某咨詢管理咨詢有限公司簡介

1、1朱健明（項(xiàng)目副組長）張后啟（首席顧問，項(xiàng)目組長）王玉榮（項(xiàng)目副組長）23過去人們習(xí)慣將規(guī)劃、協(xié)調(diào)、控制、監(jiān)過去人們習(xí)慣將規(guī)劃、協(xié)調(diào)、控制、監(jiān)督以求通過他人努力來完成工作稱之為管理督以求通過他人努力來完成工作稱之為管理這導(dǎo)致了管理與任務(wù)需要相脫離，管理這導(dǎo)致了管理與任務(wù)需要相脫離，管理從手段變成了目標(biāo)。進(jìn)而衍生出官本位、權(quán)從手段變成了目標(biāo)。進(jìn)而衍生出官本位、權(quán)力斗爭和內(nèi)耗，官僚主義低效率，組織缺乏力斗爭和內(nèi)耗，官僚主義低效率，組織缺乏活力與創(chuàng)新動(dòng)力。活力與創(chuàng)新動(dòng)力。所有這些都必須要改變，我們要以所有這些都必須要改變，我們要以ITIT為為支撐，建立運(yùn)作高效的支撐，建立運(yùn)作高效的“管理流水線管理流

2、水線”。4l建立以人為本通暢高效的管理流程，業(yè)務(wù)建立以人為本通暢高效的管理流程，業(yè)務(wù)處理權(quán)下放到流程上（設(shè)計(jì)工藝流程）處理權(quán)下放到流程上（設(shè)計(jì)工藝流程）重組前重組后5l實(shí)施計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)支撐流程運(yùn)行（裝配實(shí)施計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)支撐流程運(yùn)行（裝配流水線）：從職能管理到流程管理流水線）：從職能管理到流程管理6l建立建立管理白皮書管理白皮書作為業(yè)務(wù)指南（作為業(yè)務(wù)指南（ISO）7l人機(jī)合一的業(yè)務(wù)處理流程優(yōu)化設(shè)計(jì)人機(jī)合一的業(yè)務(wù)處理流程優(yōu)化設(shè)計(jì)l客觀設(shè)置流程中的崗位客觀設(shè)置流程中的崗位l清晰描述各崗位的職責(zé)清晰描述各崗位的職責(zé)l完善保證職責(zé)有效完成的制度體系完善保證職責(zé)有效完成的制度體系l建立考評崗位工作情況

3、的定量指標(biāo)體系建立考評崗位工作情況的定量指標(biāo)體系管理白皮書8l通過通過企業(yè)管理績效監(jiān)控系統(tǒng)企業(yè)管理績效監(jiān)控系統(tǒng)監(jiān)控企業(yè)監(jiān)控企業(yè)運(yùn)行，擴(kuò)展管理能力，解決集中與分散間運(yùn)行，擴(kuò)展管理能力，解決集中與分散間的矛盾的矛盾高層管理團(tuán)隊(duì)企業(yè)管理績效監(jiān)控系統(tǒng)9貫徹“以人為本”的管理思想： 基于績效評價(jià)的員工正常晉升體制 提供員工“自我實(shí)現(xiàn)”的發(fā)展空間 崗位激勵(lì)體系、知識共享與創(chuàng)新激勵(lì)機(jī)制 分屆管理與高層管理的良性退出機(jī)制10l分清分清“經(jīng)營、管理、決策經(jīng)營、管理、決策”三個(gè)層次三個(gè)層次l經(jīng)營層經(jīng)營層：強(qiáng)調(diào)體現(xiàn)：強(qiáng)調(diào)體現(xiàn)“流水線流水線”的效率；業(yè)務(wù)的效率；業(yè)務(wù)管理與業(yè)務(wù)處理融為一體（流程）管理與業(yè)務(wù)處理融為一體

4、（流程）l管理層管理層：如財(cái)務(wù)、人力資源、信息、行業(yè)等：如財(cái)務(wù)、人力資源、信息、行業(yè)等要貫穿要貫穿“流水線流水線”全程全程l決策層決策層：戰(zhàn)略發(fā)展、投資、計(jì)劃、監(jiān)控等：戰(zhàn)略發(fā)展、投資、計(jì)劃、監(jiān)控等11管理（效率性/費(fèi)用控制）決策（方向性/資源配置）經(jīng)營（增值性/收入增長/成本控制）12l基于運(yùn)營指標(biāo)的管理診斷基于運(yùn)營指標(biāo)的管理診斷l(xiāng)業(yè)務(wù)流程優(yōu)化業(yè)務(wù)流程優(yōu)化/崗位崗位/崗位績效評價(jià)崗位績效評價(jià)/激勵(lì)體激勵(lì)體系設(shè)計(jì)系設(shè)計(jì)/組織機(jī)構(gòu)組織機(jī)構(gòu)/管理模式管理模式lKPI指標(biāo)體系定制指標(biāo)體系定制/業(yè)務(wù)處理監(jiān)控指標(biāo)業(yè)務(wù)處理監(jiān)控指標(biāo)/ 關(guān)鍵報(bào)表體系設(shè)計(jì)關(guān)鍵報(bào)表體系設(shè)計(jì)1314v以建立國際水準(zhǔn)電子銀行為目標(biāo)15

5、v清除（Eliminate）v簡化（Simply）v填補(bǔ)（Establish）v整合（Integrate）v自動(dòng)化（Automate）1617綜合計(jì)劃/ 受理/ 資 產(chǎn)負(fù)債管理客戶項(xiàng)目受理稽核評價(jià)/ 法律事務(wù)創(chuàng)新業(yè)務(wù)項(xiàng)目儲(chǔ)備與分期管理（綜計(jì)局）綜計(jì)局評審管理局評審四局信管局分行國金局評審財(cái)務(wù)、市場分析項(xiàng)目審議合同談判、簽約貸款發(fā)放貸款回收不良資產(chǎn)化解清算/ 結(jié)算 / 會(huì)計(jì)核算資金運(yùn)作評審評審評審?fù)鈪R項(xiàng)目談判、貸款執(zhí)行18客戶綜合計(jì)劃局信貸管理局評審管理局評審四個(gè)局分行國際金融局項(xiàng)目受理項(xiàng)目受理項(xiàng)目受理項(xiàng)目受理項(xiàng)目受理項(xiàng)目受理儲(chǔ)備庫登記分類繼續(xù)圖例：圖例：對本幣對本幣對外幣、本幣對外幣、本幣19

6、接上圖繼續(xù)評審計(jì)劃下達(dá)財(cái)務(wù)、市場分析貸委會(huì)項(xiàng)目審議行業(yè)評審合同審批20繼續(xù)接上圖合同簽訂用款申請（分行） 資金劃撥（總行）客戶用款申請21接上圖貸款發(fā)放資產(chǎn)分類貸款回收貸款回收不良資產(chǎn)化解不良資產(chǎn)解決或化解方案分行解決項(xiàng)目后評價(jià)結(jié)束22綜合計(jì)劃/ 受理/ 資 產(chǎn)負(fù)債管理客戶項(xiàng)目受理稽核評價(jià)/ 法律事務(wù)創(chuàng)新業(yè)務(wù)項(xiàng)目儲(chǔ)備與分期管理（綜計(jì)局）綜計(jì)局評審管理局評審四局信管局分行國金局評審財(cái)務(wù)、市場分析項(xiàng)目審議合同談判、簽約貸款發(fā)放貸款回收不良資產(chǎn)化解清算/ 結(jié)算 / 會(huì)計(jì)核算資金運(yùn)作評審評審評審?fù)鈪R項(xiàng)目談判、貸款執(zhí)行2324252627282930313233綜合計(jì)劃/ 受理/ 資 產(chǎn)負(fù)債管理客戶項(xiàng)目

7、受理稽核評價(jià)/ 法律事務(wù)創(chuàng)新業(yè)務(wù)項(xiàng)目儲(chǔ)備與分期管理（綜計(jì)局）綜計(jì)局評審管理局評審四局信管局分行國金局評審財(cái)務(wù)、市場分析項(xiàng)目審議合同談判、簽約貸款發(fā)放貸款回收不良資產(chǎn)化解清算/ 結(jié)算 / 會(huì)計(jì)核算資金運(yùn)作評審評審評審?fù)鈪R項(xiàng)目談判、貸款執(zhí)行34353637標(biāo)桿約束38391.CRM/CALL CENTER系統(tǒng)的建設(shè)，客戶信息（Account）、聯(lián)系人信息（Contact）、市場潛在機(jī)會(huì)信息（Opptunity）、與客戶的接觸記錄（Interaction）等，統(tǒng)一記錄在開行的CRM系統(tǒng)，逐步實(shí)現(xiàn)從個(gè)人經(jīng)驗(yàn)到組織資源的轉(zhuǎn)變與積累。2.公共資料庫和內(nèi)部資料庫（Knowledge Base）的建設(shè)。3.客

8、戶信用評級系統(tǒng)與項(xiàng)目開發(fā)快速篩選指標(biāo)系統(tǒng)。4.項(xiàng)目儲(chǔ)備庫中的立項(xiàng)信息、中長期項(xiàng)目進(jìn)展信息的及時(shí)維護(hù)。5.客戶經(jīng)理級別與經(jīng)驗(yàn)、行內(nèi)各領(lǐng)域?qū)I(yè)人才的級別與經(jīng)驗(yàn)信息的及時(shí)維護(hù)。40標(biāo)桿約束41v 制定統(tǒng)一的初評和評審標(biāo)準(zhǔn)421. 利用“計(jì)劃信息庫（評審）”下達(dá)評審計(jì)劃，以“項(xiàng)目評審系統(tǒng)”為核心，完成項(xiàng)目評審工作2.評審管理崗、評審崗維護(hù)“項(xiàng)目進(jìn)展信息庫”。3.建立信用管理系統(tǒng)，包括“客戶信用評級系統(tǒng)”、“行業(yè)評級系統(tǒng)”、“地區(qū)評級系統(tǒng)”、“市場評級系統(tǒng)”4.法律事務(wù)崗將合同條款審定情況錄入“合同信息庫”5.建立“行業(yè)信息庫”，加強(qiáng)知識管理與項(xiàng)目評審工作配合6.利用IT技術(shù)加強(qiáng)信息的反饋，以保證評審尺

9、度的一致性。 43標(biāo)桿約束444546。標(biāo)桿約束474849多重?cái)?shù)據(jù)庫客戶領(lǐng)導(dǎo)開發(fā)客戶Call Center客戶服務(wù)代表繼續(xù)客戶經(jīng)理項(xiàng)目管理數(shù)據(jù)庫客戶、項(xiàng)目數(shù)據(jù)庫宣傳網(wǎng)絡(luò)IT技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)Call Center50繼續(xù)接上圖初評/立項(xiàng)登記/分類客戶評審調(diào)度客戶經(jīng)理管理項(xiàng)目儲(chǔ)備庫快速判斷項(xiàng)目篩選信用管理庫立項(xiàng)申請項(xiàng)目專題組客戶經(jīng)理溝通信用風(fēng)險(xiǎn)識別51各評審崗法律事務(wù)崗合同底線意見報(bào)告貸委會(huì)審批客戶經(jīng)理/分行信貸崗下達(dá)評審計(jì)劃“快通道”通知單繼續(xù)接上圖評審調(diào)度崗安排提交報(bào)告評審計(jì)劃庫項(xiàng)目評審系統(tǒng)項(xiàng)目可比性風(fēng)險(xiǎn)市場風(fēng)險(xiǎn)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)52繼續(xù)接上圖合同談判合同文本審核合同信貸管理崗總行法律崗客戶經(jīng)理準(zhǔn)備合同預(yù)案合

10、同信息庫法律風(fēng)險(xiǎn)合同風(fēng)險(xiǎn)合同風(fēng)險(xiǎn)53客戶經(jīng)理主管審批合同反饋合同信息授權(quán)領(lǐng)導(dǎo)繼續(xù)接上圖信貸管理崗協(xié)調(diào)客戶簽訂合同合同信息庫54繼續(xù)接上圖資金使用計(jì)劃申請用款計(jì)劃審核資金需求計(jì)劃頭寸管理崗頭寸管理籌資方案通盤考慮籌資方案審核籌資部門資金調(diào)度崗申請的計(jì)劃外審批合同信息庫頭寸信息庫資金計(jì)劃庫資金使用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控頭寸監(jiān)控籌資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控55繼續(xù)接上圖開戶客戶 開戶資料提款申請審核資金支付審核貸轉(zhuǎn)存記帳結(jié)算記帳提款申請書支付通知書財(cái)務(wù)系統(tǒng)貸款發(fā)放風(fēng)險(xiǎn)貸款使用風(fēng)險(xiǎn)56貸后監(jiān)控崗合同跟蹤繼續(xù)接上圖檢查報(bào)告專家制定制約方案主管審核方案落實(shí)項(xiàng)目跟蹤庫客戶財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)客戶信用風(fēng)險(xiǎn)57接上圖3、4、5類不良資產(chǎn)資產(chǎn)分類識別確認(rèn)

11、負(fù)責(zé)人風(fēng)險(xiǎn)化解方案制定部門方案審批下達(dá)繼續(xù)資產(chǎn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)不良資產(chǎn)化解風(fēng)險(xiǎn)客戶經(jīng)理到期通知單催款通知單客戶還款手續(xù)客戶還款憑證轉(zhuǎn)帳記帳財(cái)務(wù)系統(tǒng)結(jié)束項(xiàng)目后評價(jià)報(bào)告58接上圖處理比例核銷處理法律訴訟債轉(zhuǎn)股處理其他化解手段方案執(zhí)行信息反饋結(jié)束風(fēng)險(xiǎn)管理庫項(xiàng)目后評價(jià)報(bào)告59執(zhí)行工作的規(guī)范性、約束性需求制度保障。標(biāo)桿約束60611.完善風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)：風(fēng)險(xiǎn)管理的衡量系統(tǒng)（信用評級系統(tǒng)、各種缺口模型等）、風(fēng)險(xiǎn)管理的決策系統(tǒng)（選擇風(fēng)險(xiǎn)管理措施、 選擇資產(chǎn)組合等）、風(fēng)險(xiǎn)管理的預(yù)警系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)管理的監(jiān)控系統(tǒng)（資本充足率、流動(dòng)性比率、單項(xiàng)貸款的占比等）、風(fēng)險(xiǎn)管理的補(bǔ)救系統(tǒng)（系統(tǒng)在銀行發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)時(shí)將協(xié)助有關(guān)部門采取措施如通過法

12、律手段或市場運(yùn)作來限制或轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)）、風(fēng)險(xiǎn)管理的評估系統(tǒng)（內(nèi)控系統(tǒng)的評估、風(fēng)險(xiǎn)管理模型的評估、風(fēng)險(xiǎn)管理的業(yè)績評估）、風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助系統(tǒng)（風(fēng)險(xiǎn)管理信息庫等）。 62開發(fā)立項(xiàng)項(xiàng)目評審談判簽約貸款發(fā)放貸款回收/重組/ 保全貸后管理資金運(yùn)作政策風(fēng)險(xiǎn)識別產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識別市場風(fēng)險(xiǎn)識別行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)識別地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)識別頭寸風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控資金使用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控不良資產(chǎn)化解資產(chǎn)質(zhì)量監(jiān)控貸款發(fā)放風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控法律風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控合同風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控項(xiàng)目可行性評估市場風(fēng)險(xiǎn)評估財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)評估決策支持與綜合計(jì)劃管理體系（資產(chǎn)負(fù)債管理監(jiān)控）信用管理體系風(fēng)險(xiǎn)識別風(fēng)險(xiǎn)評估風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與風(fēng)險(xiǎn)化解風(fēng)險(xiǎn)管理總體框架及政策制定風(fēng)險(xiǎn)管理分析與政策修訂稽核評價(jià)體系客戶信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控客戶財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

13、監(jiān)控貸款使用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控業(yè)務(wù)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)識別IT技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)防范匯率風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控貸款回收風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控籌資風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控63信用管理指標(biāo)體系制定信用管理系統(tǒng)應(yīng)用信用管理指標(biāo)體系維護(hù)開發(fā)立項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)化解風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)評估風(fēng)險(xiǎn)識別稽核評價(jià)信貸管理項(xiàng)目評審客戶信用評級系統(tǒng)行業(yè)評級系統(tǒng)地區(qū)評級系統(tǒng)市場評級系統(tǒng)決策支持與綜合計(jì)劃體系IT支撐系統(tǒng)64標(biāo)桿約束65在總體規(guī)劃的指導(dǎo)下，重新設(shè)計(jì)財(cái)務(wù)軟件系統(tǒng)的結(jié)構(gòu)與功能，實(shí)施財(cái)務(wù)業(yè)務(wù)一體化的會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)，業(yè)務(wù)信息自動(dòng)轉(zhuǎn)入財(cái)務(wù)系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)“大集中管理”財(cái)會(huì)人員相應(yīng)地從核算型會(huì)計(jì)轉(zhuǎn)為管理型會(huì)計(jì)66資金平衡籌資資金頭寸管理調(diào)撥執(zhí)行分行資金管理貸款發(fā)放應(yīng)付系統(tǒng)支付清算系統(tǒng)清算系統(tǒng)支付清算系統(tǒng)應(yīng)收系

14、統(tǒng)總帳管理資產(chǎn)管理費(fèi)用預(yù)算控制.財(cái)務(wù)報(bào)表分析系統(tǒng)財(cái)務(wù)管理報(bào)告客戶收益性報(bào)告資產(chǎn)負(fù)債報(bào)表.總行分行67v 綜計(jì)局在宏觀層次，行使整體計(jì)劃與監(jiān)控職能。v 綜計(jì)局依據(jù)資產(chǎn)負(fù)債管理原則制定綜合經(jīng)營計(jì)劃。并指導(dǎo)與監(jiān)督檢查各二級計(jì)劃的制定和執(zhí)行 。v 綜計(jì)局負(fù)責(zé)資產(chǎn)負(fù)債管理。v 綜計(jì)局負(fù)責(zé)經(jīng)營管理考核。v 綜計(jì)局負(fù)責(zé)信用總量控制。v 綜計(jì)局負(fù)責(zé)利率管理。v 綜計(jì)局與信息管理局協(xié)同，組織與推動(dòng)國家開發(fā)銀行業(yè)務(wù)流程的持續(xù)創(chuàng)新。68開發(fā)立項(xiàng)項(xiàng)目評審談判簽約貸款發(fā)放貸款回收/重組/ 保全貸后管理資金運(yùn)作不良資產(chǎn)化解計(jì)劃項(xiàng)目貸款計(jì)劃項(xiàng)目貸款計(jì)劃項(xiàng)目評審計(jì)劃決策支持與綜合計(jì)劃管理體系（資產(chǎn)負(fù)債管理監(jiān)控）研發(fā)計(jì)劃計(jì)劃體

15、系總體框架及政策制定計(jì)劃體系分析與政策修訂計(jì)劃的指標(biāo)體系與分析模型設(shè)計(jì)市場開發(fā)計(jì)劃IT規(guī)劃資金使用計(jì)劃貸款本息回收計(jì)劃發(fā)債計(jì)劃項(xiàng)目用款計(jì)劃存款計(jì)劃呆壞帳核銷計(jì)劃69業(yè)務(wù)平臺(tái)業(yè)務(wù)平臺(tái)分析歷史數(shù)據(jù)分析歷史數(shù)據(jù)建立模型庫、方法建立模型庫、方法庫、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，庫、基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，數(shù)據(jù)倉庫，應(yīng)用數(shù)數(shù)據(jù)倉庫，應(yīng)用數(shù)據(jù)挖掘技術(shù)據(jù)挖掘技術(shù)制定總體計(jì)劃制定總體計(jì)劃計(jì)劃的分解與計(jì)劃的分解與細(xì)化細(xì)化計(jì)劃的執(zhí)行計(jì)劃的執(zhí)行計(jì)劃的監(jiān)督與計(jì)劃的監(jiān)督與控制控制計(jì)劃的評價(jià)與計(jì)劃的評價(jià)與考核考核計(jì)劃管理的規(guī)計(jì)劃管理的規(guī)章制度章制度數(shù)據(jù)倉庫數(shù)據(jù)倉庫技術(shù)平臺(tái)技術(shù)平臺(tái)制定總體計(jì)劃的前提和依據(jù)：制定總體計(jì)劃的前提和依據(jù)：對歷史數(shù)據(jù)的分析；對

16、未來發(fā)展趨勢的預(yù)測；對戰(zhàn)略目標(biāo)的落實(shí)。形成三個(gè)層次的計(jì)劃：形成三個(gè)層次的計(jì)劃：指令計(jì)劃層指導(dǎo)性計(jì)劃層業(yè)務(wù)操作計(jì)劃層關(guān)鍵績效指標(biāo)（K P I ）關(guān)鍵績效指標(biāo)（K P I ）70標(biāo)桿約束71v 建議將原政策研究室的職能進(jìn)行較大拓展，專事金融市場的研究和金融產(chǎn)品的研發(fā)。原負(fù)責(zé)的文件、報(bào)告起草工作歸口辦公廳。72客戶經(jīng)理反映業(yè)務(wù)問題產(chǎn)品跟蹤市場研究創(chuàng)新專題組會(huì)計(jì)核算制度方法業(yè)務(wù)新品操作方法人力資源管理制度方案審批崗審批試運(yùn)行繼續(xù)73試運(yùn)行接上圖運(yùn)行機(jī)制完善審批同意推廣全行業(yè)務(wù)推廣741.利用決策支持系統(tǒng)（DSS）對創(chuàng)新提供支持。2.項(xiàng)目管理庫中大量的業(yè)務(wù)歷史信息提供了創(chuàng)新的參考。3.客戶關(guān)系管理（CR

17、M）系統(tǒng)中的大量客戶信息為創(chuàng)新提供了市場需求的方向。4.人力資源信息庫為業(yè)務(wù)創(chuàng)新的人力配置提供了支持。5.業(yè)務(wù)創(chuàng)新相關(guān)制度出臺(tái)后，進(jìn)入“業(yè)務(wù)制度信息庫”共享。75標(biāo)桿約束76v 信息中心的職能更加專注于整體規(guī)劃、協(xié)調(diào)外界IT公司資源、IT運(yùn)作管理、決策支持。v 建議成立標(biāo)準(zhǔn)化委員會(huì),標(biāo)準(zhǔn)化委員會(huì)的職責(zé)包括：組織制定、審批、發(fā)布標(biāo)準(zhǔn)化規(guī)則、監(jiān)控?cái)?shù)據(jù)的整合與共享應(yīng)用情況 。 v 信息中心與綜合計(jì)劃局協(xié)同，組織與推動(dòng)國家開發(fā)銀行業(yè)務(wù)流程的持續(xù)創(chuàng)新。77開開行行電電子子銀銀行行外外部部門門戶戶網(wǎng)網(wǎng)站站開行電子銀行內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)開行電子銀行內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)客戶CALL CENTER/CRM(客戶關(guān)系管理）系統(tǒng)會(huì)計(jì)核算

18、系統(tǒng)決策支持系統(tǒng)（D S S ) / K P I績 效 考 核 指 標(biāo) 體 系基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫公共資料庫內(nèi)部資料庫客戶管理信息庫項(xiàng)目管理信息庫信用管理信息庫資金管理信息庫人力資源信息庫日常業(yè)務(wù)信息庫其它信息庫辦公自動(dòng)化處理系統(tǒng)綜合業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)管理信息系統(tǒng)圖例：網(wǎng)絡(luò)應(yīng)用系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫外匯交易市場證券交易市場7879v總分行兩級管理v相互信息反饋不及時(shí)v對分行考核不健全標(biāo)桿約束問題表現(xiàn)8081 最終用戶N開發(fā)談判服務(wù)結(jié)算分 行 M總 行受理/評審風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃管理會(huì)計(jì)核算/清算人力資源/監(jiān)察人行系統(tǒng)物理位置在總行運(yùn)行中心828384l依流程決定組織，而不是依組織決定流程。l局級部門數(shù)量基本不變、名稱

19、適當(dāng)調(diào)整、合并少量發(fā)生、重在： 85決策支持（金融工程局）綜合計(jì)劃（綜合計(jì)劃局）資金局信貸局 .投資局風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、稽核評價(jià)局、法律事務(wù)局財(cái)務(wù)管理（財(cái)會(huì)局）、 核算清算（清算中心）后臺(tái)IT系統(tǒng)支撐前臺(tái)系統(tǒng)項(xiàng)目開發(fā)客戶經(jīng)理客戶評審評管財(cái)務(wù)市場分行8687888990919293949596979899 局局級級設(shè)設(shè)置置 增增加加職職能能 減減少少職職能能 1. 綜合計(jì)劃局 年度計(jì)劃總體平衡 單項(xiàng)業(yè)務(wù)計(jì)劃監(jiān)控 與信息中心協(xié)同推進(jìn)業(yè)務(wù)流程持續(xù)改進(jìn) 項(xiàng)目受理 項(xiàng)目儲(chǔ)備庫 資產(chǎn)質(zhì)量分析 2. 評審管理局 評審辦法制定 專家資源管理 客戶經(jīng)理歸口管理 項(xiàng)目立項(xiàng)管理與項(xiàng)目儲(chǔ)備庫 信用評級系統(tǒng) 3. 評審一

20、、二、三、四局 4. 市場分析局 專家資源管理 5. 財(cái)務(wù)分析局 金融新產(chǎn)品與重大投資項(xiàng)目評審 6. 法律事務(wù)局 評審階段合同條款審定 參與合同談判 7. 信貸管理局 外匯信貸管理 資產(chǎn)質(zhì)量管理 債權(quán)變更 8. 資產(chǎn)重組保全局 債權(quán)變更 9. 資金局 10. 財(cái)會(huì)局 決策支持提供 11. 清算中心 網(wǎng)絡(luò)管理 12. 投資業(yè)務(wù)局 資產(chǎn)重組化解方案操作 產(chǎn)品組合設(shè)計(jì) 13. 稽核評價(jià)局 風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)辦公室 14. 金融工程局 (政策研究室) 金融產(chǎn)品、市場研究 新業(yè)務(wù)品種開發(fā)與引進(jìn) 15. 信息管理局 （原信息中心） 電子銀行整體規(guī)劃 信息系統(tǒng)、內(nèi)/外部網(wǎng)站維護(hù) 清算網(wǎng)絡(luò)管理 與綜計(jì)局協(xié)同推進(jìn)業(yè)

21、務(wù)流程的持續(xù)改進(jìn) 16. 國際金融局 外匯信貸管理 17. 分行 資產(chǎn)保全 100101102103104105106107108109110111112113114115116117118局局級級設(shè)設(shè)置置增增加加職職能能減減少少職職能能1. 綜合計(jì)劃局 年度計(jì)劃總體平衡 單項(xiàng)業(yè)務(wù)計(jì)劃監(jiān)控 項(xiàng)目受理 項(xiàng)目儲(chǔ)備庫 資產(chǎn)質(zhì)量分析2. 項(xiàng)目開發(fā)局（新設(shè)） 項(xiàng)目開發(fā) 項(xiàng)目初評 項(xiàng)目儲(chǔ)備庫管理 客戶經(jīng)理管理3. 評審管理局 評審辦法制定 評審計(jì)劃制定與下達(dá) 專家資源管理 項(xiàng)目受理 信用評級系統(tǒng)評審一、二、三、四局 項(xiàng)目開發(fā)5. 市場分析局 金融產(chǎn)品評審 重大投資業(yè)務(wù)評審 市場分析 專家資源管理6. 財(cái)務(wù)

22、分析局 全行風(fēng)險(xiǎn)管理 信用管理系統(tǒng) 財(cái)務(wù)分析7. 法律事務(wù)局 評審階段合同條款審定 參與合同談判8. 信貸管理局 外匯信貸業(yè)務(wù) 資產(chǎn)質(zhì)量管理 不良資產(chǎn)化解方案 債權(quán)變更 代理行管理 項(xiàng)目開發(fā)9. 資產(chǎn)保全局（原資產(chǎn)重組保全局） 五類資產(chǎn)保全操作 三、四類資產(chǎn)管理 不良資產(chǎn)化解方案 債權(quán)變更119 局局級級設(shè)設(shè)置置 增增加加職職能能 減減少少職職能能 10. 資金局 加強(qiáng)資金整體控制 11. 財(cái)會(huì)局 決策支持提供 創(chuàng)新業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)核算 12. 清算中心 清算網(wǎng)絡(luò)管理 13. 投資業(yè)務(wù)局 資產(chǎn)重組化解方案操作 產(chǎn)品組合設(shè)計(jì) 項(xiàng)目受理 14. 稽核評價(jià)局 15. 金融工程局 （原政策研究室） 金融產(chǎn)品、市場研究 新業(yè)務(wù)品種開發(fā) 業(yè)務(wù)流程持續(xù)改進(jìn) 16. 信息管理局 （原信息中心） 電子銀行整體規(guī)劃 信息系統(tǒng)、內(nèi)/外部網(wǎng)站維護(hù) 清算網(wǎng)絡(luò)管理 1