財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司銷售渠道管理辦法

1、財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司銷售渠道管理辦法?？財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司銷售渠道管理辦法 （征求意見稿） 第一章 總則 第一條、為規(guī)范？?財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司（以下簡稱？?財(cái)富)對于銷售渠道的業(yè)務(wù)管理,特制定本辦法. 第二條、渠道是指具有咨詢服務(wù)營業(yè)范圍,有獨(dú)立推薦銷售能力,從?財(cái)富獲得產(chǎn)品額度開展金融產(chǎn)品銷售、金融咨詢服務(wù)或合格投資者推薦工作的經(jīng)營機(jī)構(gòu)。從渠道類型來看分為金融渠道和非金融渠道。金融渠道包括但不限于銀行、保險(xiǎn)、證券、基金、信托公司等，非金融渠道包括但不限于第三方理財(cái)公司、咨詢公司、會所、廣告公司等向公司推薦合格投資者但不以提供咨詢、顧問、居間等方式直接或間接推介信托產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)銷售的機(jī)構(gòu) 第三

2、條、銷售渠道管理的基本原則是銷售優(yōu)先,分級管理,風(fēng)險(xiǎn)控制,有序運(yùn)用. 第二章 渠道引進(jìn) 第四條、渠道引進(jìn)采取備案制下的銷售優(yōu)先方式進(jìn)行 第五條、渠道備案，各分部需提前上交下述資料申請渠道備案,其中前四項(xiàng)為公司規(guī)定要求，后三者為規(guī)范渠道管理的輔助性信息: 1、營業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件（一式兩份、蓋章） 2、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件（一式兩份、蓋章） 1 3、法定代表人或組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人證明書(一式兩份、蓋章） 4、稅務(wù)登記證復(fù)印件(一式兩份、蓋章) 5、公司章程復(fù)印件(一式兩份、蓋章） 6、法人身份證復(fù)印件(一式兩份、蓋章) 7、聯(lián)系人姓名，職位及聯(lián)系方式 第六條、渠道認(rèn)定，渠道運(yùn)用的優(yōu)先權(quán)認(rèn)定以打款為確認(rèn)

3、，即財(cái)富管理人員所備案渠道以打款入帳確認(rèn)成立，合規(guī)回收合同后，確定優(yōu)先權(quán)的歸屬。 第七條、在銷售流程中，對各渠道一般情況下不予提前簽署“戰(zhàn)略合作協(xié)議，在銷售結(jié)束后簽訂投資顧問協(xié)議.原則上渠道不許與項(xiàng)目融資方簽署協(xié)議。如渠道預(yù)約打款超過5000萬元可上報(bào)市場營銷部申請批復(fù)后，提前簽訂投資顧問協(xié)議，以上協(xié)議特殊情況需上報(bào)并向市場營銷部申請、批準(zhǔn)后，經(jīng)總經(jīng)理簽字相關(guān)要素可適當(dāng)予以調(diào)整。 第八條、分公司負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)督導(dǎo)渠道產(chǎn)品銷售合同五個(gè)工作日內(nèi)的合規(guī)回收,傭金正常支付和投資顧問協(xié)議的簽訂。市場營銷部以投資顧問協(xié)議的歸檔作為確認(rèn)渠道引進(jìn)的標(biāo)準(zhǔn)。如出現(xiàn)未按時(shí)回收合同的情況，將最高扣減理財(cái)經(jīng)理(第一責(zé)任人）

4、和負(fù)責(zé)人當(dāng)月績效獎(jiǎng)金及傭金收入的50%。 第三章 渠道管理 2 第九條、渠道管理采用分級管理、風(fēng)險(xiǎn)控制原則，以銷售量作為基本標(biāo)準(zhǔn)，統(tǒng)籌?？財(cái)富整體利益和風(fēng)險(xiǎn)控制因素。 第十條、渠道根據(jù)單一產(chǎn)品銷售額和年累計(jì)銷售額分為以下三級，達(dá)到一個(gè)銷售量標(biāo)準(zhǔn)即可掛靠相應(yīng)等級; 渠道級別 單一產(chǎn)品銷售量 年累計(jì)銷售量 A ？1億 ？3億 B ？5000萬 ？1億 C ?2000萬 ？5000萬 D ?600萬 第十一條、產(chǎn)品額度分配優(yōu)先權(quán)原則上按渠道等級遞減，在出現(xiàn)總額度調(diào)整的情況下，從D類渠道開始減少額度，如出現(xiàn)直銷額度不足,市場營銷部有權(quán)從未銷售的C、D類渠道額度中直接劃撥直銷. 第十二條、渠道費(fèi)率原則上

5、不得高于?？財(cái)富總銷售費(fèi)率的80，具體產(chǎn)品費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)由市場部下發(fā)，各分公司必須統(tǒng)一口徑,不得以抬高費(fèi)率方式爭奪渠道。 第十三條、原則上除？財(cái)富特別指令銷售的產(chǎn)品之外，備案時(shí)間一年以上達(dá)不到C級的渠道將不得參與渠道額度分配，逐步淘汰. 第十四條、渠道的合規(guī)性管理的直接責(zé)任人為各分公司負(fù)責(zé)人, 3 1， 出現(xiàn)銷售違規(guī)行為：包括但不限于多頭申請額度、不按時(shí)間規(guī)定、不按大小額和期限配比打款等情況，由市場營銷部處以延遲支付傭金懲罰，后果特別嚴(yán)重的最高可扣減50以內(nèi)渠道傭金，并扣減負(fù)責(zé)人相應(yīng)傭金收入。 2， 出現(xiàn)合同違規(guī)、合同回收不及時(shí)、傭金糾紛等現(xiàn)象，由事業(yè)部總經(jīng)理裁定，扣除當(dāng)月負(fù)責(zé)人管理績效，并將此渠道

6、列入淘汰名單。 第十五條、理財(cái)經(jīng)理不得有以下行為,如有違規(guī)，一經(jīng)查實(shí)將處于扣除績效到辭退的處罰: 1,集合直銷客戶轉(zhuǎn)化為渠道客戶銷售套取高傭金率收入; 2，提供假渠道信息； 3，違規(guī)向渠道承諾額度造成公司信譽(yù)不良影響; 4,以返傭形式提高渠道銷售費(fèi)率; 5，串通渠道提供虛假材料. 第四章、渠道運(yùn)用 第十六條、渠道運(yùn)用指與渠道聯(lián)系產(chǎn)品銷售，并獲得銷售預(yù)約的行為。在不影響?？財(cái)富整體利益的情況下，理財(cái)經(jīng)理個(gè)人的渠道運(yùn)用受到保護(hù)。 第十七條、對于同一渠道，？?財(cái)富統(tǒng)一的政策下，不同財(cái)富管理人員出現(xiàn)共同預(yù)約的情況,原則上首個(gè)報(bào)備人員享有預(yù)約額度銷售收益，超額部4 分由共同預(yù)約方享有.如依然存在爭議，首先由分公司負(fù)責(zé)人進(jìn)行協(xié)調(diào)，協(xié)調(diào)未果報(bào)送產(chǎn)品銷售備忘錄，視預(yù)約額度、銷售時(shí)間等多方面因素由當(dāng)事雙方和市場營銷部共同會議決定。 第十八條、對于A類渠道，連續(xù)一季度無任何產(chǎn)品銷售的渠道，對于B類以下渠道，連續(xù)兩個(gè)月無任何產(chǎn)品銷售的渠道，原渠道備案失效，其他人員可根據(jù)本文