防范處置非法集資專項行動工作方案

1、防范處置非法集資專項行動工作方案為有效防范和嚴厲打擊非法集資行為，切實維護人民群眾合法權(quán)益， 根據(jù) _ 關于進一步做好防范和處置非法集資工作的意見 （國發(fā) xx 59 號）、 xx 省人民政府關于進一步做好防范和處置非法集資工作的實施意見（ xx 政 xx 4 號）、關于開展防范打擊非法集資宣傳月活動 _ （ xx 處非辦 xx 7 號）、關于開展xx 年涉嫌非法集資廣告資訊信息排查清理活動 _ （ xx 處非辦 xx 9號）、_xx 年 xx 市防范和處置非法集資專項行動工作方案 _ （ xx 政辦秘 xx 91 號）要求，結(jié)合我縣實際，決定在全縣范圍內(nèi)開展防范和處置非法集資專項行動，特制定

2、工作方案如下：深入貫徹黨的十八大和十八屆三中、四中、五中全會精神，認真落實省委、 _ 和市委、市政府的決策部署，按照“屬地管理”、 “誰審批、誰監(jiān)管，誰主管、誰負責”的原則，明確分工，壓實責任，防打結(jié)合，打早打小，突出重點，疏堵結(jié)合，上下聯(lián)動，密切配合，進一步強化防范預警、風險排查、案件處置、宣傳教育等工作，切實規(guī)范一批、關停一批、打擊一批，堅決遏制非法集資案件高發(fā)、多發(fā)態(tài)勢，切實維護我縣金融秩序和社會穩(wěn)定。（一）切實加強防范預警?？h直各部門、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要對重點領域、異常情況，加強風險研判和防范預警。高度關注投資理財、 P2P網(wǎng)絡借貸、農(nóng)民專業(yè)合作社等重點領域。人行、市場監(jiān)督管理、稅務等部門， 及

3、時掌握類金融機構(gòu)和投資理財?shù)戎攸c領域的人員、 地點、 資金、運作、社會評價等基本情況。重點把握巨額可疑資金交易、巨額轉(zhuǎn)移資金、 批量處置資產(chǎn)、 不能及時兌現(xiàn)本息、 重大負面事件等異常情況。（二）切實加強風險排查。縣直各部門要對重點領域進行“拉網(wǎng)式”排查，全面了解風險情況，嚴格控制和防范非法集資行為。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要加強配合。重點領域：投資理財、非融資性擔保、私募股權(quán)投資；第三方支付、網(wǎng)絡借貸平臺、P2P等新型網(wǎng)絡金融行業(yè)；農(nóng)民專業(yè)合作社、農(nóng)村資金合作社；電子商務、租賃行業(yè)；養(yǎng)老機構(gòu)，民辦教育機構(gòu)等企業(yè)。嚴查非法吸收公眾存款。 重點查處非法吸收或變相吸收公眾存款、 高利轉(zhuǎn)貸和暴力追債。 被查機構(gòu)應提供近

4、3 個月的銀行流水和對賬單，說明資金的流向和用途。嚴查未經(jīng)批準發(fā)行理財產(chǎn)品。 重點排查業(yè)務范圍， 包括針對本地實體經(jīng)濟項目開展股權(quán)投資、債權(quán)投資、資本投資咨詢、短期財務性投資、受托資產(chǎn)管理及定向私募等業(yè)務，嚴禁超范圍經(jīng)營。嚴查涉網(wǎng)類非法集資和民間非法投融資行為。 重點排查此類機構(gòu)是否有 “一帶多”和以銀行信貸資金出資行為，嚴厲打擊虛假出資、抽逃注冊資本、非法融資等行為。（三）切實加強宣傳教育?？h直各部門、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要面向公眾、面向基層廣泛開展宣傳教育， 利用反面典型案例加強警示教育， 講清合法與非法的界限。廣泛開展以“理財有風險、投資需謹慎”為主要內(nèi)容的公益廣告宣傳。針對投資理財、互聯(lián)網(wǎng)金融、私募

5、股權(quán)投資、農(nóng)民專業(yè)合作社、民辦教育等案件高發(fā)領域，開展行業(yè)法律政策宣傳。針對離退休人員、農(nóng)民工、 上訪人員、城市白領等特定人群開展重點宣傳。積極創(chuàng)新形式和方法， 主動準確回應群眾關切、 媒體關注的問題，將傳統(tǒng)媒體和新興媒體結(jié)合起來， 探索群眾喜聞樂見的宣傳形式和內(nèi)容，運用通俗、生動、形象、親切的語言，推出更接地氣、有生氣的宣傳作品，開展特色鮮明的宣傳教育活動。（四）切實加強廣告資訊管理。強化媒體自律責任，封堵涉嫌非法集資廣告資訊信息?？h直各部門、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要對轄區(qū)內(nèi)報刊雜志、廣播電視、網(wǎng)絡媒體、戶外廣告、傳單、手機短信等發(fā)布傳播的涉嫌非法集資廣告資訊信息進行全面清理整治。 特別是針對非法集資網(wǎng)絡化

6、、“泛理財化”的趨勢特點，加大對網(wǎng)站、微博、微信、手機客戶端等新興媒體的排查力度，加強對投資管理、投資咨詢、第三方理財?shù)让耖g投融資中介機構(gòu)以及P2P網(wǎng)絡借貸等互聯(lián)網(wǎng)平臺發(fā)布廣告的審查管理。 上述非金融企業(yè)不得自行設計發(fā)布含有預期收益、 期限等要素的融資類產(chǎn)品廣告。 非金融企業(yè)代理銷售金融機構(gòu)產(chǎn)品必須符合相關監(jiān)管規(guī)定， 廣告中必須標明金融產(chǎn)品名稱， 明示金融產(chǎn)品本質(zhì)屬性 （如存款、貸款、債券、基金、股票、信托等）。xx 年防范和打擊非法集資專項行動在 xx 縣打擊和處置非法集資工作領導小組統(tǒng)一領導下進行，辦公室設在縣金融辦?？h直各部門、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要明確相應組織， 建立相應工作機制， 統(tǒng)籌負責本轄區(qū)防

7、范和打擊非法集資專項行動工作。宣傳部門負責協(xié)調(diào)新聞媒體做好新聞報道和輿論引導工作；組織開展防范和處置非法集資宣傳教育工作； 督促報社、 廣播電視臺及新聞網(wǎng)站加強廣告管理?？h發(fā)改委負責對其備案的創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)進行監(jiān)管?？h金融辦負責對“兩類公司”進行監(jiān)管?？h教育局、縣人社局分別負責對各自審批管理的民辦院校、民辦 教育培訓機構(gòu)進行監(jiān)管?？h公安局負責領導指揮受理單位或個人舉報、報案、移送的涉嫌非法集資案件，及時依法 _ ；對非法集資活動單位或個人依法采取強制措施； 依法查詢、 凍結(jié)、 扣押涉案資產(chǎn)， 最大限度挽回經(jīng)濟損失；協(xié)助做好維護社會穩(wěn)定等工作?？h民政局負責對養(yǎng)老機構(gòu)有無證照、高息攬存、違規(guī)經(jīng)營、地

8、產(chǎn)分割、發(fā)放高利貸等進行查處?？h農(nóng)委、縣農(nóng)機局負責對農(nóng)民專業(yè)合作社、農(nóng)村資金合作社進行監(jiān)管，嚴肅查處超許可范圍經(jīng)營行為?？h商務局負責對典當、融資租賃行業(yè)、商業(yè)保理公司、商品現(xiàn)貨市場進行監(jiān)管。縣市場監(jiān)督管理局負責企業(yè)注冊登記管理、企業(yè)公示信息監(jiān)管，審查投資人身份、公司經(jīng)營范圍、出資情況，收集、提供企業(yè)年報信息，開展“雙隨機”抽查；對投資咨詢行業(yè)、非融資擔保機構(gòu)進行監(jiān)管；廣告管理、監(jiān)測和檢查。該吊銷營業(yè)執(zhí)照的吊銷營業(yè)執(zhí)照，該依法取締的依法取締，并通過媒體公布黑名單。縣國稅局、縣地稅局負責稅收執(zhí)法，提供涉嫌非法集資企業(yè)的稅 收信息。人民銀行 xx 支行負責指導和督促金融機構(gòu)對涉嫌非法集資的可疑資金進

9、行監(jiān)測； 配合相關部門對已認定的非法集資企業(yè)開展的金融業(yè)務進行查處與取締。 人民銀行分支機構(gòu)負責對第三方支付行業(yè)進行監(jiān)管?？h財政局負責保障防范和處置非法集資專項行動的工作經(jīng)費。專項行動時間： xx 年 x 月 x 日至 x 月 x 日。分四個階段進行：（一）宣傳教育階段（ xx 年 x 月份）。縣處非辦牽頭，宣傳部門配合，按照以上工作任務要求開展宣傳教育活動。利用電視臺、廣播電臺、報紙等新聞媒體進行廣泛宣傳。在社區(qū)街道、廣場、車站、城鄉(xiāng)結(jié)合部、農(nóng)村集鎮(zhèn)等群眾主要集散地，懸掛宣傳條幅，張貼宣傳海報； 設立咨詢點， 播放防范處置非法集資專題教育片， 發(fā)放宣傳資料，進行現(xiàn)場宣傳?？h金融辦、人民銀行x

10、x 支行按各自職責分別負責安排金融機構(gòu)、類金融機構(gòu)在營業(yè)網(wǎng)點張貼宣傳廣告、 發(fā)放防范處置非法集資宣傳材料， 播放防范打擊非法集資專題宣傳片， 在營業(yè)場所電子屏幕中滾動播放防范打擊非法集資宣傳標語。（二）調(diào)查摸底階段（ xx 年 x 月 x 日 x 日）?？h政府相關部門對重點排查領域進行一次全面摸底，查清機構(gòu)家數(shù)、注冊資本、業(yè)務規(guī)模、經(jīng)營狀況、是否存在風險等相關情況。設立舉報電話，積極引導廣大群眾提供相關的信息和線索。（三）現(xiàn)場檢查階段（ xx 年 x 月 x 日 x 日）?？h政府相關部門在調(diào)查摸底的基礎上， 對轄內(nèi)重點領域的企業(yè)進行現(xiàn)場檢查， 詳查是否存在風險、是否涉嫌非法集資。（四）清理打擊

11、階段（ xx 年 x 月 x 日 x 日）。縣政府相關部門針對排查出的問題， 逐一梳理， 分類處置， 嚴厲查處， 該規(guī)范的規(guī)范，該取締的取締， 該移交司法機關的移交司法機關， 并在縣內(nèi)主要媒體予以曝光。縣政府將組織督查組對專項行動開展情況進行督查。專項活動期間，暫停各類投融資、理財機構(gòu)的注冊審批工作。（一）精心組織實施?？h直各部門、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要充分認識防范和處置非法集資專項行動的重要性， 從遏制非法集資高發(fā)勢頭和維護全縣金融秩序、社會穩(wěn)定的大局出發(fā)，切實加強領導，制定詳細的工作方案，精心組織，周密部署，確保專項行動順利開展、取得實效。（二）密切協(xié)作配合?？h直各部門、各鄉(xiāng)鎮(zhèn)要統(tǒng)籌協(xié)調(diào)專項行動開展，密切關注專項行動中可能出現(xiàn)的不穩(wěn)定因素，妥善處置?？h直有關單位要認真履行職責，加強溝通協(xié)調(diào)，密切協(xié)作配合，形成工作合力，高效推進防范和處置非法集資專項行動。（三）認真進行查處。堅持防打結(jié)合、打早打小的原則，對專項行動風險排查工作中發(fā)現(xiàn)的問題，及時調(diào)查、及時處置，把風險隱患消滅在萌芽狀態(tài)。 專項行動中發(fā)現(xiàn)的本地、 本單位難以解決的的困難和問題，及時向上匯報，確保有效處置。（四）嚴格責任追究。對防范和處置非法集資專項行動不重視，造成不良影響和嚴重后果的，