信用評(píng)級(jí)課程教學(xué)大綱中文版

1、信用評(píng)級(jí)課程教學(xué)大綱課程名稱：信用評(píng)級(jí)課程編碼：學(xué) 分：2.0總學(xué)時(shí)：32理論學(xué)時(shí)：32實(shí)驗(yàn)學(xué)時(shí)：0上機(jī)學(xué)時(shí)：0實(shí)踐學(xué)時(shí)：0開設(shè)實(shí)驗(yàn)（上機(jī)）工程總數(shù)（）個(gè),其中，必修（）個(gè)，選修（0 ）個(gè)開課單位：08商學(xué)院適用專業(yè)：金融學(xué)一、課程的性質(zhì)、目的信用評(píng)級(jí)屬于高等學(xué)校金融學(xué)的專業(yè)選修課程。信用評(píng)級(jí)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下信用關(guān) 系開展的產(chǎn)物，可為經(jīng)濟(jì)管理部門、金融機(jī)構(gòu)、投資者、商業(yè)伙伴提供客觀、公正的資信信 息，以加強(qiáng)管理、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、優(yōu)化投資、提高效益，促進(jìn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)開展。因而，未來的金融 從業(yè)者應(yīng)全面了解信用評(píng)級(jí)的基本理論與方法。本課程注重理論與實(shí)踐的結(jié)合，重點(diǎn)分析國 內(nèi)外的經(jīng)典案例。在一般原理的指引下，

2、本課程力圖讓學(xué)生緊跟信用評(píng)級(jí)的操作與管理實(shí)踐。二、課程培養(yǎng)目標(biāo).立德樹人通過課程學(xué)習(xí)信用評(píng)級(jí)理論和方法，對(duì)信用評(píng)級(jí)相關(guān)知識(shí)有個(gè)全面了解。通過對(duì)信用 評(píng)級(jí)演變歷史的講解和有關(guān)評(píng)級(jí)理論與方法的建立過程，了解前輩們?cè)谛庞迷u(píng)級(jí)開展過程中 如何思考,如何克服所遇到的障礙，幫助學(xué)生建立科學(xué)的思維方法以及工作中勇面對(duì)挑戰(zhàn) 的精神。從信用評(píng)級(jí)對(duì)我國經(jīng)濟(jì)社會(huì)，乃至其對(duì)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)開展作用的角度出發(fā)，以杰出實(shí)踐 案例為載體,把社會(huì)主義核心價(jià)值觀教育融入課程教學(xué)內(nèi)容和教學(xué)全過程各環(huán)節(jié)，突出價(jià)值 引領(lǐng)、知識(shí)傳授和能力培養(yǎng)，幫助學(xué)生正確認(rèn)識(shí)歷史規(guī)律、準(zhǔn)確把握基本國情、掌握科學(xué)的 世界觀、方法論,促進(jìn)樹立正確的世界觀和價(jià)值觀

3、。.課程目標(biāo)通過本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)生所具備的素質(zhì)、掌握的技能、知識(shí)和能力如下：課程目標(biāo)1.掌握信用評(píng)級(jí)理論前沿和開展趨勢(shì)（對(duì)應(yīng)第1、2、3章，支撐畢業(yè)要求指 標(biāo)點(diǎn) 9、10、12）課程目標(biāo)2.掌握信用評(píng)級(jí)基礎(chǔ)理論和現(xiàn)代信用評(píng)級(jí)分析工具（對(duì)應(yīng)第4、5、6章，支 撐畢業(yè)要求指標(biāo)點(diǎn)4、5、9）課程目標(biāo)3.掌握信用評(píng)級(jí)實(shí)際應(yīng)用能力（對(duì)應(yīng)第7、8、9章，支撐畢業(yè)要求指標(biāo)點(diǎn)9、10、 12).課程目標(biāo)對(duì)畢業(yè)要求的支撐本課程教學(xué)目標(biāo)支撐的畢業(yè)要求主要表達(dá)在畢業(yè)要求指標(biāo)點(diǎn)4、5、9、1()、12,具體如卜.：課程目標(biāo)對(duì)畢業(yè)要求的支撐課程 目標(biāo)畢業(yè)要求支撐畢業(yè)要求指標(biāo)點(diǎn)及其內(nèi)容教學(xué)內(nèi)容支撐強(qiáng)度指標(biāo)點(diǎn)畢業(yè)要求指標(biāo)點(diǎn)

4、內(nèi)容14.實(shí)踐應(yīng) 用能力指標(biāo)點(diǎn)4. 1:4.2:4.3:金融實(shí)踐活動(dòng)中靈活運(yùn)用所掌 握的專業(yè)知識(shí)；能夠?qū)Ω鞣N國內(nèi) 外的金融信息加以甄別、整理和 加工，從而為政府、企業(yè)、金融 機(jī)構(gòu)等部門解決實(shí)際問題提供 對(duì)策建議第 4、 5、 6章H25.金融分 析工具應(yīng) 用能力指標(biāo)點(diǎn)5. 1:5.2:5.3:熟練使用計(jì)算機(jī)從事業(yè)務(wù)工作； 熟練運(yùn)用現(xiàn)代金融學(xué)計(jì)量技術(shù) 和數(shù)據(jù)處理方法進(jìn)行專業(yè)數(shù)據(jù) 處理、設(shè)計(jì)模型和分析等；第 4、 5、 6II39.投融資 決策能力指標(biāo)點(diǎn)9. 1:9.2:9.3:掌握金融投融資決策判斷的基 本理論與方法；結(jié)合證券投資、 風(fēng)險(xiǎn)管理、風(fēng)險(xiǎn)投資等課程學(xué) 習(xí)，作出投融資決策與判斷第 4、5

5、、6、7、 8、 9 章H410.專業(yè) 能力指標(biāo)點(diǎn)10. 1:10.2:10.3:能夠深刻理解所學(xué)金融學(xué)知識(shí)， 融會(huì)貫通，形成自己的金融知識(shí) 體系；結(jié)合管理學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)理 論，具有在金融領(lǐng)域手段工具的 創(chuàng)新方面進(jìn)行合理開發(fā)、設(shè)計(jì)、 規(guī)劃和執(zhí)行的能力；通過本專業(yè) 的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，使得學(xué)生形成自己 的專業(yè)知識(shí)結(jié)構(gòu)體系，提升其分 析問題解決問題的專業(yè)能力基 礎(chǔ)。第 1、 2、 3、7、 8、 9 章H512.職業(yè)發(fā) 展能力指標(biāo)點(diǎn)12. 1:掌握與金融相關(guān)的財(cái)務(wù)、管理、 經(jīng)濟(jì)、貿(mào)易類專業(yè)理論與知識(shí)，第 1、 2、 3、7、 8、 9 章H12.2:12.3:提升職業(yè)開展素能力；具備在相 關(guān)學(xué)科的自學(xué)與自我提

6、升的學(xué) 習(xí)能力；具備跨學(xué)科跨專業(yè)職業(yè) 開展能力。三、課程教學(xué)基本內(nèi)容第1章信用評(píng)級(jí)概述（支撐課程H標(biāo)第1條）信用評(píng)級(jí)的含義與特點(diǎn)信用評(píng)級(jí)的經(jīng)濟(jì)意義信用評(píng)級(jí)的種類教學(xué)要求：通過對(duì)信用評(píng)級(jí)課程的學(xué)科開展概述的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生熟練掌握信用評(píng)級(jí)的 定義，了解信用評(píng)級(jí)呈現(xiàn)的形式，熟悉信用評(píng)級(jí)的主要內(nèi)容，理解信用悲劇的深刻內(nèi)在問題， 理解信用評(píng)級(jí)在經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)中獨(dú)特的意義，掌握信用評(píng)級(jí)是市場(chǎng)“第三只眼”的邏輯，理解信 用評(píng)級(jí)對(duì)投資者、管理者、監(jiān)管者等主體的作用，了解信用評(píng)級(jí)的業(yè)務(wù)分類及其各自的特點(diǎn)。教學(xué)重點(diǎn)：信用評(píng)級(jí)的含義、特點(diǎn)、意義和分類教學(xué)難點(diǎn)：信用評(píng)級(jí)的經(jīng)濟(jì)意義第2章國外信用評(píng)級(jí)業(yè)的產(chǎn)生與開展（支撐課程目

7、標(biāo)第1、3條）信用評(píng)級(jí)業(yè)在國外的產(chǎn)生與開展歷程國際三大信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)介紹信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)在其他國家與地區(qū)的開展評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)存在的問題及監(jiān)管教學(xué)要求：通過對(duì)國外信用評(píng)級(jí)行業(yè)的開展歷史脈絡(luò)及其關(guān)鍵機(jī)構(gòu)的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生熟 練掌握國外信用評(píng)級(jí)業(yè)開展的演變內(nèi)在邏輯及其開展歷程，理解開展過程中存在的瓶頸及其 突破措施，了解國外信用評(píng)級(jí)行業(yè)的主要從業(yè)機(jī)構(gòu)，熟悉標(biāo)準(zhǔn)普爾、惠譽(yù)和穆迪的開展歷史、 業(yè)務(wù)特點(diǎn)、組織結(jié)構(gòu)及其優(yōu)缺點(diǎn)，了解信用評(píng)級(jí)行業(yè)在德國、法國、日本、韓國等不同地區(qū) 的開展歷程及其特點(diǎn)，具備評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)存在問題的分析能力，熟悉各地區(qū)監(jiān)管特點(diǎn)。教學(xué)重點(diǎn)：國外信用評(píng)級(jí)業(yè)的開展歷史，主要評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其監(jiān)管教學(xué)難點(diǎn)：評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

8、存在的問題及其監(jiān)管第3章我國信用評(píng)級(jí)業(yè)的開展（支撐課程目標(biāo)第1、3條）3. 1我國信用評(píng)級(jí)業(yè)的開展歷程我國主要信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)我國信用評(píng)級(jí)業(yè)存在的問題及開展對(duì)策教學(xué)要求：通過對(duì)我國信用評(píng)級(jí)行業(yè)的開展歷史脈絡(luò)及其關(guān)鍵機(jī)構(gòu)的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生熟 練掌握我國信用評(píng)級(jí)業(yè)開展的演變內(nèi)在邏輯及其開展歷程，理解開展過程中存在的瓶頸及其 突破措施，了解我國信用評(píng)級(jí)行業(yè)的主要從業(yè)機(jī)構(gòu)，熟悉中誠信、大公國際和東方金誠等重 要評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)的開展歷史、業(yè)務(wù)特點(diǎn)、組織結(jié)構(gòu)及其優(yōu)缺點(diǎn)，具備評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)存在問題的分析能 力，熟悉我國信用評(píng)級(jí)的監(jiān)管特點(diǎn)和政策。教學(xué)重點(diǎn)：我國信用評(píng)級(jí)業(yè)的開展歷史，主要評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及其監(jiān)管教學(xué)難點(diǎn)：評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)存在的問

9、題及其監(jiān)管第4章信用評(píng)級(jí)的原那么與方法（支撐課程目標(biāo)第1、2、3條）信用評(píng)級(jí)的原那么信用評(píng)級(jí)的因素分析法信用評(píng)級(jí)的模型分析法教學(xué)要求：通過對(duì)信用評(píng)級(jí)原那么和方法的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生熟練掌握信用評(píng)級(jí)的原那么，理 解信用評(píng)級(jí)需要遵守真實(shí)性、一致性、獨(dú)立性、客觀性和審慎性的邏輯及其重要內(nèi)容，掌握 信用評(píng)級(jí)常用的定性分析方法，包括專家評(píng)判法、層次分析法等，了解定性分析方法的優(yōu)缺 點(diǎn)，掌握信用評(píng)級(jí)常用的定量分析方法，包括線性回歸模型，邏輯斯特回歸模型，KMV模型， 信用矩陣模型等方法，了解定量分析方法的優(yōu)缺點(diǎn)。教學(xué)重點(diǎn)：信用評(píng)級(jí)的原那么及其內(nèi)容，定性方法和定量方法教學(xué)難點(diǎn)：專家評(píng)判法、層次分析法、Z分模型、

10、Logit模型、KMV模型和信用矩陣模 型第5章信用評(píng)級(jí)的程序與信用評(píng)級(jí)報(bào)告（支撐課程目標(biāo)第1、2、3條）1信用評(píng)級(jí)的程序資信調(diào)查信用評(píng)級(jí)報(bào)告教學(xué)要求：通過對(duì)信用評(píng)級(jí)程序與信用評(píng)級(jí)報(bào)告的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生熟練掌握信用評(píng)級(jí)業(yè) 務(wù)的開展流程及其每個(gè)環(huán)節(jié)的關(guān)鍵點(diǎn)內(nèi)容，了解穆迪、中誠信等不同機(jī)構(gòu)的評(píng)級(jí)流程，具備 優(yōu)缺點(diǎn)的分析能力和問題解決能力，理解我國信用評(píng)級(jí)的基本程序及其重要內(nèi)容，掌握資信 調(diào)查的含義和分類，理解資信調(diào)查的要求和主要內(nèi)容，掌握信用評(píng)級(jí)報(bào)告的撰寫規(guī)范和原那么。教學(xué)重點(diǎn)：信用評(píng)級(jí)的程序、資信調(diào)查和評(píng)級(jí)報(bào)告教學(xué)難點(diǎn)：資信調(diào)查和評(píng)級(jí)報(bào)告第6章信用評(píng)級(jí)指標(biāo)體系（支撐課程目標(biāo)第1、2、3條）1信用評(píng)

11、級(jí)指標(biāo)體系概述信用評(píng)級(jí)指標(biāo)體系的構(gòu)建層次分析法在信用評(píng)級(jí)體系中的應(yīng)用教學(xué)要求：通過對(duì)信用評(píng)級(jí)的評(píng)級(jí)指標(biāo)體系學(xué)習(xí)，要求學(xué)生熟練掌握不同主體的信用風(fēng) 險(xiǎn)影響因素，具備從不同的信用風(fēng)險(xiǎn)影響因素中提取評(píng)級(jí)指標(biāo)搭建信用評(píng)級(jí)指標(biāo)體系的能力, 理解評(píng)級(jí)要素及其5P、5C、5W、CAMPAR等分析方法，了解其對(duì)應(yīng)的評(píng)級(jí)指標(biāo)，具備應(yīng)用專 家評(píng)判法、層次分析法對(duì)不同評(píng)級(jí)指標(biāo)進(jìn)行賦權(quán)的能力，掌握層次分析法和專家評(píng)判法的優(yōu) 缺點(diǎn)及其改進(jìn)方向。教學(xué)重點(diǎn)：信用風(fēng)險(xiǎn)影響因素，評(píng)級(jí)指標(biāo)及其賦權(quán)教學(xué)難點(diǎn)：評(píng)級(jí)指標(biāo)賦權(quán)第7章工商企業(yè)信用評(píng)級(jí)（支撐課程目標(biāo)第1、2、3條）工業(yè)企業(yè)信用評(píng)級(jí)商業(yè)企業(yè)信用評(píng)級(jí)教學(xué)要求：通過對(duì)工商企業(yè)信用

12、評(píng)級(jí)應(yīng)用的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生熟練掌握商業(yè)企業(yè)與工業(yè)企 業(yè)的特點(diǎn)，理解工業(yè)企業(yè)信用評(píng)級(jí)的基本思路和商業(yè)企業(yè)信用評(píng)級(jí)的基本思路，了解工業(yè)企 業(yè)信用評(píng)級(jí)的基本框架和商業(yè)企業(yè)信用評(píng)級(jí)的基本框架，了解我國行業(yè)分類標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)分布 情況及各細(xì)分行業(yè)的特點(diǎn)，掌握不同行業(yè)工商企業(yè)信用評(píng)級(jí)的要點(diǎn)，具備不同評(píng)級(jí)報(bào)告的撰 寫能力。教學(xué)重點(diǎn)：商業(yè)企業(yè)與工業(yè)企業(yè)的特點(diǎn)、評(píng)級(jí)思路和框架教學(xué)難點(diǎn)：評(píng)級(jí)思路第8章金融機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)（支撐課程目標(biāo)第1、2、3條）商業(yè)銀行信用評(píng)級(jí)保險(xiǎn)公司信用評(píng)級(jí)證券公司信用評(píng)級(jí)教學(xué)要求：通過對(duì)金融機(jī)構(gòu)信用評(píng)級(jí)應(yīng)用的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生熟練掌握金融行業(yè)中商業(yè)銀 行、保險(xiǎn)公司和證券公司各自的特點(diǎn)，理解商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公

13、司和證券公司的信用評(píng)級(jí)基本 思路，了解商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司和證券公司的基本框架，掌握商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司和證券公 司的信用評(píng)級(jí)要點(diǎn)，具備商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司和證券公司的評(píng)級(jí)實(shí)操能力，具備評(píng)級(jí)報(bào)告的 撰寫能力。教學(xué)重點(diǎn)：金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及其評(píng)級(jí)內(nèi)容教學(xué)難點(diǎn)：評(píng)級(jí)思路第9章債項(xiàng)評(píng)級(jí)（支撐課程目標(biāo)第1、2、3條）9. 1債券評(píng)級(jí)9.2資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的信用評(píng)級(jí)教學(xué)要求：通過對(duì)不同金融產(chǎn)品的信用評(píng)級(jí)應(yīng)用的學(xué)習(xí)，要求學(xué)生熟練掌握不同的債券 和資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的獨(dú)特特點(diǎn)，理解債券和資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的信用評(píng)級(jí)基本思路，了解債券 和資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的基本框架，掌握債券和資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的信用評(píng)級(jí)要點(diǎn)，具備債券和資 產(chǎn)證券化產(chǎn)品

14、的評(píng)級(jí)實(shí)操能力，具備債券和資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的評(píng)級(jí)報(bào)告的撰寫能力。教學(xué)重點(diǎn)：債項(xiàng)的特點(diǎn)及其評(píng)級(jí)內(nèi)容教學(xué)難點(diǎn)：評(píng)級(jí)思路四、學(xué)時(shí)分配表教學(xué)內(nèi)容思政融入點(diǎn)講 課 時(shí) 數(shù)實(shí) 驗(yàn) 時(shí) 數(shù)實(shí) 踐 學(xué) 時(shí)1-. 機(jī) 時(shí) 數(shù)自學(xué)時(shí)數(shù)習(xí) 題 課討 論 時(shí) 數(shù)第1章信用評(píng)級(jí)的經(jīng)濟(jì)意義2第2章國外信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開展 歷史，監(jiān)管制度演變及 其存在的問題2第3章我國信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)開展 歷史，監(jiān)管制度演變及 其存在的問題21第4章評(píng)級(jí)的原那么611第5章資信調(diào)查21第6章評(píng)級(jí)指標(biāo)分析411第7章工業(yè)企業(yè)與商業(yè)企業(yè)經(jīng) 營(yíng)環(huán)境分析2第8章金融機(jī)構(gòu)特點(diǎn)和經(jīng)營(yíng)關(guān) 鍵分析21第9章債券產(chǎn)品的特點(diǎn)及其監(jiān) 管制度21合計(jì)2426總計(jì)32五、實(shí)

15、驗(yàn)（上機(jī)）工程無實(shí)驗(yàn)（上機(jī)）環(huán)節(jié)六、教學(xué)方法本課程以教師課堂講授為主，輔以基于課程視頻資料的自學(xué)和課后作業(yè)。授課過程中加 強(qiáng)師生互動(dòng)、注重后發(fā)式教學(xué)；同時(shí)采取研討教學(xué)方式，將由教師提供研討案例或問題，同 學(xué)以小組為單位進(jìn)行課卜準(zhǔn)備,此后進(jìn)行課上研討,從而提高同學(xué)們的團(tuán)隊(duì)協(xié)作能力，并進(jìn)一 步強(qiáng)化同學(xué)們對(duì)知識(shí)點(diǎn)的理解和應(yīng)用。在課堂講授過程中，根據(jù)具體教學(xué)內(nèi)容適當(dāng)開展研討 活動(dòng)，針對(duì)重要知識(shí)點(diǎn)采用提出問題、分析問題、解決問題的思路進(jìn)行授課,潛移默化地培 養(yǎng)學(xué)生的相應(yīng)能力；強(qiáng)調(diào)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的重要性,在實(shí)踐中學(xué)習(xí)。七、課程考核及成績(jī)?cè)u(píng)定考核方式：考查考試形式：開卷評(píng)定方式：五級(jí)制課程考核內(nèi)容、考核形式及支撐

16、課程目標(biāo)課程目標(biāo)（指標(biāo)點(diǎn)）考核內(nèi)容考核形式及占比（%）成績(jī)課 堂 提 問作業(yè)測(cè)評(píng)平 時(shí) 測(cè) 試實(shí) 驗(yàn) 報(bào) 告課程報(bào)告課 程 論 文期 中 考 試期 末 考 試總比（%）課程目標(biāo)1（指標(biāo) 2、3、6）信用評(píng)級(jí)的定義、特點(diǎn)和分類，信用 評(píng)級(jí)的經(jīng)濟(jì)意義，國內(nèi)外評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)發(fā) 展的特點(diǎn)、演變邏輯，國內(nèi)外評(píng)級(jí)機(jī) 構(gòu)面臨的問題和對(duì)策32231525課程目標(biāo)2（指標(biāo) 2、3、5）評(píng)級(jí)方法、評(píng)級(jí)指標(biāo)、評(píng)級(jí)原那么、評(píng)級(jí)程序55643050課程目標(biāo)3（指標(biāo) 4、5、9）工商企業(yè)的特點(diǎn)及其信用評(píng)級(jí)要點(diǎn)、 金融機(jī)構(gòu)的特點(diǎn)及其信用評(píng)級(jí)要點(diǎn)、 金融工具的特點(diǎn)及其信用評(píng)級(jí)要點(diǎn)， 評(píng)級(jí)報(bào)告撰寫23231525合計(jì)1010101060100八、課程資源教