永安保險上海分公司2021年《防范和處置非法集資條例》測試題附答案

1、永安保險上海分公司2021年防范和處置非法集資條例測試題復(fù)制您的姓名： 填空題 *_您的部門： 填空題 *_1. 防范和處置非法集資條例自（ ）開始施行。A、2021年1月1日 B、2021年3月1日C、2021年5月1日 D、2021年10月1日 單選題 *ABC(正確答案)D2. 中國保監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步做好保險業(yè)防范和處置非法集資工作的通知，將非法集資行為劃分為（ ）三個類型。A、主導(dǎo)型、參與型、被利用型 B、主導(dǎo)型、協(xié)助型、參與型 C、主導(dǎo)型、參與型、協(xié)助型 D、參與型、協(xié)助型、被利用型 單選題 *A(正確答案)BCD3. 本條例所稱（ ），是指發(fā)起、主導(dǎo)或者組織實(shí)施非法集資的單位和個人；

2、所稱（ ），是指明知是非法集資而為其提供幫助并獲取經(jīng)濟(jì)利益的單位和個人。A、非法集資協(xié)助人、非法集資人B、非法集資人、非法集資協(xié)助人C、非法集資參與人、非法集資協(xié)助人D、非法集資人、非法集資參與人 單選題 *AB(正確答案)CD4. 國務(wù)院建立處置非法集資部際聯(lián)席會議制度。聯(lián)席會議由（ ）牽頭，有關(guān)部門參加，負(fù)責(zé)督促、指導(dǎo)有關(guān)部門和地方開展防范和處置非法集資工作，協(xié)調(diào)解決防范和處置非法集資工作中的重大問題。A、中國人民銀行 B、公安機(jī)關(guān)C、國務(wù)院銀行保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) D、司法機(jī)關(guān) 單選題 *ABC(正確答案)D5. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行下列防范非法集資的義務(wù)包括：（）A、建立健全內(nèi)部管理制度，禁止

3、分支機(jī)構(gòu)和員工參與非法集資，防止他人利用其經(jīng)營場所、銷售渠道從事非法集資B、加強(qiáng)對社會公眾防范非法集資的宣傳教育，在經(jīng)營場所醒目位置設(shè)置警示標(biāo)識C、依法嚴(yán)格執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度，對涉嫌非法集資資金異常流動的相關(guān)賬戶進(jìn)行分析識別，并將有關(guān)情況及時報告所在地國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)和處置非法集資牽頭部門D、以上皆正確 單選題 *ABCD(正確答案)6. 對跨行政區(qū)域的涉嫌非法集資行為，非法集資人為單位的，由其（ ）處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定；非法集資人為個人的，由其（ ）處置非法集資牽頭部門組織調(diào)查認(rèn)定。A、所在地、戶口所在地B、登記地、住所地或者經(jīng)常居住地C、登記地、

4、戶口所在地D、所在地、住所地或者經(jīng)常居住地 單選題 *AB(正確答案)CD7. 對非法集資人，由處置非法集資牽頭部門處集資金額（ ）的罰款。非法集資人為單位的，還可以根據(jù)情節(jié)輕重責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)，由有關(guān)機(jī)關(guān)依法吊銷許可證、營業(yè)執(zhí)照或者登記證書；對其法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處50萬元以上500萬元以下的罰款。構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、5%以上50%以下B、10%以上50%倍以下C、20%以上1倍以下D、30%以上1倍以下 單選題 *ABC(正確答案)D8. 對非法集資協(xié)助人，由處置非法集資牽頭部門給予警告，處違法所得（ ）的罰款；構(gòu)成犯罪的，依

5、法追究刑事責(zé)任。A、1倍以上2倍以下B、1倍以上3倍以下C、2倍以上3倍以下D、2倍以上4倍以下 單選題 *AB(正確答案)CD9. 金融機(jī)構(gòu)未履行防范非法集資義務(wù)的，由國務(wù)院金融管理部門或者其分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)按照職責(zé)分工責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得；造成嚴(yán)重后果的，處（ ）的罰款，對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，處10萬元以上50萬元以下的罰款。A、50萬元以上100萬元以下B、50萬元以上500萬元以下C、100萬元以上300萬元以下D、100萬元以上500萬元以下 單選題 *ABCD(正確答案)10. 與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人不配合調(diào)查，拒絕提供相關(guān)文件、資料、

6、電子數(shù)據(jù)等或者提供虛假文件、資料、電子數(shù)據(jù)等的，由處置非法集資牽頭部門責(zé)令改正，給予警告，處（ ）的罰款。A、5萬元以上10萬元以下B、5萬元以上20萬元以下C、5萬元以上30萬元以下D、5萬元以上50萬元以下 單選題 *ABCD(正確答案)11. 非法集資，是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象吸收資金的行為。 判斷題 *對(正確答案)錯12. 國家禁止任何形式的非法集資，對非法集資堅持防范為主、打早打小、綜合治理、穩(wěn)妥處置的原則。 單選題 *對(正確答案)錯13. 除法律、行政法規(guī)和國家另有規(guī)定外，企業(yè)、個體工商戶

7、名稱和經(jīng)營范圍中可以包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理財”、“財富管理”、“股權(quán)眾籌”等字樣或者內(nèi)容。 判斷題 *對錯(正確答案)14. 除國家另有規(guī)定外，任何單位和個人不得發(fā)布包含集資內(nèi)容的廣告或者以其他方式向社會公眾進(jìn)行集資宣傳。 判斷題 *對(正確答案)錯15. 對涉嫌非法集資行為，任何單位和個人有權(quán)向處置非法集資牽頭部門或者其他有關(guān)部門舉報。 判斷題 *對(正確答案)錯16. 處置非法集資牽頭部門對涉嫌非法集資行為組織調(diào)查時，不得要求暫停集資行為，市場監(jiān)督管理部門或者其他有關(guān)部門不得暫停為涉嫌非法集資的有關(guān)單位辦理設(shè)立、變更或者注銷登記。 判斷題 *對錯(正確答案)17. 行政機(jī)關(guān)對非法集資行為的調(diào)查認(rèn)定，是依法追究刑事責(zé)任的必經(jīng)程序。 判斷題 *對錯(正確答案)18. 任何單位和個人不得從非法集資中獲取經(jīng)濟(jì)利益。 判斷題