賬監(jiān)控與查詢操作手冊(cè)

1、修改本文檔中所包含的信息屬于，如無(wú)中國(guó)建設(shè)的，任何人都無(wú)權(quán)或利用。Copy Right 2015 by China Construction B日期描述版本作者審核發(fā)布日期120150825新建1丁泉目錄前言4第一章編寫(xiě)目的4使用對(duì)象4使用范圍41.41.5第二章參考資料4功能說(shuō)明4崗位設(shè)置5崗位設(shè)置5崗位權(quán)限5第三章操作說(shuō)明53.1 暫收暫付類3.1.13.1.2賬查詢5賬戶屬性查詢5賬屬性全量. 73.1.3 明細(xì)賬戶數(shù)量統(tǒng)計(jì)83.1.4賬類型查詢9總賬自然科目屬性查詢10暫收暫付類明細(xì)賬查詢12暫收暫付類掛銷賬明細(xì)查詢13總賬暫收暫付類科目分來(lái)源余額查詢15其他應(yīng)收應(yīng)付暫收暫付類暫收暫付

2、類暫收暫付暫收暫付賬類型余額查詢16賬類型匯總余額查詢17賬賬戶余額查詢19賬類型匯總余額變化圖查詢21賬模板賬戶余額變化圖查詢22報(bào)表233.2 暫收暫付類賬暫收暫付類賬戶綜合匯總檢查24日終賬戶墊支檢查253.2.3 日終賬戶余清零檢查27掛賬余額超期限賬戶檢查28掛銷賬臺(tái)賬核對(duì)不符檢查30賬戶余額超限額檢查31賬戶余額不為零長(zhǎng)期不變檢查33賬戶余額為零長(zhǎng)期不動(dòng)戶檢查34賬戶余額波動(dòng)異常檢查36總分行對(duì)賬報(bào)表查詢383.3.1 總分行間系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)賬戶對(duì)賬38第四章附錄394.1 業(yè)務(wù)術(shù)語(yǔ)及數(shù)據(jù)字典39第一章前言1.1 編寫(xiě)目的編寫(xiě)本手冊(cè)的目的是為了幫助賬管理系統(tǒng)的使用、管理更好的使用和操作

3、本系統(tǒng)，本文檔詳細(xì)闡述了捷、方便使用該系統(tǒng)，掌握事項(xiàng)等。賬管理系統(tǒng)各功能菜單的功能和使用方法，幫助業(yè)務(wù)快賬管理系統(tǒng)的系統(tǒng)管理要求、各模塊的使用方法、操作注意1.2 使用對(duì)象總行、一級(jí)分行、二級(jí)分行、縣及網(wǎng)點(diǎn)操作、管理本系統(tǒng)的業(yè)務(wù)。1.3 使用范圍全行使用本系統(tǒng)的業(yè)務(wù)部門及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。1.4 參考資料暫收暫付賬戶管理辦法暫收暫付賬戶管理功能業(yè)務(wù)需求1.5 功能說(shuō)明賬管理系統(tǒng)共包括 3 個(gè)功能模塊：暫收暫付類查詢、總分行對(duì)賬報(bào)表查詢。賬報(bào)表、暫收暫付類賬1、【暫收暫付類2、【暫收暫付類賬查詢】：用于賬信息查詢、功能。賬報(bào)表】：通過(guò)預(yù)先設(shè)置的參數(shù)，對(duì)系統(tǒng)相關(guān)數(shù)據(jù)內(nèi)容進(jìn)行檢查、分析，根據(jù)檢查分析結(jié)果，將

4、數(shù)據(jù)分為重點(diǎn)數(shù)據(jù)和普通數(shù)據(jù)兩類。對(duì)載功能。過(guò)程中產(chǎn)生的各類報(bào)表，系統(tǒng)在展示的同時(shí)均提供報(bào)表的打印和本3、【總分行對(duì)賬報(bào)表查詢】：用于查詢總行和分行間系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)賬戶對(duì)賬情況,對(duì)賬結(jié)果一致時(shí)出具對(duì)賬相符,對(duì)賬結(jié)果不一致時(shí)出具對(duì)賬不符和對(duì)賬不符流水,以便總分行追查賬賬不符原因并進(jìn)行后續(xù)賬務(wù)處理。注：以上報(bào)表查詢都設(shè)置有緩存功能，會(huì)保留最近的查詢，如若需要重新輸入查詢條件，可以點(diǎn)擊報(bào)表右上角的禁用報(bào)表緩存或清除參數(shù)緩存功能按鈕。第二章崗位設(shè)置2.1 崗位設(shè)置崗位設(shè)置層級(jí)：總行、一級(jí)行、二級(jí)行、縣、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)2.2 崗位權(quán)限第三章操作說(shuō)明3.1 暫收暫付類賬查詢3.1.1賬戶屬性查詢【功能說(shuō)明】用于查詢本

5、系統(tǒng)中已【使用權(quán)限】的賬戶屬性信息。總行、一級(jí)行、二級(jí)行、縣【操作流程】、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1、 用戶進(jìn)入【財(cái)務(wù)管理】-【會(huì)計(jì)核算】-【報(bào)表信息查詢】-【暫收暫付類賬查詢】-【賬戶屬性查詢】，系統(tǒng)進(jìn)入查詢界面。崗位角色權(quán)限備注普通賬務(wù)處理崗賬與查詢角色賬與查詢權(quán)限標(biāo)配角色（一般業(yè)務(wù)管理信息，可以開(kāi)放給對(duì)應(yīng)崗位的所有用戶，所以定為標(biāo)配角色）高級(jí)賬務(wù)處理崗會(huì)計(jì)主管會(huì)計(jì)管理崗普通柜員高級(jí)柜員營(yíng)運(yùn)主管普通賬務(wù)處理崗賬總分行對(duì)賬管理角色（一級(jí)分行以上）賬總分行對(duì)賬管理權(quán)限選配角色（只有一級(jí)分行以上用戶才能查詢，不能開(kāi)放給所有用戶，所以定為選配角色）高級(jí)賬務(wù)處理崗會(huì)計(jì)主管會(huì)計(jì)管理崗2、輸入查詢條件3、單擊列表中任一

6、賬戶，可展示賬戶屬性詳細(xì)數(shù)據(jù)。【欄位說(shuō)明】界面要素名稱必填/選填界面校驗(yàn)規(guī)則賬類型必填6 位數(shù)值，不支持模糊查詢賬序號(hào)選填9 位數(shù)值，支持模糊查詢（可輸入 1-9 位）幣種選填3 位代碼，支持模糊查詢機(jī)構(gòu)必填9 位數(shù)值或 AAAAAAAAA 或五位組織地域代碼+AAAA賬戶名稱選填支持模糊查詢開(kāi)銷戶標(biāo)志必填默認(rèn)為“正常”【注意事項(xiàng)】1、 此功能提供組合查詢組合查詢：為所有報(bào)表信息查詢用戶提供填寫(xiě)。2、機(jī)構(gòu)與賬戶標(biāo)志關(guān)系賬組合查詢功能，賬類型與機(jī)構(gòu)必須完整查詢實(shí)體類賬戶(含非標(biāo)準(zhǔn)賬戶非模板類):機(jī)構(gòu)號(hào)為具體機(jī)構(gòu)號(hào)查詢模板類賬戶:賬戶標(biāo)志為標(biāo)準(zhǔn)賬戶（模板類），機(jī)構(gòu)號(hào)對(duì)應(yīng) AAAAAAAAA；賬戶標(biāo)

7、志為非標(biāo)準(zhǔn)賬戶（模板類），機(jī)構(gòu)號(hào)對(duì)應(yīng)五位組織機(jī)構(gòu)地域代碼+AAAA，如位為空格）；為 SHAAAA（中間 33、此查詢功能在總行可查詢賬號(hào)，在一級(jí)行內(nèi)所有機(jī)構(gòu)可跨級(jí)、跨行查詢標(biāo)準(zhǔn)賬戶、一級(jí)分行自行開(kāi)立的非標(biāo)準(zhǔn)賬戶，但不可以跨一級(jí)分行查詢。3.1.2賬屬性全量【功能說(shuō)明】用于本系統(tǒng)中已開(kāi)立的模板賬戶屬性信息。【使用權(quán)限】總行、一級(jí)行、二級(jí)行、縣【操作流程】、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1、 用戶進(jìn)入【財(cái)務(wù)管理】-【會(huì)計(jì)核算】-【報(bào)表信息查詢】-【暫收暫付類賬查詢】-【賬屬性全量】，系統(tǒng)進(jìn)入查詢界面2、 選擇查詢條件，進(jìn)行納入暫收暫付臺(tái)賬管理標(biāo)志必填默認(rèn)為“是”3.1.3 明細(xì)賬戶數(shù)量統(tǒng)計(jì)【功能說(shuō)明】此功能是根據(jù)統(tǒng)計(jì)

8、層級(jí)統(tǒng)計(jì)暫收暫付類賬戶和非暫收暫付類賬戶數(shù)量。總行查看到的是全行的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，一級(jí)行范圍內(nèi)各層級(jí)機(jī)構(gòu)看到的是該一級(jí)行范圍內(nèi)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)?！臼褂脵?quán)限】總行、一級(jí)分行、二級(jí)分行、縣【操作流程】、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1、 用戶進(jìn)入【財(cái)務(wù)管理】-【會(huì)計(jì)核算】-【報(bào)表信息查詢】-【暫收暫付類【明細(xì)賬戶數(shù)量統(tǒng)計(jì)】，系統(tǒng)進(jìn)入查詢界面賬查詢】-2、 輸入查詢條件，點(diǎn)擊打開(kāi)按鈕，出現(xiàn)結(jié)果【欄位說(shuō)明】3.1.4賬類型查詢【功能說(shuō)明】用于查詢系統(tǒng)中已開(kāi)立的賬類型屬性信息【使用權(quán)限】總行、一級(jí)行、二級(jí)行、縣【操作流程】、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1、 用戶進(jìn)入【財(cái)務(wù)管理】-【會(huì)計(jì)核算】-【報(bào)表信息查詢】-【暫收暫付類賬查詢】-【賬類型查詢】，系統(tǒng)進(jìn)入

9、查詢界面界面要素名稱必填/選填界面校驗(yàn)規(guī)則賬類型選填6 位數(shù)值，支持模糊查詢（可輸入 1-6 位）是否暫收暫付類必填默認(rèn)為“是”標(biāo)準(zhǔn)賬戶模板賬戶數(shù)總行使用模板開(kāi)立的賬戶非標(biāo)準(zhǔn)賬戶模板賬戶數(shù)分行使用模板開(kāi)立的賬戶逐戶賬戶數(shù)逐戶方式開(kāi)立的賬戶2、 輸入查詢條件（支持模糊查詢），點(diǎn)擊打開(kāi)按鈕，出現(xiàn)結(jié)果【欄位說(shuō)明】3.1.5 總賬自然科目屬性查詢【功能說(shuō)明】用于查詢系統(tǒng)中已開(kāi)立的自然科目屬性信息。界面要素名稱必填/選填界面校驗(yàn)規(guī)則賬類型選填6 位數(shù)值，支持模糊查詢（可輸入 1-6 位）【使用權(quán)限】總行、一級(jí)行、二級(jí)行、縣【操作流程】、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1、 用戶進(jìn)入【財(cái)務(wù)管理】-【會(huì)計(jì)核算】-【報(bào)表信息查詢】-

10、【暫收暫付類【總賬自然科目屬性查詢】，系統(tǒng)進(jìn)入查詢界面賬查詢】-2、 輸入查詢條件（支持模糊查詢），點(diǎn)擊打開(kāi)按鈕，出現(xiàn)結(jié)果【欄位說(shuō)明】界面要素名稱必填/選填界面校驗(yàn)規(guī)則自然科目編碼選填6 位數(shù)值，支持模糊查詢（可輸入 1-6 位）3.1.6 暫收暫付類明細(xì)賬查詢【功能說(shuō)明】用于查詢賬戶明細(xì)。【使用權(quán)限】總行、一級(jí)行、二級(jí)行、縣【操作流程】、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1、 用戶進(jìn)入【財(cái)務(wù)管理】-【會(huì)計(jì)核算】-【報(bào)表信息查詢】-【暫收暫付類【暫收暫付類明細(xì)賬查詢】，系統(tǒng)進(jìn)入查詢界面。賬查詢】-2、 選擇查詢?nèi)掌冢斎胭~號(hào)，點(diǎn)擊打開(kāi)按鈕，出現(xiàn)結(jié)果一日數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)為 T+1，查詢結(jié)果為前【欄位說(shuō)明】【注意事項(xiàng)】1、 數(shù)據(jù)

11、為 T+1，查詢結(jié)果為前一日數(shù)據(jù)2、 可提供一個(gè)月內(nèi)的數(shù)據(jù)查詢3、 總行可查詢?nèi)匈~戶明細(xì)，在一級(jí)行內(nèi)所有機(jī)構(gòu)不可跨級(jí)、跨行查詢標(biāo)準(zhǔn)賬戶，一級(jí)分行自行開(kāi)立的非標(biāo)準(zhǔn)賬戶，只能查詢本機(jī)構(gòu)及其下轄機(jī)構(gòu)的明細(xì)。3.1.7 暫收暫付類掛銷賬明細(xì)查詢【功能說(shuō)明】用于用戶在進(jìn)行掛銷賬處理的時(shí)候，通過(guò)該查詢獲取掛銷明細(xì)信息?！臼褂脵?quán)限】總行、一級(jí)行、二級(jí)行、縣【操作流程】、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1、 用戶進(jìn)入【財(cái)務(wù)管理】-【會(huì)計(jì)核算】-【報(bào)表信息查詢】-【暫收暫付類【暫收暫付類掛銷賬明細(xì)查詢】，系統(tǒng)進(jìn)入查詢界面賬查詢】-界面要素名稱必填/選填界面校驗(yàn)規(guī)則開(kāi)始日期必填格式:-XX，不得大于當(dāng)前系統(tǒng)日期結(jié)束日期必填格式; -X

12、X，不得大于當(dāng)前系統(tǒng)日期，且不得小于開(kāi)始日期賬號(hào)必填27 位數(shù)值，不支持模糊查詢發(fā)生額上限選填數(shù)值發(fā)生額下限選填數(shù)值2、輸入各項(xiàng)查詢條件，點(diǎn)擊打開(kāi)按鈕，出現(xiàn)結(jié)果【欄位說(shuō)明】界面要素名稱必填/選填界面校驗(yàn)規(guī)則開(kāi)始日期必填格式:-XX，不得大于當(dāng)前系統(tǒng)日期結(jié)束日期必填格式;-XX，不得大于當(dāng)前系統(tǒng)日期，且不得小于開(kāi)始【注意事項(xiàng)】1、掛賬機(jī)構(gòu)號(hào)為必填項(xiàng)。掛賬機(jī)構(gòu)號(hào)不是按照申請(qǐng)掛賬機(jī)構(gòu)（即實(shí)際掛賬機(jī)構(gòu)）進(jìn)行查詢。查詢，而是按照掛賬賬號(hào)中的2、若賬號(hào)不填寫(xiě)，則時(shí)間段只能選擇某天，而不能選擇某時(shí)段；若賬號(hào)填寫(xiě)完整，則可選擇時(shí)間段，最長(zhǎng)可選擇一個(gè)月內(nèi)的數(shù)據(jù)查詢。2、 總行可查詢?nèi)匈~戶明細(xì)，一級(jí)行內(nèi)機(jī)構(gòu)可查

13、詢本機(jī)構(gòu)及其所轄機(jī)構(gòu)明細(xì)。3.1.8 總賬暫收暫付類科目分來(lái)源余額查詢【功能說(shuō)明】用于查詢科目余額?！臼褂脵?quán)限】總行、一級(jí)分行、二級(jí)分行、縣【操作流程】1、用戶進(jìn)入【財(cái)務(wù)管理】-【會(huì)計(jì)核算】-【報(bào)表信息查詢】-【暫收暫付類【總賬暫收暫付類科目分來(lái)源余額查詢】，系統(tǒng)進(jìn)入查詢界面賬查詢】-2、輸入各項(xiàng)查詢條件，點(diǎn)擊打開(kāi)按鈕，出現(xiàn)結(jié)果日期；當(dāng)賬號(hào)欄位為空時(shí)，結(jié)束日期與起始日期必須為同一天機(jī)構(gòu)必填必須為掛賬機(jī)構(gòu)賬號(hào)選填27 位數(shù)值，不支持模糊查詢掛賬選填數(shù)值型是否已清零必填默認(rèn)為“否”【欄位說(shuō)明】【注意事項(xiàng)】1、 總行可查詢?nèi)锌颇坑囝~，一級(jí)行范圍內(nèi)所有機(jī)構(gòu)只能查詢本機(jī)構(gòu)及其下轄機(jī)構(gòu)的科目余額情況。3

14、.1.9 其他應(yīng)收應(yīng)付賬類型余額查詢【功能說(shuō)明】用于查詢其他應(yīng)收應(yīng)付【使用權(quán)限】賬余額總行、一級(jí)行、二級(jí)行、縣【操作流程】、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1、 用戶進(jìn)入【財(cái)務(wù)管理】-【會(huì)計(jì)核算】-【報(bào)表信息查詢】-【暫收暫付類賬查詢】-【其他應(yīng)收應(yīng)付賬類型余額查詢】，系統(tǒng)進(jìn)入查詢界面界面要素名稱必填/選填界面校驗(yàn)規(guī)則開(kāi)始日期必填格式;-XX，不得大于當(dāng)前系統(tǒng)日期結(jié)束日期必填格式; -XX，不得大于當(dāng)前系統(tǒng)日期，且不得小于開(kāi)始日期統(tǒng)計(jì)層次必填自然科目編碼必填6 位數(shù)值，不支持模糊查詢幣種必填3 位幣種代碼，支持模糊查詢來(lái)源必填2、 輸入查詢條件，點(diǎn)擊打開(kāi)按鈕，出現(xiàn)結(jié)果3.1.10 暫收暫付類賬類型匯總余額查詢【功能說(shuō)

15、明】用于賬類型余額查詢?！臼褂脵?quán)限】總行、一級(jí)行、二級(jí)行、縣、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)【操作流程】1、用戶進(jìn)入【財(cái)務(wù)管理】-【會(huì)計(jì)核算】-【報(bào)表信息查詢】-【暫收暫付類賬查詢】-【暫收暫付類賬類型匯總余額查詢】，系統(tǒng)進(jìn)入查詢界面2、用戶輸入查詢條件，點(diǎn)擊打開(kāi)按鈕，出現(xiàn)結(jié)果【欄位說(shuō)明】匯總余額查詢界面要素名稱必填/選填界面校驗(yàn)規(guī)則會(huì)計(jì)日期必填格式:-XX，不得大于當(dāng)前系統(tǒng)日期【注意事項(xiàng)】1、 總行可查詢?nèi)行畔?，一?jí)行內(nèi)機(jī)構(gòu)可查詢本機(jī)構(gòu)及其所轄機(jī)構(gòu)信息。3.1.11 暫收暫付類賬賬戶余額查詢【功能說(shuō)明】用于賬賬戶余額查詢。【使用權(quán)限】總行、一級(jí)行、二級(jí)行、縣【操作流程】、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1、用戶進(jìn)入【財(cái)務(wù)管理】-【會(huì)計(jì)

16、核算】-【報(bào)表信息查詢】-【暫收暫付類賬查詢】-【暫收暫付類賬賬戶余額查詢】，系統(tǒng)進(jìn)入查詢界面2、用戶選擇輸入查詢條件，點(diǎn)擊打開(kāi)按鈕，出現(xiàn)結(jié)果幣種必填3 位幣種代碼，支持模糊查詢，支持“外幣折”“本外幣合計(jì)”查詢機(jī)構(gòu)必填賬類型選填6 位數(shù)值，支持模糊查詢（可輸入 1-6 位）【欄位說(shuō)明】【注意事項(xiàng)】1、 總行可查詢?nèi)行畔?，一?jí)行內(nèi)機(jī)構(gòu)可查詢本機(jī)構(gòu)及其所轄機(jī)構(gòu)信息。賬戶余額查詢界面要素名稱必填/選填界面校驗(yàn)規(guī)則會(huì)計(jì)日期必填格式:-XX，不得大于當(dāng)前系統(tǒng)日期幣種必填3 位幣種代碼，支持模糊查詢機(jī)構(gòu)必填賬類型必填6 位數(shù)值，不支持模糊查詢賬序號(hào)選填9 位數(shù)值，支持模糊查詢（可輸入 1-9 位）總行

17、歸口管理部門選填一級(jí)行歸口管理部門選填余額上限選填余額下限選填3.1.12 暫收暫付賬類型匯總余額變化圖查詢【功能說(shuō)明】此功能是通過(guò)錄入暫收暫付類賬類型、時(shí)間段以及賬別，展示余額變化圖?！臼褂脵?quán)限】總行、一級(jí)行、二級(jí)行、縣【操作流程】、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1、 用戶進(jìn)入【財(cái)務(wù)管理】-【會(huì)計(jì)核算】-【報(bào)表信息查詢】-【暫收暫付類賬查詢】-【暫收暫付類賬類型匯總余額變化圖查詢】,系統(tǒng)進(jìn)入查詢界面。2、 用戶輸入查詢條件，點(diǎn)擊打開(kāi)按鈕，出現(xiàn)結(jié)果【欄位說(shuō)明】賬類型匯總變化圖界面要素名稱必填/選填界面校驗(yàn)規(guī)則【注意事項(xiàng)】1、 查詢時(shí)間段為 1 個(gè)月內(nèi)按日取日終余額，時(shí)間段大于 1 個(gè)月按每 5 日取日終余額。2、

18、總行可查詢?nèi)蟹秶鷥?nèi)的余額變化圖，一級(jí)行可查詢本機(jī)構(gòu)及其所轄范圍內(nèi)余額變化圖。3.1.13 暫收暫付賬模板賬戶余額變化圖查詢【功能說(shuō)明】此功能是通過(guò)錄入暫收暫付類賬類型、圖?！臼褂脵?quán)限】賬序號(hào)、時(shí)間段以及幣別等，展示余額變化總行、一級(jí)行、二級(jí)行、縣【操作流程】、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1、 用戶進(jìn)入【財(cái)務(wù)管理】-【會(huì)計(jì)核算】-【報(bào)表信息查詢】-【暫收暫付類賬查詢】-【暫收暫付類賬模板賬戶余額變化圖查詢】,系統(tǒng)進(jìn)入查詢界面。2、用戶輸入查詢條件，點(diǎn)擊打開(kāi)按鈕，出現(xiàn)結(jié)果開(kāi)始日期必填格式:-XX，不得大于當(dāng)前系統(tǒng)日期結(jié)束日期必填格式; -XX，不得大于當(dāng)前系統(tǒng)日期，且不得小于開(kāi)始日期機(jī)構(gòu)必填幣種必填3 位幣種代碼，

19、支持模糊查詢。支持“外幣折”“本外幣合計(jì)查詢”賬類型必填6 位數(shù)值，不支持模糊查詢借貸方反轉(zhuǎn)必填默認(rèn)為“否”【欄位說(shuō)明】【注意事項(xiàng)】1、查詢時(shí)間段為 1 個(gè)月內(nèi)按日取日終余額，時(shí)間段大于 1 個(gè)月按每 5 日取日終余額。2、總行可查詢?nèi)蟹秶鷥?nèi)的余額變化圖，一級(jí)行可查詢本機(jī)構(gòu)及其所轄范圍內(nèi)余額變化圖。3.2 暫收暫付類賬報(bào)表本功能可依據(jù)賬戶屬性表預(yù)先設(shè)置的相關(guān)參數(shù)，對(duì)系統(tǒng)返還的賬戶進(jìn)行檢索并生成應(yīng)納入的數(shù)據(jù)。管理可依據(jù)系統(tǒng)生成的數(shù)據(jù)，掌握問(wèn)題賬戶分布及金額大小等情況，查明問(wèn)題形成原因并督促問(wèn)題機(jī)構(gòu)及時(shí)，以便提高賬戶核算質(zhì)量，防范風(fēng)險(xiǎn)。數(shù)據(jù)本系統(tǒng)的對(duì)象包含總行本級(jí)、各一級(jí)行及其所轄機(jī)構(gòu)。數(shù)據(jù)分為

20、重點(diǎn)和普通數(shù)據(jù)兩類，共 8 種事項(xiàng)，具體包括：日終賬戶墊支檢賬戶余模板賬戶余額變化圖界面要素名稱必填/選填界面校驗(yàn)規(guī)則開(kāi)始日期必填格式:-XX，不得大于當(dāng)前系統(tǒng)日期結(jié)束日期必填格式; -XX，不得大于當(dāng)前系統(tǒng)日期，且不得小于開(kāi)始日期機(jī)構(gòu)必填幣種必填3 位幣種代碼，支持模糊查詢賬類型必填6 位數(shù)值，不支持模糊查詢賬序號(hào)必填9 位數(shù)值，不支持模糊查詢借貸方反轉(zhuǎn)必填默認(rèn)為“否”清零檢查、掛賬余額超期限賬戶檢查、掛銷賬核對(duì)不符檢查、賬戶余額超限額檢查、賬戶余額不為零長(zhǎng)期不變檢查、賬戶余額為零長(zhǎng)期不動(dòng)戶檢查賬戶余額波動(dòng)異常檢查。其中，重點(diǎn)檢查包括日終賬戶墊支檢賬戶余清零檢查、掛賬余額超期限賬戶檢查、掛銷

21、賬核對(duì)不符檢查；普通數(shù)據(jù)檢查包括賬戶余額不為零長(zhǎng)期不變檢查、賬戶余額超限額檢查、賬戶余額波動(dòng)異常檢查。 為了方便管理掌握具體情況和總體果，本功能不僅針對(duì) 8 種事項(xiàng)分別提供了明細(xì)功能，還將提供了匯總功能。3.2.1 暫收暫付類賬戶綜合匯總檢查【功能說(shuō)明】根據(jù)參數(shù)對(duì)所有賬戶進(jìn)行匯總?！臼褂脵?quán)限】總行、一級(jí)行、二級(jí)行、縣【操作流程】、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1、 用戶進(jìn)入【報(bào)表信息查詢】-【暫收暫付類總檢查】，系統(tǒng)進(jìn)入查詢界面賬報(bào)表】-【暫收暫付類賬戶綜合匯2、選擇查詢條件，點(diǎn)擊打開(kāi)按鈕【欄位說(shuō)明】【注意事項(xiàng)】1、 總行展示本級(jí)、38 家一級(jí)行、全行匯總數(shù)據(jù)。一級(jí)行及其以下展示本級(jí)、其所轄下一級(jí)機(jī)構(gòu)、匯總數(shù)據(jù)。2

22、、 匯總中不反映“賬戶余額為零長(zhǎng)期不動(dòng)戶檢查數(shù)量”，需要，可以在“賬戶余額為零長(zhǎng)期不動(dòng)戶檢查”中查看3.2.2 日終賬戶墊支檢查【功能說(shuō)明】賬戶余額合理性檢查，對(duì)于余額方向?yàn)橘J方且允許透支，即透支限額不為零的賬戶，檢是否有透支情況（即余額為負(fù)數(shù)）。對(duì)透支賬戶按機(jī)構(gòu)進(jìn)行重點(diǎn)【使用權(quán)限】。總行、一級(jí)行、二級(jí)行、縣【操作流程】、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1、 用戶進(jìn)入【財(cái)務(wù)管理】-【會(huì)計(jì)核算】-【報(bào)表信息查詢】-【暫收暫付類表】-【日終賬戶墊支檢查】，系統(tǒng)進(jìn)入查詢界面賬報(bào)界面要素名稱必填/選填界面校驗(yàn)規(guī)則日期必填格式;-XX，不得大于當(dāng)前系統(tǒng)日期機(jī)構(gòu)選填總行歸口管理部門選填一級(jí)行歸口管理部門選填2、選擇查詢條件，點(diǎn)擊

23、打開(kāi)按鈕【欄位說(shuō)明】界面要素名稱必填/選填界面校驗(yàn)規(guī)則日期必填格式;-XX，不得大于當(dāng)前系統(tǒng)日期機(jī)構(gòu)選填賬類型選填6 位數(shù)值，支持模糊查詢（可以輸入 1-6 位）賬序號(hào)選填9 位數(shù)值，不支持模糊查詢總行歸口管理部門選填一級(jí)行歸口管理部門選填【注意事項(xiàng)】1、 總行展示全行情況。一級(jí)行及其以下展示本級(jí)、其所轄下級(jí)機(jī)構(gòu)情況。墊支賬戶按2、 對(duì)于余額方向?yàn)橘J方且允許透支的賬戶，檢是否有墊支情況。將。機(jī)構(gòu)進(jìn)行重點(diǎn)，并生成日終賬戶墊支3.2.3 日終賬戶余清零檢查【功能說(shuō)明】 對(duì)于賬戶屬性表系統(tǒng)中進(jìn)行重點(diǎn)【使用權(quán)限】終賬戶余額為零”的賬戶進(jìn)行檢查，若日終該賬戶余額不為零，則在，按機(jī)構(gòu)生成日終賬戶余清零?？?/p>

24、行、一級(jí)行、二級(jí)行、縣【操作流程】、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1、 用戶進(jìn)入【財(cái)務(wù)管理】-【會(huì)計(jì)核算】-【報(bào)表信息查詢】-【暫收暫付類賬報(bào)表】-【日終賬戶余清零檢查】，系統(tǒng)進(jìn)入查詢界面2、選擇查詢條件，點(diǎn)擊打開(kāi)按鈕【欄位說(shuō)明】【注意事項(xiàng)】1、 總行展示全行情況。一級(jí)行及其以下展示本級(jí)、其所轄下級(jí)機(jī)構(gòu)情況。3.2.4 掛賬余額超期限賬戶檢查【功能說(shuō)明】1、每天根據(jù)參數(shù)掛賬期限參數(shù)，對(duì)掛賬時(shí)間超過(guò)規(guī)定時(shí)間的賬戶進(jìn)行檢查，進(jìn)行重點(diǎn)，并生成掛賬余額超期限賬戶。2、對(duì)于超期賬戶的檢查可按以下情況實(shí)現(xiàn)： 、對(duì)于余額不等于 0 的賬戶，若該賬戶在在賬戶參數(shù)中設(shè)有掛賬期限，則系統(tǒng)每天根據(jù)掛賬期限，對(duì)掛賬時(shí)間超過(guò)規(guī)定時(shí)間的賬戶進(jìn)

25、行檢查，即該賬戶上一變動(dòng)日到檢查日，天數(shù)超過(guò)允許掛賬天數(shù)，按機(jī)構(gòu)生成掛賬余額超期限賬戶。賬戶業(yè)務(wù)日期與賬戶最近動(dòng)戶日期之差 賬戶屬性表中“掛賬期限”、利用掛銷賬流程中的掛銷賬信息，比對(duì)出掛賬時(shí)間超過(guò)規(guī)定時(shí)間的賬戶，按機(jī)構(gòu)生成掛賬余額超期限賬戶。期限”賬戶業(yè)務(wù)日期與上述條件下各掛賬流程結(jié)束日之差 賬戶屬性表中“掛賬3、若某賬戶同時(shí)存在賬戶余額超期限、掛賬超期限的情況，則在顯示結(jié)果時(shí)分開(kāi)顯示，即賬戶余額超期限一條、掛賬超期限一條。4、余額超期限檢查共有兩種檢查方式，一種是對(duì)賬戶的檢查，一種是對(duì)掛賬的檢查。當(dāng)對(duì)賬戶檢查時(shí)，“當(dāng)日借方余額”“當(dāng)日貸方余額”填入的是賬戶余額；當(dāng)對(duì)掛賬進(jìn)行檢查時(shí)，“當(dāng)日借

26、方余額”“當(dāng)日貸方余額”填入的是掛賬下的余額。界面要素名稱必填/選填界面校驗(yàn)規(guī)則日期必填格式;-XX，不得大于當(dāng)前系統(tǒng)日期機(jī)構(gòu)選填賬類型選填6 位數(shù)值，支持模糊查詢（可以輸入 1-6 位）賬序號(hào)選填9 位數(shù)值，不支持模糊查詢總行歸口管理部門選填一級(jí)行歸口管理部門選填【使用權(quán)限】總行、一級(jí)行、二級(jí)行、縣【操作流程】、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1、 用戶進(jìn)入【財(cái)務(wù)管理】-【會(huì)計(jì)核算】-【報(bào)表信息查詢】-【暫收暫付類表】-【掛賬余額超期限賬戶檢查】，系統(tǒng)進(jìn)入查詢界面賬報(bào)2、選擇查詢條件，點(diǎn)擊打開(kāi)按鈕【欄位說(shuō)明】界面要素名稱必填/選填界面校驗(yàn)規(guī)則【注意事項(xiàng)】1、 總行展示全行情況。一級(jí)行及其以下展示本級(jí)、其所轄下級(jí)機(jī)構(gòu)

27、情況。3.2.5 掛銷賬臺(tái)賬核對(duì)不符檢查【功能說(shuō)明】將系統(tǒng)中已辦結(jié)暫收暫付掛銷賬申請(qǐng)的借、貸方余額分別和日終 CCBS 中相應(yīng)賬戶借、貸方余額進(jìn)行核對(duì)，對(duì)于核對(duì)不符的賬戶，系統(tǒng)進(jìn)行，并生成掛銷賬臺(tái)賬核對(duì)不符。該功能檢查規(guī)則：賬戶屬性表中“是否納入暫收暫付臺(tái)賬管理標(biāo)志”欄位為“是”，掛銷賬臺(tái)賬中符合該屬性的賬戶的各掛賬的余額之和與賬戶余額表中 ccbs 系統(tǒng)相應(yīng)賬戶的余額進(jìn)行比較，凡不一致的應(yīng)納入提示?！臼褂脵?quán)限】總行、一級(jí)行、二級(jí)行、縣【操作流程】、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1、 用戶進(jìn)入【財(cái)務(wù)管理】-【會(huì)計(jì)核算】-【報(bào)表信息查詢】-【暫收暫付類表】-【掛銷賬臺(tái)賬核對(duì)不符檢查】，系統(tǒng)進(jìn)入查詢界面賬報(bào)2、選擇查詢

28、條件，點(diǎn)擊打開(kāi)按鈕日期必填格式;-XX，不得大于當(dāng)前系統(tǒng)日期機(jī)構(gòu)選填賬類型選填6 位數(shù)值，支持模糊查詢（可以輸入 1-6 位）賬序號(hào)選填9 位數(shù)值，不支持模糊查詢總行歸口管理部門選填一級(jí)行歸口管理部門選填【欄位說(shuō)明】【注意事項(xiàng)】1、若此存在已能已系統(tǒng)中已的該賬戶借貸方余額大于 CCBS 系統(tǒng)中借貸方余額的，說(shuō)明該賬戶未入賬業(yè)務(wù)，則系統(tǒng)進(jìn)行普通，在掛銷賬臺(tái)賬核對(duì)不符顯示“可未入賬”，提示該機(jī)構(gòu)應(yīng)盡快入賬。2、若此系統(tǒng)中已的該賬戶借貸方余額小于 CCBS 系統(tǒng)中借貸方余額的，說(shuō)明該賬戶存在已入賬未業(yè)務(wù)，則進(jìn)行重點(diǎn)，在掛銷賬臺(tái)賬核對(duì)不符顯示“可能已入。情況。賬未”警告該機(jī)構(gòu)該賬戶核算未按流程處理，應(yīng)

29、立刻申請(qǐng)掛銷賬2、 總行展示全行情況。一級(jí)行及其以下展示本級(jí)、其所轄下級(jí)機(jī)構(gòu)3.2.6 賬戶余額超限額檢查【功能說(shuō)明】界面要素名稱必填/選填界面校驗(yàn)規(guī)則日期必填格式;-XX，不得大于當(dāng)前系統(tǒng)日期機(jī)構(gòu)選填賬類型選填6 位數(shù)值，支持模糊查詢（可以輸入 1-6 位）賬序號(hào)選填9 位數(shù)值，不支持模糊查詢總行歸口管理部門選填一級(jí)行歸口管理部門選填對(duì)賬戶屬性中的“賬戶余額最大額”設(shè)有限額的賬戶進(jìn)行余額檢查，對(duì)超出賬戶余額上限的賬戶進(jìn)行重點(diǎn)該功能檢查規(guī)則：。1、賬戶余額表“賬戶合理余額”欄位不為零，對(duì)于賬戶余額表中符合該屬性的賬戶的余額大于合理余額上限時(shí)，應(yīng)納入范圍。2、對(duì)于借方、貸方和共同方向的戶余額最大

30、值”欄位賦值進(jìn)行比較?！臼褂脵?quán)限】賬戶，系統(tǒng)取賬戶余額絕對(duì)值與賬戶屬性表中“賬總行、一級(jí)行、二級(jí)行、縣【操作流程】、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1、 用戶進(jìn)入【財(cái)務(wù)管理】-【會(huì)計(jì)核算】-【報(bào)表信息查詢】-【暫收暫付類表】-【賬戶余額超限額】，系統(tǒng)進(jìn)入查詢界面賬報(bào)2、選擇查詢條件，點(diǎn)擊打開(kāi)按鈕【欄位說(shuō)明】界面要素名稱必填/選填界面校驗(yàn)規(guī)則日期必填格式;-XX，不得大于當(dāng)前系統(tǒng)日期機(jī)構(gòu)選填賬類型選填6 位數(shù)值，支持模糊查詢（可輸入 1-6 位）【注意事項(xiàng)】1、對(duì)賬戶屬性中的“賬戶余額最大額”設(shè)有限額的賬戶進(jìn)行余額檢查，對(duì)超出賬戶余額上限的賬戶進(jìn)行重點(diǎn)。3.2.7 賬戶余額不為零長(zhǎng)期不變檢查【功能說(shuō)明】對(duì)當(dāng)日賬戶余額不

31、為零的賬戶檢查其當(dāng)日賬戶余額與賬戶屬性表中參數(shù)日期前的賬戶余額進(jìn)行比較，對(duì)賬戶余額一致的賬戶進(jìn)行【使用權(quán)限】?？傂小⒁患?jí)行、二級(jí)行、縣【操作流程】、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1、 用戶進(jìn)入【財(cái)務(wù)管理】-【會(huì)計(jì)核算】-【報(bào)表信息查詢】-【暫收暫付類表】-【賬戶余額不為零長(zhǎng)期不變檢查】，系統(tǒng)進(jìn)入查詢界面賬報(bào)2、選擇查詢條件，點(diǎn)擊打開(kāi)按鈕賬序號(hào)選填9 位數(shù)值，不支持模糊查詢總行歸口管理部門選填一級(jí)行歸口管理部門選填【欄位說(shuō)明】【注意事項(xiàng)】1、暫收暫付賬戶每天對(duì)當(dāng)日賬戶余額不為零的賬戶檢查 1 次，檢查當(dāng)日賬戶余額與參數(shù)日期前余額是否一致。對(duì)于余額一致的賬戶，在系統(tǒng)中展示的同時(shí)按機(jī)構(gòu)生成賬戶余額不為零長(zhǎng)期不變賬戶。此檢

32、查與超期掛賬檢查有點(diǎn)不一樣，超期掛賬是中間過(guò)程沒(méi)有賬務(wù)發(fā)生，此檢查是中間可能發(fā)生過(guò)多次賬務(wù)，掛賬事項(xiàng)也有可能曾經(jīng)在其他賬戶中倒過(guò)數(shù)。2、 總行展示全行情況。一級(jí)行及其以下展示本級(jí)、其所轄下一級(jí)機(jī)構(gòu)情況。3.2.8 賬戶余額為零長(zhǎng)期不動(dòng)戶檢查【功能說(shuō)明】每月檢查賬戶余額為 0 但長(zhǎng)期（暫定 6 個(gè)月，可由參數(shù)警展示的同時(shí)按機(jī)構(gòu)生成賬戶余額為零長(zhǎng)期不動(dòng)戶）無(wú)賬務(wù)發(fā)生的賬戶。在系統(tǒng)預(yù)。此檢查主要是分析是否有已經(jīng)不再使用的暫收暫付賬戶，提醒該功能檢查規(guī)則：機(jī)構(gòu)進(jìn)行銷戶。一、賬戶屬性表中“余額為零長(zhǎng)期不動(dòng)”欄位為 180 天的暫收暫付類賬戶，符合下列條件的賬戶將納入的范圍。1、 逐戶開(kāi)立賬戶：逐戶開(kāi)立的

33、余額為零的暫收暫付類賬戶當(dāng)前業(yè)務(wù)日期與其余額為零的最近動(dòng)戶的業(yè)務(wù)日期間隔等于 180 天，若符合該類條件，該賬戶將納入本的范圍。2、 批開(kāi)賬戶：系統(tǒng)自動(dòng)登記各暫收暫付類模板賬戶在用賬戶余額之和為零的暫收暫付賬戶，系統(tǒng)再統(tǒng)計(jì)當(dāng)前業(yè)期的該類賬戶與當(dāng)前業(yè)務(wù)日期減去 180 天前業(yè)務(wù)處理日的該類賬戶的余額是否均為零，若是則符合納入本的范圍。3、 總行用戶可以檢查到符合上述條件的總行開(kāi)立的標(biāo)準(zhǔn)賬戶模板。一級(jí)分行可以檢查到符合上述條件的分行開(kāi)立的非標(biāo)準(zhǔn)賬戶模板，一級(jí)分行轄屬機(jī)構(gòu)可以件的逐戶開(kāi)立的賬戶。轄屬機(jī)構(gòu)符合上述條界面要素名稱必填/選填界面校驗(yàn)規(guī)則日期必填格式;-XX，不得大于當(dāng)前系統(tǒng)日期機(jī)構(gòu)選填賬類

34、型選填6 位數(shù)值，支持模糊查詢（可以輸入 1-6 位）賬序號(hào)選填9 位數(shù)值，不支持模糊查詢總行歸口管理部門選填一級(jí)行歸口管理部門選填二、計(jì)算模板賬戶所有明細(xì)賬戶余額匯總余額，并進(jìn)一張賬戶余額層級(jí)匯總表中；上一變動(dòng)日從上線時(shí)間開(kāi)始計(jì)算，具體變動(dòng)日期取賬戶余額層級(jí)匯總表中最近的余額變?yōu)?0的日期?！臼褂脵?quán)限】總行、一級(jí)行、二級(jí)行、縣【操作流程】、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1、 用戶進(jìn)入【財(cái)務(wù)管理】-【會(huì)計(jì)核算】-【報(bào)表信息查詢】-【暫收暫付類表】-【賬戶余額為零長(zhǎng)期不動(dòng)戶檢查】，系統(tǒng)進(jìn)入查詢界面賬報(bào)2、選擇查詢條件，點(diǎn)擊打開(kāi)按鈕【欄位說(shuō)明】界面要素名稱必填/選填界面校驗(yàn)規(guī)則日期必填格式;-XX，不得大于當(dāng)前系統(tǒng)日期

35、機(jī)構(gòu)選填【注意事項(xiàng)】1、對(duì)于模板類賬戶，只有在所有機(jī)構(gòu)都沒(méi)有發(fā)生過(guò)賬務(wù)，才需要在此上展示?？傂胁樵冎伙@示總行開(kāi)立的模板賬戶，一級(jí)分行查詢只顯示本一級(jí)分行開(kāi)立的非標(biāo)模板賬戶及逐戶賬戶。3.2.9 賬戶余額波動(dòng)異常檢查【功能說(shuō)明】對(duì)賬戶余額波動(dòng)異常的賬戶，即月內(nèi)期末數(shù)與當(dāng)月期內(nèi)平均數(shù)之比超過(guò)賬戶屬性中“波動(dòng)浮動(dòng)率”限額的賬戶，進(jìn)行該功能設(shè)置規(guī)則：。1、賬戶余額表期末余額/當(dāng)月期內(nèi)日平均數(shù)A/100 或者當(dāng)月期內(nèi)日平均數(shù)/賬戶余額表期末余額100/ A, 但是不包括 賬戶余額表期末余額10000, 同時(shí)賬戶余額表期末余額-當(dāng)月期內(nèi)日平均數(shù)10000。2、對(duì)于當(dāng)月日終余額既有正數(shù)，也有負(fù)數(shù)的加減累計(jì)。

36、3、A 為大于 100 的數(shù)值?！臼褂脵?quán)限】賬戶（貸負(fù)），系統(tǒng)自動(dòng)按照余額數(shù)值總行、一級(jí)行、二級(jí)行、縣【操作流程】、營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1、 用戶進(jìn)入【財(cái)務(wù)管理】-【會(huì)計(jì)核算】-【報(bào)表信息查詢】-【暫收暫付類表】-【賬戶余額波動(dòng)異常檢查】，系統(tǒng)進(jìn)入查詢界面賬報(bào)2、選擇查詢條件，點(diǎn)擊打開(kāi)按鈕賬類型選填6 位數(shù)值，支持模糊查詢（可以輸入 1-6 位）賬序號(hào)選填9 位數(shù)值，不支持模糊查詢總行歸口管理部門選填一級(jí)行歸口管理部門選填【欄位說(shuō)明】【注意事項(xiàng)】1、檢查賬戶余額波動(dòng)異常的賬戶，令月內(nèi)期末數(shù)為 A、當(dāng)月期內(nèi)平均數(shù)為 B，則 A 與B 之比的絕對(duì)值大于 1000%或小于 100（此比例可在“參數(shù)”中修改，默認(rèn)

37、為 0 不）”，但期末余額小于（含）1 萬(wàn)元的，可不納入異常。的，且期末與余額的差的絕對(duì)值小于（含）1 萬(wàn)元報(bào)表數(shù)據(jù)生成日期為下月的第一天進(jìn)行，計(jì)算天數(shù)取當(dāng)月天數(shù)，而上線初期的天數(shù)可能小于正常月內(nèi)天數(shù)。此是為了防止月末突擊調(diào)界面要素名稱必填/選填界面校驗(yàn)規(guī)則日期必填格式;-XX，不得大于當(dāng)前系統(tǒng)日期機(jī)構(gòu)選填賬類型選填6 位數(shù)值，支持模糊查詢(可以輸入 1-6 位)賬序號(hào)選填9 位數(shù)值，不支持模糊查詢總行歸口管理部門選填一級(jí)行歸口管理部門選填賬，參數(shù)為空則不戶余額波動(dòng)異常。將符合。范圍的賬戶在系統(tǒng)中展示的同時(shí)按機(jī)構(gòu)生成賬2、當(dāng)計(jì)算的波動(dòng)幅度大于(含)10000%時(shí)，實(shí)際波動(dòng)幅度顯示為 9999.

38、99999%。當(dāng)月平均余額計(jì)算為 0 時(shí)，實(shí)際波動(dòng)幅度亦顯示為 9999.99999%。3、總行展示全行情況。一級(jí)行及其以下展示本級(jí)、其所轄下一級(jí)機(jī)構(gòu)情況。3.3 總分行對(duì)賬報(bào)表查詢3.3.1 總分行間系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)賬戶對(duì)賬【功能說(shuō)明】用于查詢總行和分行間系統(tǒng)內(nèi)往來(lái)賬戶對(duì)賬情況,對(duì)賬結(jié)果一致時(shí)出具對(duì)賬相符,對(duì)賬結(jié)果不一致時(shí)出具對(duì)賬不符和對(duì)賬不符流水,以上視不同幣種分別出表。對(duì)賬類型按對(duì)應(yīng)賬戶數(shù)分為兩種，1 對(duì) 1，以及 1 對(duì) N?！臼褂脵?quán)限】總行、一級(jí)行【操作流程】1、 用戶進(jìn)入【財(cái)務(wù)管理】-【會(huì)計(jì)核算】-【報(bào)表信息查詢】-【總分行對(duì)賬報(bào)表查詢】，選擇要查看的對(duì)賬信息，系統(tǒng)進(jìn)入查詢界面2、 選擇

39、查詢條件，點(diǎn)擊打開(kāi)按鈕【注意事項(xiàng)】1、 總行可查詢?nèi)袑?duì)賬信息，一級(jí)行可查詢分行對(duì)賬信息。第四章附錄4.1 業(yè)務(wù)術(shù)語(yǔ)及數(shù)據(jù)字典新一代賬類型屬性參數(shù)表序號(hào)屬性名稱屬性取值范圍說(shuō)明1賬類型性質(zhì)資產(chǎn)類負(fù)債類資產(chǎn)負(fù)債共同類所有者權(quán)益類收入類支出類建投資產(chǎn)類建投負(fù)債類表外類2表內(nèi)外標(biāo)志0-表內(nèi) 1-表外3余額方向借方貸方借方或貸方5 收方4暫不使用注記標(biāo)志0-否 1-是5銷賬類賬開(kāi)立標(biāo)志0-否 1-是6注記標(biāo)志0-否 1-是7外幣注記標(biāo)志0-否 1-是新一代暫收暫付賬戶屬性取值表序號(hào)屬性名稱屬性取值范圍說(shuō)明1賬方式代碼逐戶所有網(wǎng)點(diǎn)賬戶所有對(duì)公網(wǎng)點(diǎn)賬戶所有對(duì)私網(wǎng)點(diǎn)賬戶縣以上機(jī)構(gòu)賬戶二級(jí)行以上機(jī)構(gòu)賬戶一級(jí)行

40、以上機(jī)構(gòu)賬戶用于標(biāo)記此模板賬戶允許哪級(jí)機(jī)構(gòu)開(kāi)立實(shí)體賬戶2賬模板賬戶所屬機(jī)構(gòu)用于描述 賬模板賬戶所屬的機(jī)構(gòu) 。標(biāo)準(zhǔn)模板賬戶為AAAAAAAAA，非標(biāo)準(zhǔn)模板賬戶為組織機(jī)構(gòu)地域代碼+AAAA，逐戶賬戶為具體歸屬的實(shí)機(jī)構(gòu)號(hào)3余額方向代碼借方貸方借方或貸方5 收方8賬戶控制標(biāo)準(zhǔn)和非標(biāo)準(zhǔn)賬均可開(kāi)立只允許開(kāi)立標(biāo)準(zhǔn)賬只允許開(kāi)立非標(biāo)準(zhǔn)賬是否允許開(kāi) 賬戶標(biāo)注?？傂虚_(kāi)立為標(biāo)準(zhǔn)賬戶；分行開(kāi)立為非標(biāo)準(zhǔn)賬戶；不允許開(kāi)立為客戶賬戶9非標(biāo)賬戶起始值取值范圍為 09。只有在允許分行開(kāi)非標(biāo)準(zhǔn)賬戶欄位設(shè)置為“總分行均可開(kāi)立”時(shí)，必須設(shè)置該欄位；該欄位控制非標(biāo)準(zhǔn)賬戶中序號(hào)的第三位開(kāi)始的數(shù)字。10備抵賬戶注記標(biāo)志0-否 1-是11暫收

41、暫付標(biāo)志0-否 1-是12核算類型核算類型與賬類型對(duì)應(yīng)規(guī)則13重估標(biāo)志0-否 1-是14上下級(jí)往來(lái)標(biāo)志0-否 1-是15自貿(mào)區(qū)套號(hào)00-非自貿(mào)區(qū)4賬計(jì)息方式代碼不結(jié)息一般結(jié)息上下級(jí)往來(lái)結(jié)息央行存款準(zhǔn)備金結(jié)息5計(jì)息周期代碼按年計(jì)息按季計(jì)息按月計(jì)息按日計(jì)息按半年計(jì)息6賬利率類型 1編碼用于標(biāo)記結(jié)息類賬賬戶的利率編碼，用于計(jì)算賬的結(jié)息利率7賬利率類型 2編碼用于說(shuō)明 狀態(tài)本金利率代碼,以及對(duì)于特定的 賬承擔(dān)法定存款準(zhǔn)備金及超額存款準(zhǔn)備金的分戶賬核算，此利率代碼用于標(biāo)記超額存款準(zhǔn)備金的利率編碼或者本金透支利率編碼，用于計(jì)算 賬的結(jié)息利率8浮動(dòng) 1 利率輸入值為 0-100 內(nèi)數(shù)值以%反映；當(dāng) 賬計(jì)息方

42、式代碼為“不計(jì)息”時(shí)，則不需錄入浮動(dòng)利率；沒(méi)有浮動(dòng)利率的賬戶，浮動(dòng)利率不輸入。9浮動(dòng) 2 利率輸入值為 0-100 內(nèi)數(shù)值以%反映；當(dāng) 賬計(jì)息方式代碼為“不計(jì)息”時(shí)，則不需錄入浮動(dòng)利率；沒(méi)有浮動(dòng)利率的賬戶，浮動(dòng)利率不輸入。10應(yīng)計(jì)收利息賬號(hào)用于描述計(jì)息賬的應(yīng)計(jì)收利息賬號(hào):9 位機(jī)構(gòu)號(hào)+3 位幣別號(hào)+6 位賬類型號(hào)+9序號(hào)11應(yīng)計(jì)付利息賬號(hào)用于描述計(jì)息賬的應(yīng)計(jì)付利息賬號(hào):9 位機(jī)構(gòu)號(hào)+3 位幣別號(hào)+6 位賬類型號(hào)+9序號(hào)12賬賬頁(yè)格式代碼明細(xì)帳外匯結(jié)售外匯銷賬表外計(jì)息表外不計(jì)息賬頁(yè)格式代碼用于標(biāo)記賬的類型13透支限額有限額控制的取值為限額；不可為紅字余額取值 0賬賬戶限額用于對(duì)賬賬戶允許賬務(wù)交易

43、的最大透支金額設(shè)定。14機(jī)構(gòu)查詢權(quán)限代碼0102 無(wú)權(quán)用于控制賬戶所在機(jī)構(gòu)查詢本帳戶權(quán)限15賬戶余額限額表示該帳戶余額的最大限額數(shù)。當(dāng)該欄 位 為 9999999999999.99時(shí)，表示該帳戶沒(méi)有余額限制。賬賬戶限額用于對(duì)賬賬戶允許的最大金額進(jìn)行限制16機(jī)構(gòu)銷戶權(quán)限代碼01-02-無(wú)權(quán)控制賬戶所在機(jī)構(gòu)機(jī)構(gòu)本帳戶銷戶權(quán)限17機(jī)構(gòu)核算權(quán)限代碼01-02-無(wú)權(quán)用于控制新一代的系統(tǒng)，包括所有的應(yīng)用系統(tǒng)的交易在手工拍入賬的交易場(chǎng)景中是否允許賬賬戶記賬的核算權(quán)限：“”是不控制手工賬，“無(wú)權(quán)”，是不允許手工記賬。18結(jié)息入賬標(biāo)志0-否 1-是用于標(biāo)記賬結(jié)息后是否需要進(jìn)行會(huì)計(jì)核算19賬操作級(jí)別代碼一級(jí)二級(jí)三級(jí)( 權(quán)限遞增)賬操作級(jí)別用于唯一標(biāo)識(shí) 賬操作級(jí)別。通過(guò)角色操作級(jí)別代碼與 賬操作級(jí)別代碼進(jìn)行比較，控制角色是否 限操作此 賬。因此，此欄位必須配合 賬操作級(jí)別角色參數(shù)設(shè)定。20計(jì)提應(yīng)收應(yīng)付利息標(biāo)志1-不計(jì)提2-一般