2022銀行客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃如何寫

1、Word - 3 -2022銀行客戶經(jīng)理年度工作計(jì)劃如何寫 通過對(duì)此次會(huì)議精神的學(xué)習(xí)，我看到了老信貸員優(yōu)良的工作作風(fēng)，同時(shí)我也發(fā)覺了自己存在的不足。作為新員工不但向他們學(xué)習(xí)過硬的專業(yè)技能，還要學(xué)習(xí)他們吃苦耐勞的優(yōu)秀品質(zhì)。在會(huì)議中老同志敘述了他們豐富的信貸工作歷程，他們走過的路對(duì)我就是一本教科書，而我需要做的就是努力學(xué)習(xí)他們工作閱歷、專業(yè)技能、營(yíng)銷策略為今后的工作奠定基礎(chǔ)! 針對(duì)周行長(zhǎng)在會(huì)議中提出的五個(gè)問題，下面我也提出自己簡(jiǎn)潔的看法和看法。 一、 如何落實(shí)好每天的工作 (1)、完善的工作方案。井然有序的工作方案是工作能夠順當(dāng)進(jìn)行的第一步，在每個(gè)工作日結(jié)束時(shí)應(yīng)做好次日工作的充分預(yù)備。比如：提前詢

2、問自己的搭檔，了解彼此方案，合理支配宣揚(yáng)調(diào)查路線;有調(diào)查方案時(shí)應(yīng)通知客戶何時(shí)何地，需要預(yù)備材料使調(diào)查快速有效完成;有走訪方案時(shí)應(yīng)提前通知關(guān)鍵人，并預(yù)備好禮品。 (2)、高效的工作效率。每天給自己制定一個(gè)簡(jiǎn)潔的日程表。比如：中午約見客戶簽合同放款，上下午做好宣揚(yáng)、貸后檢查、逾期催收工作，晚上做調(diào)查報(bào)告、系統(tǒng)錄入、檔案整理工作。在工作上堅(jiān)持今日事今日畢，今日能調(diào)查的絕不拖到明天，能多宣揚(yáng)一戶絕不少走訪一家。 (3)、踏實(shí)的工作態(tài)度。踏實(shí)的工作態(tài)度不但是對(duì)單位的負(fù)責(zé)也是對(duì)自身和家庭的負(fù)責(zé)。在工作中要摒棄“為領(lǐng)導(dǎo)工作”的想法，從租客心態(tài)轉(zhuǎn)變?yōu)闃I(yè)主心態(tài)，從要我工作到我要工作，只有保持踏實(shí)的工作態(tài)度，才能

3、真正享受工作的過程，實(shí)現(xiàn)個(gè)人和單位的雙贏! (4)、前后臺(tái)親密協(xié)作。在任何工作中缺乏團(tuán)隊(duì)精神必將影響整個(gè)單位的業(yè)務(wù)進(jìn)展，目前在我單位存在“各掃門前雪”現(xiàn)象。存在這種現(xiàn)象我認(rèn)為有兩個(gè)緣由一是員工心態(tài)，二是管理決策。比如：在放款過程中，審批效率低下，不能有效發(fā)揮各崗位的作用。我認(rèn)為在保證審貸分別的狀態(tài)下，各崗位應(yīng)各司其職，環(huán)環(huán)相扣。在用人上要人盡其才，才盡其用，這樣才能使工作流程高效運(yùn)行。 二、 如何利用好數(shù)據(jù)庫(kù) 利用好數(shù)據(jù)庫(kù)的前提是建立一個(gè)完整有用的信息庫(kù)。目前信息收集的內(nèi)容過于簡(jiǎn)潔，只有客戶姓名、電話、經(jīng)營(yíng)內(nèi)容等基本信息，在錄入數(shù)據(jù)庫(kù)的過程中也流于形式。我認(rèn)為在信息收集的過程中盡可能的捕獲客戶

4、全面的信息，對(duì)客戶進(jìn)行細(xì)分。依據(jù)客戶對(duì)信貸員的態(tài)度可以分為：抵觸型、中立型、樂觀型。對(duì)于不同類型的客戶做不同的備注，特殊是在宣揚(yáng)過程中樂觀協(xié)作并有意向的客戶肯定要做二次的走訪或電話回訪。 目前省行數(shù)據(jù)庫(kù)模板存在肯定的不合理性，信貸員可以結(jié)合自己的工作方法進(jìn)行適當(dāng)?shù)膭h減增加保證數(shù)據(jù)的真實(shí)有效。在數(shù)據(jù)庫(kù)的利用上，應(yīng)依據(jù)行業(yè)規(guī)律進(jìn)行細(xì)分，在不同的時(shí)期篩選資金需求旺盛的行業(yè)進(jìn)行有針對(duì)性的宣揚(yáng)營(yíng)銷，做到有的放矢。 三、 如何做好后兩個(gè)月的宣揚(yáng)工作 依據(jù)省行明年“先消費(fèi)后經(jīng)營(yíng)”的工作思路，在樂觀推動(dòng)小額貸款商務(wù)貸款的同時(shí)，側(cè)重宣揚(yáng)消費(fèi)類貸款。在宣揚(yáng)過程中抓住重點(diǎn)，每個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)都有2-3所學(xué)校，可通過關(guān)鍵人進(jìn)入

5、學(xué)校，在學(xué)校開全體教職工會(huì)議時(shí)向他們宣揚(yáng)我行消費(fèi)類貸款。同時(shí)可和零售客戶經(jīng)理一起交叉營(yíng)銷我行信用卡團(tuán)辦業(yè)務(wù)。在走訪學(xué)校過程中肯定要分發(fā)我行禮品拉近與客戶的距離。在查找關(guān)鍵人存在困難時(shí)可以通過熟人介紹，查閱我行再就業(yè)貸款檔案保證人信息，其中有大部分是各個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)老師，在此可以作為突破口。銀行客戶經(jīng)理工作方案在其他貸款宣揚(yáng)過程中，依據(jù)行業(yè)周期特點(diǎn)，充分利用數(shù)據(jù)庫(kù)，找準(zhǔn)目標(biāo)行業(yè)進(jìn)行有針對(duì)性的宣揚(yáng)，在宣揚(yáng)過程中留意營(yíng)銷技巧，突出我行貸款產(chǎn)品在同業(yè)中的優(yōu)勢(shì)。 四、 如何毀滅空白村和空白單位 空白村和空白單位消失的緣由可能有三種：一是宣揚(yáng)不到位，二是地區(qū)內(nèi)存在客戶但不存在準(zhǔn)客戶，三是同業(yè)先入為主搶占市場(chǎng)。依據(jù)不同的狀況我們要制定不同的策略，針對(duì)第一種可以加大宣揚(yáng)力度，鋪開宣揚(yáng);針對(duì)其次種狀況要制定可行的營(yíng)銷策略，培育客戶習(xí)慣，使一個(gè)一般客戶轉(zhuǎn)變?yōu)槲覀兊臏?zhǔn)客戶;針對(duì)第三種狀況