基金測試第九期測試題

1、基金測試第九期您的姓名： 填空題 *_1.客戶服務是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務的是（）。 單選題 *A.在發(fā)行新基金時群發(fā)手機短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息(正確答案)B.基金轉換C.客戶投訴處理員D. 修改賬戶資料提問答案解析：常見的客戶服務內容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉換、修改賬戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服務。A項，群發(fā)新基金發(fā)行的信息屬于基金宣傳推介材料，是基金銷售業(yè)務范疇。2.關于基金客戶服務的意義，說法錯誤的是（）。 單選題 *A.為解決客戶有關問題而提供的系列活動B.樹立良好的品牌形象C.

2、能給企業(yè)帶來巨大的經濟效益但不能有效防止客戶流失(正確答案)D.提升銷售機構的市場競爭力答案解析：基金客戶服務是指基金銷售機構或人員為解決客戶有關問題而提供的系列活動。隨著基金銷售市場競爭力日趨加劇，客戶服務工作受到銷售機構的普遍重視。銷售機構為客戶提供優(yōu)質、滿意的客戶服務，可以樹立起良好的品牌形象，提升銷售機構的市場競爭力，使銷售機構擁有一批穩(wěn)定、忠誠、具有高附加值的客戶，不僅能為企|l/帶來巨大的經齊效益，而面目可T有效防1客戶流失。3.基金客戶服務的原則包括（）。I投資者利益優(yōu)先原則安全第一原則專業(yè)規(guī)范原則IV依法監(jiān)管原則 單選題 *A.I、(正確答案)B.I、IC.、IVD.I、IV答

3、案解析：基金客戶服務的原則包括投資者利益優(yōu)先原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則和適當性管理原則。4.（）是基金客戶服務的宗旨。 單選題 *A.安全第一B.投資者利益優(yōu)先(正確答案)C.專業(yè)規(guī)范D.有效溝通答案解析：基金客戶服務的宗旨是投資者利益優(yōu)先，從客戶的實際需求出發(fā)，為客戶提供真正有價值的服務，幫助客戶更好地使用產品。5.（）要求在銷售基金產品或者服務的過程中，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的基金產品或者服務，把合適的基金產品或者服務銷售給合適的投資者。 單選題 *A.適當性管理原則(正確答案)B.專業(yè)規(guī)范原則C.投資者利益優(yōu)先原則圓D.有效溝通原則提問答案解析：適

4、當性管理原則要求在銷售基金產品或者服務的過程中，應根據投資者的風險承受能力銷售不同風險等級的基金產品或者服務，把合適的基金產品或者服務銷售給合適的投資者。6.下列關于基金客戶檔案管理與保密的實務操作的說法中，錯誤的是（）。 單選題 *A.建立嚴格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對基金份額持有人信息的維護和使用權限并留存相關記錄C.信息技術負責人和信息安全負責人可以由同一人兼任(正確答案)D.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關業(yè)務資料答案解析：基金客戶檔案管理與保密對人員的限制要求是，在內部建立完善的信息管理體系，設置必要的信息管理崗位，信息技術負責人和信息安全負責人不能由同一人

5、兼任，對重要業(yè)務環(huán)節(jié)實行雙人雙崗，故C項錯誤7.證券投資基金銷售機構內部控制指導意見規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年計起至少保存（） 單選題 *A.5年B.10年C.15年(正確答案)D.20年答案解析：證券投資基金銷售機構內部控制指導意見規(guī)定，客戶身份資料，自業(yè)務關系結束當年計起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當年計起至少保存15 年。8.（ ）不屬于具體的基金客戶服務流程。 單選題 *A. 投資咨詢與基金咨詢B. 投資跟蹤與評價C.受理投訴D.公開客戶檔案(正確答案)答案解析：具體客戶服務流程包括 服務宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動交流、受理投訴、投資跟蹤與評價、客戶檔案管理與

6、保密等。9.投資者保護工作是一項（ ）的工作。長期的 基礎性 常規(guī)性 穩(wěn)定性 單選題 *A.B.C.(正確答案)D.答案解析：無論是成熟市場還是新興市場的證券市場發(fā)展歷史都表明，投資者保護是各國或地區(qū)監(jiān)管機構和自律組織的一項重要工作，也是一項長期的、基礎性和常規(guī)性的工作。10.關于國際證監(jiān)會組織為投資者保護工作設定的六個基本原則，以下說法正確的有（）。.投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者.證券經營機構應當將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié). 投資者教育有一個固定的模式IV.投資者教育不能也不應等同于投資咨詢V.投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代 單選題 *A.I、IV、VB.、IV、VC

7、.I、IV、V(正確答案)D.I、IV答案解析：國際證監(jiān)會組織為投資者保護工作設定的六個基本原則投資者教育應有助于監(jiān)管者保護投資者。投資者教育不應被視為是對市場參與者監(jiān)管工作的替代。證券經營機構應當承擔各項產品和服務的投資者教育義務，將投資者教育納入各業(yè)務環(huán)節(jié)。投資者教育沒有一個固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標、投資者的成熟度和可供使用的資源。鑒于投資者的市場經驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。投資者教育不能也不應等同于投資咨詢。11.根據法律法規(guī)，基金公司可以根據實際情況設立監(jiān)事會或者執(zhí)行監(jiān)事，監(jiān)事會向（）負責。 單選題 *A.

8、董事會B.理事會C.股東會(正確答案)D.管理層答案解析：根據法律法規(guī)，基金公司可以根據實際情況設立監(jiān)事會或者執(zhí)行監(jiān)事，監(jiān)事會向股東會負責12.下列不屬于基金管理公司股東權利的是（）。 單選題 *A.收益分配權B.表決和監(jiān)督權C.知情權D.經營決策權(正確答案)答案解析：基金管理公司股東的權利包括收益分配權、表決和監(jiān)督權、知情權。13.基金管理公司股東會的職權包括（ ）。決定公司的經營方針和投資計劃選舉和更換董事，批準董事的報酬事項 審議批準公司的年度財務預算方案和經審計的決算方案，審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案聘任、解聘公司高級管理人員及基金經理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘

9、用條款事宜 單選題 *A.I、B.、IVC.I、(正確答案)D.I、答案解析：IV項屬于基金管理公司董事會行使的職權之一。14.關于基金公司中督察長的工作，下列描述錯誤的是（）。 單選題 *A.督察長可組織擬定基金公司合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理制度，并督導公司各部門及其下屬機構實施B.督察長對基金公司及其工作人員經營管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進行監(jiān)督檢查C.督察長在日常工作中調閱公司文檔，須董事會單獨授權(正確答案)D.督察長向董事會、總經理等報告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開展情況答案解析：C項說法錯誤，督察長享有充分的知情權和獨立的調查權。督察長根據履行職責的需要，有權參加或者列

10、席公司董事會以及公司業(yè)務、投資決策、風險管理等相關會議，有權調閱公司相關文件、檔案。15.從業(yè)務功能的角度，一般基金管理公司內部設有專業(yè)委員會不包括（）。 單選題 *A.投資決策委員會B.產品審批委員會C.風險控制委員會D.運營投資委員會(正確答案)答案解析：從業(yè)務功能的角度，一般基金管理公司內部設有四大專業(yè)委員會投資決策委員會、產品審批委員會、風險控制委員會和運營估值委員會。16.投資決策委員會的例會（ ）召開一次。 單選題 *A.每周B.每月(正確答案)C.每天D.每季度答案解析：投資決策委員會會議分為定期會議和臨時會議。定期會議又分為例會和年會。年會每年召開一次，審議通過基金年度投資目標

11、和計劃;例會每月召開一次，討論基金投資的各有關事宜。如有必要，召開投資決策委員會臨時會議17.風險控制委員會由總經理、督察長、各部門負責人等組成，主要職責包括（）。 負責對公司運作的整體風險進行控制 審定公司內部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的有效性 聽取基金投資運作報告和評估基金資產運作風險并做出決定IV 對公司運作中存在的風險問題和隱患進行研究并做出控制決策 單選題 *A.I、B.I、IV(正確答案)C.、IVD.I、I答案解析：風險控制委員會由總經理、督察長、各部門負責人等組成，主要職責包括（1）負責對公司運作的整體風險進行控制。（2）審定公司內部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的有效性。（3）聽取基金投資運作報

12、告和評估基金資產運作風險并做出決定。（4）對公司運作中存在的風險問題和隱患進行研究并做出控制決策。（5）審閱監(jiān)察稽核報告及績效與風險評估報告。18.下列不屬于基金公司在風險管理中應遵循的基本原則是（）。 單選題 *A.最高性原則B.權責匹配原則C.適時性原則D.公平性原則(正確答案)答案解析：基金公司在風險管理中應遵循的基本原則最高性原則，全面性原則，權責匹配原則，獨立性原則，定性和定量相結合原則，適時性原則。19.風險管理的主要環(huán)節(jié)包括風險識別、（）、風險應對、風險報告和監(jiān)控及風險管理體系的評價。 單選題 *A. 風險評估(正確答案)B. 風險評級C. 風險預測D. 風險比較答案解析：風險識別、風險評估、風險應對、風險報告和監(jiān)控、風險管理體系的評價是風險管理中的主要環(huán)節(jié)。20.下列有關基金公司日常運營的各類風險的說法中，正確的有（）。. 業(yè)務風險的主要負