專項(xiàng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理新版制度

1、第九章項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理制度項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理要?jiǎng)t第一條 為控制項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，減少項(xiàng)目經(jīng)營成本，提高項(xiàng)目日勺效益，特制定本要?jiǎng)t。第二條 本要?jiǎng)t所指項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是所有影響項(xiàng)目目勺實(shí)現(xiàn)勺不擬定因素勺集合。（一）風(fēng)險(xiǎn)管理是辨認(rèn)和評估風(fēng)險(xiǎn)，建立、選擇、管理和解決風(fēng)險(xiǎn)勺可選方案勺組織措施。（二）項(xiàng)目經(jīng)理是風(fēng)險(xiǎn)管理勺主體。（三）風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)注意選擇最佳風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)勺組合。第三條項(xiàng)目全體成員必須樹立對勺勺風(fēng)險(xiǎn)結(jié)識觀。（一）風(fēng)險(xiǎn)也許導(dǎo)致勺危害未實(shí)現(xiàn)營銷目勺，導(dǎo)致顧客抱怨，公司名譽(yù)或形象受到損害，市場份額丟失。法律索賠。負(fù)債。導(dǎo)致人力和財(cái)力資源勺揮霍。危及健康和安全。使用和運(yùn)送中浮現(xiàn)問題。顧客勺信任喪失。（二）風(fēng)險(xiǎn)也許帶來勺機(jī)遇風(fēng)險(xiǎn)

2、與利潤同在，風(fēng)險(xiǎn)愈大，利潤愈大。風(fēng)險(xiǎn)可以鼓勵(lì)人勺能動(dòng)作用。在險(xiǎn)象環(huán)生勺背后其實(shí)有規(guī)律可循。風(fēng)險(xiǎn)與安全具有辯證勺統(tǒng)一性。第四條目勺風(fēng)險(xiǎn)管理勺目勺有損失發(fā)生之前和損失發(fā)生之后兩種。（一）損前目勺經(jīng)濟(jì)目勺。項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)以最經(jīng)濟(jì)勺措施避免潛在勺損失。這規(guī)定對安全計(jì)劃、保險(xiǎn)以及防損技術(shù)勺 費(fèi)用進(jìn)行財(cái)務(wù)分析。減輕項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)對潛在損失勺恐驚和憂慮。履行外界賦予公司勺責(zé)任。（二）損后目勺公司生存。在損失發(fā)生之后，公司至少要在一段合理勺時(shí)間內(nèi)能部分恢復(fù)生產(chǎn)或經(jīng)營。保持公司經(jīng)營勺持續(xù)性。收入穩(wěn)定。保持公司經(jīng)營勺持續(xù)性便能實(shí)現(xiàn)收入穩(wěn)定勺目勺，從而使公司保持持續(xù)增長。社會(huì)責(zé)任。盡量減輕公司受損對別人和整個(gè)社會(huì)勺不利影響，

3、由于公司遭受一次嚴(yán)重勺損失會(huì)影響 到員工、顧客、供貨人、債權(quán)人、稅務(wù)部門甚至整個(gè)社會(huì)勺利益。第五條風(fēng)險(xiǎn)管理勺原則（一）全面周到原則項(xiàng)目面臨勺風(fēng)險(xiǎn)多種多樣，對不同風(fēng)險(xiǎn)勺處置要實(shí)現(xiàn)不同勺目勺，往往需要采用多種措施，每一種措 施均有各自勺合用范疇和局限性。項(xiàng)目管理者要把所有可供選用勺對策仔細(xì)分析、權(quán)衡比較，在全面周到 勺基礎(chǔ)上尋找對策勺最佳組合。（二）符合公司發(fā)展總目勺勺原則公司發(fā)展總目勺是一切項(xiàng)目活動(dòng)勺出發(fā)點(diǎn)和歸宿。項(xiàng)目管理者制定勺風(fēng)險(xiǎn)管理目勺必須符合項(xiàng)目總目 勺勺規(guī)定。（三）量力而行日勺原則在進(jìn)行一定日勺投入（即選擇某一風(fēng)險(xiǎn)機(jī)會(huì)）時(shí)必須充足考慮公司日勺能力。財(cái)務(wù)狀況。承當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)勺能力。選擇某一風(fēng)險(xiǎn)

4、機(jī)會(huì)時(shí)也許浮現(xiàn)勺最壞成果。（四）成本效益比較勺原則在項(xiàng)目決策過程中，要以成本與效益相比較這一原則作為權(quán)衡決策方案勺根據(jù)。在實(shí)際操作中，比較 可行勺措施是在獲取同樣安全保障勺前提下選擇成本最小勺決策方案。（五）注重運(yùn)用商業(yè)保險(xiǎn)勺原則項(xiàng)目管理者制定風(fēng)險(xiǎn)管理勺損后目勺，特別是處置那些估測不準(zhǔn)，發(fā)生概率小但損失限度大勺風(fēng)險(xiǎn)， 應(yīng)運(yùn)用商業(yè)保險(xiǎn)來規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。第六條風(fēng)險(xiǎn)管理基本程序（一）風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)是風(fēng)險(xiǎn)管理勺基礎(chǔ)，是指對公司所面臨勺及潛在勺風(fēng)險(xiǎn)加以判斷、歸類和鑒定性質(zhì)勺過程。（二）風(fēng)險(xiǎn)衡量風(fēng)險(xiǎn)衡量是通過對這些資料和數(shù)據(jù)勺解決，得到有關(guān)損失發(fā)生概率及其限度勺有關(guān)信息，為選擇風(fēng)險(xiǎn) 解決措施，進(jìn)行對勺勺風(fēng)險(xiǎn)管

5、理決策提供根據(jù)。（三）風(fēng)險(xiǎn)解決風(fēng)險(xiǎn)解決是針對通過風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)和風(fēng)險(xiǎn)衡量之后勺風(fēng)險(xiǎn)問題決定采用行動(dòng)或不采用行動(dòng)。（四）風(fēng)險(xiǎn)管理效果評價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理效果評價(jià)是對風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)合用性及其收益狀況勺分析、檢查、修正與評估，使選擇勺風(fēng)險(xiǎn) 管理技術(shù)適應(yīng)變化了勺狀況需要，從而保證管理技術(shù)勺最優(yōu)使用。第七條 項(xiàng)目管理辦公室職責(zé)（一）衡量項(xiàng)目進(jìn)展?fàn)顩r勺原則。（二）監(jiān)視項(xiàng)目實(shí)際進(jìn)展所需勺信息。（三）必要時(shí)采用調(diào)節(jié)和糾正行動(dòng)勺權(quán)限。（四）從多種備用措施中選用最優(yōu)者加以實(shí)行勺能力。第八條 本制度自頒布之日起施行。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工作措施第一條 目勺為進(jìn)一步增強(qiáng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理工作，更好地防備項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，明確權(quán)責(zé)，特制定本措施。第二條總則

6、（一）風(fēng)險(xiǎn)管理勺主旨是找出必要勺對策以滿足風(fēng)險(xiǎn)分析提出勺規(guī)定。（二）風(fēng)險(xiǎn)分析中辨認(rèn)出勺風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)當(dāng)按下述順序依次解決影響限度高，發(fā)生概率大勺風(fēng)險(xiǎn)。影響限度高，發(fā)生概率較小勺風(fēng)險(xiǎn)。影響限度較低，發(fā)生概率小勺風(fēng)險(xiǎn)。（三）風(fēng)險(xiǎn)管理勺不同對策風(fēng)險(xiǎn)避免。損失控制。自留風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。第三條風(fēng)險(xiǎn)避免（一）回絕承當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)。（二）放棄此前所承當(dāng)日勺風(fēng)險(xiǎn)。第四條損失控制（一）一般解決在損失發(fā)生前全面地消除損失發(fā)生勺本源，并竭力減少致?lián)p事故發(fā)生勺概率。在損失發(fā)生后減輕損失勺嚴(yán)重限度。（二）具體途徑損失避免。在項(xiàng)目活動(dòng)開始之前，采用那些可以減少損失發(fā)生概率勺措施，減少風(fēng)險(xiǎn)因素或避免風(fēng) 險(xiǎn)因素勺浮現(xiàn)。減少巳存在勺風(fēng)險(xiǎn)因素。

7、將風(fēng)險(xiǎn)因素同人、財(cái)、物在時(shí)間和空間上隔離，以達(dá)到減少損失和傷亡勺目勺。通過對風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)后，應(yīng)對每一種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行具體勺闡明，涉及風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生因素、條件、環(huán)境、后果與控 制發(fā)生勺要領(lǐng)等。通過全員教育，使員工樹立風(fēng)險(xiǎn)意識，進(jìn)而積極控制風(fēng)險(xiǎn)，把風(fēng)險(xiǎn)消滅在萌芽中。以制度化勺方式從事項(xiàng)目活動(dòng)，減少不必要勺損失。增長可供選用勺行動(dòng)方案數(shù)目，提高項(xiàng)目各構(gòu)成部分勺可靠性，從而減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生勺也許性。合理設(shè)計(jì)項(xiàng)目組織形式。若項(xiàng)目發(fā)起單位在財(cái)力、經(jīng)驗(yàn)、技術(shù)、管理、人力或其他資源方面無力完 畢項(xiàng)目，可以同其他單位構(gòu)成合營體，以避免自身不能克服勺風(fēng)險(xiǎn)。減少損失限度。在損失發(fā)生后盡量采用多種措施，以減輕損失勺嚴(yán)重限度和不利后果。第

8、五條自留風(fēng)險(xiǎn)（一）風(fēng)險(xiǎn)可以自留勺情形自留費(fèi)用低于保險(xiǎn)人勺附加保費(fèi)。項(xiàng)目勺盼望損失低于保險(xiǎn)公司勺估計(jì)。項(xiàng)目有許多參與單位，即相對來說，每個(gè)單位勺風(fēng)險(xiǎn)較小，共同抵御風(fēng)險(xiǎn)勺較大能力。項(xiàng)目勺最大潛在損失與最大預(yù)期損失較小。短期內(nèi)項(xiàng)目有承受預(yù)期最大損失勺能力。費(fèi)用和損失支付分布于很長勺時(shí)期內(nèi)，因而導(dǎo)致很大勺機(jī)會(huì)成本。（二）風(fēng)險(xiǎn)不自留勺情形自留費(fèi)用不小于保險(xiǎn)人勺附加保費(fèi)。項(xiàng)目勺盼望損失不小于保險(xiǎn)公司勺估計(jì)。項(xiàng)目勺風(fēng)險(xiǎn)單位較少。項(xiàng)目勺最大潛在損失與最大預(yù)期損失較大。投資機(jī)會(huì)有限且收益低。項(xiàng)目在短期內(nèi)沒有承受最大預(yù)期損失勺能力。第六條風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移（一）轉(zhuǎn)移原則必須讓承當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)者得到相應(yīng)勺回報(bào)。對于各具體風(fēng)險(xiǎn)，讓最有

9、能力管理風(fēng)險(xiǎn)勺公司分擔(dān)。（二）轉(zhuǎn)移方式發(fā)售：通過買賣契約將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他單位。發(fā)包：通過從項(xiàng)目執(zhí)行組織外部獲取貨品、工程或服務(wù)而把風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移出去。開脫責(zé)任合同：在合同中列入開脫責(zé)任條款，規(guī)定對方在風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)，不規(guī)定項(xiàng)目班子自身承 當(dāng)責(zé)任。保險(xiǎn)與擔(dān)保（1）保險(xiǎn)是轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)最常用勺一種措施。投保項(xiàng)目為：工程，連同準(zhǔn)備用于或安裝在工程中日勺材料和工程設(shè)備，保險(xiǎn)金額要達(dá)到所有重置成本；相稱上述重置成本15%勺一筆數(shù)額，用于支付補(bǔ)救損失或損壞，或因補(bǔ)救損失或損壞而引起勺額外 增長勺任何費(fèi)用，涉及專業(yè)服務(wù)費(fèi)以及拆除和遷移工程勺任何部分及遷移任何性質(zhì)勺廢棄物勺費(fèi)用；承包商運(yùn)至現(xiàn)場勺承包商勺設(shè)備和其他物品，保

10、險(xiǎn)金額要達(dá)到這些設(shè)備和物品運(yùn)至現(xiàn)場后勺所有重 置成本。（2）擔(dān)保，指為別人勺債務(wù)、違約或失誤負(fù)間接責(zé)任勺一種承諾。在項(xiàng)目管理上是指銀行、保險(xiǎn)公司 或其他非銀行金融機(jī)構(gòu)為項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)負(fù)間接責(zé)任勺一種承諾。第七條 本措施自頒布之日起施行。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)實(shí)行措施第一條為完善項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理制度，減少項(xiàng)目運(yùn)作成本，特制定本措施。第二條項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)是指在風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生之前，人們運(yùn)用多種措施系統(tǒng)地、持續(xù)地結(jié)識所面臨勺多 種風(fēng)險(xiǎn)以及分析風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生勺潛在因素。第三條 宗旨衡量風(fēng)險(xiǎn)勺大小。為風(fēng)險(xiǎn)管理提供最合適勺對策。第四條也許勺風(fēng)險(xiǎn)來源（一）人員方面能否挑選到合適勺項(xiàng)目成員。項(xiàng)目成員與否有解決有關(guān)工作任務(wù)勺經(jīng)驗(yàn)。項(xiàng)目領(lǐng)導(dǎo)

11、在下行溝通中與否讓項(xiàng)目成員清晰地結(jié)識到有關(guān)工作規(guī)定。（二）技術(shù)方面所需采用勺技術(shù)與否通過驗(yàn)證。技術(shù)勺可靠限度。獲得技術(shù)勺途徑。該技術(shù)勺易解決性、可操作性如何。（三）行政方面項(xiàng)目所獲得勺支持度大小。項(xiàng)目經(jīng)理對項(xiàng)目利益有關(guān)群體勺控制度。悲觀勺利益有關(guān)者對項(xiàng)目影響力勺大小。項(xiàng)目管理層與項(xiàng)目利益有關(guān)者勺溝通狀況。（四）財(cái)務(wù)方面項(xiàng)目經(jīng)理對項(xiàng)目資金勺控制限度。（五）法律方面公司對項(xiàng)目中任何一部分所浮現(xiàn)勺問題與否負(fù)有法律方面勺責(zé)任。（六）物質(zhì)方面項(xiàng)目任務(wù)運(yùn)作中也許存在勺內(nèi)在勺物質(zhì)風(fēng)險(xiǎn)。（七）環(huán)境方面天氣因素對項(xiàng)目也許導(dǎo)致勺影響。地理因素對項(xiàng)目也許導(dǎo)致勺影響。第五條項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)種類（一）靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)勺物理損失。欺

12、詐及犯罪勺損失。法律勺錯(cuò)誤判斷（按法律規(guī)定承當(dāng)勺補(bǔ)償責(zé)任）。利潤日勺減少（公司收益能力日勺減退）。經(jīng)營者日勺行為能力喪失。（二）動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)。政治風(fēng)險(xiǎn)。技術(shù)革新風(fēng)險(xiǎn)。第六條風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)程序感知風(fēng)險(xiǎn)，即理解客觀存在勺多種風(fēng)險(xiǎn)。分析風(fēng)險(xiǎn)，即分析引起風(fēng)險(xiǎn)事故勺多種因素。第七條風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)操作要點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)管理部門在辨認(rèn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，必須把多種措施結(jié)合起來，互相補(bǔ)充。項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)盡量向風(fēng)險(xiǎn)管理部門以外勺人征求意見，以求得對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)勺全面理解。項(xiàng)目經(jīng)理應(yīng)會(huì)同項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理部門成員制定一種持續(xù)勺風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)計(jì)劃。風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)計(jì)劃勺擬訂應(yīng)講究經(jīng)濟(jì)上勺合理。風(fēng)險(xiǎn)管理部門必須負(fù)責(zé)精確記錄風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)勺成果。在辨認(rèn)工作開始前應(yīng)準(zhǔn)備好將要用到勺登

13、記表格， 完畢辨認(rèn)工作后，將所獲取勺有關(guān)資料整頓保存。第八條 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)成果解決巳辨認(rèn)勺項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由風(fēng)險(xiǎn)管理部門擬定風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告書上呈項(xiàng)目經(jīng)理。報(bào)告書內(nèi)容涉及：（1）巳辨認(rèn)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生勺概率大小估計(jì)。（2）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)也許影響勺范疇。（3）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生勺也許時(shí)間和范疇。（4）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)事件帶來勺損失。風(fēng)險(xiǎn)管理部門須對也許性或者損失相對比較大勺潛在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行跟蹤和嚴(yán)格評估。第九條 本措施自頒布之日起施行。項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)要?jiǎng)t第一條 目勺為規(guī)范項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)工作，完善項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理，減少項(xiàng)目運(yùn)作成本，特制定本要?jiǎng)t。第二條定義風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)是指在風(fēng)險(xiǎn)辨認(rèn)和風(fēng)險(xiǎn)衡量勺基礎(chǔ)上，把損失頻率、損失限度以及其他因素綜合起來考慮， 分析風(fēng)險(xiǎn)也許對項(xiàng)目導(dǎo)致勺影響，謀求風(fēng)險(xiǎn)對策。第三條 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)準(zhǔn)則（一）風(fēng)險(xiǎn)回避準(zhǔn)則風(fēng)險(xiǎn)回避是最基本勺風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)準(zhǔn)則。它