中國某銀行代收付業(yè)務(wù)操作規(guī)程

1、中國郵政儲(chǔ)蓄銀行代收付業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行） TOC o 1-5 h z 第一章總 則 1第二章機(jī)構(gòu)和人員管理 1第一節(jié)機(jī)構(gòu)管理 1第二節(jié)人員管理 2第三章委托單位管理 6第四章預(yù)付資金管理 11第五章簽約管理 15第一節(jié)個(gè)人用戶簽約管理 15第二節(jié)公司用戶簽約管理 18第六章繳費(fèi)類業(yè)務(wù) 20第七章批量業(yè)務(wù) 29第八章 營業(yè)前準(zhǔn)備/ 日終處理 48第九章憑證管理 48第一節(jié)憑證操作流程 49第二節(jié)重要空白憑證表外科目核算 52第十章會(huì)計(jì)核算 53第十一章清算報(bào)表 74第十二章資金結(jié)算 78第十三章差錯(cuò)調(diào)整 83第十四章附 則 87第一章總則第一條 為規(guī)范中國郵政儲(chǔ)蓄銀行代收付業(yè)務(wù)的管理及操作，

2、促 進(jìn)業(yè)務(wù)健康發(fā)展，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)中國郵政儲(chǔ)蓄銀行代收 付業(yè)務(wù)管理辦法（試行）及相關(guān)法律、規(guī)定，特制定本規(guī)程。第二條 本規(guī)程適用于中國郵政儲(chǔ)蓄銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)及代理 營業(yè)機(jī)構(gòu)。第二章機(jī)構(gòu)和人員管理第一節(jié)機(jī)構(gòu)管理第三條機(jī)構(gòu)設(shè)置中國郵政儲(chǔ)蓄銀行代收付業(yè)務(wù)操作通過郵政金融中間業(yè)務(wù)平臺(tái) 完成。中間業(yè)務(wù)平臺(tái)機(jī)構(gòu)為五級(jí)機(jī)構(gòu)設(shè)置，即總行、一級(jí)分行、二級(jí) 分行、一級(jí)支行、網(wǎng)點(diǎn)?？傂?、一級(jí)分行、二級(jí)分行、一級(jí)支行為管理機(jī)構(gòu)，網(wǎng)點(diǎn)為營業(yè) 機(jī)構(gòu)。第四條一般規(guī)定（一）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)管理機(jī)構(gòu)從公司系統(tǒng)內(nèi)同步各級(jí)管理機(jī)構(gòu)， 中間業(yè)務(wù)平臺(tái)不維護(hù)管理機(jī)構(gòu)名稱等信息。公司系統(tǒng)新增、修改、刪 除管理機(jī)構(gòu)，在日終時(shí)同步更新中

3、間業(yè)務(wù)平臺(tái)管理機(jī)構(gòu)。（二）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)營業(yè)機(jī)構(gòu)從儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、 公司系統(tǒng)分別同步各營業(yè)機(jī)構(gòu)。中間業(yè)務(wù)平臺(tái)不維護(hù)營業(yè)機(jī)構(gòu)名稱等信息。儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、公 司系統(tǒng)新增、修改、刪除營業(yè)機(jī)構(gòu)，在日終時(shí)同步更新中間業(yè)務(wù)平臺(tái) 營業(yè)機(jī)構(gòu)。（三）各級(jí)管理機(jī)構(gòu)可對(duì)本機(jī)構(gòu)及轄內(nèi)下級(jí)機(jī)構(gòu)信息進(jìn)行查詢。（四）各級(jí)管理機(jī)構(gòu)可根據(jù)機(jī)構(gòu)自身?xiàng)l件、業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r、風(fēng)險(xiǎn) 評(píng)估等級(jí)等因素，控制指定轄內(nèi)下級(jí)管理機(jī)構(gòu)或營業(yè)機(jī)構(gòu)允許或禁止 辦理的交易。第五條機(jī)構(gòu)信息維護(hù)流程（一）機(jī)構(gòu)信息維護(hù).功能說明使用本交易可對(duì)機(jī)構(gòu)基本信息進(jìn)行查詢，可對(duì)機(jī)構(gòu)可辦理的交易 權(quán)限進(jìn)行維護(hù)。.操作流程（1）總行、一級(jí)分行綜合管理員使用“公共管理-機(jī)構(gòu)信息維護(hù)” 對(duì)本級(jí)

4、及轄內(nèi)機(jī)構(gòu)進(jìn)行交易集控制。本交易須經(jīng)綜合主管授權(quán)。（2）交易成功后，打印“機(jī)構(gòu)維護(hù)信息表”，定期裝訂存檔。第二節(jié)人員管理第六條人員設(shè)置中間業(yè)務(wù)平臺(tái)人員包括管理機(jī)構(gòu)操作員和網(wǎng)點(diǎn)柜員。 管理機(jī)構(gòu)操 作員由中間業(yè)務(wù)平臺(tái)管理，網(wǎng)點(diǎn)柜員由儲(chǔ)蓄系統(tǒng)和公司系統(tǒng)分別管理。中間業(yè)務(wù)管理機(jī)構(gòu)操作員在總行、一級(jí)分行、二級(jí)分行、一級(jí)支 行分別設(shè)置，分為綜合類、業(yè)務(wù)類、會(huì)計(jì)類、技術(shù)類。綜合類人員包括綜合主管、綜合管理員。業(yè)務(wù)類人員包括業(yè)務(wù)主管、信用卡主管、業(yè)務(wù)管理員、信用卡管 理員、文件管理員、業(yè)務(wù)查詢員。會(huì)計(jì)類人員包括會(huì)計(jì)主管、清算主管、憑證主管、會(huì)計(jì)管理員、 清算管理員、憑證管理員。技術(shù)類人員包括系統(tǒng)主管、系統(tǒng)管理

5、員、技術(shù)主管、技術(shù)管理員。系統(tǒng)主管、系統(tǒng)管理員只在總行設(shè)置。清算主管、清算管理員只在總行、一級(jí)分行設(shè)置。文件管理員在一級(jí)支行設(shè)置。綜合管理員負(fù)責(zé)各級(jí)人員與機(jī)構(gòu)的管理，綜合主管負(fù)責(zé)對(duì)綜合管 理員的操作授權(quán)。業(yè)務(wù)管理員負(fù)責(zé)委托單位基本信息、 業(yè)務(wù)參數(shù)的管理，業(yè)務(wù)主管 負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)管理員的操作授權(quán)。信用卡管理員負(fù)責(zé)對(duì)信用卡類代收業(yè)務(wù)的管理， 信用卡主管負(fù)責(zé) 對(duì)信用卡管理員授權(quán)。會(huì)計(jì)管理員負(fù)責(zé)委托單位結(jié)算參數(shù)的管理， 負(fù)責(zé)日常的會(huì)計(jì)核算 與資金結(jié)算，負(fù)責(zé)管理機(jī)構(gòu)發(fā)起的批量業(yè)務(wù)的各項(xiàng)操作，會(huì)計(jì)主管負(fù) 責(zé)對(duì)會(huì)計(jì)管理員的操作授權(quán)。清算管理員負(fù)責(zé)調(diào)整差錯(cuò)，清算主管負(fù)責(zé)對(duì)清算管理員的操作授 權(quán)。憑證管理員負(fù)責(zé)憑證

6、的入庫、請(qǐng)領(lǐng)、下發(fā)、收回等，憑證主管負(fù)責(zé)對(duì)憑證管理員的操作授權(quán)。技術(shù)管理員負(fù)責(zé)技術(shù)類標(biāo)準(zhǔn)數(shù)據(jù)的管理， 技術(shù)主管負(fù)責(zé)對(duì)技術(shù)管 理員的操作授權(quán)。文件管理員負(fù)責(zé)代網(wǎng)點(diǎn)上傳批量文件及下載回盤文件。業(yè)務(wù)查詢員可查詢各類代收付交易的統(tǒng)計(jì)報(bào)表。不相容崗位及有權(quán)限制約關(guān)系的人員不得相互兼職。同級(jí)主管與 非主管人員不得兼任，會(huì)計(jì)類人員、業(yè)務(wù)類人員、技術(shù)類人員不得兼 任。第七條一般規(guī)定（一）管理機(jī)構(gòu)操作員在中間業(yè)務(wù)平臺(tái)內(nèi)維護(hù)。 總行綜合類人員 由系統(tǒng)管理員在系統(tǒng)主管授權(quán)下維護(hù)。其余各級(jí)綜合類人員由上級(jí)綜 合管理員在上級(jí)綜合主管授權(quán)下維護(hù)。各級(jí)會(huì)計(jì)類人員、業(yè)務(wù)類人員、 技術(shù)類人員由本級(jí)綜合管理員在本級(jí)綜合主管授權(quán)下

7、維護(hù)。（二）網(wǎng)點(diǎn)柜員基本信息分別從儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)同步至中間 業(yè)務(wù)平臺(tái)，柜員基本信息維護(hù)均在儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)進(jìn)行，新增柜 員時(shí)自動(dòng)分配默認(rèn)交易權(quán)限。（三）中間業(yè)務(wù)平臺(tái)可對(duì)管理機(jī)構(gòu)操作員或網(wǎng)點(diǎn)柜員進(jìn)行交易集 控制。第八條人員信息維護(hù)流程（一）管理機(jī)構(gòu)操作員維護(hù).功能說明使用本交易可對(duì)中間業(yè)務(wù)平臺(tái)管理機(jī)構(gòu)操作員信息進(jìn)行新增、修改、注銷、重新注冊(cè)、密碼重置等操作。.操作流程(1)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)或部門填制“中間業(yè)務(wù)平臺(tái)柜員維護(hù)申請(qǐng)表”(下 簡稱“柜員維護(hù)申請(qǐng)表”)，內(nèi)容應(yīng)齊全、真實(shí)、完整，并由經(jīng)辦人、 相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或領(lǐng)導(dǎo)簽字確認(rèn)，加蓋公章后，提交維護(hù)機(jī)構(gòu)。(2)綜合管理員登陸中間業(yè)務(wù)平臺(tái)，使用“公共管

8、理-人員管理-管理機(jī)構(gòu)操作員維護(hù)”交易，依據(jù)“柜員維護(hù)申請(qǐng)表”對(duì)管理機(jī)構(gòu) 操作員的相關(guān)信息進(jìn)行注冊(cè)、修改、注銷、重新注冊(cè)、密碼重置等操 作，該交易須經(jīng)綜合主管授權(quán)。(3)交易成功后，打印“柜員維護(hù)信息表”，與“柜員維護(hù)申請(qǐng) 表” 一并留存，定期裝訂存檔。.注意事項(xiàng)(1)新建操作員初始密碼和重置后密碼都為 000000,需修改后 方可辦理業(yè)務(wù)。(2)操作員密碼輸入錯(cuò)誤次數(shù)達(dá)到 3次即被鎖定，鎖定后需綜 合管理員重置密碼。(二)網(wǎng)點(diǎn)操作員維護(hù)流程.功能說明使用本交易可對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜員基本信息進(jìn)行查詢， 可對(duì)網(wǎng)點(diǎn)柜員交易 權(quán)限進(jìn)行維護(hù)。.操作流程(1)申請(qǐng)機(jī)構(gòu)或部門填寫“柜員維護(hù)申請(qǐng)表”，內(nèi)容應(yīng)齊全、真

9、實(shí)、完整，并由經(jīng)辦人、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人或領(lǐng)導(dǎo)簽字確認(rèn)，加蓋公章 后，提交維護(hù)機(jī)構(gòu)。（2） 一級(jí)支行綜合管理員登陸中間業(yè)務(wù)平臺(tái)，使用“公共管理 人員管理-網(wǎng)點(diǎn)操作員維護(hù)”交易，依據(jù)“柜員維護(hù)申請(qǐng)表”對(duì)網(wǎng)點(diǎn) 柜員的交易集進(jìn)行修改，該交易須經(jīng)綜合主管授權(quán)。（3）交易成功后，打印“柜員維護(hù)信息表”，與“柜員維護(hù)申請(qǐng) 表” 一并留存，定期裝訂存檔。3.注意事項(xiàng)網(wǎng)點(diǎn)柜員交易集權(quán)限不得大于該柜員身份的默認(rèn)交易集。第三章委托單位管理第九條銀行受委托單位委托，開辦某項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)過程中，應(yīng) 根據(jù)代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議，在中間業(yè)務(wù)平臺(tái)內(nèi)對(duì)委托單位基本信息、 業(yè)務(wù)參數(shù)、結(jié)算參數(shù)等信息進(jìn)行維護(hù)管理。第十條一般規(guī)定（一）委托單

10、位信息原則上由該項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)主辦行負(fù)責(zé)維護(hù)。 如業(yè)務(wù)超出主辦行所轄范圍內(nèi)機(jī)構(gòu)辦理的，須提交上級(jí)機(jī)構(gòu)維護(hù)。（二）委托單位注冊(cè)后其所屬地區(qū)不能更改， 如確需變更其所屬 地區(qū)，只能注冊(cè)新的委托單位。（三）為防控信用卡代收類業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)，由信用卡中心對(duì)是否允 許使用信用卡辦理某項(xiàng)代收類業(yè)務(wù)進(jìn)行控制。第十一條 委托單位信息維護(hù)流程（一）委托單位基本信息維護(hù)1.功能說明委托單位與我行簽訂代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議， 開辦代收付業(yè)務(wù)，使 用本交易對(duì)委托單位名稱、行業(yè)代碼、單位性質(zhì)、員工規(guī)模、注冊(cè)資 金、營銷屬性等基本信息進(jìn)行維護(hù)(包括注冊(cè)、修改等)，生成委托 單位代碼。2.操作流程(1)委托單位基本信息首次維護(hù)時(shí)，業(yè)

11、務(wù)管理員使用“公共管 理-委托單位管理-委托單位基本信息維護(hù)”交易，根據(jù)代收付業(yè)務(wù)合 作協(xié)議內(nèi)容，注冊(cè)委托單位基本信息。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。(2)因代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議變更，需修改委托單位基本信息時(shí)， 業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位基本信息維護(hù)” 交易，根據(jù)變更后的協(xié)議內(nèi)容維護(hù)委托單位基本信息。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。(3)維護(hù)完成后，打印“委托單位基本信息表”，和協(xié)議一并裝 訂存檔。3.注意事項(xiàng)(1)委托單位代碼是委托單位的唯一標(biāo)識(shí)。同一委托單位辦理 多種代收付業(yè)務(wù)時(shí)，如平臺(tái)中已有該委托單位代碼，無需新增。(2)委托單位簡稱用于憑證打印、報(bào)表統(tǒng)計(jì)等顯示。當(dāng)委托單 位名稱大

12、于10個(gè)漢字時(shí)，簡稱需要手工輸入。(3)修改委托單位基本信息時(shí)，除委托單位代碼、行業(yè)代碼外， 其他信息均可修改。(二)委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù).功能說明本交易對(duì)委托單位的業(yè)務(wù)代碼、儲(chǔ)蓄/對(duì)公系統(tǒng)摘要、業(yè)務(wù)開辦 范圍、交易渠道、是否檢查用戶簽約關(guān)系等業(yè)務(wù)參數(shù)進(jìn)行維護(hù)(包括 新增、修改等)。.操作流程(1)首次開辦業(yè)務(wù)時(shí)，業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管 理-委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)”交易，按照代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議內(nèi)容錄 入，選擇相應(yīng)業(yè)務(wù)代碼。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。(2)因代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議變更，需修改委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)時(shí)， 業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)” 交易，根據(jù)變更

13、后的協(xié)議內(nèi)容維護(hù)委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。(3)維護(hù)完成后，打印“委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)表”兩份，一份定 期裝訂存檔，一份交會(huì)計(jì)部門后續(xù)處理。.注意事項(xiàng)(1)委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)只能由注冊(cè)該委托單位的機(jī)構(gòu)進(jìn)行維護(hù)。(2)業(yè)務(wù)開辦范圍是指允許辦理該項(xiàng)業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)，可選擇全轄 或指定機(jī)構(gòu)，包括儲(chǔ)蓄系統(tǒng)、公司系統(tǒng)機(jī)構(gòu)。(3)辦理起始時(shí)間、截止時(shí)間用于控制該業(yè)務(wù)的辦理時(shí)間，默 認(rèn)為24小時(shí)。(4)當(dāng)委托單位停辦某項(xiàng)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)將該業(yè)務(wù)開關(guān)修改為“停 用”狀態(tài)。(5)如交易提交失敗，提示“委托單位業(yè)務(wù)分發(fā)配置不存在”， 應(yīng)在確認(rèn)業(yè)務(wù)代碼選擇無誤情況下，聯(lián)系一級(jí)分行或總行技術(shù)管理員對(duì)該項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行分發(fā)配置

14、。(三)委托單位結(jié)算參數(shù)維護(hù).功能說明本交易對(duì)委托單位的本金結(jié)算方式、本金結(jié)算周期、本金公司結(jié) 算賬戶、對(duì)賬標(biāo)準(zhǔn)等結(jié)算參數(shù)進(jìn)行維護(hù)(包括新增、修改等)。.操作流程(1)會(huì)計(jì)管理員收到業(yè)務(wù)部門提供的“委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)表” 及協(xié)議，使用“公共管理-委托單位管理-委托單位結(jié)算參數(shù)維護(hù)”交 易，選擇相應(yīng)業(yè)務(wù)代碼，按照代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議內(nèi)容錄入。本交易 須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。(2)交易成功后，打印“委托單位結(jié)算參數(shù)表”，定期裝訂存檔。3.注意事項(xiàng)如委托單位需要T+0結(jié)算代收資金，除進(jìn)行該交易外，還需技術(shù) 人員增加配置。(四)委托單位內(nèi)部分戶關(guān)聯(lián).功能說明本交易用于維護(hù)某項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)辦理過程中使用的儲(chǔ)蓄系統(tǒng)代

15、 收付委托分戶與公司系統(tǒng)內(nèi)部賬戶。.操作流程(1)會(huì)計(jì)管理員使用“清算管理-委托單位分戶管理-內(nèi)部賬戶 關(guān)聯(lián)”交易，選擇業(yè)務(wù)代碼及委托單位代碼，將儲(chǔ)蓄系統(tǒng)內(nèi)部分戶、 公司系統(tǒng)內(nèi)部分戶與委托單位的業(yè)務(wù)建立對(duì)應(yīng)關(guān)系。該交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。(2)交易成功后，打印“委托單位內(nèi)部分戶表”，定期裝訂存檔。.注意事項(xiàng)(1)儲(chǔ)蓄內(nèi)部委托分戶只在省行開立，分別開立代收、代付兩 個(gè)分戶，全省共用。(2)此交易可維護(hù)公司內(nèi)部7位短賬號(hào)，轉(zhuǎn)入資金時(shí)可直接使 用短賬號(hào)。(五)委托單位業(yè)務(wù)交易維護(hù).功能說明本交易用于控制某項(xiàng)業(yè)務(wù)指定交易是否開通，定義交易摘要，設(shè)置單筆交易限額。.操作流程業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單

16、位管理-委托單位業(yè)務(wù)交易維 護(hù)”交易進(jìn)行維護(hù)。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。.注意事項(xiàng)新增某項(xiàng)業(yè)務(wù)參數(shù)后，系統(tǒng)默認(rèn)與該業(yè)務(wù)相關(guān)交易全部開通， 一 般情況下無需使用本交易進(jìn)行維護(hù)。(六)信用卡代收類業(yè)務(wù)控制.功能說明本交易用于信用卡中心對(duì)是否允許使用信用卡辦理某項(xiàng)代收類 業(yè)務(wù)進(jìn)行控制。.操作流程(1)各分支行如需使用信用卡辦理某項(xiàng)代收類業(yè)務(wù)，由所屬一級(jí)分行向總行信用卡中心遞交“開通 /停辦信用卡代收類業(yè)務(wù)申請(qǐng)表”(2)信用卡中心對(duì)風(fēng)險(xiǎn)、收益等進(jìn)行評(píng)估后進(jìn)行審批并簽署意見，同時(shí)將意見書面返回一級(jí)分行。(3)允許開辦以后，總行信用卡管理員在中間業(yè)務(wù)平臺(tái)使用 “公 共管理-委托單位管理-信用卡代收類業(yè)務(wù)控制

17、”交易對(duì)開辦信用卡代 收類業(yè)務(wù)的委托單位、業(yè)務(wù)類型、單筆交易限額等進(jìn)行維護(hù)。本交易 須經(jīng)信用卡主管授權(quán)。(4)各分支行如需要停辦信用卡代收類業(yè)務(wù)，由所屬一級(jí)分行 向信用卡中心遞交“開通/停辦信用卡代收類業(yè)務(wù)申請(qǐng)表”，信用卡中 心審批后，對(duì)其業(yè)務(wù)進(jìn)行關(guān)閉。第十二條委托單位代收付業(yè)務(wù)停辦(一)委托單位與我行解除代收付業(yè)務(wù)合作協(xié)議 ，或依照合作協(xié) 議約定自動(dòng)終止。業(yè)務(wù)部門填寫“業(yè)務(wù)開辦/停辦通知單”，加蓋部門 公章，提交會(huì)計(jì)部門處理。(二)會(huì)計(jì)部門收到業(yè)務(wù)開辦/停辦通知單后，對(duì)委托單位未結(jié) 算的代收付資金核對(duì)正確后進(jìn)行結(jié)算，結(jié)算完畢后，經(jīng)辦人員在“業(yè) 務(wù)開辦/停辦通知單”上簽字確認(rèn)歸檔，并將復(fù)印件反

18、饋至業(yè)務(wù)部門 進(jìn)行后續(xù)處理。(三)業(yè)務(wù)部門收到會(huì)計(jì)部門反饋的業(yè)務(wù)開辦 /停辦通知單后， 業(yè)務(wù)管理員使用“公共管理-委托單位管理-委托單位業(yè)務(wù)參數(shù)維護(hù)” 交易，將該業(yè)務(wù)開關(guān)修改為“停用”狀態(tài)。本交易須經(jīng)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。第四章預(yù)付資金管理第十三條當(dāng)委托單位或客戶要求辦理代收付業(yè)務(wù)時(shí)，必須保證資金已轉(zhuǎn)入我行公司系統(tǒng)內(nèi)部賬戶，由網(wǎng)點(diǎn)柜員或管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管 理員通過中間業(yè)務(wù)平臺(tái)進(jìn)行預(yù)付資金入賬確認(rèn)后， 才可使用該資金為 客戶辦理代收付業(yè)務(wù)。第十四條按照某項(xiàng)業(yè)務(wù)對(duì)預(yù)付資金管理要求的不同，可使用按資金管理或按分戶管理的方式。按資金管理是對(duì)轉(zhuǎn)入的每筆資金分 別進(jìn)行管理，不可將多筆資金混合使用，一般適用于代收類業(yè)務(wù)

19、。按 分戶管理是對(duì)用于辦理某項(xiàng)業(yè)務(wù)的所有資金統(tǒng)一管理，可將多筆資金混合使用，一般適用于代付類業(yè)務(wù)。第十五條一般規(guī)定（一）客戶持票據(jù)辦理代收付業(yè)務(wù)時(shí)，辦理機(jī)構(gòu)應(yīng)按照票據(jù)類型 做相應(yīng)的入賬處理，確保資金轉(zhuǎn)入后，由網(wǎng)點(diǎn)或一級(jí)支行進(jìn)行預(yù)付資 金入賬確認(rèn)。（二）客戶如采用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬、同城跨行轉(zhuǎn)賬、大小額支付系統(tǒng)跨 行轉(zhuǎn)賬等形式將資金直接轉(zhuǎn)入，確認(rèn)資金轉(zhuǎn)入后，由網(wǎng)點(diǎn)或一級(jí)支行 進(jìn)行預(yù)付資金入賬確認(rèn)。第十六條預(yù)付資金入賬確認(rèn)流程（一）預(yù)付資金入賬確認(rèn).功能說明使用本交易可對(duì)客戶轉(zhuǎn)入我行公司系統(tǒng)委托單位內(nèi)部賬戶的資 金進(jìn)行確認(rèn)。預(yù)付資金入賬確認(rèn)后，產(chǎn)生支付流水號(hào)，可使用該支付 流水號(hào)辦理代付或繳費(fèi)業(yè)務(wù)。.網(wǎng)點(diǎn)操

20、作流程(1)普通柜員使用“預(yù)付資金管理-預(yù)付資金入賬確認(rèn)”交易， 轉(zhuǎn)入方式選擇來賬入賬，按照資金轉(zhuǎn)出方的賬號(hào)和入賬金額進(jìn)行入賬 確認(rèn)。本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。(2)交易成功后打印“預(yù)付資金入賬確認(rèn)單”，網(wǎng)點(diǎn)交易由綜合 柜員簽章確認(rèn)?！邦A(yù)付資金入賬確認(rèn)單”日終上繳事后監(jiān)督。3.管理機(jī)構(gòu)操作流程(1)會(huì)計(jì)管理員使用“預(yù)付資金管理-預(yù)付資金入賬確認(rèn)”交易, 轉(zhuǎn)入方式選擇來賬入賬，按照資金轉(zhuǎn)出方的賬號(hào)和入賬金額進(jìn)行入賬 確認(rèn)。(2)交易成功后打印“預(yù)付資金入賬確認(rèn)單”，日終上繳事后監(jiān) 督。第十七條預(yù)付資金退款流程(一)預(yù)付資金退款.功能說明使用本交易可將客戶辦理代收付業(yè)務(wù)后的剩余資金進(jìn)行退款申 請(qǐng)。代

21、付類業(yè)務(wù)可退款至原賬戶或約定賬戶， 代收類業(yè)務(wù)只可退款至 原賬戶。.操作流程(1)普通柜員或會(huì)計(jì)管理員辦理代收付業(yè)務(wù)后，如資金仍有剩 余，應(yīng)及時(shí)告知客戶。如客戶要求辦理退款，會(huì)計(jì)部門應(yīng)填寫結(jié)余 資金返還確認(rèn)單(見附件1)提交業(yè)務(wù)人員。(2)業(yè)務(wù)部門聯(lián)系委托單位確認(rèn)退款金額、收款賬號(hào)、收款戶名等信息后返還會(huì)計(jì)部門。業(yè)務(wù)部門聯(lián)系委托單位確認(rèn)余額、 收款賬 號(hào)、收款戶名等信息后，填寫結(jié)余資金返還確認(rèn)單返還會(huì)計(jì)人員。(3)會(huì)計(jì)管理員收到結(jié)余資金返還確認(rèn)單后，使用“清算 管理-預(yù)付資金管理-預(yù)付資金退款”交易進(jìn)行退款申請(qǐng)。本交易須經(jīng) 會(huì)計(jì)主管授權(quán)。(4)交易成功后，打印“預(yù)付資金退款通知單”，會(huì)計(jì)人員核

22、對(duì) 退款單位、退款賬戶、退款金額、公司系統(tǒng)委托單位內(nèi)部賬戶余額等 信息，確認(rèn)無誤后分級(jí)審批簽字，將“預(yù)付資金退款通知單”(一式三聯(lián))交指定對(duì)公網(wǎng)點(diǎn)辦理退款。3.注意事項(xiàng)(1)如預(yù)付資金按資金管理，預(yù)付資金退款金額不得大于該支 付流水號(hào)余額。(2)如預(yù)付資金按分戶管理，預(yù)付資金退款金額不得大于該預(yù) 付資金分戶余額，且不能大于該筆支付流水入賬時(shí)金額。(3)如按約定賬戶退款，應(yīng)在委托單位結(jié)算參數(shù)內(nèi)維護(hù)相應(yīng)的 結(jié)算賬戶。(二)預(yù)付資金退款取消.功能說明當(dāng)預(yù)付資金退款有誤時(shí)，使用本交易可取消預(yù)付資金退款申請(qǐng)。.操作流程(1)會(huì)計(jì)管理員使用“預(yù)付資金退款取消”交易進(jìn)行退款取消， 本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。(

23、2)交易成功后打印“預(yù)付資金退款取消單”?！邦A(yù)付資金退款取消單”隨“預(yù)付資金退款通知單”歸檔，上繳事后監(jiān)督.注意事項(xiàng)不能對(duì)已發(fā)生實(shí)際退款的退款申請(qǐng)進(jìn)行取消第五章簽約管理第一節(jié) 個(gè)人用戶簽約管理第十八條一般規(guī)定（一）個(gè)人用戶在辦理代收付業(yè)務(wù)時(shí)，如需與我行簽訂委托代收 付業(yè)務(wù)協(xié)議，可在該業(yè)務(wù)開辦范圍內(nèi)的任意網(wǎng)點(diǎn)辦理簽約。（二）個(gè)人用戶辦理簽約的賬戶為個(gè)人活期結(jié)算賬戶和信用卡， 其中，個(gè)人活期結(jié)算賬戶包括活期存折和借記卡。第十九條個(gè)人用戶簽約管理流程（一）個(gè)人用戶簽約.功能說明本交易主要用于個(gè)人用戶在網(wǎng)點(diǎn)辦理代收付業(yè)務(wù)簽約。.操作流程（1）用戶填寫中國郵政儲(chǔ)蓄銀行委托代收付業(yè)務(wù)申請(qǐng)表，或 某項(xiàng)代收付

24、業(yè)務(wù)專用申請(qǐng)表（以下簡稱申請(qǐng)表）。（2）用戶提供簽約賬戶和賬戶本人有效實(shí)名證件，代理人辦理時(shí)，應(yīng)同時(shí)提供代理人有效實(shí)名證件。（3）普通柜員審核客戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整后，使 用“個(gè)人用戶簽約”交易，根據(jù)申請(qǐng)表用戶所填寫相關(guān)信息錄入系統(tǒng)(4)交易成功后，打印申請(qǐng)表，經(jīng)辦柜員將申請(qǐng)表交與 用戶確認(rèn)簽字，加蓋個(gè)人名章和業(yè)務(wù)專用章，客戶聯(lián)交還用戶，銀行 聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。.注意事項(xiàng)個(gè)人活期結(jié)算賬戶簽約時(shí)需輸入密碼確認(rèn)。(二)個(gè)人用戶簽約修改.功能說明本交易主要對(duì)個(gè)人用戶簽約信息中手機(jī)號(hào)碼、 郵寄地址和郵政編 碼等進(jìn)行修改。.操作流程(1)用戶填寫申請(qǐng)表，提供簽約賬戶和賬戶本人有效實(shí)名證 件，

25、代理人辦理時(shí)，應(yīng)同時(shí)提供代理人有效實(shí)名證件。(2)普通柜員審核用戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整后，使 用“個(gè)人用戶簽約修改”交易，選擇查詢方式，查詢用戶相關(guān)簽約信 息，對(duì)變更信息進(jìn)行修改，本交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。(3)交易成功后，打印申請(qǐng)表，經(jīng)辦柜員將申請(qǐng)表交與 用戶確認(rèn)簽字，加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，客戶聯(lián)交還用戶，銀 行聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。.注意事項(xiàng)用戶原簽約的業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、用戶號(hào)、用戶姓名、卡 號(hào)/賬號(hào)不可修改，如要變更，須先辦理解約后重新簽約。(三)個(gè)人用戶解約.功能說明本交易主要用于解除個(gè)人用戶代收付業(yè)務(wù)簽約關(guān)系。.操作流程(1)用戶填寫申請(qǐng)表，提供簽約賬戶和賬戶本人有效

26、實(shí)名證 件，代理人辦理時(shí)，應(yīng)同時(shí)提供代理人有效的實(shí)名證件。(2)普通柜員審核客戶提供的相關(guān)資料是否正確、完整后，使 用“個(gè)人用戶解約”交易，根據(jù)申請(qǐng)表用戶所填寫相關(guān)信息錄入 系統(tǒng)。(3)交易成功后，打印申請(qǐng)表，經(jīng)辦柜員將申請(qǐng)表交與 用戶確認(rèn)簽字，加蓋個(gè)人名章和業(yè)務(wù)專用章，客戶聯(lián)交還用戶，銀行 聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。.注意事項(xiàng)個(gè)人活期結(jié)算賬戶解約時(shí)需輸入密碼確認(rèn)。(四)個(gè)人用戶簽約查詢.功能說明本交易主要用于個(gè)人用戶簽約關(guān)系的查詢，查詢方式支持卡號(hào)/賬號(hào)、用戶號(hào)和證件號(hào)碼。.操作流程(1)用戶提供簽約賬戶、用戶號(hào)、本人有效實(shí)名證件任意一項(xiàng)， 申請(qǐng)查詢簽約關(guān)系。(2)普通柜員使用“個(gè)人用戶簽約查詢”

27、交易，根據(jù)用戶提供 材料，選擇查詢方式，顯示簽約記錄，選擇對(duì)應(yīng)簽約記錄可查看詳細(xì) 信息。(3)經(jīng)辦柜員將查詢結(jié)果口頭告知用戶，如用戶需要紙質(zhì)查詢 結(jié)果，可打印查詢結(jié)果提供給用戶。.注意事項(xiàng)(1)根據(jù)用戶號(hào)或證件號(hào)碼查詢時(shí)，需要指定業(yè)務(wù)代碼與委托 單位代碼。(2)根據(jù)用戶號(hào)或證件號(hào)碼查詢時(shí)交易須經(jīng)綜合柜員授權(quán)。第二節(jié) 公司用戶簽約管理第二十條一般規(guī)定公司用戶在辦理代收付業(yè)務(wù)時(shí)，與我行簽訂委托代收付業(yè)務(wù)協(xié) 議，在開戶行辦理簽約。第二十一條 公司用戶簽約管理流程(一)公司用戶簽約.功能說明本交易主要用于公司用戶在網(wǎng)點(diǎn)辦理代收付業(yè)務(wù)簽約。.操作流程(1)公司用戶與我行簽訂代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書，提供

28、公 司用戶的單位結(jié)算賬號(hào)、預(yù)留印鑒等信息，以及公司法人的有效實(shí)名 證件，代理人辦理時(shí)，應(yīng)同時(shí)提供代理人有效實(shí)名證件和委托授權(quán)書。(2)公司網(wǎng)點(diǎn)B柜審核用戶提供的相關(guān)資料是否正確、 完整后, 調(diào)用行內(nèi)電子驗(yàn)印系統(tǒng)對(duì)用戶預(yù)留印鑒進(jìn)行校驗(yàn)后， 使用“公司用戶 簽約”交易，根據(jù)代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書所填寫相關(guān)信息錄入系(3)交易成功后，打印內(nèi)部通用憑證，經(jīng)辦柜員加蓋個(gè)人名章,日終與代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書一并上繳事后監(jiān)督。.注意事項(xiàng)公司用戶辦理代收業(yè)務(wù)簽約時(shí)，需輸入單位結(jié)算賬戶委托扣款協(xié) 議號(hào)。(二)公司用戶簽約修改.功能說明本交易主要用于公司用戶簽約信息中手機(jī)號(hào)碼、郵寄地址和郵政編碼進(jìn)行修改。.操

29、作流程(1)用戶填寫代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書， 提供公司簽約賬戶、 預(yù)留印鑒等信息，以及授權(quán)經(jīng)辦人員有效實(shí)名證件和委托授權(quán)書。(2)公司網(wǎng)點(diǎn)B柜審核用戶提供的相關(guān)資料是否正確、 完整后, 使用“公司用戶簽約修改”交易，選擇查詢方式，查詢用戶相關(guān)簽約 信息，對(duì)變更信息進(jìn)行修改，本交易須經(jīng)網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管授權(quán)。(3)交易成功后，打印內(nèi)部通用憑證，經(jīng)辦柜員加蓋個(gè)人名章， 日終與代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書一并上繳事后監(jiān)督。.注意事項(xiàng)用戶原簽約的業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、用戶號(hào)、用戶名稱、單 位結(jié)算賬號(hào)不可修改，如要變更，必須先解約。(三)公司用戶解約.功能說明本交易主要用于公司用戶與委托單位解除簽約關(guān)系。.操

30、作流程(1)用戶填寫代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書， 提供公司簽約賬戶、 預(yù)留印鑒等信息，以及授權(quán)經(jīng)辦人員有效實(shí)名證件和委托授權(quán)書。(2)公司網(wǎng)點(diǎn)B柜審核用戶提供的相關(guān)資料是否正確、 完整后, 使用“公司用戶解約”交易，校驗(yàn)預(yù)留印鑒后，根據(jù)代收付業(yè)務(wù)委托 授權(quán)協(xié)議書相關(guān)信息錄入系統(tǒng)辦理解約，本交易須網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)主管授 權(quán)。(3)交易成功后，打印內(nèi)部通用憑證，經(jīng)辦柜員加蓋個(gè)人名章， 日終與代收付業(yè)務(wù)委托授權(quán)協(xié)議書一并上繳事后監(jiān)督。(四)公司用戶簽約查詢.功能說明本交易主要用于用戶查詢本公司簽約信息。.操作流程(1)用戶出具公函和授權(quán)經(jīng)辦人有效身份證件，公函內(nèi)容包括 簽約用戶的單位結(jié)算賬號(hào)、預(yù)留印鑒、授權(quán)經(jīng)

31、辦人等相關(guān)信息。(2)公司網(wǎng)點(diǎn)B柜審核用戶提供的相關(guān)資料正確無誤后，使用 “公司用戶簽約查詢”交易，根據(jù)用戶提供材料，選擇查詢方式，顯 示簽約記錄，選擇對(duì)應(yīng)簽約記錄可查看詳細(xì)信息。(3)經(jīng)辦柜員將查詢結(jié)果口頭告知用戶，如用戶需要紙質(zhì)查詢 結(jié)果，可打印查詢結(jié)果提供給用戶。第六章繳費(fèi)類業(yè)務(wù)第二十二條客戶在辦理繳費(fèi)類業(yè)務(wù)時(shí)，可在該業(yè)務(wù)開辦范圍內(nèi) 的任意網(wǎng)點(diǎn)辦理?？蛻籼峁┧U費(fèi)的業(yè)務(wù)種類、 委托單位和用戶號(hào) 碼或編碼，普通柜員按照客戶選擇的支付方式，為客戶辦理繳費(fèi)。第二十三條 網(wǎng)絡(luò)連鎖型企事業(yè)單位下屬商戶繳納營收款、 預(yù)交 款等款項(xiàng)時(shí)，可辦理商戶繳款業(yè)務(wù)。商戶辦理繳款前需在管理機(jī)構(gòu)維 護(hù)繳款商戶信息

32、。繳款商戶信息維護(hù)成功后，網(wǎng)點(diǎn)使用商戶繳款交易 進(jìn)行繳款。第二十四條一般規(guī)定（一）繳費(fèi)用戶持借記卡、存折、信用卡繳費(fèi)時(shí)必須刷卡/刷折, 校驗(yàn)磁道信息。（二）不支持存折無密戶的繳費(fèi)。信用卡無密戶繳費(fèi)時(shí)無需輸入 密碼，只需用戶按下密碼鍵盤確認(rèn)鍵即可。（三）現(xiàn)金繳費(fèi)時(shí)，柜員須先收取現(xiàn)金再辦理業(yè)務(wù)。第二十五條普通繳費(fèi)流程（一）繳費(fèi).功能說明普通柜員根據(jù)客戶要求，按照客戶提供的業(yè)務(wù)種類、委托單位和 用戶號(hào)碼或編碼進(jìn)行繳費(fèi)。支持現(xiàn)金、卡/折等多種繳費(fèi)方式。.操作流程（1）當(dāng)客戶以現(xiàn)金方式繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先收取現(xiàn)金，清點(diǎn) 無誤后辦理。（2）當(dāng)客戶以卡/折方式繳費(fèi)時(shí)，必須刷卡或刷折，客戶輸入密碼確認(rèn)(3)當(dāng)

33、客戶以票據(jù)或來賬類方式繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn)預(yù)付資金入賬，使用預(yù)付資金支付流水號(hào)進(jìn)行繳費(fèi)。(4)繳費(fèi)完成后選擇打印發(fā)票、收據(jù)或通用憑證(一式兩聯(lián))， 加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。.注意事項(xiàng)(1)繳費(fèi)交易發(fā)送前應(yīng)認(rèn)真核對(duì)系統(tǒng)回顯的客戶信息。(2)繳費(fèi)金額大于等于5000元，需綜合柜員授權(quán)辦理。(二)預(yù)繳費(fèi).功能說明普通柜員根據(jù)客戶要求，按照客戶提供的業(yè)務(wù)種類、委托單位和 用戶號(hào)碼或編碼進(jìn)行預(yù)繳費(fèi)。支持現(xiàn)金、卡 /折等多種繳費(fèi)方式。進(jìn) 行預(yù)繳費(fèi)時(shí)不查詢欠費(fèi)信息，不限制交易金額。.操作流程(1)當(dāng)客戶以現(xiàn)金方式預(yù)繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先收取現(xiàn)金，清 點(diǎn)無誤后辦理。(2

34、)當(dāng)客戶以卡/折方式預(yù)繳費(fèi)時(shí)，必須刷卡或刷折，客戶輸入 密碼確認(rèn)。(3)當(dāng)客戶以票據(jù)或來賬類方式預(yù)繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn) 預(yù)付資金入賬，使用預(yù)付資金支付流水號(hào)進(jìn)行預(yù)繳費(fèi)。(4)預(yù)繳費(fèi)完成后選擇打印發(fā)票、收據(jù)或通用憑證(一式兩聯(lián))， 加蓋經(jīng)辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。.注意事項(xiàng)(1)預(yù)繳費(fèi)交易發(fā)送前應(yīng)認(rèn)真核對(duì)系統(tǒng)回顯的客戶信息。(2)預(yù)繳費(fèi)金額大于等于5000元，需綜合柜員授權(quán)辦理。(三)繳費(fèi)取消.功能說明因客戶或經(jīng)辦柜員造成繳費(fèi)或預(yù)繳費(fèi)有誤， 征得客戶同意，普通 柜員可以憑原繳費(fèi)發(fā)票、收據(jù)或通用憑證(客戶聯(lián))，使用“繳費(fèi)取 消”交易進(jìn)行取消。.操作流程(1)當(dāng)客戶

35、以現(xiàn)金方式繳費(fèi)時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn)取消交易成 功，再將現(xiàn)金清點(diǎn)無誤后退還客戶。(2)當(dāng)客戶以卡/折方式繳費(fèi)時(shí)，取消時(shí)必須刷卡或刷折，客戶 輸入密碼確認(rèn)。(3)當(dāng)客戶以票據(jù)或來賬類方式繳費(fèi)時(shí)，取消后自動(dòng)恢復(fù)原支 付流水可用余額，可按客戶要求使用原支付流水號(hào)重新進(jìn)行繳費(fèi)或辦 理預(yù)付資金退款。(4)取消交易完成后，在原繳費(fèi)發(fā)票、收據(jù)或通用憑證(客戶 聯(lián))上打印“作廢”字樣，并打印取消交易的“通用憑證”，客戶在 取消交易的“通用憑證”上簽字確認(rèn)，日終上繳事后監(jiān)督。3.注意事項(xiàng)(1)某項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)是否提供取消交易由委托方及核心系統(tǒng)決(2)取消交易僅限于當(dāng)日在原繳費(fèi)交易機(jī)構(gòu)辦理，取消交易須 輸入取消原因。

36、(3)原支付方式為卡/折或信用卡時(shí)需要刷卡/刷折，驗(yàn)證用戶 密碼，折/卡繳費(fèi)取消僅限賬戶末筆交易。(4)現(xiàn)金業(yè)務(wù)的取消交易及柜員誤操作引起的內(nèi)部差錯(cuò)，需要綜柜授權(quán)辦理。(四)收據(jù)/發(fā)票補(bǔ)打.功能說明對(duì)于柜面、ATM網(wǎng)銀、電話銀行、批量扣款等渠道發(fā)起的繳費(fèi)， 營業(yè)前臺(tái)使用本交易補(bǔ)打收據(jù)/發(fā)票。.操作流程(1)客戶補(bǔ)打收據(jù)/發(fā)票，需提供繳費(fèi)/代扣號(hào)碼相對(duì)應(yīng)的存折/ 卡。(2)收據(jù)/發(fā)票補(bǔ)打可選擇單月或連續(xù)月補(bǔ)打，已打印的收據(jù) / 發(fā)票不允許補(bǔ)打。(3)補(bǔ)打收據(jù)/發(fā)票不得超過該業(yè)務(wù)規(guī)定的時(shí)限， 最長不超過六 個(gè)月。(4)普通柜員使用“收據(jù)/發(fā)票補(bǔ)打”打印發(fā)票或收據(jù)，加蓋經(jīng) 辦人名章和業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)

37、交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。.注意事項(xiàng)(1)已打印的發(fā)票不可以進(jìn)行補(bǔ)打，只能補(bǔ)打一次，不可多次 打印。(2)超過與委托方約定的發(fā)票打印期限不允許補(bǔ)打。(五)收據(jù)/發(fā)票重打.功能說明因打印設(shè)備故障或人為原因造成的收據(jù)/發(fā)票打印失敗，可以進(jìn)行收據(jù)/發(fā)票重打交易。.操作流程(1)普通柜員使用“交易日志查詢”查詢?cè)蛴〗灰琢魉?hào)。(2)使用“收據(jù)/發(fā)票重打”交易打印發(fā)票或收據(jù)，加蓋經(jīng)辦人 名章和業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。3.注意事項(xiàng)(1)原交易打印多張收據(jù)或發(fā)票，必須重打全部，不允許單獨(dú) 重打其中某張。重打不限次數(shù)。(2)重打交易僅限當(dāng)日在原機(jī)構(gòu)辦理。普通柜員不得在打印成 功情況

38、下重打。(3)重打交易輸入的流水號(hào)為原打印交易的流水號(hào)，非原繳費(fèi) 交易流水號(hào)。(六)繳費(fèi)歷史查詢.功能說明如需查詢繳費(fèi)歷史記錄時(shí)，普通柜員使用“繳費(fèi) /商戶繳款歷史 查詢”交易，可查詢指定日期范圍內(nèi)的全部繳費(fèi)歷史記錄。.操作流程(1)可根據(jù)業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼及用戶號(hào)進(jìn)行查詢。(2)查詢結(jié)果支持打印。.注意事項(xiàng)繳費(fèi)歷史查詢僅限半年以內(nèi)在本網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起的交易記錄。第二十六條商戶繳款流程(一)繳款商戶信息維護(hù).功能說明當(dāng)委托單位需要新增、修改、刪除下屬商戶時(shí)，由業(yè)務(wù)管理員使 用該交易對(duì)繳款商戶進(jìn)行新增、查詢、修改、注銷、啟用。.操作流程(1)繳款商戶信息維護(hù)和委托單位注冊(cè)應(yīng)為同一機(jī)構(gòu)。繳款商 戶代碼

39、、繳款商戶名稱由委托單位提供。(2)繳款商戶信息發(fā)生變更需要修改時(shí)，可對(duì)繳款商戶所屬區(qū) 域、繳款商戶狀態(tài)、聯(lián)系人、聯(lián)系電話、地址進(jìn)行修改。(3)商戶代碼注冊(cè)機(jī)構(gòu)可對(duì)該商戶站點(diǎn)進(jìn)行啟用/注銷處理。(二)繳款商戶所屬區(qū)域維護(hù).功能說明按照委托單位對(duì)下屬商戶區(qū)域管理的具體要求，由委托單位提供相應(yīng)的區(qū)域劃分，由業(yè)務(wù)管理員使用該交易進(jìn)行繳款商戶所屬區(qū)域的 增加、查詢、修改、刪除。.操作流程(1)繳款商戶所屬區(qū)域維護(hù)和委托單位注冊(cè)應(yīng)為同一機(jī)構(gòu)。繳 款商戶所屬區(qū)域代碼不得重復(fù)。(2)由于委托單位區(qū)域劃分變動(dòng)，需要修改繳款商戶所屬區(qū)域 時(shí)，只能對(duì)所屬區(qū)域名稱進(jìn)行修改。(3)由于委托單位區(qū)域劃分變動(dòng)，需要?jiǎng)h除繳

40、款商戶所屬區(qū)域 時(shí)，應(yīng)先對(duì)需要?jiǎng)h除的區(qū)域下的商戶進(jìn)行調(diào)整， 確保該區(qū)域下無商戶 后可進(jìn)行區(qū)域刪除。(三)商戶繳款.功能說明普通柜員根據(jù)客戶要求，按照客戶提供的業(yè)務(wù)種類、委托單位和 商戶代碼進(jìn)行繳款。支持現(xiàn)金、卡/折等多種繳款方式。.操作流程(1)當(dāng)客戶以現(xiàn)金方式繳款時(shí)，普通柜員應(yīng)先收取現(xiàn)金，清點(diǎn) 無誤后辦理。(2)當(dāng)客戶以卡/折方式繳款時(shí)，必須刷卡/折，客戶輸入密碼 確認(rèn)。(3)當(dāng)客戶以票據(jù)或來賬類方式繳款時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn)預(yù) 付資金入賬，使用預(yù)付資金支付流水號(hào)進(jìn)行繳款。(4)繳款完成后打印通用憑證(一式兩聯(lián))，加蓋經(jīng)辦人名章和 業(yè)務(wù)專用章，一聯(lián)交客戶，一聯(lián)日終上繳事后監(jiān)督。3.注意事項(xiàng)(1

41、)憑商戶代碼進(jìn)行商戶繳款。商戶代碼及編碼規(guī)則由委托方 提供，若委托方未提供，則由中間業(yè)務(wù)平臺(tái)制定規(guī)則維護(hù)商戶代碼。(2)中間業(yè)務(wù)平臺(tái)與委托方實(shí)時(shí)連接的，繳款信息由委托方校驗(yàn)。中間業(yè)務(wù)平臺(tái)不與委托方實(shí)時(shí)連接的， 由中間業(yè)務(wù)平臺(tái)維護(hù)商戶 信息庫，用于校驗(yàn)繳款信息。(3)用戶持票據(jù)繳款時(shí)需在中間業(yè)務(wù)平臺(tái)進(jìn)行票據(jù)登記，確認(rèn) 對(duì)公系統(tǒng)入賬后，方可辦理繳款業(yè)務(wù)。(4)中間業(yè)務(wù)平臺(tái)能夠根據(jù)委托方要求，提供指定時(shí)間段內(nèi)商 戶繳款明細(xì)清單和分類匯總報(bào)表。(5)中間業(yè)務(wù)平臺(tái)能夠根據(jù)繳款商戶歸屬的省、市、縣自動(dòng)清分繳款資金(四)商戶繳款取消.功能說明因客戶或經(jīng)辦柜員造成繳款有誤， 征得客戶同意，普通柜員可以 憑原繳

42、款通用憑證(客戶聯(lián))，使用“商戶繳款取消”交易進(jìn)行取消。.操作流程(1)當(dāng)客戶以現(xiàn)金方式繳款時(shí)，普通柜員應(yīng)先確認(rèn)取消交易成 功，再將現(xiàn)金清點(diǎn)無誤后退還客戶。(2)當(dāng)客戶以卡/折方式繳款時(shí)，取消時(shí)必須刷卡或刷折，客戶 輸入密碼確認(rèn)。(3)當(dāng)客戶以票據(jù)或來賬類方式繳款時(shí)，取消后自動(dòng)恢復(fù)原支 付流水可用余額，可按客戶要求使用原支付流水號(hào)重新進(jìn)行繳款或辦 理預(yù)付資金退款。(4)取消交易完成后，在原繳款通用憑證(客戶聯(lián))上打印“作 廢”字樣，并打印取消交易的“通用憑證”，客戶在取消交易的“通 用憑證”上簽字確認(rèn)，日終上繳事后監(jiān)督。.注意事項(xiàng)(1)某項(xiàng)代收付業(yè)務(wù)是否提供取消交易由委托方及核心系統(tǒng)決(2)取

43、消交易僅限于當(dāng)日在原繳款交易機(jī)構(gòu)辦理，取消交易須 輸入取消原因。(3)原支付方式為卡/折或信用卡時(shí)需要刷卡/刷折，驗(yàn)證用戶密碼，折/卡繳款取消僅限賬戶末筆交易(4)現(xiàn)金業(yè)務(wù)的取消交易及柜員誤操作引起的內(nèi)部差錯(cuò)，需要綜合柜員授權(quán)辦理。(五)商戶繳款歷史查詢.功能說明如需查詢商戶繳款歷史記錄時(shí)，普通柜員使用“繳費(fèi)/商戶繳款歷史查詢”交易，可查詢指定日期范圍內(nèi)的全部商戶繳款歷史記錄。.操作流程(1)可根據(jù)業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼及商戶代碼進(jìn)行查詢。(2)查詢結(jié)果支持打印。.注意事項(xiàng)繳費(fèi)歷史查詢僅限半年以內(nèi)在本網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起的交易記錄。第七章批量業(yè)務(wù)第二十七條批量業(yè)務(wù)是指我行按照協(xié)議規(guī)定，根據(jù)委托單位提 供的

44、批量文件，從指定的郵政儲(chǔ)蓄銀行結(jié)算賬戶上進(jìn)行批量扣款， 或 將委托單位的代付款項(xiàng)存入指定的收款人賬戶的代收付業(yè)務(wù)。第二十八條 批量業(yè)務(wù)的主要交易包括批量簽約、 批量解約、批 量代收、批量代付、批量止付、批量解止付、批量解止付扣款。第二十九條一般規(guī)定(一)各級(jí)機(jī)構(gòu)辦理批量業(yè)務(wù)，需收到委托單位交予的批量文件， 同時(shí)附有紙質(zhì)的明細(xì)清單或匯總清單，由委托單位經(jīng)辦人員簽字并蓋 有該委托單位相關(guān)印章。（二）業(yè)務(wù)受理人員需將委托單位提供的批量文件及紙質(zhì)清單,按照委托單位妥善保管，電子檔文件需做好備份。（三）各級(jí)機(jī)構(gòu)辦理批量業(yè)務(wù)前，應(yīng)根據(jù)委托單位提供的批量文 件，制作或直接轉(zhuǎn)換為中間業(yè)務(wù)平臺(tái)可處理的標(biāo)準(zhǔn)格式批

45、量文件。（四）各級(jí)機(jī)構(gòu)任何人員必須保證數(shù)據(jù)安全完整， 不得擅自對(duì)委 托單位提供的批量文件內(nèi)容進(jìn)行修改。（五）批量交易完成后，應(yīng)及時(shí)向委托單位提供批量交易的結(jié)果， 由委托單位確認(rèn)。（六）委托單位可使用我行提供的加密工具對(duì)批量文件進(jìn)行加 密，密碼須在網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行設(shè)置。第三十條 管理機(jī)構(gòu)批量業(yè)務(wù)辦理流程（一）批量文件上傳.功能說明管理機(jī)構(gòu)可使用本交易上傳批量簽約、批量解約、批量代收、批 量代付、批量止付、批量解止付、批量解止付扣款文件，生成批處理 號(hào)，由系統(tǒng)進(jìn)行格式檢查。.操作流程（1）管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量文件 上傳”交易，選擇入賬實(shí)時(shí)標(biāo)志和執(zhí)行入賬日期，錄入批量文件的總 筆

46、數(shù)、總金額，從管理機(jī)構(gòu)操作終端的硬盤中選擇文件進(jìn)行上傳。（2）交易成功后，回顯該文件對(duì)應(yīng)的批處理號(hào)。.注意事項(xiàng)（1）同一管理機(jī)構(gòu)同日不得上傳同名文件。(2)錄入的批量文件總筆數(shù)、總金額必須和批量文件中文件頭 內(nèi)填寫的總筆數(shù)、總金額保持一致，否則不能進(jìn)行上傳。(3)批量文件明細(xì)的金額、筆數(shù)合計(jì)必須與文件頭內(nèi)填寫總筆 數(shù)、總金額保持一致，否則不能進(jìn)行下一步操作。(4)上傳的批量文件中不得有空行，金額不能為負(fù)數(shù)或其他非 法字符，否則不能進(jìn)行下一步操作。(5)入賬可分為實(shí)時(shí)入賬、日終入賬、預(yù)約入賬三種，如使用 預(yù)約入賬，系統(tǒng)按照填寫的入賬日期日終入賬。(二)批量確認(rèn)提交.功能說明管理機(jī)構(gòu)上傳批量文件后

47、，如系統(tǒng)檢查無重大錯(cuò)誤，可使用本交 易將批量文件提交核心處理。.操作流程1)管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理 -批量業(yè)務(wù)-批量確認(rèn) 提交”交易，輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢。2)查詢出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件，如 為批量代付文件，應(yīng)選擇對(duì)應(yīng)的支付方式，進(jìn)行確認(rèn)提交。本交易須 經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。3.注意事項(xiàng)(1)批量確認(rèn)提交不得晚于文件上傳時(shí)的入賬日期。(2)批量代付文件確認(rèn)提交前，如委托方采用轉(zhuǎn)賬形式劃撥代 付資金，應(yīng)先保證預(yù)付資金足額。(3)如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照分戶管理，支付方式應(yīng)選擇預(yù)付款分戶。(4)如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照資金管理，支付方式應(yīng)選 擇預(yù)付款支

48、付流水，并輸入支付流水號(hào)。(5)如委托方使用現(xiàn)金支付代付資金，支付方式應(yīng)選擇現(xiàn)金， 并輸入現(xiàn)金流水號(hào)。(三)批量交易撤銷.功能說明管理機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)批量文件有誤，可使用本交易撤銷該文件。已撤 銷的文件不得進(jìn)行提交確認(rèn)。.操作流程(1)管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量交易 撤銷”交易，輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢。(2)查詢出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件進(jìn)行 撤銷。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。.注意事項(xiàng)批量交易撤銷必須在該批量文件上傳的機(jī)構(gòu)進(jìn)行。(四)批量總控資料查詢.功能說明管理機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢批量文件的總控資料，包括交易總筆 數(shù)、交易總金額、失敗總筆數(shù)、失敗總金

49、額、處理結(jié)果等。.操作流程(1)管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理 -批量業(yè)務(wù)-批量總控 資料查詢”交易，輸入起止日期、文件類型等查詢條件進(jìn)行查詢。(2)查詢出符合條件的批量文件總控信息列表，可選擇相應(yīng)記錄查看詳細(xì)的批量總控信息。.注意事項(xiàng)(1)管理機(jī)構(gòu)可查詢本機(jī)構(gòu)及下轄機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。(2)本交易僅可按查詢條件顯示前兩千條記錄。(3)如狀態(tài)為批量處理成功，表示文件處理過程無誤，與實(shí)際 的成功筆數(shù)無關(guān)。(4)如狀態(tài)為批量處理失敗，表示文件格式或內(nèi)容有重大錯(cuò)誤， 不能提交核心系統(tǒng)處理。(五)批量明細(xì)資料查詢.功能說明管理機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢批量文件中明細(xì)記錄的處理狀態(tài)，包括用戶號(hào)、用戶名、賬號(hào)

50、、戶名、交易金額、批量處理信息、交易機(jī) 構(gòu)等。.操作流程(1)管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量明細(xì) 資料查詢”交易，輸入日期或批處理號(hào)等查詢條件進(jìn)行查詢。(2)查詢出符合條件的批量文件明細(xì)記錄列表，可選擇相應(yīng)記 錄查看詳細(xì)的明細(xì)信息。(3)批量文件處理成功后，必須下載明細(xì)結(jié)果文件存檔。.注意事項(xiàng)(1)管理機(jī)構(gòu)可查詢本機(jī)構(gòu)及下轄機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。(2)本交易僅可按查詢條件顯示兩千條記錄。大于兩千條記錄 的需下載查看。(六)回盤文件下載.功能說明批量文件處理成功后，如委托單位需要批量結(jié)果文件，管理機(jī)構(gòu) 可使用本交易下載批量結(jié)果文件。.操作流程(1)管理機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理

51、 -批量業(yè)務(wù)-回盤文件 下載”交易，輸入日期或批處理號(hào)等查詢條件進(jìn)行查詢。(2)查詢出符合條件的批量文件列表，選擇相應(yīng)的記錄進(jìn)行下 載。第三十一條管理機(jī)構(gòu)批量沖正處理流程(一)批量整批沖正.功能說明對(duì)于核心系統(tǒng)已處理成功的批量扣款、批量存款或批量解止付扣 款文件，該交易可根據(jù)批處理號(hào)進(jìn)行整批沖正。.操作流程(1)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量整批沖正”交 易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、原批量文件類型、原批處理號(hào)， 提交生成新的批處理號(hào)。(2)提交成功之后，會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理 -批量業(yè)務(wù)-批 量確認(rèn)提交”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、批處理號(hào)提交沖 正文件。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主

52、管授權(quán)。(1)本交易為原批量交易的反向交易，不需重新制作批處理文件。(2)交易機(jī)構(gòu)為原批量交易的確認(rèn)機(jī)構(gòu)。(3)批量沖正只針對(duì)原文件中交易成功的記錄進(jìn)行沖正。(4)批量沖正為全額沖正，如原交易中含有手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)一 并沖正。(5)對(duì)一條成功的交易記錄只能完成一次成功的沖正。沖正交 易不能再次沖正。(二)批量部分沖正1.功能說明對(duì)于核心系統(tǒng)已處理成功的批量扣款、批量存款或批量解止付扣 款文件，該交易可根據(jù)批處理號(hào)進(jìn)行部分記錄的沖正。2.操作流程(1)會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量部分沖正文件 上傳”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、原批量文件類型、原批 處理號(hào)、沖正總筆數(shù)、沖正總金額、

53、文件名，提交生成新的批處理號(hào)。(2)提交成功之后，會(huì)計(jì)管理員使用“業(yè)務(wù)管理 -批量業(yè)務(wù)-批 量確認(rèn)提交”交易，輸入業(yè)務(wù)代碼、委托單位代碼、批處理號(hào)提交沖 正文件。本交易須經(jīng)會(huì)計(jì)主管授權(quán)。3.注意事項(xiàng)(1)批量部分沖正有單獨(dú)的上傳交易，與簽約等其他七種交易 的文件上傳不同。(2)交易機(jī)構(gòu)為原批量交易的確認(rèn)機(jī)構(gòu)。(3)批量沖正只針對(duì)原文件中交易成功的記錄進(jìn)行沖正。(4)批量沖正為全額沖正，如原交易中含有手續(xù)費(fèi)，手續(xù)費(fèi)一并沖正。(5)對(duì)一條成功的交易記錄只能完成一次成功的沖正。沖正交 易不能再次沖正。(6)批量部分沖正文件只有文件體，無文件頭。(7)批量部分沖正文件格式中原序號(hào)必須為 8位，可通過“

54、批 量明細(xì)交易查詢”交易獲取。第三十二條管理機(jī)構(gòu)上傳文件，營業(yè)機(jī)構(gòu)辦理批量業(yè)務(wù)流程(一)文件上傳.功能說明管理機(jī)構(gòu)可使用本交易將批量文件上傳至文件臨時(shí)存放位置，由營業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行批量業(yè)務(wù)的后續(xù)處理。.操作流程文件管理員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-文件上傳”交易，選擇進(jìn) 行批量業(yè)務(wù)處理的營業(yè)機(jī)構(gòu)，上傳待處理的批量文件。.注意事項(xiàng)文件管理員僅可代文件管理范圍內(nèi)的機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。(二)批量文件上傳.功能說明營業(yè)機(jī)構(gòu)柜員可使用本交易，將文件管理員上傳的待處理批量文 件進(jìn)行格式檢查，生成批處理號(hào)。(1)普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量文件上傳”交易， 選擇入賬實(shí)時(shí)標(biāo)志和執(zhí)行入賬日期，錄入批量文件的總

55、筆數(shù)、總金額、 文件名。(2)交易成功后，回顯該文件對(duì)應(yīng)的批處理號(hào)。3.注意事項(xiàng)(1)同一營業(yè)機(jī)構(gòu)同日不得上傳同名文件。(2)錄入的批量文件總筆數(shù)、總金額必須和批量文件中文件頭 內(nèi)填寫的總筆數(shù)、總金額保持一致，否則不能進(jìn)行上傳。(3)批量文件明細(xì)的金額、筆數(shù)合計(jì)必須與文件頭內(nèi)填寫總筆 數(shù)、總金額保持一致，否則不能進(jìn)行下一步操作。(4)上傳的批量文件中不得有空行，金額不能為負(fù)數(shù)或其他非 法字符，否則不能進(jìn)行下一步操作。(5)入賬可分為實(shí)時(shí)入賬、日終入賬、預(yù)約入賬三種，如使用 預(yù)約入賬，系統(tǒng)按照填寫的入賬日期日終入賬。(三)批量確認(rèn)提交.功能說明營業(yè)機(jī)構(gòu)上傳批量文件后，如系統(tǒng)檢查無重大錯(cuò)誤，可使用

56、本交 易將批量文件提交核心系統(tǒng)處理。.操作流程(1)普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量確認(rèn)提交”交易， 輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢。(2)查詢出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件，如 為批量代付文件，應(yīng)選擇對(duì)應(yīng)的支付方式，進(jìn)行確認(rèn)提交。本交易需綜合柜員授權(quán)。.注意事項(xiàng)(1)批量確認(rèn)提交不得晚于文件上傳時(shí)的入賬日期。(2)批量代付文件確認(rèn)提交前，如委托方采用轉(zhuǎn)賬形式劃撥代 付資金，應(yīng)先保證預(yù)付資金足額。(3)如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照分戶管理，支付方式應(yīng)選 擇預(yù)付款分戶。(4)如該業(yè)務(wù)預(yù)付資金管理方式按照資金管理，支付方式應(yīng)選 擇預(yù)付款支付流水，并輸入支付流水號(hào)。(5)如委托

57、方使用現(xiàn)金支付代付資金，支付方式應(yīng)選擇現(xiàn)金， 并輸入現(xiàn)金流水號(hào)。(四)批量交易撤銷.功能說明營業(yè)機(jī)構(gòu)如發(fā)現(xiàn)批量文件有誤，可使用本交易撤銷該文件。已撤 銷的文件不得進(jìn)行提交確認(rèn)。.操作流程(1)普通柜員使用“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量交易撤銷”交易， 輸入批處理號(hào)或上傳文件日期進(jìn)行查詢。(2)查詢出待提交確認(rèn)的批量文件，選擇相應(yīng)的批量文件進(jìn)行 撤銷。本交易需綜合主管授權(quán)。.注意事項(xiàng)批量交易撤銷必須在批量文件上傳的機(jī)構(gòu)進(jìn)行。(五)批量總控資料查詢.功能說明營業(yè)機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢批量文件的總控資料，包括交易總筆 數(shù)、交易總金額、失敗總筆數(shù)、失敗總金額、處理結(jié)果等。.操作流程(1)普通柜員使用“業(yè)務(wù)管

58、理-批量業(yè)務(wù)-批量總控資料查詢” 交易，輸入起止日期、文件類型等查詢條件進(jìn)行查詢。(2)查詢出符合條件的批量文件總控信息列表，可選擇相應(yīng)記錄查看詳細(xì)的批量總控信息。.注意事項(xiàng)(1)營業(yè)機(jī)構(gòu)可查詢本機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。(2)本交易僅可按查詢條件顯示前兩千條記錄。(3)如狀態(tài)為批量處理成功，表示文件處理過程無誤，與實(shí)際 的成功筆數(shù)無關(guān)。(4)如狀態(tài)為批量處理失敗，表示文件格式或內(nèi)容有重大錯(cuò)誤， 不能提交核心系統(tǒng)處理。(六)批量明細(xì)資料查詢.功能說明營業(yè)機(jī)構(gòu)可使用本交易查詢批量文件中明細(xì)記錄的處理狀態(tài)，包括用戶號(hào)、用戶名、賬號(hào)、戶名、交易金額、批量處理信息、交易機(jī) 構(gòu)等。.操作流程(1)普通柜員使用

59、“業(yè)務(wù)管理-批量業(yè)務(wù)-批量明細(xì)資料查詢”交易，輸入日期、批處理號(hào)等查詢條件進(jìn)行查詢。(2)查詢出符合條件的批量文件明細(xì)記錄列表，可選擇相應(yīng)記錄查看詳細(xì)的明細(xì)信息。.注意事項(xiàng)(1)營業(yè)機(jī)構(gòu)可查詢本機(jī)構(gòu)上傳的批量文件。(2)本交易僅可按查詢條件顯示前兩千條記錄。(七)回盤文件下載.功能說明批量文件處理成功后，如委托單位需要批量結(jié)果文件，由管理機(jī) 構(gòu)文件管理員使用本交易下載批量結(jié)果文件。.操作流程(1)管理機(jī)構(gòu)文件管理員使用“業(yè)務(wù)管理 -批量業(yè)務(wù)-回盤文件 下載”交易，輸入日期、批處理號(hào)等查詢條件進(jìn)行查詢。(2)查詢出符合條件的批量文件列表，選擇相應(yīng)的記錄進(jìn)行下載。.注意事項(xiàng)文件管理員僅可下載文件管

60、理范圍內(nèi)的機(jī)構(gòu)提交處理的批量文件。第三十三條營業(yè)機(jī)構(gòu)手工錄入批量文件，辦理批量業(yè)務(wù)流程(一)批量手工錄入.功能說明如委托單位辦理批量業(yè)務(wù)時(shí)僅提供紙質(zhì)明細(xì)清單，且明細(xì)記錄數(shù)較少，可由營業(yè)機(jī)構(gòu)直接使用手工錄入的方式進(jìn)行錄入后執(zhí)行。普通柜員使用“批量手工錄入”交易，輸入錄入文件的段號(hào)，根 據(jù)委托單位提供的紙質(zhì)明細(xì)清單，逐筆錄入批量文件明細(xì)。.注意事項(xiàng)批量文件可分段，由同一柜員多次錄入或不同柜員分段錄入， 每 次錄入時(shí)應(yīng)輸入段號(hào)，同一文件的段號(hào)不得重復(fù)，必須為 1-9。(二)批量文件生成.功能說明營業(yè)機(jī)構(gòu)手工錄入批量文件明細(xì)完成后， 使用本交易將錄入的明 細(xì)記錄生成文件提交系統(tǒng)進(jìn)行格式檢查，生成批處理