商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)平臺(tái)總體設(shè)計(jì)

1、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)平臺(tái)總體設(shè)計(jì)目 錄 TOC o 1-3 h z u HYPERLINK l _Toc54798583 第1章 系統(tǒng)概述 PAGEREF _Toc54798583 h 3 HYPERLINK l _Toc54798584 1.1項(xiàng)目背景 PAGEREF _Toc54798584 h 3 HYPERLINK l _Toc54798585 1.2項(xiàng)目目標(biāo) PAGEREF _Toc54798585 h 4 HYPERLINK l _Toc54798586 1.3建設(shè)原則 PAGEREF _Toc54798586 h 4 HYPERLINK l _Toc54798587 1.4產(chǎn)品優(yōu)

2、勢(shì) PAGEREF _Toc54798587 h 5 HYPERLINK l _Toc54798588 1.4.1功能優(yōu)勢(shì) PAGEREF _Toc54798588 h 5 HYPERLINK l _Toc54798589 1.4.2技術(shù)優(yōu)勢(shì) PAGEREF _Toc54798589 h 6 HYPERLINK l _Toc54798590 第2章 系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計(jì) PAGEREF _Toc54798590 h 8 HYPERLINK l _Toc54798591 2.1合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)整體架構(gòu) PAGEREF _Toc54798591 h 8 HYPERLINK l _Toc54798592 2

3、.1.1系統(tǒng)支撐平臺(tái) PAGEREF _Toc54798592 h 9 HYPERLINK l _Toc54798593 2.1.3公共控制服務(wù) PAGEREF _Toc54798593 h 9 HYPERLINK l _Toc54798594 2.1.4應(yīng)用服務(wù)接口 PAGEREF _Toc54798594 h 9 HYPERLINK l _Toc54798595 2.2功能邏輯 PAGEREF _Toc54798595 h 10 HYPERLINK l _Toc54798596 2.3網(wǎng)絡(luò)架構(gòu) PAGEREF _Toc54798596 h 11 HYPERLINK l _Toc547985

4、97 2.4運(yùn)行環(huán)境配置 PAGEREF _Toc54798597 h 11 HYPERLINK l _Toc54798598 2.4.1服務(wù)器硬件環(huán)境 PAGEREF _Toc54798598 h 11第1章 系統(tǒng)概述項(xiàng)目背景后金融危機(jī)時(shí)代伴隨著大數(shù)據(jù)時(shí)代的到來，世界經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)錯(cuò)綜復(fù)雜，中國(guó)銀行業(yè)所 面臨的經(jīng)濟(jì)金融態(tài)勢(shì)正發(fā)生新的演變。一方面，中國(guó)經(jīng)濟(jì)的“新常態(tài)”為銀行風(fēng)險(xiǎn)管理，特 別是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理帶來的新的挑戰(zhàn)。習(xí)近平總書記在河南考察工作時(shí)就中國(guó)經(jīng)濟(jì)要適應(yīng)“新 常態(tài)”做出重要表述?！靶鲁B(tài)”是我國(guó)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)的新概括，我國(guó)當(dāng)前的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境 呈現(xiàn)為經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的換擋期、結(jié)構(gòu)調(diào)整的陣痛期與前期刺

5、激政策的消化期“三期疊加”。 銀行業(yè)作為社會(huì)資金融通的主要供給者，其服務(wù)對(duì)象和面臨的內(nèi)外部環(huán)境也出現(xiàn)了新的常態(tài)。在 社會(huì)經(jīng)濟(jì)環(huán)境復(fù)雜化的背景下，異常的不良貸款事件、理財(cái)業(yè)務(wù)消費(fèi)者群體投訴、存單詐騙、 信用卡透支欺詐等較為嚴(yán)重的管理性事件時(shí)有發(fā)生，這些事件背后往往有違法違規(guī)問題存在。為了有效地防控違規(guī)性管理事件的發(fā)生，銀行的各級(jí)機(jī)構(gòu)需要強(qiáng)化對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理。另一方面，隨著銀行業(yè)進(jìn)入“大數(shù)據(jù)”時(shí)代，銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)和信息載體發(fā)生了 深刻變化，以人力投入為基礎(chǔ)的傳統(tǒng)檢查方式逐漸難以適應(yīng)信息化銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的要求。以 有限人力面對(duì)海量業(yè)務(wù)，迫切需要銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門及時(shí)轉(zhuǎn)變方式實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的提升

6、。銀行風(fēng)險(xiǎn)管理變革需引入大數(shù)據(jù)思維，以大數(shù)據(jù)為技術(shù)依托，找準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)管理的著力點(diǎn)，實(shí)現(xiàn) 風(fēng)險(xiǎn)管理的模型化、系統(tǒng)化、流程化。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)技術(shù)作為銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理理念 的新變革，以數(shù)據(jù)的收集分析和應(yīng)用為基礎(chǔ)，必然成為提高銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的新出 路。2005 年 4 月，巴塞爾銀行監(jiān)督管理委員會(huì)(以下簡(jiǎn)稱“巴塞爾委員會(huì)”)發(fā)布了合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門高級(jí)文件。高級(jí)文件指導(dǎo)并敦促銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)必須遵循有效的合規(guī)政策和程序，在發(fā)現(xiàn)有違規(guī)情況發(fā)生時(shí)，銀行管理能夠采取適當(dāng)措施予以糾正。我國(guó)銀監(jiān)會(huì)基于商業(yè)銀行實(shí)踐，根據(jù)巴塞爾委員會(huì)關(guān)于合規(guī)所確定的基本原則，于 2006 年 10 月出臺(tái)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

7、管理指引，要求在中國(guó)境內(nèi)設(shè)立的各類型銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，都必須實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，并將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況作為分類監(jiān)管的重要依據(jù)。商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)，涉及銀行所有人員、機(jī)構(gòu)和管理的方方面面，建立、運(yùn)行、改進(jìn)等是一項(xiàng)艱巨而長(zhǎng)期的工作。以信息為載體，以模型運(yùn)行為核心手段，對(duì)商業(yè)銀行的海量數(shù)據(jù)等方式進(jìn)行篩選、關(guān)聯(lián)、比對(duì)等操作，提供合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，作為提高商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平與效率的有效解決方案。項(xiàng)目目標(biāo)作為新型的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)有著明確的目標(biāo)定位。根據(jù)目前商 業(yè)銀行所面臨的監(jiān)管形勢(shì)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理要求，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)應(yīng)服務(wù)于以下目標(biāo)：全面提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平。傳統(tǒng)的

8、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)都是依靠手工進(jìn)行的，工作量大，效率低，難以進(jìn)行非現(xiàn)場(chǎng)檢查和建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)庫，影響了管理的全面性、準(zhǔn)確性與及時(shí)性。通過開發(fā)管理系統(tǒng)，提高管理科技手段，可以全面提升管理水平和效果。滿足商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的要求。做大做強(qiáng)、依法合規(guī)是商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略的重要內(nèi)容。在當(dāng)前的監(jiān)管環(huán)境下，發(fā)展戰(zhàn)略的實(shí)施，需要強(qiáng)有力的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理作為支撐，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)應(yīng)充分滿足這一需求。降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理成本。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)可以實(shí)現(xiàn)遠(yuǎn)程辦公和信息傳遞， 在最短的實(shí)際內(nèi)傳遞和獲取風(fēng)險(xiǎn)信息，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)的全行集中管理、一致調(diào)用， 而一線人員的 PC 機(jī)中不需要安裝任何風(fēng)險(xiǎn)管理軟件，只需聯(lián)

9、網(wǎng)即可，這樣可以大幅提高管理效率，降低管理成本。建設(shè)原則根據(jù)商業(yè)銀行業(yè)務(wù)特點(diǎn)以及未來發(fā)展要求，借鑒國(guó)內(nèi)外同業(yè)成熟的技術(shù)和經(jīng)驗(yàn)， 建設(shè)一個(gè)較完善的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、監(jiān)測(cè)、預(yù)警和防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理平臺(tái)，有利于規(guī)范日常合規(guī)管理工作，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，提升合規(guī)管理效率和效果，改善經(jīng)營(yíng)管理水平。本系統(tǒng)應(yīng)能滿足今后 35 年內(nèi)系統(tǒng)進(jìn)一步擴(kuò)充與發(fā)展的需要。系統(tǒng)應(yīng)具有：開放式原則：該系統(tǒng)的應(yīng)用主體不僅僅只是合規(guī)部人員使用，而應(yīng)包括管理合規(guī)工作行領(lǐng)導(dǎo)、各被監(jiān)測(cè)對(duì)象、各業(yè)務(wù)管理部門及其他用戶?？蓴U(kuò)展原則：系統(tǒng)數(shù)據(jù)來源應(yīng)具有可擴(kuò)展性能，未來根據(jù)工作需要，可將新系統(tǒng)數(shù)據(jù)方便快捷的接入本系統(tǒng)，同時(shí)可根據(jù)需要進(jìn)行快捷的二次開發(fā)。易維護(hù)

10、原則：各模塊之間必須具備很強(qiáng)的定制功能，業(yè)務(wù)人員可根據(jù)業(yè)務(wù)流程和管理的變化自行對(duì)基礎(chǔ)參數(shù)進(jìn)行適當(dāng)維護(hù)，使得業(yè)務(wù)操作、管理模式等可靈活調(diào)整。易操作原則：系統(tǒng)應(yīng)具有友好的用戶操作界面，操作方法方便簡(jiǎn)單、易學(xué)易懂?？赊D(zhuǎn)換原則：系統(tǒng)應(yīng)具有各模塊功能之間能相互快速連接，滿足合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)人員各自的操作習(xí)慣?？茖W(xué)管理原則：各功能實(shí)現(xiàn)上要具有強(qiáng)大管理功能，不僅要實(shí)現(xiàn)作業(yè)流程的電子化， 更要實(shí)現(xiàn)有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平。安全性和可靠性原則：系統(tǒng)應(yīng)對(duì)數(shù)據(jù)的訪問、傳輸、下載、分析、應(yīng)用等操作具有加密功能或設(shè)置嚴(yán)格的權(quán)限控制體系。產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)功能優(yōu)勢(shì)銀行數(shù)據(jù)全面掃描，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的全面性只要是在商業(yè)銀行I

11、T 系統(tǒng)存有數(shù)據(jù)、痕跡的都可以進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)。一是可以對(duì)商業(yè)銀行的前中后臺(tái)進(jìn)行全方位風(fēng)險(xiǎn)核查； 二是圍繞商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控與內(nèi)部管理，可以多維度檢索風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)多維度、深層次地鎖定商業(yè)銀行疑點(diǎn)信息，實(shí)現(xiàn)了非現(xiàn)場(chǎng)的檢查“全覆蓋”和“無遺漏”。精確鎖定疑點(diǎn)信息，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)查找的針對(duì)性過去合規(guī)現(xiàn)場(chǎng)檢查的過程中，爆棚數(shù)據(jù)和浩瀚資料往往令檢查人員不堪重負(fù)， 工作進(jìn)展緩慢是常態(tài)。一家商業(yè)銀行僅資料文檔、憑證賬簿等就可堆滿幾屋子，按傳統(tǒng)手工方式檢查，無異于大海撈針，查出的問題也只能是冰山一角。而合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)構(gòu)造了先進(jìn)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)平臺(tái)和靈活的系統(tǒng)架構(gòu)， 通

12、過查出的疑點(diǎn)信息大大縮小了包圍圈，并且減輕傳統(tǒng)手工作業(yè)的繁重工作量，提高了檢查效率，降低了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理成本。強(qiáng)大的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警平臺(tái)，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事中控制能力優(yōu)化銀行傳統(tǒng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方式，通過信息系統(tǒng)來實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)取用、統(tǒng)計(jì)、分析、預(yù)警的自動(dòng)化，保證監(jiān)測(cè)與數(shù)據(jù)分析的同步，增強(qiáng)監(jiān)測(cè)的時(shí)效性，降低合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)的實(shí)施成本，使監(jiān)測(cè)體系能最大限度地發(fā)揮作用。以模型運(yùn)行為核心的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等技術(shù)手段，加強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)的事中監(jiān)測(cè)，轉(zhuǎn)變過去以事后懲罰為主的方式，降低內(nèi)控成本，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平。建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)是對(duì)銀行海量數(shù)據(jù)進(jìn)行分析， 檢查成功與否很大程度取決于銀行信息系統(tǒng)的數(shù)據(jù)質(zhì)量。數(shù)據(jù)缺失

13、、數(shù)據(jù)錯(cuò)誤等問題會(huì)使最強(qiáng)大腦“巧婦難為無米之炊”。要準(zhǔn)確的識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的存在，把握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的變化規(guī)律，提前采取預(yù)防和控制措施，必須有充足的歷史數(shù)據(jù)和先進(jìn)的數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)。傳統(tǒng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理都是依靠手工進(jìn)行的，效率低， 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫難以建立，不能有沉淀風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和提升全行合規(guī)文化。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)對(duì)合規(guī)管理信息如：內(nèi)外規(guī)庫、案例庫、檢查要點(diǎn)、檢查流程、案防管理、問題庫、積分信息、合規(guī)計(jì)劃等進(jìn)行完整的存儲(chǔ)，并在此基礎(chǔ)上提供先進(jìn)的數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)分析工具，對(duì)合規(guī)信息進(jìn)行進(jìn)一步的整合、分析、統(tǒng)計(jì)和智能報(bào)告，為量化研究合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ)，將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理由日常事務(wù)型轉(zhuǎn)型為風(fēng)險(xiǎn)管理型。技術(shù)優(yōu)勢(shì)技術(shù)架構(gòu)先進(jìn)公司自

14、成立以來，一直注重技術(shù)的創(chuàng)新與發(fā)展，合規(guī)產(chǎn)品在技術(shù)研發(fā)與工具平臺(tái)應(yīng)用上使用公司最新的技術(shù)成果，以快速開發(fā)平臺(tái)、全文搜索引擎、規(guī)則引擎、工作流引擎及報(bào)表引擎為基礎(chǔ)平臺(tái)支撐平臺(tái)構(gòu)建產(chǎn)品功能，使得系統(tǒng)架構(gòu)組件化、模塊化，更易于系統(tǒng)的拓展和維護(hù)。產(chǎn)品平臺(tái)化合規(guī)產(chǎn)品基于自主知識(shí)產(chǎn)權(quán)的快速應(yīng)用開發(fā)平臺(tái)（SUNFAP）實(shí)現(xiàn)的，該平臺(tái)作為合規(guī)產(chǎn)品的核心組件，為系統(tǒng)的功能擴(kuò)展、性能優(yōu)化、信息安全提供快速靈活的基礎(chǔ)架構(gòu)， 便于二次開發(fā)。合規(guī)產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)了統(tǒng)一的元數(shù)據(jù)收集平臺(tái)、參數(shù)化配置的整改扣分管理平臺(tái)、豐富的統(tǒng)計(jì)報(bào)表管理平臺(tái)、完善的工作流平臺(tái)；使得合規(guī)產(chǎn)品在整體平臺(tái)上開發(fā)便捷、擴(kuò)展靈活。方便商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)化后和其

15、他系統(tǒng)的對(duì)接，以及在此基礎(chǔ)上業(yè)務(wù)應(yīng)用的二次開發(fā)。產(chǎn)品設(shè)計(jì)引入先進(jìn)的界面框架合規(guī)產(chǎn)品引入了先進(jìn)的界面框架，增強(qiáng)了產(chǎn)品用戶界面多樣化、個(gè)性化，極大提高用戶體驗(yàn)，提高產(chǎn)品訪問效率?；诠ぷ髁骷夹g(shù)的系統(tǒng)業(yè)務(wù)流程管理系統(tǒng)集成了公司自主工作流產(chǎn)品（SunFlow），實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)各業(yè)務(wù)流程的靈活定義、參數(shù)化配置以及各流程節(jié)點(diǎn)的實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)跟蹤查看。利用搜索引擎技術(shù)實(shí)現(xiàn)全文檢索系統(tǒng)封裝了先進(jìn)的搜索引擎技術(shù)，實(shí)現(xiàn)合規(guī)制度、程序文件、法律法規(guī)等合規(guī)內(nèi)容的全面檢索功能，提升合規(guī)工作效能。方便實(shí)用主流的文檔編輯組件系統(tǒng)封裝了主流的文檔編輯組件，支持 WPS、WORD 等常用辦公軟件，實(shí)現(xiàn)合規(guī)工作底稿模板化，使得合規(guī)工作底稿自

16、動(dòng)生成，大幅提高合規(guī)工作效率。第2章 系統(tǒng)架構(gòu)設(shè)計(jì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)整體架構(gòu)系統(tǒng)支撐平臺(tái)智能引擎組件計(jì)算分析引擎：包括對(duì)檢查問題數(shù)據(jù)的計(jì)算分析，負(fù)責(zé)接收輸入數(shù)據(jù)，計(jì)算分析結(jié)果。圖表工具：負(fù)責(zé)對(duì)接計(jì)算分析引擎，對(duì)系統(tǒng)各類圖表的展現(xiàn)等功能。搜索引擎：負(fù)責(zé)對(duì)內(nèi)外規(guī)、流程文件等知識(shí)類管理平臺(tái)全文搜索服務(wù)。工作流引擎：負(fù)責(zé)系統(tǒng)中合規(guī)項(xiàng)目流程、問題整改跟蹤等作業(yè)流程的配置、流轉(zhuǎn)驅(qū)動(dòng)服務(wù)。公共控制服務(wù)日志管理：系統(tǒng)日志查詢、備份和清理。參數(shù)管理：系統(tǒng)各類參數(shù)的增加、修改、刪除等。權(quán)限管理：系統(tǒng)權(quán)限、角色權(quán)限、用戶權(quán)限的管理，包括系統(tǒng)權(quán)限的新增、修改、刪除以及用戶權(quán)限的新增、修改、刪除等操作。系統(tǒng)監(jiān)控：包括業(yè)務(wù)

17、流程執(zhí)行情況監(jiān)控、定時(shí)器掃描周期監(jiān)控、系統(tǒng)用戶監(jiān)控等。應(yīng)用服務(wù)接口影像視頻接口：系統(tǒng)與行內(nèi)影像平臺(tái)、賬戶檔案管理系統(tǒng)、信貸檔案管理系統(tǒng)、視頻監(jiān)控平臺(tái)實(shí)現(xiàn)連接，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與視頻監(jiān)控、影像檔案在風(fēng)險(xiǎn)檢查工作中的一體化應(yīng)用。短信接口：預(yù)警監(jiān)測(cè)產(chǎn)生的信息可以通過短信平臺(tái)接口發(fā)送；另外問題管理與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估平臺(tái)中，下發(fā)問題的同時(shí)會(huì)通過短信平臺(tái)接口發(fā)送至問題整改人。OA 接口：系統(tǒng)無縫集成 domino/notes 非關(guān)系型數(shù)據(jù)庫版 OA 系統(tǒng)和關(guān)系型數(shù)據(jù)庫 web 版 OA 系統(tǒng)，將 OA 系統(tǒng)內(nèi)新發(fā)布的制度文件等自動(dòng)抓入內(nèi)外規(guī)庫歸檔，為合規(guī)扎口管理提供支撐。授權(quán)用戶合規(guī)管理系統(tǒng)的用戶包括：主管領(lǐng)導(dǎo)、合規(guī)

18、管理、合規(guī)執(zhí)行、技術(shù)支持等。主管領(lǐng)導(dǎo)主要負(fù)責(zé)本行合規(guī)工作管理、督查及合規(guī)資源調(diào)配與管控，一般多為行領(lǐng)導(dǎo)、風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)成員或合規(guī)部門負(fù)責(zé)人等。合規(guī)管理該類用戶負(fù)責(zé)日常合規(guī)工作的管理控制，包括設(shè)計(jì)預(yù)警規(guī)則等核心工作，一般為合規(guī)部門的中層或基層管理領(lǐng)導(dǎo)或項(xiàng)目主查人。合規(guī)執(zhí)行該類用戶執(zhí)行合規(guī)管理領(lǐng)導(dǎo)層分配的工作任務(wù)，執(zhí)行日常預(yù)警查詢等基層工作。技術(shù)支持該類用戶主要對(duì)本系統(tǒng)進(jìn)行日常運(yùn)維管理，多為信息科技部人員或合規(guī)部門內(nèi)部 IT 技術(shù)人員。功能邏輯銀行進(jìn)行合規(guī)監(jiān)測(cè)的手段包括：系統(tǒng)自動(dòng)運(yùn)行進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警、收集問題信息和合規(guī)人員進(jìn)行合規(guī)檢查。商業(yè)銀行面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況是不斷變化的，因此，有必要持續(xù)監(jiān)測(cè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，

19、以便及時(shí)采取恰當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)控制措施。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警平臺(tái)獲得前臺(tái)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，通過實(shí)時(shí)的模型運(yùn)行，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行持續(xù)有效的監(jiān)測(cè)。通過和其他風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)對(duì)接，形成完整的問題庫，完成合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)總行科技部門數(shù)據(jù)中心集中部署數(shù)據(jù)庫服務(wù)器和 WEB 服務(wù)器，總行各業(yè)務(wù)管理部門、各級(jí)中心和支行、網(wǎng)點(diǎn)通過內(nèi)部網(wǎng)絡(luò)連接 WEB 服務(wù)器，執(zhí)行相關(guān)操作，系統(tǒng)與行內(nèi)或有的影像檔案平臺(tái)和數(shù)碼監(jiān)控錄像平臺(tái)、短信平臺(tái)相連接，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作中的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與影像檔案、數(shù)據(jù)錄像的一體化應(yīng)用。運(yùn)行環(huán)境配置服務(wù)器硬件環(huán)境硬件環(huán)境硬件類別硬件機(jī)型配置要求數(shù)量生產(chǎn)環(huán)境數(shù)據(jù)庫服務(wù)器小 型 機(jī) 或 PC4CPU、16G 內(nèi)存標(biāo)配 1 臺(tái)?？煽糞erver2T 硬盤 RAID5慮雙機(jī)備份WEB 服務(wù)器PC Server4CPU、8G 內(nèi)存300G 硬盤標(biāo)配 1 臺(tái)。可考慮雙機(jī)備份數(shù)據(jù)存儲(chǔ)(可選）高速磁盤陣列至少 2TB 可用空間滿足 3 年以上擴(kuò)展需要服務(wù)器端軟件環(huán)境類別類型版本數(shù)量備注操作系統(tǒng)Aix/Linux/WindowsAi