江蘇銀監(jiān)局：監(jiān)管引領銀行業(yè)支持先進制造業(yè)基地建設

1、作為制造業(yè)大省，江蘇工業(yè)規(guī)模連續(xù)多年位居全國第一，工業(yè)總產(chǎn)值約占全國八分之一。但是，近年來，江蘇制造業(yè)也遇到一些新情況、新問題。面對新形勢，江蘇銀行（600919）業(yè)努力適應經(jīng)濟發(fā)展新常態(tài)，認真踐行“創(chuàng)新、協(xié)調(diào)、綠色、開放、共享”發(fā)展理念，轉變經(jīng)營思路，調(diào)整信貸結構，通過表內(nèi)信貸投放、非貸直接融資和表外融資等多種方式，全力滿足實體經(jīng)濟特別是制造業(yè)的金融服務需求。10月27日，第78場銀行業(yè)例行新聞發(fā)布會在北京召開，江蘇銀監(jiān)局副局長、新聞發(fā)言人丁燦以“監(jiān)管引領銀行業(yè)支持江蘇先進制造業(yè)基地建設”為主題，介紹了江蘇銀監(jiān)局引領銀行業(yè)推進供給側結構性改革、支持制造業(yè)轉型升級等情況。數(shù)據(jù)顯示，截至9月末，

2、江蘇銀行業(yè)各項貸款余額達91571億元，同比增長14.97%，比年初增加10398億元，同比多增3234億元。據(jù)調(diào)查統(tǒng)計，截至9月末，江蘇銀行業(yè)機構各類表內(nèi)外業(yè)務為制造業(yè)提供融資余額高達23438億元，考慮前三季度處置制造業(yè)不良貸款377億元因素后，實際較年初增加109億元。調(diào)結構、促轉型支持制造業(yè)供給側結構性改革為促進制造業(yè)供給側結構性改革，江蘇銀監(jiān)局在控制部分落后行業(yè)的信貸規(guī)模上做了大量工作。丁燦介紹稱，一方面，江蘇銀監(jiān)局要求轄內(nèi)銀行機構跟蹤了解本地區(qū)鋼鐵煤炭等行業(yè)淘汰、退出落后產(chǎn)能進展，對相關授信企業(yè)進行逐戶摸排，并實行行業(yè)限額管理。他表示：“江蘇銀監(jiān)局根據(jù)銀監(jiān)會統(tǒng)一部署，組織開展了鋼鐵

3、、煤炭行業(yè)信貸自查和檢查，確定的4家被查機構鋼鐵和煤炭行業(yè)貸款金額分別占全省的近30%和15%。目前，已檢查鋼鐵煤炭行業(yè)信貸117戶、金額218億元?！睋?jù)不完全統(tǒng)計，今年1至9月，江蘇銀行業(yè)共否決五大產(chǎn)能過剩行業(yè)授信申請165.71億元，壓縮產(chǎn)能過剩行業(yè)表內(nèi)外授信502.58億元。今年以來，僅工商銀行（601398）江蘇省分行就主動退出不適應市場變化、經(jīng)營效益下滑制造業(yè)企業(yè)貸款近50億元。另一方面，江蘇省銀行機構還對鋼鐵、水泥、電解鋁、平板玻璃等行業(yè)“僵尸企業(yè)”進行排查，穩(wěn)妥有序推動“僵尸企業(yè)”重組整合或退出市場。今年以來，僅工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行（601288）、中國銀行（601988）江蘇省分

4、行就分別壓降退出“僵尸企業(yè)”貸款23.24億元、57.02億元和11.37億元。有控也有扶。為更好地服務制造業(yè)，金融產(chǎn)品和服務的創(chuàng)新至關重要。為此，江蘇銀監(jiān)局會同地方經(jīng)信委、稅務等部門加強合作。此外，該局還引導轄內(nèi)銀行業(yè)機構充分發(fā)揮在投資銀行、金融市場和資產(chǎn)管理等方面的業(yè)務和聯(lián)動優(yōu)勢，通過“信貸+代理投資”、“信貸+投行”、“信貸+租賃”、“信貸+基金”等多種方式，持續(xù)創(chuàng)新優(yōu)化支持制造業(yè)轉型升級的金融產(chǎn)品和服務。據(jù)了解，目前，江蘇銀行業(yè)在金融租賃、投貸聯(lián)動、資產(chǎn)證券化、股權投資基金、并購貸款等方面作出積極探索。例如，江蘇銀行通過發(fā)起設立“投貸聯(lián)動合作聯(lián)盟”，通過“銀行+創(chuàng)投+券商+會計事務所”

5、方式，已與近50個科創(chuàng)企業(yè)達成合作，投放貸款15.9億元。南京銀行（601009）探索“小股權+大債權”投貸聯(lián)動模式，依托鑫沅股權投資公司，一戶一策配套大債權支持，9月末，已落地投貸聯(lián)動項目60個，并配套授信11.21億元，貸款余額6.82億元。2016年5月，建設銀行（601939）投貸聯(lián)金融中心在蘇州落地，采用投貸業(yè)務聯(lián)動與母子公司組織聯(lián)動的雙聯(lián)動模式，目前已聯(lián)合建銀國際為蘇州星恒電源有限公司發(fā)放1億元“股貸通”產(chǎn)品。據(jù)丁燦透露，截至9月末，江蘇省銀行業(yè)金融機構通過投貸聯(lián)動方式發(fā)放制造業(yè)貸款38億元，同比增長156%。協(xié)調(diào)配合、多措并舉幫扶制造業(yè)暫時困難企業(yè)渡過難關為在經(jīng)濟下行期間持續(xù)有力

6、地支持制造業(yè)企業(yè)發(fā)展，江蘇銀監(jiān)局通過組建債權人委員會和存量貸款重組銀團等多種方式，引導銀行業(yè)機構幫助制造業(yè)企業(yè)共渡難關。針對目前備受關注的債權人委員會推進情況，丁燦介紹稱，江蘇銀監(jiān)局因地制宜，積極推動轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構對債務規(guī)模較大且有3家以上債權銀行的客戶成立債權人委員會，并按照“一企一策”原則確定增貸、穩(wěn)貸、減貸和重組等處置措施。截至2016年9月末，轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構組建制造業(yè)企業(yè)銀行債權人委員會866戶，涉及貸款余額5557.2億元，其中確定為支持類與穩(wěn)定類的企業(yè)占全部企業(yè)的86.72%。丁燦表示，為有效防范和化解資金鏈、擔保鏈風險，促進銀行業(yè)和實體經(jīng)濟共同發(fā)展、健康發(fā)展，近年來，江蘇

7、銀監(jiān)局先后在常州、泰州、鎮(zhèn)江等市開展企業(yè)授信總額聯(lián)合管理。截至今年9月末，共對252戶制造業(yè)企業(yè)、725億元授信余額實行授信總額聯(lián)合管理。另外，該局還通過推進存量貸款重組銀團，幫助困難企業(yè)解決資金難題?！?013年5月，常州銀監(jiān)分局協(xié)調(diào)當?shù)?家債權銀行為2012年虧損6.89億元、面臨巨大償債壓力的常州億晶光電（600537）科技公司組建兩年期21.8億元存量銀團貸款。2015年3月，常州6家銀行再次為企業(yè)組建第二期17.5億元存量銀團貸款。2016年上半年，該企業(yè)實現(xiàn)營業(yè)收入31.93億元，同比增長124.81%，凈利潤2.78億元，同比增長736.42%?！倍N表示，正是銀行業(yè)和監(jiān)管機構的支持，才讓前景良好但暫時困難的企業(yè)重獲生機。與此同時，江蘇銀監(jiān)局還引導銀行業(yè)幫助企業(yè)開展債務重整，并積極參與穩(wěn)定大額授信。截至9月末，轄內(nèi)就參與協(xié)調(diào)化解、處置制造業(yè)大額授信風險事件70起，涉及授信金額1826億元，其中4