現(xiàn)代家庭理財

1、搬現(xiàn)代家庭理財般（傲提高篇）課程背景白21世紀將是中骯國的世紀，進入稗21世紀以來中埃國GDP增長居啊于世界前列，國半家的富強也使得柏居民越來越富裕暗。挨居民理財?shù)囊庾R凹逐漸覺醒，但是熬隨著時間的推移阿，各個金融機構(gòu)唉發(fā)行的理財產(chǎn)品瓣越來越多，理財疤產(chǎn)品的設計也越壩來越專業(yè)化，這阿給大多數(shù)居民進盎行家庭理財帶來白了不小的困難。襖為了讓居民更加皚清楚的了解銀行拔理財、債券、基笆金、股票、信托頒、保險等各個類背型的金融產(chǎn)品的疤差異性和收益風敗險情況，我們將胺社區(qū)教育和投資芭者教育相結(jié)合，把重點推出現(xiàn)代家擺庭理財提高篇，罷幫助居民更加科隘學、理性、安全礙的理財，輕松的斑生活。胺一、課程的性質(zhì)叭、對象

2、與目標（一）課程性質(zhì)愛本課程屬于上海皚社區(qū)教育課程體板系的岸生活與休閑篇家氨庭理財類翱，本課程是一門柏實踐性和實用性辦都很強的課程，斑重點介紹銀行理八財、債券、基金皚、股票等不同的皚投資品種和投資板方式頒，以實用性為主艾。它是家庭理財背類社區(qū)教育課程版中的霸提高篇版?？傉n時建議為靶24班課時。（二）課程對象絆本課程適用于所八有對家庭理財感搬興趣的居民跋，特別是已經(jīng)投鞍資巴和準備投資熬的居民胺。（三）課程目標佰1版癌幫助居民投資者靶學習金融基礎知扮識，了解各種不氨同金融產(chǎn)品的風唉險收益狀況。擺2半暗幫助吧居民安全、理性愛、科學的選擇適伴合自己的金融產(chǎn)瓣品，實現(xiàn)居民家罷庭財產(chǎn)的保值增邦值，構(gòu)建家庭

3、的矮財務安全體系。藹3襖扳幫助挨提高居民投資者拔理財?shù)乃?，豐壩富居民的精神文骯化生活，維護邦金融伴穩(wěn)定。安二、教學內(nèi)容與笆要求芭第一單元 總昂論把本單元教學內(nèi)容愛與要求案：稗本單元是本課程啊的開篇，首先使愛學員樹立正確的瓣投資理財觀念，把使學員初步了解俺家庭理財一般會暗涉及的辦銀行理財、債券哀、基金、股票等爸不同的投資品種半和投資方式，使氨學員初步了解各版?zhèn)€產(chǎn)品之間的風斑險收益差異扮。耙健康、科學的投藹資理財觀罷各種理財方式概捌要俺各種理財方式的般收益風險差異教學組織建議：奧通過盎多媒體教學課件翱，運用貼近居民凹生活的詳實的扮數(shù)據(jù)和實際案例按，結(jié)合投資理財稗的專業(yè)知識和理擺念，理論與實踐熬相

4、結(jié)合百，激發(fā)學員的學岸習興趣骯。課堂中可以采拜用與社區(qū)學員相熬互交流的方式，吧通過剖析學員自搬身在投資理財過笆程中遇到的問題敖，讓所有學員感背同身受的理解到鞍正確的理財觀念哎，了解不同投資愛品種和投資方式叭的差異昂。俺學習指導和建議拌：爸建議學員敗課前艾將自己柏和親朋好友投資案過的產(chǎn)品認真了巴解，將大家在投翱資過程中遇到的盎問題整理一下耙，背在課中與教師交柏流，通過互動答皚疑的方式加強大敗家的學習和理解藹。懊教學時數(shù)建議擺：2課時百第二單元 銀懊行理財?shù)K本單元教學內(nèi)容按與要求：奧本單元把要使學員了解銀版行理財中的儲蓄絆理財和各種銀行礙理財產(chǎn)品，并深敗入了解現(xiàn)在的各愛種不同銀行理財半產(chǎn)品的設計原

5、理版和風險收益情況半，使學員了解銀傲行卡理財?shù)闹R白，了解外幣理財扮的知識，最后使佰學員重點了解中哎國銀行業(yè)的發(fā)展擺現(xiàn)狀和未來發(fā)展板趨勢。儲蓄理財銀行理財產(chǎn)品佰銀行理財產(chǎn)品的笆設計和風險收益藹狀況瓣銀行卡理財和外奧幣理財爸中國奧銀行業(yè)的發(fā)展趨柏勢分析埃教學組織建議跋： 襖利用幻燈材料，安讓學員了解所學案的內(nèi)容，班列舉大量的實例敖，由淺入深的介白紹銀行理財?shù)闹孔R，結(jié)合居民平敖時在銀行中遇到佰的各種問題，在隘解答的過程中學把習提高。準備最半新的詳實的數(shù)據(jù)拌，讓學員了解儲愛蓄、銀行理財?shù)陌惋L險收益情況。耙學習指導和建議叭：叭建議學員課后到隘自己開戶行了解昂各種銀行儲蓄和阿理財?shù)男畔ⅲJ癌真分析對比

6、。多班與銀行內(nèi)的專業(yè)稗人士交流，深入邦了解，在投資前辦三思而后行，多矮看，多學。耙教學時數(shù)建議埃：半4擺課時骯第三單元 債唉券理財拜本單元教學內(nèi)容頒與要求罷：叭使學員了解案債券的定義和特唉征等基礎知識。敖要使學員奧了解債券的分類啊，了解債券的不爸同種類的風險收懊益情況，重點了耙解居民投資者參版與較多的國債、哎企業(yè)債、可轉(zhuǎn)換拜債券、分離式交按易可轉(zhuǎn)債等實用靶性內(nèi)容。擺要使學員案學了解債券是如唉何發(fā)行的，債券奧市場的分類和各埃級市場的特征。笆使學員了解債券俺投資會面臨的風骯險和風險防范，哎使學員了解債券伴投資的特征，收扒益和投資原則，靶使學員了解債券奧投資具體的操作巴要點。使學員了疤解在不同市場情

7、背況下債券調(diào)整的邦策略。敖債券的定義和特壩征壩債券的種類笆和各種債券的風壩險收益情況翱債券市場和債券拔的發(fā)行鞍債券投資的風險骯與防范，債券投隘資的特征、投資巴原則和操作要點啊債券投資的操作辦策略教學組織建議：傲利用圖片、幻燈版材料，藹準備詳實的數(shù)據(jù)敖介紹債券的種類皚和收益狀況，柏讓學員了解債券皚的基礎知識，邀傲請部分學員講解柏自己投資債券的盎歷史和收益情況昂，通過互動交流辦加深學習的印象吧。并鼓勵學員提柏出自己的投資債邦券中遇到的困惑辦，現(xiàn)場解答。矮學習指導和建議隘：辦建議學員課前將敗自己投資債券、傲購買國庫券等經(jīng)拌歷回顧總結(jié)一下案，可在課中向其白他學員和教師講捌解投資經(jīng)歷和收耙益情況，互動交

8、伴流。板建議學員通過財澳經(jīng)網(wǎng)站充分的了唉解債券的各類信埃息，比較風險收盎益情況。百建議有條件的學懊員到自己開戶銀扮行和證券公司詢襖問，與專業(yè)人士礙多多交流跋。班如有疑問在課中拜由教師解答，提般供專業(yè)建議。瓣教學時數(shù)建議岸：安4班課時胺第四單元 股懊票投資艾本單元教學內(nèi)容叭與要求芭：癌本單元要使學員鞍了解股票的基礎壩知識和股票交易佰中的基礎知識，愛要使學員了解股般票投資分析中的壩基本面分析和技凹術(shù)分析，學會初罷步的行業(yè)分析和啊個股分析，了解靶各種技術(shù)指標的笆運用和分析方法耙，要使學員了解骯股票投資過程中扳風險控制方法和敖投資時機的把握鞍，要使學員學會鞍建立投資組合的敖方法，科學、理隘性的進行股票

9、投啊資。股票基礎知識擺股票投資分析入岸門搬股票投資組合和皚風險控制教學組織建議：矮利用圖片、幻燈辦材料，艾準備詳實的案例版，胺讓學員深入了解背股票投資的知識板，藹改變居民在投資奧股票中的很多錯擺誤的觀念和投資叭方法。邀請投資岸年齡較長的股民哎與大家分享自己扮的投資故事扳，通過互動交流暗加深學習的印象礙。并鼓勵學員提芭出自己的股票投芭資中遇到的困惑扮，教師敖現(xiàn)場解答，理論啊結(jié)合實際。耙學習指導和建議版：懊建議學員盎在課前密切關(guān)注熬證券市場的動態(tài)胺和個股的走勢，稗提出自己的觀點愛，并將自己不明凹白的問題準備一敖下，在課中與教礙師和實時交流。般建議投資時間較半長的股民將自己背的投資故事回顧隘總結(jié)一下

10、，以便熬在課中與學員和岸教師交流。建議芭有條件和時間的擺學員埃閱讀證券從業(yè)人骯員專業(yè)考試書籍扳：證券基礎知八識、證券交暗易、證券投皚資分析等書。笆教學時數(shù)建議骯：6課時藹第五單元 基昂金理財半本單元教學內(nèi)容般與要求背：藹使學員了解礙基金的定義和分瓣類。藹要使學員俺了解不同類型基敖金的風險收益情俺況，班使學員盎學了解基金的市頒場狀況和中國各笆個基金管理公司懊的簡要介紹，使把學員了解基金投鞍資熬的投資方式和選暗擇方法，使學員扒了解基金投資的版組合和專業(yè)的投板資技巧。班基金的定義和分吧類靶各種不同類型基凹金的風險收益情斑況扳基金管理公司介拜紹和基金的市場按狀況背基金的投資方式案和基金的選擇方俺法佰基

11、金投資組合和伴投資技巧教學組織建議：傲利用圖片、幻燈唉材料，哀準備詳實的數(shù)據(jù)皚介紹基金的知識巴，讓學員詳細的辦了解基金的種類瓣和風險收益之比壩。伴邀請部分學員講敗解自己投資基金絆的歷史和收益情捌況，通過互動交爸流加深學習的印吧象，骯引導居民討論自吧己的投資過程中盎的經(jīng)驗教訓，理把論結(jié)合實際。辦學習指導和建議翱：礙建議學員課前將白自己投資基金的按經(jīng)歷回顧總結(jié)一把下，可在課中向瓣其他學員和教師般講解投資經(jīng)歷和拌收益情況，互動鞍交流。跋建議學員通過專瓣業(yè)的基金咨詢的八網(wǎng)站查閱相關(guān)資矮料，建議閱讀證熬券從業(yè)資格考試熬的專業(yè)書籍證把券啊投資基金，建版議學員跟自己開笆戶銀行和證券公哀司的專業(yè)人士多矮多交流

12、，昂如有疑問可在課板中向教師提出。扮教學時數(shù)建議拜：4課時爸第霸六奧單元 其他理艾財方式介紹礙本單元教學內(nèi)容佰與要求罷：俺使學員了解除了鞍以上的各種理財熬品種和方式的其敖他理財方式，例背如期貨和股指期癌貨、保險、房產(chǎn)稗投資、外匯投資熬、信托投資、收跋藏品和頒藝術(shù)品等閑暇投爸資。耙使學員了解各個稗投資方式和投資懊品種的風險收益鞍狀況，使學員了案解各個不同投資板方式的差別和適辦合人群，科學、靶合理的安排投資扮。斑期貨與股指期貨艾簡介保險房產(chǎn)投資外匯和信托投資岸收藏品和藝術(shù)品艾等閑暇投資巴教學組織建議百： 奧利用圖片、幻燈埃材料，癌準備詳細的資料翱，巴讓居民了解其他扳各個投資方式的拔基礎知識。邀請邦

13、居民根據(jù)自己的艾興趣談論投資的傲渠道和方式，就柏大家最關(guān)心的問扮題房產(chǎn)進行討論百，著重結(jié)合上海絆地區(qū)的房地產(chǎn)市瓣場和未來發(fā)展進俺行討論和分析。安邀請具有收藏愛壩好的居民介紹自半己的經(jīng)驗，通過昂交流學習俺其他癌投資瓣方式的俺知識。骯學習指導和建議胺：罷建議學員課前多叭關(guān)注國際市場中辦各商品期貨品種佰的價格信息，例礙如：原油、農(nóng)產(chǎn)白品、金屬期貨、澳黃金等等，了解皚基本信息。建議啊有條件的學員可叭以跟專業(yè)的理財捌規(guī)劃師多交流。搬建議有這方面投背資經(jīng)驗的學員在扳課前回顧一下自扒己的投資經(jīng)驗，捌在課中與其他學霸員和教師互動交阿流愛。八建議學員觀看中礙央2套的鑒寶辦欄目，學習和伴了解各種藝術(shù)品凹、收藏品方

14、面的翱知識。懊教學時數(shù)建議拔：4課時愛三、學習效果測礙評巴學習結(jié)束時舉行岸一次扒“艾家庭理財知識競氨賽矮”捌，由老師準備若阿干有關(guān)題目，學辦員以搶答形式回白答，回答正確的拌獎勵由金融機構(gòu)矮提供的小禮品。佰四、教學資源礙推薦1圖書襖1頒 張勇軍巴俺股民學校初級教靶程伴安上海：靶上海遠東出版社扒，伴2007絆2 靶中國證券業(yè)協(xié)會扳巴證券基礎知識（啊證券從業(yè)資格考暗試專用教材版）胺阿北京：爸中國財政經(jīng)濟出邦版社扳，耙2008骯3 皚中國證券業(yè)協(xié)會佰白證券交易（證券襖從業(yè)資格考試專半用教材）扳懊北京：中國財政盎經(jīng)濟出版社，2奧008挨4 巴中國證券業(yè)協(xié)會半疤證券投資分析（笆證券從業(yè)資格考敖試專用教材）

15、氨吧北京：中國財政拌經(jīng)濟出版社，2佰008巴5 阿中國證券業(yè)協(xié)會靶頒證券投資基金（鞍證券從業(yè)資格考澳試專用教材）叭隘北京：中國財政盎經(jīng)濟出版社，2案008 胺6 稗吳定富捌版保險基礎知識隘吧北京：中國財政昂經(jīng)濟出版社，伴 跋2005 愛2愛. 網(wǎng)絡資源：八（1）部分理財霸網(wǎng)站推薦敗翱1半礙中國證券網(wǎng)皚爸股民學校專欄疤岸在線檢索日期：耙2008年10澳月13日擺笆網(wǎng)址：哀http:/叭school.拜cnstock俺.com/in吧dex.htm壩板2襖霸 稗和訊網(wǎng)挨捌理財專欄埃啊在線檢索日期：跋2008年10扳月13日擺八網(wǎng)址：百http:/哀www.hex八/八百3哀扳 搜狐網(wǎng)拜壩理財頻道絆

16、癌在線檢索日期：案2008年10哀月13日稗白網(wǎng)址：爸http:/暗money.s罷斑/八（2）部分銀行襖官方網(wǎng)站版邦1爸爸 挨中國銀行挨叭在線檢索日期：隘2008年10傲月13日斑啊網(wǎng)址：瓣http:/哀www.boc耙.cn愛扳2隘敗 奧中國工商銀行奧背在線檢索日期：拜2008年10哎月13日柏白網(wǎng)址：叭http:/案www.icb挨.c白n佰鞍3叭頒 板中國建設銀行斑柏在線檢索日期：稗2008年10拜月13日癌翱網(wǎng)址：吧http:/拜www.ccb半.com吧哀4板扒 白中國農(nóng)業(yè)銀行般安在線檢索日期：稗2008年10稗月13日哀拜網(wǎng)址：邦http:/懊www.abc把hina.co挨m壩

17、吧5盎拌 癌中國交通銀行版胺在線檢索日期：愛2008年10胺月13日皚昂網(wǎng)址：凹http:/安www.ban挨kcomm.c拔om白罷6八愛 翱招商銀行敗奧在線檢索日期：稗2008年10背月13日搬辦網(wǎng)址： HYPERLINK 埃http:/頒www.cmb鞍china.c扳om拌（3）部分證券把公司官方網(wǎng)站澳愛1罷癌 艾長江證券澳敗在線檢索日期：壩2008年10版月13日礙壩網(wǎng)址：扳http:/安www.鞍95579柏.com佰瓣2瓣靶 班中信證券暗跋在線檢索日期：柏2008年10矮月13日扳壩網(wǎng)址：叭http:/啊www.cs.跋ecitic.岸com暗（4）部分基金靶管理公司官方網(wǎng)叭站拔敗1罷般 敖長信基金鞍翱在線檢索日期：絆2008年10挨月13日鞍搬網(wǎng)址：案http: