X號(hào)集合資金信托計(jì)劃-說明書

1、*信托*X號(hào)集合資金信托計(jì)劃 信托計(jì)劃說明書PAGE PAGE 20*信托*X號(hào)集合資金信托計(jì)劃 信托計(jì)劃說明書 *信托*X號(hào)集合資金信托計(jì)劃說明書重要提示：1、受托人保證本信托計(jì)劃說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整；2、投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者認(rèn)購/申購信托單位時(shí)應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀本信托計(jì)劃說明書和信托合同；3、受托人將恪盡職守，履行誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)，但并不保證投資于信托計(jì)劃無風(fēng)險(xiǎn)，也不保證最低收益。摘 要信托計(jì)劃名稱：*信托*X號(hào)集合資金信托計(jì)劃信托資金運(yùn)用范圍：受托人將信托資金投資于境內(nèi)金融市場上具有良好收益性與流動(dòng)性的金融工具的組合投資。信托計(jì)劃期限：本信托計(jì)劃為永續(xù)存續(xù)，當(dāng)且僅當(dāng)出現(xiàn)信

2、托文件約定的終止情形時(shí)，本信托可終止。信托計(jì)劃規(guī)模：信托計(jì)劃項(xiàng)下信托單位總份數(shù)不超過【】萬份。信托計(jì)劃存續(xù)期間，信托單位總份數(shù)根據(jù)申購、贖回情況調(diào)整。信托單位認(rèn)購/申購價(jià)格：每份信托單位面值1.0000元，認(rèn)購價(jià)格為1元。申購價(jià)格根據(jù)開放日前一日投資運(yùn)用信托計(jì)劃普通信托單位凈值確定。委托人：認(rèn)購/申購信托單位的投資者須是合格投資者。信托計(jì)劃推介期：自201 年 月 日至201 年 月 日受托人：*國際信托有限公司保管人：中國*銀行股份有限公司蘇州分行 目 錄 TOC o 1-3 h z HYPERLINK l _Toc354138487 一、緒言 PAGEREF _Toc354138487 h

3、 3 HYPERLINK l _Toc354138488 二、受托人的基本情況 PAGEREF _Toc354138488 h 3 HYPERLINK l _Toc354138489 三、信托執(zhí)行經(jīng)理 PAGEREF _Toc354138489 h 4 HYPERLINK l _Toc354138490 四、信托計(jì)劃保管人 PAGEREF _Toc354138490 h 4 HYPERLINK l _Toc354138491 五、信托計(jì)劃的基本情況 PAGEREF _Toc354138491 h 5 HYPERLINK l _Toc354138492 六、信托單位的認(rèn)購/申購條件和方式 PAG

4、EREF _Toc354138492 h 5 HYPERLINK l _Toc354138493 七、信托計(jì)劃的推介和成立、信托單位的認(rèn)購、申購和贖回 PAGEREF _Toc354138493 h 8 HYPERLINK l _Toc354138494 八、信托合同內(nèi)容摘要 PAGEREF _Toc354138494 h 13 HYPERLINK l _Toc354138495 九、風(fēng)險(xiǎn)警示 PAGEREF _Toc354138495 h 18 HYPERLINK l _Toc354138496 十、法律意見書概要 PAGEREF _Toc354138496 h 18 HYPERLINK l

5、 _Toc354138497 十一、信托文件的效力、解釋和說明 PAGEREF _Toc354138497 h 18 HYPERLINK l _Toc354138498 十二、備查文件 PAGEREF _Toc354138498 h 19一、緒言本信托計(jì)劃說明書依據(jù)中華人民共和國信托法和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，以及*信托*X號(hào)集合資金信托計(jì)劃資金信托合同（以下簡稱“信托合同”）編寫。本信托計(jì)劃說明書闡述了“*信托*X號(hào)集合資金信托計(jì)劃”的基本情況、受托人和保管人的基本情況、信托合同摘要、風(fēng)險(xiǎn)警示等信息，投資者在做出認(rèn)購/申購信托單位的決定前應(yīng)仔細(xì)閱讀本信托計(jì)劃說明書。受托人承諾本信托計(jì)劃說明書

6、不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。受托人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本信托計(jì)劃說明書中載明的信息，或?qū)Ρ拘磐杏?jì)劃說明書作任何解釋或者說明。受托人將恪盡職守，履行誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)，但并不保證信托財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用無風(fēng)險(xiǎn)，也不保證最低收益。本信托計(jì)劃說明書依據(jù)信托合同編寫。信托合同是約定信托當(dāng)事人之間權(quán)利義務(wù)的法律文件。信托計(jì)劃說明書主要向投資者披露與信托計(jì)劃相關(guān)事項(xiàng)的信息。投資者自簽署信托合同、認(rèn)購/申購風(fēng)險(xiǎn)申明書、認(rèn)購/首次申購申請(qǐng)書、交付認(rèn)購/申購資金，并于信托計(jì)劃成立之日起或信托計(jì)劃開放日后第一個(gè)工作日起即成為本信托的委托人/受

7、益人之一，與其他受益人共同接受信托合同和信托計(jì)劃說明書約束，并按照中華人民共和國信托法、信托合同及其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定享有權(quán)利，承擔(dān)義務(wù)。投資者欲了解信托當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)閱讀信托合同。除非上下文另有解釋或文義另有所指，信托文件中所用的同一詞語均具有相同含義。各詞語的具體釋義詳見信托合同。二、受托人的基本情況名稱：*國際信托有限公司注冊(cè)地址： 法定代表人： 成立日期： 經(jīng)營范圍：許可經(jīng)營項(xiàng)目：本外幣業(yè)務(wù)范圍如下：資金信托；動(dòng)產(chǎn)信托；不動(dòng)產(chǎn)信托；有價(jià)證券信托；其他財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)信托；作為投資基金或者基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)；經(jīng)營企業(yè)資產(chǎn)的重組、并購及項(xiàng)目融資；公司理財(cái)、財(cái)務(wù)顧

8、問等業(yè)務(wù)；受托經(jīng)營國務(wù)院有關(guān)部門批準(zhǔn)的證券承銷業(yè)務(wù)；辦理居間、咨詢、資信調(diào)查等業(yè)務(wù)；代保管及保管箱業(yè)務(wù)；以存放同業(yè)、拆放同業(yè)、貸款、租賃、投資方式運(yùn)用固有財(cái)產(chǎn)；以固有財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保；從事同業(yè)拆借；法律法規(guī)規(guī)定或中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。組織形式：有限責(zé)任公司注冊(cè)資本： 存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營三、信托執(zhí)行經(jīng)理1、受托人指定陸人秀、周文為本信托計(jì)劃的信托執(zhí)行經(jīng)理，具體情況如下：2、信托計(jì)劃存續(xù)期間，受托人可以更換信托計(jì)劃的信托執(zhí)行經(jīng)理，但應(yīng)于更換后10個(gè)工作日內(nèi)按照信托合同規(guī)定向受益人披露。四、信托計(jì)劃保管人受托人聘請(qǐng)中國*銀行股份有限公司蘇州分行銀行擔(dān)任信托計(jì)劃的保管人，保管信托資金。1、保管人

9、的地位（1）信托計(jì)劃項(xiàng)下銀行保管賬戶內(nèi)的資金由保管人進(jìn)行保管。受托人與保管人訂立保管協(xié)議（或合同，下同），明確受托人與保管人之間在信托財(cái)產(chǎn)的保管、信托財(cái)產(chǎn)的管理和運(yùn)作及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確保信托財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)受益人的合法權(quán)益。（2）保管人應(yīng)受托人的委托，為信托財(cái)產(chǎn)的投資運(yùn)作提供保管服務(wù)。保管人的職責(zé)由保管協(xié)議規(guī)定，保管人違反職責(zé)時(shí)，由受托人根據(jù)保管協(xié)議向保管人追究違約責(zé)任。2、保管人的基本情況如下：名 稱：中國*銀行股份有限公司蘇州分行注冊(cè)地址： 負(fù) 責(zé) 人： 經(jīng)營范圍：組織形式： 存續(xù)期間： 五、信托計(jì)劃的基本情況（一）信托計(jì)劃名稱*信托*X號(hào)集合資金信托計(jì)劃（二）信

10、托計(jì)劃目的全體委托人基于對(duì)受托人的信任，認(rèn)購/申購信托單位并加入信托計(jì)劃，由受托人根據(jù)信托文件的規(guī)定集合運(yùn)用信托資金，用于境內(nèi)金融市場上具有良好收益性與流動(dòng)性的金融工具的組合投資，在保持資金安全性和流動(dòng)性的前提下，為投資者獲取投資收益。（三）信托計(jì)劃的期限本信托計(jì)劃為永續(xù)存續(xù)，當(dāng)且僅當(dāng)出現(xiàn)信托文件約定的終止情形時(shí)，本信托可終止。（四）信托計(jì)劃規(guī)模信托計(jì)劃項(xiàng)下信托單位總份數(shù)不超過【】萬份。信托計(jì)劃存續(xù)期間，信托單位總份數(shù)根據(jù)申購、贖回情況調(diào)整。六、信托單位的認(rèn)購/申購條件和方式（一）委托人資格委托人應(yīng)當(dāng)是符合下列條件之一，能夠識(shí)別、判斷和承擔(dān)信托計(jì)劃相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)的合格投資者：1、認(rèn)購/首次申購信托單

11、位的最低金額不少于100萬元人民幣的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者；2、個(gè)人或家庭金融資產(chǎn)總計(jì)在其認(rèn)購/首次申購時(shí)超過100萬元人民幣，且能提供相關(guān)財(cái)產(chǎn)證明的個(gè)人投資者；3、個(gè)人收入在最近三年內(nèi)每年收入超過20萬元人民幣或者夫妻雙方合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年收入超過30萬元人民幣，且能提供相關(guān)收入證明的個(gè)人投資者。加入信托計(jì)劃的合格投資者中，單筆認(rèn)購/首次申購資金不滿300萬元的個(gè)人投資者不超過50人，機(jī)構(gòu)投資者和單筆認(rèn)購/首次申購資金300萬元以上的個(gè)人投資者數(shù)量不受限制。在信托單位推介期和開放日，申請(qǐng)認(rèn)購/首次申購信托單位的合格投資者中單筆認(rèn)購/首次申購資金不滿300萬元的個(gè)人投資者人數(shù)超過50人的

12、，由受托人按照時(shí)間優(yōu)先、金額優(yōu)先的原則接受認(rèn)購/首次申購申請(qǐng)，認(rèn)購/首次申購申請(qǐng)以個(gè)人投資者簽署認(rèn)購/申購風(fēng)險(xiǎn)申明書和信托合同的方式進(jìn)行。（二）委托人的陳述與保證1、委托人符合信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法及信托文件規(guī)定的委托人資格；委托人自簽署信托合同、認(rèn)購/申購風(fēng)險(xiǎn)申明書、并足額繳付認(rèn)購/申購資金后，于其認(rèn)購/申購的信托單位發(fā)行成功日起成為信托計(jì)劃項(xiàng)下受益人之一。委托人/受益人與信托計(jì)劃項(xiàng)下其他委托人/受益人共同受信托合同、信托計(jì)劃說明書的約束。2、委托人用于認(rèn)購/申購信托單位的認(rèn)購/申購資金不是銀行信貸資金，認(rèn)購/申購信托單位未損害委托人的債權(quán)人合法利益；認(rèn)購/申購資金是其合法所有的具

13、有完全支配權(quán)的財(cái)產(chǎn)，并符合信托法和信托文件對(duì)認(rèn)購/申購資金的規(guī)定。委托人認(rèn)購/申購信托單位、作出本條規(guī)定的陳述與保證或其它相關(guān)事項(xiàng)的決定時(shí)沒有依賴受托人或受托人的任何關(guān)聯(lián)機(jī)構(gòu)，受托人不對(duì)認(rèn)購/申購資金的合法性負(fù)有或承擔(dān)任何責(zé)任，也不對(duì)委托人是否遵守相關(guān)法律法規(guī)負(fù)有或承擔(dān)任何責(zé)任。3、委托人對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)有較高的認(rèn)知度和承受能力，并根據(jù)其自己獨(dú)立的審核以及其認(rèn)為適當(dāng)?shù)膶I(yè)意見，已經(jīng)確定：a、認(rèn)購/申購信托單位完全符合其財(cái)務(wù)需求、目標(biāo)和條件；b、認(rèn)購/申購信托單位時(shí)遵守并完全符合所適用于其的投資政策、指引和限制；c、認(rèn)購/申購信托單位對(duì)其而言是合理、恰當(dāng)而且適宜的投資，盡管投資本身存在明顯切實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)。

14、4、委托人在此確認(rèn)：信托計(jì)劃終止時(shí)，信托財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告無需審計(jì)，受托人可以提交未經(jīng)審計(jì)的清算報(bào)告，但法律法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)審計(jì)的除外。5、委托人保證向受托人提供的所有資料及以上陳述與保證均為真實(shí)有效。（三）認(rèn)購/申購價(jià)格每份信托單位面值1.0000元，認(rèn)購價(jià)格為1元。申購價(jià)格根據(jù)開放日前一日投資運(yùn)用信托計(jì)劃普通信托單位凈值確定。（四）資金要求與信托單位的認(rèn)購/申購委托人認(rèn)購/首次申購本信托計(jì)劃的最低金額為人民幣20萬元（含），并可按10萬元的整數(shù)倍增加；信托計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，委托人追加申購信托資金的最低金額為人民幣10萬元，并可按10萬元的整數(shù)倍增加；如果認(rèn)購/首次申購金額低于人民幣100萬元，委托人須提

15、供資產(chǎn)證明或收入證明。（五）受益人要求受益人與委托人是同一人。（六）信托單位認(rèn)購/申購方式1、投資者應(yīng)當(dāng)在信托單位的推介期及預(yù)約申購期簽署信托合同、認(rèn)購/申購風(fēng)險(xiǎn)申明書及相關(guān)文件，并在推介期及預(yù)約申購期將認(rèn)購/申購資金劃付至受托人指定的信托募集賬戶，受托人不接受實(shí)物現(xiàn)金認(rèn)購/申購，信托計(jì)劃的信托募集賬戶如下：賬戶名：*國際信托有限公司賬 號(hào)：【 】開戶行：【 】2、信托計(jì)劃成立日及開放日后的第一個(gè)工作日，受托人將信托募集賬戶內(nèi)的認(rèn)購/申購資金全部劃付至信托財(cái)產(chǎn)專戶。本信托計(jì)劃的信托財(cái)產(chǎn)專戶為：賬戶名：*國際信托有限公司賬 號(hào)：【 】開戶行：【 】（七）信托單位認(rèn)購/申購的流程1、委托人認(rèn)購/申

16、購信托單位的，應(yīng)于推介期內(nèi)（適用于認(rèn)購）或者預(yù)約申購期內(nèi)（適用于申購）任一工作日的北京時(shí)間11：30前到受托人辦公場所或受托人指定的代理推介機(jī)構(gòu)辦理手續(xù)。受托人有權(quán)開放委托人以傳真、電話、網(wǎng)絡(luò)等方式進(jìn)行認(rèn)購/申購信托單位，具體以認(rèn)購/申購風(fēng)險(xiǎn)申明書、認(rèn)購/首次申購申請(qǐng)書的記載為準(zhǔn)。2、委托人認(rèn)購或首次申購本信托計(jì)劃信托單位時(shí)需簽署和提交以下文件：（1）認(rèn)購/首次申購申請(qǐng)書一式二份；（2）認(rèn)購/申購風(fēng)險(xiǎn)申明書一式二份；（3）信托合同一式二份；（4）委托人身份證（機(jī)構(gòu)委托人提交營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件、授權(quán)委托書、法定代表人身份證復(fù)印件和經(jīng)辦人身份證復(fù)印件，上述復(fù)印件

17、需加蓋公章）及信托利益分配銀行賬戶復(fù)印件一份；（5）信托資金交付至信托募集賬戶的入賬證明復(fù)印件一份；（6）如果認(rèn)購/首次申購金額低于人民幣100萬元，委托人須提供資產(chǎn)證明或收入證明。3、委托人追加申購本信托計(jì)劃信托單位時(shí)須簽署和提交以下文件：（1）追加申購與贖回申請(qǐng)書一式二份；（2）信托資金交付至信托募集賬戶的入賬證明復(fù)印件一份。4、委托人認(rèn)購/申購信托單位時(shí)，無須繳納認(rèn)購/申購費(fèi)用。七、信托計(jì)劃的推介和成立、信托單位的認(rèn)購、申購和贖回（一）信托計(jì)劃的推介信托計(jì)劃的推介期為201【】年【 】月【 】日至201【】年【 】月【 】日。（受托人有權(quán)根據(jù)具體情況和實(shí)際需要單方面決定延長或提前終止信托

18、計(jì)劃的推介期）。委托人可以在信托計(jì)劃推介期內(nèi)，辦理認(rèn)購信托單位的手續(xù)，包括簽署認(rèn)購/申購風(fēng)險(xiǎn)申明書、認(rèn)購/首次申購申請(qǐng)書、信托合同并交付認(rèn)購資金。（二）信托計(jì)劃的成立1、除受托人特別聲明外，在同時(shí)滿足以下全部條件后信托計(jì)劃方可成立，具體成立時(shí)間以受托人公告為準(zhǔn)（含在受托人網(wǎng)站上發(fā)布的成立公告）：（1）信托計(jì)劃推介期屆滿，信托資金已全部劃入信托財(cái)產(chǎn)專戶；（2）信托計(jì)劃推介期屆滿，募集的信托單位達(dá)到1,000萬份（含1,000萬份）以上。2、信托計(jì)劃成立的，認(rèn)購信托單位的認(rèn)購資金在委托人的交付日至信托計(jì)劃成立日期間的全部利息（按人民銀行同期活期存款利息計(jì)算）在扣除相關(guān)費(fèi)用后，由受托人在分配信托利益

19、時(shí)與信托利益一起交付給受益人。3、信托計(jì)劃推介期結(jié)束，信托計(jì)劃不符合成立條件的，受托人于推介期結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)，將委托人交付的認(rèn)購資金連同交付日至退還日期間所取得的全部利息（按人民銀行同期活期存款利息計(jì)算），一并退還給該等委托人。4、受托人將本著誠實(shí)、信用的原則施行信托計(jì)劃的推介以及信托計(jì)劃的發(fā)行，但受托人不對(duì)信托單位能否足額募集以及信托計(jì)劃發(fā)行成功與否作出任何陳述或承諾。（三）信托計(jì)劃的開放日和封閉期1、信托計(jì)劃開放日（1）本信托計(jì)劃開放日為信托計(jì)劃成立之日起每滿6個(gè)月的當(dāng)月【10】日（如非工作日，則順延至下一個(gè)工作日）。（2）受托人有權(quán)根據(jù)信托計(jì)劃的運(yùn)行情況調(diào)整信托計(jì)劃開放日的頻率，亦

20、有權(quán)暫停信托單位的申購/贖回。受托人決定暫停贖回的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行信息披露，并說明暫停贖回的原因。2、臨時(shí)開放日：受托人有權(quán)根據(jù)信托計(jì)劃的運(yùn)行情況安排臨時(shí)開放日。但應(yīng)在增設(shè)開放日前五個(gè)工作日內(nèi)提前公告（非于開放日進(jìn)行的申購應(yīng)為無效申購）。3、封閉期見信托合同定義部分。（四）信托單位的申購1、申購以金額申請(qǐng)，即投資者在提交申購申請(qǐng)時(shí)確定申購金額，受托人在根據(jù)開放日前一日投資運(yùn)用信托計(jì)劃普通信托單位凈值確定投資者可申購的信托單位份額，并于開放日后【5】個(gè)工作日內(nèi)向投資者進(jìn)行確認(rèn)。申購信托單位份額=申購金額/開放日前一日信托單位凈值。因本信托計(jì)劃不使用下層信托計(jì)劃的估值結(jié)果，因此開放日前一日信托單位凈

21、值即為開放日前一日投資運(yùn)用信托計(jì)劃普通信托單位的凈值。2、信托計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，委托人于開放日申請(qǐng)申購信托單位的，應(yīng)在開放日前一個(gè)月至【10】天的期間內(nèi)提交書面申請(qǐng)（臨時(shí)開放日或受托人同意的除外）。若有效申購的申請(qǐng)文件未能在開放日前，按照上述時(shí)間要求送達(dá)受托人的，則受托人無義務(wù)接受委托人申購信托單位的申請(qǐng)。3、委托人應(yīng)按照本合同第六條第（七）款的約定向受托人提交書面申購申請(qǐng)。成功申購信托單位的委托人，其繳款日至申購開放日期間的銀行利息，由受托人在分配信托利益時(shí)與信托利益一起交付給受益人。未能成功申購信托單位的委托人，受托人于該開放日的下一個(gè)工作日將該委托人交付的信托資金返還委托人，并于銀行付息日后

22、的【】個(gè)工作日內(nèi)，將委托人繳款日至退款日期間以銀行活期存款利率計(jì)算的利息返還委托人。該委托人與受托人的權(quán)利義務(wù)關(guān)系自動(dòng)終止。4、受托人收到委托人應(yīng)提交的信托文件且委托人交付的申購資金到賬后，受托人于開放日起一個(gè)工作日內(nèi)確認(rèn)投資者是否申購成功、申購的信托單位種類及其份數(shù)。5、拒絕或暫停申購的情形及處理（1）出現(xiàn)如下情形時(shí)，受托人有權(quán)拒絕或暫停接受委托人的申購申請(qǐng)：不可抗力；當(dāng)受托人認(rèn)為暫停申購有利于維護(hù)委托人/受益人利益；受托人、保管人的技術(shù)保障或人員支持等不充分；受托人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要拒絕或暫停接受申購申請(qǐng)的；法律、法規(guī)規(guī)定或中國銀監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。（2）如果委托人的申購申請(qǐng)被拒絕，被拒絕

23、的申購資金應(yīng)退劃給委托人。（3）信托計(jì)劃暫停接受申購申請(qǐng)的，受托人應(yīng)及時(shí)在受托人網(wǎng)站進(jìn)行公告。（五）信托單位的贖回1、信托單位贖回的原則（1）贖回價(jià)格每份信托單位的贖回價(jià)格根據(jù)開放日前一日信托單位凈值，即投資運(yùn)用信托計(jì)劃普通信托單位凈值確定。贖回以份額申請(qǐng)，即受益人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)確定擬贖回信托單位份額，受托人在根據(jù)開放日前一日投資運(yùn)用信托計(jì)劃普通信托單位凈值確定投資者可贖回的金額。贖回金額=贖回信托單位份額開放日前一信托單位凈值。（2）信托計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，委托人有權(quán)于開放日贖回其持有的部分或全部信托單位，申請(qǐng)部分贖回信托單位的，每次申請(qǐng)贖回的信托單位份數(shù)不得低于10萬份；贖回后該委托人持有的信

24、托單位應(yīng)當(dāng)不低于10萬份，否則視為全額贖回。2、信托單位贖回的流程（1）信托計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，經(jīng)至少提前【1】個(gè)月提交追加申購與贖回申請(qǐng)書（一式二份），委托人可以于開放日申請(qǐng)贖回信托單位。若有效贖回的申請(qǐng)文件未能在開放日前，按照上述時(shí)間送達(dá)受托人的，則受托人無義務(wù)接受委托人贖回信托單位的申請(qǐng)。（2）受托人接受委托人提交的贖回申請(qǐng)的，應(yīng)指示保管人于T+5日（如遇法定節(jié)假日的，則順延至下一個(gè)工作日）之內(nèi)將贖回款項(xiàng)從信托保管專戶劃出，劃往委托人指定的銀行賬戶（由于基金管理公司、銀行等交易對(duì)手資金劃付、交易、清算等電子系統(tǒng)技術(shù)障礙造成資金不能及時(shí)劃付、交易不能及時(shí)執(zhí)行的情況導(dǎo)致的延誤除外）。3、贖回費(fèi)委托

25、人贖回信托單位時(shí)，無須繳納贖回費(fèi)。4、拒絕或暫停贖回的情形及處理（1）出現(xiàn)下列情形，受托人有權(quán)拒絕或暫停接受委托人的贖回申請(qǐng)：不可抗力的原因?qū)е滦磐袩o法正常運(yùn)作；因本信托計(jì)劃在投資運(yùn)用信托計(jì)劃項(xiàng)下的贖回申請(qǐng)被拒絕或暫停的；受托人有正當(dāng)理由認(rèn)為需要拒絕或暫停接受信托贖回申請(qǐng)的；法律、法規(guī)規(guī)定或中國銀監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。（2）信托計(jì)劃暫停接受贖回申請(qǐng)的，受托人應(yīng)及時(shí)在受托人網(wǎng)站進(jìn)行公告。5、強(qiáng)制贖回的情形及處理信托計(jì)劃存續(xù)期間，出現(xiàn)下列任一情況的，受托人有權(quán)增設(shè)臨時(shí)預(yù)約申購期，并對(duì)屆時(shí)存在的信托單位實(shí)施強(qiáng)制贖回，贖回原則參見本款第1項(xiàng)：（1）法律法規(guī)、監(jiān)管政策以及交易規(guī)則的變化，導(dǎo)致本信托的目的不

26、能完全實(shí)現(xiàn)的；（2）投資運(yùn)用信托計(jì)劃項(xiàng)下信托資金規(guī)模過大或者過小，無法配置合適的投資品種，或可能對(duì)信托計(jì)劃業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有信托委托人/受益人的利益，投資運(yùn)用信托計(jì)劃受托人可能要求本信托計(jì)劃強(qiáng)制贖回；（3）受托人、保管人的技術(shù)保障或人員支持等不充分；（4）不可抗力的原因?qū)е滦磐杏?jì)劃無法正常運(yùn)作；（5）受托人有合理理由認(rèn)為強(qiáng)制贖回信托單位將能更好維護(hù)受益人利益的。若本信托計(jì)劃項(xiàng)下的信托單位全部贖回的，本信托終止。八、信托合同內(nèi)容摘要（一）信托計(jì)劃目的全體委托人基于對(duì)受托人的信任，認(rèn)購/申購信托單位并加入信托計(jì)劃，由受托人根據(jù)信托文件的規(guī)定集合運(yùn)用信托資金，定向投資于“*信托*投資運(yùn)用

27、集合資金信托計(jì)劃”，該投資運(yùn)用信托計(jì)劃投資于境內(nèi)金融市場上具有良好收益性與流動(dòng)性的金融工具，在保持資金安全性和流動(dòng)性的前提下，為投資者獲取投資收益。（二）信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用和處分1、信托財(cái)產(chǎn)的管理（1）信托財(cái)產(chǎn)與受托人的固有財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬；受托人不得將信托財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)或使信托財(cái)產(chǎn)成為其固有財(cái)產(chǎn)的一部分。信托財(cái)產(chǎn)與受托人管理的其他信托財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬。受托人依法解散、被依法撤銷、被宣告破產(chǎn)而終止，信托計(jì)劃財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。（2）受托人管理、運(yùn)用、處分信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相抵銷。受托人管理、運(yùn)用、處分不同的信托財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵銷

28、。（3）受托人應(yīng)完整記錄并保留信托財(cái)產(chǎn)使用情況的報(bào)表和文件，定期向委托人/受益人報(bào)告信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用和處分情況，隨時(shí)接受委托人/受益人的查詢。（4）受托人為本信托計(jì)劃設(shè)立銀行專用賬戶，信托計(jì)劃資金與受托人的固有財(cái)產(chǎn)以及其他信托（計(jì)劃）資產(chǎn)分別管理。（5）本信托計(jì)劃項(xiàng)下的信托資金定向投資于投資運(yùn)作計(jì)劃后，受托人僅對(duì)投資運(yùn)作計(jì)劃進(jìn)行估值，不對(duì)本信托計(jì)劃單獨(dú)進(jìn)行估值。委托人知悉受托人這一管理方式，并予以認(rèn)可。2、信托財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用（1）投資目標(biāo)在保持資金安全性和流動(dòng)性的前提下，追求超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定收益。（2）投資范圍本信托計(jì)劃所募集的資金投資于境內(nèi)金融市場具有良好收益性與流動(dòng)性的金融工具，包括

29、：中長期資產(chǎn)配置（單筆投資期限不超過3年）：信托貸款、債權(quán)、股權(quán)、各類資產(chǎn)收益權(quán)、信托產(chǎn)品及信托受益權(quán)等。流動(dòng)性資產(chǎn)配置（單筆投資期限不超過1年）：A.銀行存款，包括活期存款、通知存款、定期存款、協(xié)議存款等；B.銀行短期理財(cái)產(chǎn)品；C.法律法規(guī)允許投資的其他流動(dòng)性良好的短期金融工具。受托人有權(quán)在信托計(jì)劃存續(xù)期間根據(jù)信托計(jì)劃實(shí)際運(yùn)營情況和市場情況對(duì)上述投資范圍進(jìn)行變更。受托人若對(duì)投資范圍做出變更，將以網(wǎng)上公告的方式告知委托人/受益人。（3） 投資限制投資比例限制A.中長期資產(chǎn)配置，比例不超過80%；B.流動(dòng)性資產(chǎn)配置，比例不低于20%。受托人每日統(tǒng)計(jì)流動(dòng)性資產(chǎn)余額和占比，當(dāng)流動(dòng)性資產(chǎn)比例低于信托總

30、規(guī)模的20%時(shí)，須盡快采取相應(yīng)的應(yīng)對(duì)方案。受托人有權(quán)在信托存續(xù)期間根據(jù)信托計(jì)劃實(shí)際運(yùn)營情況和市場情況對(duì)上述投資比例限制進(jìn)行變更。受托人若對(duì)投資比例限制做出變更，將以網(wǎng)上公告的方式告知委托人/受益人。投資期限限制信托計(jì)劃投資組合的加權(quán)平均剩余天數(shù)不得超過30個(gè)月。當(dāng)出現(xiàn)信托計(jì)劃投資組合加權(quán)平均剩余天數(shù)超過30個(gè)月時(shí)，受托人須盡快采取相應(yīng)的應(yīng)對(duì)方案。受托人有權(quán)在信托存續(xù)期間根據(jù)信托計(jì)劃實(shí)際運(yùn)營情況和市場情況對(duì)上述投資組合期限限制進(jìn)行變更。受托人若對(duì)投資組合期限限制做出變更，將以網(wǎng)上公告的方式告知委托人/受益人。全體委托人對(duì)上述投資管理模式的風(fēng)險(xiǎn)業(yè)已知曉、全部理解并認(rèn)可。全體委托人在此確認(rèn)對(duì)上述合同

31、正文及附件（包括任何有效補(bǔ)充文件）的內(nèi)容及風(fēng)險(xiǎn)已均知曉、全部理解并認(rèn)可。（三）信托財(cái)產(chǎn)的保管1、受托人聘請(qǐng)中國*銀行股份有限公司蘇州分行擔(dān)任信托資金的保管人（即保管銀行）。受托人與保管人訂立保管合同，明確受托人與保管人之間在信托資金的保管、信托資金的管理和運(yùn)作及相互監(jiān)督等相關(guān)事宜中的權(quán)利、義務(wù)及職責(zé)，確保信托資金的安全，保護(hù)受益人的合法權(quán)益。2、保管人的職責(zé)包括：（1）安全保管銀行保管賬戶內(nèi)的信托資金；（2）對(duì)所保管的信托資金單獨(dú)設(shè)置賬戶，確保所保管的信托資金與其自有資產(chǎn)及其所保管的其他資產(chǎn)之間獨(dú)立；（3）確認(rèn)與執(zhí)行受托人管理運(yùn)用信托資金的指令，核對(duì)信托資金交易記錄、資金和財(cái)產(chǎn)賬目；（4）記錄

32、信托資金劃撥情況，保存受托人的資金用途說明；（5）定期向受托人出具保管報(bào)告；（6）保管合同規(guī)定的其它義務(wù)。（四）信托財(cái)產(chǎn)承擔(dān)的費(fèi)用本信托計(jì)劃定向投資于投資運(yùn)作計(jì)劃，本信托計(jì)劃不承擔(dān)任何費(fèi)用。按規(guī)定應(yīng)支付的所有費(fèi)用均由投資運(yùn)作計(jì)劃承擔(dān)。（五）信托計(jì)劃資產(chǎn)的估值受托人不對(duì)本信托計(jì)劃單獨(dú)進(jìn)行估值，適用投資運(yùn)用信托計(jì)劃估值結(jié)果（參見*信托*投資運(yùn)用集合資金信托計(jì)劃資金信托合同第十一條）。（六）信托利益的計(jì)算和分配1、信托利益分配的原則（1）受托人以全部信托財(cái)產(chǎn)扣除信托費(fèi)用（浮動(dòng)信托報(bào)酬和財(cái)務(wù)顧問費(fèi)除外）后向受益人分配信托利益；（2）受托人以資金形式向受益人分配信托利益；（3）信托計(jì)劃成立時(shí)的測算收益率

33、為【】%/年。在本信托計(jì)劃每一開放日1個(gè)月前，受托人可通過網(wǎng)絡(luò)公告等方式對(duì)測算收益率進(jìn)行調(diào)整。自該開放日起，信托計(jì)劃所有信托單位，包括新申購進(jìn)入的信托單位及未贖回的原有信托單位，統(tǒng)一適用新的測算收益率。信托單位的測算收益率不因受益人轉(zhuǎn)讓信托單位而發(fā)生變動(dòng)。測算收益率僅為計(jì)算信托單位的信托利益方便而設(shè)，并不代表受托人或任何第三方保證受益人的最低收益。信托利益的計(jì)算和分配詳見信托合同第十二條。（七）信托計(jì)劃的信息披露受托人根據(jù)信托合同約定的方式向受益人進(jìn)行信息披露，詳見信托合同第十四條。（八）信托計(jì)劃的變更、終止、清算和財(cái)產(chǎn)歸屬1、除信托文件另有規(guī)定外，信托計(jì)劃期限屆滿，信托計(jì)劃終止。根據(jù)信托合同

34、約定，受托人有權(quán)提前終止信托計(jì)劃或延長信托計(jì)劃期限。2、信托計(jì)劃終止時(shí)，受托人應(yīng)當(dāng)負(fù)責(zé)信托財(cái)產(chǎn)的報(bào)告、清理、變現(xiàn)、確認(rèn)和分配。信托計(jì)劃的變更、終止、清算和財(cái)產(chǎn)歸屬詳見信托合同第十五條。（九）信托受益權(quán)的登記、轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押與繼承本信托計(jì)劃不接受信托受益權(quán)的轉(zhuǎn)讓、贈(zèng)與和質(zhì)押。信托受益權(quán)的登記、轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押與繼承詳見信托合同第十六條。（十）委托人與受益人的權(quán)利義務(wù)委托人的權(quán)利主要有：按照信托文件的規(guī)定了解信托財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用、處分及收支情況，并有權(quán)要求受托人作出說明；查詢、抄錄或者復(fù)制與信托財(cái)產(chǎn)有關(guān)的信托賬目以及處理信托事務(wù)的其他文件等。委托人的權(quán)利詳見信托合同第十七條第（一）款。委托人的義務(wù)主要有：按

35、信托文件的規(guī)定及時(shí)交付認(rèn)購/申購資金，并保證資金來源的合法性；保證其享有簽署信托文件的權(quán)利，并且就簽署行為已經(jīng)履行必要的批準(zhǔn)授權(quán)手續(xù)等，委托人的義務(wù)詳見信托合同第十七條第（二）款。（十一）受托人的權(quán)利義務(wù)受托人的權(quán)利主要有：管理、運(yùn)用和處分信托財(cái)產(chǎn)；信托計(jì)劃成立后，以受托人名義開立信托財(cái)產(chǎn)專戶，并享有包括根據(jù)信托文件處置賬戶內(nèi)現(xiàn)金、資金劃撥、銷戶等一切賬戶名義所有人的權(quán)利等。受托人的權(quán)利詳見信托合同第十八條第（一）款。受托人的義務(wù)主要有：處理信托事務(wù)；管理信托財(cái)產(chǎn)；根據(jù)信托文件規(guī)定向受益人分配信托利益等。受托人的義務(wù)詳見信托合同第十八條第（二）款。（十二）受益人大會(huì)信托計(jì)劃的受益人大會(huì)由全體受益人按照信托文件的規(guī)定組成。受益人大會(huì)的組成、召開事由、會(huì)議召集方式、通知、召開方式、召開條件、議事內(nèi)容和程序、表決、受益人大會(huì)決議的效力、會(huì)議費(fèi)用等詳見信托合同第十九條。（十三）違約責(zé)任信托文件各方應(yīng)嚴(yán)格遵守信托文件的約定，任何一方違反文件的部分或全部約定，均應(yīng)向守約方承擔(dān)違約責(zé)任，并賠償因其違約給守約方（含信托計(jì)劃）造成的損失。違約方應(yīng)賠償因其違約而給守約方造成的全部損失，包括合同履行后可以獲得的利益，但不得超過違反合同一方訂立合同時(shí)可以預(yù)見或應(yīng)當(dāng)預(yù)見的因違反合同可能造成的損失。（十四）受托人職責(zé)終止和新受托人的選任受托人依法終止其職責(zé)的