財(cái)務(wù)與績(jī)效管理應(yīng)用提升需求_機(jī)構(gòu)績(jī)效考核_需求規(guī)格說(shuō)明書(shū)

1、1 財(cái)務(wù)與績(jī)效管理應(yīng)用提升需求機(jī)構(gòu)績(jī)效考核1.1 業(yè)務(wù)需求分析1.1.1 系統(tǒng)現(xiàn)狀分析1.1.1.1 績(jī)效考核業(yè)務(wù)現(xiàn)狀績(jī)效考核業(yè)務(wù)應(yīng)用目前主要包括四大部分：指標(biāo)庫(kù)管理、考核方案管理、績(jī)效考核輔導(dǎo)、績(jī)效考核。指標(biāo)庫(kù)管理：指標(biāo)庫(kù)是基于開(kāi)行現(xiàn)有機(jī)構(gòu)績(jī)效指標(biāo)體系，搭建的便于不同機(jī)構(gòu)（如總行部門、分支機(jī)構(gòu)、控股子公司）績(jī)效考核時(shí)調(diào)用的諸多指標(biāo)模型的集合。指標(biāo)模型的構(gòu)建是為了使指標(biāo)從概念實(shí)現(xiàn)“落地”，與真實(shí)的數(shù)據(jù)環(huán)境打交道。指標(biāo)庫(kù)包括基礎(chǔ)指標(biāo)、計(jì)算指標(biāo)、考核指標(biāo)。考核指標(biāo)是考核評(píng)價(jià)組用于建立考核方案的基本單元，考核指標(biāo)通過(guò)基礎(chǔ)指標(biāo)或者計(jì)算指標(biāo)（即中間指標(biāo)）通過(guò)四則運(yùn)算和邏輯運(yùn)算而來(lái)?？己朔桨腹芾恚好磕昴瓿?/p>

2、，由總行機(jī)構(gòu)績(jī)效考核牽頭部門根據(jù)開(kāi)行戰(zhàn)略發(fā)展要求、年度經(jīng)營(yíng)目標(biāo)、重點(diǎn)業(yè)務(wù)工作，以及分支機(jī)構(gòu)的發(fā)展規(guī)模和歷史情況（如上年度績(jī)效考核結(jié)果），制定績(jī)效目標(biāo)方案，包括指標(biāo)、考核內(nèi)容、考核標(biāo)準(zhǔn)（考核標(biāo)準(zhǔn)根據(jù)分支機(jī)構(gòu)的背景情況而有所差異）、指標(biāo)目標(biāo)值/基準(zhǔn)值，并同時(shí)設(shè)定各指標(biāo)的數(shù)據(jù)來(lái)源單位、數(shù)據(jù)審核單位、各指標(biāo)權(quán)重、考核人等關(guān)鍵內(nèi)容?？?jī)效考核輔導(dǎo)：績(jī)效輔導(dǎo)是貫穿績(jī)效管理始終的一項(xiàng)工作。有效的績(jī)效輔導(dǎo)能夠幫助考核客體增進(jìn)對(duì)績(jī)效目標(biāo)的理解與認(rèn)同、能夠監(jiān)督控制績(jī)效目標(biāo)的執(zhí)行情況，保障績(jī)效目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。績(jī)效考核：?jiǎn)?dòng)績(jī)效考核方案、采集績(jī)效指標(biāo)相關(guān)數(shù)據(jù)、審核指標(biāo)數(shù)據(jù)、計(jì)算績(jī)效最終得分并發(fā)布全行。1.1.1.2 績(jī)

3、效考核系統(tǒng)現(xiàn)狀圖5-1 機(jī)構(gòu)績(jī)效考核系統(tǒng)架構(gòu)現(xiàn)狀1.1.1.3 系統(tǒng)使用情況Ø 用戶情況：目前共有用戶399個(gè)，總行部門使用人員有185人、分支機(jī)構(gòu)使用人員有209人、考核評(píng)價(jià)組使用人員有5人。Ø 用戶類型：總行各部門業(yè)務(wù)承辦人、處室負(fù)責(zé)人、部門領(lǐng)導(dǎo)；分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)承辦人、處室負(fù)責(zé)人、分行行長(zhǎng)；績(jī)效考核評(píng)價(jià)組業(yè)務(wù)承辦人、考核評(píng)價(jià)組處室負(fù)責(zé)人、考核評(píng)價(jià)組領(lǐng)導(dǎo)。1.1.2 本期應(yīng)用建設(shè)目標(biāo)為績(jī)效考核系統(tǒng)提供數(shù)據(jù)支持及提高應(yīng)用功能：1. 數(shù)據(jù)支持：提供績(jī)效考核的數(shù)據(jù)接口（包括目前數(shù)據(jù)平臺(tái)已實(shí)現(xiàn)的接口、部分可以考慮自動(dòng)抽取而以前系統(tǒng)沒(méi)有實(shí)現(xiàn)的供數(shù)的總分行數(shù)據(jù)以及績(jī)效系統(tǒng)將來(lái)支持的控股

4、子公司供數(shù)接口）2. 與管理駕駛艙共用指標(biāo)進(jìn)行整合，避免重復(fù)加工。3. 應(yīng)用建設(shè)建議：應(yīng)用功能增強(qiáng)與改進(jìn)，統(tǒng)一考核數(shù)據(jù)來(lái)源，滿足過(guò)程中考核與管理需求（包括人員、機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)的同步，指標(biāo)檢測(cè)功能的增強(qiáng)），Ø 用戶人員維護(hù)、機(jī)構(gòu)維護(hù)價(jià)值提升點(diǎn)：機(jī)構(gòu)列表的同步更新，目前機(jī)構(gòu)績(jī)效考核系統(tǒng)自身系統(tǒng)保存了開(kāi)行的機(jī)構(gòu)信息及人員信息，在系統(tǒng)上線前進(jìn)行了一次人員初始化，如果人員信息、機(jī)構(gòu)信息發(fā)生變化，需在OA系統(tǒng)修改，同時(shí)為績(jī)效系統(tǒng)提供變成列表進(jìn)行同步更新，這樣就出現(xiàn)了一次數(shù)據(jù)重復(fù)錄入的情況，數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)建成以后需要實(shí)現(xiàn)這部分?jǐn)?shù)據(jù)的同步修改。Ø 指標(biāo)檢測(cè)價(jià)值提升點(diǎn)：增強(qiáng)對(duì)指標(biāo)的完成情況、預(yù)警等，提升

5、輔導(dǎo)的功能。1.2 數(shù)據(jù)需求分析1.2.1 數(shù)據(jù)現(xiàn)狀分析1.2.1.1 現(xiàn)有應(yīng)用數(shù)據(jù)支持方式商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)績(jī)效考核系統(tǒng)的數(shù)據(jù)架構(gòu)與數(shù)據(jù)流向如下圖所示：圖5-2 機(jī)構(gòu)績(jī)效考核數(shù)據(jù)架構(gòu)現(xiàn)狀數(shù)據(jù)源：向數(shù)據(jù)平臺(tái)提供原始數(shù)據(jù)的業(yè)務(wù)系統(tǒng)主要包括，² 核心系統(tǒng)，該系統(tǒng)主要提供有關(guān)五級(jí)十四類信貸資產(chǎn)指標(biāo)的信息； ² 信貸系統(tǒng)，該系統(tǒng)主要提供項(xiàng)目信息、合同信息； ² 總賬系統(tǒng)，該系統(tǒng)主要提供明細(xì)的會(huì)記科目信息； ² OA系統(tǒng)，中小企業(yè)貸款的相關(guān)信息目前由該系統(tǒng)提供給數(shù)據(jù)平臺(tái)，預(yù)計(jì)該部分?jǐn)?shù)據(jù)會(huì)改由信貸系統(tǒng)提供；² 手工補(bǔ)錄數(shù)據(jù)，主要包括評(píng)價(jià)類、內(nèi)部管理監(jiān)控類、計(jì)劃值

6、等。數(shù)據(jù)平臺(tái)：數(shù)據(jù)平臺(tái)將各個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)提供的原始數(shù)據(jù)提供給機(jī)構(gòu)績(jī)效考核系統(tǒng)的數(shù)據(jù)接口層。指標(biāo)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)層：該層包括如下兩部分，² 接口層，用于接收從ODS中抽取過(guò)來(lái)的數(shù)據(jù)；² 基礎(chǔ)指標(biāo)：根據(jù)業(yè)務(wù)口徑，對(duì)輕度匯總數(shù)據(jù)進(jìn)行加工，得出基礎(chǔ)指標(biāo)。指標(biāo)應(yīng)用數(shù)據(jù)層：在基礎(chǔ)指標(biāo)的基礎(chǔ)上，根據(jù)計(jì)算公式得到考核指標(biāo)。前端展示層：通過(guò)報(bào)表、靈活查詢等展現(xiàn)方式對(duì)應(yīng)用進(jìn)行展現(xiàn)，同時(shí)可以進(jìn)行數(shù)據(jù)補(bǔ)錄。1.2.1.2 基礎(chǔ)數(shù)據(jù)分析機(jī)構(gòu)績(jī)效考核系統(tǒng)的接口表列表清單如下：表5-1 機(jī)構(gòu)績(jī)效考核接口表清單編號(hào)表名中文描述抽取頻度（日/月/季）抽取方式（增量/全量）時(shí)間窗口表級(jí)屬性（G/F）備注（來(lái)源系統(tǒng)）1TP

7、_BASE_TAR_VALUE自動(dòng)指標(biāo)結(jié)果表日增量T+12tp_hand_imput_tar_value手工指標(biāo)結(jié)果表半年全量T+13DUEBILL_INFO 借據(jù)表日全量T+1基層業(yè)務(wù)系統(tǒng)（生源地系統(tǒng)）4CONTRACT_BASIC_INFO合同信息表日全量T+1基層業(yè)務(wù)系統(tǒng)（生源地系統(tǒng)）5REPAY_AMT_INFO本金還款記錄表日全量T+1基層業(yè)務(wù)系統(tǒng)（生源地系統(tǒng)）6CONTRACT_WITH_SCHOOL_ACCT合同與高校賬戶對(duì)照表日全量T+1基層業(yè)務(wù)系統(tǒng)（生源地系統(tǒng)）7ASSET_QUALITY_HISTORY資產(chǎn)質(zhì)量分類歷史表日全量T+1基層業(yè)務(wù)系統(tǒng)（生源地系統(tǒng)）8ACCT賬戶信

8、息表日全量T+1基層業(yè)務(wù)系統(tǒng)（生源地系統(tǒng)）9SCHOOL高校信息表日全量T+1基層業(yè)務(wù)系統(tǒng)（生源地系統(tǒng)）10STUDENT學(xué)生基本信息表日全量T+1基層業(yè)務(wù)系統(tǒng)（生源地系統(tǒng)）11STUDENTRELATION學(xué)生機(jī)構(gòu)關(guān)系表日全量T+1基層業(yè)務(wù)系統(tǒng)(高校模塊)12CONTRACT合同信息表日全量T+1基層業(yè)務(wù)系統(tǒng)(高校模塊)13DUEBILL借據(jù)信息表日全量T+1基層業(yè)務(wù)系統(tǒng)(高校模塊)14LOANRETURN還款明細(xì)表日全量T+1基層業(yè)務(wù)系統(tǒng)(高校模塊)15ASSETQUALITY資產(chǎn)質(zhì)量分類表日全量T+1基層業(yè)務(wù)系統(tǒng)(高校模塊)16FM_CLIENT客戶信息表日全量T+1核心系統(tǒng)17RB_A

9、CCT存款帳戶日全量T+1核心系統(tǒng)18CL_LOAN貸款余額日全量T+1核心系統(tǒng)19CL_REPAY貸款還款表日全量T+1核心系統(tǒng)20CL_DRAWDOWN貸款發(fā)放表日全量T+1核心系統(tǒng)21GL_POST日記賬會(huì)計(jì)流水表日增量T+1核心系統(tǒng)22STA_CONT_ASSURE_RELA主體合同與擔(dān)保合同關(guān)系表日全量T+1信貸系統(tǒng)23STA_PLEDGECONTINFO擔(dān)保合同信息表日全量T+1信貸系統(tǒng)24STA_PLEDINFO抵質(zhì)押品表日全量T+1信貸系統(tǒng)25CDBPJ_PROJ_INFO項(xiàng)目基本信息日全量T+1信貸系統(tǒng)26CDBCT_CONT_INFO合同基本信息日全量T+1信貸系統(tǒng)27CD

10、BCT_CONT_AGREEMENT表外協(xié)議信息表日全量T+1信貸系統(tǒng)28CDBAQA_ASSETPROJ_BALAN質(zhì)量分類項(xiàng)目余額表日全量T+1資產(chǎn)質(zhì)量分類29CDBAQA_ASSETCLASS_INFO質(zhì)量分類信息表日全量T+1資產(chǎn)質(zhì)量分類 30CDBAQA_ASSETPROJ_CONT_RELA質(zhì)量分類項(xiàng)目合同關(guān)系表日全量T+1資產(chǎn)質(zhì)量分類31CDBAQA_ASSETPROJ質(zhì)量分類項(xiàng)目表日全量T+1資產(chǎn)質(zhì)量分類32CREDIT_CLASS_INFO貸款質(zhì)量分類信息表（五級(jí)十四級(jí)分類）日增量T+1數(shù)據(jù)平臺(tái)加工33ETL_SCHEDULER_FLAG_DWETL調(diào)度標(biāo)志表日全量T+1數(shù)據(jù)

11、平臺(tái)完成平推、總帳的數(shù)據(jù)調(diào)度則在該表中標(biāo)注相應(yīng)信息34CUX_GL_PROFIT_DETAILS損益明細(xì)表日全量T+1總賬系統(tǒng)35CUX_GL_TRAIL_BALANCE總帳試算平衡表日全量T+1總賬系統(tǒng)36CUX_GL_PROFIT_RESULTS損益表日全量T+1總賬系統(tǒng)37CUX_GL_REP_HEADERS報(bào)表映射頭表日全量T+1總賬系統(tǒng)38CUX_GL_REP_LINES報(bào)表映射行表日全量T+1總賬系統(tǒng)39CUX_GL_REP_ASSET_LIB資產(chǎn)負(fù)債表日全量T+1總賬系統(tǒng) 詳細(xì)的數(shù)據(jù)項(xiàng)需求參考附件 CDB EDW數(shù)據(jù)需求_機(jī)構(gòu)績(jī)效考核 SHEET“目錄”中的“數(shù)據(jù)表清單”，通過(guò)清

12、單上的索引可以查看具體的表數(shù)據(jù)項(xiàng)1.2.1.3 指標(biāo)數(shù)據(jù)分析目前有65個(gè)指標(biāo)在機(jī)構(gòu)績(jī)效考核系統(tǒng)中已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了自動(dòng)，其實(shí)現(xiàn)方式有待討論。（討論基礎(chǔ)指標(biāo)是否在數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)中完成加工）詳細(xì)指標(biāo)清單詳見(jiàn)下表：表5-2 機(jī)構(gòu)績(jī)效考核自動(dòng)指標(biāo)清單指標(biāo)編號(hào)（必填）指標(biāo)名稱（必填）指標(biāo)規(guī)則描述（選填）供數(shù)頻率（必填）維度（選填）P00000575損失類（五類）信貸資產(chǎn)余額每日P00000583正常類（一類）表外受托業(yè)務(wù)余額每日P00004591外匯貸款期末余額每日P00000068手續(xù)費(fèi)及傭金凈收入(人民幣匯總)每日P00000163實(shí)際發(fā)生對(duì)外捐贈(zèng)每日P00000196營(yíng)業(yè)費(fèi)用每日P00000158外幣賬面利潤(rùn)每

13、日P00004223分行重點(diǎn)行業(yè)人民幣中長(zhǎng)期貸款余額每日P00004237分行全部人民幣貸款余額每日P00004588外匯貸款期初余額每日P00000189分行賬面利潤(rùn)每日P00000576關(guān)注類（二類）10級(jí)信貸資產(chǎn)余額每日P00000584關(guān)注類（二類）表外受托業(yè)務(wù)余額每日P00000069投資收益(人民幣匯總)每日P00000088日均存款-客戶口徑每日P00000157賬面利潤(rùn)每日P00000197營(yíng)業(yè)收入每日P00004236分行對(duì)重點(diǎn)行業(yè)的人民幣貸款余額每日P00004987采礦、制造、信息等行業(yè)本外幣貸款余額每日P00000074交易凈收入每日P00000181股權(quán)資產(chǎn)平均余額每

14、日P00000182固定資產(chǎn)平均余額每日P00000239分行全部貸款余額每日P00000674人民幣賬面利潤(rùn)（折人民幣）每日P00000572關(guān)注類（二類）信貸資產(chǎn)余額每日P00003034中小企業(yè)表內(nèi)貸款余額每日P00000089日均存款-同業(yè)口徑每日P00004850日均外匯存款每日P00003726截至9月30日貸款余額每日P00003730截至12月31日貸款余額每日P00000585關(guān)注類（二類）10級(jí)表外受托業(yè)務(wù)余額每日P00003484中低收入住房表外受托業(yè)務(wù)工作量每日P00000675人民幣資產(chǎn)平均余額每日P00000574可疑類（四類）信貸資產(chǎn)余額每日P00004988文體

15、業(yè)每日P00000072結(jié)算業(yè)務(wù)凈收入每日P00000075分行凈營(yíng)業(yè)收入每日P00000570年初貸款余額每日P00000573次級(jí)類（三類）信貸資產(chǎn)余額每日P00000180信貸資產(chǎn)平均余額每日P00000571正常類（一類）信貸資產(chǎn)余額每日P00000070其他業(yè)務(wù)凈收入每日P00000093期末存款余額實(shí)際數(shù)每日P00000162新增應(yīng)收未收利息每日P00000528中小企業(yè)表外受托余額每日P00003483中低收入住房表內(nèi)貸款發(fā)放每日P00001140 當(dāng)年應(yīng)提貸款減值準(zhǔn)備每日P00001118 不良貸款余額每日P00001119 總行貸款余額每日P00004531 外匯不良貸款余額

16、每日P00004532 外匯貸款余額每日P00001005 手續(xù)費(fèi)及傭金收入每日P00001006 手續(xù)費(fèi)及傭金支出每日P00001007 金融債發(fā)行支出每日P00001046 凈利潤(rùn)每日P00001095 凈利潤(rùn)每日P00001123 日均凈資產(chǎn)每日P00001010 銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)工作量（億元）每日P00000672 利息凈收入每日P00000007 助學(xué)貸款發(fā)放額每日P00004639 資產(chǎn)質(zhì)量分類其他結(jié)果(未分類保理,貼現(xiàn))每日詳細(xì)的自動(dòng)指標(biāo)口徑請(qǐng)參考附件 CDB EDW數(shù)據(jù)需求_機(jī)構(gòu)績(jī)效考核 中SHEET“自動(dòng)指標(biāo)”1.2.1.4 補(bǔ)錄數(shù)據(jù)分析補(bǔ)錄數(shù)據(jù)分為量化類、行為表現(xiàn)類、內(nèi)部管理類

17、、評(píng)議類和調(diào)整項(xiàng)五類，其中量化類中存在部分可能自動(dòng)化的指標(biāo)，需要進(jìn)一步分析。表5-3 機(jī)構(gòu)績(jī)效考核補(bǔ)錄數(shù)據(jù)分析指標(biāo)數(shù)已實(shí)現(xiàn)自動(dòng)可能實(shí)現(xiàn)自動(dòng)量化類59960197行為表現(xiàn)類400內(nèi)部管理類4500評(píng)議類17300調(diào)整項(xiàng)200手工補(bǔ)錄的指標(biāo)總共823個(gè)，分為五類，其具體統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)如上表所示。行為表現(xiàn)類、內(nèi)部管理類、評(píng)議類和調(diào)整項(xiàng)均為人為評(píng)分指標(biāo)，不存在自動(dòng)化的可能性。量化類指標(biāo)中目前有60個(gè)實(shí)現(xiàn)了自動(dòng)計(jì)算，經(jīng)過(guò)粗略分析，總共有197個(gè)指標(biāo)可能實(shí)現(xiàn)自動(dòng)計(jì)算，這部分指標(biāo)需要具體分析其自動(dòng)化的可能性及具體口徑?？赡軐?shí)現(xiàn)自動(dòng)的指標(biāo)按實(shí)現(xiàn)難度與重要性優(yōu)先級(jí)排列如下，² 系統(tǒng)建設(shè)完成后，具備數(shù)據(jù)源的指

18、標(biāo)，如由11工程系統(tǒng)供數(shù)的指標(biāo)；² 系統(tǒng)改革升級(jí)后，具備數(shù)據(jù)源的指標(biāo)，如全流程信貸上線后可以滿足數(shù)據(jù)需求的指標(biāo)；² 其他業(yè)務(wù)部門認(rèn)可入倉(cāng)后數(shù)據(jù)的基礎(chǔ)指標(biāo)。補(bǔ)錄指標(biāo)數(shù)量很多，補(bǔ)錄指標(biāo)詳細(xì)清單請(qǐng)參考附件 CDB EDW數(shù)據(jù)需求_機(jī)構(gòu)績(jī)效考核的SHEET “手工指標(biāo)”1.2.1.5 代碼數(shù)據(jù)分析機(jī)構(gòu)績(jī)效考核系統(tǒng)的代碼表列表清單如下：表5-4 機(jī)構(gòu)績(jī)效考核代碼表列表序號(hào)代碼表名代碼表描述源表名源表描述供數(shù)頻率數(shù)據(jù)說(shuō)明1CODE_LIBRARY代碼字典表手工修改2SYS_ORG_INFO機(jī)構(gòu)代碼表初始化時(shí)一次抽取全量3FM_BRANCH機(jī)構(gòu)信息表FM_BRANCH機(jī)構(gòu)信息表日頻度全量4FM_