銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃實(shí)施報(bào)告

1、銀行2017 年業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃實(shí)施報(bào)告尊敬的行領(lǐng)導(dǎo) :根據(jù) XXX銀行重要業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃， 我行在 2017 年度按照計(jì)劃先后成功開展了三次模擬真實(shí)業(yè)務(wù)，貼近實(shí)戰(zhàn)的應(yīng)急演練。演練檢驗(yàn)了災(zāi)難備份系統(tǒng)的可用性，驗(yàn)證了災(zāi)難切換的及時(shí)性和有效性，提升我行對(duì)突發(fā)事件的協(xié)同處置能力，檢驗(yàn)了業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的可用性，也促使我們不斷更新完善業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃，現(xiàn)將業(yè)務(wù)連續(xù)性實(shí)施情況匯報(bào)如下：一、基本情況（一）業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃為降低或消除因信息系統(tǒng)服務(wù)異常導(dǎo)致重要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中斷的影響，快速恢復(fù)被中斷的重要業(yè)務(wù)，提高業(yè)務(wù)連續(xù)性管理能力，確保各項(xiàng)重要業(yè)務(wù)的連續(xù)性、 高效性， 我行于 XXXX年制定了業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃。該計(jì)劃中明

2、確了業(yè)務(wù)連續(xù)性組織架構(gòu)及職責(zé)，明確了我行重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)， 確定了業(yè)務(wù)恢復(fù)優(yōu)先次序， 制定了重要業(yè)務(wù)恢復(fù)目標(biāo)，包含了各類突發(fā)事件的應(yīng)急預(yù)案，制定了業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃演練的內(nèi)容、流程及頻率。（二）災(zāi)難備份系統(tǒng)建設(shè)情況我行于 XXXX年 XX月將核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)托管于XXXXXX，同年XX月在 XXXXXX建設(shè)了同城災(zāi)備中心，對(duì)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、 柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)、IC 卡系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了、二代支付系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)了應(yīng)用級(jí)災(zāi)難備份，達(dá)到第五級(jí)災(zāi)備水平， RP0實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)零丟失，RTO達(dá)到小于 4 小時(shí)。在 XXX建立了數(shù)據(jù)級(jí)災(zāi)備對(duì)核心業(yè)務(wù)進(jìn)行數(shù)據(jù)級(jí)備份，RPO小于等于 24 小時(shí)。二、業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃實(shí)施情況業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃測(cè)試與演練包

3、含應(yīng)急執(zhí)行小組應(yīng)急處理的有效性，故障解決的準(zhǔn)確性，進(jìn)行生產(chǎn)系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)后的正確性與運(yùn)行效率檢驗(yàn)，使用用災(zāi)備系統(tǒng)接管系統(tǒng)服務(wù)后的正確性與運(yùn)行效率，外部資源的協(xié)調(diào)情況等。由應(yīng)急執(zhí)行小組制定了演練方案，聯(lián)合外包商由各成員按照演練計(jì)劃、演練時(shí)間安排進(jìn)行測(cè)試演練。（一）二代支付系統(tǒng)應(yīng)急切換演練為保障 XXX銀行信息系統(tǒng)安全、可靠、穩(wěn)定運(yùn)行，提高應(yīng)對(duì)各類信息系統(tǒng)突發(fā)事件的能力， X 月 XX日組織開展了二代支付系統(tǒng)應(yīng)急演練。本次演練包括應(yīng)用系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)等各類故障的應(yīng)急處置。作為一年一度的應(yīng)急演練，本次演練在往年基礎(chǔ)上進(jìn)行了完善補(bǔ)充，內(nèi)容更加全面，場(chǎng)景更加真實(shí)，整個(gè)演練過程成功，達(dá)到了預(yù)期目的。（二）核心

4、系統(tǒng)、XXX柜面系統(tǒng)、 XX系統(tǒng)切換演練X 月 XX日凌晨 X 點(diǎn)到 X 點(diǎn) XX分，在總行科技信息部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、運(yùn)行管理部、 零售業(yè)務(wù)部等部門與 XXXX公司配合完成了對(duì)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)、 XXX柜面業(yè)務(wù)系統(tǒng)、 XXX系統(tǒng)、業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)的同城災(zāi)備切換演練。 本次演練模擬 XXXX數(shù)據(jù)中心發(fā)生災(zāi)難性事件， 啟用 XXX災(zāi)備中心進(jìn)行生產(chǎn)，演練完成后，將業(yè)務(wù)回切到 XXX數(shù)據(jù)機(jī)房。本次演練業(yè)務(wù)驗(yàn)證采用真實(shí)銀行卡和銀行賬戶進(jìn)行測(cè)試，災(zāi)備切換和回切后的業(yè)務(wù) 驗(yàn)證均取得了成功。 本次演練貼近實(shí)戰(zhàn)場(chǎng)景， 驗(yàn)證了同城災(zāi)備環(huán)境的可用性， 同時(shí)通過演練檢驗(yàn)了在重大突發(fā)事件發(fā)生時(shí)，我行的應(yīng)急恢復(fù)團(tuán)隊(duì)能夠按照應(yīng)急處理預(yù)案

5、中的角色分配，快速處理故障。（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急演練X 月 XX日，由計(jì)劃財(cái)務(wù)部牽頭組織開展了流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急演練。本次演練由計(jì)劃財(cái)務(wù)部牽頭，董事會(huì)辦公室、風(fēng)險(xiǎn)管理部、行政辦公室、運(yùn)行管理部、科技信息部、金融市場(chǎng)部、審計(jì)部、小微金融部、公司業(yè)務(wù)部、零售業(yè)務(wù)部積極配合并全程參與。前期準(zhǔn)備階段各部（室）多次協(xié)調(diào)，研究制定演練方案，推敲演練細(xì)節(jié)，共同制定了方案。演練場(chǎng)景一是網(wǎng)點(diǎn)搬遷，部分客戶不知情，造成不良輿論，提前支取存款，產(chǎn)生擠兌，現(xiàn)金庫存告急；演練場(chǎng)景二是同業(yè)市場(chǎng)資金緊張無法通過正回購(gòu)籌借資金，導(dǎo)致我行流動(dòng)資金緊張，資金缺口 XX億元，該信息被誤傳，大批儲(chǔ)戶圍堵營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)，要求提取存款，各網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金

6、庫存告急。通過此次演練，實(shí)戰(zhàn)檢驗(yàn)了我行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理能力，對(duì)進(jìn)一步增強(qiáng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)、提高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理水平具有積極的推動(dòng)作用。三、下一步工作及建議本年度按照業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃開展了幾次應(yīng)急演練取得了圓滿成功，提高了我行業(yè)務(wù)連續(xù)性管理能力，下一步的業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃工作還有：（一）修訂業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃我行使用的業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃是 XXXX制定，在核心系統(tǒng)托管后，部分業(yè)務(wù)模式發(fā)生了變化，需要對(duì)業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃進(jìn)行修訂，要確保該計(jì)劃的切實(shí)可行，最好專門指派一個(gè)或多個(gè)員工來履行業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的編制以及定期測(cè)試和維護(hù)這個(gè)計(jì)劃的職責(zé)。（二）業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃是一套基于業(yè)務(wù)運(yùn)行規(guī)律的管理要求和規(guī)章流程，使一個(gè)組織在突發(fā)事件面前能夠迅速作出反應(yīng)，以確保關(guān)鍵業(yè)務(wù)功能可以持續(xù)，而不造成業(yè)務(wù)中斷或業(yè)務(wù)流程本質(zhì)的改變，它包含了確定關(guān)鍵業(yè)務(wù)、確定支持關(guān)鍵業(yè)務(wù)的資源和系統(tǒng)、估計(jì)潛在的災(zāi)難事件、 選擇計(jì)劃策略、 如何實(shí)施策略、 測(cè)試和修訂計(jì)劃等方面。我行業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃方面還未與專業(yè)人才，需要培養(yǎng)一名或多名業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的專業(yè)人才，可參加災(zāi)難恢復(fù)協(xié)會(huì)的相關(guān)培訓(xùn)，充實(shí)我行專業(yè)人才隊(duì)伍。（三）網(wǎng)銀系統(tǒng)的應(yīng)