投資者適當性管理監(jiān)督問責(zé)制度

1、投資者適當性管理監(jiān)督問責(zé)制度第一章總則第一條為維護投資者權(quán)益、健全本公司內(nèi)控體系和責(zé)任追究制度、提高公司決策和經(jīng)營管理水平，根據(jù)證券期貨投資者適當性管理辦法（以下簡稱“適當性辦法”）基金募集機構(gòu)投資者適當性管理實施指引（試行）及相關(guān)法規(guī)，特制定本制度。第二條問責(zé)是指對我司員工在工作中，因故意、過失或者不作為，造成影響公司發(fā)展、貽誤工作、給公司造成不良影響和后果的行為進行責(zé)任追究的制度。第三條本制度遵循以下原則：（一）制度面前人人平等原則；（二）責(zé)任與權(quán)利對等原則；（三）誰主管誰負責(zé)原則；（四）實事求是、客觀、公平、公正原則；（五）問責(zé)與改進相結(jié)合、懲戒與教育相結(jié)合原則。第二章監(jiān)督問責(zé)范圍第四條

2、銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)時，未事先了解所推介產(chǎn)品或服務(wù)信息，履行產(chǎn)品風(fēng)險測評劃分產(chǎn)品服務(wù)風(fēng)險等級義務(wù)的。第五條銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)時，未對投資者進行基本信息采集的了。第六條銷售產(chǎn)品或提供服務(wù)時，未對客戶進行投資者分類和管理、未按規(guī)定進行投資者類別轉(zhuǎn)化、未建立或者更新投資者評估數(shù)據(jù)庫的。第七條向低風(fēng)險承受能力投資者銷售高于其風(fēng)險承受能力產(chǎn)品或服務(wù)時，未進行特別的書面風(fēng)險警示，履行特別義務(wù)的。第八條未定期對投資者進行回訪根據(jù)其信息變化情況，主動調(diào)整投資者分類、產(chǎn)品或者服務(wù)分級以及適當性匹配意見的。第九條向普通投資者銷售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，未告知適當性辦法規(guī)定的信息或者告知、警示內(nèi)容不真實、不準確、不完整，

3、存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述、或者重大遺漏的。第十條向最低風(fēng)險承受能力投資者銷售高于R1類別產(chǎn)品的。第十一條告知、警示內(nèi)容未按規(guī)定錄音錄像或者采取配套留痕安排的。第十二條代銷制度及代銷方遴選制度缺失，代銷機構(gòu)無代銷資格和落實相應(yīng)適當性義務(wù)要求的能力的。第十三條未按規(guī)定制定或者落實適當性內(nèi)部管理制度和運行機制的。第十四條未按規(guī)定開展適當性自查的。第十五條未按規(guī)定對投資者適當性管理環(huán)節(jié)資料存檔保留的。第三章問責(zé)第十六條問責(zé)形式：（一）責(zé)令改正、通關(guān)考核；（二）通報批評；（三）留用察看；（四）降職降薪；（五）調(diào)離崗位；（六）賠償、罰款；（七）解除勞動合同；八）證券期貨投資者適當性管理辦法及其他法規(guī)規(guī)定的問責(zé)措施。以上責(zé)任問責(zé)追究方式可單獨或合并執(zhí)行。第十七條主觀惡意造成經(jīng)濟損失的，責(zé)任人承擔(dān)全部經(jīng)濟損失及不良后果。第十八條過失造成經(jīng)濟損失的，公司與責(zé)任人按照20/80的比例承擔(dān)損失。第十九條有下列情形之一者，可從輕處罰：（一）情節(jié)輕微，沒有造成不良后果和影響的；（二）主動承認錯誤并積極糾正的；（三）確因不可抗力造成的；第二十條因行政干預(yù)或上級領(lǐng)導(dǎo)不作為引起事故的，上級領(lǐng)導(dǎo)為第一責(zé)任人。第四章附則第二十一條本制度由公司風(fēng)控合