商業(yè)保理公司融資管理制度

1、商業(yè)保理公司融資管理制度融資管理制度（暫行）第一章總則第一條為了規(guī)范公司融資活動的內(nèi)部控制，降低融資成本，防 范財務(wù)風(fēng)險，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)并結(jié)合公司實(shí)際情況制定本管理制度。第二條本制度所指的融資是指債務(wù)性融資，即以負(fù)債方式借入 并到期償還的資金，包括綜合授信、信貸融資、銀行保理、發(fā)行債券等。第三條權(quán)益性融資（增加公司權(quán)益資本的融資，如發(fā)行股票、 配股、增發(fā)等），另行制定管理制度。第四條公司融資活動應(yīng)當(dāng)符合母公司以及公司的戰(zhàn)略規(guī)劃和經(jīng)營計劃，遵循以下原則：（一）合法性原則：融資活動必須遵守國家的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章，接受國家宏觀調(diào)控；（二）安全性原則：權(quán)衡資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)對公司的運(yùn)營、再融資或資本運(yùn)

2、作可能帶來的影響；（三）效益性原則：采用合理的融資方式，提高融資資金的效文檔僅供參考益性，充分利用各級政府及行業(yè)優(yōu)惠政策，積極爭取低成本融資渠道；（四）適量性原則：融資活動以滿足公司經(jīng)營資金需要為 宜，統(tǒng)籌安排，合理規(guī)劃。第五條融資管理的控制目標(biāo)是：（一）加強(qiáng)對融資業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制，控制融資風(fēng)險，防止融資過程中的差錯與舞弊；（二）保證公司經(jīng)營所需資金，融資決策科學(xué)、合理，降低融資成本，提高資金使用效益；（三）保證融資相關(guān)記錄完整、及時、準(zhǔn)確。第六條融資部是融資工作的統(tǒng)籌規(guī)劃和實(shí)施職能部門，財務(wù)部、業(yè)務(wù)部、合規(guī)風(fēng)控部是融資工作的參與部門。第二章職責(zé)權(quán)限第七條公司董事會、評審委員會按照融資金額對融資

3、活動做出 決議。第八條分管財務(wù)副總經(jīng)理、風(fēng)控總監(jiān)、融資總監(jiān)對融資活動進(jìn) 行審核，并提出意見。第九條融資部的主要職責(zé)包括：（一）根據(jù)公司發(fā)展戰(zhàn)略，擬定公司中長期融資規(guī)劃；（二）根據(jù)公司年度經(jīng)營計劃擬定公司年度融資計劃；（三）對融資活動、融資項(xiàng)目進(jìn)行策劃、論證與評估；（四）負(fù)責(zé)組織實(shí)施融資的具體工作；（五）對融資活動進(jìn)行動態(tài)跟蹤管理，保證融資活動安全、 合法、有效進(jìn)行。第十條財務(wù)部的主要職責(zé)包括：（一）參與擬定公司中長期融資規(guī)劃和年度融資計劃，對融 資計劃的可行性進(jìn)行論證；（二）負(fù)責(zé)編制公司年度財務(wù)預(yù)算，提出資金需求和解決意 見；（三）審核融資方案或協(xié)議；（四）做好融資記錄與資金管理工作，發(fā)揮會計

4、控制的作 用。第十一條 業(yè)務(wù)部的主要職責(zé)包括：（一）參與擬定公司中長期融資規(guī)劃和年度融資計劃，對項(xiàng) 目融資的可行性進(jìn)行論證；（二）負(fù)責(zé)結(jié)合保理項(xiàng)目情況提出資金需求和解決意見。第十二條 合規(guī)風(fēng)控部的主要職責(zé)包括：（一）對融資計劃的可行性進(jìn)行論證；（二）審核融資合同或協(xié)議，全面揭示風(fēng)險點(diǎn)，并提出控制措 施；文檔僅供參考（三）根據(jù)融資部提供的融資信息擬定融資合同或協(xié)議。第十三條 公司應(yīng)確保辦理融資業(yè)務(wù)的不相容崗位相互分離、制約和監(jiān)督。融資業(yè)務(wù)的不相容崗位包括：（一）融資方案的擬訂與決策；（二）融資合同或協(xié)議的審批與訂立；（三）與融資有關(guān)的各種款項(xiàng)償付的審批與執(zhí)行；（四）融資業(yè)務(wù)的執(zhí)行與相關(guān)會計記錄。第十四條 公司對融資業(yè)務(wù)建立嚴(yán)格的審批制度，明確審批 方式、程序和相關(guān)控制措施，規(guī)定審批權(quán)限、責(zé)任以及經(jīng)辦人的職責(zé)范圍和工作要求。公司各項(xiàng)融資業(yè)務(wù)的審批權(quán)限：（一）綜合授信：原則上在公司銀企合作范圍內(nèi)的銀行辦理。（二）信貸融資及銀行保理：單筆金額低于200萬元（含）的融資