支行合規(guī)崗合規(guī)座談會(huì)發(fā)言稿

1、尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)：2022年，*支行以黨建為引領(lǐng)，貫徹落實(shí)總行黨委的各 項(xiàng)工作部署，堅(jiān)持全面從嚴(yán)治黨。以“整改提升年”為活動(dòng) 主線，貫徹落實(shí)“三大經(jīng)營(yíng)理念”，部署“三大工程”，打造 “六型銀行”，樹(shù)立“為員工、基層賦能”的內(nèi)控管理理念。 以黨建為魂、以合規(guī)為綱、以考核為引，提升精細(xì)化管理水 平，提供有溫度、有深度、有效率、有粘性的服務(wù)，以人為 本，堅(jiān)定信心，優(yōu)化結(jié)構(gòu)，努力推進(jìn)*支行高質(zhì)量開(kāi)展。現(xiàn) 將支行合規(guī)管理主要工作情況匯報(bào)如下：一、支行基本情況支行現(xiàn)有員工44人，平均年齡29.25歲，黨員9名： 其中正式黨員8人，預(yù)備黨員1人，黨員中層占比28. 57%, 黨員員工占比20. 45%；開(kāi)展對(duì)

2、象2人，入黨積極分子1人。 支行內(nèi)設(shè)綜合管理部、業(yè)務(wù)開(kāi)展部、營(yíng)業(yè)部，下轄4個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn) 網(wǎng)點(diǎn)。根據(jù)總行對(duì)合規(guī)崗人員的選任相關(guān)要求，支行自2021 年起在綜合管理部設(shè)立專職合規(guī)監(jiān)察崗1名，由從業(yè)多年， 在支行有多個(gè)條線工作經(jīng)歷的員工擔(dān)任。二、工作履職情況*支行合規(guī)監(jiān)察崗的具體工作如下：（一）負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)案防合規(guī)內(nèi)控工作。.制定本機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制評(píng)價(jià)考核方案，組織召開(kāi)案防分 析會(huì)、案防培訓(xùn)、警示教育。.開(kāi)展案防內(nèi)控合規(guī)、文明規(guī)范服務(wù)、平安保衛(wèi)、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等檢查。根據(jù)監(jiān)管部門要求開(kāi)展內(nèi)控合規(guī)、案防、 消保評(píng)估。.組織開(kāi)展3.15消保、非法集資、反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、 普及金融知識(shí)、掃黑除惡等宣傳工作。（二）負(fù)責(zé)本

3、機(jī)構(gòu)審計(jì)工作。.組織開(kāi)展日常審計(jì)、對(duì)重要崗位人員輪崗調(diào)動(dòng)離職進(jìn) 行責(zé)任審計(jì)。2021年對(duì)支行員工輪崗強(qiáng)休進(jìn)行離任審計(jì)28 人次，離職人員審計(jì)2人次。.牽頭各條線開(kāi)展專項(xiàng)審計(jì)及問(wèn)題整改，主要是柜面業(yè) 務(wù)、授信業(yè)務(wù)、員工行為排查等，.配合總行和監(jiān)管部門對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改情況進(jìn)行跟蹤；（三）負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理工作。牽頭組織本機(jī)構(gòu)全面 風(fēng)險(xiǎn)例會(huì)，負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)授信業(yè)務(wù)的合規(guī)性審查，放款審核工 作。（四）擔(dān)任綜合管理部反洗錢、對(duì)賬業(yè)務(wù)的B崗工作。三、機(jī)構(gòu)合規(guī)管理整體情況（一）2021年的主要工作舉措支行不斷強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理，提升員工各項(xiàng)素質(zhì)，增強(qiáng) 員工合規(guī)意識(shí)，培育良好的合規(guī)文化氣氛。2021年支行合規(guī)

4、履職考核得分為98. 34分，位居縣域支行前列，僅在總行條 線部門年度履職評(píng)價(jià)中扣了 1.66分，外部監(jiān)管反映問(wèn)題、 年度評(píng)價(jià)、內(nèi)部檢查問(wèn)題等均為總分值。.提高思想認(rèn)識(shí)，強(qiáng)化責(zé)任落實(shí)。在支行新任班子的帶 領(lǐng)下，調(diào)整了支行的內(nèi)控管理理念，重新制定了*支行內(nèi) 控及員工行為管理考核細(xì)那么，細(xì)化了考核指標(biāo)和評(píng)分標(biāo)準(zhǔn), 評(píng)分結(jié)果與員工績(jī)效掛勾，增強(qiáng)了員工的履職能力。支行分 管領(lǐng)導(dǎo)與合規(guī)崗每月下網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查督導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)控、文優(yōu)、 平安保衛(wèi)、員工行為等工作，通過(guò)加大考核力度和檢查頻率, 支行的過(guò)失率下降明顯。*支行2021年1-4月過(guò)失筆數(shù)為 88筆，月平均過(guò)失率為22筆；5-12月過(guò)失筆數(shù)為86筆， 月平均

5、過(guò)失率為10.75筆。2022年1-4月柜面業(yè)務(wù)量總計(jì) 39322筆，業(yè)務(wù)過(guò)失43筆，過(guò)失率1.09%。，業(yè)務(wù)量與去年 同期相當(dāng)，過(guò)失筆數(shù)與去年同期相比減少45筆。.支行內(nèi)控管理“三道防線”架構(gòu)和條線管理體系逐步 建立。通過(guò)配齊合規(guī)監(jiān)察和風(fēng)險(xiǎn)管理專員，加強(qiáng)對(duì)中后臺(tái)部 門和各網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控管理與監(jiān)督，形成支行的專業(yè)化內(nèi)控團(tuán) 隊(duì)，并細(xì)化網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)條線、綜合管理?xiàng)l線和業(yè)務(wù)開(kāi)展條線內(nèi) 控考核細(xì)那么。每月進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查、進(jìn)行排名，排名情況與內(nèi) 控績(jī)效工資掛鉤。構(gòu)成基于各部門、各網(wǎng)點(diǎn)自查的第一道防 線，基于合規(guī)管理崗對(duì)各網(wǎng)點(diǎn)和業(yè)務(wù)開(kāi)展部常態(tài)化和不定期 監(jiān)督檢查相結(jié)合的第二道防線，基于分管領(lǐng)導(dǎo)掛點(diǎn)和支委紀(jì) 檢委員對(duì)

6、前兩道防線交叉監(jiān)督的第三道防線。.強(qiáng)化問(wèn)題整改，鞏固亂象整治成果。2021年支行開(kāi)展 了 “內(nèi)控合規(guī)建設(shè)年”和“合規(guī)管理提升年”活動(dòng)。制定下 發(fā)*支行合規(guī)管理提升季考核方案，對(duì)2018-2020年總 行各條線現(xiàn)場(chǎng)或非現(xiàn)場(chǎng)檢查和監(jiān)管部門檢查發(fā)現(xiàn)的未整改 到位問(wèn)題，建立臺(tái)賬，實(shí)行銷號(hào)制管理，限期整改到位，每 周通報(bào)整改進(jìn)度，并完善各部門對(duì)照總行制度完善支行細(xì) 那么。共整改問(wèn)題59個(gè)，完善制度29份。進(jìn)一步鞏固拓展亂 象整治成果，強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)。.厚植穩(wěn)健審慎經(jīng)營(yíng)文化，夯實(shí)支行高質(zhì)量開(kāi)展根基。 一是開(kāi)展“厚植合規(guī)文化 青年合規(guī)同行”趣味問(wèn)答活動(dòng)， 通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)競(jìng)答比賽，圍繞員工從業(yè)行為禁令、員工行

7、為準(zhǔn)那么 等內(nèi)容，提升員工主動(dòng)學(xué)習(xí)積極性，增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)，營(yíng) 造“人人合規(guī)，事事合規(guī)”的工作氣氛。二是組織“提升技 能 展示風(fēng)采”柜面知識(shí)技能比賽，通過(guò)比賽激勵(lì)員工刻苦 鉆研、夯實(shí)員工合規(guī)基礎(chǔ)，規(guī)范員工業(yè)務(wù)流程。三是創(chuàng)新黨 員結(jié)對(duì)幫扶和員工行為排查網(wǎng)格化管理相結(jié)合的員工管理 方式，支行領(lǐng)導(dǎo)班子和黨員每人結(jié)對(duì)幫扶2-3名員工，織牢 織密員工行為管理網(wǎng)格。營(yíng)造了 “人人合規(guī)，事事合規(guī)”的 工作氣氛。（二）支行2022年的合規(guī)管理工作思路.以黨建為引領(lǐng)，堅(jiān)持以黨管行。一是堅(jiān)持真管真嚴(yán)、 敢管敢嚴(yán)、長(zhǎng)管長(zhǎng)嚴(yán)，嚴(yán)格落實(shí)支行負(fù)責(zé)人第一責(zé)任人責(zé)任, 帶頭遵守黨的紀(jì)律，充分發(fā)揮“頭雁效應(yīng)”和示范引領(lǐng)作用,

8、將“管好班子、帶好隊(duì)伍、抓好落實(shí)”作為首要職責(zé)，堅(jiān)持 做到重要工作親自部署、重大問(wèn)題親自過(guò)問(wèn)、重點(diǎn)環(huán)節(jié)親自 協(xié)調(diào)。班子成員也要積極落實(shí)好“一崗雙責(zé)”，認(rèn)真抓好分 管領(lǐng)域全面從嚴(yán)治黨工作，做好守土有責(zé)、守土負(fù)責(zé)、守土 盡責(zé)。二是提高政治修養(yǎng)。深學(xué)篤行習(xí)近平新時(shí)代中國(guó)特色 社會(huì)主義思想，堅(jiān)決貫徹習(xí)近平總書記視察江西和贛州重要 講話精神，不斷提高理論修養(yǎng)和政治素養(yǎng)。要緊密聯(lián)系思想 和工作實(shí)際，把學(xué)習(xí)成果落實(shí)到干好本職工作、推動(dòng)事業(yè)發(fā) 展上。三要突出問(wèn)題導(dǎo)向。著力解決黨員干部自身存在的問(wèn) 題。繼續(xù)踐行好“我為群眾辦實(shí)事”的活動(dòng)宗旨，聚焦群眾 反映的問(wèn)題，聚焦支行開(kāi)展需解決的痛點(diǎn)難點(diǎn)問(wèn)題，著力解 決黨員

9、干部自身在理想信念、對(duì)黨忠誠(chéng)、擔(dān)當(dāng)作為、廉潔自 律等方面的問(wèn)題，持續(xù)整治“怕、慢、假、庸、散”作風(fēng)頑 疾。.進(jìn)一步完善內(nèi)控合規(guī)體系，提高精細(xì)化管理水平。一 是完善支行內(nèi)控考核細(xì)那么，把內(nèi)控合規(guī)放在與業(yè)務(wù)開(kāi)展同等 重要的位置上進(jìn)行考核、通報(bào)、兌現(xiàn)，強(qiáng)化對(duì)支行績(jī)效考核 的全流程監(jiān)督與管理，開(kāi)展制度后評(píng)價(jià)，對(duì)需要修正的及時(shí) 按照規(guī)定流程進(jìn)行修正。二是規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)化工作流程，梳理業(yè) 務(wù)開(kāi)展部貸款工作全流程，規(guī)范信貸業(yè)務(wù)從受理到貸后管理 全流程，加強(qiáng)每日跟蹤通報(bào)，落實(shí)限時(shí)辦理制度。三是加強(qiáng) 信貸業(yè)務(wù)貸后管理，加速存量不良出清。四是提升財(cái)務(wù)精細(xì) 化管理水平，要加強(qiáng)存款本錢管控，降低存款付息率；構(gòu)建 開(kāi)門費(fèi)、合

10、同性費(fèi)用壓降激勵(lì)機(jī)制；五是持續(xù)抓好晨會(huì)制度, 將晨會(huì)作為團(tuán)隊(duì)鍛煉和個(gè)人能力提升的工具。六是加強(qiáng)員工 行為管理，創(chuàng)新黨員結(jié)對(duì)幫扶和員工行為排查網(wǎng)格化管理相 結(jié)合的員工管理方式，關(guān)注員工異常行為，確保零案件目標(biāo) 實(shí)現(xiàn)。七是開(kāi)通行長(zhǎng)信箱，設(shè)立行長(zhǎng)接待日，加強(qiáng)與員工間 的溝通交流，集思廣益，暢通交互渠道。.樹(shù)立“為員工賦能”的內(nèi)控管理理念。一是定期召開(kāi) 月度經(jīng)營(yíng)形勢(shì)分析會(huì)提升副職的財(cái)務(wù)、內(nèi)控精細(xì)化管理水平 以及批量營(yíng)銷、場(chǎng)景搭建、活動(dòng)籌劃能力；通過(guò)每日晨夕會(huì), 重點(diǎn)提升支行部門經(jīng)理、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的數(shù)據(jù)分析和團(tuán)隊(duì)管理 能力。二是通過(guò)制定*支行專業(yè)任職資格考試獎(jiǎng)勵(lì)方法, 激勵(lì)員工積極提高自身職稱，充實(shí)支行各

11、類專業(yè)人才儲(chǔ)藏。 三是初探支行內(nèi)訓(xùn)師制度，定期對(duì)支行各條線員工進(jìn)行專項(xiàng) 培訓(xùn)，提升員工業(yè)務(wù)水平。四是建立會(huì)計(jì)主管輪值網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé) 人制度，進(jìn)一步提升鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人營(yíng)銷管理能力；五是建 立學(xué)習(xí)型支行，建立員工分層培養(yǎng)制度，鼓勵(lì)員工多學(xué)多研, 加強(qiáng)支行人才儲(chǔ)藏。.提升重點(diǎn)領(lǐng)域合規(guī)管理能力。一是認(rèn)真召開(kāi)全面風(fēng)險(xiǎn) 管理例會(huì)、月度經(jīng)營(yíng)分析會(huì)、案防分析會(huì)，重點(diǎn)研究重點(diǎn)領(lǐng) 域風(fēng)險(xiǎn)情況，堅(jiān)持以問(wèn)題為導(dǎo)向，客觀全面分析風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn) 狀，及時(shí)掌握潛在風(fēng)險(xiǎn)信息，盡早化解處置風(fēng)險(xiǎn)因素，針對(duì) 問(wèn)題，精準(zhǔn)施策，加強(qiáng)管控。二是完善風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)，建立 專業(yè)化全風(fēng)管理團(tuán)隊(duì)、貸后監(jiān)測(cè)團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)對(duì)全行的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn) 行全面監(jiān)測(cè)和管理，并將全風(fēng)

12、管理制度傳導(dǎo)至每一位支行員 工。三是通過(guò)客戶評(píng)級(jí)體系、信用體系對(duì)客戶實(shí)施分層動(dòng)態(tài) 管理，由業(yè)務(wù)條線人員根據(jù)貸后、評(píng)級(jí)、調(diào)查等信息，按月 對(duì)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定，并分析風(fēng)險(xiǎn)動(dòng)態(tài)變化情況， 有效識(shí)別客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，以便有針對(duì)性地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控措 施。實(shí)現(xiàn)做到“有預(yù)警、有措施、有退出、能退出”的有效 風(fēng)險(xiǎn)管控體系。四是根據(jù)支行年度審計(jì)計(jì)劃，組織員工開(kāi)展 交叉檢查，開(kāi)展好信貸及類信貸域、財(cái)務(wù)管理、內(nèi)控合規(guī)及IT等22項(xiàng)專項(xiàng)審計(jì)。.5.開(kāi)展“整改提升年”活動(dòng)。堅(jiān)持問(wèn)題導(dǎo)向，認(rèn)真梳理 各條線存在的問(wèn)題，重點(diǎn)整改履查履犯問(wèn)題。建立問(wèn)題整改 清單制度及整改銷號(hào)制度，把審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題和近年來(lái)監(jiān)管檢 查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題表單

13、化，逐項(xiàng)明確整改措施、整改時(shí)限、整改責(zé) 任人，逐一制定好細(xì)化的整改措施和方案。做好“內(nèi)控合規(guī) 管理建設(shè)年”全面排查內(nèi)部管理制度的空白和漏洞，建立完 善責(zé)任追究機(jī)制，提高問(wèn)責(zé)效率，確保問(wèn)責(zé)準(zhǔn)確、及時(shí)，切 實(shí)解決問(wèn)責(zé)寬松軟的問(wèn)題。二、存在問(wèn)題及工作建議：.合規(guī)崗兼風(fēng)險(xiǎn)管理崗。我支行有3個(gè)部門和4個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn) 網(wǎng)點(diǎn)，共44位員工。合規(guī)崗1個(gè)人負(fù)責(zé)支行的內(nèi)控合規(guī)案 防、授信合規(guī)審查、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)等業(yè)務(wù)自查檢查評(píng)估工 作，還承當(dāng)支行貸款發(fā)放審核和審計(jì)工作。由于支行業(yè)務(wù)量 的逐年增長(zhǎng)，而現(xiàn)有合規(guī)崗存在兼崗，因此工作難以兼顧。建議：支行新設(shè)專職風(fēng)險(xiǎn)管理崗，選調(diào)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)豐富的 員工，與合規(guī)監(jiān)察崗互為AB崗，組成合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)