2022年反洗錢(qián)考試題庫(kù)附全部答案

1、 PAGE 22022 年反洗錢(qián)考試題庫(kù)附全部答案2022 年反洗錢(qián)考試題庫(kù)附全部答案【精選】信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完好地為最高層掌握。 對(duì)反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作， 高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。 對(duì)監(jiān)督的一個(gè)完好的運(yùn)行機(jī)制 對(duì)8.加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的意義是什么?ABCDA.外部監(jiān)管的要求 B.金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要 C.保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ) D.金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件 9.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么?ABC保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和

2、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B.確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C.確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行D.確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在最低反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。 錯(cuò)10.加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗控制環(huán)境是反洗錢(qián)內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來(lái)講主要包括哪些?ABCDEA.員工的專(zhuān)業(yè)能力 B.員工的職業(yè)操守 C.員工的誠(chéng)信程度 D.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度 E.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控

3、制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致 錯(cuò)有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、施行到管理、學(xué)海無(wú)涯，書(shū)山有路錢(qián)是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去” 對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門(mén) 錯(cuò)反洗錢(qián)內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利 對(duì)13 內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風(fēng)險(xiǎn) 對(duì) 14.建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制機(jī)制的基本原那么有哪些?ABCD A.全學(xué)海無(wú)涯，書(shū)山有路

4、 PAGE 7面性原那么 B.審慎性原那么 C.有效性原那么 D.相對(duì)獨(dú)立性原那么1-21.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些?ACDA.反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須合適金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理2.反洗所獲得的信息 錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé) 錯(cuò)對(duì)協(xié)助人民銀行、公安機(jī)關(guān)進(jìn)行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記錄等均應(yīng)保密 對(duì)客戶風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，金融機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身情況決定是否開(kāi)展此項(xiàng)工作 錯(cuò)關(guān)于金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)培訓(xùn)對(duì)象說(shuō)

5、法以下正確的選項(xiàng)是 ?ADE A.培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層 B.只有反洗錢(qián)崗位的人員才需要培訓(xùn) C.反洗錢(qián)操作人員才應(yīng)接受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn) D.反錢(qián)內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān) 錯(cuò)洗錢(qián)培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)E.培訓(xùn)的對(duì)象是金融機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢(qián)工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢(qián)成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分 對(duì)的全體人員12.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)?ABCD A.檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題 B. 通報(bào)問(wèn)題 C.跟蹤整改 D.責(zé)任認(rèn)定13.以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是?ABD反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作存在問(wèn)

6、題，A.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢(qián)工作的各個(gè)方面，并根據(jù)防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施 對(duì) 5.在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人物名單 對(duì)只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無(wú)需進(jìn)行人工分析以挑選過(guò)濾掉本質(zhì)不可疑的交易 錯(cuò)可疑交易分析和客戶身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性金

7、融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性施行獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)反洗錢(qián)保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求 2-11.客戶身份識(shí)別的基本原那么有哪些方面?ABCD A.真實(shí)性 B.有效性C.完好性 D.持續(xù)性2 客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶” 對(duì)金融機(jī)構(gòu)及其工作人員履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的主要法律根據(jù)是什么?ABD A.中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法 B.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定 C.金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法 D.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法客戶身份識(shí)別包含哪三層含義?ABCD A.了解客戶

8、本人的真實(shí)身份B.了解客戶的交易目的和交易性質(zhì) C.了解客戶的資金來(lái)源和用處 D.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指:金融機(jī)構(gòu)利用、網(wǎng)絡(luò)、自動(dòng)銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員機(jī)以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施，采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段，強(qiáng)化內(nèi)部管理程序，識(shí)別客戶身份 對(duì)在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務(wù)時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別 對(duì)在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，當(dāng)對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類(lèi)，

9、以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑 對(duì)客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指 :金融機(jī)構(gòu)不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開(kāi)立匿名賬戶或者假名賬戶 對(duì)金融機(jī)構(gòu)委托其他金融機(jī)構(gòu)或金融機(jī)構(gòu)以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由委托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任 錯(cuò)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解哪些方面的信息?ABCD A.了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人 B.資金來(lái)源 C.資金用處 D.經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況 11.客戶身份識(shí)別中的保密性要求是指:金融機(jī)構(gòu)應(yīng)保護(hù)商業(yè)秘密和個(gè)人隱私，妥善保存客戶身份識(shí)別過(guò)程中獲取的客戶身份信息和交

10、易信息 對(duì) 2-2(2.1-2.3)為對(duì)私客戶辦理和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCDA. 華僑出具中國(guó)護(hù)照 B. 香港、澳門(mén)人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文件規(guī)定的其他有效證件為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，假如存在代理人，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?AB合法有效的受權(quán)委托書(shū)B(niǎo). 代理人的有效身份證件C. 合法有效的合同書(shū) D. 代理人的資質(zhì)證明為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查

11、看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCD A.軍人出具軍官證 B. 武警出具武警警官證 C.16 歲以下公民應(yīng)由監(jiān)護(hù)人代理開(kāi)戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿 D.中國(guó)公民 16 歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些 ?ABCDA.客戶的住所地或者工作單位地址 B.客戶的聯(lián)系方式 C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類(lèi) D.客戶的身份證件或者身份證明文件號(hào)碼和有效期限為境外對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文件?ABCD A. 經(jīng)過(guò)公證的境外有效商業(yè)注冊(cè)登記證明文件

12、 B. 其他與商業(yè)注冊(cè)登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機(jī)構(gòu)開(kāi)立的文件 C. 董事會(huì)或董事、主要股東及有權(quán)人士的受權(quán)委托書(shū) D. 能夠證明受權(quán)人有權(quán)受權(quán)的文件案例:15 周歲客戶持家中戶口簿和本人學(xué)生證到 B 銀行辦理開(kāi)戶手續(xù)，B 銀行按照客戶身份識(shí)別的基本要求，并未受理該業(yè)務(wù)。請(qǐng)問(wèn):B銀行的做法是否合理? 答:合理7. 為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)查看客戶哪些身份證明文 件?ABCDE A.可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開(kāi)展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或文件 B.組織機(jī)構(gòu)代碼證 C.稅務(wù)登記證 D.法定代表人或單位負(fù)責(zé)人的有效身份證明文件 E.受權(quán)別

13、人辦理的，還需出具合法有效的受權(quán)委托書(shū)和受權(quán)經(jīng)辦人員的有效身份證件為對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息包括哪些?ABCD A.客戶的名稱 B.客戶的住所 C.客戶的經(jīng)營(yíng)范圍 D.客戶的組織機(jī)構(gòu)代碼為對(duì)私客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開(kāi)立賬戶等方式建立業(yè)務(wù)關(guān)系需登記的客戶身份基本信息，假設(shè)客戶的住所地與經(jīng)營(yíng)居住地不一致的，登記客戶的住所地 錯(cuò)2022 年反洗錢(qián)考試題庫(kù)附全部答案【精選】信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開(kāi)辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)、完好地為最高層掌握。 對(duì)反洗錢(qián)是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開(kāi)展才能確保實(shí)效

14、的合規(guī)工作， 高管人員給予反洗錢(qián)工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)控環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。 對(duì)10.加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件。反洗3.反洗錢(qián)內(nèi)部控制可脫離金融機(jī)構(gòu)的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。 錯(cuò)錢(qián)是大多數(shù)國(guó)家尤其是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)金融機(jī)構(gòu)國(guó)際化戰(zhàn)略的必需要求，只控制環(huán)境是反洗錢(qián)內(nèi)控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來(lái)講主要包括哪些?ABCDEA.員工的專(zhuān)業(yè)能力 B.員工的職業(yè)操守 C.員工的誠(chéng)信程度 D.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)控重要的認(rèn)識(shí)和態(tài)度 E.領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)控制度采取的措施金融機(jī)構(gòu)從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制負(fù)有責(zé)任對(duì)金融機(jī)構(gòu)建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度的目的是對(duì)自身金融業(yè)務(wù)中可能出現(xiàn)的

15、洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達(dá)到的目的并不一致 錯(cuò)有效的反洗錢(qián)內(nèi)部控制是金融機(jī)構(gòu)從制定、施行到管理、監(jiān)督的一個(gè)完好的運(yùn)行機(jī)制 對(duì)加強(qiáng)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的意義是什么?ABCD外部監(jiān)管的要求 B.金融機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營(yíng)的內(nèi)在需要 C.保障金融業(yè)安全的基礎(chǔ) D.金融機(jī)構(gòu)參與國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)的前提條件 9.反洗錢(qián)內(nèi)部控制的目標(biāo)是什么?ABC有符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)的金融機(jī)構(gòu)才能“走出去” 對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的檢查，評(píng)價(jià)部門(mén)不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門(mén) 錯(cuò)反洗錢(qián)內(nèi)部制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利 對(duì)13 內(nèi)部控制的核心是有效防范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，因此在建立內(nèi)部控制時(shí)必須以審慎經(jīng)營(yíng)為出發(fā)點(diǎn)

16、，充分考慮各個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)潛在的風(fēng)險(xiǎn)，通過(guò)適當(dāng)?shù)某绦?、措施避免和減少風(fēng)險(xiǎn) 對(duì) 14.建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制機(jī)制的基本原那么有哪些?ABCD A.全面性原那么 B.審慎性原那么 C.有效性原那么 D.相對(duì)獨(dú)立性原那么1-21.金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)內(nèi)控制度建設(shè)的基本要求有哪些?ACDA.反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須結(jié)合業(yè)務(wù)反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān)保證國(guó)家反洗錢(qián)法規(guī)政策和金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行C.反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識(shí)別可疑交易確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在規(guī)定的范圍之內(nèi)C.確保金融機(jī)構(gòu)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行D.確保將洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)控制在最低D.反洗錢(qián)內(nèi)控制度必須合適金融機(jī)構(gòu)特

17、點(diǎn)及實(shí)現(xiàn)動(dòng)態(tài)管理2.反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度與金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風(fēng)險(xiǎn)特點(diǎn)無(wú)關(guān) 錯(cuò)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將反洗錢(qián)工作要求嵌入業(yè)務(wù)工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢(qián)成為金融機(jī)構(gòu)整體風(fēng)險(xiǎn)控制的有機(jī)組成部分 對(duì)的全體人員12.反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)?ABCD A.檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題 B. 通報(bào)問(wèn)題 C.跟蹤整改 D.責(zé)任認(rèn)定13.以下說(shuō)法正確的選項(xiàng)是?ABD反洗錢(qián)內(nèi)部審計(jì)是金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢(qián)工作存在問(wèn)題，A.內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)的范圍應(yīng)當(dāng)覆蓋反洗錢(qián)工作的各個(gè)方面，并根據(jù)防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施 對(duì) 5.在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風(fēng)險(xiǎn)名單或政治敏感人

18、物名單 對(duì)只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)人民銀行，而無(wú)需進(jìn)行人工分析以挑選過(guò)濾掉本質(zhì)不可疑的交易 錯(cuò)可疑交易分析和客戶身份識(shí)別是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獲得的信息 錯(cuò)本單位的業(yè)務(wù)規(guī)模，特定產(chǎn)品和服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)暴露狀況確定監(jiān)督和審計(jì)的頻率與級(jí)別內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)部門(mén)應(yīng)當(dāng)重點(diǎn)對(duì)客戶盡職調(diào)查和可疑交易報(bào)告的流程、效率和質(zhì)量進(jìn)行測(cè)試，定期檢驗(yàn)上述工作的規(guī)范化和準(zhǔn)確性金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)牽頭部門(mén)應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢(qián)內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性施行獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)反洗錢(qián)保密制度應(yīng)當(dāng)明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求2-1金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)合規(guī)管理部門(mén)可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé) 錯(cuò)1.客戶