建設(shè)項(xiàng)目投融資方案

1、南京紫東國際創(chuàng)意園D組團(tuán)研發(fā)樓幕墻BT建設(shè)項(xiàng)目AXL100006-27SG投融資方案南京紫東國際創(chuàng)意園D組團(tuán)研發(fā)樓幕墻BT建設(shè)項(xiàng)日的最高限價(jià) 為3500萬元,如果我單位有幸中標(biāo)，我們擬準(zhǔn)備2500萬元的投融資 額。與我單位長期合作的材料供應(yīng)商可以欠部分材料款。故本工程我 單位融資2500萬元已完全能夠滿足本工程施工所需要的資金。我公 司將遵守承諾，一方面利用我司長期結(jié)累資金500萬元，另一方面通 過以下融資渠道，以滿足工程建設(shè)，主要融資方式可分為債權(quán)融資和 股權(quán)融資，具體又可分細(xì)為商業(yè)信用、內(nèi)部融資、債務(wù)融資、項(xiàng)日融 資等。1、商業(yè)信用 商業(yè)信用主要包括應(yīng)付賬款、應(yīng)付票據(jù)、預(yù)付賬 款，材料商支

2、持等，該融資方式應(yīng)用靈活，操作簡單，并且可以多次 反復(fù)使用，財(cái)務(wù)成本為零，用此辦法可融資500萬元。2、內(nèi)部融資面向企業(yè)內(nèi)部的籌資，主要包括內(nèi)部積累、資產(chǎn)變 現(xiàn)、內(nèi)部增資等。內(nèi)部積累，指為了籌集企業(yè)長遠(yuǎn)發(fā)展的資金，通過 減少企業(yè)利潤分紅來籌集資金的融資方式。該融資方式操作簡單、成 本低、風(fēng)險(xiǎn)小，但積累額度偏低，并且不分紅影響中小股東利益，可 能引起中小股東的不滿。資產(chǎn)變現(xiàn)，指通過企業(yè)內(nèi)部資產(chǎn)重組，通過 剝離、出售部分資產(chǎn)來籌集資金的融資方式。內(nèi)部增資，指向企業(yè)內(nèi) 部股東定向募集資金的一種融資方式。該融資方式操作簡單，成本低， 不用到期還款的壓力，風(fēng)險(xiǎn)小，但受股東自身資金實(shí)力、對企業(yè)未來投資收益

3、的預(yù)期等影響，用此辦法可融資500萬元。3、債務(wù)融資本處債務(wù)融資指通過民間或銀行信貸籌集資金的 一種融資方式，包括民間借貸和銀行信貸等。民間借貸，以向其他企 業(yè)或個(gè)人協(xié)議借款的方式籌集資金的一種融資方式。該融資方式優(yōu)點(diǎn) 之一是操作簡單靈活，沒有銀行借款繁瑣的手續(xù)和程序；其二是抵押 和擔(dān)保少；其三是借款歸還可以適當(dāng)延展，風(fēng)險(xiǎn)相對較小。其缺點(diǎn)是 渠道有限，數(shù)量有限。銀行信貸，該方式是日前外部融資應(yīng)用最為常 用的融資方式。銀行信貸的優(yōu)點(diǎn)之一是資金供應(yīng)量大；其二是操作靈 活，可以根據(jù)企業(yè)需要進(jìn)行長、短期貸款搭配；其三是相對債權(quán)、上 市、信托等渠道，手續(xù)相對簡明，資金籌集費(fèi)用低，用此辦法可融資 500萬

4、元。4、項(xiàng)日融資 前述均屬于公司融資的范圍，即以公司的名義， 以公司的資產(chǎn)、未來的預(yù)期收益等為保障的融資方式。項(xiàng)日融資，則 是以建設(shè)項(xiàng)日的名義，以該項(xiàng)日自身預(yù)期現(xiàn)金流量和未來收益、自身 財(cái)產(chǎn)與所有者權(quán)益為保障來籌集資金的一種融資方式。包括信托貸款 和股權(quán)信托兩種方式。信托貸款是指信托公司通過信托方式吸收資金，用于向項(xiàng)日發(fā) 放貸款的資金運(yùn)用方式。該貸款類似于銀行信貸，不同的是信托貸款 的償還方式比銀行貸款靈活性大，企業(yè)與信托公司協(xié)商償還方式，可 以采取等本息、利隨本清、到期一次性支付本息等。同時(shí)信托公司對 信用風(fēng)險(xiǎn)控制要求嚴(yán)格，一般要求企業(yè)提供多種措施來降低信用風(fēng) 險(xiǎn)，包括第三者擔(dān)保、政府支持等

5、。股權(quán)信托是指信托公司運(yùn)用信托資金對項(xiàng)目進(jìn)行股權(quán)投資，以 股息、紅利所得以及到期轉(zhuǎn)讓股權(quán)方式作為信托收益的一種資金運(yùn)用 形式。相對貸款類信托，信托公司承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)增大，一般要求制定相應(yīng)的措施規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，包括對項(xiàng)目進(jìn)行絕對控股、階段性持股等。用此辦法可融資500萬元。綜上所述我公司自有資金與融資總額為2500萬元。武漢創(chuàng)高幕墻裝飾工程有限公司表1資金籌措來源表序號渠道金額融資條件融資可信程度1自有資金590萬元自有已交入本項(xiàng)目招標(biāo)代理 公司2自有資金410萬元自有3商業(yè)信用融資1500萬元企業(yè)應(yīng)收款等債務(wù)單位證明4企業(yè)內(nèi)部籌資500萬元5中國建設(shè)銀行長 期貸款5000萬元授信額度6000萬元中國建設(shè)銀行書面承諾6項(xiàng)目融資1000萬元建設(shè)項(xiàng)目利潤表2資金到位進(jìn)度計(jì)劃表序號投入時(shí)間金額（萬元）資金主要用途12009年8月上旬2000用于甲方前期資金、工程開班費(fèi)用22009年8月中旬1500用于商品混凝土、建筑材料等費(fèi)用32009年8月下旬1500用于瀝青混凝土、商品混凝土材料 費(fèi)用、其它專業(yè)工程發(fā)包費(fèi)用4