《證券投資基金》模擬題一教學(xué)內(nèi)容

1、Good is good, but better carries it.精益求精，善益求善。證券投資基金模擬題一-2011年證券從業(yè)資格考試證券投資基金模擬題一一、單項(xiàng)選擇題（以下各題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，只有1項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填入空格內(nèi)。共60題，每題0.5分）1證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來，形成()，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方式進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。A共同財(cái)產(chǎn)B私有財(cái)產(chǎn)C獨(dú)立財(cái)產(chǎn)D聯(lián)合財(cái)產(chǎn)2依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、()機(jī)構(gòu)三大

2、類。A監(jiān)督B自律C監(jiān)管D監(jiān)管和自律3開放式基金價(jià)格的主要決定因素是()。A基金份額凈值B市場(chǎng)供求關(guān)系（封閉式基金）C基金份額面值D市場(chǎng)存款利率4下列()不屬于證券投資基金的特征。A集合投資B專業(yè)理財(cái)C信托投資D分散風(fēng)險(xiǎn)5下列說法正確的是()。A契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的獨(dú)立財(cái)產(chǎn)B封閉式基金的期限是指基金的存續(xù)期，即基金從成立起到終止之間的時(shí)間C契約型基金又稱為單位信托基金，是指把投資者、管理人二者作為基金的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式，發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金（管理人、托管人）D契約型基金的資金是通過發(fā)行基金份額籌集起來的法人財(cái)產(chǎn)；公司型基金的資金是通過發(fā)行普通股票籌集

3、的公司信托的資本6中國證監(jiān)會(huì)發(fā)布的開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法，對(duì)我國開放式基金的試點(diǎn)起了極大的推動(dòng)作用，其發(fā)布日期是()。A1997年11月14日證券投資基金管理暫行辦法B1998年3月1日C2001年9月1日D2000年10月8日7()是指在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。AETFBQDII基金CLOFDQFII基金8基金估值時(shí)，其所持有的配股權(quán)證，從配股除權(quán)日起到配股確認(rèn)日止()。A按該股的市價(jià)估值B按市價(jià)高于配股價(jià)的差額估值C按配股價(jià)估值D暫不估值9目前，我國的證券投資基金都是()。A契約型基金B(yǎng)公司型基金C單位信托基金D對(duì)沖基金10.全

4、球第一個(gè)公司型開放式投資基金是()。A英國“海外及殖民地政府信托”B富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托”C波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”D麥哲倫基金11.下列屬于基金定期報(bào)告的有()。A開放式基金公開說明書B基金持有人大會(huì)決議C澄清公告D基金資產(chǎn)凈值公告12.在購買過程中，無論是認(rèn)購還是申購，在交易時(shí)間內(nèi)，投資者可以()提交認(rèn)購申購申請(qǐng)，注冊(cè)登記人對(duì)投資者認(rèn)購申購費(fèi)用按單個(gè)交易賬戶單筆分別計(jì)算。A一次B兩次C三次D多次13.封閉式基金的認(rèn)購價(jià)格一般采用1元基金份額面值加計(jì)()元發(fā)售費(fèi)用的方式加以確定。A0.01B.O.1C0.02D0.214.我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于()

5、人民幣。A3000萬元B5000萬元C1億元D2億元15.以保障資本安全、當(dāng)期收益分配、資本和收益的長(zhǎng)期成長(zhǎng)等為基本目標(biāo)從而在投資組合中比較注重長(zhǎng)短期收益一風(fēng)險(xiǎn)搭配的證券投資基金是()。A成長(zhǎng)型基金B(yǎng)收入型基金C平衡型基金D指數(shù)基金16.基金監(jiān)管“三公原則”中的公開原則是指()。A要求基金市場(chǎng)具有充分的透明度，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)信息的公開化B公開監(jiān)管機(jī)構(gòu)全部業(yè)務(wù)活動(dòng)內(nèi)容C市場(chǎng)中不存在歧視，參與市場(chǎng)的主體具有完全平等的權(quán)利D監(jiān)管部門對(duì)被監(jiān)管對(duì)象給予公正待遇17.根據(jù)證券投資基金運(yùn)作管理辦法有關(guān)規(guī)定，封閉式基金的利潤(rùn)分配，每年不得少于()，封閉式基金年度利潤(rùn)分配比例不得低于基金年度已實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)的()。A一次，

6、80%B兩次，90%C一次，90%D兩次，80%18.以下不是基金市場(chǎng)營銷特征的是()。A規(guī)范性B公開性C專業(yè)性D服務(wù)性19.國外股票基金可進(jìn)一步分為單一國家型股票基金、區(qū)域型股票基金、()三種類型。A國際期貨基金B(yǎng)國際證券基金C國際資金基金D國際股票基金20.在我國，基金管理人和托管人之間的關(guān)系是()。A由托管人擔(dān)任受托人角色，托管人與管理人形成委托與受托的關(guān)系B管理人擔(dān)任受托人的角色，管理人與托管人形成委托與受托的關(guān)系C平行受托關(guān)系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分別履行基金管理和基金托管的職責(zé)D交叉受托關(guān)系，即基金管理人與托管人互為委托人和受托人21.中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)

7、對(duì)基金管理公司、基金托管人和基金設(shè)立申請(qǐng)的核準(zhǔn)屬于以下哪種監(jiān)管手段()。A法律手段B經(jīng)濟(jì)手段C教育手段D行政手段22.以追求當(dāng)期高收入為基本目標(biāo)，以能帶來穩(wěn)定收入的證券為主要投資對(duì)象的證券投資基金是()。A指數(shù)基金B(yǎng)增長(zhǎng)型基金C收入型基金D平衡型基金23.假設(shè)某基金的投資政策規(guī)定基金在股票、債券、現(xiàn)金上的正常投資比例分別是80%、15%、5%，但基金季初在股票、債券和現(xiàn)金上的實(shí)際投資比例分別是70%、20%、10%，股票指數(shù)、債券指數(shù)、銀行存款利率當(dāng)季度的收益率分別是10%、4%、1%，那么，資產(chǎn)配置貢獻(xiàn)可計(jì)為()。A.-0.75%C.0.85%B.0.75%D.-0.85%24.QDII基金

8、應(yīng)至少()計(jì)算并披露()凈值信息。A每天，一次B每周，一次C每月，一次D每年，一次25.根據(jù)我國證券投資基金管理暫行辦法、開放式證券投資基金試點(diǎn)辦法的規(guī)定，開放式基金的設(shè)立主體為()。A基金持有人B基金管理人C基金發(fā)起人D基金托管人26.每個(gè)有效證件只允許開設(shè)()個(gè)基金賬戶，已開設(shè)證券賬戶的不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶。A1B2C3D427.基金市場(chǎng)營銷的內(nèi)容不包括()。A目標(biāo)市場(chǎng)與客戶的確定B營銷組合的設(shè)計(jì)C產(chǎn)品內(nèi)容D營銷過程的管理28.假設(shè)某季上證A股指數(shù)的收益率為10%，現(xiàn)金（債券）的收益率為2%?；鹜顿Y政策規(guī)定，基金的股票投資比例為80%，現(xiàn)金（債券）的投資比例為20%，但基金在實(shí)際投資過

9、程中股票的投資比例為70%，現(xiàn)金（債券）的投資比例為30%，則該基金在本季的擇時(shí)損益為()。A0.80%B-0.80%C0.78%D-0.78%29.基金公司的內(nèi)部機(jī)構(gòu)中最高投資決策機(jī)構(gòu)是()A基金持有人大會(huì)B董事會(huì)C投資決策委員會(huì)D基金總經(jīng)理30.假設(shè)某基金在2008年12月3日的份額凈值為1.4848元單位，2009年9月1日的份額凈值為1.7886元單位，期間基金曾經(jīng)在2009年2月28日每10份派息2.75元，那么這一階段該基金的簡(jiǎn)單收益率則為()。A36.98%B37.98%C38.98%（1.7886+2.75/10-1.4848）/1.4848=38.98%D39.98%31.基

10、金清算后的剩余資產(chǎn)歸()所有。A基金持有人B基金發(fā)起人C基金托管人D基金管理人32.基金管理公司是以()為經(jīng)營宗旨。A取信于市場(chǎng)、取信于社會(huì)B利益公平、信息透明C信譽(yù)可靠、責(zé)任到位D利益公平、信譽(yù)可靠33.在我國，基金日常估值由()同時(shí)進(jìn)行。A基金托管人與外部專業(yè)機(jī)構(gòu)B基金管理人與基金持有人C基金管理人和基金托管人D基金持有人和基金托管人34.封閉式基金的發(fā)起人確定后，通過簽訂()界定相互間的權(quán)利與義務(wù)關(guān)系。A基金契約B發(fā)起人協(xié)議C基金上市公告書D基金招募說明書35.與國際證監(jiān)會(huì)組織(IOSCO)于1998年制定的證券監(jiān)管目標(biāo)與原則中關(guān)于證券監(jiān)管目標(biāo)的定義相區(qū)別，我國基金監(jiān)管目標(biāo)增加了()。A

11、保護(hù)投資者B保證市場(chǎng)的公平、效率和透明C降低系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)D推動(dòng)基金業(yè)發(fā)展36.基金公司的督察長(zhǎng)享有充分的()和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)。A知情權(quán)B管理權(quán)C督察權(quán)D檢舉權(quán)37.投資決策制定通常包括()等內(nèi)容。A投資決策的依據(jù)B決策的方式和程序C決策的內(nèi)容D投資決策委員會(huì)的權(quán)限和責(zé)任38.根據(jù)證券投資基金法的規(guī)定，中國證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起()個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的決定。A1B3C6D939.開放式基金價(jià)格的主要決定因素是()。A市場(chǎng)供求關(guān)系B市場(chǎng)存款利率C基金份額面值D基金份額凈值40依據(jù)投資()的不同，可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金。A性質(zhì)B對(duì)象C方式D內(nèi)容41我國證

12、券投資基金管理暫行辦法規(guī)定，經(jīng)批準(zhǔn)設(shè)立的基金管理公司，應(yīng)持()到工商行政管理部門辦理登記注冊(cè)手續(xù)。A中國證監(jiān)會(huì)的批準(zhǔn)設(shè)立文件B中國證監(jiān)會(huì)頒發(fā)的“基金管理公司法人許可證”C中國人民銀行的批準(zhǔn)設(shè)立文件D中國人民銀行頒發(fā)的“基金管理公司法人許可證”42基金業(yè)在金融體系中的地位與作用：為中小投資者拓寬了投資渠道、優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，有利于()市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展、完善金融體系和社會(huì)保障體系。A基金B(yǎng)金融C證券D銀行43.基金管理公司的核心業(yè)務(wù)是()。A基金設(shè)立B基金投資運(yùn)作管理C基金發(fā)行D風(fēng)險(xiǎn)管理44在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為()。A共同基金B(yǎng)單位信托基金C證券投資信托

13、基金D私募基金45分散風(fēng)險(xiǎn)和最大化投資收益是()投資組合管理的基本目標(biāo)。A股票B基金C證券D期貨46.基金管理公司投資管理的基本目標(biāo)是()。A高回報(bào)B分散風(fēng)險(xiǎn)C高管理費(fèi)和手續(xù)費(fèi)D為客戶尋求與風(fēng)險(xiǎn)的相稱的投資回報(bào)，并維護(hù)基金和客戶資產(chǎn)的安全47.基金產(chǎn)品的特性是()。A易模仿性B無風(fēng)險(xiǎn)性C持久性D專利性48.貨幣市場(chǎng)基金特有的披露信息包括()、影子價(jià)格與攤余成本法確定的凈值產(chǎn)生較大偏離信息等內(nèi)容。A收益報(bào)告B收益公告C收益匯報(bào)D收益報(bào)表49.基金持有人獲取收益和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則是()。A按“先進(jìn)先出法”實(shí)現(xiàn)收益和風(fēng)險(xiǎn)B“收益保底，超額分成”C獲取無風(fēng)險(xiǎn)收益D“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”50.基金發(fā)起人就

14、發(fā)起設(shè)立基金的權(quán)利與義務(wù)、基金募集方案等有關(guān)事項(xiàng)達(dá)成一致的協(xié)議是()。A基金招募協(xié)議B基金托管協(xié)議C發(fā)起人協(xié)議D基金契約51.動(dòng)態(tài)資產(chǎn)配置的目標(biāo)在于，在不提高系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)或投資組合波動(dòng)性的前提下提高()報(bào)酬。A短期B中期C長(zhǎng)期D永久52.開放式基金價(jià)格的主要決定因素是()。A基金份額凈值B基金份額面值C市場(chǎng)供求關(guān)系D市場(chǎng)存款利率53.基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制應(yīng)履行()、有效性、獨(dú)立性和審慎性原則。A完善性B綜合性C健全性D整體性54.所謂（），是指基金經(jīng)理對(duì)市場(chǎng)整體走勢(shì)的預(yù)測(cè)能力。A選股能力B行業(yè)選擇能力C擇時(shí)能力D指數(shù)選擇能力55.我國基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人，但基金托管人對(duì)基金管理人的估

15、值結(jié)果負(fù)有()責(zé)任。A復(fù)核B復(fù)查C核算D核查56.全國銀行間債券市場(chǎng)交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用()技術(shù)確定公允價(jià)值。A預(yù)值B預(yù)算C估值D估算57.共同行為給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成損害的，應(yīng)承擔(dān)()賠償責(zé)任。A聯(lián)合B連同C連帶D聯(lián)系58.貨幣市場(chǎng)屬于場(chǎng)外交易市場(chǎng)，交易主要由買賣雙方通過電話或電子交易系統(tǒng)以()價(jià)格完成。A平均B協(xié)商C單方D基準(zhǔn)59.保本基金于20世紀(jì)80年代中期起源于()，其核心是運(yùn)用投資組合保險(xiǎn)策略進(jìn)行基金的操作。A美國B英國C法國D德國60.基金投資者在進(jìn)行封閉式基金交易時(shí)，交易確認(rèn)和賬戶管理由()承擔(dān)。A基金銷售機(jī)構(gòu)B基金托管人C基金自身設(shè)立的注冊(cè)登

16、記機(jī)構(gòu)D證券交易所和登記結(jié)算公司二、不定項(xiàng)選擇題（以下各題所給出的4個(gè)選項(xiàng)中，至少有1項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將符合題目要求選項(xiàng)的代碼填入空格內(nèi)。共40題，每題1分）1基金的運(yùn)作包括()以及其他基金運(yùn)作活動(dòng)在內(nèi)的所有相關(guān)環(huán)節(jié)?；鸬氖袌?chǎng)營銷基金的募集基金的投資管理基金資產(chǎn)的托管基金份額的登記基金的估值與會(huì)計(jì)核算基金的信息披露A.B.C.D.2基金的運(yùn)作活動(dòng)從基金管理人的角度看，可以分為()。A基金的市場(chǎng)營銷B基金的運(yùn)營方式C基金的投資管理D基金的后臺(tái)管理3基金與股票、債券的差異有()。A反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B所籌資金的投向不同C投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同D操作流程不同4證券投資基金是一種集中資金、()、分

17、散風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。A特殊管理B特定流程C專業(yè)理財(cái)D組合投資5下列不屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的有()。A政策風(fēng)險(xiǎn)B利息風(fēng)險(xiǎn)C經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)D投資風(fēng)險(xiǎn)6債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)包括()以及通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。A利率風(fēng)險(xiǎn)B信用風(fēng)險(xiǎn)C提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)7債券基金與債券的不同在于債券基金的收益不如債券的利息固定、債券基金()到期日、債券基金的收益率比買人并持有到期的單個(gè)債券的收益率更難以預(yù)測(cè)、投資風(fēng)險(xiǎn)不同。A沒有確定的B確定的C有1年的D有5年的8保本基金的分析指標(biāo)主要包括保本期、()、擔(dān)保人等。A預(yù)存金B(yǎng)保本比例C贖回費(fèi)D安全墊9ETF具有的特點(diǎn)是()。A被動(dòng)操作的指數(shù)基金B(yǎng)獨(dú)特的實(shí)物申購、贖回機(jī)制C主動(dòng)操

18、作的指數(shù)基金D實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度10.基金管理公司中的風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)是非常設(shè)議事機(jī)構(gòu)，一般由()及其他相關(guān)人員組成。A總裁B副總經(jīng)理C行政總經(jīng)理D監(jiān)察稽核部經(jīng)理11.關(guān)于開放式基金，下列說法正確的是()。A開放式基投資者可以根據(jù)需要隨時(shí)申購或贖回基金單位，而基金單位總數(shù)不變化B開放式基金沒有固定的存續(xù)期限C與封閉式基金相比，開放式基金的信息披露要求較高D開放式基金具有獨(dú)立法人資格12.基金的募集一般要經(jīng)過()步驟。A核準(zhǔn)B申請(qǐng)C基金合同生效D發(fā)售13.證券投資基金業(yè)務(wù)主要包括()。A基金募集與銷售B基金的投資管理C基金的風(fēng)險(xiǎn)分析D基金營運(yùn)服務(wù)14.基金管理公司不得通過()、互

19、聯(lián)網(wǎng)（基金管理公司網(wǎng)站除外）和其他公共媒體公開推介具體的特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)方案。A報(bào)刊B電視C廣播D公告15.公司制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)遵循以下原則()。A合法、合規(guī)性原則B全面性原則C公平公正原則D審慎性、適時(shí)性原則16.基金托管人的職責(zé)主要體現(xiàn)在()等方面。A基金資產(chǎn)保管B基金投資運(yùn)作監(jiān)督C基金資金清算D基金會(huì)計(jì)復(fù)核17.以開放式基金的托管為例，按照業(yè)務(wù)運(yùn)作的順序，在托管銀行內(nèi)部的基金托管業(yè)務(wù)流程主要分為(DACB)。A基金募集B基金終止C基金運(yùn)作D簽署基金合同18.基金資產(chǎn)賬戶主要包括()。A銀行存款賬戶B結(jié)算備付金賬戶C基金賬戶D證券賬戶19.基金財(cái)產(chǎn)保管的內(nèi)容有()。A基金印章保管B

20、基金資產(chǎn)賬戶管理C重要文件保管D核對(duì)基金資產(chǎn)20.基金的資金清算依據(jù)交易場(chǎng)所的不同，分為()。A交易所交易資金清算B場(chǎng)外資金清算C場(chǎng)內(nèi)資金清算D全國銀行間市場(chǎng)交易資金清算21.基金托管人內(nèi)部控制的內(nèi)容不包括()。A資金清算B資金流動(dòng)C投資監(jiān)督D會(huì)計(jì)核算和估值22.基金市場(chǎng)營銷主要是指開放式基金的市場(chǎng)營銷，其涉及的內(nèi)容包括()。A目標(biāo)市場(chǎng)與客戶的確定B營銷環(huán)境的分析C營銷組合的設(shè)計(jì)D營銷過程的管理23.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可通過基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來反映，至少包括()。A低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D零風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)24.基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表包括()等報(bào)表。(教材211頁)A損益表B資產(chǎn)負(fù)債表C利潤(rùn)表D凈

21、值變動(dòng)表25.基金會(huì)計(jì)報(bào)表附注包括()等內(nèi)容。A重要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)B報(bào)表重要項(xiàng)目的說明和關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其交易C會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)變更以及差錯(cuò)更正的說明D資產(chǎn)負(fù)債表及凈值變動(dòng)表26.基金費(fèi)用一般包括管理人報(bào)酬、()、銷售服務(wù)費(fèi)、交易費(fèi)用、利息支出和其他費(fèi)用。A保管費(fèi)B托管費(fèi)C利息收入D風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)27.基金收入包括()。A利息收入B投資收益C公允價(jià)值變動(dòng)損益D其他收入28.基金收入來源主要包括()。A利息收入B投資收益C公允值變動(dòng)損益D其他收入29.下列基金費(fèi)用中目前是按凈值的一定比例計(jì)提支付的有()。A管理人報(bào)酬B托管費(fèi)C銷售服務(wù)費(fèi)D交易費(fèi)用30.與基金利潤(rùn)有關(guān)的幾個(gè)財(cái)務(wù)指標(biāo)有()。A本期利潤(rùn)B本

22、期已實(shí)現(xiàn)收益C期末可供分配利潤(rùn)D未分配利潤(rùn)31.我國的基金信息披露制度體系分為()。A國家法律B部門規(guī)章C企業(yè)規(guī)范D規(guī)范性文件與自律規(guī)則32.基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則主要規(guī)范各類披露文件的內(nèi)容與格式，包括招募說明書、托管協(xié)議和()等。A風(fēng)險(xiǎn)合同B半年度報(bào)告C年度報(bào)告D交易公告書33.基金信息披露編報(bào)規(guī)則主要規(guī)范特定事項(xiàng)或特殊基金品種的披露，包括基金凈值表現(xiàn)的編制及披露、會(huì)計(jì)報(bào)表附注編制及披露等，但不包括()。A風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的編制和披露B財(cái)務(wù)指標(biāo)的計(jì)算及披露C投資組合報(bào)告的編制及披露D貨幣市場(chǎng)基金信息披露特別規(guī)定34.各基金當(dāng)事人在信息披露中的具體職責(zé)有()。A基金管理人的信息披露義務(wù)B基金管理流

23、程的信息披露義務(wù)C基金托管人的信息披露義務(wù)D基金份額持有人的信息披露義務(wù)35.基金會(huì)計(jì)核算的特點(diǎn)表述正確的是()。A應(yīng)該將證券投資基金的管理主體基金管理公司的經(jīng)營活動(dòng)與證券投資基金的經(jīng)營活動(dòng)區(qū)別開來B從及時(shí)性原則出發(fā)，基金會(huì)計(jì)期間劃分必然更加細(xì)化，即以周甚至是日為核算披露期間C基金以投資管理為主要業(yè)務(wù)，除非基金合同另有約定，基金持有的金融資產(chǎn)和承擔(dān)金融負(fù)債通常歸類為以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)人當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債D基金管理公司管理的不同基金之間的投資管理活動(dòng)是緊密聯(lián)系的36.基金監(jiān)管從內(nèi)容上主要有()。A基金服務(wù)機(jī)構(gòu)的監(jiān)管B對(duì)基金運(yùn)作的監(jiān)管C對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)督D基金高級(jí)管理人員的監(jiān)管37.

24、基金監(jiān)管的原則有()。A依法監(jiān)管原則、“三公”原則B監(jiān)管與自律并重原則C監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則D審慎監(jiān)管原則38.在現(xiàn)代投資管理體制下，投資一般分為()。A規(guī)劃B設(shè)計(jì)C實(shí)施D優(yōu)化管理39.基金管理人按照自身對(duì)股票市場(chǎng)有效性的判斷采取不同的股票投資策略有()。A消極型管理B被動(dòng)型管理C積極型管理D主動(dòng)型管理40.平均收益率的計(jì)算方法有()。A算術(shù)平均收益率B差額平均收益率C幾何平均收益率D相對(duì)平均收益率三、判斷題（判斷以下各題的對(duì)錯(cuò)，正確的用A表示，錯(cuò)誤的用B表示。共60題，每題0.5分）1個(gè)人投資者一直是傳統(tǒng)上的證券投資基金的主要投資者，但目前已有越來越多的機(jī)構(gòu)投資者，特別是退休基金成為基金

25、的重要資金來源。()2離岸基金是指一國的證券投資基金組織在他國發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場(chǎng)的證券投資基金。()3契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立，基金投資者自取得基金份額后3天，成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)。()4混合基金的風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金，預(yù)期收益則要高于債券基金。它為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類別之間進(jìn)行分散投資的工具，比較適合較為保守的投資者。()5目前，我國的基金管理公司除了募集、管理公募基金外，不允許開展社?；鸸芾怼⑵髽I(yè)年金管理、理等其他委托理財(cái)業(yè)務(wù)。QDII基金管理以及特定客戶資產(chǎn)管()

26、6.2007年6月18日，中國證監(jiān)會(huì)頒布的合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法規(guī)定，符合條件的境內(nèi)基金管理公司和證券公司，可在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資管理。()經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)7基金管理公司管理的是投資者的資產(chǎn)，一般不進(jìn)行負(fù)債經(jīng)營，因此基金管理公司的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)具有較高負(fù)債的銀行、保險(xiǎn)公司等其他金融機(jī)構(gòu)要高得多。()8混合基金的投資風(fēng)險(xiǎn)主要取決于股票與債券配置的比例大小。()9中國證監(jiān)會(huì)關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范主要體現(xiàn)在于2004年6月1日起施行的證券投資基金銷售管理辦法中。()10.開放式基金份額的登記，是指基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)通過設(shè)立和維護(hù)基金份額持有人名冊(cè)，確認(rèn)基金份額持有人持有基金

27、份額的事實(shí)的行為。()11.公司型基金依據(jù)基金公司章程設(shè)立，基金投資者是基金公司的股東，享有股東權(quán)，按所持有的股份承擔(dān)有限責(zé)任，分享投資收益。公司型基金公司設(shè)有經(jīng)理室，代表投資者的利益行使職權(quán)。()12.我國開放式基金的注冊(cè)登記體系有以下幾種模式：基金管理人自建注冊(cè)登記系統(tǒng)的“內(nèi)置”模式、委托中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的“外置”模式和以上兩種情況兼有的“混合”模式。()13.開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購或者贖回的一種基金運(yùn)作方式。這里所指的開放式基金特指?jìng)鹘y(tǒng)的開放式基金，包括交易型開放式指數(shù)基金和上市開放式基金等新型開放式基金。

28、()14.基金運(yùn)營部負(fù)責(zé)基金的注冊(cè)與過戶登記和基金會(huì)計(jì)與結(jié)算，其工作職責(zé)包括基金清算和基金會(huì)計(jì)兩部分。()15證券投資基金法規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)是獨(dú)立于管理人、托管人的固有財(cái)產(chǎn)，基金管理人、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸人其固有財(cái)產(chǎn)。()16.對(duì)股票投資價(jià)值的估值，最常使用四種估值方法，分別為市盈率、市凈率、現(xiàn)金流折現(xiàn)以及經(jīng)濟(jì)價(jià)值對(duì)利息、稅收、折舊、攤銷前利潤(rùn)。()17.監(jiān)察稽核部負(fù)責(zé)監(jiān)督檢查基金和公司運(yùn)作的合法、合規(guī)情況及公司內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制情況，不定期向董事會(huì)提交分析報(bào)告。()18.企業(yè)會(huì)計(jì)核算以企業(yè)為會(huì)計(jì)核算主體，基金會(huì)計(jì)不以證券投資基金為會(huì)計(jì)核算主體。()19.基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的

29、監(jiān)督和核查，包括但不限于在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證。()20.投資收益是指基金經(jīng)營活動(dòng)中因買賣股票、債券、資產(chǎn)支持證券、基金等實(shí)現(xiàn)的差價(jià)收益，不包括因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產(chǎn)生的相關(guān)損益。()21.在實(shí)踐中，基金管理公司是QDII基金的會(huì)計(jì)核算和資產(chǎn)估值的責(zé)任主體，托管人不負(fù)有復(fù)核責(zé)任。()22.基金產(chǎn)品定價(jià)就是與基金產(chǎn)品本身相關(guān)的各項(xiàng)費(fèi)率的確定，主要包括認(rèn)購費(fèi)率、申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率、管理費(fèi)率和托管費(fèi)率等。()23.對(duì)指令的執(zhí)行情況進(jìn)行查詢，不必將執(zhí)行結(jié)果通知基金管理人。()24.國際上，開放式基金的銷售主要分為直銷和代銷兩種方

30、式。()25證券投資基金法規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)“依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜”。()26.基金運(yùn)作階段是基金托管人全面行使職責(zé)的次要階段。()27.首次募集信息披露主要包括基金份額發(fā)售后至基金合同生效期間進(jìn)行的信息披露。()28.如果預(yù)期某種信息可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響，則該信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起1日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書。()29.基金信息披露有利于投資者的價(jià)值判斷，有利于防止利益沖突與利益輸送，有利于提高證券市場(chǎng)的效率，但不能有效

31、防止信息濫用。()30證券投資基金銷售管理辦法要求：“商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)以及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他機(jī)構(gòu)可以向中國證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格?！?)31.在申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格時(shí)，申請(qǐng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定提交申請(qǐng)材料。申請(qǐng)期間申請(qǐng)材料涉及的事項(xiàng)發(fā)生重大變化的，申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)自變化發(fā)生之日起5個(gè)工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會(huì)提交更新材料。()32.ETF相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)遵守證券交易所有關(guān)交易型開放式指數(shù)基金業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則的規(guī)定，LOF相關(guān)信息披露義務(wù)人可以不遵守證券交易所有關(guān)上市開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則與業(yè)務(wù)指引的規(guī)定。()33.基金資產(chǎn)估值是指通過對(duì)基金所擁有的全部資產(chǎn)及

32、所有負(fù)債按一定的原則和方法進(jìn)行估算，進(jìn)而確定基金資產(chǎn)公允價(jià)格的過程。()34.基金管理人應(yīng)在有基金托管資格的商業(yè)銀行開立與基金銷售有關(guān)的賬戶，并由該銀行對(duì)賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行監(jiān)督。()35.封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人可申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。()36.基金信息披露XBRL模板是根據(jù)我國會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和基金披露法規(guī)，將各類披露文件進(jìn)一步表格化，并為各類信息元素加注XBRL編號(hào)，目前已發(fā)布季度報(bào)告、凈值公告、年度報(bào)告和季度報(bào)告披露的XBRL模板。()37.基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于15年。()38.全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢(shì)與特點(diǎn)：英國占據(jù)主導(dǎo)地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛、開放式基金成為證券投資基金的主流產(chǎn)品、基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出、基金資產(chǎn)的資金來源發(fā)生了重大變化。()39.基金托管費(fèi)收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關(guān)系。()40.2005年3月25日中國證監(jiān)會(huì)下發(fā)的關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金投資等相關(guān)問題的通知（證監(jiān)基金字200541號(hào)）規(guī)定：“當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益，當(dāng)日贖回的基