2019年中級經(jīng)濟(jì)師《金融》試題及答案(卷十)

1、2019 年中級經(jīng)濟(jì)師金融試題及答案(卷十)一、單項選擇題1 、最常用的并購方式是()。A、用現(xiàn)金購買資產(chǎn)B、用股票交換股票C、用股票購買資產(chǎn)D、用現(xiàn)金購買股票【正確答案】 B【答案解析】本題考查并購的基本類型。最常用的并購方式是用股票交換股票?！驹擃}針對 “并購業(yè)務(wù) ”知識點進(jìn)行考核】2 、市盈率的計算公式為()。A、市盈率=每股凈資產(chǎn)/股票市場價格B、市盈率=股票市場價格/每股凈資產(chǎn)C、市盈率=股票市場價格/每股收益D、市盈率=每股收益/股票市場價格【正確答案】 C【答案解析】本題考查市盈率的計算公式。市盈率=股票市場價格/ 每股收益?！驹擃}針對 “首次公開發(fā)行股票的估值和定價方式 ”知識

2、點進(jìn)行考核】3、在IPO發(fā)行方式中，承銷商有較大的定價和分配銷售新股的主動權(quán)的是 ()。A、混合方式B、固定價格方式C、簿記方式D、競價方式【正確答案】 C【答案解析】本題考查首次公開發(fā)行股票的定價方式。簿記方式又稱累計訂單定價方式，此種定價方式下，承銷商有較大的定價和分配銷售新股的主動 權(quán)?！驹擃}針對 “首次公開發(fā)行股票的估值和定價方式 ”知識點進(jìn)行考核】4、投資銀行為了維持其承銷的證券上市流通后的價格穩(wěn)定而買賣證券，此時其身份是()。A、做市商B、承銷商C、經(jīng)紀(jì)商D、自營商【正確答案】 A【答案解析】本題考查投資銀行作為做市商的表現(xiàn)。投資銀行在發(fā)行完成以后的一段時間內(nèi)，為了使該證券具備良好

3、的流通性，常常以證券做市商的身份買賣證券，以維持其承銷的證券上市流通后的價格穩(wěn)定?！驹擃}針對 “投資銀行概述”知識點進(jìn)行考核】5 、我國證券交易所的組織形式是()。A、公司制B、會員制C、經(jīng)紀(jì)制D、審核制【正確答案】 B【答案解析】本題考查證券交易場所的相關(guān)知識。證券交易所的組織形式有公司制和會員制兩種，我國是會員制?！驹擃}針對 “證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基本要素及特點 ”知識點進(jìn)行考 核】6、下列證券承銷方式中，投資銀行與發(fā)行人之間純粹是代理關(guān)系，投資銀行為推銷證券而收取代理手續(xù)費(fèi)的是( )。A、包銷B、盡力推銷C、余額包銷D、混合推銷【正確答案】 B【答案解析】本題考查對盡力推銷的理解。采用盡力推銷

4、的方式，投資銀行與發(fā)行人之間純粹是代理關(guān)系，投資銀行為推銷證券而收取代理手續(xù)費(fèi)?！驹擃}針對 “投資銀行的業(yè)務(wù)概述、證券發(fā)行承銷概念”知識點進(jìn)行考核】7 、連續(xù)競價的成交價格決定原則是()。A、最高買進(jìn)申報與最低賣出申報相同B、價格優(yōu)先，時間優(yōu)先C、收益最大化D、邊際成本與邊際收益相等【正確答案】 A【答案解析】本題考查證券委托成交的競價原則。連續(xù)競價的成交價格決定原則是最高買進(jìn)申報與最低賣出申報相同?！驹擃}針對 “證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程”知識點進(jìn)行考核】8 、證券交易所撮合主機(jī)對接受的委托進(jìn)行合法性檢驗，按照 ()的原則，自動撮合以確定成交價格。A、數(shù)量優(yōu)先，時間優(yōu)先B、價格優(yōu)先，時間優(yōu)先C、數(shù)量

5、優(yōu)先，價格優(yōu)先D、價格優(yōu)先，委托優(yōu)先【正確答案】 B【答案解析】本題考查證券委托成交的成交原則。證券交易所撮合主機(jī)對接受的委托進(jìn)行合法性檢驗，按照 “價格優(yōu)先，時間優(yōu)先 ”的原則，自動撮合以確定成交價格?！驹擃}針對 “證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程”知識點進(jìn)行考核】、按照 ()，交易委托可以分為市價委托和限價委托。A、委托價格的不同特征B、委托數(shù)量的不同特征C、委托人的不同特征D、委托性質(zhì)的不同特征【正確答案】 A【答案解析】本題考查交易委托的種類。按照委托價格的不同特征，交易委托可以分為市價委托和限價委托?！驹擃}針對 “證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程”知識點進(jìn)行考核】、證券賬戶業(yè)務(wù)指南規(guī)定，一個投資者在同一市場最多

6、可以申請開 立()個 A 股賬戶、封閉式基金賬戶。131020【正確答案】 B【答案解析】本題考查開立證券賬戶。一個投資者在同一市場最多可以申請開立3個A股賬戶、封閉式基金賬戶，只能申請開立1個信用賬戶、B股賬戶?！驹擃}針對 “證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程”知識點進(jìn)行考核】11、基金所募集的資金，在法律上具有()。A、公正性B、獨(dú)立性C、平等性D、自愿性【正確答案】 B【答案解析】本題考查對證券投資基金概念的理解?；鹚技馁Y金，在法律上具有獨(dú)立性，由選定的基金托管人保管，并委托基金管理人進(jìn)行股票、債券等分散化組合投資?！驹擃}針對 “證券投資基金的概念和特點 ”知識點進(jìn)行考核】12 、 ()是指通過非

7、公開形式募集資金，主要對非上市企業(yè)但不限于非上市企業(yè)的股權(quán)投資。A、風(fēng)險投資B、私募股權(quán)投資C、資產(chǎn)管理D、自營證券投資【正確答案】 B【答案解析】本題考查私募股權(quán)投資的概念。私募股權(quán)投資是指通過非公開形式募集資金，主要對非上市企業(yè)但不限于非上市企業(yè)的股權(quán)投資，涵蓋企業(yè)首次公開發(fā)行前各階段的權(quán)益投資，即對處于種子期、初創(chuàng)期、發(fā)展期、擴(kuò)展期、成熟期和Pre-IPO各個時期企業(yè)所進(jìn)行的投資，以及上市后的私募投資 (PIPE等?！驹擃}針對 “自營證券投資、私募股權(quán)和風(fēng)險投資 / 資產(chǎn)管理知識點進(jìn)行考核】、我國金融債券的發(fā)行方式是()。A、私募發(fā)行方式B、承購包銷方式C、招標(biāo)承銷形式D、額度發(fā)行方式【

8、正確答案】 C【答案解析】本題考查我國金融債券發(fā)行方式。我國金融債券主要在全國銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行，主要采用協(xié)議承銷、招標(biāo)承銷等方式?！驹擃}針對 “債券發(fā)行和證券私募發(fā)行”知識點進(jìn)行考核】、基金投資者是基金的()。A、管理者B、所有者C、托管者D、發(fā)行者【正確答案】 B【答案解析】本題考查對證券投資基金概念的理解?；鹜顿Y者是基金的所有者?！驹擃}針對 “證券投資基金的概念和特點 ”知識點進(jìn)行考核】二、多項選擇題、按收購融資渠道分類，并購分為 ()。A、要約收購B、協(xié)議收購C、混合并購D、杠桿收購E、管理層收購【正確答案】 DE【答案解析】本題考查并購的分類。按收購融資渠道分類，并購

9、分為杠桿并購和管理層收購。【該題針對 “并購業(yè)務(wù) ”知識點進(jìn)行考核】、售出屬于廣義的并購范疇。下列并購方式中，屬于售出的有()。A、分立B、資產(chǎn)剝離C、溢價購回D、完全析產(chǎn)分股E、子股換母股【正確答案】 ABDE【答案解析】本題考查并購的知識。廣義的并購包括：擴(kuò)張、售出、公司控制和所有權(quán)結(jié)構(gòu)變更。其中，售出包括分立、子股換母股、完全析產(chǎn)分股、資產(chǎn)剝離、股權(quán)分離。選項 C屬于公司控制的內(nèi)容?！驹擃}針對 “并購業(yè)務(wù) ”知識點進(jìn)行考核】、香港采用的首次公開發(fā)行股票的定價方式的混合模式是將相結(jié)合()A、競價方式B、簿記方式C、固定價格公開認(rèn)購D、拍賣方式E、以上都對【正確答案】 BC【答案解析】本題考

10、查首次公開發(fā)行股票的定價方式。香港采用的模式是將簿記方式與固定價格公開認(rèn)購相結(jié)合。【該題針對 “首次公開發(fā)行股票的估值和定價方式 ”知識點進(jìn)行 考核】、下列屬于我國國債目前的發(fā)行方式的是()。A、行政分配方式B、余額包銷方式C、詢價推銷方式D、承購包銷方式E、公開招標(biāo)方式【正確答案】 DE【答案解析】本題考查我國國債發(fā)行方式。目前我國記賬式國債的發(fā)行采取的是公開招標(biāo)方式，目前我國憑證式國債發(fā)行完全采用承購包銷方式?！驹擃}針對 “債券發(fā)行和證券私募發(fā)行”知識點進(jìn)行考核】、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)包括()。A、基金投資咨詢機(jī)構(gòu)B、基金注冊登記機(jī)構(gòu)C、基金管理人D、律師事務(wù)所E、基金自律組織【正確答案】 A

11、BCD【答案解析】本題考查基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)?；鹗袌鲞€有許多面向基金提供各類服務(wù)的其他機(jī)構(gòu)，主要包括基金銷售機(jī)構(gòu)、基金注冊登記機(jī)構(gòu)、律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、基金投資咨詢機(jī)構(gòu)、基金評級機(jī)構(gòu)等?！驹擃}針對 “證券投資基金的參與主體”知識點進(jìn)行考核】、股票基金與單一股票之間的不同點是()。A、每一交易日股票基金只有一個價格B、股票基金份額凈值會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響C、股票基金凈值在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中D、股票基金的投資風(fēng)險低于單一股票的投資風(fēng)險E、對股票基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷沒有意義【正確答案】 ADE【答案解析】本題考查股票基金與單一股票之間的不同點。

12、股票價格會由于投資者買賣股票數(shù)量的多少和強(qiáng)弱的對比而受到影響;股票基金份額凈值不會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響。所以， B說法有誤。股票價格在每一交易日內(nèi)始終處于變動之中;股票基金凈值的計算每天只進(jìn)行一次，因此每一交易日股票基金只有一個價格。所以，C說法有誤?！驹擃}針對 “證券投資基金的分類及股票基金”知識點進(jìn)行考核】、投資銀行傳統(tǒng)的通道服務(wù)性質(zhì)的業(yè)務(wù)是()。A、自營證券投資B、私募股權(quán)C、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)D、證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)E、投資研究咨詢業(yè)務(wù)【正確答案】 CDE【答案解析】本題考查投資銀行業(yè)務(wù)概述。證券經(jīng)濟(jì)活動中中介類業(yè)務(wù)，是傳統(tǒng)的通道服務(wù)性質(zhì)的業(yè)務(wù)，如證券發(fā)行與承銷、證券經(jīng)

13、紀(jì)、并購、投資研究咨詢和財務(wù)顧問等?！驹擃}針對 “投資銀行的業(yè)務(wù)概述、證券發(fā)行承銷概念”知識點進(jìn)行考核】、凈額結(jié)算方式又稱差額結(jié)算，其優(yōu)點是()。A、可以節(jié)省相關(guān)費(fèi)用B、可以簡化操作手續(xù)C、可以提高結(jié)算效率D、較少受法律法規(guī)約束E、方式較為靈活【正確答案】 BC【答案解析】本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)流程中，最后一步是股權(quán)登記、證券存管、清算交割交收。證券結(jié)算主要有兩種結(jié)算方式：凈額結(jié)算和逐筆結(jié)算。凈額結(jié)算方式又稱差額結(jié)算，優(yōu)點是：可以簡化操作手續(xù)、可以提高結(jié)算效率?！驹擃}針對 “證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程”知識點進(jìn)行考核】、關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的說法，正確的是()。A、證券經(jīng)紀(jì)商遵照客戶委

14、托指令進(jìn)行證券買賣，并承擔(dān)價格風(fēng)險B、證券賬戶中的股票賬戶可以用于買賣股票，也可以買賣債券和基金C、在交易委托中，與限價委托相比，市價委托的優(yōu)點是保證及時成交D、投資銀行通過現(xiàn)金賬戶從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)E、證券經(jīng)紀(jì)商不承擔(dān)交易中的價格風(fēng)險【正確答案】 BCE【答案解析】本題考查證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的相關(guān)知識。選項A應(yīng)該是：證券經(jīng)紀(jì)商并不承擔(dān)交易中的價格風(fēng)險。選項 D應(yīng)該是: 投資銀行通過保證金賬戶從事信用經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)?！驹擃}針對 “證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程”知識點進(jìn)行考核】、按照開戶人的不同，證券賬戶分為（）。A、個人賬戶（A字賬戶）B、法人賬戶（B字賬戶）C、股票賬戶D、債券賬戶E、基金賬戶【正確答案】 AB【答

15、案解析】本題考查證券賬戶的分類。按照開戶人的不同，證券賬戶分為個人賬戶（A字賬戶）和法人賬戶（B字賬戶）?！驹擃}針對 “證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流程”知識點進(jìn)行考核】11、根據(jù)法律形式的不同，基金可分為 （）。A、公司型基金B(yǎng)、契約望基金C、封閉式基金D、開放式基金E、混合型基金【正確答案】 AB【答案解析】本題考查基金的法律形式。根據(jù)法律形式的不同，基金可分為契約望基金與公司型基金?！驹擃}針對 “證券投資基金的法律形式和運(yùn)作形式 ”知識點進(jìn)行 考核】、依法可以在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券包括()。A、股票B、債券C、權(quán)證D、證券投資基金E、非流通股【正確答案】 ABCD【答案解析】本題考查自營證券投

16、資的知識。依法可以在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，包括股票、債券、權(quán)證和證券投資基金等?！驹擃}針對 “自營證券投資、私募股權(quán)和風(fēng)險投資 / 資產(chǎn)管理 ” 知識點進(jìn)行考核】一、單項選擇題、現(xiàn)代商業(yè)銀行財務(wù)管理的核心是基于()的管理。A、利潤最大化B、效率最大化C、價值D、核心資本增值【正確答案】 C【答案解析】本題考查商業(yè)銀行財務(wù)管理的相關(guān)知識。商業(yè)銀行財務(wù)管理的核心是基于價值的管理?！驹擃}針對 “財務(wù)管理概述、成本管理”知識點進(jìn)行考核】、深入理解導(dǎo)致風(fēng)險產(chǎn)生的內(nèi)在因素，稱為()。A、分析風(fēng)險B、識別風(fēng)險C、監(jiān)測風(fēng)險D、控制風(fēng)險【正確答案】 A【答案解析】本題考查商業(yè)銀行風(fēng)險管理的基本流程。分析

17、風(fēng)險深入理解導(dǎo)致風(fēng)險產(chǎn)生的內(nèi)在因素?！驹擃}針對 “商業(yè)銀行風(fēng)險管理的內(nèi)容”知識點進(jìn)行考核】、下列風(fēng)險補(bǔ)償方法中，通過存款保險制度來減少銀行風(fēng)險的是()。A、合同補(bǔ)償B、法律補(bǔ)償C、協(xié)商補(bǔ)償D、保險補(bǔ)償【正確答案】 D【答案解析】本題考查風(fēng)險補(bǔ)償?shù)姆椒ā１ｋU補(bǔ)償是通過存款保險制度來減少銀行風(fēng)險?！驹擃}針對 “商業(yè)銀行風(fēng)險管理的內(nèi)容”知識點進(jìn)行考核】、在商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理中，規(guī)模對稱原理的動態(tài)平衡的基礎(chǔ)是()。A、合理經(jīng)濟(jì)體制B、合理經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)C、合理經(jīng)濟(jì)規(guī)模D、合理經(jīng)濟(jì)增長【正確答案】 D【答案解析】本題考查對規(guī)模對稱原理概念的理解。規(guī)模對稱原理并非是簡單的對等，而是一種建立在合理經(jīng)濟(jì)增長基礎(chǔ)上

18、的動態(tài)平衡?！驹擃}針對 “商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論、資產(chǎn)負(fù)債管理的基本原理與內(nèi)容”知識點進(jìn)行考核】5、根據(jù)速度對稱原理，如果平均流動率大于1，則說明()。A、資產(chǎn)運(yùn)用過度B、資產(chǎn)運(yùn)用不足C、負(fù)債來源過度D、負(fù)債來源不足【正確答案】 A【答案解析】本題考查資產(chǎn)負(fù)債管理的基本原理。作為對稱原理的具體運(yùn)用，速度對稱原理提供了一個計算方法：用資產(chǎn)的平均到期日和負(fù)債的平均到期日相比，得出平均流動率，如果平均流動率大于1 ，表示資產(chǎn)運(yùn)用過度;反之則表示資產(chǎn)運(yùn)用不足?！驹擃}針對 “商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論、資產(chǎn)負(fù)債管理的基本原理與內(nèi)容”知識點進(jìn)行考核】、 ()用于衡量一定時期內(nèi)到期或需重新定價的資產(chǎn)與負(fù)債之

19、間的差額。A、利率敏感性缺口分析B、流動性期限缺口分析C、久期分析D、情景模擬分析【正確答案】 A【答案解析】本題考查利率敏感性缺口的概念。缺口分析主要用于利率敏感性缺口和流動性期限缺口分析。前者衡量一定時期內(nèi)到期或需重新定價的資產(chǎn)與負(fù)債之間的差額。后者用于定期計算和監(jiān)測同期限內(nèi)到期的資產(chǎn)與負(fù)債差額?！驹擃}針對 “我國商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理”知識點進(jìn)行考核】、商業(yè)銀行通過()測算全行在遇到小概率事件等極端不利情況下可能發(fā)生的損失。A、流動性壓力測試B、外匯敞口分析和敏感性分析C、久期分析D、缺口分析【正確答案】 A【答案解析】本題考查資產(chǎn)負(fù)債管理的方法和工具。流動性壓力測試是一種以定量分析為主

20、的流動性風(fēng)險分析方法，商業(yè)銀行通過流動性壓力測試測算全行在遇到小概率事件等極端不利情況下可能發(fā)生的損失，從而對銀行流動性管理體系的脆弱性做出評估和判斷，進(jìn)而采取必要措施?！驹擃}針對 “我國商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理”知識點進(jìn)行考核】、以下不屬于貸款經(jīng)營內(nèi)容的是()。A、在貸款經(jīng)營中推銷銀行其他產(chǎn)品B、選擇貸款客戶C、評估和控制貸款風(fēng)險D、創(chuàng)造貸款新品種和安排合適的貸款結(jié)構(gòu)【正確答案】 C【答案解析】本題考查商業(yè)銀行貸款經(jīng)營的主要內(nèi)容。貸款經(jīng)營包括：選擇貸款客戶、培養(yǎng)客戶的戰(zhàn)略、創(chuàng)造貸款的新品種和進(jìn)行合適的貸款結(jié)構(gòu)安排、在貸款經(jīng)營中推銷銀行的其他產(chǎn)品?！驹擃}針對 “負(fù)債經(jīng)營和貸款經(jīng)營 ”知識點進(jìn)行考

21、核】、綜合反映商業(yè)銀行在一定時期利潤實現(xiàn)和虧損的實際情況的報表是()A、財務(wù)報表B、損益表C、現(xiàn)金流量表D、資產(chǎn)負(fù)債表【正確答案】 B【答案解析】本題考查損益表的概念。綜合反映商業(yè)銀行在一定時期利潤實現(xiàn)和虧損的實際情況的報表是損益表?！驹擃}針對 “利潤管理、財產(chǎn)管理、財務(wù)報告及績效評價”知識點進(jìn)行考核】、商業(yè)銀行的市場營銷主要表現(xiàn)為服務(wù)營銷，其中心是()。A、金融廣品B、營銷渠道C、客戶D、銀行盈利【正確答案】 C【答案解析】本題考查商業(yè)銀行市場營銷的含義。商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的特殊性導(dǎo)致與一般工商企業(yè)的市場營銷相比，它的市場營銷更多地表現(xiàn)為服務(wù)營銷。因此其中心是客戶?！驹擃}針對 “商業(yè)銀行經(jīng)營的組織

22、和核心 ”知識點進(jìn)行考核】11、商業(yè)銀行致力于與客戶建立更加穩(wěn)定的關(guān)系，屬于商業(yè)銀行市場營銷中的 ()。A、關(guān)系營銷B、用戶管理C、傳統(tǒng)營銷D、產(chǎn)品營銷【正確答案】 A【答案解析】本題考查考生對關(guān)系營銷的理解。關(guān)系營銷把客戶看做是有著多重利益關(guān)系、多重需求，存在潛在價值的人。針對顧客目前與未來的需要，做持續(xù)性的交流，讓顧客永遠(yuǎn)成為銀行的客戶、朋友與合作伙伴。【該題針對 “商業(yè)銀行經(jīng)營的組織和核心 ”知識點進(jìn)行考核】、商業(yè)銀行資產(chǎn)的流動性是指商業(yè)銀行資產(chǎn)能夠迅速變現(xiàn)的能力，其迅速變現(xiàn)的條件是資產(chǎn)()。A、略有增值B、不受損失C、有損失D、較大增值【正確答案】 B【答案解析】本題考查商業(yè)銀行資產(chǎn)流

23、動性的相關(guān)概念。資產(chǎn)的流動性是指銀行資產(chǎn)在不受損失的條件下能夠迅速變現(xiàn)的能力?！驹擃}針對 “商業(yè)銀行經(jīng)營與管理原則 ”知識點進(jìn)行考核】、 ()具有永久性、清償順序排在所有其他融資工具之后的特征。A、核心一級資本B、其他一級資本C、二級資本D、三級資本【正確答案】 A【答案解析】本題考查核心一級資本的概念。核心一級資本是指在銀行持續(xù)經(jīng)營條件下無條件用來吸收損失的資本工具，具有永久性、清償順序排在所有其他融資工具之后的特征?！驹擃}針對 “我國監(jiān)管資本要求、經(jīng)濟(jì)資本管理內(nèi)容”知識點進(jìn)行考核】、 “巴塞爾新資本協(xié)議” 的三大支柱不包括()。A、最低資本充足率要求B、監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查C、市場約束D、信

24、用風(fēng)險管理【正確答案】 D【答案解析】本題考查 “巴塞爾新資本協(xié)議”的三大支柱。 “巴塞爾新資本協(xié)議 ”的三大支柱 最低資本充足率要求、監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)督檢查、市場約束?！驹擃}針對 “銀行資本的含義與類型、巴塞爾協(xié)議資本要求 ”知 識點進(jìn)行考核】二、多項選擇題、財務(wù)管理的原則是()。A、科學(xué)B、統(tǒng)一C、審慎D、公開E、規(guī)范【正確答案】 ABCE【答案解析】本題考查財務(wù)管理的原則。財務(wù)管理必須堅持科學(xué)、統(tǒng)一、審慎、規(guī)范的原則?！柏攧?wù)管理概述、成本管理”知識點進(jìn)行考核】、改善和加強(qiáng)我國商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的主要條件是()。A、建立科學(xué)的激勵約束機(jī)制B、建立完善的金融市場法規(guī)C、建立嚴(yán)格的內(nèi)控機(jī)制D、完善

25、市場經(jīng)濟(jì)體制E、建立規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)【正確答案】 ACE【答案解析】本題考查改善我國商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的條件。改善我國商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的條件是： 建立規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu) ; 建立嚴(yán)密的內(nèi)控機(jī)制 ; 建立科學(xué)的激勵約束機(jī)制?！驹擃}針對 “改善和加強(qiáng)我國商業(yè)銀行的經(jīng)營與管理”知識點進(jìn)行考核】、商業(yè)銀行常用的風(fēng)險管理策略有()。A、風(fēng)險預(yù)防B、風(fēng)險分散C、風(fēng)險對沖D、風(fēng)險抑制E、風(fēng)險計量【正確答案】 ABCD【答案解析】本題考查商業(yè)銀行常用的風(fēng)險管理策略。商業(yè)銀行常用的風(fēng)險管理策略有：風(fēng)險預(yù)防、風(fēng)險分散、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險對沖、風(fēng)險抑制和風(fēng)險補(bǔ)償?！驹擃}針對 “商業(yè)銀行風(fēng)險管理的內(nèi)容”知識點進(jìn)行考核

26、】、商業(yè)銀行經(jīng)營活動的內(nèi)容主要包括()。A、風(fēng)險管理活動B、財務(wù)管理活動C、對中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的組織與營銷D、對負(fù)債業(yè)務(wù)的組織和營銷E、對資產(chǎn)業(yè)務(wù)的組織和營銷【正確答案】 CDE【答案解析】本題考查商業(yè)銀行經(jīng)營的內(nèi)容。商業(yè)銀行經(jīng)營的內(nèi)容主要有：對負(fù)債業(yè)務(wù)的組織和營銷、對資產(chǎn)業(yè)務(wù)的組織和營銷、對中間業(yè)務(wù)和表外業(yè)務(wù)的組織和營銷?！驹擃}針對 “商業(yè)銀行經(jīng)營與管理的含義和內(nèi)容”知識點進(jìn)行考核】、銀行研發(fā)設(shè)計創(chuàng)新理財產(chǎn)品的流程包括()。A、確定產(chǎn)品方案B、形成產(chǎn)品方案C、論證產(chǎn)品方案D、履行內(nèi)部審批程序E、辦理申購、贖回【正確答案】 ABCD【答案解析】本題考查銀行研發(fā)設(shè)計創(chuàng)新理財產(chǎn)品的流程。銀行研發(fā)

27、設(shè)計創(chuàng)新理財產(chǎn)品的流程包括：根據(jù)客戶需求，形成產(chǎn)品方案 ;論證產(chǎn)品方案，包括 產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、投資策略、操作流程、風(fēng)險控制措施、會計核算、信息技術(shù)系統(tǒng)支持等 ;履行內(nèi)部審批程序，確定產(chǎn)品方案?！驹擃}針對 “商業(yè)銀行理財產(chǎn)品的分類、開發(fā)與銷售、我國理財業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀與趨勢”知識點進(jìn)行考核】、商業(yè)銀行資產(chǎn)管理主要由()組成。A、貸款管理B、債券投資管理C、存款管理D、借入款管理E、現(xiàn)金資產(chǎn)管理【正確答案】 ABE【答案解析】本題考查商業(yè)銀行資產(chǎn)管理的內(nèi)容。商業(yè)銀行資產(chǎn)管理主要由貸款管理、債券投資管理、現(xiàn)金資產(chǎn)管理組成?！驹擃}針對 “商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論、資產(chǎn)負(fù)債管理的基本原理與內(nèi)容”知識點進(jìn)行考核】、貸

28、款管理包括()。A、貸款風(fēng)險管理B、貸款期限結(jié)構(gòu)管理C、貸款利率管理D、信用貸款和抵押貸款比例管理E、現(xiàn)金資產(chǎn)管理【正確答案】 ABCD【答案解析】本題考查貸款管理包括的主要內(nèi)容。貸款管理的主要內(nèi)容有：貸款風(fēng)險管理、貸款利率管理、貸款期限結(jié)構(gòu)管理、信用貸款和抵押貸款比例管理、對內(nèi)部人員和關(guān)系戶的貸款予以限制等?！驹擃}針對 “商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理理論、資產(chǎn)負(fù)債管理的基本原理與內(nèi)容”知識點進(jìn)行考核】8、目前，國際銀行業(yè)較為通行的資產(chǎn)負(fù)債管理方法中，屬于基礎(chǔ)管理方法的是 ()。A、缺口分析B、久期分析C、外匯敞口與敏感性分析D、情景模擬E、流動性壓力測試【正確答案】 ABC【答案解析】本題考查資產(chǎn)負(fù)

29、債管理的方法。其中，缺口分析、久期分析、外匯敞口與敏感性分析為基礎(chǔ)管理方法;情景模擬和流動性壓力測試屬于前瞻性動態(tài)管理方法?！驹擃}針對 “我國商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債管理”知識點進(jìn)行考核】、我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新的目標(biāo)是()。A、加大產(chǎn)品的研發(fā)和創(chuàng)新力度B、以市場為導(dǎo)向，突破傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營范圍和模式C、積極研發(fā)發(fā)展?jié)摿Υ?、風(fēng)險小、成本低、收益高的中間業(yè)務(wù)品種D、積極研發(fā)創(chuàng)新技術(shù)含量高、不易模仿的衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)及組合金融產(chǎn)品E、注意人才培養(yǎng)，提高專業(yè)人員素質(zhì)【正確答案】 ABCD【答案解析】本題考查我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)創(chuàng)新的目標(biāo)。我國商業(yè)銀行要在競爭中求生存，求發(fā)展，就必須加大產(chǎn)品的研發(fā)和創(chuàng)新力度。要

30、以市場為導(dǎo)向，突破傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的經(jīng)營范圍和模式，分析市場發(fā)展趨勢，積極研發(fā)發(fā)展?jié)摿Υ?、風(fēng)險小、成本低、收益高的中間業(yè)務(wù)品種，特別是創(chuàng)新技術(shù)含量高、不易模仿的衍生產(chǎn)品業(yè)務(wù)及組合金融產(chǎn)品?！驹擃}針對 “中間業(yè)務(wù)經(jīng)營 ”知識點進(jìn)行考核】、影響存款經(jīng)營的因素包括()。A、支付機(jī)制的創(chuàng)新B、存款創(chuàng)造的調(diào)控C、貸款客戶的選擇D、政府的監(jiān)管措施E、經(jīng)營理念的變化【正確答案】 ABD【答案解析】本題考查存款經(jīng)營的影響因素。存款經(jīng)營的影響因素： 支付機(jī)制的創(chuàng)新、 存款創(chuàng)造的調(diào)控、 政府的監(jiān)管措施?！驹擃}針對 “負(fù)債經(jīng)營和貸款經(jīng)營 ”知識點進(jìn)行考核】11、中央銀行用來調(diào)節(jié)商業(yè)銀行創(chuàng)造派生存款的主要政策工具有()。A、

31、公開市場操作B、中間業(yè)務(wù)C、調(diào)整存款準(zhǔn)備金率D、對企業(yè)貸款E、現(xiàn)金管理【正確答案】 AC【答案解析】本題考查存款創(chuàng)造的調(diào)控。中央銀行用來調(diào)節(jié)商業(yè)銀行創(chuàng)造派生存款的主要政策工具對于商業(yè)銀行獲得存款資金的影響很大。例如，中央銀行用公開市場操作，買進(jìn)或賣出政府債券，就會使商業(yè)銀行的存款增加或減少 ;中央銀行調(diào)整存款準(zhǔn)備金率，也會使銀行的放貸能力擴(kuò)大或縮小?！驹擃}針對 “負(fù)債經(jīng)營和貸款經(jīng)營 ”知識點進(jìn)行考核】一、單項選擇題、政策性銀行與商業(yè)銀行的最顯著不同在于 ()。A、是否以盈利為目的B、是否執(zhí)行國家金融政策C、是否自主經(jīng)營D、是否政府出資【正確答案】 A【答案解析】本題考查金融機(jī)構(gòu)的分類。政策性金

32、融機(jī)構(gòu)不以盈利為目的，商業(yè)性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營目標(biāo)是獲得利潤?！驹擃}針對 “金融機(jī)構(gòu)的性質(zhì)、職能及類型”知識點進(jìn)行考核】2、世界銀行集團(tuán)由世界銀行、國際開發(fā)協(xié)會和國際金融公司組成，向成員國提供金融服務(wù)和技術(shù)援助，本質(zhì)上屬于()。A、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)B、契約性金融機(jī)構(gòu)C、存款性金融機(jī)構(gòu)D、開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)【正確答案】 D【答案解析】本題考查金融機(jī)構(gòu)體系的構(gòu)成。政策性金融機(jī)構(gòu)主要包括經(jīng)濟(jì)開發(fā)政策性金融機(jī)構(gòu)、農(nóng)業(yè)政策性金融機(jī)構(gòu)、進(jìn)出口政策性金融機(jī)構(gòu)和住房政策性金融機(jī)構(gòu)。經(jīng)濟(jì)開發(fā)政策性金融機(jī)構(gòu)分為國際性、區(qū)域性和本國性等三種。國際性開發(fā)銀行以聯(lián)合國下屬的世界銀行集團(tuán)為代表，世界銀行集團(tuán)由國際復(fù)興開發(fā)銀行(簡稱世

33、界銀行)、國際開發(fā)協(xié)會和國際金融公司組成。所以，世界銀行集團(tuán)是屬于經(jīng)濟(jì)開發(fā)政策性金融機(jī)構(gòu)，即本質(zhì)上是屬于開發(fā)性金融機(jī)構(gòu)，答案選D?！驹擃}針對 “投資性、契約性及政策性金融機(jī)構(gòu) ”知識點進(jìn)行考核】3、在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的 ()。8%20%30%50%【正確答案】 D【答案解析】本題考查小額貸款公司的知識。在法律、法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過其資本凈額的50%?！驹擃}針對 “我國的證券機(jī)構(gòu)、保險公司、其他金融機(jī)構(gòu) ”知識點進(jìn)行考核】()4、我國為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)的

34、非銀行金融機(jī)構(gòu)是A、信托投資公司B、財務(wù)公司C、小額貸款公司D、金融租賃公司【正確答案】 B【答案解析】本題考查財務(wù)公司的概念。我國財務(wù)公司亦稱為企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司，是以加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效率為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)?！驹擃}針對 “我國的證券機(jī)構(gòu)、保險公司、其他金融機(jī)構(gòu) ”知識 點進(jìn)行考核】、根據(jù)有關(guān)規(guī)定，我國小額貸款公司的主要資金來源為 ()。A、借入外資或融入資金B(yǎng)、發(fā)行債券和捐贈資金C、吸收存款和融入資金D、股東繳納的資本金和捐贈資金【正確答案】 D【答案解析】本題考查小額貸款公司的相關(guān)知識。按有關(guān)規(guī)定，小額貸款公司的主要資金來

35、源為股東繳納的資本金、捐贈資金，以及來自不超過兩個銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金?！驹擃}針對 “我國的證券機(jī)構(gòu)、保險公司、其他金融機(jī)構(gòu) ”知識 點進(jìn)行考核】、 ()是指政策性金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營活動中要注重資產(chǎn)安全。A、風(fēng)險性原則B、政策性原則C、安全性原則D、保本微利原則【正確答案】 C【答案解析】本題考查政策性金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營原則。安全性原則是指政策性金融機(jī)構(gòu)在經(jīng)營活動中要注重資產(chǎn)安全?！驹擃}針對 “政策性金融制度、金融監(jiān)管架構(gòu)的理論探討、主要監(jiān)管模式 ”知識點進(jìn)行考核】7、超級監(jiān)管模式是統(tǒng)一監(jiān)管模式的一種極端方式，目前采取這一模式的國家不包括 ()。A、英國B、新加坡C、韓國D、中國【正確答案】 D【

36、答案解析】本題考查主要監(jiān)管模式。超級監(jiān)管模式是統(tǒng)一監(jiān)管模式的一種極端方式，目前英國、新加坡、韓國等國家和地區(qū)采取這一模式?！驹擃}針對 “政策性金融制度、金融監(jiān)管架構(gòu)的理論探討、主要監(jiān)管模式 ”知識點進(jìn)行考核】、以下哪個國家實行的是國家和民間股份混合所有的資本結(jié)構(gòu)()。A、中國B、日本C、英國D、俄羅斯【正確答案】 B【答案解析】本題考查中央銀行制度。日本實行的是國家和民間股份混合所有的資本結(jié)構(gòu)。其余選項均實行的是全部資本為國家所有的資本結(jié)構(gòu)?！驹擃}針對 “中央銀行制度”知識點進(jìn)行考核】、適用于融資租賃交易的租賃物是()。A、固定資產(chǎn)B、流動資產(chǎn)C、商品D、產(chǎn)品【正確答案】 A【答案解析】本題考

37、查金融租賃公司的知識。適用于融資租賃交易的租賃物是固定資產(chǎn)?！驹擃}針對 “我國的證券機(jī)構(gòu)、保險公司、其他金融機(jī)構(gòu) ”知識 點進(jìn)行考核】、目前大多數(shù)國家中央銀行的資本結(jié)構(gòu)都是()形式。A、國有B、多國共有C、無資本金D、混合所有【正確答案】 A【答案解析】本題考查中央銀行的資本構(gòu)成。全部資本為國家所有的資本結(jié)構(gòu)形式成為中央銀行資本結(jié)構(gòu)的主要形式。【該題針對 “中央銀行制度”知識點進(jìn)行考核】11、歐洲中央銀行是為了適應(yīng)歐元發(fā)行流通而設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)。從組織形式上看，其屬于 ()。A、一元式中央銀行制度B、二元式中央銀行制度C、跨國的中央銀行制度D、準(zhǔn)中央銀行制度【正確答案】 C【答案解析】本題考查中

38、央銀行制度。歐洲中央銀行獨(dú)立于歐盟各成員國的政府，獨(dú)立于歐盟各個機(jī)構(gòu)，是歐盟各成員國共有的中央銀行，是跨國的中央銀行制度?！驹擃}針對 “中央銀行制度”知識點進(jìn)行考核】12 、對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實行并表監(jiān)督管理的機(jī)構(gòu)是()。A、中國證監(jiān)會B、中國銀保監(jiān)會C、中央銀行D、國家外匯管理局【正確答案】 B【答案解析】本題考查銀保監(jiān)會。銀保監(jiān)會的職責(zé)之一是對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實行并表監(jiān)督管理?！驹擃}針對 “中國人民銀行、銀保監(jiān)會”知識點進(jìn)行考核】二、多項選擇題、契約性金融機(jī)構(gòu)包括()。A、保險公司B、養(yǎng)老基金和退休基金C、投資銀行D、投資基金E、儲蓄銀行【正確答案】 AB【答案解析】本題考查契約性金融機(jī)構(gòu)。契

39、約性金融機(jī)構(gòu)包括保險公司、養(yǎng)老基金和退休基金?！驹擃}針對 “投資性、契約性及政策性金融機(jī)構(gòu) ”知識點進(jìn)行考核】、按照監(jiān)管思路的不同，世界各國現(xiàn)有金融監(jiān)管機(jī)制可以分為 ()。A、機(jī)構(gòu)監(jiān)管B、功能監(jiān)管C、目標(biāo)監(jiān)管D、政策監(jiān)管E、業(yè)務(wù)監(jiān)管ABC【答案解析】本題考查金融監(jiān)管架構(gòu)的理論探討。按照監(jiān)管思路的不同，世界各國現(xiàn)有金融監(jiān)管機(jī)制可以分為三類：機(jī)構(gòu)監(jiān)管、功能監(jiān)管、目標(biāo)監(jiān)管。【該題針對 “政策性金融制度、金融監(jiān)管架構(gòu)的理論探討、主 要監(jiān)管模式 ”知識點進(jìn)行考核】、中央銀行的組織形式主要有以下類型()。A、一元式中央銀行制度B、二元式中央銀行制度C、多元式中央銀行制度D、跨國的中央銀行制度E、準(zhǔn)中央銀行

40、制度【正確答案】 ABDE【答案解析】本題考查中央銀行的組織形式。中央銀行的組織形式包括：一元式中央銀行制度;二元式中央銀行制度;跨國的中央銀行制度;準(zhǔn)中央銀行制度?！驹擃}針對 “中央銀行制度”知識點進(jìn)行考核】、單一銀行制度的優(yōu)點表現(xiàn)為()。A、防止銀行的集中和壟斷B、降低營業(yè)成本C、強(qiáng)化地方服務(wù)D、獨(dú)立性、自主性強(qiáng)E、促進(jìn)競爭【正確答案】 ABCD【答案解析】本題考查單一銀行制度的優(yōu)點。單一銀行制度的優(yōu)點： 防止銀行的集中和壟斷; 降低營業(yè)成本; 強(qiáng)化地方服務(wù); 獨(dú)立性、自主性強(qiáng)。單一銀行制度的缺點： 限制競爭 ; 限制業(yè)務(wù)創(chuàng)新和發(fā)展; 限制規(guī)模效益 ; 抵御風(fēng)險的能力差?！驹擃}針對 “商業(yè)

41、銀行制度”知識點進(jìn)行考核】、下列職能中，屬于證券公司職能的是()。A、承銷政府債券B、組織監(jiān)督證券交易C、代理買賣有價證券D、充當(dāng)企業(yè)財務(wù)顧問E、辦理證券資金清算【正確答案】 ACD【答案解析】本題考查證券公司的主要職能。證券公司的主要職能是：推銷政府債券、企業(yè)債券和股票，代理買賣和自營買賣已上市流通的各類有價證券，參與企業(yè)收購、兼并，充當(dāng)企業(yè)財務(wù)顧問等?！驹擃}針對 “我國的證券機(jī)構(gòu)、保險公司、其他金融機(jī)構(gòu) ”知識 點進(jìn)行考核】、政策性金融機(jī)構(gòu)的職能包括()。A、倡導(dǎo)性職能B、效益性職能C、選擇性職能D、補(bǔ)充性職能E、服務(wù)性職能【正確答案】 ACDE【答案解析】本題考查政策性金融機(jī)構(gòu)的職能。政

42、策性金融機(jī)構(gòu)的職能包括： 倡導(dǎo)性職能; 選擇性職能; 補(bǔ)充性職能; 服務(wù)性職能?！驹擃}針對 “政策性金融制度、金融監(jiān)管架構(gòu)的理論探討、主要監(jiān)管模式 ”知識點進(jìn)行考核】一、單項選擇題、某銀行以 900 元的價格購入5 年期的票面額為 1000 元的債券，票面收益率為10%，銀行持有3 年到期償還，那么持有期收益率為()。3.3%14.81%3.7%10%2、假設(shè)P為債券價格，F(xiàn)為面值，C為票面收益，為到期收益率，n是債 券期限，如果按年復(fù)利計算，零息債券到期收益率為()。r=F/Cr=C/Fr=(F/P)1/n-1r=C/P、如果某債券面值為 100 元，本期獲得的利息(票面收益)為 8 元，當(dāng)

43、前市場交易價格為 80 元，則該債券的名義收益率為 ()。4%5%8%10%4 、按復(fù)利計算，則n 年后的終值為 ()。A、FVn=P(1+r 乂 n)FVn=P(1+r)nFVn=P(1+r/n)D、FVn=P(1 x r/n)5 、某投資者購買了10000 元的投資理財產(chǎn)品，期限2 年，年利率為 6%，按年支付利息。假定不計復(fù)利，第一年收到的利息也不用于再投資，則該理財產(chǎn)品到期的本息和為()元。10600.0011200.0011910.1611236.00、 ()，認(rèn)為到期期限不同的債券之所以具有不同的利率，在于在未來不同 的時間段內(nèi)，短期利率的預(yù)期值是不同的。A、預(yù)期理論B、分割市場理

44、論C、流動性溢價理論D、古典利率理論、以下關(guān)于流動性偏好理論的敘述正確的是()。A、流動性偏好動機(jī)包括預(yù)防動機(jī)、投資動機(jī)和交易動機(jī)B、流動性偏好認(rèn)為貨幣供給不僅僅取決于央行，還取決于人們的儲蓄C、Md1(Y層收入Y的增函數(shù)D、 Md2(i) 是利率i 的增函數(shù)8、古典學(xué)派認(rèn)為，利率取決于投資和儲蓄的均衡作用，是某些經(jīng)濟(jì)變量的函數(shù)，則下列說法正確的是()。A、貨幣供給增加，利率水平上升B、儲蓄增加，利率水平上升C、貨幣需求增加，利率水平上升D、投資增加，利率水平上升9、與利率管制相比較，利率市場化以后，在利率決定中起主導(dǎo)作用的是 ()。A、商業(yè)銀行B、財政部門C、政府政策D、市場資金供求10、資

45、本資產(chǎn)定價模型(CAPM井的貝塔系數(shù)測度的是()。A、利率風(fēng)險B、通貨膨脹風(fēng)險C、非系統(tǒng)性風(fēng)險D、系統(tǒng)性風(fēng)險11、某證券的B值為1.5,同期市場上的投資組合的實際利率比預(yù)期利潤率 高 10%，則該證券的實際利潤率比預(yù)期利潤率高()。5%10%15%85%、認(rèn)為貨幣供給是外生變量，由中央銀行直接控制，貨幣供給獨(dú)立于利率的變動，該觀點源自于()。A、貨幣數(shù)量論B、古典利率理論C、可貸資金理論D、流動性偏好理論、某投資人存入銀行1000 元，一年期利率是4%，每半年結(jié)算一次利息，按復(fù)利計算，則該筆存款一年后稅前所得利息為()。40.240.480.381.6二、多項選擇題、以下對分割市場理論的表述中

46、，正確的是()。A、將不同期限的債券市場看做完全獨(dú)立和相互分割的B、到期期限不同的每種債券的利率取決于該債券的供給與需求，其他到期 期限的債券的預(yù)期回報率對此毫無影響C、認(rèn)為，長期債券的利率等于在其有效期內(nèi)人們所預(yù)期的短期利率的平均 值D、認(rèn)為長期債券的利率應(yīng)等于流動性溢價E、認(rèn)為利率決定于儲蓄與投資的相互作用、目前，解釋利率期限結(jié)構(gòu)的理論主要有()。A、預(yù)期理論B、分割市場理論C、流動性溢價理論D、古典利率理論E、可貸資金理論、在期權(quán)定價理論中，根據(jù)布萊克 -斯科爾斯模型，決定歐式看漲期權(quán)價格的因素主要有()。A、期權(quán)的執(zhí)行價格B、期權(quán)期限C、標(biāo)的資產(chǎn)波動率D、無風(fēng)險利率E、現(xiàn)金股利、我國利

47、率市場化改革的基本思路是()。A、先外幣、后本幣B、先存款、后貸款C、先貸款、后存款D、存款先大額長期、后小額短期E、存款先大額短期、后小額長期5、如果(3 =0則()。A、一定能代表證券無風(fēng)險B、不一定能代表證券無風(fēng)險C、有可能是證券價格波動與市場價格波動無關(guān)D、一定能代表證券風(fēng)險大E、有可能是證券價格波動與市場價格波動有關(guān)、資本資產(chǎn)定價理論模型假定包括()。A、投資者總是追求投資效用最大化B、市場上存在無風(fēng)險資產(chǎn)C、投資者是厭惡風(fēng)險的D、投資者根據(jù)投資組合在單一投資期內(nèi)的預(yù)期收益率和標(biāo)準(zhǔn)差來評價投資 組合E、稅收和交易費(fèi)用均計算在內(nèi)、下列關(guān)于投資組合風(fēng)險的說法，正確的是 ()。A、當(dāng)投資充

48、分組合時，可以分散掉所有的風(fēng)險B、投資組合的風(fēng)險包括公司特有的風(fēng)險C、公司特有風(fēng)險是可分散風(fēng)險D、市場風(fēng)險是不可分散風(fēng)險E、公司特有風(fēng)險可由不同的資產(chǎn)組合予以降低或消除8、根據(jù)利率風(fēng)險結(jié)構(gòu)理論，導(dǎo)致債權(quán)工具到期期限相同但利率卻不同的因 素是 ()。A、違約風(fēng)險B、流動性C、所得稅D、交易風(fēng)險E、系統(tǒng)性風(fēng)險一、單項選擇題【正確答案】 B【答案解析】本題考查持有期收益率的計算。年利息=100OX 10%=10優(yōu)，(償還價格-買入價格)/買入債券到債券到期的時間=(1000-900)/3=33.33，持有期收益率=(1OO+33.33)/9OO=14.81%?！驹擃}針對 “收益率 ”知識點進(jìn)行考核】【正確答案】 C【答案解析】本題考查零息債券到期收益率公式?！驹擃}針對 “收益率 ”知識點進(jìn)行考核】【正確答案】 C【答案解析】本題考查名義收益率的概念。名義收益率=票面收益/ 面值=8/1OO=8%?！笆找媛?”知識點進(jìn)行考核】【正確答案】 B【答案解析】本題考查復(fù)利終值的計算公式。FVn=P(1+r)n?！驹擃}針對 “現(xiàn)值與終值”知識點進(jìn)行考核】【正確答案】 B【答案解析】本題考查單利計息的終值。I=P x r x n=l0000X 6% 2=傀00和=10000+1200=11200元。所以，本題答案為Bo【該題針對 現(xiàn)值與終值”知識點進(jìn)