《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》宣導(dǎo)稿課件

1、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見宣導(dǎo) 2010年 3月 第1頁，共36頁。目錄 ： 第一部分： 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見介紹 中國保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人答記者問第二部分： 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見具體內(nèi)容 第2頁，共36頁。一、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見建立的背景 二、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見 建立的目的 三、 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見中案件責(zé)任追究的主體和對象 四、 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見中的問責(zé)事由 五、 問責(zé)的幾種方式六、案件問責(zé)制度的基本原則 七、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究的程序 八、案件責(zé)任追究的標(biāo)準(zhǔn) 九、受到責(zé)任追究，對當(dāng)事人在保險(xiǎn)行業(yè)中發(fā)展的影響 十、保險(xiǎn)監(jiān)管部門如何

2、對公司問責(zé)行為進(jìn)行監(jiān)管第一部分： 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見介紹：第3頁，共36頁。一、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見建立的背景 ： 近年來，保險(xiǎn)刑事、行政案件時(shí)有發(fā)生，給保險(xiǎn)業(yè)的穩(wěn)健經(jīng)營造成影響，也在一定程度上損害了保險(xiǎn)業(yè)的社會(huì)形象。保監(jiān)會(huì)高度重視打擊保險(xiǎn)犯罪，不斷加大監(jiān)管力度，查處了相關(guān)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和違法違規(guī)人員，但保險(xiǎn)違法違規(guī)行為仍然屢查屢犯，屢禁不止。究其原因，主要是對公司經(jīng)營管理承擔(dān)主要管理責(zé)任的法人機(jī)構(gòu)和高管人員，依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)不強(qiáng)，對分支機(jī)構(gòu)缺乏有效管理，個(gè)別上級公司對基層機(jī)構(gòu)的違規(guī)行為采取縱容和默認(rèn)的方式，對違法違規(guī)人員予以庇護(hù)或變相庇護(hù)，使違法違規(guī)行為得不到根本治理。 另外，保

3、險(xiǎn)業(yè)務(wù)主要在基層營業(yè)單位，業(yè)務(wù)經(jīng)營中的法違規(guī)行為大多發(fā)生于基層營業(yè)單位及其從業(yè)人員。絕大部分案件發(fā)生后，在刑事、行政處罰方面，受到處罰的往往是直接責(zé)任人員，法人單位、省分公司的高管人員的管理責(zé)任無法有效追究，形成“職位越高，責(zé)任越小”的現(xiàn)象。 在此背景下，制定保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究制度，加大對法人機(jī)構(gòu)和各級高管人員的責(zé)任追究力度，有助于提高法人機(jī)構(gòu)和管理人員的責(zé)任意識(shí)，推動(dòng)公司主動(dòng)加強(qiáng)內(nèi)控管理，做好案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作。 第4頁，共36頁。二、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見 建立的目的 ： 建立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究制度，主要目的是通過對保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高管人員的責(zé)任追究，進(jìn)一步增強(qiáng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和高管人員案件風(fēng)險(xiǎn)防

4、范意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，防范和控制保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)保險(xiǎn)業(yè)持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。通過以指導(dǎo)意見的方式引導(dǎo)保險(xiǎn)公司從源頭治理入手，從機(jī)構(gòu)內(nèi)部管控抓起，從制度建設(shè)、案件處置和強(qiáng)化管理等多個(gè)方面采取有力措施，進(jìn)行綜合治理,防治保險(xiǎn)違法違規(guī)行為，化解案件風(fēng)險(xiǎn)。 第5頁，共36頁。三、 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見中案件責(zé)任追究的主體和對象： 實(shí)施案件責(zé)任追究的主體是保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，不是保險(xiǎn)監(jiān)管部門，也就是“誰任命誰問責(zé)”。 被問責(zé)對象既包括案件直接責(zé)任人，也包括對案件的發(fā)生具有間接責(zé)任的各級機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理人員和其他間接責(zé)任人。具體涉及到保險(xiǎn)支公司、中心支公司、省分公司、總公司直至保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司的主要

5、負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人和相關(guān)部門負(fù)責(zé)人等經(jīng)營管理人員，以及具體工作人員，“一案多問”。 在責(zé)任人的界定上，直接責(zé)任人的認(rèn)定，指導(dǎo)意見采取的標(biāo)準(zhǔn)與司法機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)關(guān)認(rèn)定的標(biāo)準(zhǔn)一致；間接責(zé)任人主要根據(jù)公司內(nèi)部管理中的權(quán)責(zé)規(guī)定以及崗位職責(zé)進(jìn)行判斷。由于各公司體制機(jī)構(gòu)不一樣，指導(dǎo)意見在這方面的規(guī)定體現(xiàn)了一定的靈活性。第6頁，共36頁。四、 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見中的問責(zé)事由： 指導(dǎo)意見規(guī)定的問責(zé)事由包括三類案件。 第一類案件是觸犯中華人民共和國刑法，構(gòu)成貪污、挪用、侵占、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢、傳銷等犯罪，人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件，或者人民法院尚未判決，但案件事實(shí)已基本查清、實(shí)際損失已

6、確定發(fā)生的案件。 第二類案件是違反保險(xiǎn)法等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門重大行政處罰的案件。 第三類案件是嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會(huì)影響特別惡劣、造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的其他案件。第7頁，共36頁。五、 問責(zé)的幾種方式： 指導(dǎo)意見中列示的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式包括：紀(jì)律處分、組織處理和經(jīng)濟(jì)處分。紀(jì)律處分由輕到重依次包括：警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、開除。組織處理包括：調(diào)離、停職、引咎辭職、責(zé)令辭職、免職等。經(jīng)濟(jì)處分包括：扣減薪酬等。上述案件責(zé)任追究方式可以單處或并處。各公司在制定具體的問責(zé)方式時(shí)，可以在此基礎(chǔ)上結(jié)合公司管理實(shí)際進(jìn)行細(xì)化。第

7、8頁，共36頁。六、案件問責(zé)制度的基本原則： 案件問責(zé)制度的基本原則是“權(quán)責(zé)明晰”、“向上追責(zé)”、“一案多問”、“區(qū)別對待”。 當(dāng)發(fā)生規(guī)定的問責(zé)事項(xiàng)時(shí)，不僅追究發(fā)案機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)操作人員和管理人員的責(zé)任，還要追究上級機(jī)構(gòu)的管理責(zé)任，同時(shí)追究流程制約、稽核審計(jì)等相關(guān)崗位人員未盡職盡責(zé)的責(zé)任。進(jìn)行問責(zé)時(shí)，還區(qū)分“從輕問責(zé)”和“從重問責(zé)”兩種情形。“從輕問責(zé)”主要是體現(xiàn)“盡職免責(zé)”的原則，鼓勵(lì)公司主動(dòng)揭發(fā)案件、及時(shí)采取措施防止案件發(fā)生發(fā)展的行為。 “從重問責(zé)”是對被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的從重追究責(zé)任，尤其是對發(fā)現(xiàn)案件苗頭、違法違規(guī)事實(shí)或重大線索不及時(shí)報(bào)告、制止、整改、糾正、處理，或故意包庇

8、隱瞞，發(fā)生案件后，不進(jìn)行有效整改，不采取積極措施挽回影響和損失，或者隱瞞事實(shí)真相，隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)和妨礙、干擾、阻撓、抗拒調(diào)查和處理，以及嚴(yán)重失職，管理不力，致使內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度存在嚴(yán)重缺陷導(dǎo)致案件發(fā)生等7種情形要嚴(yán)格從重問責(zé)。保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究工作主要遵循“事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確、程序合法、權(quán)責(zé)對等、逐級追究、公平公正、懲教結(jié)合”的原則，根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)損失、社會(huì)影響程度等情況，在核實(shí)相關(guān)人員責(zé)任的基礎(chǔ)上予以追究。第9頁，共36頁。七、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究的程序： 案件問責(zé)程序的啟動(dòng)主要有兩種情形：第一種情形是公司發(fā)現(xiàn)達(dá)到問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)的司法案件、重大行政處

9、罰案件和公司重大違規(guī)案件等三類問責(zé)事項(xiàng)后，啟動(dòng)問責(zé)工作。第二種情形是公司根據(jù)監(jiān)管部門提出的責(zé)任追究建議，啟動(dòng)問責(zé)工作。公司實(shí)施案件責(zé)任追究辦法時(shí)，應(yīng)按照內(nèi)部管理路徑由對應(yīng)被問責(zé)人員具有人事管理職責(zé)的機(jī)構(gòu)或部門啟動(dòng)問責(zé)，并發(fā)布責(zé)任追究處理決定。第10頁，共36頁。八、案件責(zé)任追究的標(biāo)準(zhǔn)： 指導(dǎo)意見在問責(zé)標(biāo)準(zhǔn)部分，分別規(guī)定了對各類責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究的具體情況和最低標(biāo)準(zhǔn)。 在條款中還詳細(xì)列舉了對案件發(fā)生具有經(jīng)營管理責(zé)任的間接責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任追究的標(biāo)準(zhǔn)，主要根據(jù)案件的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)程度和社會(huì)影響程度，從機(jī)構(gòu)層級、涉案金額、損失金額等方面分別細(xì)化了對各級保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人、分管負(fù)責(zé)人和相關(guān)部門負(fù)責(zé)人的責(zé)任追究

10、標(biāo)準(zhǔn)。這些標(biāo)準(zhǔn)是結(jié)合保險(xiǎn)業(yè)近幾年案件發(fā)生情況制定的，并且多次征求意見，同時(shí)進(jìn)行了壓力測試，符合當(dāng)前實(shí)際。今后隨著保險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展，情況的變化，保監(jiān)會(huì)將適時(shí)進(jìn)行調(diào)整。第11頁，共36頁。九、受到責(zé)任追究，對當(dāng)事人在保險(xiǎn)行業(yè)中發(fā)展的影響： 指導(dǎo)意見在問責(zé)管理部分，分別針對離崗人員、未執(zhí)行問責(zé)辦法等情形進(jìn)行了規(guī)定，對于退休不到2年以及已經(jīng)調(diào)離原工作崗位的相關(guān)責(zé)任人，發(fā)案保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)都要追究其案件責(zé)任。 指導(dǎo)意見規(guī)定公司在案件責(zé)任追究辦法中要明確規(guī)定對應(yīng)當(dāng)追究責(zé)任而未追究責(zé)任，以及責(zé)任追究不到位的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人采取的處理措施。同時(shí)，規(guī)定了受到案件責(zé)任追究的人員在一定時(shí)間內(nèi)，在職務(wù)、津貼，以及錄用和任用的

11、限制。此外，為了防止被問責(zé)的人員躲避原公司的問責(zé)，“帶病上崗”，到其他單位繼續(xù)任職，指導(dǎo)意見要求保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)錄用被其他保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)追究責(zé)任的人員，也應(yīng)遵守有關(guān)規(guī)定。通過實(shí)行這些問責(zé)管理方式，有助于形成行業(yè)合力，共同打擊違法違規(guī)行為，切實(shí)發(fā)揮責(zé)任追究制度的效力。第12頁，共36頁。十、保險(xiǎn)監(jiān)管部門如何對公司問責(zé)行為進(jìn)行監(jiān)管： 保監(jiān)會(huì)出臺(tái)的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見和關(guān)于貫徹落實(shí)的通知這兩個(gè)文件與去年印發(fā)的保險(xiǎn)司法案件報(bào)告制度共同形成了案件問責(zé)制度體系，明確了案件問責(zé)工作機(jī)制和工作要求。 這一制度是保監(jiān)會(huì)對監(jiān)管制度和監(jiān)管方式的創(chuàng)新和發(fā)展。問責(zé)制度是公司內(nèi)控制度的重要組成部分，也是監(jiān)管的重點(diǎn)內(nèi)容之一。在制

12、度中規(guī)定了不嚴(yán)格執(zhí)行這些問責(zé)要求的機(jī)構(gòu)，監(jiān)管部門將其列作監(jiān)管重點(diǎn)，加大現(xiàn)場檢查頻度和力度，對負(fù)有責(zé)任的，將嚴(yán)肅追究其責(zé)任。第13頁，共36頁。第二部分： 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見具體內(nèi)容中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)文件保監(jiān)發(fā)201012號(hào) 關(guān)于印發(fā)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見的通知各保監(jiān)局，各保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司，各保險(xiǎn)中介公司： 為進(jìn)一步增強(qiáng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，規(guī)范案件責(zé)任追究工作，有效遏制各類案件及重大違法違規(guī)行為，我會(huì)制定了保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見，現(xiàn)予印發(fā)，自2010年7月1日起施行。我會(huì)2006年1月發(fā)布的國有保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)重大案件領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任追究試行辦法（保監(jiān)發(fā)2

13、00611號(hào)）同時(shí)廢止。二一年一月二十九日第14頁，共36頁。第一條 為進(jìn)一步增強(qiáng)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，規(guī)范案件責(zé)任追究工作，有效遏制各類案件及重大違法違規(guī)行為，根據(jù)中華人民共和國保險(xiǎn)法等法律、法規(guī)，制定本指導(dǎo)意見。第二條 本指導(dǎo)意見所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，是指經(jīng)中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡稱“保監(jiān)會(huì)”）及其派出機(jī)構(gòu)（以下簡稱“派出機(jī)構(gòu)”）批準(zhǔn)設(shè)立的保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司、保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)。第三條 本指導(dǎo)意見所稱案件包括以下內(nèi)容： （一）觸犯中華人民共和國刑法，構(gòu)成貪污、挪用、侵占、詐騙、商業(yè)賄賂、非法集資、洗錢、傳銷等犯罪，人民法院已經(jīng)作出生效判決的案件，或者人民法院尚未判決

14、，但案件事實(shí)已基本查清、實(shí)際損失已確定發(fā)生的案件。 （二）違反中華人民共和國保險(xiǎn)法等法律、法規(guī)、規(guī)章，受到保險(xiǎn)監(jiān)管部門等金融監(jiān)管部門重大行政處罰的案件。 （三）嚴(yán)重違反公司規(guī)章制度，給公司造成重大損失，或者社會(huì)影響特別惡劣、造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的其他案件。第15頁，共36頁。第四條 本指導(dǎo)意見所稱案件責(zé)任人員，是指對案件的發(fā)生負(fù)有責(zé)任的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括直接責(zé)任人和間接責(zé)任人。直接責(zé)任人，指對保險(xiǎn)案件負(fù)有直接責(zé)任的主管人員和其他直接責(zé)任人員，即決策、組織、策劃、實(shí)施或參與實(shí)施違法犯罪行為，或部署、授意、默許、脅迫、協(xié)助他人實(shí)施違法犯罪行為的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，以及其他不履行或不正確履行職責(zé)，對形成

15、案件風(fēng)險(xiǎn)、引發(fā)不良后果起直接作用的違法違規(guī)人員。間接責(zé)任人，指在職責(zé)范圍內(nèi)，不履行或不正確履行職責(zé)，未能有效制約或防范案件的發(fā)生，對案件造成的風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果起間接作用的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括經(jīng)營管理責(zé)任人和其他間接責(zé)任人。前款所稱經(jīng)營管理責(zé)任人是指對發(fā)案機(jī)構(gòu)具有經(jīng)營管理責(zé)任的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級管理人員和部門負(fù)責(zé)人。前款所稱其他間接責(zé)任人是指在其職責(zé)范圍內(nèi)，因故意、過失或不盡職盡責(zé)，對應(yīng)制約、管理或監(jiān)督的工作不履行或不正確履行職責(zé)，對造成案件風(fēng)險(xiǎn)或者不良后果負(fù)間接責(zé)任的董事、監(jiān)事，以及合規(guī)負(fù)責(zé)人等其他高級管理人員和部門負(fù)責(zé)人。 本指導(dǎo)意見所稱保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)從業(yè)人員，包括保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工和為其代理業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)營銷

16、員等。第16頁，共36頁。 第五條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究應(yīng)當(dāng)遵循“事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿、責(zé)任明確、程序合法、權(quán)責(zé)對等、逐級追究、公平公正、懲教結(jié)合”的原則，根據(jù)案件性質(zhì)、涉案金額、風(fēng)險(xiǎn)損失、社會(huì)影響程度等情況，在核實(shí)相關(guān)人員責(zé)任的基礎(chǔ)上予以追究。 第六條 本指導(dǎo)意見為保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究的最低標(biāo)準(zhǔn)，各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在本指導(dǎo)意見的基礎(chǔ)上，結(jié)合公司實(shí)際，制定內(nèi)部案件責(zé)任追究辦法，規(guī)范案件責(zé)任追究的范圍、對象、標(biāo)準(zhǔn)、程序，以及對于應(yīng)追究責(zé)任而未追究責(zé)任或者責(zé)任追究不到位等情況的處理規(guī)定。 第七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)根據(jù)內(nèi)部案件責(zé)任追究辦法，開展案件責(zé)任追究工作，并按照內(nèi)部管理路徑由責(zé)任追究機(jī)構(gòu)發(fā)布責(zé)任追究處理決定

17、。 第八條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究方式包括：紀(jì)律處分、組織處理和經(jīng)濟(jì)處分。 紀(jì)律處分由輕到重依次包括：警告、記過、記大過、降級（職）、撤職、留用察看、開除。 組織處理包括：調(diào)離、停職、引答辭職、責(zé)令辭職、免職等。 經(jīng)濟(jì)處分包括：扣減薪酬等。 上述案件責(zé)任追究方式可以單處或并處。第九條 對導(dǎo)致案件發(fā)生的直接責(zé)任人，在核清違法違規(guī)事實(shí)后，屬公司員工的，按規(guī)定程序和標(biāo)準(zhǔn)，追究其責(zé)任，構(gòu)成犯罪的，一律開除；屬非公司員工的，如營銷員等，依照相關(guān)的法律、法規(guī)和代理合同追究其責(zé)任。 對直接責(zé)任人的責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)不應(yīng)低于對同一案件的間接責(zé)任人的責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)。第17頁，共36頁。第十條 對保險(xiǎn)公司分公司以下層級保險(xiǎn)

18、機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任，參照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行追究： （一）有下列情形之一的，給予發(fā)案機(jī)構(gòu)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人留用察看以上處分、分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分、主要負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分： 1、發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額100萬元以上； 2、發(fā)生單個(gè)案件，造成損失10萬元以上； 3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額50萬元以上100萬元以下案件； 4、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額5萬元以上10萬元以下案件； 5、雖未出現(xiàn)以上14種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)涉案金額200萬元以上； 6、雖未出現(xiàn)以上14種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)損失金額20萬元以上； 7、機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。第18頁，共36頁

19、。（二）支公司轄內(nèi)有下列情形之一的，若該支公司不是本條第（一）項(xiàng)中所列的發(fā)案機(jī)構(gòu)，給予該支公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分、主要負(fù)責(zé)人記過以上處分： 1、發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額100萬元以上； 2、發(fā)生單個(gè)案件，造成損失10萬元以上； 3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額50萬元以上100萬元以下案件； 4、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額5萬元以上10萬元以下案件； 5、雖未出現(xiàn)以上14種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)涉案金額500萬元以上； 6、雖未出現(xiàn)以上14種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)損失金額50萬元以上。第19頁，共36頁。（三）中心支公司轄內(nèi)有下列情形之一的，若該中心支公司不

20、是本條第（一）項(xiàng)中所列的發(fā)案機(jī)構(gòu)，給予該中心支公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人撤職以上處分、分管負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分、主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分： 1、發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額500萬元以上； 2、發(fā)生單個(gè)案件，造成損失50萬元以上； 3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額300萬元以上500萬元以下案件； 4、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額30萬元以上 50萬元以下案件； 5、雖未出現(xiàn)以上14種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)涉案金額1000萬元以上； 6、雖未出現(xiàn)以上14種情形，一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)損失金額100萬元以上； 7、一年內(nèi)轄內(nèi)兩家以上直管機(jī)構(gòu)高級管理人員被撤銷任職資格或者禁入保險(xiǎn)業(yè)； 8、一年內(nèi)轄內(nèi)兩家以上直管機(jī)構(gòu)因違

21、法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。第20頁，共36頁。第十一條 對保險(xiǎn)公司分公司經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任，參照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行追究： （一）有下列情形之一的，給予分公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分、分管負(fù)責(zé)人記大過以上處分、主要負(fù)責(zé)人記過以上處分： 1、分公司本部發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額100萬元以上1000萬元以下； 2、分公司本部發(fā)生單個(gè)案件，造成損失10萬元以上100萬元以下； 3、分公司本部一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額50萬元以上100萬元以下案件； 4、分公司本部一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額5萬元以上10萬元以下案件； 5、一年內(nèi)轄內(nèi)有兩家以上直管機(jī)構(gòu)高級管理人員因違法違規(guī)行為被撤銷任職

22、資格或者禁入保險(xiǎn)業(yè)； 6、一年內(nèi)轄內(nèi)有兩家以上直管機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。 第21頁，共36頁。（二）轄內(nèi)有下列情形之一的，給予分公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人撤職以上處分、分管負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分、主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分： 1、發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額1000萬元以上5000萬元以下； 2、發(fā)生單個(gè)案件，造成損失100萬元以上200萬元以下； 3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額500萬元以上1000萬元以下案件； 4、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額50萬元以上100萬元以下案件； 5、雖未出現(xiàn)以上14種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)涉案金額5000萬元以上1億元以下； 6、雖未出現(xiàn)以上14種

23、情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)損失金額200萬元以上500萬元以下。 第22頁，共36頁。（三）轄內(nèi)有下列情形之一的，給予分公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人留用察看以上處分、分管負(fù)責(zé)人撤職以上處分、主要負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分： 1、發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額5000萬元以上1億元以下； 2、發(fā)生單個(gè)案件，造成損失200萬元以上”0萬元以下； 3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額1000萬元以上5000萬元以下案件； 4、一年內(nèi)發(fā)生兩起損失金額100萬元以上200萬元以下案件； 5、雖未出現(xiàn)以上14種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)涉案金額1億元以上； 6、雖未出現(xiàn)以上14種情形，但一年內(nèi)發(fā)生案件累計(jì)損失金額500萬元以上。 第2

24、3頁，共36頁。（四）轄內(nèi)有下列情形之一的，給予分公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人開除處分、分管負(fù)責(zé)人留用察看以上處分、主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分： 1、發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額1億元以上； 2、發(fā)生單個(gè)案件，造成損失500萬元以上； 3、一年內(nèi)發(fā)生兩起涉案金額5000萬元以上1億元以下案件； 4、一年內(nèi)發(fā)生兩起造成損失200萬元以上500萬元以下案件。第24頁，共36頁。第十二條 對保險(xiǎn)公司總公司經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任，參照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行追究： （一）有下列情形之一的，給予總公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分、分管負(fù)責(zé)人記過以上處分、主要負(fù)責(zé)人警告以上處分： 1、總公司本部發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額200萬元以上

25、1000萬元以下； 2、總公司本部發(fā)生單個(gè)案件，造成損失50萬元以上100萬元以下。 （二）有下列情形之一的，給予總公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人撤職以上處分、分管負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分、主要負(fù)責(zé)人記大過以上處分： 1、總公司本部發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額1000萬元以上； 2、總公司本部發(fā)生單個(gè)案件，造成損失100萬元以上； 3、系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額1億元以上； 4、系統(tǒng)內(nèi)發(fā)生單個(gè)案件，造成損失1000萬元以上； 5、一年內(nèi)三家以上直管機(jī)構(gòu)高級管理人員因違法違規(guī)行為被撤銷任職資格或者禁入保險(xiǎn)業(yè)； 6、一年內(nèi)三家以上直管機(jī)構(gòu)因違法違規(guī)行為被責(zé)令停業(yè)整頓或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。第25頁，共36頁。 第十三

26、條 保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任追究標(biāo)準(zhǔn)，由保險(xiǎn)資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)參照保險(xiǎn)公司的標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合公司實(shí)際、業(yè)務(wù)類型、案件性質(zhì)、危害后果等情況自行制定。 第十四條 對保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任，參照以下標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行追究： （一）有下列情形之一的，給予保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分、分管負(fù)責(zé)人記過以上處分、主要負(fù)責(zé)人警告以上處分： 1、集團(tuán)公司本部發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額200萬元以上1000萬元以下； 2、集團(tuán)公司本部發(fā)生單個(gè)案件，造成損失50萬元以上100萬元以下。 （二）有下列情形之一的，給予保險(xiǎn)集團(tuán)（控股）公司相關(guān)部門負(fù)責(zé)人降級（職）以上處分、分管負(fù)責(zé)人記

27、大過以上處分、主要負(fù)責(zé)人記過以上處分： 1、集團(tuán)公司本部發(fā)生單個(gè)案件，涉案金額1000萬元以上； 2、集團(tuán)公司本部發(fā)生單個(gè)案件，造成損失100萬元以上。 第26頁，共36頁。第十五條 發(fā)生社會(huì)影響特別惡劣，或者造成系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的重大違法違規(guī)行為，給予發(fā)案機(jī)構(gòu)相關(guān)部門負(fù)責(zé)人開除處分、分管負(fù)責(zé)人留用察看以上處分、主要負(fù)責(zé)人撤職以上處分。同時(shí)根據(jù)情節(jié)輕重追究上級機(jī)構(gòu)直至總公司經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任。第十六條 實(shí)行業(yè)務(wù)條線管理的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)，根據(jù)“權(quán)責(zé)對等”的原則，按照第十條至第十五條的標(biāo)準(zhǔn)，追究負(fù)有經(jīng)營管理權(quán)責(zé)的相關(guān)經(jīng)營管理責(zé)任人的間接責(zé)任。第27頁，共36頁。 第十七條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生本指導(dǎo)意見規(guī)定的責(zé)

28、任追究事項(xiàng)，應(yīng)根據(jù)內(nèi)部職責(zé)分工，按照“雙線問責(zé)”的原則，對具有業(yè)務(wù)管理、流程制約，以及審計(jì)稽核等職責(zé)的其他間接責(zé)任人員，由本級或上級有權(quán)部門一并追究責(zé)任。 第十八條 對被動(dòng)發(fā)現(xiàn)案件，以及反復(fù)發(fā)生同質(zhì)同類案件的，應(yīng)從重追究主要負(fù)責(zé)人及相關(guān)人員責(zé)任： （一）對發(fā)現(xiàn)的案件苗頭、違法違規(guī)事實(shí)或重大線索不及時(shí)報(bào)告、制止、整改、糾正、處理，或故意包庇隱瞞。 （二）發(fā)生案件后，未進(jìn)行有效整改，不采取積極措施挽回影響和損失，或者隱瞞事實(shí)真相，隱匿、偽造、篡改、毀滅證據(jù)和妨礙、干擾、阻撓、抗拒調(diào)查和處理。 （三）嚴(yán)重失職，管理不力，致使內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理制度存在嚴(yán)重缺陷導(dǎo)致案件發(fā)生。 （四）因違反決策程序造

29、成重大決策失誤，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失。 （五）因參與內(nèi)幕交易或者違規(guī)關(guān)聯(lián)交易，導(dǎo)致公司資產(chǎn)發(fā)生損失。 （六）未按規(guī)定進(jìn)行業(yè)務(wù)檢查，導(dǎo)致案件隱患未被及時(shí)發(fā)現(xiàn)，或者因?qū)z查發(fā)現(xiàn)的問題不及時(shí)進(jìn)行有效整改，導(dǎo)致重大案件發(fā) 生。 （七）案件引發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或群體性事件，造成的社會(huì)影響特別惡劣、后果特別嚴(yán)重。第28頁，共36頁。第十九條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過以下情形自查發(fā)現(xiàn)的案件，若屬于自然人作案，在管理責(zé)任追究上可以從輕處理： （一）在業(yè)務(wù)流程中，關(guān)聯(lián)崗位員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)反映舉報(bào)并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 （二）在業(yè)務(wù)流程中，通過流程監(jiān)督機(jī)制或IT系統(tǒng)預(yù)警功能發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向相關(guān)部門負(fù)責(zé)

30、人或本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 （三）業(yè)務(wù)流程或工作部門的負(fù)責(zé)人，在日常管理監(jiān)督或通過崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)向本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)告并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 （四）在本機(jī)構(gòu)組織的檢查或在本機(jī)構(gòu)內(nèi)審（稽核）監(jiān)察部門檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)本機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 第29頁，共36頁。（五）在上級機(jī)構(gòu)組織的檢查或在上級機(jī)構(gòu)內(nèi)審（稽核）監(jiān)察部門檢查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，責(zé)成或會(huì)同該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 （六）保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)按照保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的部署，在組織開展全面自查或?qū)ｍ?xiàng)自查中發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索，經(jīng)該機(jī)構(gòu)采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。 （

31、七）作案嫌疑人迫于內(nèi)部監(jiān)督檢查、信訪舉報(bào)核查、崗位輪換、強(qiáng)制休假等措施的壓力，在作案行為未暴露前，主動(dòng)向本機(jī)構(gòu)坦白交代發(fā)現(xiàn)的案件。 （八）其他情形自查發(fā)現(xiàn)的案件。 發(fā)案機(jī)構(gòu)及其上級機(jī)構(gòu)應(yīng)對上述自查發(fā)現(xiàn)案件進(jìn)行調(diào)查確認(rèn)。在報(bào)告案件時(shí)，應(yīng)注明屬于自查發(fā)現(xiàn)案件、詳細(xì)敘述自查發(fā)現(xiàn)案件的背景和過程、提出認(rèn)定意見，由上級機(jī)構(gòu)出具認(rèn)定結(jié)果，并由總公司或者省級分公司主要負(fù)責(zé)人簽署并加蓋公章后向保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。第30頁，共36頁。第二十條 有下列情形之一的，可以從輕追究相關(guān)人員責(zé)任： （一）通過加大案件治理、完善流程操作、改進(jìn)業(yè)務(wù)管理、加強(qiáng)內(nèi)審（稽核）檢查及采取得當(dāng)措施自查發(fā)現(xiàn)、主動(dòng)揭露和暴露案件的。

32、（二）案發(fā)前發(fā)現(xiàn)內(nèi)控中存在問題并及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)、提出整改要求，或曾主動(dòng)反映、舉報(bào)案件線索的。 （三）案發(fā)后及時(shí)主動(dòng)追繳資金和積極賠償損失的，根據(jù)挽回?fù)p失程度相應(yīng)減輕有關(guān)人員責(zé)任。 （四）在受到脅迫情況下行為失當(dāng)，事后積極補(bǔ)救的。 （五）有重大立功表現(xiàn)和其他可從輕處理情節(jié)的。 出現(xiàn)上述情形的，發(fā)案機(jī)構(gòu)及其上級機(jī)構(gòu)應(yīng)出具書面證明材料，經(jīng)各級機(jī)構(gòu)集體研究通過，由總公司或者省級分公司主要負(fù)責(zé)人簽署并加蓋公章后向保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 第二十一條 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生案件，應(yīng)在案發(fā)之日起6個(gè)月內(nèi)，對案件責(zé)任人員的責(zé)任追究作出處理決定。案情復(fù)雜的，經(jīng)請示保監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以適當(dāng)延長。第31頁，共36頁。第二十二條 相關(guān)責(zé)任人退休不到2年（含2年）的，仍應(yīng)當(dāng)追究其案件責(zé)任。 相關(guān)責(zé)任人已經(jīng)調(diào)離原工作崗位的，由發(fā)案保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)追究其案件責(zé)任，并將處理決定通知其現(xiàn)工作的單位；對不能通知的，由作出處理