SBLC備用信用證

1、SBLC備用信用證備用信用證standbycreditletter又稱擔(dān)保信用證，是指不以清償商品交易的價款為目的，而以貸款融資，或擔(dān)保債務(wù)償還為目的所開立的信用證。BG銀行保函letterofguarantee又稱“銀行保證書”、“銀行信用保證書”或簡稱“保證書”。銀行作為保證人向受益人開立的保證文件。銀行保證被保證人未向受益人盡到某項(xiàng)義務(wù)時，則由銀行承擔(dān)保函中所規(guī)定的付款責(zé)任。保函內(nèi)容根據(jù)具體交易的不同而多種多樣；在形式上無一定的格式；對有關(guān)方面的權(quán)利和義務(wù)的規(guī)定、處理手續(xù)等未形成一定的慣例。遇有不同的解釋時，只能就其文件本身內(nèi)容所述來作具體解釋。備用信用證簡稱SBLC(standbyle

2、ttersofcredit)又稱擔(dān)保信用證，是指不以清償商品交易的價款為目的，而以貸款融資，或擔(dān)保債務(wù)償還為目的所開立的信用證。它是集擔(dān)保、融資、支付及相關(guān)服務(wù)為一體的多功能金融產(chǎn)品，因其用途廣泛及運(yùn)作靈活，在國際商務(wù)中得以普遍應(yīng)用。但在我國，備用信用證的認(rèn)知度仍遠(yuǎn)不及銀行保函、商業(yè)信用證等傳統(tǒng)金融工具。鑒此，認(rèn)識備用信用證的法律性質(zhì)及功能所在，并予以合理應(yīng)用，無疑有助于企業(yè)更有效率地參與國際競爭。備用信用證是一種特殊形式的信用證，是開證銀行對受益人承擔(dān)一項(xiàng)義務(wù)的憑證。開證行保證在開證申請人未能履行其應(yīng)履行的義務(wù)時，受益人只要憑備用信用證的規(guī)定向開證行開具匯票，并隨附開證申請人未履行義務(wù)的聲明

3、或證明文件，即可得到開證行的償付。備用信用證只適用跟單信用證統(tǒng)一慣例(500號)的部分條款，現(xiàn)在為UPC600部分條款。編輯本段備用信用證(STANDBYL/C)的適用條款1995年12月，聯(lián)合國大會通過了由聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會起草的獨(dú)立擔(dān)保和備用信用證公約；1999年1月1日，國際商會的第590號出版物國際備用信用證慣例(簡稱ISP98)作為專門適用于備用信用證的權(quán)威國際慣例，正式生效實(shí)施。根據(jù)ISP98所界定的“備用信用證在開立后即是一項(xiàng)不可撤銷的、獨(dú)立的、要求單據(jù)的、具有約束力的承諾”，作為專門規(guī)范備用信用證的ISP98，除了讓其獨(dú)立存在之外，修訂時要考慮的反而是UCP600是否仍有必

4、要涉及備用信用證。最終多數(shù)意見是備用信用證仍然可依繼續(xù)適用UCP600。編輯本段備用信用證有如下性質(zhì)：1.不可撤銷性。除非在備用證中另有規(guī)定，或經(jīng)對方當(dāng)事人同意，開證人不得修改或撤銷其在該備用證下之義務(wù)。2獨(dú)立性。備用證下開證人義務(wù)的履行并不取決于：開證人從申請人那里獲得償付的權(quán)利和能力。受益人從申請人那里獲得付款的權(quán)利。備用證中對任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的援引。開證人對任何償付協(xié)議或基礎(chǔ)交易的履約或違約的了解與否。跟單性。開證人的義務(wù)要取決于單據(jù)的提示，以及對所要求單據(jù)的表面審查。強(qiáng)制性。備用證在開立后即具有約束力，無論申請人是否授權(quán)開立，開證人是否收取了費(fèi)用，或受益人是否收到或因信賴備用證或

5、修改而采取了行動，它對開證行都是有強(qiáng)制性的。編輯本段與一般信用證相比：1）一般商業(yè)信用證僅在受益人提交有關(guān)單據(jù)證明其已履行基礎(chǔ)交易義務(wù)時，開證行才支付信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)；備用信用證則是在受益人提供單據(jù)證明債務(wù)人未履行基礎(chǔ)交易的義務(wù)時，開證行才支付信用證項(xiàng)下的款項(xiàng)。2）一般商業(yè)信用證開證行愿意按信用證的規(guī)定向受益人開出的匯票及單據(jù)付款，因?yàn)檫@表明買賣雙方的基礎(chǔ)交易關(guān)系正常進(jìn)行；備用信用證的開證行則不希望按信用證的規(guī)定向受益人開出的匯票及單據(jù)付款，因?yàn)檫@表明買賣雙方的交易出現(xiàn)了問題。3）一般商業(yè)信用證，總是貨物的進(jìn)口方為開證申請人，以出口方為受益人；而備用信用證的開證申請人與受益人既可以是進(jìn)口方也可

6、以是出口方。備用信用證又稱擔(dān)保信用證、履約信用證、商業(yè)票據(jù)信用證，它是開證行根據(jù)申請人的請求，對受益人開立的承諾承擔(dān)某項(xiàng)義務(wù)的憑證，即開證行保證在開證申請人未履行其應(yīng)履行的義務(wù)時，受益人只要按照備用信用證的規(guī)定向開證銀行開具匯票（或不開匯票），并提交開證申請人未履行義務(wù)的聲明或證明文件，即可取得開證行的償付。備用信用證屬于銀行信用，開證行保證在開證申請人不履行其義務(wù)時，即由開證行付款。如果開證申請人履行了約定的義務(wù)，該信用證則不必使用。因此，備用信用證對于受益人來說，是備用于開證申請人發(fā)生違約時取得補(bǔ)償?shù)囊环N方式，其具有擔(dān)保的性質(zhì)。同時，備用信用證又具有信用證的法律特征，它獨(dú)立于作為其開立基礎(chǔ)

7、的其所擔(dān)保的交易合同，開證行處理的是與信用證有關(guān)的文件，而與交易合同無關(guān)綜上所述，備用信用證既具有信用證的一般特點(diǎn)，又具有擔(dān)保的性質(zhì)。備用信用證開證行的付款責(zé)任與跟單信用證開證行的付款責(zé)任是有所不同的。在備用信用證業(yè)務(wù)中，備用信用證是一種銀行保證，開證行一般處于次債務(wù)人的地位，其付款責(zé)任是第二性的，即只有在開證申請人違約時開證行才承擔(dān)付款責(zé)任。而跟單信用證開證行的付款責(zé)任是第一性的，只要受益人提交信用證規(guī)定的單據(jù)，且“單證相符”，開證行就必須立即付款，而不管此時開證申請人是否付款。備用信用證最早流行于美國，因美國法律不允許銀行開立保函，故銀行采用備用信用證來代替保函，后來其逐漸發(fā)展成為為國際性

8、合同提供履約擔(dān)保的信用工具，其用途十分廣泛，如國際承包工程的投標(biāo)、國際租賃、預(yù)付貨款、賒銷業(yè)務(wù)以及國際融資等業(yè)務(wù)。國際商會在跟單信用證統(tǒng)一慣例1993年文本中，明確規(guī)定該慣例的條文適用于備用信用證，即將備用信用證列入了信用證的范圍編輯本段備用信用證(STANDBYL/C)的種類備用信用證的種類很多，根據(jù)在基礎(chǔ)交易中備用信用證的不同作用主要可分為以下8類：履約保證備用信用證(PERFORMANCESTANDBY)支持一項(xiàng)除支付金錢以外的義務(wù)的履行，包括對由于申請人在基礎(chǔ)交易中違約所致?lián)p失的賠償。預(yù)付款保證備用信用證(ADVANCEPAYMENTSTANDBY)用于擔(dān)保申請人對受益人的預(yù)付款所應(yīng)承

9、擔(dān)的義務(wù)和責(zé)任。這種備用信用證通常用于國際工程承包項(xiàng)目中業(yè)主向承包人支付的合同總價10%-25%的工程預(yù)付款，以及進(jìn)出口貿(mào)易中進(jìn)口商向出口商支付的預(yù)付款。反擔(dān)保備用信用證(COUNTERSTANDBY)又稱對開備用信用證，它支持反擔(dān)保備用信用證受益人所開立的另外的備用信用證或其他承諾。融資保證備用信用證(FINANCIALSTANDBY)支持付款義務(wù)，包括對借款的償還義務(wù)的任何證明性文件。目前外商投資企業(yè)用以抵押人民幣貸款的備用信用證就屬于融資保證備用信用證。投標(biāo)備用信用證(TENDERBONDSTANDBY)它用于擔(dān)保申請人中標(biāo)后執(zhí)行合同義務(wù)和責(zé)任，若投標(biāo)人未能履行合同，開證人必須按備用信用證的規(guī)定向收益人履行賠款義務(wù)。投標(biāo)備用信用證的金額一般為投保報價的I%5%(具體比例視招標(biāo)文件規(guī)定而定)。直接付款備用信用證(DIRECTPAYMENTSTANDBY)用于擔(dān)保到期付款，尤指到期沒有任何違約時支付本金和利息。其已經(jīng)突破