南京高新區(qū)產(chǎn)業(yè)區(qū)四期A片區(qū)道路、河道建設(shè)項(xiàng)目投標(biāo)文件

1、南京高新區(qū)產(chǎn)業(yè)區(qū)四期A片區(qū)道路、河道建設(shè)工程 投 標(biāo) 文 件 財(cái)務(wù)方案與法律方案社會(huì)資本名稱： 地 址： 日 期：目 錄 TOC o 1-2 h z u HYPERLINK l _Toc492276406 第一局部財(cái)務(wù)方案 PAGEREF _Toc492276406 h 2 HYPERLINK l _Toc492276407 第一章財(cái)務(wù)方案概述 PAGEREF _Toc492276407 h 2 HYPERLINK l _Toc492276408 一、財(cái)務(wù)方案概述 PAGEREF _Toc492276408 h 2 HYPERLINK l _Toc492276409 1.1財(cái)務(wù)方案概述 PAG

2、EREF _Toc492276409 h 2 HYPERLINK l _Toc492276410 1.2 本工程相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)表格式如下 PAGEREF _Toc492276410 h 5 HYPERLINK l _Toc492276411 二、財(cái)務(wù)方案的詳細(xì)內(nèi)容 PAGEREF _Toc492276411 h 10 HYPERLINK l _Toc492276412 三、投標(biāo)人財(cái)務(wù)分析 PAGEREF _Toc492276412 h 42 HYPERLINK l _Toc492276413 第二局部法律方案 PAGEREF _Toc492276413 h 77 HYPERLINK l _Toc

3、492276414 第三局部評(píng)分索引表 PAGEREF _Toc492276414 h 78財(cái)務(wù)方案財(cái)務(wù)方案概述財(cái)務(wù)方案概述財(cái)務(wù)方案概述社會(huì)資本的財(cái)務(wù)方案概述應(yīng)包含以下內(nèi)容：1、工程總投資中，工程資本金和債務(wù)資金之比為2:8。 2、工程資本金和債務(wù)性資金的來(lái)源以及條件。1本工程工程資本金按總投資20%計(jì)，即9,186.57 萬(wàn)元。工程注冊(cè)資本金9,186.57萬(wàn)元，全部由我方以現(xiàn)金方式出資。我方承諾在?投資合作協(xié)議書(shū)?簽訂后 10 個(gè)工作日內(nèi)設(shè)立工程公司。在工程公司設(shè)立后 5 個(gè)工作日內(nèi)將注冊(cè)資金全部匯入工程公司指定賬戶。我單位流動(dòng)資金較為充足，截止2021年6月23日我單位在中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份

4、靜安支行有存款余額24,933.87萬(wàn)元，并且我單位近三年來(lái)2021年度至2021年度年均貨幣資金余額較足，能夠滿足本工程需求。各年貨幣資金余額及年均余額見(jiàn)下表。近三年貨幣資金貨幣資金情況匯總表單位：萬(wàn)元2021年12月31日2021年12月31日2021年12月31日2021年12月31日時(shí)點(diǎn)余額 13,242.77 59,862.61 168,386.43 171,198.00 2021年度2021年度2021年度年度均額 36,552.69 114,124.52 169,792.22 我單位近年來(lái)現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物逐年穩(wěn)步提升，現(xiàn)金充足。見(jiàn)近三年現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物情況匯總表。近三年現(xiàn)金及現(xiàn)金

5、等價(jià)物情況匯總表單位：萬(wàn)元工程2021年2021年2021年期末現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物余額 120,319.11 113,509.33 47,916.61 近三年貨幣資金情況詳見(jiàn)本冊(cè)附件1：近三年經(jīng)審計(jì)財(cái)務(wù)報(bào)表2其余資金擬通過(guò)銀行貸款籌集，共計(jì)36,746.30萬(wàn)元，我公司已經(jīng)與渤海銀行股份佛山分行就本工程達(dá)成5億元的融資意向，能夠滿足本工程要求，詳見(jiàn)本冊(cè)附件2渤海銀行股份佛山分行融資意向書(shū)。我單位承諾正式簽署?工程合同?后30日內(nèi)完成融資交割。3、我方承諾在正式簽署?工程合同?后30日內(nèi)完成融資交割。4、債務(wù)資金的融資進(jìn)度方案表。根據(jù)本工程建設(shè)投資及資本金投入時(shí)間要求，我單位對(duì)融資進(jìn)度做如下安排：

6、債務(wù)資金的融資進(jìn)度方案表單位：萬(wàn)元工程合計(jì)建設(shè)期第1年第2年分年融資進(jìn)度36,746.3013,256.2323,490.075、融資機(jī)構(gòu)的融資承諾或貸款意向函。我公司已經(jīng)與渤海銀行股份佛山分行就本工程達(dá)成融資意見(jiàn)，詳見(jiàn)附件2渤海銀行股份佛山分行融資意向書(shū)。1.2 本工程相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)表格式如下南京高新區(qū)產(chǎn)業(yè)區(qū)四期 A片區(qū)道路、河道建設(shè)工程財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)表格式附表 1 工程資本金來(lái)源和金額序號(hào)工程資本金來(lái)源金額萬(wàn)元占總投資的百分比%1中科建設(shè)開(kāi)發(fā)總公司9,186.5720%合計(jì)9,186.5720%注：工程資本金占工程總投資的比例為不低于 20%。我方承諾在?投資合作協(xié)議書(shū)?簽訂后 10 個(gè)工作日內(nèi)設(shè)

7、立工程公司。在工程公司設(shè)立后 5 個(gè)工作日內(nèi)將注冊(cè)資金全部匯入工程公司指定賬戶。附表 2 工程總投資估算表單位：人民幣萬(wàn)元序號(hào)類別名稱投資額工程測(cè)算額社會(huì)資本報(bào)價(jià)1建設(shè)總投資46305.645,932.871.1建設(shè)投資4413044,130.00工程建設(shè)費(fèi)用4113041,130.00道路3065030,650.00河道52005,200.00景觀綠化52805,280.00工程建設(shè)其他費(fèi)用包含前期費(fèi)用30003,000.001.2建設(shè)期利息2175.61,802.87注： 1該表中 1.1 項(xiàng)費(fèi)用按照采購(gòu)人估算值報(bào)價(jià)，不得調(diào)整。2工程總投資=建設(shè)投資+建設(shè)期利息。附表 3 工程總投資使用方

8、案表單位：人民幣萬(wàn)元序號(hào)工程合計(jì)建設(shè)期第1年第2年1工程總投資45,932.8722,442.8023,490.071.1建設(shè)投資44,130.0022,065.0022,065.001.2建設(shè)期利息1,802.87377.801,425.07注： 1該表中 1.1 項(xiàng)建設(shè)投資按照采購(gòu)人提供的值報(bào)價(jià)，不得調(diào)整。2工程資本金不得低于工程總投資的 20%。3建設(shè)期利息根據(jù)當(dāng)年的債務(wù)資金按年中投入測(cè)算。附表 4 資金籌措表單位：人民幣萬(wàn)元序號(hào)工程合計(jì)建設(shè)期第1年第2年1工程總投資45,932.8722,442.8023,490.071.1工程資本金9,186.579,186.57建設(shè)投資8,808.

9、778,808.77建設(shè)期利息377.80377.801.2債務(wù)資金36,746.3013,256.2323,490.07建設(shè)投資35,321.2313,256.2322,065.00建設(shè)期利息1,425.071,425.07注： 1工程資本金不得低于工程總投資的 20%。2建設(shè)期利息根據(jù)當(dāng)年的債務(wù)資金按年中投入測(cè)算。附表 5 借還款方案表單位：人民幣萬(wàn)元 序號(hào)工程合作期第1年第2年第3年第4年第5年第6年第7年第8年第9年第10年1長(zhǎng)期貸款余額-13,256.2336,746.3031,502.3325,959.4520,100.6313,907.857,563.132新增貸款13,256.

10、2323,490.07-3貸款還本5,243.975,542.885,858.826,192.786,344.727,563.134綜合融資本錢 5.7 %備注：1、該表中第1項(xiàng)長(zhǎng)期貸款余額為每年期初余額。 2、本財(cái)務(wù)方案中采用最大還款能力法還款。附表 6 維護(hù)本錢估算表單位：人民幣萬(wàn)元序號(hào)工程合計(jì)維護(hù)期第2年第3年第4年第5年第6年第7年第8年1 道路維護(hù)本錢 1,194.94170.71170.71170.71170.71170.71170.71170.71 面積m2 190,732.00190,732.00190,732.00190,732.00190,732.00190,732.001

11、90,732.00 單價(jià)元/ m2年 8.958.958.958.958.958.958.952 雨水管網(wǎng)維護(hù) 123.1517.5917.5917.5917.5917.5917.5917.59 長(zhǎng)度 m8,503.008,503.008,503.008,503.008,503.008,503.008,503.00單價(jià)元/m年20.6920.6920.6920.6920.6920.6920.693 路燈養(yǎng)護(hù) 64.779.259.259.259.259.259.259.25 盞 560.00560.00560.00560.00560.00560.00560.00單價(jià)元/盞年 165.22165

12、.22165.22165.22165.22165.22165.224 市政河道維護(hù) 209.2029.8929.8929.8929.8929.8929.8929.89 面積m2 4,696.004,696.004,696.004,696.004,696.004,696.004,696.00 單價(jià)元/m2年 63.6463.6463.6463.6463.6463.6463.645 景觀綠化維護(hù)813.22116.17116.17116.17116.17116.17116.17116.17 面積m2 139,632.50139,632.50139,632.50139,632.50139,632.5

13、0139,632.50139,632.50 單價(jià)元/m2年 8.328.328.328.328.328.328.326合計(jì)2,405.27343.61343.61343.61343.61343.61343.61343.61注： 1維護(hù)期第 1 年即合作期第三年為維保期，不計(jì)算維護(hù)本錢。2投標(biāo)時(shí)，維護(hù)期第 2 年至第 8年的維護(hù)面積長(zhǎng)度及維護(hù)單價(jià)均不變，統(tǒng)一按上表執(zhí)行。3工程維護(hù)期內(nèi)，維護(hù)面積長(zhǎng)度根據(jù)實(shí)際情況確定，維護(hù)單價(jià)按上表執(zhí)行且不作調(diào)整。附表 7 可用性付費(fèi)和維護(hù)績(jī)效付費(fèi)估算表單位：人民幣萬(wàn)元序號(hào)工程合計(jì)合作期第1年第2年第3年第4年第5年第6年第7年第8年1資本金收益率i1 6.5 %2

14、綜合融資本錢i2 5.7 %3付款年數(shù)n84可用性付費(fèi)58,708.0958,708.0958,708.0958,708.0958,708.0958,708.0958,708.0958,708.0958,708.095維護(hù)績(jī)效付費(fèi)2,405.272,405.272,405.272,405.272,405.272,405.272,405.272,405.272,405.276政府付費(fèi)61,113.3561,113.3561,113.3561,113.3561,113.3561,113.3561,113.3561,113.3561,113.35注： 1該表中第 3 項(xiàng)付款年數(shù)按照 8 年填報(bào)，不得

15、調(diào)整。2該表中第 5 項(xiàng)維護(hù)績(jī)效付費(fèi)按照采購(gòu)人估算值報(bào)價(jià)，不得調(diào)整。 財(cái)務(wù)方案的詳細(xì)內(nèi)容我們根據(jù)招標(biāo)文件的有關(guān)規(guī)定及本工程建設(shè)維護(hù)內(nèi)容的根底上，準(zhǔn)備本工程財(cái)務(wù)方案。南京高新區(qū)產(chǎn)業(yè)區(qū)四期A片區(qū)道路、河道建設(shè)工程采用PPP模式建設(shè)運(yùn)營(yíng)。本工程為新建工程；南京高新區(qū)產(chǎn)業(yè)區(qū)四期，永新路、華寶路、高科十五路、星火北路圍合片區(qū)；工程實(shí)施機(jī)構(gòu)為南京高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區(qū)公共工程建設(shè)中心(以下簡(jiǎn)稱高新區(qū)公建中心)。2.1工程建設(shè)內(nèi)容及規(guī)模 根據(jù)我單位測(cè)算，本工程總投資約45,932.87 萬(wàn)元。本工程包含高科十四路、高科十五路、新科十二至十六路共計(jì)七條道路及市政河道建設(shè)包括道路、河道、橋涵、排水、路燈、管線、綠化

16、景觀及交通附屬設(shè)施等，道路總長(zhǎng)度8,503m，總面積190,732m2；需綜合治理的河道長(zhǎng)4,696m。具體建設(shè)內(nèi)容與規(guī)模如下：高科十五路永新路-星火北路道路新建工程，長(zhǎng)2618米，寬30米，兩側(cè)各15米寬綠化帶，跨越新黑河、鹽河、蔣河三條規(guī)劃河道；高科十四路永新路-星火北路道路新建工程，長(zhǎng)2661米，寬16米，跨越新黑河、鹽河、蔣河三條規(guī)劃河道；新科十二路高科十五路-華寶路道路新建工程，長(zhǎng)584米，寬16米，跨越躍進(jìn)河一條規(guī)劃河道；新科十三路高科十五路-華寶路道路新建工程，長(zhǎng)618米，寬30米，跨越躍進(jìn)河一條規(guī)劃河道；新科十四路高科十五路-華寶路道路新建工程，長(zhǎng)647米，寬16米，跨越躍進(jìn)河

17、一條規(guī)劃河道；新科十五路高科十五路-華寶路道路新建工程，長(zhǎng)670米，寬30米，跨越躍進(jìn)河一條規(guī)劃河道；新科十六路高科十五路-華寶路道路新建工程，長(zhǎng)705米，寬16米，跨越躍進(jìn)河一條規(guī)劃河道；新黑河華寶路-高科十五路河道整治工程，長(zhǎng)758米，河道規(guī)上口寬24米，兩側(cè)綠化帶寬1530米；鹽河華寶路-高科十五路河道新建工程，長(zhǎng)661米，河道規(guī)上口寬20米，兩側(cè)綠化帶寬1015米；蔣河華寶路-高科十五路河道新建工程，長(zhǎng)601米，河道規(guī)上口寬20米，兩側(cè)綠化帶寬15米；躍進(jìn)河永新路-星火北路河道整治工程，長(zhǎng)2676米，河道規(guī)上口寬30米，兩側(cè)綠化帶寬10米。綠化工程：A片區(qū)道路、河道工程景觀和綠化工程。

18、2.1.1 工程投資額測(cè)算按招標(biāo)文件要求：建設(shè)期利息根據(jù)當(dāng)年的債務(wù)資金按年中投入測(cè)算，建設(shè)期綜合融資本錢為年利率5.7%，融資方案見(jiàn)下表。債務(wù)資金的融資進(jìn)度方案表單位：萬(wàn)元工程合計(jì)建設(shè)期第1年第2年分年融資進(jìn)度 36,746.30 13,256.23 23,490.07 建設(shè)期利息=第1年融資額綜合融資本錢1.5+第2年融資額綜合融資本錢0.5=13,256.235.7%1.5+ 23,490.075.7%0.5= 1,802.87 萬(wàn)元根據(jù)我單位對(duì)本工程綜合融資本錢報(bào)價(jià)5.7%計(jì)算得出工程總投資為45,932.87萬(wàn)元，在后續(xù)財(cái)務(wù)測(cè)算中，按總投資45,932.87萬(wàn)元作為后續(xù)政府付費(fèi)及相關(guān)測(cè)

19、算的依據(jù)。工程總投資估算見(jiàn)表2.1-1表2.1-1 工程總投資估算表單位：人民幣萬(wàn)元序號(hào)類別名稱投資額工程測(cè)算額社會(huì)資本報(bào)價(jià)1建設(shè)總投資46305.645,932.871.1建設(shè)投資4413044,130.00工程建設(shè)費(fèi)用4113041,130.00道路3065030,650.00河道52005,200.00景觀綠化52805,280.00工程建設(shè)其他費(fèi)用包含前期費(fèi)用30003,000.001.2建設(shè)期利息2175.61,802.872.2日常運(yùn)營(yíng)維護(hù)的本錢分析工程公司運(yùn)營(yíng)維護(hù)本錢包含人工本錢、維修費(fèi)用、管理費(fèi)用等。2.2.1 人工本錢1人員配備本工程為滿足運(yùn)營(yíng)根本需要而最低投入人員考慮，參照

20、公司近幾年管理過(guò)程中投入人員經(jīng)驗(yàn)考慮，本工程定額20人。2人員工資及福利根據(jù)人員編制及公司長(zhǎng)期運(yùn)營(yíng)的需要而測(cè)算投入人員本錢，不同崗位人員根據(jù)崗位安排薪酬；工資包括月工資、年法定及假日加班工資、年獎(jiǎng)金、高溫費(fèi)、勞保福利費(fèi)等組成，其中月工資按照最低市場(chǎng)水平計(jì)入。年法定及假日加班工資，全年共11天法定節(jié)假日，按照國(guó)家制度3倍工資發(fā)放值班費(fèi)。年獎(jiǎng)金為全年內(nèi)防止維護(hù)人員流動(dòng)性太強(qiáng)及保存穩(wěn)定人員的需要，增加一個(gè)月工資作為獎(jiǎng)金使用。社保及公積金根據(jù)?關(guān)于發(fā)布2021年度社會(huì)保險(xiǎn)有關(guān)基數(shù)的通知?寧人社202190號(hào)相關(guān)規(guī)定確定。高溫費(fèi)按照南京市標(biāo)準(zhǔn)200元/月，共考慮四個(gè)月。 綠化及河道養(yǎng)護(hù)人員工資福利隨同其

21、他人員工資福利的同比例增長(zhǎng)，維護(hù)期第一年養(yǎng)護(hù)在維保期內(nèi)不發(fā)生人工本錢。根據(jù)各層級(jí)人均工資及附加計(jì)算得出工程年公司11表2.2.1-1 年人工本錢測(cè)算表序號(hào)崗位人數(shù)年工資及附加萬(wàn)元年人工本錢萬(wàn)元備注1管理層2918兼職人員未考慮薪酬2財(cái)務(wù)人員28163技術(shù)人員48324維護(hù)人員12448合計(jì)201142.2.2綠化、河道、道路養(yǎng)護(hù)費(fèi)說(shuō)明 維護(hù)費(fèi)用包括道路管網(wǎng)、綠化保養(yǎng)、河道維護(hù)等日常維護(hù)費(fèi)和大修費(fèi)。道路管網(wǎng)、綠化保養(yǎng)、河道維護(hù)包括定期的保養(yǎng)、檢修等，日常維護(hù)費(fèi)和大修費(fèi)是根據(jù)具體設(shè)施的維護(hù)技術(shù)規(guī)程進(jìn)行計(jì)算。合作期第5年及第9年安排大修，大修費(fèi)用分?jǐn)傊粮鱾€(gè)年度。詳見(jiàn)表2.2.2-1。表2.2.2-1

22、 維護(hù)費(fèi)用測(cè)算表工程合作期第3年第4年第5年第6年第7年第8年第9年第10年維護(hù)費(fèi)90.00130.00140.00150.00160.00170.00190.00223.27注：本表維護(hù)費(fèi)不含人工費(fèi)及管理費(fèi)及保險(xiǎn)。合作期第5年及第9年大修費(fèi)用已經(jīng)分?jǐn)偂?.2.3 管理費(fèi)用及保險(xiǎn)費(fèi)根據(jù)國(guó)內(nèi)類似工程及我單位管理經(jīng)驗(yàn)，維護(hù)期管理費(fèi)及保險(xiǎn)費(fèi)取30萬(wàn)每年。2.2.4 稅金本工程稅金包括增值稅、印花稅、城建稅及教育費(fèi)附加等。增值稅計(jì)算時(shí)考慮到建設(shè)期進(jìn)項(xiàng)稅額可以抵扣，故實(shí)際需繳納的增值稅較少，響應(yīng)的城建稅及教育費(fèi)附加金額均較少，在本次測(cè)算時(shí)未考慮相關(guān)稅費(fèi)，我單位承諾，工程執(zhí)行過(guò)程中產(chǎn)生的稅費(fèi)由我單位自行承

23、當(dāng)。2.2.5運(yùn)營(yíng)維護(hù)總本錢根據(jù)本工程情況，運(yùn)營(yíng)維護(hù)本錢包括人工本錢；綠化、河道、道路養(yǎng)護(hù)費(fèi)；管理費(fèi)用及保險(xiǎn)費(fèi)。詳見(jiàn)表2.2.3-1。表2.2.3-1 運(yùn)營(yíng)維護(hù)總本錢單位：萬(wàn)元序號(hào)工程合作期第3年第4年第5年第6年第7年第8年第9年第10年1人工本錢114.00114.00114.00114.00114.00114.00114.00114.002維護(hù)本錢90.00130.00140.00150.00160.00170.00190.00223.273管理費(fèi)用30.0030.0030.0030.0030.0030.0030.0030.00*合計(jì)234.00274.00284.00294.00304

24、.00314.00334.00367.27根據(jù)以上測(cè)算，運(yùn)營(yíng)期運(yùn)營(yíng)本錢共計(jì)2,405.27萬(wàn)元。該本錢表僅作為我單位根據(jù)同類工程運(yùn)營(yíng)情況估算，不作為維護(hù)績(jī)效效勞費(fèi)支付依據(jù)。按照招標(biāo)文件第十一章投標(biāo)文件格式，第三分冊(cè) 財(cái)務(wù)與法律方案附表6 維護(hù)本錢估算表 注2投標(biāo)時(shí)，維護(hù)期第二年至第10年的維護(hù)面積長(zhǎng)度及維護(hù)單價(jià)不變，統(tǒng)一按照表格填寫(xiě)，我方承諾維護(hù)績(jī)效效勞費(fèi)根據(jù)附表6計(jì)算。詳見(jiàn)表2.2.3-2。表2.2.3-2 維護(hù)本錢估算表單位：人民幣萬(wàn)元序號(hào)工程合計(jì)維護(hù)期第2年第3年第4年第5年第6年第7年第8年1 道路維護(hù)本錢 1,194.94170.71170.71170.71170.71170.711

25、70.71170.71 面積m2 190,732.00190,732.00190,732.00190,732.00190,732.00190,732.00190,732.00 單價(jià)元/ m2年 8.958.958.958.958.958.958.952 雨水管網(wǎng)維護(hù) 123.1517.5917.5917.5917.5917.5917.5917.59 長(zhǎng)度 m8,503.008,503.008,503.008,503.008,503.008,503.008,503.00單價(jià)元/m年20.6920.6920.6920.6920.6920.6920.693 路燈養(yǎng)護(hù) 64.779.259.259.2

26、59.259.259.259.25 盞 560.00560.00560.00560.00560.00560.00560.00單價(jià)元/盞年 165.22165.22165.22165.22165.22165.22165.224 市政河道維護(hù) 209.2029.8929.8929.8929.8929.8929.8929.89 面積m2 4,696.004,696.004,696.004,696.004,696.004,696.004,696.00 單價(jià)元/m2年 63.6463.6463.6463.6463.6463.6463.645 景觀綠化維護(hù)813.22116.17116.17116.171

27、16.17116.17116.17116.17 面積m2 139,632.50139,632.50139,632.50139,632.50139,632.50139,632.50139,632.50 單價(jià)元/m2年 8.328.328.328.328.328.328.326合計(jì)2,405.27343.61343.61343.61343.61343.61343.61343.61備注：我單位承諾按照上表維護(hù)本錢計(jì)算維護(hù)績(jī)效效勞費(fèi)2.3政府付費(fèi)額測(cè)算2.3.1 可用性付費(fèi)測(cè)算1計(jì)算公式根據(jù)招標(biāo)文件，工程公司每年獲得的可用性效勞費(fèi)計(jì)算公式如下：可用性付費(fèi)金額=工程資本金/(P/A，i1，n)+債務(wù)資金

28、 /P/A，i2，n其中：1工程資本金金額為9,186.57萬(wàn)元 。2債務(wù)資金為工程總投資減去工程資本金，為36,746.30萬(wàn)元。工程總投資=建設(shè)投資+建設(shè)期利息 =工程建設(shè)費(fèi)用+工程建設(shè)其他費(fèi)+建設(shè)期利息工程建設(shè)費(fèi)用：如果支付可用性付費(fèi)時(shí)，本工程工程審計(jì)未結(jié)束，那么暫按高新區(qū)管委會(huì)審計(jì)局委托審計(jì)機(jī)構(gòu)審核確定已完工程造價(jià)確定工程建設(shè)費(fèi)用； 審計(jì)結(jié)束后， 最終按審計(jì)結(jié)算價(jià)確定工程建設(shè)費(fèi)用。工程建設(shè)其他費(fèi)： 按實(shí)際發(fā)生的費(fèi)用結(jié)算， 并經(jīng)高新區(qū)管委審計(jì)部門委托的審計(jì)機(jī)構(gòu)審核確定，本次測(cè)算暫按照3000萬(wàn)元計(jì)算。建設(shè)期利息：按實(shí)際用于本工程建設(shè)的借款額及綜合融資本錢確定。3n 為 8 年。4資本金收

29、益率i 1 指中標(biāo)社會(huì)資本在投標(biāo)文件中所報(bào)利率，我單位報(bào)價(jià)為6.5%。5綜合融資本錢i 2 指中標(biāo)社會(huì)資本在投標(biāo)文件中所報(bào)利率，我單位報(bào)價(jià)為5.7%。如果今后中國(guó)人民銀行調(diào)整五年以上金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款基準(zhǔn)年利率， 那么新的綜合融資本錢=投標(biāo)文件所報(bào)綜合融資本錢/4.90%*五年以上金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款基準(zhǔn)年利率，中國(guó)人民銀行 2021 年 10 月 24 日公布的五年以上金融機(jī)構(gòu)人民幣貸款基準(zhǔn)年利率為 4.90%，新的綜合融資本錢于次年 1 月 1 日起執(zhí)行。 同時(shí)如政府方可爭(zhēng)取更為優(yōu)惠的融資本錢， 那么以政府方爭(zhēng)取到的更為優(yōu)惠的融資本錢進(jìn)行融資。2計(jì)算過(guò)程建設(shè)期利息：按實(shí)際用于本工程建設(shè)的借款

30、額及綜合融資本錢確定。根據(jù)招標(biāo)文件要求，建設(shè)期利息根據(jù)當(dāng)年的債務(wù)資金按年中投入測(cè)算，本工程債務(wù)資金分兩年投入。據(jù)此建設(shè)期利息計(jì)算公式為：建設(shè)期利息=第1年融資額綜合融資本錢1.5+第2年融資額綜合融資本錢0.5=13,256.235.7%1.5+ 23,490.075.7%0.5=1,802.87萬(wàn)元工程總投資=建設(shè)投資+建設(shè)期利息 =工程建設(shè)費(fèi)用+工程建設(shè)其他費(fèi)+建設(shè)期利息= 41,130.00+ 3,000.00+ 1,802.87=45,932.87萬(wàn)元工程資本金=總投資*20%=45,932.87 *20%= 9,186.57萬(wàn)元債務(wù)資金=總投資*80%= 45,932.87*80%=

31、 36,746.30萬(wàn)元可用性付費(fèi)總額=【工程資本金(P/A，i1，n)+債務(wù)資金P/A，i2，n】8 =【9,186.57(P/A,6.5%,8)+ 36,746.30P/A，5.7%，8】8= 7,338.51 8= 58,708.09 萬(wàn)元2.3.2 維護(hù)績(jī)效效勞費(fèi)在維護(hù)期內(nèi)，工程公司每年獲得的維護(hù)績(jī)效效勞費(fèi)計(jì)算公式為：維護(hù)績(jī)效效勞費(fèi)維護(hù)本錢。維護(hù)本錢根據(jù)維護(hù)單價(jià)和維護(hù)的面積確定， 工程質(zhì)量問(wèn)題引起的大修費(fèi)用均包含在維護(hù)單價(jià)中。各年維護(hù)績(jī)效效勞費(fèi)詳見(jiàn)下表表2.3.2-1 維護(hù)績(jī)效效勞費(fèi)工程維護(hù)期第2年第3年第4年第5年第6年第7年第8年維護(hù)績(jī)效效勞費(fèi)343.61343.61343.613

32、43.61343.61343.61343.612.4 工程公司根本財(cái)務(wù)分析2.4.1 分析依據(jù)-7表2.4.1總投資使用方案與資金籌措表序號(hào)項(xiàng) 目合計(jì)第1年第2年1總投資45,932.8722,442.8023,490.071.1建設(shè)投資44,130.0022,065.0022,065.001.2融資本錢1,802.87377.801,425.072資金籌措45,932.8722,442.8023,490.072.1工程資本金9,186.579,186.572.2債務(wù)資金36,746.3013,256.2323,490.07因流動(dòng)資金使用較少，故財(cái)務(wù)測(cè)算時(shí)未考慮流動(dòng)資金的使用及籌措。2.4.1

33、-2 總本錢分析表序號(hào)工程合計(jì)維護(hù)期第1年第2年第3年第4年第5年第6年第7年第8年1 道路維護(hù)本錢 1,194.94170.71170.71170.71170.71170.71170.71170.71 面積m2 190,732.00190,732.00190,732.00190,732.00190,732.00190,732.00190,732.00 單價(jià)元/ m2年 8.958.958.958.958.958.958.952 雨水管網(wǎng)維護(hù) 123.1517.5917.5917.5917.5917.5917.5917.59 長(zhǎng)度 m8,503.008,503.008,503.008,503.

34、008,503.008,503.008,503.00單價(jià)元/m年20.6920.6920.6920.6920.6920.6920.693 路燈養(yǎng)護(hù) 64.779.259.259.259.259.259.259.25 盞 560.00560.00560.00560.00560.00560.00560.00單價(jià)元/盞年 165.22165.22165.22165.22165.22165.22165.224 市政河道維護(hù) 209.2029.8929.8929.8929.8929.8929.8929.89 面積m2 4,696.004,696.004,696.004,696.004,696.004,6

35、96.004,696.00 單價(jià)元/m2年 63.6463.6463.6463.6463.6463.6463.645 景觀綠化維護(hù)813.22116.17116.17116.17116.17116.17116.17116.17 面積m2 139,632.50139,632.50139,632.50139,632.50139,632.50139,632.50139,632.50 單價(jià)元/m2年 8.328.328.328.328.328.328.326累計(jì)攤銷45,932.875,741.615,741.615,741.615,741.615,741.615,741.615,741.615,74

36、1.617財(cái)務(wù)費(fèi)用7,739.442,094.541,795.631,479.691,145.74792.75431.10-8總本錢56,077.587,836.157,880.857,564.917,230.956,877.976,516.326,085.226,085.229經(jīng)營(yíng)本錢2,405.27-343.61343.61343.61343.61343.61343.61343.612.4.1-3 利潤(rùn)表及利潤(rùn)分配表序號(hào)工程合計(jì)合作期第1年第2年第3年第4年第5年第6年第7年第8年第9年第10年1 營(yíng)業(yè)收入不含稅 -2 總本錢 56,077.58-7,836.157,880.857,564

37、.917,230.956,877.976,516.326,085.226,085.223 營(yíng)業(yè)稅金及附加 -4 政府付費(fèi) 61,113.357,338.517,682.127,682.127,682.127,682.127,682.127,682.127,682.125 利潤(rùn)總額 5,035.77-497.64-198.73117.21451.17804.151,165.801,596.901,596.906 彌補(bǔ)前年度虧損 696.37117.21579.167 應(yīng)納稅所得額 5,163.76-804.151,165.801,596.901,596.908 經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)所得稅 1,290.94-

38、201.04291.45399.23399.239 本年抵免所得稅 -10 所得稅 1,290.94-201.04291.45399.23399.2311 凈利潤(rùn) 3,744.83-497.64-198.73117.21451.17603.12874.351,197.681,197.6812 期初未分配利潤(rùn) 1,755.96-497.64-696.37-590.88-184.83357.981,144.892,222.8013 可供分配利潤(rùn) 5,500.79-497.64-696.37-579.16-139.71418.291,232.332,342.573,420.4814 提取法定盈余公積

39、金 444.12-11.7245.1260.3187.44119.77119.77 累計(jì)盈余公積金 1,158.77-11.7256.84117.15204.58324.35444.1215 可供投資者分配的利潤(rùn) 5,056.67-497.64-696.37-590.88-184.83357.981,144.892,222.803,300.7116 應(yīng)付優(yōu)先股股利 -17 提取任意盈余公積金 -18 應(yīng)付普通股利 5,056.67-497.64-696.37-590.88-184.83357.981,144.892,222.803,300.7119 各投資方利潤(rùn)分配 -20 未分配利潤(rùn) 5,0

40、56.67-497.64-696.37-590.88-184.83357.981,144.892,222.803,300.7121 息稅前利潤(rùn) 7,195.08-1,596.90-189.48126.47460.42813.411,175.061,606.151,606.1522 息稅折舊攤銷前利潤(rùn) 53,127.95-7,338.515,552.135,868.076,202.036,555.026,916.667,347.767,347.762.4.1-4 資產(chǎn)負(fù)債表序號(hào)工程合作期第1年第2年第3年第4年第5年第6年第7年第8年第9年第10年1資產(chǎn)22,442.8045,932.8740,

41、191.2734,449.6628,708.0522,966.4417,224.8311,483.2211,731.6712,929.351.1流動(dòng)資產(chǎn)總額-5,990.0612,929.35貨幣資金5,990.0612,929.351.2在建工程22,442.8045,932.87-1.3固定資產(chǎn)凈值-40,191.2734,449.6628,708.0522,966.4417,224.8311,483.225,741.61-1.4無(wú)形遞延資產(chǎn)凈值-1.5開(kāi)發(fā)本錢凈值-1.6應(yīng)交稅費(fèi)-應(yīng)交增值稅(進(jìn)項(xiàng)稅額-2負(fù)債及所有者權(quán)益22,442.8045,932.8740,191.2734,449.

42、6628,708.0522,966.4417,224.8310,536.0511,733.7312,931.402.1流動(dòng)負(fù)債總額-短期借款-應(yīng)付賬款-預(yù)收賬款-其他2.2固定資產(chǎn)借款13,256.2336,746.3031,502.3325,959.4520,100.6313,907.857,563.13-2.3流動(dòng)資金借款-2.4負(fù)債小計(jì)13,256.2336,746.3031,502.3325,959.4520,100.6313,907.857,563.13-2.5所有者權(quán)益9,186.579,186.578,688.948,490.218,607.429,058.589,661.701

43、0,536.0511,733.7312,931.40資本金9,186.579,186.579,186.579,186.579,186.579,186.579,186.579,186.579,186.579,186.57資本公積金累計(jì)盈余公積金-11.7256.84117.15204.58324.35444.12累計(jì)未分配利潤(rùn)-497.64-696.37-590.88-184.83357.981,144.892,222.803,300.712.4.1-5 財(cái)務(wù)方案現(xiàn)金流量表序號(hào)工程合計(jì)合作期第1年第2年第3年第4年第5年第6年第7年第8年第9年第10年1經(jīng)營(yíng)活動(dòng)凈現(xiàn)金流量57,417.15-7,

44、338.517,338.517,338.517,338.517,137.477,047.066,939.296,939.291.1現(xiàn)金流入61,113.35-7,338.517,682.127,682.127,682.127,682.127,682.127,682.127,682.12營(yíng)業(yè)收入-增值稅銷項(xiàng)稅額-出口退稅-補(bǔ)貼收入61,113.35-7,338.517,682.127,682.127,682.127,682.127,682.127,682.127,682.12其他流入-1.2現(xiàn)金流出3,696.21-343.61343.61343.61544.65635.06742.84742.

45、84經(jīng)營(yíng)本錢2,405.27-343.61343.61343.61343.61343.61343.61343.61增值稅進(jìn)項(xiàng)稅額-減:進(jìn)項(xiàng)稅額轉(zhuǎn)出-營(yíng)業(yè)稅金及附加-增值稅-所得稅1,290.94-201.04291.45399.23399.23其他流出-2投資活動(dòng)凈現(xiàn)金流量-45,932.87-22,442.80-23,490.07-2.1現(xiàn)金流入-2.2現(xiàn)金流出45,932.8722,442.8023,490.07-建設(shè)投資45,932.8722,442.8023,490.07-維持運(yùn)營(yíng)投資-流動(dòng)資金-其他流出-3籌資活動(dòng)凈現(xiàn)金流量9,186.5722,442.8018,246.10-5,5

46、42.88-5,858.82-6,192.78-6,344.72-7,563.13-3.1現(xiàn)金流入45,932.8722,442.8023,490.07-工程資本金投入9,186.579,186.57-建設(shè)投資借款35,321.2313,256.2322,065.00-流動(dòng)資金借款1,425.07-1,425.07-債券-短期借款-其他流入-3.2現(xiàn)金流出36,746.30-5,243.975,542.885,858.826,192.786,344.727,563.13-各種利息支出-歸還債務(wù)本金36,746.30-5,243.975,542.885,858.826,192.786,344.7

47、27,563.13-長(zhǎng)期借款本金歸還36,746.30-5,243.975,542.885,858.826,192.786,344.727,563.13-流動(dòng)資金借款本金歸還-其他短期借款本金歸還-4凈現(xiàn)金流量20,670.850.00-5,243.971,795.631,479.691,145.74993.79-425.667,047.066,939.296,939.295累計(jì)盈余資金0.00-5,243.97-3,448.34-1,968.65-822.91170.87-254.786,792.2813,731.5620,670.852.4.1-6 工程投資現(xiàn)金流量表序號(hào)工程合計(jì)合作期第1

48、年第2年第3年第4年第5年第6年第7年第8年第9年第10年1現(xiàn)金流入61,113.35-7,338.517,682.127,682.127,682.127,682.127,682.127,682.127,682.121.1營(yíng)業(yè)收入不含稅-1.2銷項(xiàng)稅額-1.3補(bǔ)貼收入61,113.35-7,338.517,682.127,682.127,682.127,682.127,682.127,682.127,682.121.4回收固定資產(chǎn)余值-1.5回收流動(dòng)資金-1.6回收無(wú)形資產(chǎn)-2現(xiàn)金流出46,535.2722,065.0022,065.00-343.61343.61343.61343.61343

49、.61343.61343.612.1建設(shè)投資44,130.0022,065.0022,065.00-2.2流動(dòng)資金-2.3經(jīng)營(yíng)本錢2,405.27-343.61343.61343.61343.61343.61343.61343.612.4營(yíng)業(yè)稅金及附加-2.5維持運(yùn)營(yíng)投資-3所得稅前凈現(xiàn)金流量14,578.09-22,065.00-22,065.007,338.517,338.517,338.517,338.517,338.517,338.517,338.517,338.514累計(jì)所得稅前凈現(xiàn)金流量-22,065.00-44,130.00-36,791.49-29,452.98-22,114.

50、47-14,775.96-7,437.45-98.947,239.5814,578.095調(diào)整所得稅3,644.52-455.57455.57455.57455.57455.57455.57455.57455.576所得稅后凈現(xiàn)金流量10,933.56-22,065.00-22,065.006,882.956,882.956,882.956,882.956,882.956,882.956,882.956,882.957所得稅后累計(jì)凈現(xiàn)金流量-22,065.00-44,130.00-37,247.05-30,364.11-23,481.16-16,598.22-9,715.27-2,832.33

51、4,050.6210,933.568 計(jì)算指標(biāo) 所得稅后 所得稅前 1、計(jì)算財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值取Ic=4%,2、投資回收期包含建設(shè)期 財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率 4.63%6.06% 財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值(萬(wàn)元) 1,228.29 4,064.09 投資回收期年 8.41 8.01 2.4.1-7 工程資本金現(xiàn)金流量表序號(hào)工程合計(jì)合作期第1年第2年第3年第4年第5年第6年第7年第8年第9年第10年1現(xiàn)金流入61,113.35-7,338.517,682.127,682.127,682.127,682.127,682.127,682.127,682.121.1營(yíng)業(yè)收入不含稅-1.3補(bǔ)貼收入61,113.35-7,338.51

52、7,682.127,682.127,682.127,682.127,682.127,682.127,682.121.4回收固定資產(chǎn)余值-1.5回收流動(dòng)資金-1.6回收無(wú)形資產(chǎn)-2現(xiàn)金流出57,368.539,186.57-7,338.517,682.127,682.127,682.127,682.128,629.29742.84742.842.1工程資本金9,186.579,186.57-2.2借款本金歸還36,746.30-5,243.975,542.885,858.826,192.786,344.727,563.13-流動(dòng)資金借款歸還-長(zhǎng)期借款本金歸還36,746.30-5,243.975

53、,542.885,858.826,192.786,344.727,563.13-其他短期借款本金歸還-2.3借款利息支付7,739.442,094.541,795.631,479.691,145.74792.75431.10-2.4經(jīng)營(yíng)本錢2,405.27-343.61343.61343.61343.61343.61343.61343.612.5增值稅-2.6營(yíng)業(yè)稅金及附加-2.7所得稅1,290.94-201.04291.45399.23399.232.8維持運(yùn)營(yíng)投資-3凈現(xiàn)金流量3,744.83-9,186.57-947.176,939.296,939.294累計(jì)凈現(xiàn)金流量-9,186.5

54、7-9,186.57-9,186.57-9,186.57-9,186.57-9,186.57-9,186.57-10,133.74-3,194.463,744.835 計(jì)算指標(biāo) 1、計(jì)算財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值取Ic=3.5%,2、投資回收期包含建設(shè)期 財(cái)務(wù)內(nèi)部收益率 4.05% 財(cái)務(wù)凈現(xiàn)值 (萬(wàn)元) 415.75 投資回收期 年 9.462.4.2 償債能力分析償債能力是指企業(yè)歸還到期債務(wù)的能力，反映償債能力的指標(biāo)通常包括：流動(dòng)比率、速動(dòng)比率、現(xiàn)金比率、資產(chǎn)負(fù)債率、產(chǎn)權(quán)比率、已獲利息倍數(shù)。本工程在測(cè)算時(shí)未考慮融資貸款，對(duì)償債能力分析主要考慮長(zhǎng)期償債能力分析，包括資產(chǎn)負(fù)債率及產(chǎn)權(quán)比率。2.3.2.1 資產(chǎn)負(fù)

55、債率資產(chǎn)負(fù)債率=負(fù)債/總資產(chǎn)根據(jù)表2.4.1-4資產(chǎn)負(fù)債表 測(cè)算情況，各年資產(chǎn)負(fù)債率計(jì)算如下表：表2.4.2-1 合作期各年資產(chǎn)負(fù)債率工程合作期第1年第2年第3年第4年第5年第6年第7年第8年第9年10年資產(chǎn)負(fù)債率59%80%78%75%70%61%44%經(jīng)分析測(cè)算，合作期第二年資產(chǎn)負(fù)債率最高，為80%，以后逐年降低，長(zhǎng)期還款能力較強(qiáng)。2.3.2.2 權(quán)益乘數(shù)權(quán)益乘數(shù)=資產(chǎn)總額/股東權(quán)益總額根據(jù)表2.4.1-4資產(chǎn)負(fù)債表 測(cè)算情況，各年權(quán)益乘數(shù)計(jì)算如下表：工程合作期第1年第2年第3年第4年第5年第6年第7年第8年第9年10年權(quán)益乘數(shù)2.445.004.634.063.342.541.781.0

56、01.001.00權(quán)益乘數(shù)又稱股本乘數(shù)，是指資產(chǎn)總額相當(dāng)于股東權(quán)益的倍數(shù)。權(quán)益乘數(shù)=資產(chǎn)總額/股東權(quán)益總額 即=1/(1-資產(chǎn)負(fù)債率)。權(quán)益乘數(shù)越大說(shuō)明所有者投入企業(yè)的資本占全部資產(chǎn)的比重越小，企業(yè)負(fù)債的程度越高。根據(jù)測(cè)算本工程權(quán)益乘數(shù)最大為合作期第二年，權(quán)益乘數(shù)為5，逐年減小，長(zhǎng)期還款能力較強(qiáng)。2.4.3 盈利能力分析本工程運(yùn)營(yíng)期無(wú)直接經(jīng)營(yíng)性收入，工程公司主要收入來(lái)源為政府購(gòu)置效勞付費(fèi)，包括可用性效勞費(fèi)和運(yùn)維績(jī)效效勞費(fèi)，其中，按招標(biāo)文件要求，工程運(yùn)維績(jī)效效勞費(fèi)等于工程運(yùn)營(yíng)期的運(yùn)營(yíng)本錢，且運(yùn)營(yíng)期的運(yùn)營(yíng)本錢上限設(shè)置較低，工程公司在運(yùn)營(yíng)本工程的過(guò)程中獲利空間有限。工程公司盈利主要來(lái)源可用性效勞費(fèi)，

57、即采購(gòu)人給投標(biāo)人的綜合融資本錢。為了獲得局部合理利潤(rùn)，我方投標(biāo)人將爭(zhēng)取以較低的資金本錢籌集資金。盈利能力分析包括凈資產(chǎn)收益率、工程總投資內(nèi)部收益率及資本金內(nèi)部收益率2.4.3.1 工程總投資內(nèi)部收益率根據(jù)2.4.1-6工程投資現(xiàn)金流量表中測(cè)算得出如下數(shù)據(jù)工程全投資稅前內(nèi)部收益率6.06%；稅后內(nèi)部收益率4.63%；稅前投資回收期8.01年；稅后投資回收期8.41年；稅后凈現(xiàn)值1,228.29萬(wàn)元。ic=4%2.4.3.2 資本金內(nèi)部收益率根據(jù)2.4.1-7工程資本金現(xiàn)金流量表中測(cè)算得出如下數(shù)據(jù)資本金稅后內(nèi)部收益率4.05%；投資回收期9.46年；稅后凈現(xiàn)值415.75萬(wàn)元。2.4.3.3資本金

58、利潤(rùn)率資本金利潤(rùn)率，是指企業(yè)凈利潤(rùn)即稅后利潤(rùn)與所有者權(quán)益即資產(chǎn)總額減負(fù)債總額后的凈資產(chǎn)的比率。用以反映企業(yè)運(yùn)用資本獲得收益的能力。是財(cái)政部對(duì)企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益的一項(xiàng)評(píng)價(jià)指標(biāo)。 資本金收益率=凈利潤(rùn)/實(shí)收資本100% =40.76% 年均投資回報(bào)率ROI=5.10%所以從工程自身收益來(lái)說(shuō)，采用政府購(gòu)置效勞的付費(fèi)方式，有持續(xù)穩(wěn)定的現(xiàn)金收益；從各項(xiàng)指標(biāo)數(shù)據(jù)來(lái)看工程盈利能力較好。2.5工程融資方案根據(jù)本工程資金使用方案，工程資本金全部于建設(shè)期開(kāi)始時(shí)投入，第一年剩余資金全部以融資方式解決，工程融資進(jìn)度與資金使用進(jìn)度相匹配, 資金使用方案詳見(jiàn)附表4資金籌措表p4。融資方案方案見(jiàn)下表。融資方案方案見(jiàn)下表工程合計(jì)建

59、設(shè)期第1年第2年分年融資進(jìn)度36,746.3013,256.2323,490.07就本工程我公司已獲得渤海銀行股份佛山分行融資意向書(shū)，保證貸款可以及時(shí)足額到位。詳見(jiàn)附件2渤海銀行股份佛山分行融資意向書(shū)。2.5.1 資金來(lái)源1工程資本金為9,186.57萬(wàn)元，占工程總投資的20%。工程公司資本金9,186.57萬(wàn)元，全部由社會(huì)資本出資，我公司財(cái)務(wù)狀況良好，營(yíng)業(yè)狀況穩(wěn)步提升，具有較強(qiáng)的盈利、抗風(fēng)險(xiǎn)能力和雄厚的資金實(shí)力，經(jīng)營(yíng)利潤(rùn)可作為自籌資金來(lái)源，完全有能力確保工程的資金需求。公司通過(guò)國(guó)內(nèi)外工程不斷妥善經(jīng)營(yíng)，積累了充實(shí)貨幣資金。另外總部實(shí)行資金集中管理形成的資金池能夠合理調(diào)配使用，可以保證工程資本金

60、按時(shí)足額到位。我公司自有資金情況詳見(jiàn)：財(cái)務(wù)方案概述(p2)2其他資金需求為36,746.30萬(wàn)元，債務(wù)資金籌措由工程公司具體實(shí)施。通過(guò)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行貸款，主要為銀行貸款，融資期限為8年。結(jié)合以往融資經(jīng)驗(yàn)及依托我公司與眾多金融機(jī)構(gòu)的良好合作關(guān)系，通過(guò)積極與各銀行溝通，工程融資可按時(shí)到位。在目前資金市場(chǎng)緊縮的情況下可以獲得較低的融資本錢。就本工程我公司已獲得渤海銀行股份佛山分行融資意向書(shū)，保證貸款可以及時(shí)足額到位。詳見(jiàn)附件2渤海銀行股份佛山分行融資意向書(shū)。2.5.2 年度還款方案的合理性具體融資方案見(jiàn)表2.5.1-1借還款方案表。表2.5.1-1借還款方案表單位：萬(wàn)元序號(hào)工程合作期第1年第2年第3年