2021年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》考試試卷1080

1、*2021 年基金從業(yè)資格考試基金法 律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范 課程試卷（含答案）學(xué)_年第 _學(xué)期考試類型：（閉卷）考試考試時間： 90 分鐘 年級專業(yè) 學(xué)號 姓名 1、單選題（ 49 分，每題 1 分）1. 關(guān)于發(fā)生合規(guī)風(fēng)險可能引起的后果，主要包括（ ）。I .法律制裁監(jiān)管處罰皿.重大財務(wù)損失W.聲譽損失A . I、H、皿B. I、H、皿、WC. H、皿、WD. I、皿、W答案：B解析：合規(guī)風(fēng)險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi) 部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損 失和聲譽損失的風(fēng)險。2. 關(guān)于基金份額登記機構(gòu)的法定義務(wù)，下列表述錯誤的是（ ） A 保

2、證登記數(shù)據(jù)的真實、準(zhǔn)確、完整，不得隱匿、偽造、篡改或者 毀損B 勤勉盡責(zé)、恪盡職守，妥善保存登記數(shù)據(jù)C 不得泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關(guān)的非公開信息D 將基金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至 基金管理人指定的機構(gòu)答案：D解析：基金份額登記機構(gòu)的法定義務(wù)：妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基 金份額持有人名稱、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國證監(jiān) 會認(rèn)定的機構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于 20年。 基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證登記數(shù)據(jù)的真實、準(zhǔn)確、完整，不得隱匿、 偽造、篡改或者毀損。確?；痄N售結(jié)算資金、基金份額的安全、 獨立。禁止任何單位或者個人以任何形式挪用基

3、金銷售結(jié)算資金、 基金份額。勤勉盡責(zé)、恪盡職守。建立應(yīng)急等風(fēng)險管理制度和災(zāi) 難備份系統(tǒng)。不得泄露與基金份額持有人、基金投資運作相關(guān)的非 公開信息。3. 下列信息中，不屬于內(nèi)幕信息的是（ ）。A 尚未公開的證券研究所研究員對上市公司股價走勢預(yù)測B 尚未公開的上市公司股息分配計劃C 尚未公開的上市公司重大資產(chǎn)重組計劃D 尚未公開的上市公司股權(quán)結(jié)構(gòu)的重大變化答案：A解析：內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價格的重要非公開信息。內(nèi)幕信 息的構(gòu)成要素有三方面：來源可靠的信息?！爸匾钡男畔?，即 該信息對于證券價格的影響明確?！胺枪_”的信息。4. 基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確（ ）的職責(zé) 權(quán)限，確

4、?；鸸芾砣烁鞑块T的合規(guī)運作。I.股東會董事會皿.監(jiān)事會W.高級管理人員A . I、H、皿B. I、H、WC. I、H、皿、WD. I、皿、W答案： C解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會、董事 會、監(jiān)事會和高級管理人員的職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣烁鞑块T的合 規(guī)運作。5. 關(guān)于基金管理人業(yè)務(wù)部門的風(fēng)險管理職責(zé)，下列說法錯誤的是 （ ）。A 業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)對部門風(fēng)險管理制度和流程的有效性負(fù)責(zé)B 業(yè)務(wù)部門分管高管是部門風(fēng)險管理的第一責(zé)任人C 業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)執(zhí)行風(fēng)險管理的基本制度流程D 業(yè)務(wù)部門應(yīng)當(dāng)評估本部門的風(fēng)險答案：B解析： B 項，在風(fēng)險管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人是其部門

5、風(fēng)險管理的第一責(zé)任人，基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險管理的第一責(zé) 任人。6. 關(guān)于基金管理人合規(guī)管理的基本原則，以下表述正確的是（ ）。I.獨立性原則n.客觀性原則皿.公正性原則IV.公平性原則V.專業(yè)性原則w.協(xié)調(diào)性原則A.i、n、皿、V、VB.i、n、皿、V、wC.n、皿、V、V、wD.i、n、V、V、w答案： B7. 息。i. u. 皿. w. A. B. C. D .解析：合規(guī)管理的基本原則包括：獨立性原則?？陀^性原則。 公正性原則。專業(yè)性原則。協(xié)調(diào)性原則。普通開放式基金開放期每日凈值公告內(nèi)容包括基金（ ）等信資產(chǎn)總值資產(chǎn)凈值份額凈值份額累計凈值inI、皿皿、w 答案： D解析：普通基金凈

6、值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、份額凈值和份額累 計凈值等信息。封閉式基金和開放式基金在披露凈值公告的頻率上有 所不同。封閉式基金一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。對 開放式基金來說，在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次基 金份額凈值和份額累計凈值；開放申購和贖回后，則會披露每個開放 日的份額凈值和份額累計凈值。8. 投資者的投資決策受到包括個人背景在內(nèi)的多種因素影響，下列 屬于個人背景的是（ ）。i.投資知識u.社會階層皿.受教育程度IV.性格A. I、H、VB. I、H、皿、VC. I、皿D. I、皿、V答案：B解析：投資者的投資決策受到多種因素的影響，大致可分為兩類，一 是個人背

7、景，二是社會環(huán)境。個人背景包括投資者本人的受教育程度、 投資知識、年齡、社會階層、個人資產(chǎn)、心理承受能力、性格、法律 意識、價值取向及生活目標(biāo)等。社會環(huán)境因素包括政治、經(jīng)濟、社會 制度、倫理道德、科技發(fā)展等。9. 關(guān)于基金和銀行儲蓄存款的性質(zhì)，以下表述錯誤的是（）。A 基金管理人需要承擔(dān)基金投資損失的風(fēng)險B 銀行儲蓄存款是一種信用憑證C 銀行對存款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任D 基金是一種受益憑證答案： A解析： AD 兩項，基金是一種受益憑證，基金財產(chǎn)獨立于基金管理人， 基金管理人只是受托管理投資者資金，并不承擔(dān)投資損失的風(fēng)險。 BC兩項，銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負(fù)債，是一種信用憑證。銀行對存

8、款者負(fù)有法定的保本付息責(zé)任。10. 基金代銷機構(gòu)對基金管理人進行審慎調(diào)查的內(nèi)容不包括基金管 理人的（ ）。A 內(nèi)部控制情況B 賬戶管理制度C 經(jīng)營管理能力和投資管理能力D 誠信狀況答案：B解析：基金代銷機構(gòu)通過對基金管理人進行審慎調(diào)查，了解基金管理人的誠信狀況、經(jīng)營管理能力、投資管理能力和內(nèi)部控制情況，并將調(diào)查結(jié)果作為是否代銷該基金管理人的基金產(chǎn)品或是否向基金投資人 優(yōu)先推介該基金管理人的重要依據(jù)。 B 項，賬戶管理制度是基金管理 人對基金代銷機構(gòu)進行審慎調(diào)查的內(nèi)容。11. 以下關(guān)于 QDII 基金的描述，不正確的是（ ）。A QDII 基金的信息披露可同時采用中、英文，以中文為準(zhǔn)B QDII

9、 基金的管理人員可聘請境外投資顧問C QDII 基金一般直接由海外托管銀行來負(fù)責(zé)境內(nèi)、境外資產(chǎn)的托管 業(yè)務(wù)D QDII 基金可單獨或同時以人民幣、美元等主要外幣計算并披露凈 值信息 答案： C 解析： C 項，與普通基金僅投資境內(nèi)證券不同， QDII 基金將其全部或 部分資金投資于境外證券，基金管理人可能會聘請境外投資顧問為其 境外證券投資提供咨詢或組合管理服務(wù)，基金托管人可能會委托境外 資產(chǎn)托管人負(fù)責(zé)境外資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)。12. 關(guān)于基金公司銷售業(yè)務(wù)控制，下列說法錯誤的是（ ）。A 在了解重要客戶的核心需求后，銷售人員自行為重要客戶制作個 性化的宣傳推介材料B 基金管理人必須制定相關(guān)的政策，確保

10、投資者信息得到保護C 基金管理人必須建立代銷機構(gòu)的盡職調(diào)查流程，嚴(yán)格選擇合作的 基金銷售機構(gòu)D 客戶投訴得到及時、恰當(dāng)?shù)挠涗浐吞幚泶鸢福篈解析：銷售業(yè)務(wù)控制要求宣傳推介材料必須經(jīng)過審核?；痄N售人員 分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理公司或基金代銷機構(gòu)統(tǒng) 一制作的材料。13. 基金客戶服務(wù)的流程包含下列（ ）內(nèi)容。I .服務(wù)宣傳與推介投資咨詢與基金咨詢皿.受理投訴W.投資跟蹤與評價V.客戶檔案管理與保密A. I、皿、W、VB. I、H、皿、WD. I、H、皿、W、V答案：D解析：基金客戶服務(wù)流程包括：服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨 詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與

11、保密等。14. 關(guān)于基金管理人披露某只基金合同生效公告的時間，下列說法 正確的是（ ）。A 基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件后 2 個工作日內(nèi)予以 公告B 基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件后 3 個工作日內(nèi)予以公告C 基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的當(dāng)日予以公告D 基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日予以公告答案： D解析：中國證監(jiān)會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起 3 個工作日內(nèi)予以書面確以；自中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日起，基金備案 手續(xù)辦理完畢，基金合同生效?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確 認(rèn)文件的次日予以公告。15. 關(guān)于證券投資基金“集合理財、專業(yè)

12、管理”這一特點的具體體 現(xiàn)，以下表述錯誤的是（ ）。A 對證券市場進行動態(tài)跟蹤與深入分析B 集中資金，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢C 集中資金投資幾種股票，以獲得超額收益D 使中小投資者能享受到專業(yè)化的投資管理服務(wù)答案：C解析：基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進行共同 投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c。通過匯集眾多投資者的資金，積 少成多，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。基金由基金管 理人進行投資管理和運作。基金管理人一般擁有大量的專業(yè)投資研究 人員和強大的信息網(wǎng)絡(luò)，能夠更好地對證券市場進行全方位的動態(tài)跟 蹤與深入分析。將資金交給基金管理人管理，使中小投資者也能享受 到專業(yè)化的

13、投資管理服務(wù)。16. 下列關(guān)于基金申購業(yè)務(wù)的數(shù)據(jù)傳輸過程的說法中，正確的是（ ）。A 投資者的申購申請通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點發(fā)送給代銷機構(gòu)總部，再由 代銷機構(gòu)總部發(fā)送基金托管人，最后由基金托管人發(fā)送給注冊登記機 構(gòu)確認(rèn)B 投資者的申購申請通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點發(fā)送給注冊登記機構(gòu)，再由 注冊登記機構(gòu)確認(rèn)后發(fā)送給基金托管人及各代銷機構(gòu)總部C 投資者的申購申請通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點發(fā)送給注冊登記機構(gòu)，再由 注冊登記機構(gòu)確認(rèn)后發(fā)送給銷售機構(gòu)總部，最后由代銷機構(gòu)總部發(fā)送 給基金托管人D 投資者的申購申請通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點發(fā)送給代銷機構(gòu)總部，再由 代銷機構(gòu)總部發(fā)送給注冊登記機構(gòu)，最后由注冊登記機構(gòu)確認(rèn)后發(fā)送 給基金托管人及各

14、代銷機構(gòu)答案：D解析：基金份額登記流程為： T 日，投資者的申購和贖回申請信息通過 代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部，由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的 申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)。T1 日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及 T目的基金份 額凈值統(tǒng)一進行確認(rèn)處理，并將確認(rèn)的基金份額登記至投資者的賬戶， 然后將確認(rèn)后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，各代銷機構(gòu) 再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點。同時，注冊登記機構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金 托管人。如注冊登記機構(gòu)為非基金管理人，還應(yīng)將登記數(shù)據(jù)發(fā)至基金 管理人。至此，注冊登記機構(gòu)完成對基金份額持有人的基金份額登記。17. 金管理人

15、主要負(fù)責(zé)辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露 事項，具體涉及基金募集、上市交易、投資運作、凈值披露等各環(huán)節(jié)。 根據(jù)以上資料，回答1113題。A. 基金托管協(xié)議B. 基金合同摘要C. 基金份額發(fā)售公告D. 招募說明書答案： A解析：基金管理人的信息披露義務(wù)之一為：向中國證監(jiān)會提交基金合 同草案、托管協(xié)議草案、招募說明書草案等募集申請材料。在基金份 額發(fā)售的 3 日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上；同時，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將 基金份額發(fā)售公告登載在指定報刊和管理人網(wǎng)站上。18. 債券基金與股票基金相比，其凈值波動性通常（ ）。 A 較小 B 較大

16、C 大小無法確定D 相同答案：A解析：債券基金的波動性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn) 為是收益、風(fēng)險適中的投資工具。19. 基金管理人制定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循（ ）。I .合法、合規(guī)性原則 全面性原則 皿.審慎性原則 W.適時性原則A. I、H、皿、WB . I、皿C. H、皿、WD. I、H、W答案： A解析：內(nèi)部控制制度是基金管理人為了保護其資產(chǎn)的安全完整，保證 其經(jīng)營活動符合國家法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章要求，提高經(jīng)營管理效率， 防止舞弊，控制風(fēng)險等目的，而在公司內(nèi)部采取的一系列相互聯(lián)系、 相互制約的制度和方法?；鸸芾砣酥贫▋?nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循 下列原則：合法、合規(guī)性原則。全面

17、性原則。審慎性原則。 適時性原則。20. 規(guī)章、制度、紀(jì)律等屬于行為規(guī)范的范疇，下列有關(guān)說法錯誤 的是（ ）。A 具有強于道德的約束力B 是介于法律和道德之間的一種特殊的規(guī)范C 其約束力與法律一樣，具有普遍強制性D 通常由特定組織制定，不太強調(diào)價值判斷，具有突出的技術(shù)性 答案： C 解析：規(guī)章、制度、紀(jì)律等也屬于行為規(guī)范的范疇，是介于法律和道 德之間的一種特殊的規(guī)范。這些規(guī)范通常由特定組織制定，效力限于 組織內(nèi)部人員。例如，企業(yè)制定的工作規(guī)程和安全生產(chǎn)制度等。其與 法律、道德的區(qū)別在于：一方面，這些規(guī)范不太強調(diào)價值判斷，具有 突出的技術(shù)性；另一方面，這些規(guī)范有強于道德而弱于法律的約束力， 具有

18、一定的強制性。21. 關(guān)于基金管理人對所管理的不同基金的會計核算，下列表述正 確的是（ ）。A 不同基金可以共用統(tǒng)一賬戶B 可以根據(jù)基金類別分類一起核算C 應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體獨立核算D 不同基金可以共用名冊登記答案：C解析：基金管理人對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體，獨立 建賬、獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃 撥、賬簿記錄等方面相互獨立。22. 以下不屬于混合型證券投資基金的是（ ）。A 指數(shù)型基金B(yǎng) 偏股型基金C 股債平衡型基金D 偏債型基金答案： A解析：通?？梢砸罁?jù)資產(chǎn)配置的不同，將混合基金分為偏股型基金、 偏債型基金、股債平衡型基金、靈活配置型基金等

19、。23. 下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)與投資者的互動交流的說法中，錯誤的 是（ ）。A 及時向客戶傳遞重要市場資訊，向客戶積極推薦近期在投資操作的基金產(chǎn)品B 做好客戶服務(wù)日志及客戶資料的更新、完備工作C 深入了解客戶需求，確定和記錄客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)D 進行電話回訪，改善客戶體驗答案：A解析：互動交流是基金銷售機構(gòu)與投資者深入探討的重要方式，其交 流內(nèi)容如下：深入了解客戶的投資需求。確定和記錄客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。 及時向客戶傳遞重要的市場資訊、持倉品種信息及最新的投資報告。 做好客戶服務(wù)日志及客戶資料的更新、完備工作。擬訂、組織、 實施及評估年（季、月）度客戶關(guān)懷計劃。進行公司所有新客戶的 首次和定期電話回訪工作

20、，改善客戶體驗，提升滿意度。做好客戶 回訪日志，記錄并處理潛在風(fēng)險隱患、客戶建議及意見。及時接聽 外部客戶的呼入電話、公司客戶中心轉(zhuǎn)接及投資顧問轉(zhuǎn)入的電話，并 做好電話咨詢?nèi)罩尽?A 項，交流內(nèi)容不包括向客戶積極推薦近期在投 資操作的基金產(chǎn)品。24. ETF 基金應(yīng)當(dāng)在（ ）公布份額參考凈值。A 基金管理人指定時點B 每日休市后C 每日開市前D 交易時間內(nèi)實時答案： D解析：證券交易所在開市后根據(jù)申購、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證 券的實時成交數(shù)據(jù)，計算并每 15 秒發(fā)布一次基金份額參考凈值（IOPV） ，供投資者交易、申購、贖回基金份額時參考。25. 申請開展基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)（ ）。A 繳

21、納風(fēng)險抵押金B(yǎng) 獲得注冊所在地人民銀行分支機構(gòu)的批準(zhǔn)C 制定完善的資金清算流程D 具備符合資質(zhì)的投資管理人答案：C解析：申請開展基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)應(yīng)同時應(yīng)具備以下條件：具有 健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并得到有效執(zhí)行； 財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定；有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè) 場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；有安全、高效的辦理基金發(fā)售、 申購和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國證監(jiān)會對基金銷售業(yè)務(wù)信 息管理平臺的有關(guān)要求，基金銷售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、 中國證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進行了聯(lián)網(wǎng)測試，測試結(jié)果符 合國家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中

22、 國證監(jiān)會對基金銷售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；有評價基金投資人 風(fēng)險承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險等級的方法體系；制定了完善的業(yè)務(wù) 流程、銷售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管理制度， 符合中國證監(jiān)會對基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；有符合法律 法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)部控制制度；符合中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。26. 根據(jù)公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法等的有 關(guān)規(guī)定，基金管理人、代銷機構(gòu)從事基金銷售活動時符合規(guī)定的行為 有（ ）。A 代銷機構(gòu)未與基金管理人簽訂書面代銷協(xié)議前，就開始銷售基金B(yǎng) 對不同認(rèn)購金額投資者適用不同費率C 采取抽獎、回扣方式銷售基金D 在宣傳推介資料中通過“欲購從速”字

23、眼強調(diào)集中營銷的時間限 制答案：B解析：在具體實踐中，基金管理人會針對不同類型的開放式基金、不 同認(rèn)購金額等設(shè)置不同的認(rèn)購費率。 A 項，未經(jīng)簽訂書面銷售協(xié)議， 基金銷售機構(gòu)不得辦理基金的銷售； C 項，基金銷售機構(gòu)從事基金銷 售活動不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售 基金；D項，基金宣傳推介材料不得夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使 用安全、保證、承諾、保險、有保障、高收益、無風(fēng)險、坐享財富增 長、安心享受成長、盡享牛市等可能使投資人認(rèn)為沒有風(fēng)險或者忽視 風(fēng)險的表述；不得使用欲購從速、申購良機等片面強調(diào)集中營銷時間 限制的表述。27. 我國資產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀為（ ）。I .各類

24、機構(gòu)廣泛參與，各類資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)交叉融合各類機構(gòu)分業(yè)經(jīng)營，保險公司、期貨公司等機構(gòu)不得開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)皿.處于同一監(jiān)管體系下W.分處于不同監(jiān)管體系下V. 趨于混業(yè)經(jīng)營局面W.趨于分業(yè)經(jīng)營局面A. I、W、VB. I、皿、VC. H、皿、VD.答案：A解析：隨著我國居民個人財富的不斷積累，金融監(jiān)管機構(gòu)對資產(chǎn)管理 的金融管制逐漸放松，投資者對理財?shù)男枨蟛粩嗌仙y行、證券、 保險等各類金融機構(gòu)紛紛開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，除公募基金、私募基金、 信托計劃外，還提供券商資管、保險資管、期貨資管、銀行理財?shù)雀?種資產(chǎn)管理產(chǎn)品。分處不同監(jiān)督體系的各類機構(gòu)廣泛參與、各類資產(chǎn) 管理業(yè)務(wù)交叉融合所形成的既相似又不同的混

25、業(yè)局面，是我國目前資 產(chǎn)管理行業(yè)的現(xiàn)狀。28. 關(guān)于守法合規(guī)的基金職業(yè)道德要求，以下正確的是（ ）I .學(xué)習(xí)和掌握相關(guān)法律法規(guī)等行為規(guī)范H.自覺遵守法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定皿.監(jiān)督其他人的行為是否符合法律法規(guī)的規(guī)定W.不過多關(guān)注別人的行為是否違法違規(guī)A. I、H、WB . I、H、皿C. I、皿、WD. H、皿、W答案： B解析：W項，普通的基金從業(yè)人員，盡管不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)，但是也應(yīng)當(dāng)監(jiān)督他人的行為是否符合法律法規(guī)的要求。一旦發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)的行 為，應(yīng)當(dāng)及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告。29. 關(guān)于基金注冊登記機構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯誤的是（）A 建立并保管基金投資者名冊B 確認(rèn)基金份額凈值C 確認(rèn)

26、基金交易D 建立投資者基金份額賬戶答案： B解析：基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括：建立并管理投資者基金 份額賬戶；負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；發(fā)放紅利；建 立并保管基金投資者名冊；基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他 職責(zé)。30. 關(guān)于基金會計系統(tǒng)控制，下列表述錯誤的是（）。A 建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度，強化會計的事前、事中和事后監(jiān)督B 需要相互監(jiān)督的崗位，不得由一人獨自操作全過程C 基金會計核算主體為證券投資基金D 為了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有特定資產(chǎn)管理計劃可以合并建賬、統(tǒng)一核算 答案： D 解析：公司對所管理的基金應(yīng)當(dāng)以基金為會計核算主體，獨立建賬、 獨立核算，

27、保證不同基金之間在名冊登記、賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬 簿記錄等方面相互獨立。各基金會計核算應(yīng)當(dāng)獨立于公司會計核算。31. 甲辭去某基金管理公司基金經(jīng)理職務(wù)時，未經(jīng)公司許可，將公 司的客戶清單以及其他一些文件儲存到自己的移動設(shè)備中帶走，供自 己在新的工作中參考，但并未泄露。下列說法正確的是（ ）。 A 甲的行為違反了保守秘密規(guī)范的要求B 甲的行為違反了客戶至上規(guī)范的要求C 甲的行為違反了忠誠盡責(zé)規(guī)范的要求D 甲的行為并無不妥答案：C解析：忠誠盡責(zé)要求基金從業(yè)人員在工作中要做到兩個方面：一是忠 誠廉潔；二是勤勉盡責(zé)。把忠誠廉潔落實到勤勉盡責(zé)的執(zhí)業(yè)活動中。 因為甲未向他人泄露或者公開披露這些信息，則不

28、違反保守秘密規(guī)范 的要求。但是，因為投資計劃和其他相關(guān)文件等都屬于公司的資產(chǎn)， 所以甲在離職時未經(jīng)公司同意而帶走公司資產(chǎn)的行為，侵害了公司的 利益，違反了忠誠盡責(zé)規(guī)范的要求。32. 關(guān)于“審慎監(jiān)管原則”，以下表述正確的是（ ）。A 要在基金機構(gòu)發(fā)生虧損時采取有效措施，讓基金機構(gòu)股東之外的 其他人不受損失B 基金監(jiān)管的監(jiān)管范圍應(yīng)嚴(yán)格限定在基金市場失靈的領(lǐng)域C 審慎監(jiān)管原則主要體現(xiàn)在事后監(jiān)管的過程中D 通過償付能力監(jiān)管和風(fēng)險防控制度體系，維護投資人對金融機構(gòu) 和金融市場的信心答案：D解析： A 項，審慎監(jiān)管，其精髓在于金融監(jiān)管機構(gòu)要盡可能趕在金融 機構(gòu)完全虧損之前采取有效措施，以便讓金融機構(gòu)股東之

29、外的其他人 不受損失。 BC 兩項，審慎監(jiān)管原則貫穿于基金市場準(zhǔn)入和持續(xù)監(jiān)管的 全過程，體現(xiàn)為基金監(jiān)管機構(gòu)對基金機構(gòu)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部稽核監(jiān) 控制度、風(fēng)險控制制度以及資本充足率、資產(chǎn)流動性等方面的監(jiān)管規(guī) 制。 D 項，審慎監(jiān)管原則是金融業(yè)特有的一項監(jiān)管原則，旨在通過償 付能力監(jiān)管和風(fēng)險防控制度體系，維護投資人或者存款人對金融機構(gòu) 和金融市場的信心。33. 為向某機構(gòu)客戶銷售基金，A基金公司擬降低存量公募基金 B的 銷售服務(wù)費率，可以通過以下哪種方式實現(xiàn)？（）A 直接免收B 新設(shè)低費率產(chǎn)品份額C 先收后返D 贈送份額答案： B 解析：誠實守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進行不正當(dāng)競爭，不得以排擠競爭

30、對手為目的，壓低基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎，回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷34. 私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)時，需要報送的資料，不包 括（ ）。A 基金主要投資方向和類別B 基金合同、招募說明書C 基金代銷協(xié)議D 公司章程或者合伙協(xié)議答案：C解析：私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法規(guī)定，各類私募基金募集 完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會的規(guī)定，辦理基金備案手 續(xù)，報送以下基本信息：主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的 基金類別?；鸷贤?、公司章程或者合伙協(xié)議。資金募集過程中向 投資者提供基金招募說明書的，應(yīng)當(dāng)報送基金招募說明書。以公司、 合伙等企業(yè)形式

31、設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當(dāng)報送工商登記和營業(yè)執(zhí)照正 副本復(fù)印件。采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報送委托管理協(xié)議。委托 托管機構(gòu)托管基金財產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報送托管協(xié)議?；饦I(yè)協(xié)會規(guī)定 的其他信息。35. 合規(guī)政策內(nèi)容包括（ ）。I.合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)合規(guī)管理部門的權(quán)限皿.合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)W.保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理部門獨立性的各項措施A. I、H、皿、WB. I、皿、WD. I、H、W答案：A解析：合規(guī)政策內(nèi)容包括：合規(guī)管理部門的功能和職責(zé)。合規(guī)管 理部門的權(quán)限，包括享有與基金管理人任何員工進行溝通并獲取履行 職責(zé)所需的任何記錄或檔案材料的權(quán)利等。合規(guī)負(fù)責(zé)人的合規(guī)管理 職責(zé)。保證合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)

32、管理部門獨立性的各項措施，包括確 保合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理人員的合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職 責(zé)之間不產(chǎn)生利益沖突等。合規(guī)管理部門與其他部門之間的協(xié)作關(guān) 系。設(shè)立業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)合規(guī)管理部門的原則等內(nèi)容。36. 關(guān)于基金經(jīng)理人經(jīng)理層的合規(guī)責(zé)任，以下表述錯誤的是（ ）。A 經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)公平對待所有股東B 經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)熟悉相關(guān)法律C 經(jīng)理層應(yīng)當(dāng)維護公司的統(tǒng)一性和完整性D 經(jīng)理層有權(quán)直接指導(dǎo)投資、研究和交易等業(yè)務(wù)答案： D解析：經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工 作，不得越權(quán)干預(yù)投資、研究、交易等具體業(yè)務(wù)活動，不得利用職務(wù) 之便向股東、本人及他人進行利益輸送。37. 基金管理人內(nèi)

33、部控制要求包括（ ）。I.嚴(yán)格控制基金財產(chǎn)財務(wù)風(fēng)險建立完善的信息披露制度皿.建立嚴(yán)格的信息技術(shù)系統(tǒng)管理制度W.建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險管理系統(tǒng)A. I、H、皿、Wb . inC. ID. H、皿、W答案：A解析：基金管理人的內(nèi)部控制要求包括：部門設(shè)置體現(xiàn)權(quán)責(zé)明確、 相互制約的原則；嚴(yán)格授權(quán)控制；強化內(nèi)部監(jiān)督稽核控制；建 立完善崗位責(zé)任制度和科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度；嚴(yán)格控制基金 財產(chǎn)財務(wù)風(fēng)險；建立完善的信息披露制度；建立嚴(yán)格的信息技術(shù) 系統(tǒng)管理制度；建立科學(xué)嚴(yán)密的風(fēng)險管理系統(tǒng)。38. 關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會理事會，以下表述正確的是（ ）。A 理事會會議決議須經(jīng)全體理事三分之二以上表決通過方能生效

34、B 理事會臨時會議須由三分之二以上理事聯(lián)名方可召開C 理事會是中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員大會閉會期間的執(zhí)行機構(gòu) D 理事會成員均在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會會員中選出，由會員大 會選舉產(chǎn)生 答案： C解析：A項，根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會章程，理事會須有三 分之二以上理事出席方能召開，其決議須經(jīng)到會理事三分之二以上表 決通過方能生效。 B 項，有三分之一以上理事聯(lián)名或會長辦公會提議 時，可召開理事會臨時會議。 D 項，理事會由會員理事和非會員理事 組成。會員理事由會員大會選舉產(chǎn)生，非會員理事由中國證監(jiān)會委派。39. 關(guān)于加強證券投資基金信息披露所帶來的積極作用，下列說法 錯誤的是（ ）。A 切實保

35、護投資者利益，增強投資者對基金投資的信心B 切實保護投資者利益，確保投資者資產(chǎn)的保本增值C 增強投資者信息知情權(quán)，有利于投資者價值判斷D 增加對基金運作的公眾監(jiān)督，提升資本市場的透明度答案： B解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個方面：有利于投資者的 價值判斷。有利于防止利益沖突與利益輸送，增加對基金運作的公 眾監(jiān)督。有利于提高證券市場的效率。能有效防止信息濫用。B項，無法保證基金資產(chǎn)的保值增值。40. 下列關(guān)于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢的表述，錯誤的 是（ ）。A 倡導(dǎo)理性的投資文化B 能夠給投資者帶來超額收益C 推動市場價值判斷體系的形成D 防止市場的過度投機答案：B 解析：證券投

36、資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢、推動市場價值判斷體系的形 成、倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機。證券投資基 金的發(fā)展有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資者結(jié) 構(gòu)，充分發(fā)揮機構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動上市公 司完善治理結(jié)構(gòu)。 B 項，證券投資基金只是給投資者提供廣泛選擇： 不同類型、不同投資對象、不同風(fēng)險與收益特性的證券投資基金，并 不能保證帶來超額收益。41. 關(guān)于基金托管人的信息披露，下列表述正確的是（ ）。A 在基金份額發(fā)售的 3 日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人 網(wǎng)站上B 當(dāng)媒體報道的消息可能導(dǎo)致基金份額發(fā)生重大波動的，托管人應(yīng) 當(dāng)予以公告C 基金管理

37、人職責(zé)終止時，基金托管人應(yīng)該委托律師事務(wù)所對基金 管理人是否履行職責(zé)出具法律意見書D 托管產(chǎn)品擬在證券交易所上市的，托管人向證券交易所提交申請 材料并予以公告答案： A解析： A 項，基金托管人的信息披露義務(wù)之一是：在基金份額發(fā)售的 3 日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。 B 項，基金管理 人應(yīng)在知悉后立即對該消息進行公開澄清，將有關(guān)情況報告中國證監(jiān) 會及基金上市的證券交易所。 C 項，應(yīng)由基金管理人聘請會計師事務(wù)所對基金財產(chǎn)進行審計。 D 項，應(yīng)由基金管理人向交易所提交上市交 易公告書等上市申請材料。42. 下列關(guān)于基金銷售機構(gòu)提供的增值服務(wù)的說法中，正確的是（ ）。A 以基金銷

38、售人員的名義可以與投資人簽約并由其提供個性化的增 值服務(wù)B 增值服務(wù)內(nèi)容應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書中予以詳細(xì)揭示 C 增值服務(wù)是基金銷售機構(gòu)在基金合同、招募說明書規(guī)定的服務(wù)范 圍之外提供的附加服務(wù)D 為滿足不同投資人的個性化需求，同一增值服務(wù)的協(xié)議可以由各 投資人自主擬定答案：C解析：基金銷售機構(gòu)為基金投資人提供增值服務(wù)的，可以向基金投資 人收取增值服務(wù)費。增值服務(wù)是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品的過 程中，在確保遵守基金和相關(guān)產(chǎn)品銷售適用性原則的基礎(chǔ)上，向投資 人提供的除基金合同、招募說明書約定服務(wù)以外的附加服務(wù)?；痄N 售機構(gòu)收取增值服務(wù)費的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：遵循合理、公開、質(zhì) 價相符的定

39、價原則；所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù) 的內(nèi)容；統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費標(biāo)準(zhǔn)、 期限及糾紛解決機制等；基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán) 利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn)；增 值服務(wù)費應(yīng)當(dāng)單獨繳納，不應(yīng)從申購（認(rèn)購）資金中扣除；提供增值 服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機構(gòu)，任何銷售人員不得 私自收取增值服務(wù)費；相關(guān)監(jiān)管機構(gòu)規(guī)定的其他情形?；痄N售機構(gòu) 提供增值服務(wù)并以此向投資人收取增值服務(wù)費的，應(yīng)當(dāng)將統(tǒng)一印制的 服務(wù)協(xié)議向中國證監(jiān)會備案。43. 加強對公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險的管控，中國證 監(jiān)會于 2017年

40、8月 31 日公布了公開募集開放式證券投資基金流動 性風(fēng)險管理規(guī)定（以下簡稱流動性新規(guī)），流動性新規(guī)自 2017年 10月 1日起施行。根據(jù)以上材料，回答1820題。A. 投資B. 信息披露C. 操作D. 道德答案：A解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)加強開放式基金從事逆回購交易的流動性風(fēng)險 和交易對手風(fēng)險的管理，合理分散逆回購交易的到期日與交易對手的 集中度，按照穿透原則對交易對手的財務(wù)狀況、償付能力及杠桿水平 等進行必要的盡職調(diào)查與嚴(yán)格的準(zhǔn)入管理，對不同的交易對手實施交 易額度管理并進行動態(tài)調(diào)整。這屬于投資交易限制。債券基金的主要 投資風(fēng)險包括利率風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、再投資風(fēng)險、可轉(zhuǎn) 債的特定風(fēng)

41、險、債券回購風(fēng)險和提前贖回風(fēng)險。44. 關(guān)于投資人辦理封閉式基金認(rèn)購申請的業(yè)務(wù)，以下表述錯誤的 是（ ）。A 投資者可以開立滬、深基金賬戶及資金賬戶B 投資者可以按“份額”提交認(rèn)購申請C 投資者可以開立滬、深證券賬戶D 認(rèn)購申請已經(jīng)受理后可以申請撤單答案：D解析：擬認(rèn)購封閉式基金份額的投資人必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶，根據(jù)自己計劃的認(rèn)購量在資金賬戶中存入足夠的資金，并以“份額”為單位提交認(rèn)購申請。認(rèn)購申請已經(jīng)受理就 不能撤單。45. 甲是基金管理公司基金經(jīng)理，利用業(yè)余時間在某私募機構(gòu)兼職提供投資咨詢，該情形被發(fā)現(xiàn)后，甲聲稱絕沒有泄露基金管理公司投 資信息，關(guān)于甲的行為，以下表述錯誤的是（ ）。A 在甲沒有泄露基金管理公司投資信息的前提下，甲可以為私募機 構(gòu)提供投資咨詢服務(wù)B 甲的行為違反了忠誠盡責(zé)的職