證券市場法律法規(guī)體系：證券經(jīng)營機構(gòu)管理規(guī)范課件

1、證券市場法律法規(guī)體系證券經(jīng)營機構(gòu)管理規(guī)范演講人2021-03-05證券經(jīng)營機構(gòu)管理規(guī)范01第一節(jié) 公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理 02第二節(jié) 風(fēng)險管理03第三節(jié) 投資者適當(dāng)性管理04第四節(jié) 證券公司反洗錢工作05第五節(jié) 從業(yè)人員管理06第六節(jié) 證券公司信息技術(shù)管理第一節(jié) 公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理 在右側(cè)編輯區(qū)輸入內(nèi)容證券經(jīng)營機構(gòu)管理規(guī)范證券公司治理基本要求證券公司與股東的關(guān)系證券公司董監(jiān)高人員要求基本要求建立健全組織架構(gòu), 明確職責(zé)劃分不得侵犯客戶合法權(quán)益建立完備的內(nèi)部控制系統(tǒng)證券公司治理證券公司與股東的關(guān)系股東,控股股東,實際控制人應(yīng)注意處理與股東及股東關(guān)聯(lián)方的關(guān)系應(yīng)注意,不得出現(xiàn)的行為證

2、券公司治理證券公司董監(jiān)高人員要求任職資格要求持續(xù)監(jiān)管要求董事會要求證券公司與客戶關(guān)系的基本原則證券公司治理基本要求組織結(jié)構(gòu)要求建立內(nèi)控的措施內(nèi)控的監(jiān)督、檢查、評價機制證券公司內(nèi)部控制基本要求內(nèi)控應(yīng)當(dāng)貫徹的原則: 健全, 合理, 制衡, 獨立證券公司內(nèi)部控制建立內(nèi)控的措施第一道防線: 雙人、雙職、 雙責(zé)第二道防線: 相關(guān)部門崗位之間的制衡、監(jiān)督第三道防線: 獨立監(jiān)督檢查部門對各項業(yè)務(wù)、各部門、各分支機構(gòu)、各崗位全面實施監(jiān)控、檢查和反饋證券公司內(nèi)部控制內(nèi)控的監(jiān)督、檢查、評價機制董事會: 督促、檢查和評價公司內(nèi)控制度建立與執(zhí)行情況,對有效性負最終責(zé)任. 每年至少一次去全面內(nèi)控檢查評價工作并形成相應(yīng)的

3、專門報告監(jiān)事會: 對董事會和高管的履行職責(zé)情況進行監(jiān)督, 對證券公司財務(wù)情況和內(nèi)控建設(shè)及執(zhí)行情況實施必要的檢查高管(經(jīng)理人員): 負責(zé)建立健全責(zé)任明確、程序清晰的組織結(jié)構(gòu), 組織實施各類風(fēng)險的識別與評估業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)負責(zé)人: 自我檢查和評價,接受上級的監(jiān)督和檢查直接從事業(yè)務(wù)經(jīng)營活動的業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的相關(guān)人員: 向證券公司報告缺陷加以糾正, 對違反職責(zé)范圍內(nèi)的內(nèi)控導(dǎo)致的風(fēng)險和孫枝承擔(dān)首要責(zé)任證券公司內(nèi)部控制合規(guī)經(jīng)營的基本原則和要求管理層及全體工作人員職責(zé)證券公司合規(guī)管理合規(guī)經(jīng)營的基本原則和要求充分了解客戶的基本信息、財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、投資目標(biāo)、風(fēng)險偏好、誠信記錄等信息并及時更新合理劃分

4、客戶類別的產(chǎn)品、服務(wù)風(fēng)險等級、確保適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品、服務(wù)提供給合適的客戶,不得欺詐客戶不得為客戶違規(guī)從事證券發(fā)行、交易活動提供便利嚴格規(guī)范工作人員職業(yè)行為優(yōu)先管理內(nèi)幕信息和未公開信息維護客戶利益,公平對待客戶依法履行關(guān)聯(lián)交易審議程序和信息披露義務(wù), 保證關(guān)聯(lián)交易的公允性, 防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易和利益輸送審慎評估公司經(jīng)營管理行為對證券公司的影響,采取有效措施,防止擾亂市場秩序證券公司合規(guī)管理管理層及全體工作人員職責(zé)董事會合規(guī)管理職責(zé)監(jiān)事會或監(jiān)事的合規(guī)管理職責(zé)經(jīng)營管理主要負責(zé)人的合規(guī)管理職責(zé)合規(guī)負責(zé)人的職責(zé)合規(guī)負責(zé)人和合規(guī)管理人員的獨立性原則證券公司合規(guī)管理信息隔離墻的一般規(guī)定 內(nèi)幕信息敏感信息保密要求敏

5、感信息保密措施利益沖突管理信息隔離墻制度第二節(jié) 風(fēng)險管理在右側(cè)編輯區(qū)輸入內(nèi)容證券經(jīng)營機構(gòu)管理規(guī)范證券公司的風(fēng)控指標(biāo)管理凈資本風(fēng)控指標(biāo)風(fēng)控指標(biāo)報告相關(guān)要求凈資本經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),凈資本不低于人民幣2000萬元經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的,凈資本不低于人民幣5000萬元經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),同時上述業(yè)務(wù)之一的,凈資本不得低于人民幣1億元經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)之外的其他業(yè)務(wù)兩項以上的,凈資本不得低于人民幣2億元證券公司的風(fēng)控指標(biāo)管理風(fēng)控指標(biāo)風(fēng)險覆蓋率不得低于100%資本杠桿率不得低于8%流動性覆蓋率不得低于100%凈穩(wěn)定資金率不得低于100%證券公司的風(fēng)控指標(biāo)管理風(fēng)控指

6、標(biāo)報告相關(guān)要求至少半年經(jīng)主要負責(zé)人、首席風(fēng)險官簽署確認后,向公司全體董事報告一次公司凈資本等風(fēng)控指標(biāo)等具體情況和達標(biāo)情況至少半年經(jīng)董事會簽署確認向全體股東報告一次公司凈資本等風(fēng)控指標(biāo)等具體情況和達標(biāo)情況,并至少獲得主要股東的簽收確認證明文件每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)向證監(jiān)會及其派出機構(gòu)保送閱月度風(fēng)險控制指標(biāo)監(jiān)管報告凈資本等指標(biāo)變動證券公司的風(fēng)控指標(biāo)管理證券公司的全面風(fēng)險管理01含義: 全員,全風(fēng)險,全活動,全過程02內(nèi)容和覆蓋范圍03責(zé)任主體04全面風(fēng)險管理文化建設(shè)05首席風(fēng)險官及風(fēng)險管理部門的履職保障06政策與機制證券公司的全面風(fēng)險管理子公司風(fēng)險管理納入統(tǒng)一體系要求內(nèi)容和覆蓋范圍可操作的管理

7、制度, 健全的組織架構(gòu), 可靠的信息技術(shù)系統(tǒng), 量化的風(fēng)險指標(biāo)體系, 專業(yè)的人才隊伍, 有效的風(fēng)險應(yīng)對機制所有子公司及比照子公司管理的各類子公司納入全面風(fēng)險管理體系, 強化分支機構(gòu)風(fēng)險管理, 實現(xiàn)風(fēng)險管理全面覆蓋證券公司的全面風(fēng)險管理責(zé)任主體證券公司的全面風(fēng)險管理董事會: 承擔(dān)全面風(fēng)險管理的最終責(zé)任. 推進風(fēng)險文化建設(shè);審議批準(zhǔn)公司全面風(fēng)險管理的基本工作;審議批準(zhǔn)公司的風(fēng)險偏好,風(fēng)險容忍度以及重大風(fēng)險限額;審議公司定期風(fēng)險評估報告;任免、考核首席風(fēng)控官,確定其薪酬待遇; 建立與熟悉風(fēng)控官的直接溝通機制;公司章程規(guī)定的其他風(fēng)險管理職責(zé)監(jiān)事會: 監(jiān)督檢查董事會和經(jīng)理層在風(fēng)險管理方面履職盡責(zé)情況并督

8、促改整經(jīng)理層: 制定風(fēng)險制度; 建立經(jīng)營管理架構(gòu); 制定風(fēng)險偏好,風(fēng)險容忍度及重大風(fēng)險限額的具體執(zhí)行方案并確保落實;評估風(fēng)險管理狀況,解決風(fēng)險管理中存在的問題并向董事會報告;建立全員績效考核體系; 建立完備的信息技術(shù)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)質(zhì)量控制機制;風(fēng)險管理的其他職責(zé)各部門分支機構(gòu)子公司每一位員工首席風(fēng)險官及風(fēng)險管理部門的履職保障參與或列席相關(guān)會議,調(diào)閱相關(guān)文件資料獲取必要信息;獨立性風(fēng)險管理部門具備3年以上的證券金融會計信息技術(shù)等相關(guān)領(lǐng)域工作經(jīng)歷的人員占公司總部員工比例應(yīng)不低于2%證券公司的全面風(fēng)險管理政策與機制風(fēng)險管理制度的落實授權(quán)管理體系建立風(fēng)險指標(biāo)體系風(fēng)險管理應(yīng)急機制風(fēng)險管理與績效考核風(fēng)險管理與

9、信息管理證券公司的全面風(fēng)險管理子公司風(fēng)險管理納入統(tǒng)一體系要求垂直管理子公司應(yīng)任命一名高管負責(zé)公司全面風(fēng)險管理工作. 由首席風(fēng)險官提名,子公司董事會聘任,首席風(fēng)險官對子公司風(fēng)險管理工作負責(zé)人進行考核,權(quán)重不低于50%證券公司的全面風(fēng)險管理第三節(jié) 投資者適當(dāng)性管理在右側(cè)編輯區(qū)輸入內(nèi)容證券經(jīng)營機構(gòu)管理規(guī)范專業(yè)投資者經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn),經(jīng)行業(yè)協(xié)會備案或者登記的證券公司子公司,期貨公司子公司,私募基金管理人第一類專業(yè)投資者法人或者組織: 最近一年末凈資產(chǎn)不低于2000萬元;最近一年末金融資產(chǎn)不低于1000萬元;具有2年以上的證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷自然人: 金融資產(chǎn)不低于500萬元或者

10、最近三年個人年均收入不低于50萬元; 具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷,或具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷, 或?qū)儆诮?jīng)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立的金融機構(gòu)的高管、獲得職業(yè)資格證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊會計師和律師 第二類專業(yè)投資者專業(yè)投資者由普通投資者轉(zhuǎn)化的專業(yè)投資者 法人或者組織: 最近一年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元;最近一年末金融資產(chǎn)不低于500萬元;具有兩年以上的證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷自然人: 金融資產(chǎn)不低于500萬元或者最近三年個人年均收入不低于30萬元; 具有1年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷,或具有1年以上金融產(chǎn)品設(shè)計、

11、投資、風(fēng)險管理及相關(guān)工作經(jīng)歷轉(zhuǎn)化程序: 投資者主動書面提出申請, 金融機構(gòu)有權(quán)自主決定是否同意投資者的轉(zhuǎn)化申請風(fēng)險評級從低到高, C1-C5評估的因素: 財務(wù)狀況, 投資知識, 投資經(jīng)驗, 投資目標(biāo), 風(fēng)險偏好, 其他信息第四節(jié) 證券公司反洗錢工作在右側(cè)編輯區(qū)輸入內(nèi)容證券經(jīng)營機構(gòu)管理規(guī)范反洗錢工作對客戶風(fēng)險等級劃分 新客戶: 10個工作日內(nèi)風(fēng)險劃分,三年內(nèi)至少進行一次復(fù)核老客戶: 根據(jù)客戶的風(fēng)險程度設(shè)置相應(yīng)的重新審核期限,實現(xiàn)風(fēng)險的動態(tài)追蹤審核期: 風(fēng)險等級最高的客戶不超過半年, 低一級的客戶審核期現(xiàn)不得超出上一級客戶審核期限時常的兩倍特殊情況: 科舉變更重要的身份信息等等, 需要重新評定風(fēng)險

12、級別大額交易報告 可疑交易報告 向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交可以報告涉恐名單監(jiān)控 第五節(jié) 從業(yè)人員管理在右側(cè)編輯區(qū)輸入內(nèi)容證券經(jīng)營機構(gòu)管理規(guī)范資格條件從業(yè)人員范圍專業(yè)人員從事證券業(yè)務(wù)的資格條件從業(yè)人員申請執(zhí)業(yè)證書的條件和程序從業(yè)人員范圍證券公司中從事自營,經(jīng)紀(jì),承銷,投資咨詢,受托投資管理等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員基金管理公司、基金信托機構(gòu)中從事基金銷售、研究分析、投資管理、交易、監(jiān)察稽核等業(yè)務(wù)的專業(yè)人員證券投資咨詢機構(gòu)中從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員證券資信評估機構(gòu)中從事證券自信評估業(yè)務(wù)的專業(yè)人員及其管理人員證監(jiān)會規(guī)定的需要取得從業(yè)資格和執(zhí)業(yè)證書的其他人員資格條件專業(yè)人員從事證券業(yè)務(wù)的資格條件18歲以上,高中文化通過中國證券業(yè)協(xié)會統(tǒng)一組織的考試, 取得證券從業(yè)資格被證券公司、基金管理公司、基金托管機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)聘用具有完全民事行為能力最近三年未受過刑事處罰未被證監(jiān)會認定為證券市場禁入者,或者已過禁入期的品行端正,良好的職業(yè)道德法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會規(guī)定的其他條件資格條件從業(yè)人員申請執(zhí)業(yè)證書的條件和程序已被機構(gòu)聘用, 不存在證券法第一百二十六