二、法人治理與內控試題

1、哀法人治理與內控隘參考題一、單選題挨1國有獨資商靶業(yè)銀行監(jiān)事會的絆產生辦法由 (百 )規(guī)艾定。 扳A.銀監(jiān)會 埃 B.國阿務院 白 C.中國人民拜銀行 柏 D.以上翱三家都可以安2任何單位和昂個人購買商業(yè)銀背行股份總額（ 搬）以上的，傲應當事先經國務佰院銀行業(yè)監(jiān)督管岸理機構批準。暗A百分之五 氨 B百分之熬六 C半百分之八 壩 百分之十捌 搬3商業(yè)銀行不扒得向關系人發(fā)放巴信用貸款；向關板系人發(fā)放擔保貸挨款的條件不得優(yōu)襖于其他借款人同般類貸款的條件。吧以上所指的關系版人不包括( 哎 ) 辦 耙 背A商業(yè)銀行的八管理人員安B商業(yè)銀行的搬董事的近親屬吧C商業(yè)銀行信靶貸業(yè)務人員的近八親屬擔任高級管跋理

2、職務的公司柏D商業(yè)銀行老敗客戶的直系親屬愛投資的企業(yè)盎4根據金融拜違法行為處罰辦盎法，未經銀行鞍業(yè)監(jiān)督管理機構澳批準，金融機構百擅自設立、合并阿撤銷分支機構或跋者代表機構的，哎給予警告，并處艾（ ）罰款按。隘A.五萬元以上愛十萬元以下 扮 霸 懊 B.十萬元以傲上二十萬元以下啊C.五萬元以上伴三十萬元以下 愛 襖 斑D.十萬元以上壩三十萬元以下翱5未經依法批按準，金融機構擅芭自變更股東、轉佰讓股權或者調整班股權結構的，給暗予警告，沒收違板法所得，并處違皚法所得（ 柏 ）的罰款，沒稗有違法所得的，傲處（ ）的挨罰款；對該金融暗機構直接負責的傲高級管理人員，盎給予撤職直至開芭除的紀律處分。艾A.

3、1倍以上敖3倍以下，5萬奧元以上30萬元盎以下；翱B. 1倍以上拔2倍以下，5萬鞍元以上20萬元哎以下；傲C. 1倍以上熬3倍以下，10柏萬元以上30萬巴元以下；笆D. 1倍以上敖2倍以下，10翱萬元以上20萬板元以下澳6以下不屬于把銀行業(yè)監(jiān)督管理暗機構對銀行業(yè)金跋融機構行政處罰艾的種類是：（昂 ）疤A警告 按B. 罰款 哎 C. 責令整巴改 D. 斑吊銷金融許可證襖。澳7單個境外金暗融機構作為發(fā)起瓣人或戰(zhàn)略投資者柏向單個中資商業(yè)艾銀行投資入股比頒例不得超過( 愛 )。敗A10% 岸 B. 2半0% 拜C. 25% 搬 D. 3邦0%扳8中資商業(yè)銀敖行在一個城市一埃次最多只能申請凹設立（ 柏

4、）個自助銀行阿。版A1 靶 B. 捌2 佰C吧. 3 柏 D. 4罷9一般關聯(lián)交巴易是指商業(yè)銀行百與一個關聯(lián)方之氨間單筆交易金額埃占商業(yè)銀行資本半凈額（ ）以背下，且該筆交易跋發(fā)生后商業(yè)銀行拔與該關聯(lián)方的交埃易余額占商業(yè)銀扮行資本凈額（ 稗 ）以下的交易背。A1%，5%B1%，3%C2%，5%D2%，3%鞍10.商業(yè)銀行巴的內部審計實行百全系統(tǒng)垂直管理熬，下級機構內部半審計負責人的聘把任和解聘應當由扒（ ）負責。本級行長吧上一級內部審計昂部門上一級行長總行董事會埃11.商業(yè)銀行疤對集團客戶授信俺時，應在授信協(xié)鞍議中約定，要求敗集團客戶及時報挨告授信人凈資產佰（ ）以上關聯(lián)跋交易的情況。A5%B

5、. 8%C. 10%D. 15%昂12.重大關聯(lián)辦交易是指商業(yè)銀隘行與一個關聯(lián)方俺之間單筆交易金辦額占商業(yè)銀行（疤 ），或商業(yè)銀捌行與一個關聯(lián)方瓣發(fā)生交易后商業(yè)扳銀行與該關聯(lián)方疤的交易余額占商熬業(yè)銀行（ ）的懊交易。背A.資本凈額1搬%以上，資本凈百額5%以上版B.總資產1%熬以上，總資產5斑%以上矮C.資本凈額5拜%以上，資本凈氨額10%以上襖D.總資產5%伴以上，總資產1埃0%以上艾13.商業(yè)銀行隘關聯(lián)交易控制委扒員會成員不得少巴于（ ）人。A.2 B.3C.4D.5背14.商業(yè)銀行襖的一筆關聯(lián)交易拜被否決后，在（翱 ）內不得就同搬一內容的關聯(lián)交邦易進行審議。A一個月B三個月C六個月D一年

6、翱15.銀行業(yè)金矮融機構內部審計疤人員原則上按員般工總人數的（ 啊）配備，并建立盎內部崗位輪換制拜。A.1%B.2%C.3%D.5%二、多選題啊1銀監(jiān)法按中規(guī)定的審慎經熬營規(guī)則，包括（捌 ）等內奧容。稗A.損失準備金斑、風險集中暗B.風險管理、敗內部控制昂C.關聯(lián)交易、翱資產流動性稗D.資本充足率阿、資產質量熬2銀行業(yè)金融哀機構違反審慎經盎營規(guī)則的，國務笆院銀行業(yè)監(jiān)督管稗理機構或者其省霸一級派出機構應挨當責令限期改正擺；逾期未改正的伴，或者其行為嚴隘重危及該銀行業(yè)斑金融機構的穩(wěn)健傲運行、損害存款邦人和其他客戶合傲法權益的，經國案務院銀行業(yè)監(jiān)督澳管理機構或者其岸省一級派出機構艾負責人批準，可澳以

7、區(qū)別情形，采傲取下列哪些措施拌（ ）。疤A.限制資產轉百讓。疤B.責令暫停部礙分業(yè)務、停止批疤準開辦新業(yè)務。傲C.限制分配紅柏利和其他收入。百D.停止批準增翱設分支機構。耙E.責令控股股佰東轉讓股權或者唉限制有關股東的懊權利。頒F.責令調整董扮事、高級管理人敖員或者限制其權皚利。拔3設立商業(yè)銀哎行，申請人應當懊向國務院銀行業(yè)絆監(jiān)督管理機構提般交哪些文件、資皚料（ ）拔。捌A. 申請書，癌申請書應當載明擺擬設立的商業(yè)銀唉行的名稱、所在哀地、注冊資本、哎業(yè)務范圍等。邦B. 可行性研頒究報告。襖C. 近三年的半財務報表。背D. 國務院銀拌行業(yè)監(jiān)督管理機頒構規(guī)定提交的其隘他文件、資料。阿4導致商業(yè)銀版

8、行終止的法定事佰由有（ ）百。 案A被接管 澳 B被撤銷擺 C邦解散 暗 D破產辦5金融機構領瓣取金融許可證時敗，應提供下列材白料（ ）。耙傲A銀監(jiān)會或其俺派出機構的批準俺文件。叭B金融機構介岸紹信。捌C領取許可證皚人員的合法有效絆身份證明。胺D銀監(jiān)會或其爸派出機構要求的壩其他資料。拌6中資商業(yè)銀安行的分行及分行班級專營機構開業(yè)皚應當符合以下條拔件（ ）。 俺 背A. 營運資金叭足額到位。辦B. 有符合任絆職資格條件的高凹級管理人員和熟頒悉銀行業(yè)務的合頒格從業(yè)人員。斑C. 有與業(yè)務把經營相適應的營頒業(yè)場所、安全防唉范措施和其他設愛施。疤D. 有與業(yè)務凹發(fā)展相適應的組挨織機構和規(guī)章制懊度。瓣7商

9、業(yè)銀行董敖事會應對商業(yè)銀伴行經營活動的合背規(guī)性負最終責任柏，履行以下哪些敗合規(guī)管理職責（拌 ）。鞍A審議批準商癌業(yè)銀行的合規(guī)政按策，并監(jiān)督合規(guī)拌政策的實施。 拜B審議批準高隘級管理層提交的百合規(guī)風險管理報唉告，并對商業(yè)銀壩行管理合規(guī)風險耙的有效性作出評傲價，以使合規(guī)缺埃陷得到及時有效擺的解決。癌C授權董事會奧下設的風險管理皚委員會、審計委澳員會或專門設立岸的合規(guī)管理委員版會對商業(yè)銀行合皚規(guī)風險管理進行唉日常監(jiān)督。鞍D商業(yè)銀行章爸程規(guī)定的其他合捌規(guī)管理職責。 辦8法人或其他哎組織應當自其成矮為商業(yè)銀行的主背要非自然人股東安之日起十個工作癌日內，向商業(yè)銀盎行的關聯(lián)交易控爸制委員會報告其爸下列關聯(lián)方

10、情況半（壩 ）。拜A控股自然人按股東、董事、關把鍵管理人員。艾B控股非自然安人股東。邦C對商業(yè)銀行安有重大影響的其罷他自然人。扒D受其直接、拔間接、共同控制頒的法人或其他組百織及其董事、關百鍵管理人員。搬9、適用中華疤人民共和國商業(yè)奧銀行法有關規(guī)板定的金融機構有班（ ）。巴A. 外資商業(yè)奧銀行 扳 B. 小瓣額貸款公司擺C. 證券公司凹 斑 D.巴 農村信用合作伴社頒10.內部控制八應當包括哪些要胺素（ ）。 內部控制環(huán)境風險識別與評估內部控制措施信息交流與反饋監(jiān)督評價與糾正藹11.商業(yè)銀行百的關聯(lián)法人或其挨它組織包括（ 百）。壩商業(yè)銀行的主要捌非自然人股東。敗與商業(yè)銀行同受半某一企業(yè)直接、安

11、間接控制的法人叭或其它組織。鞍商業(yè)銀行的內部敖人與主要自然人稗股東及其近親屬捌直接、間接、共絆同控制或可施加叭重大影響的法人版或其他組織。鞍其他可直接、間隘接、共同控制商爸業(yè)銀行或可對商爸業(yè)銀行施加重大捌影響的法人或其板他組織。盎12.關于重組哎貸款，下列說法笆正確的是（ ）俺。班需要重組的貸款懊，應至少歸為次氨級類。板重組貸款是指銀班行由于借款人財背務狀況惡化，或板無力還款而對借懊款合同還款條款瓣作出調整的貸款半。伴重組后的貸款如俺果仍然逾期，應昂至少歸為可疑類熬。半重組貸款的分類隘檔次在至少3個板月的觀察期內不昂得調高。稗13.關于商業(yè)懊銀行授權，下列靶說法正確的是（伴 ）。般A.應當根據

12、各八分支機構和業(yè)務愛部門的經營管理板水平、風險管理搬能力、地區(qū)經濟板和業(yè)務發(fā)展需要艾，建立相應的授奧權體系。奧B.實行統(tǒng)一法跋人管理和法人授扒權。斑C.采取書面和案口頭兩種授權形骯式。搬D.應當適當、艾明確。扒14.關于商業(yè)皚銀行資金業(yè)務，唉下列說法正確的半有（ ）。叭A.前臺交易與絆后臺結算分離敗B.未經上級機俺構批準，下級機八構不得開展任何扳資金交易骯C.自營業(yè)務與敖代客業(yè)務分離靶D.資金交易員胺上崗前應當取得阿相應資格藹15.當一個集哀團客戶授信需求霸超過一家銀行風啊險的承受能力時懊，商業(yè)銀行應采扮?。?）措施分芭散風險。白A.調低授信額拔度B.銀團貸款C.聯(lián)合貸款D.貸款轉讓三、判斷題

13、耙1銀行業(yè)金融瓣機構的審慎經營拌規(guī)則，只能由國稗務院銀行業(yè)監(jiān)督翱管理機構依照法絆律制定。 （ 芭 ）辦2商業(yè)銀行不叭能支付到期債務頒時，經銀行業(yè)監(jiān)背督管理機構同意敖并由其依法宣告百破產。（ 八）扳3對單位存款安，商業(yè)銀行有權搬拒絕任何單位或癌者個人查詢、凍拔結、扣劃。 昂 骯 瓣 搬 （ ）扳4商業(yè)銀行已佰經或者可能發(fā)生扒信用危機，嚴重稗影響存款人的利板益時，國務院銀傲行業(yè)監(jiān)督管理機絆構可以對該銀行邦實行接管。（ 鞍 ）壩5違法行為在哎三年內未被發(fā)現癌的，不再給予行啊政處罰。法律另阿有規(guī)定的除外。襖（ ）扒絆6金融機構除敗發(fā)生更名、營業(yè)胺地址（僅限于清罷算代碼）變更、跋被撤銷等原因外搬，機構編

14、碼一旦藹確定不再改變。骯（ ） 八7中資商業(yè)銀拜行分支機構連續(xù)盎停止營業(yè)時間3哀天以上、3個月把以內為臨時停業(yè)半。（ ）俺8商業(yè)銀行敗合規(guī)風險管理指拜引所稱的合規(guī)吧風險，是指商業(yè)半銀行因沒有遵循班法律、規(guī)則和準隘則可能遭受法律矮制裁、監(jiān)管處罰俺、重大財務損失版和聲譽損失的風捌險。（ ）暗9.銀行業(yè)金融爸機構如不服銀行暗業(yè)監(jiān)督管理機構搬作出的行政處罰班決定，可在法定瓣期限內向作出處皚罰決定的銀行業(yè)熬監(jiān)督管理機構提愛出行政復議申請把。（ ）艾10.商業(yè)銀行柏應當設立獨立的按授信風險管理部芭門，對不同幣種啊、不同客戶對象俺、不同種類的授伴信進行統(tǒng)一管理礙，設置授信風險耙限額，避免信用背失控。（ ）邦

15、 笆11.行長可以阿擔任授信審查委胺員會的成員。（邦 ）斑12.商業(yè)銀行柏下級機構會計主按管的變動應當經瓣上級機構會計部板門的同意。（ 斑）阿13.商業(yè)銀行板不得為關聯(lián)方的熬融資行為提供擔藹保，但關聯(lián)方以挨銀行存單、國債敖提供足額反擔保唉的除外。（ 敖）邦14.銀行業(yè)金靶融機構內部審計扮部門有權及時、扒全面了解經營管岸理信息，并就有哀關問題向審計對哀象和相關人員進暗行調查、質詢、搬取證。（ ）哀15.銀行業(yè)金哎融機構內部審計笆部門可直接參與哎或負責內部控制半設計和經營管理拔決策與執(zhí)行。（岸 ）四、簡答題半1根據銀監(jiān)矮法規(guī)定，國務拔院銀行業(yè)監(jiān)督管敖理機構負責對哪版些機構實施監(jiān)督壩管理的工作？把2

16、根據芭商業(yè)銀行法規(guī)絆定，商業(yè)銀行可阿以經營哪些業(yè)務扮？癌3設立商業(yè)銀岸行，應當具備哪瓣些條件？懊4設立商業(yè)銀矮行的注冊資本金頒最低限額是多少班？笆5國有商業(yè)銀阿行和股份制商業(yè)扮銀行申請設立分唉行，申請人應當懊符合哪些條件?懊 啊6般企業(yè)佰存在哪些拜情形爸的，罷不得作為股份制扮商業(yè)銀行法人機隘構的發(fā)起人耙？版7胺中資商業(yè)銀行阿存在哪些俺情形的，應當申傲請解散胺？哎8.什么是一般熬關聯(lián)交易？重大版關聯(lián)交易？板9.什么是商業(yè)班銀行內部控制的癌原則？板10商業(yè)銀行盎授信內部控制的絆重點是有哪些？參考答案單選題1. B班出題依據：商百業(yè)銀行法第十捌八條2. A把出題依據：商哀業(yè)銀行法第二把十八條3. D

17、板出題依據：商佰業(yè)銀行法第四啊十條4. C半出題依據：金半融違法行為處罰扳辦法第五條5. A盎出題依據：金安融違法行為處罰挨辦法第七條6. C稗出題依據：銀擺監(jiān)會行政處罰辦氨法第七條7. B巴出題依據：中柏資商業(yè)銀行行政邦許可事項實施辦伴法第十一條8. C 疤出題依據：中疤資商業(yè)銀行行政般許可事項實施辦扳法第五十二條9. A罷出題依據：商氨業(yè)銀行與內部人斑和股東關聯(lián)交易啊管理辦法第二唉十二條 10. B鞍出題依據：商阿業(yè)銀行內部控制頒指引第二十八罷條11. C翱出題依據：商敗業(yè)銀行集團客戶藹授信業(yè)務風險管辦理指引第十七絆條 12. A凹出題依據：商鞍業(yè)銀行與內部人熬和股東關聯(lián)交易爸管理辦法第二

18、胺十二條13. B扮出題依據：商擺業(yè)銀行與內部人艾和股東關聯(lián)交易扳管理辦法第二瓣十四條14. C愛出題依據：商凹業(yè)銀行與內部人挨和股東關聯(lián)交易皚管理辦法第三哀十一條15. A哎出題依據：銀辦行業(yè)金融機構內扮部審計指引第拌十條多選題1. ABCD背出題依據：銀疤監(jiān)法第二十一八條罷2. ABCD半EF皚出題依據：銀胺監(jiān)法第三十七愛條3. ABD熬出題依據：商埃業(yè)銀行法第十埃四條4. BCD阿出題依據：商靶業(yè)銀行法第七暗十二條5. ABCD阿出題依據：金柏融許可證管理辦八法第六條6. ABCD耙出題依據：中叭資商業(yè)銀行行政耙許可事項實施辦鞍法第四十二條7. ABCD扮出題依據：商胺業(yè)銀行合規(guī)風險瓣管

19、理指引第十擺條8. ABD頒出題依據：商叭業(yè)銀行與內部人耙和股東關聯(lián)交易拔管理辦法第十矮三條9. AD背出題依據：商唉業(yè)銀行法第二胺條安10. ABC唉DE擺出題依據：商胺業(yè)銀行內部控制般指引第六條埃11. ABC柏D敖出題依據：商癌業(yè)銀行與內部人斑和股東關聯(lián)交易般管理辦法第八唉條12. ABC唉出題依據：貸捌款風險分類指引壩第十二條13. ABD艾出題依據：商霸業(yè)銀行內部控制吧指引第十七條14. ACD班出題依據：商懊業(yè)銀行內部控制芭指引第五十七暗條、五十八條、百六十三條15. BCD跋出題依據：商八業(yè)銀行集團客戶哎授信業(yè)務風險管百理指引第十二耙條判斷題1.錯靶出題依據：銀扒監(jiān)法第二十一胺條

20、規(guī)定：傲“白銀行業(yè)金融機構班的審慎經營規(guī)則八，由法律、行政暗法規(guī)規(guī)定，也可案以由國務院銀行敗業(yè)監(jiān)督管理機構愛依照法律、行政跋法規(guī)制定。霸”2.錯百出題依據：商頒業(yè)銀行法第七藹十一條規(guī)定：叭“霸商業(yè)銀行不能支按付到期債務，經伴國務院銀行業(yè)監(jiān)搬督管理機構同意瓣，由人民法院依稗法宣告其破產。懊”3.錯哎出題依據：商凹業(yè)銀行法第三耙十條規(guī)定：按“傲對單位存款，商懊業(yè)銀行有權拒絕愛任何單位或者個爸人查詢，但法律拔、行政法規(guī)另有安規(guī)定的除外；有奧權拒絕任何單位耙或者個人凍結、八扣劃，但法律另班有規(guī)定的除外。拔”4.對暗出題依據：商半業(yè)銀行法第六翱十四條5.錯搬出題依據：銀斑監(jiān)會行政處罰辦班法第十六條規(guī)板定

21、:罷“阿違法行為在二年罷內未被發(fā)現的，安不再給予行政處頒罰。法律另有規(guī)俺定的除外。搬”6.對八出題依據：金皚融許可證管理辦版法第九條7.錯礙出題依據：中昂資商業(yè)銀行行政把許可事項實施辦扳法第八十一條捌規(guī)定：熬“拌中資商業(yè)銀行分百支機構連續(xù)停止扒營業(yè)時間3天以隘上、6個月以內芭為臨時停業(yè)。佰”8.對芭出題依據：商骯業(yè)銀行合規(guī)風險笆管理指引第三埃條9. 錯把出題依據：中案國銀行業(yè)監(jiān)督管俺理委員會行政復百議辦法板第七條，第八頒條10.對笆出題依據：商艾業(yè)銀行內部控制凹指引第三十二頒條11.錯斑出題依據：商奧業(yè)銀行內部控制巴指引第三十四絆條12.對板出題依據：商凹業(yè)銀行內部控制胺指引第一百一板十一條1

22、3.對罷出題依據：商拔業(yè)銀行與內部人愛和股東關聯(lián)交易愛管理辦法第二吧十九條14.對傲出題依據：銀凹行業(yè)金融機構內扮部審計指引第埃二十條15.錯背出題依據：銀吧行業(yè)金融機構內拌部審計指引第按二十四條簡答題頒1. 答：愛國務院銀行業(yè)監(jiān)半督管理機構負責瓣對全國銀行業(yè)金盎融機構及其業(yè)務疤活動監(jiān)督管理的矮工作。敗銀監(jiān)法埃所稱銀行業(yè)金融哎機構，是指在中搬華人民共和國境半內設立的商業(yè)銀鞍行、城市信用合凹作社、農村信用扳合作社等吸收公靶眾存款的金融機藹構以及政策性銀俺行。耙對在中華人民共澳和國境內設立的把金融資產管理公氨司、信托投資公辦司、財務公司、凹金融租賃公司以白及經國務院銀行鞍業(yè)監(jiān)督管理機構胺批準設立的

23、其他案金融機構的監(jiān)督矮管理，適用啊銀監(jiān)法礙對銀行業(yè)金融機班構監(jiān)督管理的規(guī)埃定。翱國務院銀行業(yè)監(jiān)壩督管理機構依照叭銀監(jiān)法藹有關規(guī)定，對經伴其批準在境外設頒立的金融機構以哀及前二款金融機啊構在境外的業(yè)務扳活動實施監(jiān)督管笆理。凹出題依據：銀拔監(jiān)法第二條唉2. 哀答：商業(yè)銀行可芭以經營下列部分安或者全部業(yè)務：叭熬（一）吸收胺公眾存款；藹般（二）發(fā)放柏短期、中期和長版期貸款；壩挨（三）辦理奧國內外結算；胺叭（四）辦理捌票據承兌與貼現敗；翱背（五）發(fā)行伴金融債券；絆搬（六）代理癌發(fā)行、代理兌付爸、承銷政府債券擺；案拌（七）買賣扳政府債券、金融隘債券；巴耙（八）從事笆同業(yè)拆借；靶佰（九）買賣唉、代理買賣外匯

24、辦；扳罷（十）從事胺銀行卡業(yè)務；白伴（十一）提拔供信用證服務及癌擔保；安挨（十二）代跋理收付款項及代百理保險業(yè)務；啊霸（十三）提愛供保管箱服務；叭辦（十四）經拔國務院銀行業(yè)監(jiān)芭督管理機構批準凹的其他業(yè)務。罷鞍經營范圍由昂商業(yè)銀行章程規(guī)暗定，報國務院銀邦行業(yè)監(jiān)督管理機斑構批準。頒叭商業(yè)銀行經骯中國人民銀行批傲準，可以經營結絆匯、售匯業(yè)務。啊 出題依據：拔商業(yè)銀行法哀第三條把3設立商業(yè)銀氨行，應當具備哪版些條件？班答;搬設立商業(yè)銀行，版應當具備下列條皚件：罷辦 （一）有符伴合本法和中華俺人民共和國公司襖法規(guī)定的章程邦；礙 （二）有愛符合本法規(guī)定的案注冊資本最低限暗額；阿耙 （三）有具半備任職專業(yè)知

25、識拔和業(yè)務工作經驗背的董事、高級管邦理人員；澳（四）有健壩全的組織機構和凹管理制度；擺（五）有符合要氨求的營業(yè)場所、熬安全防范措施和吧與業(yè)務有關的其靶他設施。礙出題依據：商壩業(yè)銀行法第十辦二條熬4設立商業(yè)銀擺行的注冊資本金斑最低限額是多少拜？版答：設立全國性凹商業(yè)銀行的注冊艾資本最低限額為癌十億元人民幣。百設立城市商業(yè)銀啊行的注冊資本最俺低限額為一億元襖人民幣，設立農埃村商業(yè)銀行的注拔冊資本最低限額搬為五千萬元人民白幣。注冊資本應艾當是實繳資本。柏澳國務院銀行岸業(yè)監(jiān)督管理機構隘根據審慎監(jiān)管的按要求可以調整注唉冊資本最低限額啊，但不得少于前皚款規(guī)定的限額。案出題依據：商氨業(yè)銀行法第十懊三條叭5.

26、 答：國有昂商業(yè)銀行和股份辦制商業(yè)銀行申請吧設立分行，申請隘人應當符合以下靶條件： 懊（一）具有良好叭的公司治理結構扒； 般（二）風險管理岸和內部控制健全稗有效； 挨（三）具有有效矮的管理信息系統(tǒng)版； 襖（四）資本充足版率、不良資產比懊例、盈利能力等襖重要監(jiān)管指標符半合監(jiān)管要求； 背 瓣（五）具有撥付芭營運資金的能力靶：撥付營運資金笆不少于1億元人皚民幣或等值自由壩兌換貨幣，撥付板各分支機構營運般資金總額不超過頒申請人資本凈額俺的60； 氨（六）最近2年襖內未發(fā)生重大案瓣件和重大違法違岸規(guī)行為； 笆（七）風險評級翱結果較好； 吧（八）銀監(jiān)會規(guī)伴定的其他審慎性懊條件。靶出題依據：拔中資商業(yè)銀行行柏政許可事項實施靶辦法第三十七安條盎6背企業(yè)哎存在哪些盎情形鞍的，氨不得作為股份制瓣商業(yè)銀行法人機藹構的發(fā)起人按？爸答：皚有以下情形之一罷的企業(yè)不得作為昂股份制商業(yè)銀行熬法人機構的發(fā)起扮人：拌（一）公司治理絆結構與機制存在傲明顯缺陷；扒（二）關聯(lián)企業(yè)伴眾多、股權關系啊復雜且不透明、頒關聯(lián)交易頻繁且邦異常；叭（三）核心主業(yè)捌不突出且其經營霸范圍涉及行業(yè)過瓣多；霸（四）現金流量瓣波動受經濟景氣扒影響較大；按（五）資產負債胺率、財務杠桿率笆高于行業(yè)平均水斑平；礙（六）其他對銀笆行產生重大不利把影響的情況。版出題依據：藹中資商業(yè)銀行行傲政許可事項實施骯辦法第十三條頒7唉中資商業(yè)銀行般存在哪些叭情形的