金融公司證券泉友會服務產品管理辦法模版

1、 PAGE 11 / 11xx證券泉友會服務產品管理辦法（2017 年） HYPERLINK l _bookmark0 第一章 總則2 HYPERLINK l _bookmark1 第二章 產品體系2 HYPERLINK l _bookmark2 第三章 產品運營及收費方式3 HYPERLINK l _bookmark3 第四章 產品激勵5 HYPERLINK l _bookmark4 第五章 產品合規(guī)管理5 HYPERLINK l _bookmark5 第六章 附則9第一章總則第一條為推動公司業(yè)務轉型及服務創(chuàng)新，提升公司“泉友會” 客戶服務品牌價值，提高客戶滿意度和忠誠度，特制定本辦法。第二

2、條公司客戶服務品牌為“泉友會”。財富管理部為公司泉友會服務產品的歸口管理部門。第三條泉友會服務產品推廣須遵循以下原則：1、適當性原則：主動了解客戶基本信息，在明確客戶需求和評 估客戶風險承受能力的基礎上，把合適的服務產品推介給合適的客戶。2、市場化原則：以產品覆蓋率、客戶滿意度以及收入等市場化指標作為衡量產品優(yōu)劣的標準。3、效益最大化原則：在滿足客戶需求的基礎上，協(xié)調各部門的利益，實現(xiàn)公司整體效益最大化。第二章產品體系第四條 按照服務屬性，服務產品分為資訊工具類和投顧服務類兩個一級分類，及基礎服務、資訊信息、軟件工具、個性化咨詢、投顧資訊、投資組合、資產配置等七個二級分類，其中：1、資訊工具類

3、服務產品是指無投資顧問服務的基礎服務產品、資訊信息類服務產品和軟件工具類服務產品。包括：富貴雅系列套餐、賬戶提醒短信、服務終端特色資訊、投資決策套餐、交易功能、程序化交易服務等。2、投顧服務類服務產品指總部投資顧問或營業(yè)部投資顧問向客戶提供的證券及證券相關產品的投資建議服務產品。包括：個性化咨詢、投顧資訊、投資組合和資產配置服務產品。資產配置服務產品是由兩種以上的服務產品和金融產品構成，產品中至少包含一種服務產品和一種金融產品，金融產品的配置比例不低于客戶總資產的 10%。第五條 按照生產主體不同，服務產品分為總部服務產品和營業(yè)部服務產品。第六條 服務產品面向公司交易客戶和非公司交易客戶以單項

4、產品或套餐等形式推出。單項產品是通過單一渠道向客戶提供的單一類型服務；套餐為多項產品的組合。第七條 服務產品通過互聯(lián)網和現(xiàn)場的方式進行展示、體驗和購買?；ヂ?lián)網方式包括小方 APP、泉友商城及小方微信等渠道。第三章產品運營及收費方式第八條 泉友會服務產品運營包含產品開發(fā)、入庫申請、上架審核、評價及下架四個環(huán)節(jié)。第九條 產品開發(fā)公司服務產品來源分為自制和外購兩種，自制服務產品由公司相關部門、營業(yè)部或個人作為生產者自主研發(fā)制作；外購服務產品由財富管理部牽頭組織對外進行采購。公司自制服務產品開發(fā)可由單個部門或者個人完成，也可以由多部門或多人合作的方式完成。第十條 產品入庫申請公司各部門或營業(yè)部創(chuàng)設服務

5、產品的申請人在征得部門或營業(yè)部同意后，發(fā)起 OA 流程，向財富管理部提交新增服務產品的申請。總部服務產品由財富管理部協(xié)同生產者進行定價；營業(yè)部服務產品根據地域、營業(yè)部分類等因素，參考同類總部服務產品價格進行定價，可參考附表 2。第十一條 產品上架審核財富管理部對申請人提供的相關材料進行審核，同時根據公司產品規(guī)劃、產品定位確定產品價格。審核通過后，財富管理部將產品納入公司服務產品體系，服務產品取得上架資格。第十二條 產品評價及下架財富管理部將不定期對服務產品的質量、配送、滿意度、簽約率、投訴、合規(guī)等指標進行綜合評價，并反饋生產者進行質量改進等工作。服務產品下架處理包括但不限于以下情況： 1、改進

6、后產品質量仍達不到設計要求；2、服務產品發(fā)生一、二、三級投訴；3、一個月未使用公司規(guī)定的系統(tǒng)平臺發(fā)送服務產品；4、服務產品六個月沒有新增簽約或簽約收入。服務產品下架后，服務產品生產者應遵守產品協(xié)議書約定，做好尚未解約客戶的服務工作。第十三條服務產品的收費方式包括固定收費、比例收費和資產收費等方式。第十四條固定收費方式：一次性定額收取客戶服務費；比例收費方式：按照客戶的普通賬戶、信用賬戶的普通交易和信用交易總量的一定比例逐日收取客戶服務費；資產收費方式：按照客戶普通賬戶、信用賬戶總資產（含負債） 的一定比例逐日收取客戶服務費。第十五條資產收費方式僅限于提供個性化服務的高端服務產品。第四章產品激勵

7、第十六條 服務產品通過提成、考核加分和考核凈傭金核算等方式對員工進行激勵。服務產品提成等于服務產品凈收入乘以一定的提成比例?？己思臃?、考核凈傭金等參考xx證券財富管理考核辦法。第十七條 服務產品凈收入是指服務產品銷售收入減去服務產品成本、公司應繳納的營業(yè)稅費、投資者保護基金、業(yè)務展業(yè)費及推廣活動獎勵后的凈額。服務產品凈收入=服務產品簽約服務費收入-服務產品成本-營業(yè)稅費-投資者保護基金-業(yè)務展業(yè)費注：業(yè)務展業(yè)費是指由財富管理部組織安排的服務產品推介會、宣傳活動所產生的分攤費用以及產品售后維護費等。目前增值稅及附加稅率 6.34%，投?；穑ê悾┵M率 2.83%，售后維護費 1.5%，如有變化

8、以公司下達為準。第十八條不同服務產品由于來源、屬性等不同具有不同的收入成本確認方法。產品來源產品屬性收入確認成本確認外購產品/按天確認根據合同服務期限，成本按天分攤自制產品工具類（除人力成本外，有大量資金投入）根據產品預計產出期，成本按天分攤資訊、咨詢類（除人力成本外，其它投入可忽略不計）/備注：收入確認期和成本確認期需同時開始折算。第十九條 生產者是指服務產品的生產主體；推廣人是指與客戶建立服務產品推廣關系的員工；第二十條 公司服務產品年度提成總額不能超過公司服務產品年度凈收入總額的 20%。財富管理部根據公司服務產品提成情況，可調整服務產品提成各分配主體的分配比例。第二十一條 總部服務產品

9、的提成比例為：生產者原則上不高于20%。推廣人原則上總計不高于 15%。其中，基礎服務、資訊信息和軟件工具類生產者和推廣人的比例不高于 5%。第二十二條 營業(yè)部服務產品的生產者和推廣人提成比例合計， 資產配置類服務產品不高于 35%，咨詢套餐不高于 30%，資訊產品、投資決策套餐顧問版、小方 APP 投顧組合不高于 20%，組合單項產品不高于 15%，各主體提成比例由營業(yè)部自行確定。第二十三條 公司現(xiàn)有服務產品各主體提成分配比例見附表 1。公司根據新產品促銷、重點產品推薦及業(yè)務發(fā)展情況，適時調整現(xiàn)有提成分配比例，特定服務產品的提成比例以公司發(fā)布的公告為準。第二十四條 客戶跨營業(yè)部簽約其他營業(yè)部

10、投顧服務產品，客戶所在營業(yè)部和投顧所屬營業(yè)部分別按 60%、40%計算該客戶的服務產品收入，并按比例承擔相應的激勵成本。員工跨營業(yè)部開發(fā)客戶簽約服產，客戶所在營業(yè)部承擔推廣人的開發(fā)成本，公司原則上每月對跨營業(yè)部簽約情況進行調整。第二十五條 服務產品提成按月核算，通過薪酬體系按月發(fā)放至營業(yè)部。營投團隊當月人均投顧業(yè)務收入 S（元）總投團隊下月的服務費最低提成比例S6 萬34.5 萬 S 6 萬43 萬 S 4.5 萬51.5 萬 S 3 萬60 S 1.5 萬7總投團隊和營投團隊進行合作生產，可參考下表營投團隊當月人均投顧業(yè)務收入確定總投團隊合作提成比例。總投團隊和營投團隊也可協(xié)商確定總投團隊服

11、務費提成比例，但提成比例不能低于下表中的最低提成比例。第五章產品合規(guī)管理第二十六條 合規(guī)是服務產品運營的第一要務，服務產品運營各環(huán)節(jié)都須合規(guī)進行。公司服務產品合規(guī)管理的基本原則為：生產者及其所在部門負責產品質量及服務的合規(guī)管理；推廣人及其所在部門負責推廣過程的合規(guī)管理，公司將不定期進行合規(guī)抽查。第二十七條 營業(yè)部負責人為營業(yè)部服務產品合規(guī)管理第一責任人。第二十八條 總部、營業(yè)部及投資顧問應遵循適當性管理原則， 根據客戶的情況及服務需求，將適當的產品推介給適合的客戶。第二十九條 總部和營業(yè)部與客戶簽訂服務產品協(xié)議時，應向客戶提供風險揭示書并進行風險承受能力調查，并由客戶簽字或通過互聯(lián)網方式網上確

12、認。協(xié)議應使用公司統(tǒng)一的標準協(xié)議文本，并對協(xié)議進行編號管理。第三十條 投資顧問服務費用以公司總部賬戶收取。營業(yè)部采用現(xiàn)金收費方式的，必須由營業(yè)部財務專員辦理，財務專員按照公司相關規(guī)定納入公司收入。第三十一條 服務產品的服務費（率）以各部門、營業(yè)部申報、經財富管理部批準的價格為準，禁止擅自調整客戶服務費（率）。第三十二條 投資顧問向客戶提供投資建議，應當具有合理的依據。投資建議的依據包括證券研究報告或者基于證券研究報告、理論模型以及分析方法形成的投資分析意見等。第三十三條 投資顧問依據公司或者其他證券公司、證券投資咨詢機構的證券研究報告作出投資建議的，應當向客戶說明證券研究報告的發(fā)布人、發(fā)布日期

13、。第三十四條 服務產品的推廣、協(xié)議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)須實行留痕管理。第三十五條 投資顧問協(xié)議、風險承受能力調查表、產品內容和收費標準及投資顧問向客戶提供投資建議的時間、內容、方式和依據等信息，必須以電子文件、書面、電話錄音等形式予以記錄留存。投顧業(yè)務檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于 5 年。營業(yè)部須設立檔案室保管投顧業(yè)務檔案。第三十六條 營業(yè)部創(chuàng)設服務產品，應建立相應的產品質量檢查與評價、合規(guī)管理和風險控制等配套機制，公司將不定期抽查。第三十七條 投顧業(yè)務相關服務產品的合規(guī)管理規(guī)定，根據xx證券財富管理考核辦法相關規(guī)定執(zhí)行。第三十八條 服務產品的投訴工作根據xx證券

14、客戶投訴管理辦法相關規(guī)定執(zhí)行。第六章附則第三十九條本辦法頒布前的公司相關文件與本辦法相抵觸或不一致時，以本辦法為準。本辦法自發(fā)布之日起執(zhí)行。第四十條本辦法由財富管理部負責解釋及修訂。附表 1：現(xiàn)有泉友會服務產品及各主體分配比例一級類別二級類別產品名各主體分配比例生產者推廣人營業(yè)部基礎服務富貴雅系列套餐富套餐-10%90%貴套餐-10%90%雅套餐-10%90%資訊信息賬戶提醒短信成交回報-10%90%持倉股行情預警-10%90%持倉股日收盤行情通知-10%90%持倉股重大事件提醒-10%90%持倉基金重大事件提醒-10%90%新股發(fā)行與上市通知-10%90%新股中簽通知-10%90%賬戶資金變

15、動通知-10%90%服務終端特色資訊泉友會時報高參（彩信）-10%90%泉友會時報資訊（網頁版）-10%90%軟件工具特色交易終端投資決策標準版-10%90%投資決策主力版-10%90%交易功能level2-10%90%投顧服務個性化咨詢財富管理至尚版35%15%50%財富管理套餐至尊版15%15%70%投資決策套餐顧問版10%10%80%營業(yè)部投資顧問咨詢套餐30%*70%營業(yè)部投資決策套餐顧問版20%*80%投顧資訊首席方略15%15%70%財富管理套餐至贏版10%10%80%專職投資顧問短信10%10%80%專職投資顧問內參10%10%80%營業(yè)部投資顧問資訊產品20%*80%投資組合專職投資顧問組合10%10%80%小方 APP 投顧組合10%10%80%營業(yè)部投資顧問組合單項產品20%*80%備注： 營業(yè)部服務關系員工、經紀關系員工也可以參與到推廣人提成的分配，由營業(yè)部自行決定； 提成比例上帶*的數據，營業(yè)部可在各分配主體之間自行調整；附表 2：營業(yè)部服務產品定價參考營業(yè)部服務產品類別總部同類 參考服務產品不同資產區(qū)間服務產品