銀行理財(cái)個(gè)人述職報(bào)告

1、銀行理財(cái)個(gè)人述職報(bào)告述職報(bào)告這種帶有藝術(shù)性的論說文，正如全部科學(xué)文章如談?wù)撐?、說明文一樣，肯定要明確樹立一個(gè)鮮亮的主題，即一個(gè)推斷句，還要在報(bào)告中反復(fù)突出。以下是整理的銀行理財(cái)個(gè)人述職報(bào)告，歡送大家借鑒與參考!銀行理財(cái)個(gè)人述職報(bào)告1今年我幸運(yùn)的到了一個(gè)新的工作崗位，脫離了原來的會(huì)計(jì)崗位，成了一名專職的理財(cái)經(jīng)理。更幸運(yùn)的是，我們行長(zhǎng)對(duì)個(gè)金非常重視，對(duì)理財(cái)?shù)睦斫夥浅Ｓ星罢靶?，所以理?cái)經(jīng)理的考核真的是以客戶為導(dǎo)向，而不是以產(chǎn)品為導(dǎo)向。所以，在看到好多客戶經(jīng)理說產(chǎn)品任務(wù)指標(biāo)的壓力與以客戶為中心的沖突時(shí)，我經(jīng)常感到很慶幸。新的工作崗位，開闊了我的視野，同時(shí)也給了我許多壓力。一是來自于同事的壓力，同事都是

2、層層選拔的佼佼者，各有自已的特長(zhǎng)，稍一松懈可能工作就要落在后面。另外一方面是來自工作的壓力，工作分兩方面，一是內(nèi)部外部的培訓(xùn)，對(duì)于不愛在公共場(chǎng)合講話的我是一個(gè)挑戰(zhàn)，再加上其他同事在語言方面都特別擅長(zhǎng)，更是對(duì)我造成不小的壓力。另一方面是專業(yè)學(xué)問，目前來說，理財(cái)不僅僅是資產(chǎn)的配置，而且還有針對(duì)市場(chǎng)的不同形勢(shì)所賜予的客戶的適時(shí)的建議，才能贏得客戶的信任。這方面說起來簡(jiǎn)單，要做好是非常不簡(jiǎn)單的，要靠長(zhǎng)時(shí)間的學(xué)問積累。在，盡量做到了變壓力為動(dòng)力，不斷思索工作方法，工作算初步打開了局面。如今，參與了周末版的cfp學(xué)習(xí)班，傾聽到學(xué)問淵博的老師的細(xì)心講解，使自已的對(duì)專業(yè)了解的更深化，連續(xù)幾個(gè)月周末的學(xué)習(xí)，擠掉

3、了許多與孩子相處的時(shí)間，也花了不少銀子，最終過了四門，算是個(gè)不圓滿的結(jié)局，當(dāng)時(shí)最看輕的福利反而沒過，我覺得福利考試簡(jiǎn)直把人當(dāng)成計(jì)算機(jī)來考了，大量的計(jì)算，讓我非常反感?？捶ù_定行動(dòng)，行動(dòng)確定結(jié)果，結(jié)果就栽到了福利上。大家可能都聽到過鷹的故事，到了肯定年齡，長(zhǎng)長(zhǎng)的喙有一層厚厚的殼，羽毛也變得非常厚重，為了獲得新生，它便飛到高高的巖石上，磕掉原來的喙，啄掉原來的羽毛，重新長(zhǎng)出新的來獲得新生。到了新的崗位，便有了新的崗位要求，原來的缺陷也要慢慢啄去，就像對(duì)于木桶來說，盛水的容量確定于最短的那塊木板的高度，既然不能轉(zhuǎn)變別人，只能轉(zhuǎn)變自己了。如今，雖然有了進(jìn)步，但還有好多缺乏，尤其是工作的方案性，執(zhí)行性，

4、與人溝通的力量上，以及其他等等，還需要在10年連續(xù)努力。銀行理財(cái)個(gè)人述職報(bào)告220X年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷下，在同事們的幫忙中，通過自己的努力工作，取得了肯定的工作業(yè)績(jī)，銀行業(yè)務(wù)學(xué)問也有了較大的進(jìn)步，個(gè)人營(yíng)銷力量也得到極大提高。首先，工作業(yè)績(jī)方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營(yíng)銷對(duì)公客戶，勝利主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20X年末，完成總授信額度5.5億元，帶動(dòng)對(duì)公存款8000多萬元，完成利息收入160多萬元，中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元。個(gè)人管戶企業(yè)X勝利申報(bào)為總行級(jí)重點(diǎn)客戶，并且正幫助支行領(lǐng)導(dǎo)主動(dòng)營(yíng)銷一批X下游企業(yè)。在小企業(yè)營(yíng)銷方面，也勝利營(yíng)銷了一家X企業(yè)，利用交叉營(yíng)銷，

5、年末新增對(duì)私存款160萬元。在對(duì)公客戶經(jīng)理小指標(biāo)考核方面，我的成果排在全分行前5位。其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的把握了我行信貸業(yè)務(wù)學(xué)問。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時(shí)分，對(duì)公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學(xué)習(xí)，我根本把握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素，能夠通過跟客戶溝通，依據(jù)客戶財(cái)務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn)，為客戶設(shè)計(jì)合理的授信方案和詳細(xì)業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外，在熟識(shí)業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí)，我主動(dòng)學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)掌握措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參與分行舉辦的第一次信貸審批人考試，順當(dāng)通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫構(gòu)建深化人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢(shì)在必行一文被評(píng)為總行

6、二等獎(jiǎng)。最終，在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過程中，仔細(xì)學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累，努力提高個(gè)人營(yíng)銷力量。作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是效勞好客戶，一方面要熟識(shí)自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面，要明白客戶要什么，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求，才能去制造條件滿意。個(gè)人營(yíng)銷力量的提升很大程度在于了解客戶、滿意客戶。因此，在與客戶溝通的過程中，我不斷開掘客戶的愛好，愛好，特長(zhǎng)，力爭(zhēng)講客戶感愛好的話題，解決客戶急需解決的問題。過去的一年對(duì)于我來說是充實(shí)的一年，是進(jìn)步的一年，同時(shí)，這些個(gè)人成果的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷、指導(dǎo)、鞭策是分不開的。當(dāng)然，在過去一年里，我也犯過錯(cuò)誤，有些缺乏，尤其是在維護(hù)存量客戶，挖掘客戶

7、資源方面，我做的還缺乏，這也正是我將來需要努力的。20X年在工作上的方案，首先是在目前信貸緊急的狀況下，努力維護(hù)現(xiàn)有授信客戶，用好資源，做好客戶營(yíng)銷，完成授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場(chǎng)，做好中小企業(yè)授信營(yíng)銷，力爭(zhēng)取得成果。第三是開掘存量結(jié)算賬戶的潛力，營(yíng)銷對(duì)公存款，方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)和強(qiáng)化上門效勞力度。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶。第五是強(qiáng)化交叉營(yíng)銷，與對(duì)私客戶經(jīng)理一起，全方位效勞客戶。20X年已經(jīng)來臨，我決心更踏實(shí)工作，努力學(xué)習(xí)，爭(zhēng)取在各個(gè)方面取得進(jìn)步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。銀行理財(cái)個(gè)人述職報(bào)告3從20X年到20X年，我分別任職銀行公司類

8、客戶經(jīng)理與某公司財(cái)務(wù)人員，先將這幾年來的主要工作內(nèi)容述職如下。一、在銀行負(fù)責(zé)負(fù)債業(yè)務(wù)現(xiàn)代銀行對(duì)于客戶都有一種“主動(dòng)出擊”的心理看法，在20X年到20X年這段時(shí)間中，我就主要負(fù)責(zé)有負(fù)債業(yè)務(wù)這一項(xiàng)工作內(nèi)容，即負(fù)債業(yè)務(wù)，為銀行拉存款，維護(hù)已有客戶，拓展新賬戶，保證銀行存款規(guī)?？梢苑€(wěn)定或是增長(zhǎng)。在實(shí)際的工作中，我一是堅(jiān)持“上門維護(hù)”，上門維護(hù)是銀行客戶經(jīng)理日?？蛻絷P(guān)系維護(hù)最常見、運(yùn)用最為廣泛的方法。所以在工作中我通常都是主動(dòng)上門征求客戶的看法。了解客戶的需求，設(shè)計(jì)創(chuàng)新產(chǎn)品，最大限度地滿意客戶需求。工作內(nèi)容不僅包括上門取單、送單和提供詢問效勞等傳統(tǒng)效勞，還包括幫助客戶進(jìn)行資金布置。設(shè)計(jì)理財(cái)方案等；第二是

9、走“情感路線”?？蛻艚?jīng)理在客戶關(guān)系維護(hù)過程中注意銀行、客戶經(jīng)理與客戶之間的感情溝通，在彼此親近、認(rèn)可、互相幫忙的根底上，建立與客戶之間和諧穩(wěn)固的關(guān)系客戶經(jīng)理在營(yíng)銷產(chǎn)品的同時(shí)，所以我在工作中會(huì)盡最大努力運(yùn)用良好的人際關(guān)系、真誠的個(gè)人情感與客戶建立穩(wěn)定、長(zhǎng)久的關(guān)系；第三是進(jìn)行“交叉銷售”。銀行穩(wěn)定客戶的根本方法有兩種：一是提供高質(zhì)量的維護(hù)，二是交叉銷售銀行的產(chǎn)品。客戶在一個(gè)銀行得到的效勞越多，其轉(zhuǎn)向其他銀行的愛好越小。所以在工作中我會(huì)對(duì)客戶進(jìn)行交叉銷售，如代發(fā)工資、銀行卡、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)理財(cái)業(yè)務(wù)等；第四，進(jìn)行參謀式營(yíng)銷。參謀式營(yíng)銷維護(hù)是營(yíng)銷人員在以專業(yè)營(yíng)銷技巧進(jìn)行業(yè)務(wù)營(yíng)銷的同時(shí)，能運(yùn)

10、用分析、綜合、制造、說服等力量，滿意客戶的需要，并能預(yù)見客戶的將來而提出主動(dòng)的建議，以求達(dá)成雙方長(zhǎng)期合作的業(yè)務(wù)關(guān)系并完成雙方的互利互惠。參謀式營(yíng)銷的核心是發(fā)揮營(yíng)銷人員對(duì)客戶的參謀、詢問、維護(hù)功能，謀求雙方的長(zhǎng)期信任與合作。我在對(duì)企業(yè)客戶的參謀式營(yíng)銷中，做到了客戶優(yōu)先，是雙方都完成了滿意共贏，并對(duì)客戶的業(yè)務(wù)開展進(jìn)行了肯定的客觀指導(dǎo)，為客戶提供了具有價(jià)值的參考信息。二、在銀行負(fù)責(zé)資產(chǎn)業(yè)務(wù)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)也就是信貸業(yè)務(wù)，這也是銀行的主要業(yè)務(wù)內(nèi)容之一，在銀行工作期間，我也主要負(fù)責(zé)了資產(chǎn)業(yè)務(wù)。在工作中，我能嚴(yán)格遵守規(guī)章制度，把好信貸資產(chǎn)質(zhì)量的第一關(guān)口，作為一名客戶經(jīng)理，我深感自己肩上擔(dān)子的重量，稍有疏忽就

11、有可能造成信貸風(fēng)險(xiǎn)，因此，我不斷提示自己，不斷增加責(zé)任心。在實(shí)際的工作總，我一是嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)對(duì)于信貸風(fēng)險(xiǎn)掌握的思想規(guī)定，進(jìn)一步對(duì)信貸風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行掌握，對(duì)授信行為進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)。嚴(yán)密了貸前調(diào)查、檢查及審批手續(xù)，對(duì)信貸人員貸前調(diào)查的范圍及要求，確保信貸調(diào)查材料真實(shí)有效；二是扎實(shí)細(xì)致地開展貸后檢查工作，定期和不定期地對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況和抵押物狀況進(jìn)行檢查和分析，仔細(xì)填報(bào)貸后管理表；三是切實(shí)做好貸款五級(jí)分類工作，制定了五級(jí)分類的詳細(xì)操作實(shí)施細(xì)則，對(duì)客戶進(jìn)行統(tǒng)一分類，從而提高了信貸管理的質(zhì)量；四是對(duì)流淌資金貸款、貼現(xiàn)貸款，承兌匯票在上報(bào)審批過程中嚴(yán)格執(zhí)行總行要求的調(diào)查、檢查、審批環(huán)節(jié)的統(tǒng)一格式，切實(shí)從源頭上掌握信貸風(fēng)

12、險(xiǎn)；五是主動(dòng)協(xié)作總行信貸處做好信貸檢查工作，在檢查中沒有發(fā)現(xiàn)一例違規(guī)現(xiàn)象，信貸工作得到肯定和好評(píng)。三、在銀行負(fù)責(zé)中間業(yè)務(wù)中間業(yè)務(wù)通常是指，不占用貸款規(guī)模，不直接動(dòng)用銀行資金，主要依靠為客戶提供各種中介效勞和金融效勞來取得收入的業(yè)務(wù)。一般情況下，中間業(yè)務(wù)具有本錢低、風(fēng)險(xiǎn)低、收益高等特點(diǎn)。在銀行中間業(yè)務(wù)工作開展上，我首先是開展深化的市場(chǎng)調(diào)查。中間業(yè)務(wù)屬中介性業(yè)務(wù)，其前提是接受客戶托付。因此進(jìn)展中間業(yè)務(wù)不能一廂情愿，必需順應(yīng)客戶的需要，取得客戶的信任。而要順應(yīng)客戶的需要，首先要了解客戶對(duì)金融效勞的要求。拓展中間業(yè)務(wù)不僅取決于銀行能辦什么業(yè)務(wù)，更主要的是客戶需要哪方面的金融效勞。只要按時(shí)了解客戶不斷增

13、長(zhǎng)的需求，適時(shí)推出和提供優(yōu)質(zhì)、高效、全方位的系列化金融效勞，促進(jìn)了銀行中間業(yè)務(wù)健康、快速、穩(wěn)步地進(jìn)展。四、企業(yè)財(cái)務(wù)工作方面20X年，我進(jìn)入到了一家新的公司，擔(dān)任財(cái)務(wù)人員。面對(duì)工作崗位的轉(zhuǎn)變，我做到了顧全大局、聽從布置、團(tuán)結(jié)協(xié)作。在崗位變動(dòng)的過程中，本人能顧全大局、聽從布置，虛心向有經(jīng)驗(yàn)的.同志學(xué)習(xí)，仔細(xì)探究，總結(jié)方法，增加業(yè)務(wù)學(xué)問，把握業(yè)務(wù)技能，并能團(tuán)結(jié)同志，強(qiáng)化協(xié)作，很快順應(yīng)了新的工作崗位，熟識(shí)了報(bào)賬業(yè)務(wù)，與全部的同事一起做好財(cái)務(wù)審核和監(jiān)督工作；其次，我能夠堅(jiān)持原則、客觀公正、依法辦事。一年以來，本人主要負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)核算工作，在實(shí)際工作中，本著客觀、嚴(yán)謹(jǐn)、細(xì)致的原則，在辦理睬計(jì)事務(wù)時(shí)做到腳踏實(shí)地

14、、細(xì)心審核、強(qiáng)化監(jiān)督，嚴(yán)格執(zhí)行財(cái)務(wù)紀(jì)律，根據(jù)財(cái)務(wù)報(bào)賬制度和會(huì)計(jì)根底工作標(biāo)準(zhǔn)化的要求進(jìn)行財(cái)務(wù)報(bào)賬工作。在審核原始憑證時(shí)，對(duì)不真實(shí)、不合規(guī)、不合法的原始憑證敢于指出，堅(jiān)決不予報(bào)銷；對(duì)記載不精確、不完好的原始憑證，予以退回，要求經(jīng)辦人員更正、補(bǔ)充。通過仔細(xì)的審核和監(jiān)督，保證了會(huì)計(jì)憑證手續(xù)齊備、標(biāo)準(zhǔn)合法，確保了我所會(huì)計(jì)信息的真實(shí)、合法、精確、完好，切實(shí)發(fā)揮了財(cái)務(wù)核算和監(jiān)督的作用；第三，在工作中任勞任怨、樂于吃苦、甘于奉獻(xiàn)。除了完成報(bào)賬工作，我還同時(shí)兼顧其他相關(guān)業(yè)務(wù)。為了能按質(zhì)按量完成各項(xiàng)任務(wù)，本人不計(jì)較個(gè)人得失，不講酬勞，犧牲個(gè)人利益，常常加班加點(diǎn)進(jìn)行工作。在工作中發(fā)揚(yáng)樂于吃苦、甘于奉獻(xiàn)的精神，對(duì)待各

15、項(xiàng)工作一直能夠做到任勞任怨、盡職盡責(zé)。在完成核算任務(wù)的同時(shí)起草公司費(fèi)用開支管理方法及薪酬管理方法等，杰出地完成各項(xiàng)工作任務(wù)，起到了先進(jìn)和典范的作用；第四，我做到了、愛崗敬業(yè)、提高效率。在財(cái)務(wù)戰(zhàn)線上，本人一直以敬業(yè)、熱忱、耐煩的看法投入到本職工作中；第五，強(qiáng)化自我學(xué)習(xí)，作為一名財(cái)務(wù)工，深感業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的重要性，不僅要學(xué)習(xí)把握國(guó)家有關(guān)財(cái)務(wù)政策法規(guī)，還要結(jié)合財(cái)務(wù)制度的不斷變革更新自己的業(yè)務(wù)學(xué)問，以順應(yīng)新形式、新進(jìn)展的需要。所以，自己對(duì)財(cái)務(wù)專業(yè)的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)始終比擬重視，常常請(qǐng)教上級(jí)主管部門，與同行溝通，并結(jié)合中心實(shí)際進(jìn)行學(xué)習(xí)和提高；第六我遵紀(jì)守法，廉于創(chuàng)新，提高工作效率。潔自律，樹立財(cái)務(wù)工的良好形象。作為一

16、名重點(diǎn)崗位會(huì)計(jì)工作人員，一年來，仔細(xì)學(xué)習(xí)廉政準(zhǔn)則及中提出的“四項(xiàng)紀(jì)律、八項(xiàng)要求”等為行為準(zhǔn)則。堅(jiān)持以自律為本，以廉潔奉公為起點(diǎn)，正確處理“自律”與“他律”的關(guān)系，在實(shí)際工作中嚴(yán)格遵守法紀(jì)，時(shí)辰以反面教材警示自己，不斷強(qiáng)化廉潔自律意識(shí)，努力做到“自重、自省、自警、自勵(lì)”，樹立了財(cái)務(wù)工的良好形象，一直以飽滿的精神狀態(tài)投入到每項(xiàng)工作中。五、以往工作中的缺乏與下一步工作方案在以往的工作中，我敢肯定的是成果是有的，但是卻也還存在著肯定的缺乏，其中最為突出的一點(diǎn)就是在工作上表現(xiàn)得有些急功近利，不管在什么崗位上，不管是處理什么樣的業(yè)務(wù)，我都希望能夠盡快的辦好、辦實(shí)，但是由于高強(qiáng)度的工作節(jié)奏，可能反而不能取得

17、最好的工作成果；還有一點(diǎn)缺乏之處就是學(xué)習(xí)面較窄，除了與自己崗位業(yè)務(wù)相關(guān)的學(xué)問都很少了解，很少學(xué)習(xí)，這樣的學(xué)習(xí)狀態(tài)是滿意不了一個(gè)人才的全方位進(jìn)展的。20X年，我又進(jìn)入到了新的工作崗位，在新的工作中，我將著重做到以下幾點(diǎn)：第一，在目前的形式下，對(duì)于會(huì)計(jì)人員的要求越來越高，而專心工作一直是會(huì)計(jì)工作的命脈。保持自己工作看法塌實(shí)嚴(yán)謹(jǐn)，堅(jiān)決遵守公司各項(xiàng)財(cái)經(jīng)紀(jì)律和管理制度。平常還要注意對(duì)電腦和電算化會(huì)計(jì)工作有關(guān)學(xué)問進(jìn)行深化學(xué)習(xí)，使自己在日常工作中到達(dá)事半功倍的效果。能夠嫻熟把握財(cái)務(wù)工作流程，做到條理清楚，帳實(shí)相符，從原始發(fā)票的取得到填制記帳憑證，從會(huì)計(jì)報(bào)表編制到憑證的裝訂和存檔都到達(dá)了正規(guī)化，標(biāo)準(zhǔn)化。做到了

18、全面、按時(shí)、精確的反映；第二，在工作業(yè)務(wù)中，不斷的進(jìn)行探究、嘗試，進(jìn)行工作業(yè)務(wù)創(chuàng)新，開拓新的財(cái)務(wù)工作局面；第三，強(qiáng)化個(gè)人責(zé)任心培育，仔細(xì)履行好自己的財(cái)務(wù)工作職能，勇于負(fù)責(zé)，敢于負(fù)責(zé)，具備較強(qiáng)的責(zé)任心把自己的工作做好。在工作中，要能夠以正確的看法對(duì)待各項(xiàng)工作任務(wù)，主動(dòng)主動(dòng)，勤勤懇懇，毫無怨言，以根本較好地勝任本職工作并不斷自我總結(jié)工作中的成敗得失，并以高度的熱忱和責(zé)任感完成各項(xiàng)工作任務(wù)；最終，還要平穩(wěn)自身心態(tài)，強(qiáng)化自身的內(nèi)在修養(yǎng)建設(shè)，改正以往工作中急功近利的壞毛病，按部就班，一步一步的按方案來完成目標(biāo)!銀行理財(cái)個(gè)人述職報(bào)告4時(shí)間如梭，轉(zhuǎn)瞬間又接近歲尾，我參加工商銀行廣東支行這個(gè)大家庭已經(jīng)有五年半

19、了?；厥走@一年的工作，雖然勞碌，但非常充實(shí)，理財(cái)經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡(jiǎn)潔但是付出的心思卻不會(huì)比別的崗位少，經(jīng)過一年的磨礪，使我有了更多的收獲、更深的感悟?，F(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年。零售業(yè)務(wù)的進(jìn)展的重心在于AUM的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項(xiàng)，就需要理財(cái)經(jīng)理在銷售理財(cái)產(chǎn)品，而是更要注意對(duì)保險(xiǎn)、基金等代銷產(chǎn)品的營(yíng)銷力度并且努力挖掘新客戶。首先來談?wù)凙UM增量，AUM的新增是我的薄弱環(huán)節(jié)，由于從事理財(cái)業(yè)務(wù)已4年有余，存量客戶能挖掘的根本已經(jīng)挖掘了，存量客戶的挖掘進(jìn)入瓶頸期，只能通過爭(zhēng)取行外新客戶的方式來提升AUM。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來進(jìn)行，但是人以類聚，我

20、手下的客戶層級(jí)主要都是一些中小客戶，他們的好友也大多是中小客戶，所以AUM增量很不抱負(fù)。下半年支行的客戶活動(dòng)慢慢多了起來，我也從活動(dòng)中取得了一些客戶?？傮w來說下半年AUM增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不抱負(fù)。明年我要在取得新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務(wù)完成的一般，主要原因：期交保險(xiǎn)產(chǎn)品銷售太少，主要原因還是開口太少，由于之前有一段時(shí)間我是遇到客戶就會(huì)推銷保險(xiǎn)，但是客戶聽到保險(xiǎn)的反應(yīng)都很反感，慢慢的我也就不敢開口了。我總結(jié)了一下客戶反感的原因，可能是我營(yíng)銷的方式方法上存在問題，太急功近利，想要一下子轉(zhuǎn)變客戶對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的看法。以后還是應(yīng)當(dāng)慢慢引導(dǎo)客戶，給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念

21、，而不是一味的窮追猛打。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣冗雜，但兩者的側(cè)重點(diǎn)不同。由于客戶眾多理財(cái)經(jīng)理更需要用營(yíng)客戶，與有價(jià)值的客戶交好友，談感情，而不是一味的推銷產(chǎn)品，在這一點(diǎn)上我比去年有了肯定的進(jìn)步，但離優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理還是有肯定的差距。在今后的工作中，我會(huì)不斷學(xué)習(xí)改進(jìn)自己的缺乏之處，努力提升人際交往力量，不斷提高自己獨(dú)立思索和解決問題的力量，培育自己對(duì)業(yè)務(wù)的鉆勁，提升自己的專業(yè)度，多動(dòng)腦，多思索，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新力量，努力完成各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)，為支行進(jìn)展奉獻(xiàn)自己的一份力量。銀行理財(cái)個(gè)人述職報(bào)告520X年的工作已經(jīng)結(jié)束，回首一年的工作，作為銀行理財(cái)經(jīng)理，不斷提高自身的思想政治素養(yǎng)和綜合素養(yǎng)，切

22、實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)力量，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的全都好評(píng)與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有許多需要改進(jìn)和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：一、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：1、任務(wù)指標(biāo)：基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)X萬，完成X萬，完成率24.1%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)X萬，完成X萬，完成率22.6%。理財(cái)客戶新增X戶，完成11.1%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)X萬，銷售X萬，完成率11.5%。白金卡任務(wù)指標(biāo)X張，完成X張，完成率13%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)X張，完成X張，完成率26%。2、學(xué)習(xí)上：20X年8月通過了CFP（國(guó)際金融理財(cái)師）考試，目前已經(jīng)具備了AFP、CFP、保險(xiǎn)、基金、等從業(yè)資格。3、工作上：1）、主動(dòng)營(yíng)銷新客戶。有一次，一個(gè)客戶向我詢問我