跨境金融、監(jiān)管便利化政策考試試題

1、跨境金融、監(jiān)管便利化政策考試試題及答案1、以下跨境資金池的客戶準入哪條是錯的( )？ A、跨國企業(yè)集團或公司，且以資本為聯(lián)結紐帶B、境內成員企業(yè)上年度本外幣國際收支規(guī)模合計超過1億美元C、近一年無重大外匯違法違規(guī)行為(正確答案)D、貿易外匯收支企業(yè)名錄內企業(yè)，貨物貿易分類結果應為A類。2、以下哪項不是跨境資金池業(yè)務的產品優(yōu)勢( )？ A、集中運營，降低企業(yè)財務成本B、VIP待遇，快捷高效服務C、減少結售匯交易頻次，降低匯兌成本，規(guī)避匯率風險。D、易向中小企業(yè)推廣普及(正確答案)3、外債轉貸款包括政策性外債轉貸款和( )外債轉貸款？ A、經(jīng)營性B、直接C、援助性D、商業(yè)性(正確答案)4、外商投資

2、人民幣資本金業(yè)務的審核材料不包括以下哪一項( )？ A、結匯申請書(正確答案)B、跨境業(yè)務人民幣結算收款說明C、涉外收入申報單D、有關主管部門批準文件或備案回執(zhí)5、根據(jù)便利化措施，小微型跨境電商企業(yè)年收付匯金額小于多少無須辦理名錄登記( )？ A、10萬美元B、20萬美元(正確答案)C、50萬美元D、100萬美元6、根據(jù)便利化措施，外匯局對企業(yè)分類結果進行動態(tài)調整，對降級滿( )月（含）的企業(yè)可申請調整分類等級？ A、1B、2C、3(正確答案)D、67、資本項目外匯收支付便利化改革后，便利化業(yè)務流程為( )？ A、先審后付B、先付后審C、先抽查后付D、先付后抽查(正確答案)8、以下哪些是跨境資

3、金池業(yè)務所包括的要素？( )？ A、跨境資金池(正確答案)B、資金歸集(正確答案)C、經(jīng)常項目集中收付(正確答案)D、外債和對外放款(正確答案)E、虛擬賬簿(正確答案)9、以下哪些是跨境支付的業(yè)務所包括的流程步驟( )？ A、接收業(yè)務信息(正確答案)B、反洗錢篩查(正確答案)C、業(yè)務背景審核(正確答案)D、業(yè)務處理(正確答案)E、數(shù)據(jù)報送(正確答案)10、外債轉貸款適用哪些監(jiān)管制度文件( )？ A、國家外匯管理局外債登記管理辦法（匯發(fā)201319號）(正確答案)B、外匯局關于印發(fā)外債轉貸款外匯管理規(guī)定的通知(匯發(fā)【2014】5）(正確答案)C、國家外匯管理局關于改革和規(guī)范資本項目結匯管理政策的

4、通知(匯發(fā)2016年16號）(正確答案)D、中國人民銀行關于全口徑跨境融資宏觀審慎管理有關事宜的通知（銀發(fā)20179號文）(正確答案)E、金融機構外匯業(yè)務數(shù)據(jù)采集規(guī)范(正確答案)11、以下哪些業(yè)務較容易通過與托管業(yè)務部共同發(fā)掘客戶( )？ A、跨境資金池業(yè)務B、外商投資人民幣資本金業(yè)務C、私募基金對外直接投資業(yè)務(正確答案)D、中港互認基金業(yè)務(正確答案)E、外債轉貸款業(yè)務12、以下哪些是監(jiān)管便利化政策的文件( )？ A、關于支持貿易新業(yè)態(tài)發(fā)展的通知（匯發(fā)202011號）(正確答案)B、國家外匯管理局關于進一步促進跨境貿易投資便利化的通知（匯發(fā)201928號）(正確答案)C、國家外匯管理局關于

5、優(yōu)化外匯管理支持涉外業(yè)務發(fā)展的通知（匯發(fā)20208號）(正確答案)D、資本項目外匯業(yè)務指引（2020年版）（見匯綜發(fā)202089號）(正確答案)E、關于進一步支跨境人民幣政策 支持穩(wěn)外貿穩(wěn)外資的通知（銀發(fā)2020330號）(正確答案)13、一家大型家電集團，境內成員企業(yè)29家，境外31家，想集中管理大家的資金，可用跨境資金池進行辦理資金歸集、虛擬賬簿。 對(正確答案)錯14、跨境支付業(yè)務是指支付機構通過我行為市場交易主體跨境交易提供小額、快捷、便民的經(jīng)常項下電子支付服務。 對(正確答案)錯15、財政外債轉貸款是指國家財政部門代表中央政府對外談判和簽約，并由國家財政部門作為轉貸款債權人（或直接外債的債務人）向下級財政部門或境內其他機構繼續(xù)發(fā)放的貸款。 對(正確答案)錯16、外商投資人民幣資本金是指外國投資者在境內投資新設，或對原有境內公司進行增資，通過跨境人民幣完成資本金匯入的業(yè)務。 對(正確答案)錯17、私募基金對外直接投資業(yè)務的政策依據(jù)其中之一有境外直接投資外匯業(yè)務展業(yè)規(guī)范 對(正確答案)錯18、中港基金互認是指兩地或多地之間互相承認在對方轄區(qū)注冊并接受對方監(jiān)管的基金在符合一定程序條件后，允許對方轄區(qū)在己方轄區(qū)進行公開銷售 對(正確答案)錯19、實行便利化措施后，具有出口背景的國內外匯貸款