全市2022年金融合規(guī)知識競賽（選拔賽）

1、全市2022年金融合規(guī)知識競賽（選拔賽）您的姓名： 填空題 *_您的部門： 填空題 *_1.金融機構在客戶業(yè)務續(xù)存期間確定對客戶身份狀況的定期審核頻次和方式，對洗錢或恐怖融資風險等級最高的客戶，金融機構應當至少（ ）進行一次審核。 單選題 *每年(正確答案)半年2年答案解析：金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第二章 第二十七條2.做好客戶身份持續(xù)識別工作。在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，代理營業(yè)機構應按照制度要求履行客戶身份持續(xù)識別和（ ） 單選題 *初次識別重新識別職責(正確答案)持續(xù)識別答案解析：做好客戶身份持續(xù)識別工作。在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，代理營業(yè)機構應按照制度

2、要求履行客戶身份持續(xù)識別和重新識別職責，采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經(jīng)營活動和交易情況，及時提示客戶更新資料信息，并控制身份不明客戶交易，對于發(fā)現(xiàn)符合身份不明情形的客戶，及時采取管控措施。在持續(xù)識別過程中應按照風險為本的原則定期開展客戶身份盡職調查。3.代理營業(yè)機構應嚴格執(zhí)行客戶洗錢風險等級管理，針對被有權機關查凍扣的客戶做好臺賬登記，及時開展重新識別和盡職調查，對識別發(fā)現(xiàn)異常交易的客戶及時發(fā)起（ ）并上報可疑交易線索。 單選題 *可疑交易報告洗錢風險等級調整(正確答案)風險識別答案解析：強化高風險客戶盡職調查。代理營業(yè)機構應嚴格執(zhí)行客戶洗錢風險等級管理，提高對高風險客戶的持續(xù)

3、識別頻率，按照反洗錢IT系統(tǒng)下發(fā)的高風險客戶盡職調查要求，認真開展調查，如實填報調查結果。針對被有權機關查凍扣的客戶做好臺賬登記，及時開展重新識別和盡職調查，對識別發(fā)現(xiàn)異常交易的客戶及時發(fā)起洗錢風險等級調整并上報可疑交易線索。4.客戶身份資料自業(yè)務關系結束后或一次性交易結束后至少保存（ ）。 單選題 *5年(正確答案)3年10年答案解析：金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第三章 第四十六條5.違反員工行為排查管理規(guī)定，排查工作存在瑕疵，未造成不良后果，積（）分。 單選題 *1-331-5(正確答案)56.年度屢查屢犯問題整體整改率不低于（）。 單選題 *80%85%90%

4、95%(正確答案)7.屢查屢犯問題是指同一行為主體（）實施同一性質的違規(guī)行為。 單選題 *多次再次(正確答案)重復頻繁8.同質同類輕微違規(guī)問題出現(xiàn)（）以上的，可視具體情況按照單次最高積分標準（6分）予以積分 單選題 *一次兩次三次(正確答案)多次9.綜合柜員休假不得由（）代班 單選題 *本網(wǎng)點人員(正確答案)支局長代班綜合柜員答案解析：四川郵政代理金融綜合柜員派駐管理實施細則（試行） 第二十一條10.各級（）作為崗位輪換工作的牽頭部門，負責開展崗位輪換管理工作. 單選題 *人力資源部辦公室財務部金融業(yè)務部(正確答案)11.（）輪崗期限2 年，輪出時間6 個月。 單選題 *普通柜員營業(yè)主管所主任

5、客戶（理財、外拓）經(jīng)理(正確答案)答案解析：根據(jù)中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法，對違法機構和人員實行“雙罰制”。12.同一營業(yè)機構的兩個及以上人員禁止同時（）天內輪崗至同一網(wǎng)點。 單選題 *30(正確答案)6090答案解析：根據(jù)郵政代理金融網(wǎng)點消費者權益保護明白紙，堅持以人民為中心發(fā)展思想，落實以客戶為中心發(fā)展理念，提升代理金融消費者權益保護工作能力。13.任何組織或者個人不得以刺探、侵擾、泄露、公開等方式侵害他人的（）。 單選題 *姓名權肖像權榮譽權隱私權(正確答案)答案解析：第一千零三十二條 自然人享有隱私權。任何組織或者個人不得以刺探、侵擾、泄露、14.未經(jīng)（）同意，肖像作品權利

6、人不得以哪些方式使用或者公開肖像權人的肖像。 單選題 *有關部門肖像權人(正確答案)肖像作品權利人領導答案解析：公開等方式侵害他人的隱私權。15.2022年度全市郵銀涉案賬戶的壓降目標是（）戶。 單選題 *100120160(正確答案)180答案解析：第一千零一十九條 未經(jīng)肖像權人同意，肖像作品權利人不得以發(fā)表、復制、發(fā)行、出租、展覽等方式使用或者公開肖像權人的肖像。16.中國郵政集團有限公司代理金融從業(yè)人員輕微違規(guī)積分管理辦法規(guī)定，一個積分周期內累計積分達到（ ）分的，給予通報批評處理，同時可調整其崗位，處理后積分從零分起算。 單選題 *61224(正確答案)4817.中國郵政集團有限公司代

7、理金融從業(yè)人員輕微違規(guī)積分管理辦法規(guī)定，同一次檢查發(fā)現(xiàn)一個員工存在多個不同類型輕微違規(guī)行為的，應分別積分，但累計積分分值最高不超過（ ）分。 單選題 *6(正確答案)91224答案解析：中國郵政集團有限公司代理金融從業(yè)人員輕微違規(guī)積分管理辦法第十四條 一個積分周期內累計積分達到12分的，給予告誡處理，處理后本周期積分繼續(xù)累計；達到24分的，給予通報批評處理，同時可調整其崗位，處理后積分從零分起算。18.中國郵政集團有限公司代理金融從業(yè)人員輕微違規(guī)積分管理辦法第三章 第十一條 積分最小單位為1分，對應的減發(fā)績效收入金額標準范圍為100元至300元?？傂袠藴蕿?00元.我省標準為（ ）元 單選題

8、*100200(正確答案)300答案解析：中國郵政集團有限公司代理金融從業(yè)人員輕微違規(guī)積分管理辦法 第二十條 同一次檢查發(fā)現(xiàn)一個員工存在多個不同類型輕微違規(guī)行為的，應分別積分，但累計積分分值最高不超過6分。19.根據(jù)中國郵政儲蓄銀行員工輕微違規(guī)積分管理辦法（2020年版）規(guī)定，（ ）對提交的積分處理意見進行審核，并將審核結果按照人員管理權限反饋至責任人所在機構（部門）、人力資源部門和積分處理意見提出部門。 單選題 *辦公室風險內控案防管理委員會法律與合規(guī)部內控合規(guī)部門(正確答案)答案解析：中國郵政集團有限公司代理金融從業(yè)人員輕微違規(guī)積分管理辦法第三章 第十一條 積分最小單位為1分，對應的減發(fā)績

9、效收入金額標準范圍為100元至300元?？傂袠藴蕿?00元20.在2019年版的中國郵政集團公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法附件中，記過處理影響及限制？ 單選題 *兩年，處理影響期限內不得晉升職務及崗位職級、不得評優(yōu)評先一年內不安排領導職務，兩年內不得擔任高于原任職務層級的職務一年，處理影響期限內不得晉升職務及崗位職級、不得評優(yōu)評先(正確答案)半年，處理影響期限內不得晉升職務及崗位職級、不得評優(yōu)評先答案解析：根據(jù)中國郵政儲蓄銀行員工輕微違規(guī)積分管理辦法（2020年版）第二十五條內控合規(guī)部門對提交的積分處理意見進行審核，并將審核結果按照人員管理權限反饋至責任人所在機構（部門）、人力資源部門和

10、積分處理意見提出部門。21.在2019年版的中國郵政集團公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法附件中，減發(fā)績效收入金額由作出處理決定的機構根據(jù)違規(guī)行為的性質、情節(jié)、后果等酌情確定，減發(fā)績效收入金額不得低于（）元。 單選題 *120080015001000(正確答案)答案解析：中國郵政集團公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法附件的第二章第八條22.為貫徹落實銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理指引（銀監(jiān)發(fā)20189號）有關要求，鼓勵員工積極抵制、檢舉、堵截違法違規(guī)行為，維護中國郵政儲蓄銀行（以下簡稱郵儲銀行）資金資產(chǎn)安全、聲譽形象及客戶人身、財產(chǎn)安全，培育合規(guī)文化,特制定（）辦法. 單選題 *中國郵政儲

11、蓄銀行員工抵制、檢舉和堵截 違法違規(guī)行為獎勵辦法(正確答案)四川郵政代理金融關鍵崗位人員輪崗及強制休假管理辦法中國郵政儲蓄銀行突發(fā)事件應急預案管理辦法答案解析：中國郵政集團公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為處理辦法附件的第二章第九條減發(fā)績效收入金額由作出處理決定的機構根據(jù)違規(guī)行為的性質、情節(jié)、后果等酌情確定，減發(fā)績效收入金額不得低于1000元。23.中國郵政儲蓄銀行員工抵制、檢舉和堵截違法違規(guī)行為獎勵辦法所稱檢舉是指通過電話、電子郵件、行內系統(tǒng)、紙質信函、面談、傳真等形式對其他員工的違法違規(guī)行為采?。ǎ?，揭發(fā)其他員工違法違規(guī)事實的行為 單選題 *實名舉取(正確答案)匿名舉報答案解析：中國郵政儲蓄銀行

12、員工抵制、檢舉和堵截違法違規(guī)行為獎勵辦法 為貫徹落實銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員行為管理指引（銀監(jiān)發(fā)20189號）有關要求，鼓勵員工積極抵制、檢舉、堵截違法違規(guī)行為，維護中國郵政儲蓄銀行（以下簡稱郵儲銀行）資金資產(chǎn)安全、聲譽形象及客戶人身、財產(chǎn)安全，培育合規(guī)文化，特制定本辦法。24中國郵政儲蓄銀行員工抵制、檢舉和堵截違法違規(guī)行為獎勵辦法所稱（）是指及時發(fā)現(xiàn)并采取具體措施或實際行動阻止或攔截違法違規(guī)行為，有效避免郵儲銀行資金資產(chǎn)及聲譽損失，保護客戶人身、財產(chǎn)安全的行為。 單選題 *檢舉堵截(正確答案)抵制答案解析：中國郵政儲蓄銀行員工抵制、檢舉和堵截違法違規(guī)行為獎勵辦法 第四條 本辦法所稱檢舉，是指通

13、過電話、電子郵件、行內系統(tǒng)、紙質信函、面談、傳真等形式對其他員工的違法違規(guī)行為采取實名舉報，揭發(fā)其他員工違法違規(guī)事實的行為。25.根據(jù)中國郵政儲蓄銀行員工抵制、檢舉和堵截違法違規(guī)行為獎勵辦法符合第九條規(guī)定的，對于有重大突出貢獻的，經(jīng)（）機構批準，可給予10萬元至30萬元的獎勵。 單選題 *一級分行及以上(正確答案)二級支行及以上一級分行二級支行答案解析：中國郵政儲蓄銀行員工抵制、檢舉和堵截違法違規(guī)行為獎勵辦法 第五條 本辦法所稱堵截，是指及時發(fā)現(xiàn)并采取具體措施或實際行動阻止或攔截違法違規(guī)行為，有效避免郵儲銀行資金資產(chǎn)及聲譽損失，保護客戶人身、財產(chǎn)安全的行為。26.根據(jù)中國郵政儲蓄銀行個人客戶信

14、息保護管理辦法（2018年版）規(guī)定，辦理業(yè)務過程產(chǎn)生的涉及客戶信息的資料，應當嚴格限制接觸客戶信息人員（ ）。 單選題 *范圍(正確答案)權限數(shù)量工號答案解析：中國郵政儲蓄銀行員工抵制、檢舉和堵截違法違規(guī)行為獎勵辦法 第十條 總行、一級分行、二級分行可對符合本辦法第九條規(guī)定的，給予1000元以上（含）、10萬元以下（含）的獎勵。具體獎勵標準依據(jù)避免或挽回經(jīng)濟損失數(shù)額、避免或消除不良社會影響和郵儲銀行聲譽損失程度、個人付出努力及承受利益犧牲大小等因素確定。對于有重大突出貢獻的，經(jīng)一級分行及以上機構批準，可給予10萬元至30萬元的獎勵。27.根據(jù)中國郵政儲蓄銀行個人客戶信息保護管理辦法（2018年

15、版）規(guī)定，無須留存、歸檔的客戶信息檔案，應當及時（ ）。 單選題 *銷毀退還客戶(正確答案)丟棄作為廢品銷售答案解析：中國郵政儲蓄銀行個人客戶信息保護管理辦法（2018年版）第二十六條 辦理業(yè)務過程產(chǎn)生的涉及客戶信息的資料，應當嚴格限制接觸客戶信息人員范圍。28.根據(jù)中國郵政儲蓄銀行個人客戶信息保護管理辦法（2018年版）規(guī)定，業(yè)務部門應當加強客戶信息查詢管理，規(guī)范查詢本人或他人客戶信息的（ ），防止客戶信息泄露。 單選題 *手續(xù)流程程序(正確答案)操作答案解析：中國郵政儲蓄銀行個人客戶信息保護管理辦法（2018年版）第二十七條 無須留存、歸檔的客戶信息檔案，應當及時退還客戶。29.根據(jù)中國郵

16、政儲蓄銀行個人客戶信息保護管理辦法（2018年版）規(guī)定，向司法機關、行政管理部門或其他有權機關提供涉及客戶信息的資料時，應當按照（ ）的相關規(guī)定，規(guī)范協(xié)助查詢手續(xù)。 單選題 *行內制度法律法規(guī)(正確答案)監(jiān)管部門司法查詢答案解析：中國郵政儲蓄銀行個人客戶信息保護管理辦法（2018年版）第二十九條 業(yè)務部門應當加強客戶信息查詢管理，規(guī)范查詢本人或他人客戶信息的程序，防止客戶信息泄露。 30.根據(jù)中國郵政儲蓄銀行個人客戶信息保護管理辦法（2018年版）規(guī)定，各級機構應當加強外包服務人員管理，對外包服務人員進行必要的（ ）與監(jiān)督。 單選題 *培訓教育指導宣傳(正確答案)答案解析：中國郵政儲蓄銀行個人

17、客戶信息保護管理辦法（2018年版）第三十條 向司法機關、行政管理部門或其他有權機關提供涉及客戶信息的資料時，應當按照法律法規(guī)的相關規(guī)定，規(guī)范協(xié)助查詢手續(xù)。31.根據(jù)中國郵政儲蓄銀行個人客戶信息保護管理辦法（2018年版）規(guī)定，各級機構應當建立客戶信息數(shù)據(jù)庫（ ）機制。 單選題 *統(tǒng)一授權，分級管理分級授權，統(tǒng)一管理統(tǒng)一授權管理分級授權管理(正確答案)答案解析：中國郵政儲蓄銀行個人客戶信息保護管理辦法（2018年版）第三十五條 各級機構應當加強外包服務人員管理，對外包服務人員進行必要的宣傳與監(jiān)督，確保其知曉客戶信息保護責任。32.保護消費者的（）是全社會的共同責任。 單選題 *權益合法權益(正

18、確答案)權利財產(chǎn)答案解析：中國郵政儲蓄銀行個人客戶信息保護管理辦法（2018年版）第三十八條 各級機構應當建立客戶信息數(shù)據(jù)庫分級授權管理機制。33.消費者享有（）商品或者服務的權利。 單選題 *自主選擇(正確答案)任意選擇購買買賣答案解析：第六條 保護消費者的合法權益是全社會的共同責任。34.消費者享有對商品和服務以及保護消費者權益工作進行（）的權利。 單選題 *舉報譴責監(jiān)督(正確答案)報案答案解析：第九條 消費者享有自主選擇商品或者服務的權利。35.經(jīng)營者向消費者提供有關商品或者服務的質量、性能、用途、有效期限等信息，應當真實、全面，不得作虛假或者（）的宣傳。 單選題 *引人誤解(正確答案)

19、誘導夸大不實答案解析：第十五條 消費者享有對商品和服務以及保護消費者權益工作進行監(jiān)督的權利。36.根據(jù)中國郵政儲蓄銀行消費者權益保護管理辦法（2020年修訂版），各級機構應建立健全金融營銷宣傳機制，對營銷宣傳內容的（）負責，在進行營銷宣傳活動時，不得有法律法規(guī)禁止的行為。 單選題 *準確性公平性真實性(正確答案)實效性答案解析：第二十條經(jīng)營者向消費者提供有關商品或者服務的質量、性能、用途、有效期限等信息，應當真實、全面，不得作虛假或者引人誤解的宣傳。37.根據(jù)中國郵政儲蓄銀行消費者權益保護管理辦法（2020年修訂版），對于消費投訴處理中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，要依照相關規(guī)定追究（）和管理人員責任。 單

20、選題 *直接責任人員(正確答案)綜合柜員網(wǎng)點負責人領導人員答案解析：中國郵政儲蓄銀行消費者權益保護管理辦法（2020年修訂版）第四十二條 各級機構應建立健全金融營銷宣傳機制，對營銷宣傳內容的真實性負責，在進行營銷宣傳活動時，不得有法律法規(guī)禁止的行為。38.根據(jù)中國郵政儲蓄銀行消費者權益保護管理辦法（2020年修訂版），各級機構應充分運用自行和解、外部調解、（）等多種方式解決消費投訴。 單選題 *投訴仲裁訴訟(正確答案)報案答案解析：中國郵政儲蓄銀行消費者權益保護管理辦法（2020年修訂版）第四十五條 對于消費投訴處理中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，要依照相關規(guī)定追究直接責任人員和管理人員責任。39.根據(jù)中國

21、郵政儲蓄銀行消費者權益保護管理辦法（2020年修訂版），各級機構應按照監(jiān)管部門要求的內容和（），匯總本行消費者投訴的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和信息，并向監(jiān)管部門報告。 單選題 *時間速度頻次(正確答案)范圍答案解析：中國郵政儲蓄銀行消費者權益保護管理辦法（2020年修訂版）第四十七條 各級機構應充分運用自行和解、外部調解、仲裁等多種方式解決消費投訴。40.根據(jù)中國郵政儲蓄銀行消費者權益保護管理辦法（2020年修訂版），消費者權益保護內部考核，重點關注消費者權益易遭受侵害的重點業(yè)務和（）。 單選題 *關鍵地域關鍵指標關鍵時間關鍵環(huán)節(jié)(正確答案)答案解析：中國郵政儲蓄銀行消費者權益保護管理辦法（2020年修訂版）

22、第四十八條 各級機構應按照監(jiān)管部門要求的內容和頻次，匯總本行消費者投訴的統(tǒng)計數(shù)據(jù)和信息，并向監(jiān)管部門報告。41.根據(jù)中國郵政儲蓄銀行消費者權益保護管理辦法（2020年修訂版），各級機構（）至少開展一次消費者權益保護專題培訓， 單選題 *每月每季每半年每年(正確答案)答案解析：中國郵政儲蓄銀行消費者權益保護管理辦法（2020年修訂版）第五十二條 重點關注消費者權益易遭受侵害的重點業(yè)務和關鍵環(huán)節(jié)。42.從1919年郵政儲金業(yè)務開辦，到（ ）年正式掛牌成立，再到2019年劃歸國有大行序列，圓滿完成“股改-引戰(zhàn)-A、H兩地上市”三步走改革任務，一個現(xiàn)代化商業(yè)銀行已煥然新生。 單選題 *20062007

23、(正確答案)20082009答案解析：中國郵政儲蓄銀行消費者權益保護管理辦法（2020年修訂版）第五十七條 各級機構每年至少開展一次消費者權益保護專題培訓43.（ ）年，經(jīng)國家批準，郵政儲蓄業(yè)務恢復開辦。 單選題 *1986(正確答案)198719881990答案解析：從1919年郵政儲金業(yè)務開辦，到2007年正式掛牌成立，再到2019年劃歸國有大行序列，圓滿完成“股改-引戰(zhàn)-A、H兩地上市”三步走改革任務，一個現(xiàn)代化商業(yè)銀行已煥然新生。44.（ ）年，郵政儲蓄實現(xiàn)全國聯(lián)網(wǎng)，郵政儲蓄用戶可在全國任一郵政儲蓄聯(lián)網(wǎng)市縣通存通取。 單選題 *199920002001(正確答案)2002答案解析：19

24、86年，為大力支持社會主義經(jīng)濟建設，經(jīng)國家批準，郵政儲蓄業(yè)務恢復開辦。45.2007年3月，中國郵政儲蓄銀行成立作為商業(yè)銀行，依托（ ）的獨特經(jīng)營模式。 單選題 *自營自營+代理(正確答案)代理混業(yè)經(jīng)營答案解析：2001年，郵政儲蓄實現(xiàn)全國聯(lián)網(wǎng)，郵政儲蓄用戶憑綠卡儲蓄卡或活期存折，可在全國任一郵政儲蓄聯(lián)網(wǎng)市縣通存通取。46.按照最新雙錄管理辦法，省公司雙錄抽查通報頻率為？ 單選題 *每月每季度(正確答案)半年每年答案解析：2007年3月，中國郵政儲蓄銀行成立，從此成為國家金融的重要支柱之一。作為商業(yè)銀行，郵儲銀行依托“自營+代理”的獨特經(jīng)營模式47.按照最新雙錄管理辦法，市州公司季度雙錄抽查中

25、每個區(qū)縣不少于幾個網(wǎng)點？ 單選題 *1個2個(正確答案)5個10個48.按照最新雙錄管理辦法，區(qū)縣公司對轄內網(wǎng)點抽查通報的頻次為？ 單選題 *每月(正確答案)每季度半年每年49.按照最新雙錄管理辦法，網(wǎng)點每周雙錄視頻檢查中網(wǎng)點負責人和綜合柜員的檢查比例為？ 單選題 *10%、90%20%、80%30%、70%40%、60%(正確答案)50.本外幣定期一本通內各本幣子賬戶單筆存款金額最高（）元（含），超過的，需分筆開戶。 單選題 *100萬500萬(正確答案)200萬300萬51.同一筆存款，可應客戶需求在同一時間出具最多（）份個人存款證明 單選題 *101520(正確答案)5答案解析：中國郵政

26、儲蓄銀行四川省分行個人本外幣儲蓄業(yè)務制度（2020年修訂版）52.在自助設備匯款，無需客戶身份識別的，每日每戶累計最高匯出限額為（）萬元（含） 單選題 *5(正確答案)4310答案解析：中國郵政儲蓄銀行四川省分行個人本外幣儲蓄業(yè)務制度（2020年修訂版）53.柜員登陸移動展業(yè)設備尾箱只能領用（）維護的單證種類范圍之內的重要單證 單選題 *現(xiàn)金與憑證業(yè)務系統(tǒng)(正確答案)移動展業(yè)系統(tǒng)統(tǒng)一柜面系統(tǒng)邏輯集中系統(tǒng)答案解析：中國郵政儲蓄銀行四川省分行個人本外幣儲蓄業(yè)務制度（2020年修訂版）54.凍結個人存款的期限最長為（）個月 單選題 *612(正確答案)35答案解析：移動展業(yè)管理辦法55.各級機構應嚴

27、格按照“（）”原則開展現(xiàn)金運營突發(fā)事件應急處置工作 單選題 *迅速反應、協(xié)同應對、處置高效、控制風險(正確答案)迅速反應、逐級聯(lián)動、處置高效、控制風險迅速反應、協(xié)同應對、高效處置、防控風險協(xié)調配合、快速應對、控制風險、減少損失答案解析：中國郵政儲蓄銀行四川省分行個人本外幣儲蓄業(yè)務制度（2020年修訂版）56.現(xiàn)金運營突發(fā)事件信息報告基本原則是（） 單選題 *及時、準確、規(guī)范(正確答案)真實、完整、準確快速、準確、全面全面、及時、準確答案解析：中國郵政儲蓄銀行四川省分行現(xiàn)金運營業(yè)務連續(xù)性及突發(fā)事件應急預案實施細則（2021年修訂版）57.根據(jù)關于下發(fā)郵政代理營業(yè)機構聲譽風險防控明白紙的通知，代理

28、金融網(wǎng)點柜面人員在辦理業(yè)務過程中，應嚴格遵循（ ）要求，遇到媒體記者采訪，應禮貌大方應對，可以回答：“對不起，請您與大堂經(jīng)理直接聯(lián)系?！蓖瑫r，使用叫號器呼叫網(wǎng)點大堂經(jīng)理。 單選題 *服務禮儀服務規(guī)范(正確答案)應急預案投訴管理答案解析：中國郵政儲蓄銀行四川省分行現(xiàn)金運營業(yè)務連續(xù)性及突發(fā)事件應急預案實施細則（2021年修訂版）58.根據(jù)關于下發(fā)郵政代理營業(yè)機構聲譽風險防控明白紙的通知，大堂經(jīng)理應立即引導媒體記者至洽談區(qū)或會客區(qū)就坐（準備茶水），將記者和（ ）分離。 單選題 *營業(yè)大廳客戶人群業(yè)務現(xiàn)場(正確答案)網(wǎng)點場所答案解析：根據(jù)關于下發(fā)郵政代理營業(yè)機構聲譽風險防控明白紙的通知，代理金融網(wǎng)點柜

29、面人員在辦理業(yè)務過程中，應嚴格遵循服務規(guī)范要求，遇到媒體記者采訪，應禮貌大方應對，可以回答：“對不起，請您與大堂經(jīng)理直接聯(lián)系?！蓖瑫r，使用叫號器呼叫網(wǎng)點大堂經(jīng)理。59.根據(jù)關于下發(fā)郵政代理營業(yè)機構聲譽風險防控明白紙的通知，如顧客有錄音、錄像等行為，或四處張望內部工作場景時，則應禮貌加以（ ），并提醒：“對不起，先生/女士/師傅，這里是金融場所，涉及客戶隱私和資金安全，請您不要私自錄音/錄 像”。 單選題 *阻止阻攔(正確答案)制止拒絕答案解析：根據(jù)關于下發(fā)郵政代理營業(yè)機構聲譽風險防控明白紙的通知，大堂經(jīng)理應立即引導媒體記者至洽談區(qū)或會客區(qū)就坐（準備茶水），將記者和業(yè)務現(xiàn)場分離。60.“江蘇鎮(zhèn)江

30、網(wǎng)點理財經(jīng)理詐騙理財資金案”，主要選取風險意識較差的中老年客戶群體為目標，使用自己手機、網(wǎng)點電子終端或客戶手機登錄客戶手機銀行（），將客戶資金直接轉入張某的他行賬戶或其控制的過渡賬戶，用于網(wǎng)絡平臺投資。 單選題 *偷窺客戶賬戶密碼代客操作(正確答案)快捷支付手機銀行轉賬答案解析：根據(jù)關于下發(fā)郵政代理營業(yè)機構聲譽風險防控明白紙的通知，如顧客有錄音、錄像等行為，或四處張望內部工作場景時，則應禮貌加以阻攔，并提醒：“對不起，先生/女士/師傅，這里是金融場所，涉及客戶隱私和資金安全，請您不要私自錄音/錄 像”。1.做好柜面業(yè)務客戶身份識別工作。發(fā)現(xiàn)個人客戶收到不符合其經(jīng)濟來源的款項或資金過渡時，業(yè)務人

31、員應進一步了解核實客戶的（ ）、（ ）和（ ），識別判斷洗錢風險。 *資金來源和性質(正確答案)常住地址交易動機(正確答案)交易目的(正確答案)2.代理營業(yè)機構應每日登錄反洗錢IT系統(tǒng)，及時處理反洗錢IT系統(tǒng)下發(fā)的大額交易信息補錄補正任務，補錄過程中要通過業(yè)務系統(tǒng)信息查詢、數(shù)據(jù)復核、補錄校驗等過程，確保補錄信息的（ ）、（ ）和（ ）。 *復驗真實(正確答案)準確(正確答案)完整(正確答案)答案解析：做好柜面業(yè)務客戶身份識別工作。代理營業(yè)機構前臺柜員在開戶時要嚴格把好第一道關口，利用居民身份證核查系統(tǒng)，嚴格核查客戶開立賬戶時身份信息的真實性和有效性，嚴防借用、冒用他人身份開立賬戶作為洗錢介質。

32、遇到難以辨別客戶相貌與身份證真?zhèn)螘r，應要求客戶出具有照片的其他輔助證件，做到了解你的客戶。發(fā)現(xiàn)個人客戶收到不符合其經(jīng)濟來源的款項或資金過渡時，業(yè)務人員應進一步了解核實客戶的資金來源和性質、交易動機和交易目的，識別判斷洗錢風險。按照核對、了解、登記、留存等流程在客戶準入、業(yè)務辦理環(huán)節(jié)及時開展客戶身份識別，更新登記客戶基本身份信息，收集留存客戶身份證明材料。3.網(wǎng)點開展涉電信詐騙可疑分析時，發(fā)現(xiàn)客戶具有多個可疑點，但不像是電信詐騙，若按不可疑處理，敘述理由基本闡述：（ ）、（ ）、（ ）。 *客戶的基本身份信息(正確答案)犯罪過程客戶的交易情況（如交易金額、頻率等）(正確答案)客戶盡職調查情況(正

33、確答案)4.員工異常行為排查包括（）、（）、（）3類。 *全面排查(正確答案)專項排查(正確答案)日常排查(正確答案)一般排查5.省分公司應每年組織（）次（含）以上全面排查；市（州）分公司應每年組織（）次（含）以上全面排查. *1(正確答案)2(正確答案)346.員工行為排查應將信用卡使用張數(shù)超過（）張、個人信用卡使用額度以及其他貸款總額度超過員工個人月均收入5倍、家庭收入（）倍的員工納入重點排查。 *5(正確答案)43(正確答案)27.各縣（市）區(qū)分公司應按月上報（）等輪崗資料 *中國郵政集團公司四川省分公司金融關鍵崗位從業(yè)人員崗位輪換實施安排表(正確答案)關鍵崗位人員崗位輪換臺賬(正確答案

34、)關鍵崗位從業(yè)人員崗位輪換計劃表8.“輪崗期限不因網(wǎng)點內轉換崗位重新計算，不因網(wǎng)點遷址、更名重新計算”這條規(guī)定。這里是指：應輪崗的起始時間計算為（） *以員工系統(tǒng)身份正式調至網(wǎng)點為起算時間(正確答案)不以在網(wǎng)點最近轉換的崗位角色時間而更改(正確答案)以員工在網(wǎng)點最近轉換的崗位角色時間為起算時間答案解析：關于印發(fā)遂寧郵政金融關鍵崗位從業(yè)人員崗位輪換和強制休假暫行辦法的通知（遂郵政201829號）9.為消除員工道德風險和操作風險隱患，（）等金融從業(yè)人員在同一機構的同一崗位連續(xù)工作時間達到輪換期限，須實施崗位輪換。 *所主任（支行（局）長）(正確答案)營業(yè)主管（綜合柜員）(正確答案)普通柜員(正確答

35、案)客戶（理財、外拓）經(jīng)理(正確答案)答案解析：根據(jù)關于下發(fā)郵政代理營業(yè)機構聲譽風險防控明白紙的通知，當來訪者問及營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)營管理、存款余額、客戶數(shù)量等較為敏感的問題時，建議回答：“對不起，先生/女士/ 師傅，您所咨詢的問題屬于我們的商業(yè)機密，請恕我無法回答”10.營業(yè)期間，柜員因故離柜中斷服務時，須明示暫停服務溫馨提示，可以選擇以下方式（） *告知客戶可以去其他窗口辦理業(yè)務放置“暫停服務”桌牌(正確答案)在該柜臺LED顯示屏上顯示“暫停服務”進行提示(正確答案)下拉卷簾(正確答案)答案解析：中國郵政儲蓄銀行消費投訴管理辦法（2020年版）第四十條 各級機構應按照我行消費者權益保護應急預案等應

36、急管理規(guī)定，做好重大消費投訴的預防、報告和應急處理工作。重大消費投訴包括以下情形：11.以下哪些行為是保護客戶權益？ *如實詳細告知產(chǎn)品特點(正確答案)提示產(chǎn)品風險(正確答案)不隱瞞(正確答案)不誤導(正確答案)答案解析：（一）因重大自然災害、安全事故、公共衛(wèi)生事件等引發(fā)的消費投訴；12.根據(jù)關于下發(fā)郵政代理營業(yè)機構聲譽風險防控明白紙的通知，要嚴格落實聲譽風險第一時間報告制。各代理金融網(wǎng)點在接到并確定媒體采訪事項后，向上級郵政分公司報告，并詳實記錄（ ）、（ ）、（ ）等信息。 *采訪時間媒體名稱(正確答案)記者姓名(正確答案)采訪內容(正確答案)答案解析：（二）20名以上投訴人采取面談方式提

37、出共同消費投訴的群體性投訴；13.根據(jù)關于下發(fā)郵政代理營業(yè)機構聲譽風險防控明白紙的通知，各代理金融網(wǎng)點柜面員工不得直接接受記者采訪，只能接受（ ）和（ ）。 *問題記錄產(chǎn)品咨詢(正確答案)業(yè)務咨詢業(yè)務辦理(正確答案)答案解析：（三）監(jiān)管機構認定的其他重大消費投訴。14.根據(jù)關于下發(fā)郵政代理營業(yè)機構聲譽風險防控明白紙的通知，各代理金融網(wǎng)點柜面員工不得直接接受記者采訪，遇有媒體現(xiàn)場采訪，應將記者轉介至（ ）或（ ）。 *網(wǎng)點負責人(正確答案)綜合柜員理財經(jīng)理大堂經(jīng)理(正確答案)答案解析：中國郵政儲蓄銀行營業(yè)網(wǎng)點服務環(huán)境與物品定置定位規(guī)范管理辦法第35條，營業(yè)期間，柜員因故離柜中斷服務時，須明示暫停

38、服務溫馨提示，以下方式可三選一：下拉卷簾或放置“暫停服務”桌牌或在該柜臺LED顯示屏上顯示“暫停服務”進行提示。 15.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守包括（ ）。 *愛國愛行(正確答案)誠實守信(正確答案)履職盡責專業(yè)勝任(正確答案)答案解析：銀行業(yè)金融機構從業(yè)人員職業(yè)操守指引第七條從業(yè)人員應當尊重客戶，了解客戶需求，依法保護客戶權益和客戶信息。從業(yè)人員應當對客戶如實詳細提示產(chǎn)品的特點和風險，切實保護客戶權益;不得采取隱瞞或誤導等不正當手段，損害客戶權益。從業(yè)人員應當執(zhí)行首問負責制，誠待客戶，語言文明，舉止大方，提供優(yōu)質服務。16.銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守包括（ ）。 *依法合規(guī)(正確答案)勤勉履職(正

39、確答案)服務為本(正確答案)嚴守秘密(正確答案)答案解析：17.中國郵政儲蓄銀行應對突發(fā)事件金融服務管理辦法（2021年版）規(guī)定:不得利用突發(fā)事件進行誘導銷售、虛假宣傳等營銷行為，或侵害客戶的（ ）等合法權利 *知情權(正確答案)公平交易權(正確答案)自主選擇權(正確答案)隱私權(正確答案)答案解析：根據(jù)關于下發(fā)郵政代理營業(yè)機構聲譽風險防控明白紙的通知，要嚴格落實聲譽風險第一時間報告制。各代理金融網(wǎng)點在接到并確定媒體采訪事項后，要嚴格執(zhí)行“1 小時”輿情報告制度原則上 1 小時內向上級郵政分公司報告，并詳實記錄媒體名稱、記者姓名、采訪內容等信息。18.中國郵政儲蓄銀行應對突發(fā)事件金融服務管理辦

40、法（2021年版）規(guī)定:建立交易回溯機制，保存與應對突發(fā)事件有關的交易或業(yè)務記錄，及時進行交易或業(yè)務記錄回溯，重點對（ ）等情況進行核查和分析。 *金額較大(正確答案)交易筆數(shù)頻繁(正確答案)非工作時間交易(正確答案)提前支取答案解析：根據(jù)關于下發(fā)郵政代理營業(yè)機構聲譽風險防控明白紙的通知，各代理金融網(wǎng)點柜面員工不得直接接受記者采訪，只能接受產(chǎn)品咨詢和業(yè)務辦理，遇有媒體現(xiàn)場采訪，應將記者轉介至大堂經(jīng)理或網(wǎng)點負責人。19.中國郵政儲蓄銀行應對突發(fā)事件金融服務管理辦法（2021年版）規(guī)定：因重大突發(fā)事件無法提供柜面、現(xiàn)場或機具服務的，應當利用（ ）等信息技術方式為客戶提供服務 *互聯(lián)網(wǎng)(正確答案)移

41、動終端(正確答案)固定電話(正確答案)ATM答案解析：根據(jù)關于下發(fā)郵政代理營業(yè)機構聲譽風險防控明白紙的通知，各代理金融網(wǎng)點柜面員工不得直接接受記者采訪，只能接受產(chǎn)品咨詢和業(yè)務辦理，遇有媒體現(xiàn)場采訪，應將記者轉介至大堂經(jīng)理或網(wǎng)點負責人。20.屬于個人客戶信息保護管理不到位的情況有 *外網(wǎng)電腦保存客戶信息(正確答案)個人U盤保存客戶信息(正確答案)紙質臺賬入保險柜保存客戶身份證復印件整齊擺放在支局長辦公室(正確答案)答案解析：愛國愛行、誠實守信、依法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉履職、服務為本、嚴守秘密1.根據(jù)金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法規(guī)定，既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提

42、交大額交易報告和可疑交易報告。 判斷題 *對(正確答案)錯答案解析：愛國愛行、誠實守信、依法合規(guī)、專業(yè)勝任、勤勉履職、服務為本、嚴守秘密2.根據(jù)金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法規(guī)定金融機構應采取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。 判斷題 *對(正確答案)錯答案解析：不得利用突發(fā)事件進行誘導銷售、虛假宣傳等營銷行為，或侵害客戶的知情權、公平交易權、自主選擇權、隱私權等合法權利3.根據(jù)中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，客戶由他人代理辦理業(yè)務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登

43、記。 判斷題 *對(正確答案)錯答案解析：建立交易回溯機制，保存與應對突發(fā)事件有關的交易或業(yè)務記錄，及時進行交易或業(yè)務記錄回溯，重點對金額較大、交易筆數(shù)頻繁、非工作時間交易等情況進行核查和分析。4.檢查人員對檢查發(fā)現(xiàn)問題未按規(guī)定詞條問責，問責偏輕偏軟；對檢查人員應按照中國郵政集團有限公司代理金融從業(yè)人員違規(guī)行為管理辦法第二百六十九條，給予警告處理。 判斷題 *對(正確答案)錯答案解析：因重大突發(fā)事件無法提供柜面、現(xiàn)場或機具服務的，應當利用互聯(lián)網(wǎng)、移動終端、固定電話等信息技術方式為客戶提供服務5.對合規(guī)管理系統(tǒng)項目立項錯誤、詞條勾選錯誤的問題不能通過系統(tǒng)進行糾正。 判斷題 *對錯(正確答案)答案

44、解析：個人客戶信息保護管理不到位。如營業(yè)場所行長室外網(wǎng)電腦及個人優(yōu)盤中存儲電話營銷臺賬等客戶信息；營業(yè)網(wǎng)點連接互聯(lián)網(wǎng)的個人設備中留存多名客戶身份證照片資料。6.員工行為排查按照排查層級要求，網(wǎng)點負責人應由金融業(yè)務部經(jīng)理進行排查。 判斷題 *對錯(正確答案)答案解析：金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法第十六條既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。7.中國郵政儲蓄銀行員工違規(guī)行為處理辦法（2022年修訂版）第二百五十條違反重要崗位輪換和強制休假管理規(guī)定，未經(jīng)批準，未按規(guī)定落實重要崗位輪換工作的的，給予警告至記大過處分，情節(jié)嚴重或后果嚴重的，給予降級至開除處分，或解除勞動合同。 判斷題 *對(正確答案)錯答案解析：金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法第三章第二十八條，金融機構應采取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。8.綜合柜員任職資