2022年投資公司工作計劃

1、第PAGE5頁共NUMPAGES5頁2022年投資公司工作計劃(_.10.11-_.01.20)公司正規(guī)化運作已兩個多月，目前，團隊架構(gòu)已基本形成，人員穩(wěn)定，職業(yè)經(jīng)理人對行業(yè)現(xiàn)狀和公司狀況有了比較全面的了解，同時兩個月的業(yè)務(wù)實際操作我讓們相信，對公司下一步進行一個較為周密穩(wěn)妥規(guī)劃的條件已基本具備，根據(jù)新公司的成長規(guī)律，我們認為，需要抓住目前金融行業(yè)的商機和公司團隊建設(shè)的契機，對公司_年的最后一個季度進行一個為期_天的發(fā)展周期規(guī)劃，通過這個周期性工作，為德邦公司在_年的發(fā)展打下一個堅實的基礎(chǔ)。_公司_年百日大會戰(zhàn)一、時間進度：理財與貸款階段比例為：第一階段4:2，第二階段5:2，第三階段1:6二

2、、會戰(zhàn)目標：1、實現(xiàn)貸款總額_萬元，理財總額_萬元，總計_萬元。2、商務(wù)團隊建設(shè)：經(jīng)理級員工_名、主管級員工_名、總規(guī)模_人。3、成交客戶數(shù)量_人、潛在客戶_名、客戶信息_名。三、業(yè)務(wù)方案A、方案：(上上策)概要：組建集團化公司，辦理相關(guān)資質(zhì)，進行公司和項目等全方位包裝，可開展項目融資、股權(quán)融資和各種抵押融資。特點：起點高、力度強、周期長、投入高、穩(wěn)定性強、一勞永逸解決企業(yè)長遠發(fā)展，公司全面步入正規(guī)化、抗風(fēng)險能力強，為下一步整合社會和行業(yè)資源、上市融資打下堅實基礎(chǔ)。B、方案：(上策)概要：進行項目包裝，用現(xiàn)有物流園商鋪開展租賃權(quán)抵押理財服務(wù)。特點：對當下融資能起到積極的推動作用，商務(wù)支持費用投

3、入小，需要投入一定的市場開發(fā)費用，有一定的實體經(jīng)營與資金管控風(fēng)險。C、方案：(中策)概要：成立擔(dān)保公司，為公司開展第三方擔(dān)保融資服務(wù)。特點：對當下融資能起到一定的幫助，商務(wù)支持費用投入小，市場開發(fā)費用投入大，無行業(yè)競爭優(yōu)勢，法律風(fēng)險與經(jīng)濟風(fēng)險很大。D、方案：(下策)概要：在現(xiàn)有公司的基礎(chǔ)上進行融資和理財服務(wù)。特點：融資理財困難極大，理財業(yè)務(wù)無保障，商務(wù)支持基本無費用投入，要達到貸款會戰(zhàn)目標，市場開發(fā)費用巨大，經(jīng)營風(fēng)險極大。選擇上述哪種方案，請于_日前敲定。四、商務(wù)模式1、運營模式貸款：宣傳引進初評風(fēng)控放貸跟蹤合同解除、續(xù)約或抵押物處置理財：宣傳引進講解考察簽約跟蹤合同解除或續(xù)約2、營銷模式市場

4、拓展：上門拜訪、短信營銷、電話營銷、其他戶外宣傳及廣告書籍贈送：組織編寫_年理財白皮書或融資指南營業(yè)推廣：開展中小企業(yè)融資、財務(wù)咨詢、家庭理財大講堂五、費用投入1、短信費用：_萬條：_萬元2、電話費用：每月千元_元3、宣傳彩頁：_萬份_元4、書籍印刷：_萬冊_元5、科普講座：場地及布置費用_元6、交通費用：車輛燃油費用_萬元7、團隊建設(shè)：_元8、其他費用：_元以上合計約：_萬元六、組織保障成立日常辦公機構(gòu)風(fēng)險控制部，負責(zé)貸款與融資風(fēng)險控制、合同簽訂、合同履約跟蹤、抵押物變現(xiàn)處置等事項。部門設(shè)專職經(jīng)理_人，全權(quán)負責(zé)風(fēng)險評估體系建立與執(zhí)行、所有理財業(yè)務(wù)與_萬元以下貸款合同簽訂事宜，_萬元以上貸款事

5、項報劉總審批執(zhí)行。2022年投資公司工作計劃（二）財務(wù)工作計劃一、迅速按江西省融資性擔(dān)保機構(gòu)管理暫行辦法的有關(guān)規(guī)定準備好相關(guān)資料，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。二、加強與銀行溝通，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進與金融機構(gòu)合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享，風(fēng)險共擔(dān)”機制和進行適當?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋。三、建立和完善中小企業(yè)信用體系第一、開展中小企業(yè)資信評估。深入企業(yè)了解其財務(wù)、生產(chǎn)、銷售等情況，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會，評

6、審。第二，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開放式渠道。第三，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接，對資信等級高的中小企業(yè)，登記審核機構(gòu)應(yīng)簡化年檢手續(xù)，逐步實行備案制;對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單，使其被市場自動淘汰，或者促其強化信用觀念、履約守信。投資擔(dān)保公司工作計劃(一)進一步完善健全公司各項制度，更新投資理念。通過多參與高等院校的相關(guān)學(xué)習(xí)課程、企業(yè)實地培養(yǎng)兩種方式，進一步提高公司的人才素質(zhì)，不斷更

7、新投資理念。為公司的進一步發(fā)展，提供有力的人力資源保證。(二)進一步探索和完善創(chuàng)業(yè)投資程序。根據(jù)財政部、國資委、證監(jiān)會、社保基金會聯(lián)合下發(fā)的_豁免國有創(chuàng)業(yè)投資機構(gòu)和國有創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金國有股轉(zhuǎn)持義務(wù)有關(guān)問題_，為了規(guī)避國有股的轉(zhuǎn)持風(fēng)險，公司將進一步完善創(chuàng)業(yè)投資程序并擬成立寧波經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)創(chuàng)業(yè)投資公司。(三)加大股權(quán)投資力度，嘗試對區(qū)內(nèi)企業(yè)開展風(fēng)險投資。金帆公司的重點投資方向除了跟蹤、服務(wù)、促進企業(yè)上市外，明年重點引導(dǎo)、服務(wù)如雪龍、永發(fā)、弘訊科技、柯力電氣、大港意寧以及海天精工等擬上市企業(yè)的上市前準備工作，同時將嘗試像能之光、華亞光伏等以技術(shù)創(chuàng)新為特色的高新技術(shù)企業(yè)的風(fēng)險投資。對處于初創(chuàng)期的高新技術(shù)企業(yè)進行風(fēng)險投資，更有利于區(qū)內(nèi)企業(yè)的發(fā)展，加快區(qū)內(nèi)企業(yè)上市進程，更好地推動區(qū)內(nèi)經(jīng)濟的發(fā)展。(四)進一步拓寬投資的基礎(chǔ)工作范圍，更廣泛地接觸國內(nèi)各大創(chuàng)投公司，擇優(yōu)與之建立合作伙伴關(guān)系，為公司開展各項投資工作打好基礎(chǔ)。(五)建立股權(quán)投資基金，鼓勵、引導(dǎo)、募集民間資本投向金融股權(quán)投資領(lǐng)域，_年初先成立金侖、民創(chuàng)、金潤三支基金。(六)在_年的工作基礎(chǔ)上，啟動北侖區(qū)村鎮(zhèn)銀行項目，運行浙江國際船舶與船用設(shè)