2022年反洗錢考試題庫附全部答案

1、 PAGE 22022 年反洗錢考試題庫附全部答案2022 年反洗錢考試題庫附全部答案【精選】信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完好地為最高層掌握。 對反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作， 高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內控環(huán)境的關鍵因素之一。 對監(jiān)督的一個完好的運行機制 對8.加強反洗錢內部控制的意義是什么?ABCDA.外部監(jiān)管的要求 B.金融機構依法經(jīng)營的內在需要 C.保障金融業(yè)安全的基礎 D.金融機構參與國際競爭的前提條件 9.反洗錢內部控制的目標是什么?ABC保證國家反洗錢法規(guī)政策和

2、金融機構內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B.確保將洗錢風險控制在規(guī)定的范圍之內C.確保金融機構各項業(yè)務的穩(wěn)健運行D.確保將洗錢風險控制在最低反洗錢內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發(fā)揮作用。 錯10.加強反洗錢內部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反洗控制環(huán)境是反洗錢內控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些?ABCDEA.員工的專業(yè)能力 B.員工的職業(yè)操守 C.員工的誠信程度 D.領導層對內控重要的認識和態(tài)度 E.領導層對管理內控制度采取的措施金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任對金融機構建立反洗錢內部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務中可能出現(xiàn)的洗錢風險進行預防和控

3、制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致 錯有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、施行到管理、學海無涯，書山有路錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構國際化戰(zhàn)略的必需要求，只有符合國際標準的金融機構才能“走出去” 對反洗錢內部控制的檢查，評價部門不應當獨立于內部制度的制定和執(zhí)行部門 錯反洗錢內部制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權利 對13 內部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦?、措施避免和減少風險 對 14.建立反洗錢內部控制機制的基本原那么有哪些?ABCD A.全學海無涯，書山有路

4、 PAGE 7面性原那么 B.審慎性原那么 C.有效性原那么 D.相對獨立性原那么1-21.金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求有哪些?ACDA.反洗錢內控制度必須結合業(yè)務反洗錢內控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關反洗錢內控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易反洗錢內控制度必須合適金融機構特點及實現(xiàn)動態(tài)管理2.反洗所獲得的信息 錯金融機構反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內部審計監(jiān)督的職責 錯對協(xié)助人民銀行、公安機關進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密 對客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作 錯關于金融機構反洗錢培訓對象說

5、法以下正確的選項是 ?ADE A.培訓對象應包括高級管理層 B.只有反洗錢崗位的人員才需要培訓 C.反洗錢操作人員才應接受培訓，高級管理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓 D.反錢內部控制制度與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關 錯洗錢培訓應針對不同對象提供分層次的培訓E.培訓的對象是金融機構金融機構應將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組成部分 對的全體人員12.反洗錢內部審計包括哪些環(huán)節(jié)?ABCD A.檢查發(fā)現(xiàn)問題 B. 通報問題 C.跟蹤整改 D.責任認定13.以下說法正確的選項是?ABD反洗錢內部審計是金融機構及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問

6、題，A.內部監(jiān)督與審計的范圍應當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施 對 5.在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單 對只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進行人工分析以挑選過濾掉本質不可疑的交易 錯可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別本單位的業(yè)務規(guī)模，特定產品和服務的風險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別內部監(jiān)督與審計部門應當重點對客戶盡職調查和可疑交易報告的流程、效率和質量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準確性金

7、融機構反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內部控制的健全性、合理性、有效性施行獨立評估的職責反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求 2-11.客戶身份識別的基本原那么有哪些方面?ABCD A.真實性 B.有效性C.完好性 D.持續(xù)性2 客戶身份識別也稱“了解你的客戶” 對金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律根據(jù)是什么?ABD A.中華人民共和國反洗錢法 B.金融機構反洗錢規(guī)定 C.金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 D.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法客戶身份識別包含哪三層含義?ABCD A.了解客戶

8、本人的真實身份B.了解客戶的交易目的和交易性質 C.了解客戶的資金來源和用處 D.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人客戶身份識別中的非面對面識別要求是指:金融機構利用、網(wǎng)絡、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務時，應實行嚴格的身份認證措施，采取相應的技術保障手段，強化內部管理程序，識別客戶身份 對在與客戶建立金融業(yè)務關系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金融服務時，金融機構應當進行客戶身份識別 對在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時，金融機構應重新識別客戶身份，及時調整其風險等級分類，

9、以確認其身份和有關交易是否可疑 對客戶身份識別中的禁止性要求是指 :金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶 對金融機構委托其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的，應由委托方承擔未履行客戶身份識別義務的責任 錯核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風險客戶、高風險賬戶持有人，應了解哪些方面的信息?ABCD A.了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人 B.資金來源 C.資金用處 D.經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況 11.客戶身份識別中的保密性要求是指:金融機構應保護商業(yè)秘密和個人隱私，妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息和交

10、易信息 對 2-2(2.1-2.3)為對私客戶辦理和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCDA. 華僑出具中國護照 B. 香港、澳門人出具港澳居民往來內地通行證臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關文件規(guī)定的其他有效證件為境內對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，假如存在代理人，應查看客戶哪些身份證明文件?AB合法有效的受權委托書B. 代理人的有效身份證件C. 合法有效的合同書 D. 代理人的資質證明為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查

11、看以下客戶的哪些身份證明文件?ABCD A.軍人出具軍官證 B. 武警出具武警警官證 C.16 歲以下公民應由監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿 D.中國公民 16 歲以上出示身份證和臨時身份證為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些 ?ABCDA.客戶的住所地或者工作單位地址 B.客戶的聯(lián)系方式 C.客戶的身份證件或者身份證明文件的種類 D.客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看客戶哪些身份證明文件?ABCD A. 經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件

12、 B. 其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件 C. 董事會或董事、主要股東及有權人士的受權委托書 D. 能夠證明受權人有權受權的文件案例:15 周歲客戶持家中戶口簿和本人學生證到 B 銀行辦理開戶手續(xù)，B 銀行按照客戶身份識別的基本要求，并未受理該業(yè)務。請問:B銀行的做法是否合理? 答:合理7. 為境內對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時，應查看客戶哪些身份證明文 件?ABCDE A.可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件 B.組織機構代碼證 C.稅務登記證 D.法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件 E.受權別

13、人辦理的，還需出具合法有效的受權委托書和受權經(jīng)辦人員的有效身份證件為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息包括哪些?ABCD A.客戶的名稱 B.客戶的住所 C.客戶的經(jīng)營范圍 D.客戶的組織機構代碼為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息，假設客戶的住所地與經(jīng)營居住地不一致的，登記客戶的住所地 錯2022 年反洗錢考試題庫附全部答案【精選】信息與交流包括獲取充足的信息，有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完好地為最高層掌握。 對反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效

14、的合規(guī)工作， 高管人員給予反洗錢工作的支持和指導是營造良好內控環(huán)境的關鍵因素之一。 對10.加強反洗錢內部控制是金融機構參與國際競爭的前提條件。反洗3.反洗錢內部控制可脫離金融機構的基本框架單獨發(fā)揮作用。 錯錢是大多數(shù)國家尤其是發(fā)達國家對金融機構國際化戰(zhàn)略的必需要求，只控制環(huán)境是反洗錢內控框架體系中不可缺少的要素之一，具體來講主要包括哪些?ABCDEA.員工的專業(yè)能力 B.員工的職業(yè)操守 C.員工的誠信程度 D.領導層對內控重要的認識和態(tài)度 E.領導層對管理內控制度采取的措施金融機構從管理層到一般員工都應對反洗錢內部控制負有責任對金融機構建立反洗錢內部控制制度的目的是對自身金融業(yè)務中可能出現(xiàn)的

15、洗錢風險進行預防和控制，這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一致 錯有效的反洗錢內部控制是金融機構從制定、施行到管理、監(jiān)督的一個完好的運行機制 對加強反洗錢內部控制的意義是什么?ABCD外部監(jiān)管的要求 B.金融機構依法經(jīng)營的內在需要 C.保障金融業(yè)安全的基礎 D.金融機構參與國際競爭的前提條件 9.反洗錢內部控制的目標是什么?ABC有符合國際標準的金融機構才能“走出去” 對反洗錢內部控制的檢查，評價部門不應當獨立于內部制度的制定和執(zhí)行部門 錯反洗錢內部制度應當具有權威性，任何人不得擁有不受內部控制約束的權利 對13 內部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點

16、，充分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦?、措施避免和減少風險 對 14.建立反洗錢內部控制機制的基本原那么有哪些?ABCD A.全面性原那么 B.審慎性原那么 C.有效性原那么 D.相對獨立性原那么1-21.金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求有哪些?ACDA.反洗錢內控制度必須結合業(yè)務反洗錢內控制度必須保持穩(wěn)定性，與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構內部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行C.反洗錢內控制度必須能夠發(fā)現(xiàn)和識別可疑交易確保將洗錢風險控制在規(guī)定的范圍之內C.確保金融機構各項業(yè)務的穩(wěn)健運行D.確保將洗錢風險控制在最低D.反洗錢內控制度必須合適金融機構特

17、點及實現(xiàn)動態(tài)管理2.反洗錢內部控制制度與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點無關 錯金融機構應將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務工作程序和管理系統(tǒng)，使反洗錢成為金融機構整體風險控制的有機組成部分 對的全體人員12.反洗錢內部審計包括哪些環(huán)節(jié)?ABCD A.檢查發(fā)現(xiàn)問題 B. 通報問題 C.跟蹤整改 D.責任認定13.以下說法正確的選項是?ABD反洗錢內部審計是金融機構及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，A.內部監(jiān)督與審計的范圍應當覆蓋反洗錢工作的各個方面，并根據(jù)防范合規(guī)風險的有效手段和保障措施 對 5.在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人

18、物名單 對只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進行人工分析以挑選過濾掉本質不可疑的交易 錯可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息 錯本單位的業(yè)務規(guī)模，特定產品和服務的風險暴露狀況確定監(jiān)督和審計的頻率與級別內部監(jiān)督與審計部門應當重點對客戶盡職調查和可疑交易報告的流程、效率和質量進行測試，定期檢驗上述工作的規(guī)范化和準確性金融機構反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內部控制的健全性、合理性、有效性施行獨立評估的職責反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織管理，文件和資料的保管，泄密事件的處理以及保密責任制等相關要求2-1金融機構反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔內部審計監(jiān)督的職責 錯1.客戶