商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)防控推進(jìn)方案

1、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)防控推進(jìn)方案2017年度是我行開業(yè)以來的第七年，在銀監(jiān)部門的關(guān)心支 持下，在董事會(huì)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，通過全體員工的共同努力，我 行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，快速發(fā)展。在業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí)狠抓操 作風(fēng)險(xiǎn)防控，爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)全年安全平穩(wěn)運(yùn)營(yíng)?，F(xiàn)將我行2017年度操作風(fēng)險(xiǎn)防控推進(jìn)方案匯報(bào)如下：一、高度重視，成立專項(xiàng)工作組接到通知，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，召集職能部門成立專項(xiàng)工作 組，分工如下：以。三位行經(jīng)營(yíng)班子成員為組長(zhǎng)；以合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部為牽頭部門；合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部總經(jīng)理。負(fù)責(zé)工作的具體推進(jìn)；以運(yùn)營(yíng)管理部和綜合管理部為各自分管條線的操作風(fēng)險(xiǎn)防 控工作履職部門，。和。作為各自部門領(lǐng)導(dǎo)分管各自條線 的推進(jìn)工作。二、細(xì)化的推

2、進(jìn)措施1、把好新員工準(zhǔn)入關(guān)，做好員工教育培訓(xùn)工作。今年我行 新招入大量新員工，大多數(shù)是應(yīng)屆畢業(yè)生，缺乏工作經(jīng)驗(yàn)。我行 將在人才選用上把好質(zhì)量關(guān)，對(duì)問題人員堅(jiān)決不予錄用。同時(shí)， 繼續(xù)進(jìn)行和往年一樣的員工職業(yè)教育，既包括業(yè)務(wù)上的培訓(xùn)，更 重要的是職業(yè)道德教育。 只有職業(yè)道德過關(guān)的員工， 才有上崗的機(jī)會(huì)。2、以員工行為排查為手段，監(jiān)控員工工作時(shí)間及八小時(shí)以外的行為動(dòng)態(tài)。綜合管理部 牽頭開展員工行為排查活動(dòng)， 包括工 作狀態(tài)、勞動(dòng)紀(jì)律、制度執(zhí)行情況、是否存在越權(quán)行為、差錯(cuò)情 況等；人際交往情況，包括與領(lǐng)導(dǎo)、同事相處情況、與客戶接觸 是否有吃拿卡要、是否與同事有大額借款、 是否有自辦或參股經(jīng) 商的企業(yè)、

3、社會(huì)關(guān)系復(fù)雜，交友混亂、經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所； 生活彳了為情況，包括家庭關(guān)系是否融洽、 個(gè)人或家庭經(jīng)冏辦企業(yè) 虧損的、本人或家屬有參與黃、賭、毒的重大嫌疑、個(gè)人或家庭 負(fù)債較大；是否存在參與民間借貸等情況。3、利用本行周報(bào)、微信公眾號(hào)、網(wǎng)站等媒介配合合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 部開展“合規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)宣傳；根據(jù)“臺(tái)規(guī)建設(shè)年”活動(dòng)方案， 開展各種形式的合規(guī)學(xué)習(xí)， 如合規(guī)主題演講比賽，各部門組織學(xué) 習(xí)銀監(jiān)局下發(fā)的各種制度等等； 切實(shí)推進(jìn)關(guān)鍵重要崗位的強(qiáng)制休 假工作；根據(jù)本行安全保衛(wèi)制度以及縣第五次安保評(píng)估工作要求，對(duì)本行各網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行全方面的安保檢查和整改。4、針對(duì)運(yùn)營(yíng)條線的具體推進(jìn)工作：制度及流程?，F(xiàn)有制度及操作流程

4、是否存在漏洞，是否 嚴(yán)格落實(shí)柜面業(yè)務(wù)授權(quán)操作；是否落實(shí)對(duì)大額取款轉(zhuǎn)賬進(jìn)行告知 核對(duì)；是否嚴(yán)格執(zhí)行重要崗位員工輪崗制度及強(qiáng)制休假制度。系統(tǒng)(內(nèi)部制約)設(shè)置。是否使用與交易客戶進(jìn)行交回 的密碼鍵盤，通過客戶、授權(quán)柜員確認(rèn)交易信息的真實(shí)性來反向 制約操作崗位人員；是否設(shè)置系統(tǒng)異常交易自動(dòng)預(yù)警； 對(duì)監(jiān)控錄 像是否建立回放制度。重點(diǎn)業(yè)務(wù)。異地大額存款或當(dāng)日轉(zhuǎn)賬、短期內(nèi)頻繁收付的大額存款；異地或他行客戶打印對(duì)賬單業(yè)務(wù)； 開具大額存取 證明業(yè)務(wù)；多人聚集辦理、回執(zhí)交陪同人員的開戶、轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)； 交易對(duì)象(轉(zhuǎn)入方)相對(duì)集中的業(yè)務(wù)等。賬戶管理。是否存嚴(yán)格執(zhí)行人民幣結(jié)算賬戶管理規(guī)定和客戶身份識(shí)別制度，開立銀行結(jié)算賬戶；賬戶信息修改維護(hù)和 存款人變更印鑒按規(guī)定辦理； 單位定期存款是否按規(guī)定處理； 是 否按規(guī)定開展黨委銀行結(jié)算賬戶年檢工作。同業(yè)業(yè)務(wù)。是否制定內(nèi)部授權(quán)及審批流程等相關(guān)制度；同業(yè)賬戶開立是否按人行相關(guān)要求開立(是否做到上門面簽、 核實(shí)等)。5、信貸操作規(guī)范性檢查，具體內(nèi)容包括但不限于：信貸資 料是否齊全，是否存在缺重要資料放貸的情形： 是否存在超權(quán)限 放貸的行為：貸款審批是否符合規(guī)定，是否切實(shí)執(zhí)行審貸分離等 等。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部牽頭開展每季度一次的風(fēng)險(xiǎn)大排查，不定期開展飛行檢查等。具體的檢查按照每季開展全行風(fēng)險(xiǎn)大排查的方式進(jìn) 行。三、問題