基金測(cè)試第九期測(cè)試題

1、基金測(cè)試第九期您的姓名： 填空題 *_1.客戶服務(wù)是基金營(yíng)銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。 單選題 *A.在發(fā)行新基金時(shí)群發(fā)手機(jī)短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息(正確答案)B.基金轉(zhuǎn)換C.客戶投訴處理員D. 修改賬戶資料提問答案解析：常見的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服務(wù)。A項(xiàng)，群發(fā)新基金發(fā)行的信息屬于基金宣傳推介材料，是基金銷售業(yè)務(wù)范疇。2.關(guān)于基金客戶服務(wù)的意義，說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A.為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動(dòng)B.樹立良好的品牌形象C.

2、能給企業(yè)帶來巨大的經(jīng)濟(jì)效益但不能有效防止客戶流失(正確答案)D.提升銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力答案解析：基金客戶服務(wù)是指基金銷售機(jī)構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動(dòng)。隨著基金銷售市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力日趨加劇，客戶服務(wù)工作受到銷售機(jī)構(gòu)的普遍重視。銷售機(jī)構(gòu)為客戶提供優(yōu)質(zhì)、滿意的客戶服務(wù)，可以樹立起良好的品牌形象，提升銷售機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力，使銷售機(jī)構(gòu)擁有一批穩(wěn)定、忠誠、具有高附加值的客戶，不僅能為企|l/帶來巨大的經(jīng)齊效益，而面目可T有效防1客戶流失。3.基金客戶服務(wù)的原則包括（）。I投資者利益優(yōu)先原則安全第一原則專業(yè)規(guī)范原則IV依法監(jiān)管原則 單選題 *A.I、(正確答案)B.I、IC.、IVD.I、IV答

3、案解析：基金客戶服務(wù)的原則包括投資者利益優(yōu)先原則、有效溝通原則、安全第一原則、專業(yè)規(guī)范原則和適當(dāng)性管理原則。4.（）是基金客戶服務(wù)的宗旨。 單選題 *A.安全第一B.投資者利益優(yōu)先(正確答案)C.專業(yè)規(guī)范D.有效溝通答案解析：基金客戶服務(wù)的宗旨是投資者利益優(yōu)先，從客戶的實(shí)際需求出發(fā)，為客戶提供真正有價(jià)值的服務(wù)，幫助客戶更好地使用產(chǎn)品。5.（）要求在銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)的過程中，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)，把合適的基金產(chǎn)品或者服務(wù)銷售給合適的投資者。 單選題 *A.適當(dāng)性管理原則(正確答案)B.專業(yè)規(guī)范原則C.投資者利益優(yōu)先原則圓D.有效溝通原則提問答案解析：適

4、當(dāng)性管理原則要求在銷售基金產(chǎn)品或者服務(wù)的過程中，應(yīng)根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的基金產(chǎn)品或者服務(wù)，把合適的基金產(chǎn)品或者服務(wù)銷售給合適的投資者。6.下列關(guān)于基金客戶檔案管理與保密的實(shí)務(wù)操作的說法中，錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A.建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度B.明確對(duì)基金份額持有人信息的維護(hù)和使用權(quán)限并留存相關(guān)記錄C.信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人可以由同一人兼任(正確答案)D.建立完善的檔案管理制度，妥善保管相關(guān)業(yè)務(wù)資料答案解析：基金客戶檔案管理與保密對(duì)人員的限制要求是，在內(nèi)部建立完善的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位，信息技術(shù)負(fù)責(zé)人和信息安全負(fù)責(zé)人不能由同一人

5、兼任，對(duì)重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗，故C項(xiàng)錯(cuò)誤7.證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見規(guī)定，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存（） 單選題 *A.5年B.10年C.15年(正確答案)D.20年答案解析：證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見規(guī)定，客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，交易記錄自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存15 年。8.（ ）不屬于具體的基金客戶服務(wù)流程。 單選題 *A. 投資咨詢與基金咨詢B. 投資跟蹤與評(píng)價(jià)C.受理投訴D.公開客戶檔案(正確答案)答案解析：具體客戶服務(wù)流程包括 服務(wù)宣傳與推介、投資咨詢與基金咨詢、互動(dòng)交流、受理投訴、投資跟蹤與評(píng)價(jià)、客戶檔案管理與

6、保密等。9.投資者保護(hù)工作是一項(xiàng)（ ）的工作。長(zhǎng)期的 基礎(chǔ)性 常規(guī)性 穩(wěn)定性 單選題 *A.B.C.(正確答案)D.答案解析：無論是成熟市場(chǎng)還是新興市場(chǎng)的證券市場(chǎng)發(fā)展歷史都表明，投資者保護(hù)是各國或地區(qū)監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的一項(xiàng)重要工作，也是一項(xiàng)長(zhǎng)期的、基礎(chǔ)性和常規(guī)性的工作。10.關(guān)于國際證監(jiān)會(huì)組織為投資者保護(hù)工作設(shè)定的六個(gè)基本原則，以下說法正確的有（）。.投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者.證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié). 投資者教育有一個(gè)固定的模式IV.投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢V.投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代 單選題 *A.I、IV、VB.、IV、VC

7、.I、IV、V(正確答案)D.I、IV答案解析：國際證監(jiān)會(huì)組織為投資者保護(hù)工作設(shè)定的六個(gè)基本原則投資者教育應(yīng)有助于監(jiān)管者保護(hù)投資者。投資者教育不應(yīng)被視為是對(duì)市場(chǎng)參與者監(jiān)管工作的替代。證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)承擔(dān)各項(xiàng)產(chǎn)品和服務(wù)的投資者教育義務(wù)，將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。投資者教育沒有一個(gè)固定的模式。相反地，它可以有多種形式，這取決于監(jiān)管者的特定目標(biāo)、投資者的成熟度和可供使用的資源。鑒于投資者的市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計(jì)劃。投資者教育不能也不應(yīng)等同于投資咨詢。11.根據(jù)法律法規(guī)，基金公司可以根據(jù)實(shí)際情況設(shè)立監(jiān)事會(huì)或者執(zhí)行監(jiān)事，監(jiān)事會(huì)向（）負(fù)責(zé)。 單選題 *A.

8、董事會(huì)B.理事會(huì)C.股東會(huì)(正確答案)D.管理層答案解析：根據(jù)法律法規(guī)，基金公司可以根據(jù)實(shí)際情況設(shè)立監(jiān)事會(huì)或者執(zhí)行監(jiān)事，監(jiān)事會(huì)向股東會(huì)負(fù)責(zé)12.下列不屬于基金管理公司股東權(quán)利的是（）。 單選題 *A.收益分配權(quán)B.表決和監(jiān)督權(quán)C.知情權(quán)D.經(jīng)營(yíng)決策權(quán)(正確答案)答案解析：基金管理公司股東的權(quán)利包括收益分配權(quán)、表決和監(jiān)督權(quán)、知情權(quán)。13.基金管理公司股東會(huì)的職權(quán)包括（ ）。決定公司的經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃選舉和更換董事，批準(zhǔn)董事的報(bào)酬事項(xiàng) 審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案和經(jīng)審計(jì)的決算方案，審議批準(zhǔn)公司的利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案聘任、解聘公司高級(jí)管理人員及基金經(jīng)理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘

9、用條款事宜 單選題 *A.I、B.、IVC.I、(正確答案)D.I、答案解析：IV項(xiàng)屬于基金管理公司董事會(huì)行使的職權(quán)之一。14.關(guān)于基金公司中督察長(zhǎng)的工作，下列描述錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A.督察長(zhǎng)可組織擬定基金公司合規(guī)管理的基本制度和其他合規(guī)管理制度，并督導(dǎo)公司各部門及其下屬機(jī)構(gòu)實(shí)施B.督察長(zhǎng)對(duì)基金公司及其工作人員經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢查C.督察長(zhǎng)在日常工作中調(diào)閱公司文檔，須董事會(huì)單獨(dú)授權(quán)(正確答案)D.督察長(zhǎng)向董事會(huì)、總經(jīng)理等報(bào)告基金公司合法合規(guī)情況和合規(guī)管理工作的開展情況答案解析：C項(xiàng)說法錯(cuò)誤，督察長(zhǎng)享有充分的知情權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán)。督察長(zhǎng)根據(jù)履行職責(zé)的需要，有權(quán)參加或者列

10、席公司董事會(huì)以及公司業(yè)務(wù)、投資決策、風(fēng)險(xiǎn)管理等相關(guān)會(huì)議，有權(quán)調(diào)閱公司相關(guān)文件、檔案。15.從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有專業(yè)委員會(huì)不包括（）。 單選題 *A.投資決策委員會(huì)B.產(chǎn)品審批委員會(huì)C.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)D.運(yùn)營(yíng)投資委員會(huì)(正確答案)答案解析：從業(yè)務(wù)功能的角度，一般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會(huì)投資決策委員會(huì)、產(chǎn)品審批委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)和運(yùn)營(yíng)估值委員會(huì)。16.投資決策委員會(huì)的例會(huì)（ ）召開一次。 單選題 *A.每周B.每月(正確答案)C.每天D.每季度答案解析：投資決策委員會(huì)會(huì)議分為定期會(huì)議和臨時(shí)會(huì)議。定期會(huì)議又分為例會(huì)和年會(huì)。年會(huì)每年召開一次，審議通過基金年度投資目標(biāo)

11、和計(jì)劃;例會(huì)每月召開一次，討論基金投資的各有關(guān)事宜。如有必要，召開投資決策委員會(huì)臨時(shí)會(huì)議17.風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)由總經(jīng)理、督察長(zhǎng)、各部門負(fù)責(zé)人等組成，主要職責(zé)包括（）。 負(fù)責(zé)對(duì)公司運(yùn)作的整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制 審定公司內(nèi)部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的有效性 聽取基金投資運(yùn)作報(bào)告和評(píng)估基金資產(chǎn)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)并做出決定IV 對(duì)公司運(yùn)作中存在的風(fēng)險(xiǎn)問題和隱患進(jìn)行研究并做出控制決策 單選題 *A.I、B.I、IV(正確答案)C.、IVD.I、I答案解析：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)由總經(jīng)理、督察長(zhǎng)、各部門負(fù)責(zé)人等組成，主要職責(zé)包括（1）負(fù)責(zé)對(duì)公司運(yùn)作的整體風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制。（2）審定公司內(nèi)部控制制度并監(jiān)督執(zhí)行的有效性。（3）聽取基金投資運(yùn)作報(bào)

12、告和評(píng)估基金資產(chǎn)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)并做出決定。（4）對(duì)公司運(yùn)作中存在的風(fēng)險(xiǎn)問題和隱患進(jìn)行研究并做出控制決策。（5）審閱監(jiān)察稽核報(bào)告及績(jī)效與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。18.下列不屬于基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)遵循的基本原則是（）。 單選題 *A.最高性原則B.權(quán)責(zé)匹配原則C.適時(shí)性原則D.公平性原則(正確答案)答案解析：基金公司在風(fēng)險(xiǎn)管理中應(yīng)遵循的基本原則最高性原則，全面性原則，權(quán)責(zé)匹配原則，獨(dú)立性原則，定性和定量相結(jié)合原則，適時(shí)性原則。19.風(fēng)險(xiǎn)管理的主要環(huán)節(jié)包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、（）、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控及風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)。 單選題 *A. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估(正確答案)B. 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)C. 風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)D. 風(fēng)險(xiǎn)比較答案解析：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控、風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)是風(fēng)險(xiǎn)管理中的主要環(huán)節(jié)。20.下列有關(guān)基金公司日常運(yùn)營(yíng)的各類風(fēng)險(xiǎn)的說法中，正確的有（）。. 業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的主要負(fù)