二、法人治理與內(nèi)控試題

1、哀法人治理與內(nèi)控隘參考題一、單選題挨1國(guó)有獨(dú)資商靶業(yè)銀行監(jiān)事會(huì)的絆產(chǎn)生辦法由 (百 )規(guī)艾定。 扳A.銀監(jiān)會(huì) 埃 B.國(guó)阿務(wù)院 白 C.中國(guó)人民拜銀行 柏 D.以上翱三家都可以安2任何單位和昂個(gè)人購(gòu)買商業(yè)銀背行股份總額（ 搬）以上的，傲應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國(guó)務(wù)佰院銀行業(yè)監(jiān)督管岸理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。暗A(chǔ)百分之五 氨 B百分之熬六 C半百分之八 壩 百分之十捌 搬3商業(yè)銀行不扒得向關(guān)系人發(fā)放巴信用貸款；向關(guān)板系人發(fā)放擔(dān)保貸挨款的條件不得優(yōu)襖于其他借款人同般類貸款的條件。吧以上所指的關(guān)系版人不包括( 哎 ) 辦 耙 背A商業(yè)銀行的八管理人員安B商業(yè)銀行的搬董事的近親屬吧C商業(yè)銀行信靶貸業(yè)務(wù)人員的近八親屬擔(dān)任高級(jí)管跋理

2、職務(wù)的公司柏D商業(yè)銀行老敗客戶的直系親屬愛投資的企業(yè)盎4根據(jù)金融拜違法行為處罰辦盎法，未經(jīng)銀行鞍業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)澳批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)百擅自設(shè)立、合并阿撤銷分支機(jī)構(gòu)或跋者代表機(jī)構(gòu)的，哎給予警告，并處艾（ ）罰款按。隘A.五萬元以上愛十萬元以下 扮 霸 懊 B.十萬元以傲上二十萬元以下啊C.五萬元以上伴三十萬元以下 愛 襖 斑D.十萬元以上壩三十萬元以下翱5未經(jīng)依法批按準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)擅芭自變更股東、轉(zhuǎn)佰讓股權(quán)或者調(diào)整班股權(quán)結(jié)構(gòu)的，給暗予警告，沒收違板法所得，并處違皚法所得（ 柏 ）的罰款，沒稗有違法所得的，傲處（ ）的挨罰款；對(duì)該金融暗機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的傲高級(jí)管理人員，盎給予撤職直至開芭除的紀(jì)律處分。艾A.

3、1倍以上敖3倍以下，5萬奧元以上30萬元盎以下；翱B. 1倍以上拔2倍以下，5萬鞍元以上20萬元哎以下；傲C. 1倍以上熬3倍以下，10柏萬元以上30萬巴元以下；笆D. 1倍以上敖2倍以下，10翱萬元以上20萬板元以下澳6以下不屬于把銀行業(yè)監(jiān)督管理暗機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金跋融機(jī)構(gòu)行政處罰艾的種類是：（昂 ）疤A警告 按B. 罰款 哎 C. 責(zé)令整巴改 D. 斑吊銷金融許可證襖。澳7單個(gè)境外金暗融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起瓣人或戰(zhàn)略投資者柏向單個(gè)中資商業(yè)艾銀行投資入股比頒例不得超過( 愛 )。敗A10% 岸 B. 2半0% 拜C. 25% 搬 D. 3邦0%扳8中資商業(yè)銀敖行在一個(gè)城市一埃次最多只能申請(qǐng)凹設(shè)立（ 柏

4、）個(gè)自助銀行阿。版A1 靶 B. 捌2 佰C吧. 3 柏 D. 4罷9一般關(guān)聯(lián)交巴易是指商業(yè)銀行百與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之氨間單筆交易金額埃占商業(yè)銀行資本半凈額（ ）以背下，且該筆交易跋發(fā)生后商業(yè)銀行拔與該關(guān)聯(lián)方的交埃易余額占商業(yè)銀扮行資本凈額（ 稗 ）以下的交易背。A1%，5%B1%，3%C2%，5%D2%，3%鞍10.商業(yè)銀行巴的內(nèi)部審計(jì)實(shí)行百全系統(tǒng)垂直管理熬，下級(jí)機(jī)構(gòu)內(nèi)部半審計(jì)負(fù)責(zé)人的聘把任和解聘應(yīng)當(dāng)由扒（ ）負(fù)責(zé)。本級(jí)行長(zhǎng)吧上一級(jí)內(nèi)部審計(jì)昂部門上一級(jí)行長(zhǎng)總行董事會(huì)埃11.商業(yè)銀行疤對(duì)集團(tuán)客戶授信俺時(shí)，應(yīng)在授信協(xié)鞍議中約定，要求敗集團(tuán)客戶及時(shí)報(bào)挨告授信人凈資產(chǎn)佰（ ）以上關(guān)聯(lián)跋交易的情況。A5%B

5、. 8%C. 10%D. 15%昂12.重大關(guān)聯(lián)辦交易是指商業(yè)銀隘行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方俺之間單筆交易金辦額占商業(yè)銀行（疤 ），或商業(yè)銀捌行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方瓣發(fā)生交易后商業(yè)扳銀行與該關(guān)聯(lián)方疤的交易余額占商熬業(yè)銀行（ ）的懊交易。背A.資本凈額1搬%以上，資本凈百額5%以上版B.總資產(chǎn)1%熬以上，總資產(chǎn)5斑%以上矮C.資本凈額5拜%以上，資本凈氨額10%以上襖D.總資產(chǎn)5%伴以上，總資產(chǎn)1埃0%以上艾13.商業(yè)銀行隘關(guān)聯(lián)交易控制委扒員會(huì)成員不得少巴于（ ）人。A.2 B.3C.4D.5背14.商業(yè)銀行襖的一筆關(guān)聯(lián)交易拜被否決后，在（翱 ）內(nèi)不得就同搬一內(nèi)容的關(guān)聯(lián)交邦易進(jìn)行審議。A一個(gè)月B三個(gè)月C六個(gè)月D一年

6、翱15.銀行業(yè)金矮融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)疤人員原則上按員般工總?cè)藬?shù)的（ 啊）配備，并建立盎內(nèi)部崗位輪換制拜。A.1%B.2%C.3%D.5%二、多選題啊1銀監(jiān)法按中規(guī)定的審慎經(jīng)熬營(yíng)規(guī)則，包括（捌 ）等內(nèi)奧容。稗A.損失準(zhǔn)備金斑、風(fēng)險(xiǎn)集中暗B.風(fēng)險(xiǎn)管理、敗內(nèi)部控制昂C.關(guān)聯(lián)交易、翱資產(chǎn)流動(dòng)性稗D(zhuǎn).資本充足率阿、資產(chǎn)質(zhì)量熬2銀行業(yè)金融哀機(jī)構(gòu)違反審慎經(jīng)盎營(yíng)規(guī)則的，國(guó)務(wù)笆院銀行業(yè)監(jiān)督管稗理機(jī)構(gòu)或者其省霸一級(jí)派出機(jī)構(gòu)應(yīng)挨當(dāng)責(zé)令限期改正擺；逾期未改正的伴，或者其行為嚴(yán)隘重危及該銀行業(yè)斑金融機(jī)構(gòu)的穩(wěn)健傲運(yùn)行、損害存款邦人和其他客戶合傲法權(quán)益的，經(jīng)國(guó)案務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督澳管理機(jī)構(gòu)或者其岸省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)艾負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可澳以

7、區(qū)別情形，采傲取下列哪些措施拌（ ）。疤A.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)百讓。疤B.責(zé)令暫停部礙分業(yè)務(wù)、停止批疤準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)。傲C.限制分配紅柏利和其他收入。百D.停止批準(zhǔn)增翱設(shè)分支機(jī)構(gòu)。耙E.責(zé)令控股股佰東轉(zhuǎn)讓股權(quán)或者唉限制有關(guān)股東的懊權(quán)利。頒F.責(zé)令調(diào)整董扮事、高級(jí)管理人敖員或者限制其權(quán)皚利。拔3設(shè)立商業(yè)銀哎行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)懊向國(guó)務(wù)院銀行業(yè)絆監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提般交哪些文件、資皚料（ ）拔。捌A. 申請(qǐng)書，癌申請(qǐng)書應(yīng)當(dāng)載明擺擬設(shè)立的商業(yè)銀唉行的名稱、所在哀地、注冊(cè)資本、哎業(yè)務(wù)范圍等。邦B. 可行性研頒究報(bào)告。襖C. 近三年的半財(cái)務(wù)報(bào)表。背D. 國(guó)務(wù)院銀拌行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)頒構(gòu)規(guī)定提交的其隘他文件、資料。阿4導(dǎo)致商業(yè)銀版

8、行終止的法定事佰由有（ ）百。 案A被接管 澳 B被撤銷擺 C邦解散 暗 D破產(chǎn)辦5金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)瓣取金融許可證時(shí)敗，應(yīng)提供下列材白料（ ）。耙傲A銀監(jiān)會(huì)或其俺派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)俺文件。叭B金融機(jī)構(gòu)介岸紹信。捌C領(lǐng)取許可證皚人員的合法有效絆身份證明。胺D銀監(jiān)會(huì)或其爸派出機(jī)構(gòu)要求的壩其他資料。拌6中資商業(yè)銀安行的分行及分行班級(jí)專營(yíng)機(jī)構(gòu)開業(yè)皚應(yīng)當(dāng)符合以下條拔件（ ）。 俺 背A. 營(yíng)運(yùn)資金叭足額到位。辦B. 有符合任絆職資格條件的高凹級(jí)管理人員和熟頒悉銀行業(yè)務(wù)的合頒格從業(yè)人員。斑C. 有與業(yè)務(wù)把經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)頒業(yè)場(chǎng)所、安全防唉范措施和其他設(shè)愛施。疤D. 有與業(yè)務(wù)凹發(fā)展相適應(yīng)的組挨織機(jī)構(gòu)和規(guī)章制懊度。瓣7商

9、業(yè)銀行董敖事會(huì)應(yīng)對(duì)商業(yè)銀伴行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合背規(guī)性負(fù)最終責(zé)任柏，履行以下哪些敗合規(guī)管理職責(zé)（拌 ）。鞍A審議批準(zhǔn)商癌業(yè)銀行的合規(guī)政按策，并監(jiān)督合規(guī)拌政策的實(shí)施。 拜B審議批準(zhǔn)高隘級(jí)管理層提交的百合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)唉告，并對(duì)商業(yè)銀壩行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)耙的有效性作出評(píng)傲價(jià)，以使合規(guī)缺埃陷得到及時(shí)有效擺的解決。癌C授權(quán)董事會(huì)奧下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理皚委員會(huì)、審計(jì)委澳員會(huì)或?qū)ｉT設(shè)立岸的合規(guī)管理委員版會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合皚規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行唉日常監(jiān)督。鞍D商業(yè)銀行章爸程規(guī)定的其他合捌規(guī)管理職責(zé)。 辦8法人或其他哎組織應(yīng)當(dāng)自其成矮為商業(yè)銀行的主背要非自然人股東安之日起十個(gè)工作癌日內(nèi)，向商業(yè)銀盎行的關(guān)聯(lián)交易控爸制委員會(huì)報(bào)告其爸下列關(guān)聯(lián)方

10、情況半（壩 ）。拜A控股自然人按股東、董事、關(guān)把鍵管理人員。艾B控股非自然安人股東。邦C對(duì)商業(yè)銀行安有重大影響的其罷他自然人。扒D受其直接、拔間接、共同控制頒的法人或其他組百織及其董事、關(guān)百鍵管理人員。搬9、適用中華疤人民共和國(guó)商業(yè)奧銀行法有關(guān)規(guī)板定的金融機(jī)構(gòu)有班（ ）。巴A. 外資商業(yè)奧銀行 扳 B. 小瓣額貸款公司擺C. 證券公司凹 斑 D.巴 農(nóng)村信用合作伴社頒10.內(nèi)部控制八應(yīng)當(dāng)包括哪些要胺素（ ）。 內(nèi)部控制環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估內(nèi)部控制措施信息交流與反饋監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正藹11.商業(yè)銀行百的關(guān)聯(lián)法人或其挨它組織包括（ 百）。壩商業(yè)銀行的主要捌非自然人股東。敗與商業(yè)銀行同受半某一企業(yè)直接、安

11、間接控制的法人叭或其它組織。鞍商業(yè)銀行的內(nèi)部敖人與主要自然人稗股東及其近親屬捌直接、間接、共絆同控制或可施加叭重大影響的法人版或其他組織。鞍其他可直接、間隘接、共同控制商爸業(yè)銀行或可對(duì)商爸業(yè)銀行施加重大捌影響的法人或其板他組織。盎12.關(guān)于重組哎貸款，下列說法笆正確的是（ ）俺。班需要重組的貸款懊，應(yīng)至少歸為次氨級(jí)類。板重組貸款是指銀班行由于借款人財(cái)背務(wù)狀況惡化，或板無力還款而對(duì)借懊款合同還款條款瓣作出調(diào)整的貸款半。伴重組后的貸款如俺果仍然逾期，應(yīng)昂至少歸為可疑類熬。半重組貸款的分類隘檔次在至少3個(gè)板月的觀察期內(nèi)不昂得調(diào)高。稗13.關(guān)于商業(yè)懊銀行授權(quán)，下列靶說法正確的是（伴 ）。般A.應(yīng)當(dāng)根據(jù)

12、各八分支機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)愛部門的經(jīng)營(yíng)管理板水平、風(fēng)險(xiǎn)管理搬能力、地區(qū)經(jīng)濟(jì)板和業(yè)務(wù)發(fā)展需要艾，建立相應(yīng)的授奧權(quán)體系。奧B.實(shí)行統(tǒng)一法跋人管理和法人授扒權(quán)。斑C.采取書面和案口頭兩種授權(quán)形骯式。搬D.應(yīng)當(dāng)適當(dāng)、艾明確。扒14.關(guān)于商業(yè)皚銀行資金業(yè)務(wù)，唉下列說法正確的半有（ ）。叭A.前臺(tái)交易與絆后臺(tái)結(jié)算分離敗B.未經(jīng)上級(jí)機(jī)俺構(gòu)批準(zhǔn)，下級(jí)機(jī)八構(gòu)不得開展任何扳資金交易骯C.自營(yíng)業(yè)務(wù)與敖代客業(yè)務(wù)分離靶D.資金交易員胺上崗前應(yīng)當(dāng)取得阿相應(yīng)資格藹15.當(dāng)一個(gè)集哀團(tuán)客戶授信需求霸超過一家銀行風(fēng)啊險(xiǎn)的承受能力時(shí)懊，商業(yè)銀行應(yīng)采扮?。?）措施分芭散風(fēng)險(xiǎn)。白A.調(diào)低授信額拔度B.銀團(tuán)貸款C.聯(lián)合貸款D.貸款轉(zhuǎn)讓三、判斷題

13、耙1銀行業(yè)金融瓣機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)拌規(guī)則，只能由國(guó)稗務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督翱管理機(jī)構(gòu)依照法絆律制定。 （ 芭 ）辦2商業(yè)銀行不叭能支付到期債務(wù)頒時(shí)，經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)背督管理機(jī)構(gòu)同意敖并由其依法宣告百破產(chǎn)。（ 八）扳3對(duì)單位存款安，商業(yè)銀行有權(quán)搬拒絕任何單位或癌者個(gè)人查詢、凍拔結(jié)、扣劃。 昂 骯 瓣 搬 （ ）扳4商業(yè)銀行已佰經(jīng)或者可能發(fā)生扒信用危機(jī)，嚴(yán)重稗影響存款人的利板益時(shí)，國(guó)務(wù)院銀傲行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)絆構(gòu)可以對(duì)該銀行邦實(shí)行接管。（ 鞍 ）壩5違法行為在哎三年內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)癌的，不再給予行啊政處罰。法律另阿有規(guī)定的除外。襖（ ）扒絆6金融機(jī)構(gòu)除敗發(fā)生更名、營(yíng)業(yè)胺地址（僅限于清罷算代碼）變更、跋被撤銷等原因外搬，機(jī)構(gòu)編

14、碼一旦藹確定不再改變。骯（ ） 八7中資商業(yè)銀拜行分支機(jī)構(gòu)連續(xù)盎停止?fàn)I業(yè)時(shí)間3哀天以上、3個(gè)月把以內(nèi)為臨時(shí)停業(yè)半。（ ）俺8商業(yè)銀行敗合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指拜引所稱的合規(guī)吧風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)半銀行因沒有遵循班法律、規(guī)則和準(zhǔn)隘則可能遭受法律矮制裁、監(jiān)管處罰俺、重大財(cái)務(wù)損失版和聲譽(yù)損失的風(fēng)捌險(xiǎn)。（ ）暗9.銀行業(yè)金融爸機(jī)構(gòu)如不服銀行暗業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)搬作出的行政處罰班決定，可在法定瓣期限內(nèi)向作出處皚罰決定的銀行業(yè)熬監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)提愛出行政復(fù)議申請(qǐng)把。（ ）艾10.商業(yè)銀行柏應(yīng)當(dāng)設(shè)立獨(dú)立的按授信風(fēng)險(xiǎn)管理部芭門，對(duì)不同幣種啊、不同客戶對(duì)象俺、不同種類的授伴信進(jìn)行統(tǒng)一管理礙，設(shè)置授信風(fēng)險(xiǎn)耙限額，避免信用背失控。（ ）邦

15、 笆11.行長(zhǎng)可以阿擔(dān)任授信審查委胺員會(huì)的成員。（邦 ）斑12.商業(yè)銀行柏下級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主按管的變動(dòng)應(yīng)當(dāng)經(jīng)瓣上級(jí)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)部板門的同意。（ 斑）阿13.商業(yè)銀行板不得為關(guān)聯(lián)方的熬融資行為提供擔(dān)藹保，但關(guān)聯(lián)方以挨銀行存單、國(guó)債敖提供足額反擔(dān)保唉的除外。（ 敖）邦14.銀行業(yè)金靶融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)扮部門有權(quán)及時(shí)、扒全面了解經(jīng)營(yíng)管岸理信息，并就有哀關(guān)問題向?qū)徲?jì)對(duì)哀象和相關(guān)人員進(jìn)暗行調(diào)查、質(zhì)詢、搬取證。（ ）哀15.銀行業(yè)金哎融機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)笆部門可直接參與哎或負(fù)責(zé)內(nèi)部控制半設(shè)計(jì)和經(jīng)營(yíng)管理拔決策與執(zhí)行。（岸 ）四、簡(jiǎn)答題半1根據(jù)銀監(jiān)矮法規(guī)定，國(guó)務(wù)拔院銀行業(yè)監(jiān)督管敖理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對(duì)哪版些機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)督壩管理的工作？把2

16、根據(jù)芭商業(yè)銀行法規(guī)絆定，商業(yè)銀行可阿以經(jīng)營(yíng)哪些業(yè)務(wù)扮？癌3設(shè)立商業(yè)銀岸行，應(yīng)當(dāng)具備哪瓣些條件？懊4設(shè)立商業(yè)銀矮行的注冊(cè)資本金頒最低限額是多少班？笆5國(guó)有商業(yè)銀阿行和股份制商業(yè)扮銀行申請(qǐng)?jiān)O(shè)立分唉行，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)懊符合哪些條件?懊 啊6般企業(yè)佰存在哪些拜情形爸的，罷不得作為股份制扮商業(yè)銀行法人機(jī)隘構(gòu)的發(fā)起人耙？版7胺中資商業(yè)銀行阿存在哪些俺情形的，應(yīng)當(dāng)申傲請(qǐng)解散胺？哎8.什么是一般熬關(guān)聯(lián)交易？重大版關(guān)聯(lián)交易？板9.什么是商業(yè)班銀行內(nèi)部控制的癌原則？板10商業(yè)銀行盎授信內(nèi)部控制的絆重點(diǎn)是有哪些？參考答案單選題1. B班出題依據(jù)：商百業(yè)銀行法第十捌八條2. A把出題依據(jù)：商哀業(yè)銀行法第二把十八條3. D

17、板出題依據(jù)：商佰業(yè)銀行法第四啊十條4. C半出題依據(jù)：金半融違法行為處罰扳辦法第五條5. A盎出題依據(jù)：金安融違法行為處罰挨辦法第七條6. C稗出題依據(jù)：銀擺監(jiān)會(huì)行政處罰辦氨法第七條7. B巴出題依據(jù)：中柏資商業(yè)銀行行政邦許可事項(xiàng)實(shí)施辦伴法第十一條8. C 疤出題依據(jù)：中疤資商業(yè)銀行行政般許可事項(xiàng)實(shí)施辦扳法第五十二條9. A罷出題依據(jù)：商氨業(yè)銀行與內(nèi)部人斑和股東關(guān)聯(lián)交易啊管理辦法第二唉十二條 10. B鞍出題依據(jù)：商阿業(yè)銀行內(nèi)部控制頒指引第二十八罷條11. C翱出題依據(jù)：商敗業(yè)銀行集團(tuán)客戶藹授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管辦理指引第十七絆條 12. A凹出題依據(jù)：商鞍業(yè)銀行與內(nèi)部人熬和股東關(guān)聯(lián)交易爸管理辦法第二

18、胺十二條13. B扮出題依據(jù)：商擺業(yè)銀行與內(nèi)部人艾和股東關(guān)聯(lián)交易扳管理辦法第二瓣十四條14. C愛出題依據(jù)：商凹業(yè)銀行與內(nèi)部人挨和股東關(guān)聯(lián)交易皚管理辦法第三哀十一條15. A哎出題依據(jù)：銀辦行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)扮部審計(jì)指引第拌十條多選題1. ABCD背出題依據(jù)：銀疤監(jiān)法第二十一八條罷2. ABCD半EF皚出題依據(jù)：銀胺監(jiān)法第三十七愛條3. ABD熬出題依據(jù)：商埃業(yè)銀行法第十埃四條4. BCD阿出題依據(jù)：商靶業(yè)銀行法第七暗十二條5. ABCD阿出題依據(jù)：金柏融許可證管理辦八法第六條6. ABCD耙出題依據(jù)：中叭資商業(yè)銀行行政耙許可事項(xiàng)實(shí)施辦鞍法第四十二條7. ABCD扮出題依據(jù)：商胺業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)瓣管

19、理指引第十?dāng)[條8. ABD頒出題依據(jù)：商叭業(yè)銀行與內(nèi)部人耙和股東關(guān)聯(lián)交易拔管理辦法第十矮三條9. AD背出題依據(jù)：商唉業(yè)銀行法第二胺條安10. ABC唉DE擺出題依據(jù)：商胺業(yè)銀行內(nèi)部控制般指引第六條埃11. ABC柏D敖出題依據(jù)：商癌業(yè)銀行與內(nèi)部人斑和股東關(guān)聯(lián)交易般管理辦法第八唉條12. ABC唉出題依據(jù)：貸捌款風(fēng)險(xiǎn)分類指引壩第十二條13. ABD艾出題依據(jù)：商霸業(yè)銀行內(nèi)部控制吧指引第十七條14. ACD班出題依據(jù)：商懊業(yè)銀行內(nèi)部控制芭指引第五十七暗條、五十八條、百六十三條15. BCD跋出題依據(jù)：商八業(yè)銀行集團(tuán)客戶哎授信業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管百理指引第十二耙條判斷題1.錯(cuò)靶出題依據(jù)：銀扒監(jiān)法第二十一胺條

20、規(guī)定：傲“白銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)班的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則八，由法律、行政暗法規(guī)規(guī)定，也可案以由國(guó)務(wù)院銀行敗業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)愛依照法律、行政跋法規(guī)制定。霸”2.錯(cuò)百出題依據(jù)：商頒業(yè)銀行法第七藹十一條規(guī)定：叭“霸商業(yè)銀行不能支按付到期債務(wù)，經(jīng)伴國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)搬督管理機(jī)構(gòu)同意瓣，由人民法院依稗法宣告其破產(chǎn)。懊”3.錯(cuò)哎出題依據(jù)：商凹業(yè)銀行法第三耙十條規(guī)定：按“傲對(duì)單位存款，商懊業(yè)銀行有權(quán)拒絕愛任何單位或者個(gè)爸人查詢，但法律拔、行政法規(guī)另有安規(guī)定的除外；有奧權(quán)拒絕任何單位耙或者個(gè)人凍結(jié)、八扣劃，但法律另班有規(guī)定的除外。拔”4.對(duì)暗出題依據(jù)：商半業(yè)銀行法第六翱十四條5.錯(cuò)搬出題依據(jù)：銀斑監(jiān)會(huì)行政處罰辦班法第十六條規(guī)板定

21、:罷“阿違法行為在二年罷內(nèi)未被發(fā)現(xiàn)的，安不再給予行政處頒罰。法律另有規(guī)俺定的除外。搬”6.對(duì)八出題依據(jù)：金皚融許可證管理辦版法第九條7.錯(cuò)礙出題依據(jù)：中昂資商業(yè)銀行行政把許可事項(xiàng)實(shí)施辦扳法第八十一條捌規(guī)定：熬“拌中資商業(yè)銀行分百支機(jī)構(gòu)連續(xù)停止扒營(yíng)業(yè)時(shí)間3天以隘上、6個(gè)月以內(nèi)芭為臨時(shí)停業(yè)。佰”8.對(duì)芭出題依據(jù)：商骯業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)笆管理指引第三埃條9. 錯(cuò)把出題依據(jù)：中案國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管俺理委員會(huì)行政復(fù)百議辦法板第七條，第八頒條10.對(duì)笆出題依據(jù)：商艾業(yè)銀行內(nèi)部控制凹指引第三十二頒條11.錯(cuò)斑出題依據(jù)：商奧業(yè)銀行內(nèi)部控制巴指引第三十四絆條12.對(duì)板出題依據(jù)：商凹業(yè)銀行內(nèi)部控制胺指引第一百一板十一條1

22、3.對(duì)罷出題依據(jù)：商拔業(yè)銀行與內(nèi)部人愛和股東關(guān)聯(lián)交易愛管理辦法第二吧十九條14.對(duì)傲出題依據(jù)：銀凹行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)扮部審計(jì)指引第埃二十條15.錯(cuò)背出題依據(jù)：銀吧行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)拌部審計(jì)指引第按二十四條簡(jiǎn)答題頒1. 答：愛國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)半督管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)瓣對(duì)全國(guó)銀行業(yè)金盎融機(jī)構(gòu)及其業(yè)務(wù)疤活動(dòng)監(jiān)督管理的矮工作。敗銀監(jiān)法埃所稱銀行業(yè)金融哎機(jī)構(gòu)，是指在中搬華人民共和國(guó)境半內(nèi)設(shè)立的商業(yè)銀鞍行、城市信用合凹作社、農(nóng)村信用扳合作社等吸收公靶眾存款的金融機(jī)藹構(gòu)以及政策性銀俺行。耙對(duì)在中華人民共澳和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的把金融資產(chǎn)管理公氨司、信托投資公辦司、財(cái)務(wù)公司、凹金融租賃公司以白及經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行鞍業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)胺批準(zhǔn)設(shè)立的

23、其他案金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督矮管理，適用啊銀監(jiān)法礙對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)班構(gòu)監(jiān)督管理的規(guī)埃定。翱國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)壩督管理機(jī)構(gòu)依照叭銀監(jiān)法藹有關(guān)規(guī)定，對(duì)經(jīng)伴其批準(zhǔn)在境外設(shè)頒立的金融機(jī)構(gòu)以哀及前二款金融機(jī)啊構(gòu)在境外的業(yè)務(wù)扳活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管笆理。凹出題依據(jù)：銀拔監(jiān)法第二條唉2. 哀答：商業(yè)銀行可芭以經(jīng)營(yíng)下列部分安或者全部業(yè)務(wù)：叭熬（一）吸收胺公眾存款；藹般（二）發(fā)放柏短期、中期和長(zhǎng)版期貸款；壩挨（三）辦理奧國(guó)內(nèi)外結(jié)算；胺叭（四）辦理捌票據(jù)承兌與貼現(xiàn)??；翱背（五）發(fā)行伴金融債券；絆搬（六）代理癌發(fā)行、代理兌付爸、承銷政府債券擺；案拌（七）買賣扳政府債券、金融隘債券；巴耙（八）從事笆同業(yè)拆借；靶佰（九）買賣唉、代理買賣外匯

24、辦；扳罷（十）從事胺銀行卡業(yè)務(wù)；白伴（十一）提拔供信用證服務(wù)及癌擔(dān)保；安挨（十二）代跋理收付款項(xiàng)及代百理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；啊霸（十三）提愛供保管箱服務(wù)；叭辦（十四）經(jīng)拔國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)芭督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)凹的其他業(yè)務(wù)。罷鞍經(jīng)營(yíng)范圍由昂商業(yè)銀行章程規(guī)暗定，報(bào)國(guó)務(wù)院銀邦行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)斑構(gòu)批準(zhǔn)。頒叭商業(yè)銀行經(jīng)骯中國(guó)人民銀行批傲準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)結(jié)絆匯、售匯業(yè)務(wù)。啊 出題依據(jù)：拔商業(yè)銀行法哀第三條把3設(shè)立商業(yè)銀氨行，應(yīng)當(dāng)具備哪版些條件？班答;搬設(shè)立商業(yè)銀行，版應(yīng)當(dāng)具備下列條皚件：罷辦 （一）有符伴合本法和中華俺人民共和國(guó)公司襖法規(guī)定的章程邦；礙 （二）有愛符合本法規(guī)定的案注冊(cè)資本最低限暗額；阿耙 （三）有具半備任職專業(yè)知

25、識(shí)拔和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)背的董事、高級(jí)管邦理人員；澳（四）有健壩全的組織機(jī)構(gòu)和凹管理制度；擺（五）有符合要氨求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、熬安全防范措施和吧與業(yè)務(wù)有關(guān)的其靶他設(shè)施。礙出題依據(jù)：商壩業(yè)銀行法第十辦二條熬4設(shè)立商業(yè)銀擺行的注冊(cè)資本金斑最低限額是多少拜？版答：設(shè)立全國(guó)性凹商業(yè)銀行的注冊(cè)艾資本最低限額為癌十億元人民幣。百設(shè)立城市商業(yè)銀啊行的注冊(cè)資本最俺低限額為一億元襖人民幣，設(shè)立農(nóng)埃村商業(yè)銀行的注拔冊(cè)資本最低限額搬為五千萬元人民白幣。注冊(cè)資本應(yīng)艾當(dāng)是實(shí)繳資本。柏澳國(guó)務(wù)院銀行岸業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)隘根據(jù)審慎監(jiān)管的按要求可以調(diào)整注唉冊(cè)資本最低限額啊，但不得少于前皚款規(guī)定的限額。案出題依據(jù)：商氨業(yè)銀行法第十懊三條叭5.

26、 答：國(guó)有昂商業(yè)銀行和股份辦制商業(yè)銀行申請(qǐng)吧設(shè)立分行，申請(qǐng)隘人應(yīng)當(dāng)符合以下靶條件： 懊（一）具有良好叭的公司治理結(jié)構(gòu)扒； 般（二）風(fēng)險(xiǎn)管理岸和內(nèi)部控制健全稗有效； 挨（三）具有有效矮的管理信息系統(tǒng)版； 襖（四）資本充足版率、不良資產(chǎn)比懊例、盈利能力等襖重要監(jiān)管指標(biāo)符半合監(jiān)管要求； 背 瓣（五）具有撥付芭營(yíng)運(yùn)資金的能力靶：撥付營(yíng)運(yùn)資金笆不少于1億元人皚民幣或等值自由壩兌換貨幣，撥付板各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)般資金總額不超過頒申請(qǐng)人資本凈額俺的60； 氨（六）最近2年襖內(nèi)未發(fā)生重大案瓣件和重大違法違岸規(guī)行為； 笆（七）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)翱結(jié)果較好； 吧（八）銀監(jiān)會(huì)規(guī)伴定的其他審慎性懊條件。靶出題依據(jù)：拔中資商業(yè)銀行行柏政許可事項(xiàng)實(shí)施靶辦法第三十七安條盎6背企業(yè)哎存在哪些盎情形鞍的，氨不得作為股份制瓣商業(yè)銀行法人機(jī)藹構(gòu)的發(fā)起人按？爸答：皚有以下情形之一罷的企業(yè)不得作為昂股份制商業(yè)銀行熬法人機(jī)構(gòu)的發(fā)起扮人：拌（一）公司治理絆結(jié)構(gòu)與機(jī)制存在傲明顯缺陷；扒（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)伴眾多、股權(quán)關(guān)系啊復(fù)雜且不透明、頒關(guān)聯(lián)交易頻繁且邦異常；叭（三）核心主業(yè)捌不突出且其經(jīng)營(yíng)霸范圍涉及行業(yè)過瓣多；霸（四）現(xiàn)金流量瓣波動(dòng)受經(jīng)濟(jì)景氣扒影響較大；按（五）資產(chǎn)負(fù)債胺率、財(cái)務(wù)杠桿率笆高于行業(yè)平均水斑平；礙（六）其他對(duì)銀笆行產(chǎn)生重大不利把影響的情況。版出題依據(jù)：藹中資商業(yè)銀行行傲政許可事項(xiàng)實(shí)施骯辦法第十三條頒7唉中資商業(yè)銀行般存在哪些叭情形的