2-1ok2016年證券從業(yè)金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)習(xí)題班卷一屏

1、51通常ETF最小申購、贖回單位是（）。 I 1萬份 II 10萬份 III 50萬份 IV 100萬份AI 、II BIII、IV CI、IV DII、III233網(wǎng)校答案：B233網(wǎng)校解析：通常ETF最小申購、贖回單位是50萬份或100萬份?？键c(diǎn)：ETF和LOF的異同 二、組合型選擇題52下列關(guān)于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的描述中，正確的是（）。I 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處處存在，時(shí)時(shí)存在 II 在資金籌集、資金運(yùn)用、資金積累、分配等財(cái)務(wù)活動(dòng)中均會(huì)產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)III 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在一定條件下、一定時(shí)期內(nèi)肯定會(huì)發(fā)生 IV 風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比AI、IV BI、III、IV CI、II、IV DII、III、IV二、組合型選擇題23

2、3網(wǎng)校答案：C233網(wǎng)校解析：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要特征表現(xiàn)在：（1）客觀性。即風(fēng)險(xiǎn)處處存在，時(shí)時(shí)存在。（2）全面性。即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)存在于企業(yè)財(cái)務(wù)管理工作的各個(gè)環(huán)節(jié)，在資金籌集、資金運(yùn)用、資金積累、分配等財(cái)務(wù)活動(dòng)中均會(huì)產(chǎn)生財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。（3）不確定性。即財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)在一定條件下、一定時(shí)期內(nèi)有可能發(fā)生，也有可能不發(fā)生。（4）收益與損失共存性。即風(fēng)險(xiǎn)與收益成正比，風(fēng)險(xiǎn)越大，收益越高；反之，風(fēng)險(xiǎn)越低，收益也就越低。考點(diǎn)：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的概念與特點(diǎn)二、組合型選擇題53按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為（）。 I 保證最高收益型產(chǎn)品 II 非收益保證型產(chǎn)品 III 保證適中收益型產(chǎn)品 IV 收益保證型產(chǎn)品AI、III B

3、II、IV CI、IV DII、III二、組合型選擇題233網(wǎng)校答案：B233網(wǎng)校解析：按收益保障性分類，結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品可分為收益保證型產(chǎn)品和非收益保證型產(chǎn)品兩大類，其中前者又可進(jìn)一步細(xì)分為保本型產(chǎn)品和保證最低收益型產(chǎn)品?？键c(diǎn)：結(jié)構(gòu)化金融衍生產(chǎn)品的分類 二、組合型選擇題54我國證券投資基金法規(guī)定，基金托管人需要具備的主要條件是（）。I 設(shè)有專門的基金托管部門 II 取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù) III 有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件 IV 有安全高效的清算、交割系統(tǒng)AI、II、III BI、II、IV CII、III、IV DI、II、III、IV二、組合型選擇題233網(wǎng)校答案：D23

4、3網(wǎng)校解析：考察基金托管人應(yīng)滿足的條件。考點(diǎn)：基金托管人的條件 二、組合型選擇題55證券投資基金的特點(diǎn)包括（）。 I 發(fā)行規(guī)模大 II 集合投資 III 分散風(fēng)險(xiǎn) IV 專業(yè)理財(cái)AI、II、III BII、III、IV CI、III、IV DI、II、III、IV233網(wǎng)校答案：B233網(wǎng)校解析：考查證券投資基金的特點(diǎn)。考點(diǎn)：證券投資基金的定義 二、組合型選擇題56在我國基金份額持有人大會(huì)可以對(duì)（）等重大事項(xiàng)審議決定。I 更換基金管理人 II 出具業(yè)績報(bào)告 III 更換基金托管人 IV 基金擴(kuò)募AI、II BIII、IV CI、III、IV DI、II、III、IV二、組合型選擇題233網(wǎng)校答

5、案：C233網(wǎng)校解析：根據(jù)中華人民共和國證券投資基金法的規(guī)定，下列事項(xiàng)應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會(huì)審議決定：（1）提前終止基金合同。（2）基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限。（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式。（4）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)。（5）更換基金管理人、基金托管人。（6）基金合同約定的其他事項(xiàng)。考點(diǎn)：基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù) 二、組合型選擇題57中華人民共和國證券投資基金法規(guī)定，申請(qǐng)取得基金托管資格應(yīng)具備的條件是（）。 I 有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件 II 有安全高效的清算、交割系統(tǒng) III 凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定 IV 設(shè)有專門的基金托管部門AI、II、III BI、III、I

6、V CII、III、IV DI、II、III、IV二、組合型選擇題233網(wǎng)校答案：D233網(wǎng)校解析：申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)和國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并具備下列條件：（1）凈資產(chǎn)和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定。（2）設(shè)有專門的基金托管部門。（3）取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)。（4）有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件。（5）有安全高效的清算、交割系統(tǒng)。（6）有符合要求的營業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施。（7）有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。（8）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件

7、。考點(diǎn)：基金托管人的條件 58債券的開戶合同應(yīng)包括（）I 受托人的身份證號(hào)碼 II 委托人的真實(shí)姓名 III 確立開戶合同的有效期限 IV 委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)AI、II、III BII、III、IV CI、II、IV DI、II、III、IV二、組合型選擇題233網(wǎng)校答案：B233網(wǎng)校解析：開戶合同應(yīng)包括如下事項(xiàng)：委托人的真實(shí)姓名、住址、年齡、職業(yè)、身份證號(hào)碼等；委托人與證券公司之間的權(quán)利和義務(wù)，并同時(shí)認(rèn)可證券交易所營業(yè)細(xì)則和相關(guān)規(guī)定以及經(jīng)紀(jì)商公會(huì)的規(guī)章作為開戶合同的有效組成部分；確立開戶合同的有效期限，以及延長合同期限的條件和程序?？键c(diǎn)：債券的開戶、交易、清算、交收的概念及相關(guān)

8、規(guī)定 二、組合型選擇題59證券公司經(jīng)營（）任何一項(xiàng)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元I 證券經(jīng)紀(jì) II 證券自營 III 證券承銷與保薦 IV 證券投資咨詢AI、IV BI、II CIII、IV DII、III二、組合型選擇題233網(wǎng)校答案：D233網(wǎng)校解析：證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理和其他證券業(yè)務(wù)中任何一項(xiàng)的，注冊(cè)資本最低限額為人民幣1億元?？键c(diǎn)：債券的開戶、交易、清算、交收的概念及相關(guān)規(guī)定 二、組合型選擇題60交易型開放式指數(shù)基金是一種基金交易方式，可以（）。 交易所上市交易、基金份額可變 在交易所二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買賣 在交易所一級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買賣 不可上市交易A 、 B、

9、 C 、 D 、二、組合型選擇題233網(wǎng)校答案：D233網(wǎng)校解析：ETF是一種在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式。ETF結(jié)合了封閉式基金與開放式基金的運(yùn)作特點(diǎn)，一方面可以像封閉式基金一樣在交易所二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行買賣，另一方面又可以像開放式基金一樣申購、贖回。考點(diǎn)：交易所交易的開放式基金的概念 二、組合型選擇題61開放式基金和封閉式基金的區(qū)別在于（）。I 基金單位交易價(jià)格的計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)不同 II 基金單位的交易方式不同 III 發(fā)行規(guī)模限制的不同 IV 期限不同AI、II、III BI、II、IV CII、III、IV DI、II、III、IV二、組合型選擇題233網(wǎng)校答案：D233網(wǎng)校

10、解析：另外還有凈值公布的時(shí)間不同、交易費(fèi)用不同和投資策略不同等7項(xiàng)不同。考點(diǎn)：封閉式基金與開放式基金的定義與區(qū)別 二、組合型選擇題62金融期貨的主要交易制度有（）。 I 集中交易制度 II 標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制 III 結(jié)算所和無負(fù)債結(jié)算制度 IV 每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則AI、II、IV BII、III、IV CI、III、IV DI、II、III、IV二、組合型選擇題233網(wǎng)校答案：D233網(wǎng)校解析：考查金融期貨的主要交易制度。考點(diǎn)：金融期貨的集中交易制度 金融期貨的無負(fù)債結(jié)算制度 金融期貨的限倉制度 金融期貨的每日價(jià)格波動(dòng)限制度 證券從業(yè) 購買考前押題題庫資料聯(lián)系 其他聯(lián)系的均

11、為倒賣二、組合型選擇題63下列關(guān)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)的描述中，正確的是（）。I 主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起II 種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，但不是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)III 常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素IV 相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高AI、III、IV BII、III、IV CI、II、III、IV DI、II、III二、組合型選擇題233網(wǎng)校答案：A233網(wǎng)校解析：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)具有以下特點(diǎn)：（1）主要由證券價(jià)格、利率、匯率等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因子的變化引起。（2）種類眾多、影響廣泛、發(fā)生頻繁，是各個(gè)經(jīng)濟(jì)主體所面臨的最主要的基礎(chǔ)

12、性風(fēng)險(xiǎn)。（3）常常是其他金融風(fēng)險(xiǎn)的驅(qū)動(dòng)因素。（4）相對(duì)其他類型的金融風(fēng)險(xiǎn)而言，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。考點(diǎn)：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的概念與特點(diǎn) 二、組合型選擇題64股權(quán)類期權(quán)通常包括（）。 I 單只股票期權(quán) II 股票組合期權(quán) III 股票指數(shù)期權(quán) IV 百慕大期權(quán)AI、II BII、III CII、III、IV DI、II、III233網(wǎng)校答案：D233網(wǎng)校解析：此題考查股權(quán)類期權(quán)的類型。考點(diǎn)：股權(quán)類衍生工具的概念及其分類 二、組合型選擇題65契約型基金與公司型基金的區(qū)別是（）。 I 資金的性質(zhì)不同 II 投資者的地位不同 III 基金的營運(yùn)依據(jù)不同 IV 對(duì)投資額的限制不同AII、II

13、I BII、IV CI、II、III DI、II、III、IV233網(wǎng)校答案：C233網(wǎng)校解析：此題考察契約型基金與公司型基金的區(qū)別。考點(diǎn)：證券投資基金的分類方法 二、組合型選擇題66債券和股票的主要區(qū)別是（）。期限不同 風(fēng)險(xiǎn)不同 權(quán)利不同 收益不同A、 B、 C、 、 D、 、 、 233網(wǎng)校答案：D233網(wǎng)校解析：(1)權(quán)利不同 (2)目的不同 (3)期限不同(4)收益不同(5)風(fēng)險(xiǎn)不同考點(diǎn)：債券與股票的異同點(diǎn) 二、組合型選擇題67基金與股票的區(qū)別在于（）。 I 反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同 II 籌集資金的投向不同 III 收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同 IV 投資數(shù)量不同AI、II BII、III、IV CI

14、II、IV DI、II、III233網(wǎng)校答案：D233網(wǎng)校解析：證券投資基金與股票的區(qū)別包括：（1）反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同。（2）所籌集資金的投向不同。（3）收益風(fēng)險(xiǎn)水平不同?？键c(diǎn)：基金與股票、債券的區(qū)別 二、組合型選擇題68地方政府債券按資金用途和償還資金來源分類可以分為（）I 地方公債 II 一般責(zé)任債券 III 專項(xiàng)債券 IV 私人債券AI、II BII、III CIII、IV DI、II、III233網(wǎng)校答案：B233網(wǎng)校解析：考察地方政府債券的分類?？键c(diǎn)：地方政府債券的分類方法 二、組合型選擇題69資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是（）。 I 政府機(jī)關(guān)

15、 II 金融機(jī)構(gòu) III 大型工商企業(yè) IV 個(gè)人投資者AII、IV BII、III CI、II、III DI、II、IV233網(wǎng)校答案：B233網(wǎng)校解析：資產(chǎn)證券化的發(fā)起人也稱原始權(quán)益人，是證券化基礎(chǔ)資產(chǎn)的原始所有者，通常是金融機(jī)構(gòu)或者大型工商企業(yè)?？键c(diǎn)：資產(chǎn)證券化的定義 二、組合型選擇題70集合資產(chǎn)管理計(jì)劃募集的資金可以投資于（）I 中國境內(nèi)依法發(fā)行的股票、債券 II 證券投資基金、央行票據(jù)、短期融資券 III 資產(chǎn)支持證券、金融衍生品 IV 中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他投資品種AI、II BI、II、III CII、III、IV DI、II、III、IV233網(wǎng)校答案：D233網(wǎng)校解析：考查集合

16、資產(chǎn)管理計(jì)劃募集的資金的投資范圍。考點(diǎn)：我國證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容 二、組合型選擇題71填寫證券名稱的方法有（）I 全稱 II 簡稱 III 縮寫 IV 代碼AI、II BI、II、III CI、II、IV DI、II、III、IV233網(wǎng)校答案：C233網(wǎng)校解析：填寫證券名稱的方法有全稱、簡稱和代碼三種(有些證券品種沒有全稱和簡稱的區(qū)別，僅有一個(gè)名稱)?？键c(diǎn)：開立證券賬戶的要求 二、組合型選擇題72會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（） I 持有不少于50%股權(quán)的股東，或半數(shù)以上合伙人最近在本機(jī)構(gòu)連續(xù)執(zhí)業(yè)3年以上 II 在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中受到行政處罰、刑事處罰、自處罰決定生效之日起

17、提出申請(qǐng)之日止已滿3年 III 因以欺騙等不正當(dāng)手段取得證券資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年 IV 申請(qǐng)證券資格過程中，因隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準(zhǔn)的，自被出具不予受理憑證或者不予批準(zhǔn)決定之日起至提出申請(qǐng)之日止未滿3年AI、II BI、III CII、III、IV DIII、IV233網(wǎng)校答案：A233網(wǎng)校解析：考察會(huì)計(jì)師事務(wù)所申請(qǐng)證券資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件。考點(diǎn)：會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的管理 二、組合型選擇題73根據(jù)新證券法，證券公司的主要業(yè)務(wù)包括（）I 自營業(yè)務(wù) II 經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù) III 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù) IV 證券承銷與保薦業(yè)務(wù)AI、I

18、I、III BI、II、III、IV CII、III、IV DI、III、IV233網(wǎng)校答案：B233網(wǎng)校解析：上述都是證券公司的主要業(yè)務(wù)。考點(diǎn)：會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的管理 二、組合型選擇題74股票價(jià)格指數(shù)的編制步驟包括（）I 選定某基期并計(jì)算基期平均股價(jià)或市值 II 計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值并作必要修正 III 選擇樣本股 IV 指數(shù)化AI、II、III BI、II、III、IV CII、III、IV DI、III、IV二、組合型選擇題233網(wǎng)校答案：B233網(wǎng)校解析：股價(jià)指數(shù)的編制分為四步：(1)選擇樣本股。(2)選定某基期，并以一定方法計(jì)算基期平均股價(jià)或市值。(3)計(jì)算計(jì)算期平均股價(jià)或市值，并作必要的修正。(4)指數(shù)化?？键c(diǎn)：會(huì)計(jì)師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的管理 二、組合型選擇題75金融衍生工具的基本特征是（）。 跨期性 杠桿性 不確定性或高風(fēng)險(xiǎn)性 聯(lián)動(dòng)性A、 B、 C、 、 D、