2020年資格考試《基金法律法規(guī)》測試卷(第65套)

1、2020年資格考試基金法律法規(guī)測試卷考試須知：1、考試時間：180分鐘。2、請首先按要求在試卷的指定位置填寫您的姓名、準(zhǔn)考證號和所在單位的名稱。3、請仔細(xì)閱讀各種題目的回答要求，在規(guī)定的位置填寫您的答案。4、不要在試卷上亂寫亂畫，不要在標(biāo)封區(qū)填寫無關(guān)的內(nèi)容。5、答案與解析在最后。姓名:考號:得分評卷入一、單選題（共70題）1.（）要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進(jìn)行充分的披露。A.真實性原則B.規(guī)范性原則C.及時性原則D.完整性原則2 .基金管理公司變更持有（）以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

2、A. 1%B. 10%C. 5%D. 15%3 .下列選項不屬于專業(yè)投資者的是（）A.具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷的高管人員B.依法設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)C.獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師D.金融資產(chǎn)不低于100萬元的個人4 .依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級管理 人員和其他從業(yè)人員禁止的行為有（）,>I將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資n不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)m利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益IV對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資A. I、nB

3、. II . IVC. I 、 II 、 IIID. I、II、川、IV5 .與其他金融工具相比較，開放式基金是一種（）0A.債權(quán)憑證B.收益憑證C.信用憑證D.受益憑證6 .職業(yè)道德是所有從業(yè)人員在職業(yè)活動中應(yīng)該遵循的（）oA.行規(guī)行俗B.行業(yè)倫理C.行為準(zhǔn)則D.行業(yè)文化7 .下列說法正確的是（）。I.股票基金比較適合長期投資n.股票基金可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要m.對股票基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷沒有意義IV.股票基金投資風(fēng)格始終如一A. IB. I 、 IIC. I、II. Illd. i、H、ni、iv8 .下列說法正確的是（）»I.基金從業(yè)

4、人員不得借助行政手段開展業(yè)務(wù)n.基金從業(yè)人員不得采取贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金m.基金從業(yè)人員不宜從事自己力所不能及的工作iv.基金從業(yè)人員不能因為基金份額多寡厚此薄彼A. IB. I、nC. I、II. IIID. I、II、川、IV9 .信息披露合規(guī)性風(fēng)險是指基金管理人在信息披露過程中，違反規(guī)定（）受到處罰和聲譽損失的風(fēng)險。A.A：對基金投資者形成誤導(dǎo)B.B：對基金行業(yè)造成不良聲譽C.C：對資本市場造成系統(tǒng)風(fēng)險D.D： A和B10 .基金宣傳推介材料的語言表述不得使用（）等易使基金投資人忽視風(fēng)險的表述。A.坐享財富增長B.安心享受成長C.盡享牛市D.以上都是11 .下列說法正確

5、的是（）.I.新的基金和股票投資者進(jìn)入證券市場，增加了市場的需求和市場的流動性n.很多投資者風(fēng)險意識不強，盲目入市，存在博傻心理，投機(jī)色彩嚴(yán)重m.中國證券投資者同樣具有在美國等成熟證券市場上個體證券投資者所表現(xiàn)出的各種非理性心理偏差I(lǐng)V.構(gòu)建我國證券市場投資者教育體系的目標(biāo)，就是要培育我國投資者的理性投資理念A(yù). I、II. IIIB. II、III、IVC. I 、 II 、 IVD. I、II. Ilk IV12.美國開放式證券投資基金產(chǎn)品的發(fā)展順序大體是（）oI.股票型基金n.平衡型基金m.債券型基金IV.貨幣型基金A. I、II. Ilk IVb. I、in、H、ivc. i、iv、i

6、i、ind. n、i、ii、in13 .（）是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為風(fēng)險進(jìn)行評估和報告。A.獨立性原則B.客觀性原則C.公正性原則D.全面性原則14 .以下原則中，（）不是基金監(jiān)管的原則。A.適度監(jiān)管B.合理原則C.保護(hù)投資人利益D.以上都不是15 .基金監(jiān)管“三公”原則中的公平原則是指（）oA.作為證券監(jiān)管對象之一的基金市場具有充分的透明度，實現(xiàn)市場信息公開化B.基金市場主體平等，要求基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為C.對監(jiān)管對象公正對待，一視同仁D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則和處罰應(yīng)當(dāng)公開16 .基金銷售機(jī)構(gòu)對普通投資者承擔(dān)以下特別責(zé)任和

7、要求，下列說法正確的是（）oI.細(xì)化分類和管理義務(wù)n.特別的注意義務(wù)in.舉證責(zé)任倒置原則IV.不得主動推介超越風(fēng)險承受能力或不符合投資目標(biāo)的產(chǎn)品義務(wù)A. IB. I、nC. I、II. IIID. I、II、川、IV17 .基金持有人與基金管理人之間的關(guān)系是（）。A.委托關(guān)系B.信托關(guān)系C.代理關(guān)系D.雇傭關(guān)系18 .金融的含義是（）A.貨幣資金的融通B.實物的融通C.虛擬資產(chǎn)的融通D.互聯(lián)網(wǎng)金融的融通19 .基金宣傳推介材料報送的內(nèi)容主要是（）。A.推介材料的形式和用途說明B.推介材料C.合規(guī)意見書D.以上都是20 .基金監(jiān)管活動的要素包括（）等。A.原則、內(nèi)容、方式、手段B.目標(biāo)、原則、

8、方式、手段C.目標(biāo)、體制、內(nèi)容、方式D.目標(biāo)、體制、手段、方式21.我國基金職業(yè)道德的內(nèi)容不包括（）»A.守法合規(guī)B.誠實守信C.專業(yè)審慎D.利益至上22.在日常運作中，我國基金管理公司按照（）的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。A.發(fā)起人協(xié)議B.公司章程C.基金托管協(xié)議D.基金合同23.出現(xiàn)下列（）情形時，公開募集基金管理人的職責(zé)終止。I.被依法取消基金管理資格的n.被基金份額持有人大會解任in.被依法撤銷IV.依法宣告破產(chǎn)A. IB. I、nC. I、n. inD. I、II、川、N24.貨幣市場基金以（）為投資對象。A.股票B.債券C.貨幣市場工具D.金融衍生工具25 .避險策略基金的最大特點

9、是（）oA.由基金管理人對基金份額持有人的投資本金承擔(dān)保本清償義務(wù)B.其招募說明書中明確引入保本保障機(jī)制C.保本義務(wù)人在保本基金到期出現(xiàn)虧損時，負(fù)責(zé)向基金份額持有人償付相應(yīng)損失D.保本義務(wù)人在向基金份額持有人償付損失后，放棄向基金管理人追償?shù)臋?quán)利26 .資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)不包含（）。A. 一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險與收益相匹配B.管理人必須堅持“賣者有責(zé)”C.投資人必須做到“買者自負(fù)”D.交易雙方必須做到“風(fēng)險共擔(dān)”27.各國政府對金融系統(tǒng)的主要監(jiān)管模式有（）oI.政府集中型監(jiān)管模式n.行業(yè)自律型監(jiān)管模式m.不同金融行業(yè)的分業(yè)監(jiān)管IV.各金融行業(yè)的統(tǒng)一監(jiān)管a. I、II. Ilk IVb.

10、 I、II. IVc. H、in、ivd. i、in、iv28.基金管理公司變更（）應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A.持股5%以上股權(quán)的股東B.公司實際控制人C.其他重大事項D.以上都是29 .保本基金從本質(zhì)上講是一種（）oA.貨幣基金B(yǎng).債券基金C.混合基金D.股票基金30 .經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金是（）.A.天驥基金B(yǎng).淄博基金C.基金開元D.基金金泰31 .以下關(guān)于契約型基金的表述，錯誤的是（）.A.契約型基金是依據(jù)基金管理人、基金托管人之間簽署的基金合同設(shè)立的B.基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)C.基金投資者是基金投資的股東D.基金投資者自取得基金份額后即成為

11、基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人32 .道德的特征不包括（）0A.道德具有差異性B.道德具有繼承性C.道德具有約束性D.道德具有抽象性33 .下列選項不屬于投資者教育內(nèi)容的是（）。A.投資決策教育B.權(quán)益保護(hù)教育C.資產(chǎn)配置教育D.投資實踐教育34 .經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)，（）于1993年8月在上海證券交易所掛牌交易，是我國第一只上市交易的投資基金。A.建業(yè)基金B(yǎng).昌久基金C.淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投資基金D.武漢證券投資基金35 .世界上最早的證券投資基金即英國“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。A. 1768B. 1420C. 1868D. 168636 .我國分級基金的認(rèn)購有如下特點（）&

12、#187;1 .募集包括合并募集和分開募集兩種方式n.認(rèn)購包括場外認(rèn)購和場內(nèi)認(rèn)購兩種方式m.渠道包括具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)部場和基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu) 的營業(yè)網(wǎng)點IV.場外認(rèn)購的基金份額注冊登記在開放式基金注冊登記系統(tǒng)、場內(nèi)認(rèn)購的基金份額注冊登 記在證券登記結(jié)算系統(tǒng)A. IB. I、HC. I、II. IIID. I、II. IIK IV37.客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)則不包括（）oA.不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)B.不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送C.基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾D.不得侵占或

13、者挪用基金投資人的交易資金和基金份額38. 2014年，嘉實基金管理公司發(fā)行了苜只以投資于（）的形式參與國企混合所有制改革的公募基金嘉實元和封閉式混合型發(fā)起式基金。A.房地產(chǎn)B.商品基金C.非上市公司股權(quán)D. ETF39 .下列關(guān)于基金管理人信息披露義務(wù)的敘述中，正確的是（）。A.基金管理人應(yīng)在每年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站 上披露年度報告全文B.基金管理人應(yīng)在上半年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人 網(wǎng)站上披露半年度報告全文C.基金管理人應(yīng)在每季結(jié)束后30個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度 報告D.基金管理人召集基金份額持有

14、人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、會議 形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項40 .法律主要依靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等 力量來實現(xiàn)其約束力，說明法律與道德（）.A.調(diào)整范圍相同B.調(diào)整手段不同C.目的不同D.功能相互排斥41 .下列對期貨市場交易的說法正確的是（）。A.協(xié)議成交和標(biāo)的交割是同時進(jìn)行B.對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險很小C.交易對象價格的升降不會影響交易者利潤或損失D.買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進(jìn)行交易42 .基金（）是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報的受益人。A.管理人B.托管人C.份額持有人D.

15、注冊登記機(jī)構(gòu)43 .下列說法正確的是（）oI.非公開募集基金管理人可以由有限合伙企業(yè)擔(dān)任n.非公開募集基金實行產(chǎn)品備案制度m.允許非公開募集基金的當(dāng)事人對于設(shè)置基金托管人做例外約定IV.允許部分基金份額持有人對非公開募集基金的基金財產(chǎn)的債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任A. IB. I、nC. I 、 H 、 IIID. I、II. Ilk IV44 .按交割期限，金融市場分為（）貨幣市場資本市場現(xiàn)貨市場期貨市場A. ®®B. ®®C. D.45 .（）是基金管理人全面風(fēng)險管理體系的重要組成部分。A.內(nèi)部控制管理B.合規(guī)風(fēng)險管理C.投資決策管理D.信息披露管理46 .

16、下列說法正確的有（）»I.基金公司在市場行情分析中有提供信息咨詢以及風(fēng)險揭示的義務(wù)，能承擔(dān)顧客決策的責(zé) 任n.深度挖掘顧客需求是基金公司提供個性化服務(wù)的基礎(chǔ)m.基金公司及銷售機(jī)構(gòu)的信息咨詢服務(wù)是顧客了解市場行情的主要途徑IV.基金公司應(yīng)通過增大研發(fā)投入提升市場分析能力A. I 、 II 、 IIIb. II、in、ivc. I、II. IVD. I、II、川、N47.基金宣傳推介材料的語言表述不得使用（）等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述。A.欲購從速B.申購良機(jī)C.過期不候D.以上都是48.下列文件沒有規(guī)定銷售適用性和投資者適當(dāng)性法規(guī)的是（）oA.證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見B.證

17、券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法C.私募基金銷售適用性實施辦法D.基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）49 .基金管理公司內(nèi)部控制制度的組成部分不包括（）。A.內(nèi)部控制大綱B.基本管理制度C.經(jīng)營理念D.部門業(yè)務(wù)規(guī)章50 .不屬于基金托管人職責(zé)的內(nèi)容是（）。A.投資風(fēng)險管理第1頁B.資產(chǎn)保管和資金清算C ,投資監(jiān)督D.會計復(fù)核51 .虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏是基金信息披露的禁止性行為之一，下列說法錯誤 的是（）。I.虛假記裁是指投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述n.誤導(dǎo)性陳述是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息m.重大遺漏是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露

18、文件中予以記載的行為IV.虛假記裁、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏將擾亂市場正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益A. I 、 H 、 IIIB. I、II. IVC. I . Ilk IVd. ii、in、iv52.基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知（）。I.可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項n.可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項m.因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由IV.投資者適當(dāng)性匹配意見A. ID. I、IK Ilk IV）以上投資于債券的為債券基53.根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn)（ 金。A. 50%B. 60%C. 80%D. 90%54.下列說法正

19、確的是（）。I.貨幣基金適合短期投資的投資者n.混合基金適合較為激進(jìn)的投資者m.債券基金適合追求穩(wěn)定收入的投資者IV.股票基金適合長期投資的投資者A. IB. I、nC. I、II. IIId. I、in、n55 .（）公開募集證券投資基金運作管理辦法生效。A. 2012年8月8日B. 2014年8月8日C. 2012年 12月 18 日D. 2014年 12月 18 日56 .當(dāng)單個交易日開放式基金的凈贖回申請超過基金總份額的（）時會產(chǎn)生巨額贖回風(fēng)險，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%57 .（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和

20、公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。A.市場風(fēng)險B.合規(guī)風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.信用風(fēng)險58.基金行為監(jiān)管的三條底線是（）oI.不能搞利用非公開信息獲利n.不能進(jìn)行非公平交易m.自然人不能成為基金公司股東IV.不能搞各種形式的利益輸送A. I、II. inB. I、II. IVC. I、in、Wd. II、in、n59 .我國證券投資基金業(yè)發(fā)展線索下列表述錯誤的是（）A.基金業(yè)的主管機(jī)構(gòu)從中國人民銀行過渡到基金業(yè)協(xié)會B.基金監(jiān)管法規(guī)從地方法規(guī)起步，到國務(wù)院行政條例，再到全國人大修訂法律C.基金市場的主流品種從不規(guī)范的“老基金”到封閉式基金再到開放式

21、基金D.中國百姓對證券投資基金從不熟悉到熟悉60 .基金投資者是基金的（）。A.所有者B.管理者C.保管者D.以上都是61 .基金銷售費用項目主要包括基金的（）。A.申購（認(rèn)購）費B.贖回費C.銷售服務(wù)費D.以上都是62 .以下哪項不是金融市場的構(gòu)成要素（）A.市場參與者B.交易場所C.金融工具D.金融交易的組織形式63.關(guān)于基金的投資風(fēng)格，下列說法不正確的是（）。A. 一只小盤股既可能是一只價值型股票，也可能是一只成長型股票B.股票基金按投資風(fēng)格可分為六種類型C.股票基金的投資風(fēng)格往往是依據(jù)基金所持有的全部股票市值的平均規(guī)模與性質(zhì)的不 同進(jìn)行劃分的D.基金的投資風(fēng)格會依據(jù)市場環(huán)境進(jìn)行調(diào)整64

22、.基金信息披露在內(nèi)容上應(yīng)遵循下列基本原則（）。I.真實性原則D.準(zhǔn)確性原則m.完整性原則IV.及時性原則A. IB. I 、 IIC. I 、 II 、 IIID. I、II、川、IV65.投資者進(jìn)行ETF證券認(rèn)購時需要具有（）。A.滬、深B股或H股賬戶B.開放式基金賬戶C.滬、深A(yù)股證券賬戶D.封閉式基金賬戶66.投資基金市場營銷的（）要求基金銷售機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管人員在開展基金營銷活動時,必須嚴(yán)格遵守基金營銷活動的監(jiān)管規(guī)定，A.服務(wù)性B.使用性C.專業(yè)性D.規(guī)范性67 .居民理財?shù)姆绞桨ǎ├碡攦π钔顿Y存款A(yù). B. ®®C.D.68 .下列關(guān)于道德的繼承性，說法錯誤的是

23、（）。A.隨著社會經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應(yīng)變化B.沒有永恒不變的道德，現(xiàn)代道德與傳統(tǒng)道德已經(jīng)完全不一樣了C.因為影響道德形成和發(fā)展的各種因素具有歷史延續(xù)性，所以道德有歷史的傳承D.傳統(tǒng)道德的傳承力往往是巨大的，現(xiàn)代道德都深深烙有傳統(tǒng)道德的印記69 .基金產(chǎn)品的募集者是（）.A.中國證監(jiān)會B.基金份額持有人C.基金管理人D.基金托管人70.下列關(guān)于基金投資咨詢的說法，錯誤的是（）。A.基金管理公司在投資咨詢過程中應(yīng)提供有關(guān)證券投資研究分析成果B.基金管理公司在投資咨詢過程中應(yīng)提供有關(guān)證券投資信息C.客戶可以將銷售機(jī)構(gòu)所提供的證券投資研究分析成果或建議內(nèi)容分享給他人D.基金管

24、理人對咨詢過程中知悉的關(guān)于投資者的個人信息以及財產(chǎn)狀況保密單選題答案：1:D2：C3：D4：C5：D6：C7：C8：D9：D10：D11：D12：A13：C14：B15：B16：D17：B18：A19：D20：C21：D22：D23：D24：C25：B26：D27：A28：D29：C30：B31：C32：D33：D34：C35：C36：D37：C38：c39：D40：B41：D42：C43：D44：D45：B46：B47：D48：C49：C50：A51：A52：D53：C54：D55：B56：B57：B58：B59：A60：A61：D62：B63：B64：D65：C66：D67：C68：B69

25、：C70：C單選題相關(guān)解析：1:基金信息披露的完整性原則要求披露可能影響投資者決策的某一具體信息時，必須對該 信息的所有重要方而進(jìn)行充分的披露，不僅披露對信息披露義務(wù)人有利的信息，更要披露 對信息披露義務(wù)人不利的各種風(fēng)險因素。2：基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其 他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受 理申請之日起六十日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請人：不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng) 說明理由。知識點：對基金管理人的監(jiān)管3：專業(yè)投資者包括符合下列條件的自然人：口金融資產(chǎn)不低于500萬元，或者最近3年個 人年均收入不

26、低于50萬元；二具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷， 或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管 部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)投資者的高級管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相 關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師。知識點：普通投資者和專業(yè)投資者4：二項屬于公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)之一。5：教材上冊P23：投資基金按照運作方式，可以分為開放式、封閉式基金。投資基金是資 產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資 方式。它主要通過向投資者發(fā)行受益憑證（基金份額），將社會上的資金集中起來，交由專 業(yè)的基金管理

27、機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，實現(xiàn)保值增值。知識點：投資基金的定義6：知識點：理解道德與職業(yè)道德的含義：我國公民道德建設(shè)實施綱要指出：“職業(yè)道德是所有從業(yè)人員在職業(yè)活動中應(yīng)該遵循的 行為準(zhǔn)則，涵蓋了從業(yè)人員與服務(wù)對象、職業(yè)與職工、職業(yè)與職業(yè)之間的關(guān)系。”7：知識點：掌握基本基金類型及其特點：股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。股票基金提供了一種長期的 投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。人們在投資股 票時，一般會根據(jù)上市公司的基本而，如財務(wù)狀況、市場競爭力、盈利預(yù)期等方面的信息 對股票價格高低的合理性做出判斷，但卻不能對股票基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評判。

28、 換而言之，對基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒有意義的，因為基金份額凈值是 由其持有的證券價格復(fù)合而成的。一只小盤股既可能是一只價值型股票，也可能是一只成 長型8：知識點：掌握誠實守信的含義及基本要求；誠實守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭，不得以排擠競爭對手為目的，壓低 基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎、回扣或者贈送實物、保 險、基金份額等方式銷售基金?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進(jìn)行競爭?；饛臉I(yè)人員不得借助行政手段或其他不合法手段開展業(yè)務(wù)，不得給客戶或承諾給予客戶 不正當(dāng)利益。專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當(dāng)具

29、備從事相 關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉9：知識點：理解合規(guī)風(fēng)險的種類和主要管理措施：由于基金管理人在資本市場的特殊地位，其相關(guān)信息可能對市場造成較大的影響，妨礙市 場公平交易原則，所以，基金管理人一般要求按照相關(guān)規(guī)定披露信息?；鸸芾砣诵畔⑴逗弦?guī)性風(fēng)險是指基金管理人在信息披露過程中，違反相關(guān)法律法規(guī)和 公司規(guī)章，對基金投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失 的風(fēng)險。10：知識點：理解宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：二在缺乏足夠證據(jù)支 持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績

30、優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列"“首只最大”"最 好，最強，“唯一”等表述：二不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基 金投資人忽視風(fēng)險的表述；二不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)''等片面強調(diào)集中營銷時間限 制的表述：二不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。11:知識點：理解投資者教育工作的概念、意義和基本原則： 投資者保護(hù)工作的概念和意義：投資者保護(hù)，是指針對個人投資者所進(jìn)行的有目的、有計劃、有組織地傳播有關(guān)投資知 識，傳授有關(guān)投資經(jīng)驗，培養(yǎng)有關(guān)投資技能，倡導(dǎo)理性的投資觀念，提示相關(guān)的投資風(fēng) 險，告知投資者的權(quán)利和保護(hù)途徑，提高投資者

31、素質(zhì)（并最終起到保護(hù)投資者利益的作用） 的一項系統(tǒng)的社會活動。其手段就是用簡單的語言向投資者解釋他們在投資過程中所面臨 的各種問題以及應(yīng)對措施。投資者權(quán)益保護(hù)是國際證監(jiān)會組織（IOSCO）提出的證券監(jiān)管三大目標(biāo)之一。加強公司治12：知識點：了解證券投資基金的起源、發(fā)展歷程、發(fā)展趨勢與特點：進(jìn)入20世紀(jì)六七十年代，美國共同基金的產(chǎn)品和服務(wù)趨于多樣化，共同基金業(yè)的規(guī)模也發(fā) 生了巨大變化。在1970年以前，大多數(shù)共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其組 合中包括了一部分債券。到了 1972年，已經(jīng)出現(xiàn)了 46只債券和收入基金，1992年，更進(jìn) 一步達(dá)到了 1629只。1971年，第一只貨幣市場基

32、金建立，貨幣市場基金提供比銀行儲蓄 賬戶更高的市場利率，并且具有簽發(fā)支票的類貨幣支付功能。13：公正性原則是指合規(guī)人員在對業(yè)務(wù)部門進(jìn)行核查時，應(yīng)當(dāng)堅持統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)來對違規(guī)行為 風(fēng)險進(jìn)行評估和報告。知識點：合規(guī)管理的基本原則14：基金監(jiān)管的基本原則包括以下六個方面：（一）保護(hù)投資人利益原則（二）適度監(jiān)管原則（三）高效監(jiān)管原則（四）依法監(jiān)管原則（五）審慎監(jiān)管原則（六）公開、公平、公正監(jiān)管原則15： “三公”原則即公開、公平、公正原則。公平原則是指基金巾場主體平等，要求基金監(jiān) 管機(jī)構(gòu)依照相同的標(biāo)準(zhǔn)衡量同類監(jiān)管對象的行為。16：知識點：掌握普通投資者與專業(yè)投資者的條件與相互轉(zhuǎn)換：專業(yè)投資者之外的投資者為普

33、通投資者。普通投資者在信息告知、風(fēng)險警示、適當(dāng)性匹配 等方面享有特別保護(hù)。基金銷售機(jī)構(gòu)對普通投資者承擔(dān)以下特別責(zé)任和要求。1 .細(xì)化分類和管理義務(wù)2 .特別的注意義務(wù)3 .特別告知義務(wù)4 .不得主動推介超越風(fēng)險承受能力或不符合投資目標(biāo)的產(chǎn)品義務(wù)5 .舉證責(zé)任倒置原則6 .錄音或錄像要求17：基金持有人與基金管理人之間是信托關(guān)系，基金管理人和基金托管人應(yīng)該按照基金法 和基金合同中的約定，履行受托職責(zé)。知識點：加強基金管理人內(nèi)部控制的重要性18：所謂金融，簡單來講即貨幣資金的融通。知識點：金融與居民理財19：知識點：理解宣傳推介材料的范圍和報送流程：報送內(nèi)容：報送內(nèi)容包括基金宣傳推介材料的形式和用

34、途說明、基金宣傳推介材料、基金管理公司督 察長出具的合規(guī)意見書、基金托管銀行出具的基金業(yè)績復(fù)核函或基金定期報告中相關(guān)內(nèi)容 的復(fù)印件，以及有關(guān)獲獎證明的復(fù)印件?；鸸芾砉净蚧鸫N機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金營銷業(yè)務(wù) 的高級管理人員也應(yīng)當(dāng)對基金宣傳推介材料的合規(guī)性進(jìn)行復(fù)核并出具復(fù)核意見。20：基金監(jiān)管體系，即為基金監(jiān)管活動各要素及其相互間的關(guān)系?；鸨O(jiān)管活動的要素主 要包括目標(biāo)、體制、內(nèi)容和方式等。21：我國基金職業(yè)道德主要包括守法合規(guī)、誠實守信、專業(yè)審慎、客戶至上、忠誠盡責(zé)、 保守秘密。22：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定， 負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運作，在有效控制風(fēng)險的

35、基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。 在我國，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。知識點：證券投資基金參與主體23：知識點：掌握對基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容：依據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人職責(zé)終止的事由包括：二被 依法取消基金管理資格：二被基金份額持有人大會解任：二依法解散、被依法撤銷或者被 依法宣告破產(chǎn)；匚基金合同約定的其他情形。24：貨幣市場基金以貨幣市場工具為投資對象。25：避險策略基金的最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額 持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金。26：資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)為一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險與收益相匹配、管理

36、人必須 堅持“賣者有責(zé)”、投資人必須做到“買者自負(fù)知識點：資產(chǎn)管理的本質(zhì)27：知識點：理解金融資產(chǎn)的概念、金融與居民理財?shù)年P(guān)系、金融市場的分類和構(gòu)成要 素：由于各國金融市場的具體情況不同，監(jiān)管模式也不盡相同，有的國家采用政府集中型監(jiān)管 模式，有的采用行業(yè)自律型監(jiān)管模式；有的國家實行不同金融行業(yè)的分業(yè)監(jiān)管，有的實行 各金融行業(yè)的統(tǒng)一監(jiān)管。28：知識點：掌握對基金管理人的監(jiān)管內(nèi)容：基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他 重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。29：知識點：理解市場上各類特殊類別基金的特點：避險策略基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險的同時力爭有

37、機(jī)會獲得潛在的高回報，從本質(zhì)上講 是一種混合基金。30： 1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投 資基金（簡稱“淄博基金正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我 國首只在內(nèi)地證券交易所上市交易的投資基金。31：契約型基金是依據(jù)基金合同設(shè)立的一類基金?；鸷贤且?guī)定基金當(dāng)事人之間權(quán)利義 務(wù)的基本法律文件。在我國，契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金 合同設(shè)立；基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依 法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。32：道德的特征包括道德具有差異性、繼承性、約束性和具體性。33：綜合當(dāng)前投

38、資者教育的理論和實踐，投資者教育主要包含三方而的內(nèi)容。1.投資決策 教育；2.資產(chǎn)配置教育：3.權(quán)益保護(hù)教育。知識點：投資者教育的基本原則與內(nèi)容34： 1992年11月，經(jīng)中國人民銀行總行批準(zhǔn)的國內(nèi)第一家投資基金淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)投 資基金（簡稱“淄博基金正式設(shè)立，并于1993年8月在上海證券交易所掛牌上市，成為我 國首只在證券交易所上市交易的投資基金，該基金為公司型封閉式基金。知識點：萌芽和早期發(fā)展時期35：世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英 國。知識點：證券投資基金的起源與早期發(fā)展36：知識點：了解各類基金（開放式、LOF、ETF、QFH、封閉式）的認(rèn)購方

39、式和程序： 我國分級基金的募集包括合并募集和分開募集兩種方式。分級基金的認(rèn)購包括場外認(rèn)購和 場內(nèi)認(rèn)購兩種方式?；鹉技陂g，投資者既可以通過具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營 機(jī)構(gòu)營業(yè)部場內(nèi)認(rèn)購分級基金份額，也可以通過基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點場外 認(rèn)購分級基金份額。場外認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊登記系 統(tǒng)。場內(nèi)認(rèn)購的基金份額注冊登記在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。37： C項“基金從業(yè)人員不得違規(guī)向投資人做出投資不受損失或保證最低收益的承諾”屬于 誠實守信的基本要求的內(nèi)容。38： 2014年，嘉實基金管理公司發(fā)行了首只以投資于非上

40、巾公司股權(quán)的形式參與國企混合 所有制改革的公募基金一嘉實元和封閉式混合型發(fā)起式基金。知識點：證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)及介紹39：基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上 披露年度報告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理 人網(wǎng)站上披露半年度報告全文。在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上 披露基金季度報告。40：道德與法律的區(qū)別：二表現(xiàn)形式不同。二內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。二調(diào)整范用不同。二調(diào)整手段 不同。其中，調(diào)整手段不同是指法律主要依靠國家強制力保證實施，而道德主要依靠社會 輿論、傳統(tǒng)習(xí)俗和內(nèi)心信念等力量來實現(xiàn)其約束力。41

41、： A項，期貨市場的交易在協(xié)議達(dá)成后并不立刻交割，而是約定在某一特定時間后進(jìn)行 交割，協(xié)議成交和標(biāo)的交割是分離的；B項，由于期貨市場的成交與交割之間有時間間 隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險很大；C項，在期貨交易中，由于交割要按成 交時的協(xié)議價格進(jìn)行，交易對象價格的升降，就可能使交易者獲得利潤或蒙受損失。知識點：金融市場的分類42：基金份額持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報 的受益人。43：知識點：掌握非公開募集基金產(chǎn)品備案制度、基金的托管及銷售：我國對于非公開募集基金實行產(chǎn)品備案制度，體現(xiàn)了對于非公開募集基金區(qū)別監(jiān)管的理 念。證券投資基金法允許非公開募集

42、基金的當(dāng)事人對于設(shè)置基金托管人做例外約定，即非 公開募集基金應(yīng)當(dāng)由基金托管人托管，但是基金合同另有約定除外。根據(jù)私募投資基金合同指引3號，私募基金管理人通過有限合伙形式募集設(shè)立合伙型私 募投資基金的，應(yīng)當(dāng)制定有限合伙協(xié)議。合伙型基金是指投資者依據(jù)合伙企業(yè)法成立 有限合伙企業(yè)，由普通合伙人對合伙債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任，由基金44：二和二是按交易工具的不同期限分類。知識點：金融市場的分類45：合規(guī)風(fēng)險在絕大多數(shù)情況下發(fā)生于基金管理人的制度決策層面和各級管理人員身上， 往往帶有制度缺陷和治理結(jié)構(gòu)缺失。所以，合規(guī)風(fēng)險管理對基金管理人來說具有更重要的 現(xiàn)實意義，它是基金管理人全而風(fēng)險管理體系的重要組成部分

43、。知識點：合規(guī)風(fēng)險及其種類46：知識點：理解客戶服務(wù)流程：客戶的投資方式以及自身素質(zhì)、個性、能力的差異性，導(dǎo)致其需求各不相同。因此，基金 銷售機(jī)構(gòu)要通過為客戶提供個性化服務(wù)，來滿足客戶潛意識的心理需求，在競爭市場中贏 得客戶，進(jìn)而強化客戶的忠誠度。（一）做好客戶的動態(tài)分析利用平時市場走訪收集的客戶營銷資料等方面的信息對客戶的投資活動進(jìn)行分析，特別針 對異常情況，及時了解原因，通過對客戶的了解、咨詢和分析，增強客戶服務(wù)的針對性、 有效性和及時性，提高市場走訪的效率和服務(wù)效果。（二）通過加強客戶溝通了解客戶深度需求47：知識點：理解宣傳推介材料的原則性要求和禁止性規(guī)定：基金宣傳推介材料所使用的語言

44、表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意：二在缺乏足夠證據(jù)支 持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只“'最大”"最 好，”最強，”唯一，等表述；二不得使用“坐享財富增長川安心享受成長”“盡享牛市”等易使基 金投資人忽視風(fēng)險的表述；二不得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片而強調(diào)集中營銷時間限 制的表述：二不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。48：目前，銷售適用性和投資者適當(dāng)性法規(guī)主要有證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見 （證監(jiān)基金字2007R78號），證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法（證監(jiān)會令第130號）和基 金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指弓1（試行）

45、（中基協(xié)發(fā)20174號）。知識點：基金銷售適用性與投資者適當(dāng)性49：經(jīng)營理念屬于控制環(huán)境的內(nèi)容，控制環(huán)境是內(nèi)部控制的基本要素之一，不屬于內(nèi)部控 制制度的組成部分。知識點：內(nèi)部控制制度概述50：基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復(fù)核以及對基金投 資運作的監(jiān)督等方面。在我國，基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。知識點：證券投資基金的參與主體51：知識點：掌握基金信息披露的禁止性行為：虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為；誤 導(dǎo)性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述：重大遺漏是

46、 指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。以上三類行為將 擾亂市場正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益，屬于嚴(yán)重的違法行為。52：知識點：掌握普通投資者與專業(yè)投資者的條件與相互轉(zhuǎn)換：基金銷售機(jī)構(gòu)向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知下列信息：(1)可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項。(2)可能直接導(dǎo)致超過原始本金損失的事項。(3)因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項。(4)因經(jīng)營機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財產(chǎn)狀況變化，影響客戶判斷的重要事由。(5)限制銷售對象權(quán)利行使期限或者可解除合同期限等全部限制內(nèi)容。(6)投資者適當(dāng)性匹配意見。53：債券基金主要以債券為投資對象。根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn) 80%以上投資于債券的為債券基金。知識點：證券投資基金的分類標(biāo)準(zhǔn)與介紹54：知識點：掌握基金的不同分類標(biāo)準(zhǔn)和基本分類：債券基金主要以債券為投資對象，因此對追求穩(wěn)定收入的投資者具有較強的吸引力。股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。由于混合基金數(shù)量多、范圍廣，難以通過基金合同判斷其風(fēng)險收益特征，在實踐中需要根 據(jù)其比較基準(zhǔn)、投資運作狀況進(jìn)行識別。一般來說，依據(jù)資產(chǎn)配置的不同可以將混合基金 分為偏股型基金、偏債型基金