銀行項(xiàng)目建議書PPT課件

1、目 錄1項(xiàng)目背景2方案框架3案例說(shuō)明第1頁(yè)/共13頁(yè)項(xiàng)目背景l(fā) 金融業(yè)互聯(lián)網(wǎng)的迅速發(fā)展和電商對(duì)金融市場(chǎng)整體結(jié)構(gòu)的沖擊的市場(chǎng)大背景下，傳統(tǒng)的金融業(yè)務(wù)開展面臨重重挑戰(zhàn)。l 如何做好符合自己未來(lái)發(fā)展和適應(yīng)市場(chǎng)需要的戰(zhàn)略部署部，更有效率的獲取、盤活、經(jīng)營(yíng)客戶，從而實(shí)現(xiàn)渠道網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)發(fā)展的有效性和可持續(xù)性？l 如何充分利用移動(dòng)互聯(lián)工具的優(yōu)勢(shì)，實(shí)現(xiàn)對(duì)渠道隊(duì)伍的重塑和管理，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)金融網(wǎng)點(diǎn)的線上線下服務(wù)有效結(jié)合？第2頁(yè)/共13頁(yè)方案框架渠道轉(zhuǎn)型隊(duì)伍建設(shè)通過(guò)技術(shù)創(chuàng)新技術(shù)創(chuàng)新與系統(tǒng)對(duì)接系統(tǒng)對(duì)接，實(shí)現(xiàn)交行對(duì)渠道信息的多維化管理與鎖定，提高渠道信息的使用效率。從總行向下逐級(jí)推進(jìn)，刺激業(yè)務(wù)績(jī)效增長(zhǎng)。通過(guò)對(duì)現(xiàn)有渠道數(shù)據(jù)渠

2、道數(shù)據(jù)的收集、整合、分析，提供管理層對(duì)整個(gè)公司的運(yùn)營(yíng)與渠道發(fā)展的市場(chǎng)化建議；通過(guò)創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式的應(yīng)用與推動(dòng)實(shí)現(xiàn)對(duì)新增渠道的拓展和相關(guān)渠道業(yè)務(wù)的拓展。通過(guò)專業(yè)咨詢培訓(xùn)專業(yè)咨詢培訓(xùn)、網(wǎng)點(diǎn)實(shí)地輔導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)地輔導(dǎo)實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)客戶需求的深度挖掘與經(jīng)營(yíng)，達(dá)到渠道網(wǎng)點(diǎn)精準(zhǔn)營(yíng)銷的目的。從而提高交行網(wǎng)點(diǎn)工作人員在渠道網(wǎng)點(diǎn)的工作效能和效率。第3頁(yè)/共13頁(yè)方案框架1 調(diào)研與需求確認(rèn)2 規(guī)劃與流程設(shè)計(jì)3 示范與系統(tǒng)導(dǎo)入4 培訓(xùn)與網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)我們咨詢路徑安排如下第4頁(yè)/共13頁(yè)案例說(shuō)明寧波銀行引入“標(biāo)準(zhǔn)財(cái)富云”平臺(tái)在為期二十八周的寧波銀行綜合競(jìng)爭(zhēng)力提升與網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型及固化提升項(xiàng)目中，標(biāo)準(zhǔn)財(cái)富管理咨詢團(tuán)隊(duì)在網(wǎng)點(diǎn)隊(duì)伍訓(xùn)練、網(wǎng)點(diǎn)零售及服務(wù)

3、氛圍、網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷流程、支局長(zhǎng)工作指導(dǎo)等方面進(jìn)行了全面深入的輔導(dǎo)。對(duì)山東該農(nóng)商行19家示范網(wǎng)點(diǎn)管理層及各條線員工進(jìn)行了咨詢培訓(xùn)及網(wǎng)點(diǎn)實(shí)戰(zhàn)輔導(dǎo)。期間輔導(dǎo)老師在各家示范網(wǎng)點(diǎn)駐點(diǎn)及巡點(diǎn)，通過(guò)對(duì)網(wǎng)點(diǎn)日常營(yíng)運(yùn)工作及示范網(wǎng)點(diǎn)支局長(zhǎng)和各條線業(yè)務(wù)人員展開的有針對(duì)性的業(yè)務(wù)與管理能力輔導(dǎo)，為網(wǎng)點(diǎn)綜合競(jìng)爭(zhēng)力提升所涉及的各要素提供了合理化建議，針對(duì)改行特點(diǎn)導(dǎo)入的運(yùn)營(yíng)模式及各個(gè)模塊提高了網(wǎng)點(diǎn)的綜合服務(wù)水準(zhǔn)，捋順網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷服務(wù)流程，有效提升了一線業(yè)務(wù)人員的綜合服務(wù)技能與高凈值客戶服務(wù)技能和銷售技巧，并為支行長(zhǎng)提供業(yè)務(wù)督導(dǎo)與網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)建議，使得該行的整體競(jìng)爭(zhēng)力得到了有效提升。第5頁(yè)/共13頁(yè)案例說(shuō)明 通過(guò)技術(shù)引進(jìn)和系統(tǒng)對(duì)接，寧波銀

4、行網(wǎng)點(diǎn)傳統(tǒng)客戶經(jīng)理在傳統(tǒng)系統(tǒng)支持下人均有效管理客戶數(shù)由200-400，成1010倍及以上放大，至2000甚至5000人，大大提升網(wǎng)店有效客戶覆蓋經(jīng)營(yíng)。引進(jìn)前人均有效管理客戶數(shù), 前進(jìn)路 , 325引進(jìn)前人均有效管理客戶數(shù), 石橋鋪 , 302引進(jìn)前人均有效管理客戶數(shù), 含谷 , 389引進(jìn)前人均有效管理客戶數(shù), 白云路 , 209引進(jìn)后人均有效管理客戶數(shù), 前進(jìn)路 , 2802引進(jìn)后人均有效管理客戶數(shù), 石橋鋪 , 2188引進(jìn)后人均有效管理客戶數(shù), 含谷 , 3007引進(jìn)后人均有效管理客戶數(shù), 白云路 , 1755引進(jìn)前人均有效管理客戶數(shù)引進(jìn)后人均有效管理客戶數(shù)第6頁(yè)/共13頁(yè)案例說(shuō)明 通過(guò)

5、咨詢培訓(xùn)和網(wǎng)點(diǎn)輔導(dǎo)給寧波銀行的渠道轉(zhuǎn)型帶來(lái)各項(xiàng)指標(biāo)的月增月增量量網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)介數(shù)轉(zhuǎn)介數(shù)總業(yè)務(wù)總業(yè)務(wù)筆數(shù)筆數(shù)成功開成功開口率口率% % 保險(xiǎn)躉保險(xiǎn)躉交交（萬(wàn)元）（萬(wàn)元）保險(xiǎn)期保險(xiǎn)期交交（萬(wàn)元）（萬(wàn)元）保險(xiǎn)保險(xiǎn)合合計(jì)計(jì)（萬(wàn)元）（萬(wàn)元）基金基金（萬(wàn)元）（萬(wàn)元）理財(cái)理財(cái)（萬(wàn)元）（萬(wàn)元）高凈值高凈值客戶數(shù)客戶數(shù)網(wǎng)上網(wǎng)上銀銀行客戶行客戶數(shù)數(shù)前進(jìn)路17223157.4350.519.52258.917125石橋鋪196190910.272.51.5115.6891.514148含谷11585113.5140.7562281615白云路16783919.900.10630.5620匯總650591410.9911.514.3140.142408.953308第7頁(yè)/共13頁(yè)案例說(shuō)明 “標(biāo)準(zhǔn)財(cái)富云”給寧波銀行渠道銷售帶來(lái)的好處第8頁(yè)/共13頁(yè)案例說(shuō)明 標(biāo)準(zhǔn)財(cái)富云為渠道解決了渠道人力投入壓力與客戶有效獲取的問(wèn)題第9頁(yè)/共13頁(yè)案例說(shuō)明 標(biāo)準(zhǔn)財(cái)富云在渠道客戶信息主動(dòng)完善與渠道交易管理方面的優(yōu)勢(shì)第10頁(yè)/共13頁(yè)案例說(shuō)明 標(biāo)準(zhǔn)財(cái)富云為渠道實(shí)現(xiàn)無(wú)時(shí)間和空間限制下的客戶綁定第11頁(yè)/共13頁(yè)案例說(shuō)明 標(biāo)準(zhǔn)財(cái)富云為通過(guò)多維度客戶管理體