中國農(nóng)業(yè)銀行運營風(fēng)險排查工作總結(jié)（共7篇） -

1、 中國農(nóng)業(yè)銀行運營風(fēng)險排查工作總結(jié)（共7篇） - xx農(nóng)行開展存款風(fēng)險滾動式檢查的制度 xxx縣銀監(jiān)會: 為了建立案件防控的長效機制，強化合規(guī)經(jīng)營意識，防范欺詐、盜竊和挪用客戶存款案件，按照銀行業(yè)金融機構(gòu)建立存款風(fēng)險滾動式檢查制度的指導(dǎo)看法及上級主管部門相關(guān)規(guī)定，結(jié)合我行實際狀況特制定如下制度： 第一：提高熟悉，加強管理。 我行按照本制度及其他有關(guān)規(guī)定，加強存款風(fēng)險管理，切實履行庇護(hù)客戶資金安全的職責(zé)，做好存款風(fēng)險管理工作。 存款風(fēng)險滾動式檢查制度是內(nèi)控制度體系的重要組成部分，與開銷戶制度、反洗錢制度、對賬制度、事后監(jiān)督制度等內(nèi)控制度共同組成存款風(fēng)險內(nèi)控管理體系。存款風(fēng)險滾動式檢查制度的檢查對

2、象是在對公結(jié)算賬戶中核算的各項存款。存款風(fēng)險滾動式檢查制度要實現(xiàn)全面籠罩、保證真切和確有實效的要求，通過檢查發(fā)覺并訂正違規(guī)操作行為，防范案件的發(fā)生。 其次：制定細(xì)則，嚴(yán)格執(zhí)行。 存款檢查采取持續(xù)滾動的辦法，結(jié)合每季度會計檢查輔導(dǎo)工作，以3個月為一個周期。在本周期未受到檢查的存款，應(yīng)在下一個周期持續(xù)滾動檢查，一年四個周期，實現(xiàn)全面籠罩的要求。在每個檢查周期內(nèi)，由檢查人員確定一定比例組織抽查，發(fā)覺疑點或問題，堅持“全面、自立、延續(xù)”的原則，與開戶單位核對、跟蹤徹查，并予確認(rèn)，實現(xiàn)保證真切的要求。 存款檢查中發(fā)覺的問題經(jīng)確認(rèn)后，被檢查機構(gòu)應(yīng)立刻訂正；有犯罪嫌疑的，應(yīng)移交司法機關(guān)處理，并根據(jù)重事件項報

3、告制度向上級聯(lián)社及銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)報告。要剖析形成問題的緣由，找出操作的漏洞、制度的缺陷和管理的不足，阻塞風(fēng)險漏洞，增加“守規(guī)、守制、守序”意識，提高制度執(zhí)行力。 存款風(fēng)險滾動式檢查制度遵循存款檢查“三優(yōu)先”的原則： 1、大額存款優(yōu)先檢查的原則：即在檢查周期內(nèi)，對全部對公結(jié)算賬戶中單筆最大額存款優(yōu)先檢查，并由大到小依次檢查。大額存款的金額下限目前暫定為30萬元，并視不同時期的狀況舉行調(diào)節(jié)。 2、存款異樣變動優(yōu)先檢查的原則：即在檢查周期內(nèi)，對對公結(jié)算賬戶中違背常態(tài)變動的存款優(yōu)先檢查。包括（但不限于）大收大付的存款、短期內(nèi)頻繁收付的存款、整收零付或零收整付且金額大致相當(dāng)?shù)拇婵?、賬戶全部者與無業(yè)務(wù)往來

4、者劃轉(zhuǎn)大額款項、超出日常經(jīng)營收入等情形。 3、重點賬戶存款變動優(yōu)先檢查的原則：即在檢查周期內(nèi)，對認(rèn)為應(yīng)重點關(guān)注的對公結(jié)算賬戶的存款變動優(yōu)先檢查。重點賬戶包括（但不限于）非長久合作客戶開立的暫時結(jié)算賬戶、未經(jīng)營銷主動開立并立刻收付大額款項的賬戶、長久未發(fā)生業(yè)務(wù)又驟然發(fā)生大額資金收付的賬戶、長久未對賬的賬戶、開戶資料不規(guī)范的賬戶、不準(zhǔn)時領(lǐng)取對賬回單的賬戶等。 第三：明確責(zé)任，監(jiān)管到人。 存款風(fēng)險滾動式檢查的主管部門為我行財務(wù)會計部。主要職責(zé)：制定存款風(fēng)險滾動式檢查制度；督導(dǎo)并開展存款風(fēng)險滾動式檢查；通過檢查發(fā)覺并訂正違規(guī)操作，防范案件發(fā)生；結(jié)合檢查發(fā)覺的問題修訂完美內(nèi)控制度；按期向銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)書

5、面報告檢查狀況。 檢查人員以會計檢查輔導(dǎo)員為主，按照檢查周期、檢查范圍自立實施檢查。對于檢查人員檢查不力、漏查漏報等行為根據(jù)我行相關(guān)制度規(guī)定舉行問責(zé)。對檢查中形成的工作底稿及其他資料或文件，要嚴(yán)格遵循保密制度。非經(jīng)法律許可，不得對外披露或提供；不再使用的資料或文件，根據(jù)檔案管理的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)時歸檔處理。 我行要求各基層員工堅持“全面、自立、延續(xù)”的原則，與開戶單位核對、跟蹤徹查，并予確認(rèn)，實現(xiàn)全面籠罩、保證真切和確有實效的要求。通過持續(xù)滾動的檢查，加強我行的存款風(fēng)險管理，確?？蛻糍Y金的安全。 中國農(nóng)業(yè)銀行xxx支行 二00九年十二月十四日 第2篇：中國農(nóng)業(yè)銀行運營管理工作總結(jié) 銀行運營管理部總結(jié)

6、及下半年工作支配 年以來，運營管理部在各級領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各部門的大力協(xié)作支持下，充分發(fā)揮部門職責(zé)，結(jié)合年初簽訂的責(zé)任目標(biāo)，突出管理重點，完美內(nèi)部操作，防范操作風(fēng)險，較好地完成了柜面業(yè)務(wù)、重要空白憑證、資金清算、現(xiàn)金供給、支付結(jié)算、反洗錢等各項工作任務(wù)。有關(guān)狀況如下： 一、上半年工作開展?fàn)顩r （一）嚴(yán)格重要空白憑證管理 為避開空白重要憑證領(lǐng)取差錯的發(fā)生，一是按照設(shè)計的空白重要憑證領(lǐng)取申請表，嚴(yán)格了重要空白憑證的領(lǐng)取審查，要求領(lǐng)取網(wǎng)點不僅要仔細(xì)填寫申請表有關(guān)事項，還要求會計主管和單位負(fù)責(zé)人簽字、加蓋營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)印章。二是完成了各營業(yè)機構(gòu)的各種帳表憑證的購領(lǐng)、帳表室的管理及重要空白憑證的下發(fā)工

7、作，工作中無差錯事故發(fā)生。 （二)加強柜面業(yè)務(wù)的管理 為規(guī)范柜面業(yè)務(wù)操作，防范操作風(fēng)險。2月份對前臺業(yè)務(wù)操作流程操作狀況、授權(quán)制度執(zhí)行狀況、密碼更改狀況、印章保管狀況、重要空白憑證使用狀況等業(yè)務(wù)舉行了檢查。通過檢查規(guī)范了前臺的業(yè)務(wù)操作，防范了操作風(fēng)險。 （三）搞好現(xiàn)金調(diào)撥，保證現(xiàn)金供給 在現(xiàn)金管理方面要根據(jù)現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定，繼續(xù)做好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金方案管理，合理核定支行的現(xiàn)金庫存，在保證支付前提下，嚴(yán)格執(zhí)行庫存現(xiàn)金限額制度，防止過多的不 1 生息資金積壓。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金支付審批制度，提高執(zhí)行現(xiàn)金管理政策的正確性。并結(jié)合當(dāng)前反洗錢的工作要求，

8、做好反洗錢有關(guān)工作。三是嚴(yán)格執(zhí)行庫存現(xiàn)金查庫制度。要求各支行嚴(yán)格查庫制度，并對其查庫狀況舉行檢查，第二，對中心現(xiàn)金庫存我部每月不低于一次查庫，對各支行現(xiàn)金庫存實行定期不定期的查庫方式舉行查庫，避開現(xiàn)金庫存過大和空庫現(xiàn)象的發(fā)生。四是充分運用清分設(shè)備，對支行、營業(yè)部上繳的現(xiàn)金準(zhǔn)時整點，提高了付浮現(xiàn)金的精確性和安全性。 （四）做好銀企對賬管理 在工作中我部始終把銀企對賬工作作為一項重點工作來抓，一是每月通過“發(fā)出、收回、確認(rèn)”等環(huán)節(jié)，確保各支行不折不扣地執(zhí)行銀企對賬制度；二是按照各支行提供的對公賬戶負(fù)責(zé)人和會計人員的手機號碼利用發(fā)短信、打電話的方式跟企業(yè)對賬或明確專人上門去企業(yè)對賬，保證企業(yè)資金的安

9、全性；三是逐月由支行、營業(yè)部上報回收的對賬單，并逐一核對、計算對賬率和回函率，將上述兩項指標(biāo)納入績效考核。 通過以上的措施使銀企對賬制度得到了全面、嚴(yán)格、有效地執(zhí)行，從而提高操作風(fēng)險控制能力。 （五）完美結(jié)算管理，搞好服務(wù)，確保我行匯路暢通 我部作為商業(yè)銀行的結(jié)算樞紐，服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)效率致關(guān)重要。為此，在上半年工作中，我們突出服務(wù)這一主題，在完美服務(wù)手段、提高服務(wù)質(zhì)量上下工夫，力爭實現(xiàn)服務(wù)質(zhì)量上新的臺階。一是疏通結(jié)算渠道，不分節(jié)假日、雙休日，確保我行大、小額支 2 付業(yè)務(wù)暢通；二是為規(guī)范資金清算業(yè)務(wù)操作，提高工作效率，對同城清算，異地資金匯劃、來賬業(yè)務(wù)手續(xù)辦理都作了明確規(guī)定，確保結(jié)算業(yè)務(wù)精確、

10、準(zhǔn)時、快捷、安全。全年共辦理同城清算及異地通匯業(yè)務(wù) 萬筆，金額 億元，日均業(yè)務(wù)量達(dá) 萬元。三是做好現(xiàn)金管理工作，樹立服務(wù)第一的思想，安全準(zhǔn)時地做好各支行現(xiàn)金送達(dá)工作。全年共辦理現(xiàn)金收入 萬筆，金額 億元，現(xiàn)金收入日均業(yè)務(wù)量達(dá) 萬元；現(xiàn)金支出 萬筆，金額 億元，現(xiàn)金日均業(yè)務(wù)量達(dá) 萬元。 （六）、搞好員工培訓(xùn)，提高員工服務(wù)效能 按照崗位分工和職責(zé)分配等狀況，分類組織了崗位培訓(xùn)班。一是4月份組織會計主管、高級柜員舉行了柜面監(jiān)督業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，重點對業(yè)務(wù)前臺監(jiān)督中存在的問題舉行了講解；二是5月份組織開展了核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)涉及的存款、貸款、支付結(jié)算、大小額支付、同城票據(jù)清算、結(jié)賬、憑證管理以及出納業(yè)務(wù)的專項培訓(xùn)

11、班，全行共260余人參與。 (七)修訂下發(fā)了業(yè)務(wù)操作制度 上半年修訂下發(fā)了反洗錢業(yè)務(wù)管理方法、大額交易和可疑交易報告實施方法和客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度。同時，按照合規(guī)風(fēng)險部對制度審核要求，我部組織人員對濮陽市商業(yè)銀行股份有限公司會計崗位工作規(guī)范等9項制度及管理方法舉行了修訂。 （八）發(fā)揮職能作用，全方位做好日常工作 運營管理部作為總部的一個職能科室，樂觀行使著自己的職責(zé)，充分發(fā)揮橋梁作用是我們的責(zé)任。同時，本部人員團(tuán)結(jié)配合， 3 開辟進(jìn)取，牢固樹立服務(wù)思想，較好的完成了日常工作事項。 二、下半年工作方案 （一）會計結(jié)算、資金清算管理 1、按照人民銀行會計結(jié)算、資金清算管理規(guī)

12、定，做好大小額、同城票據(jù)清算系統(tǒng)的運行管理。 2、12月份組織人員對各支行、營業(yè)部會計結(jié)算業(yè)務(wù)檢查。 3、做好資金調(diào)撥、匯劃以及客戶和同業(yè)存款賬戶的對賬工作。 4、按照業(yè)務(wù)管理提出的業(yè)務(wù)需求和新產(chǎn)品開發(fā)需要，包括銀行卡業(yè)務(wù)，準(zhǔn)時制定新產(chǎn)品業(yè)務(wù)開發(fā)需求及操作流程。 （二）會計、儲蓄、出納等柜面業(yè)務(wù)的管理 1、10月份組織高級柜員、會計主管柜面業(yè)務(wù)監(jiān)督培訓(xùn)。 2、做好柜員角色審批、調(diào)節(jié)及授權(quán)管理工作。 3、做好反洗錢系統(tǒng)的運行、數(shù)據(jù)核對及上報工作。 （三）現(xiàn)金管理 1、根據(jù)現(xiàn)金管理規(guī)定，做好前臺現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作的監(jiān)督和管理。 2、會同守衛(wèi)部，做好交取款工作，保證現(xiàn)金準(zhǔn)時供給。 3、做好現(xiàn)金清點、配送及

13、離行式ATM機現(xiàn)金配送、裝箱工作。 （四）其他業(yè)務(wù)管理 1、做好資產(chǎn)管理部不良資產(chǎn)賬務(wù)處理工作。 4 2、協(xié)作財務(wù)管理系統(tǒng)，做好后續(xù)賬務(wù)處理。 3、做好網(wǎng)點的簽到、簽退管理工作。 （五）做好領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事項。 運營管理部 第3篇：中國農(nóng)業(yè)銀行運營管理工作總結(jié) 本文檔如對你有協(xié)助，請幫忙下載支持！ 銀行運營管理部總結(jié)及下半年工作支配 年以來，運營管理部在各級領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各部門的大力協(xié)作支持下，充分發(fā)揮部門職責(zé)，結(jié)合年初簽訂的責(zé)任目標(biāo)，突出管理重點，完美內(nèi)部操作，防范操作風(fēng)險，較好地完成了柜面業(yè)務(wù)、重要空白憑證、資金清算、現(xiàn)金供給、支付結(jié)算、反洗錢等各項工作任務(wù)。有關(guān)狀況如下： 一、上半

14、年工作開展?fàn)顩r （一）嚴(yán)格重要空白憑證管理 為避開空白重要憑證領(lǐng)取差錯的發(fā)生，一是按照設(shè)計的空白重要憑證領(lǐng)取申請表，嚴(yán)格了重要空白憑證的領(lǐng)取審查，要求領(lǐng)取網(wǎng)點不僅要仔細(xì)填寫申請表有關(guān)事項，還要求會計主管和單位負(fù)責(zé)人簽字、加蓋營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)印章。二是完成了各營業(yè)機構(gòu)的各種帳表憑證的購領(lǐng)、帳表室的管理及重要空白憑證的下發(fā)工作，工作中無差錯事故發(fā)生。 （二)加強柜面業(yè)務(wù)的管理 為規(guī)范柜面業(yè)務(wù)操作，防范操作風(fēng)險。2月份對前臺業(yè)務(wù)操作流程操作狀況、授權(quán)制度執(zhí)行狀況、密碼更改狀況、印章保管 本文檔如對你有協(xié)助，請幫忙下載支持！ 狀況、重要空白憑證使用狀況等業(yè)務(wù)舉行了檢查。通過檢查規(guī)范了前臺的業(yè)務(wù)操作，防范了

15、操作風(fēng)險。 （三）搞好現(xiàn)金調(diào)撥，保證現(xiàn)金供給 在現(xiàn)金管理方面要根據(jù)現(xiàn)金管理的有關(guān)規(guī)定，繼續(xù)做好現(xiàn)金管理工作。一是做好現(xiàn)金方案管理，合理核定支行的現(xiàn)金庫存，在保證支付前提下，嚴(yán)格執(zhí)行庫存現(xiàn)金限額制度，防止過多的不生息資金積壓。二是做好大額現(xiàn)金支付的內(nèi)部審批工作，繼續(xù)嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金支付審批制度，提高執(zhí)行現(xiàn)金管理政策的正確性。并結(jié)合當(dāng)前反洗錢的工作要求，做好反洗錢有關(guān)工作。三是嚴(yán)格執(zhí)行庫存現(xiàn)金查庫制度。要求各支行嚴(yán)格查庫制度，并對其查庫狀況舉行檢查，第二，對中心現(xiàn)金庫存我部每月不低于一次查庫，對各支行現(xiàn)金庫存實行定期不定期的查庫方式舉行查庫，避開現(xiàn)金庫存過大和空庫現(xiàn)象的發(fā)生。四是充分運用清分設(shè)備，

16、對支行、營業(yè)部上繳的現(xiàn)金準(zhǔn)時整點，提高了付浮現(xiàn)金的精確性和安全性。 （四）做好銀企對賬管理 在工作中我部始終把銀企對賬工作作為一項重點工作來抓，一是每月通過“發(fā)出、收回、確認(rèn)”等環(huán)節(jié)，確保各支行不折不扣 本文檔如對你有協(xié)助，請幫忙下載支持！ 地執(zhí)行銀企對賬制度；二是按照各支行提供的對公賬戶負(fù)責(zé)人和會計人員的手機號碼利用發(fā)短信、打電話的方式跟企業(yè)對賬或明確專人上門去企業(yè)對賬，保證企業(yè)資金的安全性；三是逐月由支行、營業(yè)部上報回收的對賬單，并逐一核對、計算對賬率和回函率，將上述兩項指標(biāo)納入績效考核。 通過以上的措施使銀企對賬制度得到了全面、嚴(yán)格、有效地執(zhí)行，從而提高操作風(fēng)險控制能力。 （五）完美結(jié)算

17、管理，搞好服務(wù)，確保我行匯路暢通 我部作為商業(yè)銀行的結(jié)算樞紐，服務(wù)質(zhì)量、服務(wù)效率致關(guān)重要。為此，在上半年工作中，我們突出服務(wù)這一主題，在完美服務(wù)手段、提高服務(wù)質(zhì)量上下工夫，力爭實現(xiàn)服務(wù)質(zhì)量上新的臺階。一是疏通結(jié)算渠道，不分節(jié)假日、雙休日，確保我行大、小額支付業(yè)務(wù)暢通；二是為規(guī)范資金清算業(yè)務(wù)操作，提高工作效率，對同城清算，異地資金匯劃、來賬業(yè)務(wù)手續(xù)辦理都作了明確規(guī)定，確保結(jié)算業(yè)務(wù)精確、準(zhǔn)時、快捷、安全。全年共辦理同城清算及異地通匯業(yè)務(wù) 萬筆，金額 億元，日均業(yè)務(wù)量達(dá) 萬元。三是做好現(xiàn)金管理工作，樹立服務(wù)第一的思想，安全準(zhǔn)時地做好各支行現(xiàn)金送達(dá)工作。全年共辦理現(xiàn)金收入 萬筆，金額 億 本文檔如對你

18、有協(xié)助，請幫忙下載支持！ 元，現(xiàn)金收入日均業(yè)務(wù)量達(dá) 萬元；現(xiàn)金支出 萬筆，金額 億元，現(xiàn)金日均業(yè)務(wù)量達(dá) 萬元。 （六）、搞好員工培訓(xùn)，提高員工服務(wù)效能 按照崗位分工和職責(zé)分配等狀況，分類組織了崗位培訓(xùn)班。一是4月份組織會計主管、高級柜員舉行了柜面監(jiān)督業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，重點對業(yè)務(wù)前臺監(jiān)督中存在的問題舉行了講解；二是5月份組織開展了核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)涉及的存款、貸款、支付結(jié)算、大小額支付、同城票據(jù)清算、結(jié)賬、憑證管理以及出納業(yè)務(wù)的專項培訓(xùn)班，全行共260余人參與。 (七)修訂下發(fā)了業(yè)務(wù)操作制度 上半年修訂下發(fā)了反洗錢業(yè)務(wù)管理方法、大額交易和可疑交易報告實施方法和客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存制度。同

19、時，按照合規(guī)風(fēng)險部對制度審核要求，我部組織人員對濮陽市商業(yè)銀行股份有限公司會計崗位工作規(guī)范等9項制度及管理方法舉行了修訂。 （八）發(fā)揮職能作用，全方位做好日常工作 運營管理部作為總部的一個職能科室，樂觀行使著自己的職責(zé)，充分發(fā)揮橋梁作用是我們的責(zé)任。同時，本部人員團(tuán)結(jié)配合， 本文檔如對你有協(xié)助，請幫忙下載支持！ 開辟進(jìn)取，牢固樹立服務(wù)思想，較好的完成了日常工作事項。 二、下半年工作方案 （一）會計結(jié)算、資金清算管理 1、按照人民銀行會計結(jié)算、資金清算管理規(guī)定，做好大小額、同城票據(jù)清算系統(tǒng)的運行管理。 2、12月份組織人員對各支行、營業(yè)部會計結(jié)算業(yè)務(wù)檢查。 3、做好資金調(diào)撥、匯劃以及客戶和同業(yè)存

20、款賬戶的對賬工作。 4、按照業(yè)務(wù)管理提出的業(yè)務(wù)需求和新產(chǎn)品開發(fā)需要，包括銀行卡業(yè)務(wù)，準(zhǔn)時制定新產(chǎn)品業(yè)務(wù)開發(fā)需求及操作流程。 （二）會計、儲蓄、出納等柜面業(yè)務(wù)的管理 1、10月份組織高級柜員、會計主管柜面業(yè)務(wù)監(jiān)督培訓(xùn)。 2、做好柜員角色審批、調(diào)節(jié)及授權(quán)管理工作。 3、做好反洗錢系統(tǒng)的運行、數(shù)據(jù)核對及上報工作。 （三）現(xiàn)金管理 1、根據(jù)現(xiàn)金管理規(guī)定，做好前臺現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作的監(jiān)督和管理。 2、會同守衛(wèi)部，做好交取款工作，保證現(xiàn)金準(zhǔn)時供給。 3、做好現(xiàn)金清點、配送及離行式ATM機現(xiàn)金配送、裝箱工作。 （四）其他業(yè)務(wù)管理 本文檔如對你有協(xié)助，請幫忙下載支持！ 1、做好資產(chǎn)管理部不良資產(chǎn)賬務(wù)處理工作。 2、

21、協(xié)作財務(wù)管理系統(tǒng)，做好后續(xù)賬務(wù)處理。 3、做好網(wǎng)點的簽到、簽退管理工作。 （五）做好領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他事項。 運營管理部 第4篇：中國農(nóng)業(yè)銀行遂寧分行運營管理工作總結(jié) 中國農(nóng)業(yè)銀行遂寧分行 2022年運營管理工作總結(jié) 2022年，我行運營管理工作在市分行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)和省分行業(yè)務(wù)主管部門的細(xì)心指導(dǎo)下，仔細(xì)貫徹落實年初工作會議精神，圍繞“三大集中”，加快實施“集中授權(quán)、集中作業(yè)、集中配送、集中對賬”工作，樂觀組建運營管理組織體系，實施業(yè)務(wù)流程再造，夯實運營管理基礎(chǔ)，不斷強化運營業(yè)務(wù)操作風(fēng)險管控，進(jìn)一步優(yōu)化網(wǎng)點作業(yè)流程，規(guī)范操作，把內(nèi)控管理各項制度真正落到實處，運營管理水平得到進(jìn)一步的提升，會計內(nèi)控管

22、理能力得到進(jìn)一步加強，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、持續(xù)進(jìn)展保駕護(hù)航，確保無案件事故發(fā)生。現(xiàn)將全年工作開展?fàn)顩r總結(jié)如下： 一、工作目標(biāo)完成狀況 （一）后臺中心建設(shè)取得突破性發(fā)展。截至年末，建成了市分行集中作業(yè)中心、遠(yuǎn)程集中授權(quán)中心。在全行初步搭建了前后臺分別、后臺集中的作業(yè)模式，削減了客戶等待時光，降低網(wǎng)點柜員的營運作業(yè)壓力，標(biāo)志著我行柜面業(yè)務(wù)流程再造工作取得了實質(zhì)性發(fā)展，臨柜業(yè)務(wù)處理正式邁入一個新的時代，我行的現(xiàn)代化運營體系建設(shè)工作進(jìn)入了高速進(jìn)展階段。 （二）現(xiàn)金中心集約化服務(wù)效果顯著。完成了市分行現(xiàn)金中心功能分區(qū)改造，并順當(dāng)通過省分行驗收，現(xiàn)金中心的功能得到進(jìn)一步完美，對遂寧城區(qū)的離行式ATM機實現(xiàn)了集

23、 1 中加鈔，現(xiàn)金調(diào)撥系統(tǒng)運行規(guī)范，現(xiàn)金集中清分、現(xiàn)金與重空憑證集中配送運作規(guī)范有效，柜面人員減負(fù)作用顯著，切實提高了對網(wǎng)點作業(yè)的支持保障與服務(wù)能力。 （三）運營業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理持續(xù)夯實。一是建立健全運營業(yè)務(wù)規(guī)則制度，堅持質(zhì)量控制、風(fēng)險管理和考核評價多策并舉，制定和完美了監(jiān)管員履職管理考核方法、運營主管履職考核方法、柜員星級管理方法、集中對賬管理考核方法、運營業(yè)務(wù)考評實施細(xì)則等制度。二是推行運營作業(yè)季度分析例會制度，各級行召開運營風(fēng)險分析例會20次，16名監(jiān)管人員深化到46個營業(yè)機構(gòu)舉行“坐班體驗”。三是組織各種培訓(xùn)16期，共2316人（次）參與培訓(xùn)。 （四）運營操作風(fēng)險管理水平持續(xù)提升。市縣行共

24、對220個次機構(gòu)實施了盡職監(jiān)管檢查，盡職檢查頻率達(dá)到100%；組織開展財政賬戶、支付結(jié)算、定期存款、對賬管理、印押證管理等專項檢查。實現(xiàn)了全年無運營操作案件和重大差錯事故的目標(biāo)。 二、主要工作措施 （一）大力推動“三大集中”建設(shè)，后臺集中成效逐步顯現(xiàn)。 2022年，我行為響應(yīng)上級行對運營工作大集中的有關(guān)政策，仔細(xì)貫徹執(zhí)行省分行的戰(zhàn)略部署，投入大量的人力、財力和物力，為樂觀推動運營體系各項集中任務(wù)的迅速落實做了大量的嘗試和富有成效的工作。 2 1、現(xiàn)金中心根據(jù)標(biāo)準(zhǔn)化、規(guī)范化、程序化的模式舉行建設(shè)，凸顯我行現(xiàn)金管理先進(jìn)化。2022年，我行運營管理部門通過不斷完美制度、規(guī)范管理，加強培訓(xùn)、提高風(fēng)險防

25、范意識等措施，確保了集中配送現(xiàn)金的安全運營。截止11月末，累計為全轄支行業(yè)務(wù)庫、營業(yè)機構(gòu)配送現(xiàn)金達(dá)到63.31億元，不僅便利了網(wǎng)點，提高了效率，也有力地提升了競爭力和風(fēng)險控制能力。按照總行現(xiàn)金配送調(diào)撥業(yè)務(wù)流程，我行結(jié)合實際，修訂了現(xiàn)金集中配送調(diào)繳業(yè)務(wù)操作流程和現(xiàn)金調(diào)繳業(yè)務(wù)差錯考核方法，以完美的制度和規(guī)范的操作為保障，確?，F(xiàn)金配送安全運行，并取得顯著成效。為使操作人員嫻熟把握現(xiàn)金調(diào)繳業(yè)務(wù)操作流程、合規(guī)操作，我行對轄內(nèi)運營主管及現(xiàn)金管理人員舉行了業(yè)務(wù)操作培訓(xùn)，并通過他們實現(xiàn)對前臺人員的再培訓(xùn)，使前臺人員在嫻熟把握現(xiàn)金調(diào)繳業(yè)務(wù)流程及操作要求的同時，牢固樹立“合規(guī)制造價值，違規(guī)就是風(fēng)險”的意識，保證現(xiàn)

26、金配送安全。在現(xiàn)金運營過程中，為了最大限度地降低風(fēng)險，保證現(xiàn)金配送萬無一失，運營管理部門對營業(yè)網(wǎng)點的日現(xiàn)金收付量、尾箱數(shù)量舉行全面細(xì)致調(diào)查，采取主出納制，推行卡封袋，有效壓縮尾箱，從而使每個營業(yè)網(wǎng)點的現(xiàn)金尾箱由本來的 4、5個壓縮到現(xiàn)在的 2、3個?，F(xiàn)金的集中清分和集中配在運營工作規(guī)范化管理、現(xiàn)金安全、柜面人員減負(fù)等方面發(fā)揮作用比較顯然，深受基層網(wǎng)點和柜員的歡迎。 3 2、全面推動銀企對賬集中，對賬工作日趨規(guī)范化，風(fēng)險防控越發(fā)有力化。在2022年2月，我行全面采取了對賬外包，通過對賬集中管理和對賬外包，全行對賬直接參加人員削減6人，實現(xiàn)了對賬工作與營業(yè)機構(gòu)的物理剝離，有效緩解了基層網(wǎng)點對賬人員

27、不足、崗位制約不到位和對賬質(zhì)量不高的問題。一是領(lǐng)導(dǎo)重視，加強管理，考核落實。今年以來，我行把做好對賬工作、提高銀企集中對賬率作為強化內(nèi)控、提高運營精細(xì)化管理的一項重要內(nèi)容來抓，在年初出臺的運營主管考核方法中，把對帳管理納入到運營主管的業(yè)務(wù)管理考核項目內(nèi)，要求重點賬戶對賬單收回率達(dá)到100%、一般賬戶對賬單收回率從96%逐步提高到100%，并對銀企對賬工作采取按月考核、按月排名，從而激發(fā)了轄屬網(wǎng)點運營主管做好對賬工作的樂觀性。二是落實職責(zé)，內(nèi)外協(xié)作，分工明確。我行各網(wǎng)點把對賬工作分解到有關(guān)人員，密切協(xié)作外包單位，采納上門核對、電話聯(lián)系、手把手教會企業(yè)網(wǎng)銀對賬人員對賬等方式，催促開戶單位準(zhǔn)時對賬。

28、同時，從基礎(chǔ)、源頭抓起，要求客戶提供正確的對賬地址、聯(lián)系方式，以降低退信率。對于第三方（郵政部門）投遞精確率不高、常常遭受退信的，相關(guān)網(wǎng)點逐戶分析緣由，準(zhǔn)時調(diào)節(jié)對賬方式；對于長久不動戶、零余額戶、久不使用的納稅戶等影響對帳進(jìn)度的帳戶，各網(wǎng)點樂觀予以清理，對提高銀企對賬率起到了很大作用。三是提早部署，預(yù)備充分，序時推動。 4 從次月初賬單產(chǎn)生起，我行就對全行的賬單舉行仔細(xì)疏理，要求各網(wǎng)點準(zhǔn)時落實提前完成對賬任務(wù)，以防客戶浮現(xiàn)異樣狀況，留取足夠的對賬時光。同時，要求轄屬網(wǎng)點序時完成對賬進(jìn)度，對月度、季度重點賬戶先落實核對，并在次月20日前完成對賬；對賬方式為上門、網(wǎng)銀的，要求網(wǎng)點在次月25日前完成

29、對賬；對賬方式為第三方的，按照市分行下發(fā)的清單，要求網(wǎng)點逐戶分析緣由，補制賬單及早完成對賬。此外，我行還定期下發(fā)未對賬清單舉行督辦，從而確保了全行在對賬考核期內(nèi)全面完成對賬任務(wù)。 3、集中作業(yè)勝利上線，對減輕網(wǎng)點負(fù)擔(dān)、加強風(fēng)險控制、提高客戶服務(wù)水平效果顯然化。2022年6月，我行集中作業(yè)中心上線1個網(wǎng)點，正式對外營業(yè)，營業(yè)首日共辦理各項業(yè)務(wù)89筆，標(biāo)志著我行經(jīng)過前期預(yù)備，勝利實現(xiàn)了集中作業(yè)中心的上線運行，成為全省農(nóng)行系統(tǒng)第2家實現(xiàn)集中作業(yè)中心勝利上線的市地分行。 一是我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視內(nèi)控管理暨運營體系建設(shè)，多次召開專題行長辦公會議，討論運營體系建設(shè)。成立了遂寧市分行集中作業(yè)平臺領(lǐng)導(dǎo)小組，制定了

30、集中作業(yè)平臺推廣實施計劃，明確各部門職責(zé)，確保全行上下統(tǒng)一思想，步調(diào)全都，共同完成項目上線的預(yù)備工作。同時，制定了集中作業(yè)平臺上線投產(chǎn)工作任務(wù)支配表，明確了推廣時光、工作方案、工作重點和注重事項。切實要求將每一個時段的每一項工作，每一個指令都落實到 5 位，明確到人，確保全行上線預(yù)備工作萬無一失。二是為解決作業(yè)中心辦公場地問題，我行本著“早預(yù)備，早行動”的態(tài)度，及早落實了后臺辦公場地，組織裝修隊伍舉行裝修改造、規(guī)劃，同時，落實辦公設(shè)備，保證系統(tǒng)硬件設(shè)備符合要求，在最短時光內(nèi)確保項目啟動所需PC機、終端、打印機、掃描儀、電話、服務(wù)器等資源在第一時光內(nèi)到位。在網(wǎng)絡(luò)調(diào)試階段，我行克服困難、加班加點布

31、設(shè)線路，保障作業(yè)中心網(wǎng)絡(luò)、供電等正常運行，有力地保證了系統(tǒng)上線后的集中作業(yè)影像數(shù)據(jù)傳輸需求。三是我行實行“走出去與請進(jìn)來”的模式，于今年3月9日派遣5名業(yè)務(wù)骨干到?jīng)錾絽⑴c省行舉辦的集中作業(yè)平臺師資培訓(xùn)班，對集中作業(yè)平臺的公共應(yīng)用、賬戶、支票、匯兌等模塊業(yè)務(wù)舉行了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)。在對營業(yè)機構(gòu)業(yè)務(wù)培訓(xùn)期間，為保證業(yè)務(wù)培訓(xùn)質(zhì)量，我行實行了授課與上機操作并行的培訓(xùn)模式，分批對43個上線網(wǎng)點運營主管、柜員及作業(yè)中心操作員舉行了培訓(xùn)。四是為確保作業(yè)中心及試點網(wǎng)點演練質(zhì)量和實效，我行堅持一切從實際應(yīng)用動身，利用有限的時光制定出演練計劃并為網(wǎng)點編制演練案例，按照演練計劃，要求各支行制定出相應(yīng)演練方案，舉行實景演練

32、。同時為保證演練效果，樂觀聯(lián)系省分行定制演練專用憑證并快速下發(fā)到每個演練網(wǎng)點，確保參加演練人員能夠徹低模擬真切環(huán)境，保證演練效果。五是我行在系統(tǒng)切換期間所有的通知和支配均以上線指令發(fā)布，確保投產(chǎn) 6 期間各支行及網(wǎng)點能夠在規(guī)定的時光完成規(guī)定動作。在上線試營業(yè)期間，我行請到省分行項目組的業(yè)務(wù)骨干人員針對上線工作舉行特地指導(dǎo)并將項目組辦公地點直接放在作業(yè)中心，力求做到“發(fā)覺問題、解決問題、不留后患”。 4、遠(yuǎn)程集中授權(quán)勝利推廣，標(biāo)志我行運營管理工作全面完成農(nóng)總行“三大集中”目標(biāo)任務(wù)，運營管理水平越發(fā)精細(xì)化。2022年8月。我行仔細(xì)貫徹落實運營管理體系建設(shè)綱要，加快建設(shè)“技術(shù)先進(jìn)、風(fēng)險可控、因地制宜

33、、穩(wěn)健高效”的授權(quán)管理體系，用了僅僅一周的時光，一次性完成了遠(yuǎn)程集中授權(quán)系統(tǒng)在全轄個對外營業(yè)機構(gòu)的全籠罩，實現(xiàn)了柜臺業(yè)務(wù)處理的集中化、標(biāo)準(zhǔn)化和自動化，成為我省農(nóng)行系統(tǒng)2家遠(yuǎn)程授權(quán)系統(tǒng)服務(wù)到轄內(nèi)所有網(wǎng)點的二級分行，為各項業(yè)務(wù)的可持續(xù)進(jìn)展提供了強大的后臺支持。 一是早部署早支配，年初，市分行成立了以行長為組長，主管行領(lǐng)導(dǎo)為副組長，各相關(guān)部門主要負(fù)責(zé)人為成員的三大集中建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，并在年初工作會議上特地對三大集中建設(shè)工作舉行支配部署，在人員、財務(wù)、技術(shù)、場地、設(shè)施等方面重點支持，所轄各支行也相應(yīng)成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，仔細(xì)落實各項工作要求，通過一系列給力的措施，準(zhǔn)時有效地解決了遠(yuǎn)程集中授權(quán)所需的場地、設(shè)備、

34、人員等關(guān)鍵的硬件條件，確保了授權(quán)中心建設(shè)的有序推動。系統(tǒng)推廣期，分行領(lǐng)導(dǎo)和部門領(lǐng)導(dǎo)都親臨現(xiàn)場舉行督導(dǎo)，并親手到支行網(wǎng)點咨詢和了解系統(tǒng)上線 7 運行狀況，準(zhǔn)時解決了系統(tǒng)上線期間各個環(huán)節(jié)存在的問題，為全行遠(yuǎn)程集中授權(quán)全面順暢運行起到了關(guān)鍵性作用。二是多措并舉抓培訓(xùn)，為更好的推廣遠(yuǎn)程集中授權(quán)系統(tǒng)，規(guī)范遠(yuǎn)程授權(quán)的業(yè)務(wù)處理行為，使臨柜人員和授權(quán)人員盡快適應(yīng)新的遠(yuǎn)程授權(quán)模式，實現(xiàn)現(xiàn)場授權(quán)模式到遠(yuǎn)程集中授權(quán)模式的平穩(wěn)過渡，授權(quán)中心多措并舉，實行了諸多行之有效的方法，全面提高了遠(yuǎn)程授權(quán)業(yè)務(wù)質(zhì)量和效率。在業(yè)務(wù)上收、人員分批到崗期間，采納跟班學(xué)習(xí)與上崗操作相結(jié)合的形式，支配老員工帶教新員工，做到了“工作學(xué)習(xí)兩不誤

35、”。三是強化管理促業(yè)務(wù)，為了加快授權(quán)業(yè)務(wù)精確度與速度，授權(quán)中心堅持每日晨會，通報上日的授權(quán)狀況和網(wǎng)點反饋的看法，要求授權(quán)人員有則改之、無則加勉。另外通過大屏幕電視回放授權(quán)人員所授權(quán)的業(yè)務(wù)圖像，分析業(yè)務(wù)辦理過程中存在的問題，講解制度要求和風(fēng)險點的控制，做到舉一反 三、寓教于樂，便于授權(quán)人員強化記憶，確保對制度精確理解掌握。授權(quán)中心主管每日還催促授權(quán)人員嫻熟把握授權(quán)交易審核要點和授權(quán)模板，隨時抽查授權(quán)人員對交易代碼的認(rèn)識程度，提高了授權(quán)人員學(xué)習(xí)樂觀性和整體業(yè)務(wù)水平。四是細(xì)化管理控風(fēng)險，為進(jìn)一步規(guī)范授權(quán)行為，提升風(fēng)險防控能力，提升客戶愜意度和對農(nóng)行的美譽度，授權(quán)中心嚴(yán)明白勞動紀(jì)律，制定了授權(quán)業(yè)務(wù)考核

36、方法，按月對授權(quán)人員所授權(quán)的業(yè)務(wù)舉行考評，并將考評結(jié)果與考核獎懲相結(jié)合，激勵授權(quán)員提升 8 自身業(yè)務(wù)處理能力，加強了授權(quán)人員的責(zé)任心，提高了遠(yuǎn)程授權(quán)工作效率。為保證授權(quán)業(yè)務(wù)合規(guī)、迅速辦理，授權(quán)中心每日編制下發(fā)遠(yuǎn)程集中授權(quán)業(yè)務(wù)運行狀況通報，各支行高度關(guān)注、仔細(xì)分析、落實整改，通過“調(diào)研、抽查、研究、反饋”措施多管齊下，大大提高了網(wǎng)點上傳資料質(zhì)量，提升了臨柜業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化作業(yè)水平，保障每筆授權(quán)業(yè)務(wù)順暢辦理。目前，我行遠(yuǎn)程集中授權(quán)系統(tǒng)運行平穩(wěn)，授權(quán)效率逐步提高，風(fēng)險管控不斷加強，網(wǎng)點減壓效果顯著，初步實現(xiàn)了遠(yuǎn)程集中授權(quán)管理目標(biāo)。 （二）不斷強化反假工作，努力提升人民幣收付質(zhì)量。 2022年，我行人民幣現(xiàn)

37、金收付總量583.141億元，其中：營業(yè)機構(gòu)柜臺收付現(xiàn)金250.5042億元；內(nèi)部調(diào)撥現(xiàn)金63.3075億元；向人民銀行金庫繳存現(xiàn)金6.9706億元（其中殘損人民幣0.7453億元）；向人民銀行金庫調(diào)取現(xiàn)金8.9963億元（其中5元以下輔幣0.0416億元）。共收繳假幣107310元，其中，第四套人民幣100元券9張，面值900元，50元券3張，面值150元；10元券1張，面值10元。第五套人民幣100元券1033張，面值103300元，五十元券29張，面值1450元，二十元券46張，面值920元，十元券49張，面值490元，5元券18張，面值90元。其主要工作措施如下： 1、建立健全管理工作

38、制度，努力提高人民幣收付業(yè)務(wù) 9 管理水平，2022年，我行依照人民幣收付管理的相關(guān)規(guī)定，進(jìn)一步加強人民幣收付業(yè)務(wù)管理的制度建設(shè)，努力提高人民幣收付業(yè)務(wù)管理工作水平。市分行成立了以分管行長為組長，運營管理部負(fù)責(zé)人、各縣級支行金庫負(fù)責(zé)人為副組長，市分行及縣支行金庫業(yè)務(wù)主管、各營業(yè)機構(gòu)運營主管為成員的人民幣收付業(yè)務(wù)管理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，下設(shè)人民幣反假防假辦公室，負(fù)責(zé)人民幣日常收付業(yè)務(wù)及人民幣反假工作的管理。為了把這項工作落到實處，市分行先后出臺并完美了遂寧市農(nóng)行金庫管理方法（試行）、遂寧市農(nóng)行現(xiàn)金調(diào)撥管理方法（試行）、遂寧市農(nóng)行現(xiàn)金集中清分實施細(xì)則等關(guān)于人民幣收付管理的相關(guān)制度，實行有效措施，加強人民

39、幣收付工作，有效防止假幣對外支付現(xiàn)象的發(fā)生，為維護(hù)人民幣的正常流通秩序保駕護(hù)航。 2、加強基礎(chǔ)設(shè)施及硬件設(shè)備建設(shè)，努力提高人民幣收付工作質(zhì)量及反假防假能力，2022年，市分行對中心金庫的基礎(chǔ)設(shè)施舉行了規(guī)范化的改造，添臵了中型清分機，配備四名專職清分人員，負(fù)責(zé)對營業(yè)機構(gòu)調(diào)回的現(xiàn)金舉行集中清分。各營業(yè)機構(gòu)配備了打捆機，每個營業(yè)柜臺配備了扎把機，更新了點鈔機。為了保障每一位客戶的利益，對外營業(yè)網(wǎng)點還在營業(yè)柜臺外醒目位臵，為客戶配備假幣鑒別機具，并確保配備機具性能良好，功能完美，能夠滿足當(dāng)前反假工作需要。通過這一系列的基礎(chǔ)設(shè)施及硬件設(shè)備建設(shè)，加快了柜臺 10 人民幣收付工作速度，削減了柜臺人民幣收付工

40、作中差錯，提高了人民幣收付工作質(zhì)量，增加了廣闊人民群眾的防假反假意識和能力，有效地維護(hù)我行和廣闊客戶利益。 3、加強人民幣收付業(yè)務(wù)學(xué)問培訓(xùn)，努力提高業(yè)務(wù)人員反假防假技能，市分行年初就部署各縣級支行要有方案地開呈現(xiàn)金業(yè)務(wù)崗前培訓(xùn)，要求各營業(yè)機構(gòu)利用班前班后時光仔細(xì)學(xué)習(xí)中華人民共和國人民幣管理條例、中國人民銀行殘破污損人民幣兌換方法、不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)、中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理方法等人民幣管理制度和人民銀行最新公布的券別特征及人工鑒別辦法等，讓柜員嫻熟把握“五好錢捆”標(biāo)準(zhǔn)和不宜流通人民幣的挑剔標(biāo)準(zhǔn)，強化人民幣收付業(yè)務(wù)技能，努力提高營業(yè)機構(gòu)服務(wù)水平。上半年，市分行分離組織了兩期現(xiàn)金業(yè)務(wù)及人

41、民幣反假防假培訓(xùn)班，對各營業(yè)機構(gòu)的運營主管及業(yè)務(wù)骨干舉行了為期兩天的系統(tǒng)培訓(xùn)；組織現(xiàn)金收付人員樂觀參與人民銀行反假上崗資歷考試，并堅定遵循人民銀行的規(guī)定，未取得反假上崗資歷的人員不得從事臨柜現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)工作。通過這一系列的學(xué)習(xí)、培訓(xùn)、考試等措施，進(jìn)一步提高了一線人員人民幣收付業(yè)務(wù)水平及人民幣防假反假技能，嫻熟把握反假業(yè)務(wù)學(xué)問，為做好人民幣收付工作及人民幣反假工作打下了堅實的基礎(chǔ)。 4、加強現(xiàn)金需求預(yù)測，努力平衡各幣種供求關(guān)系，確 11 ?，F(xiàn)金供給，削減社會沖突?，F(xiàn)金供給問題是關(guān)系到金融穩(wěn)定及社會穩(wěn)定的全局性問題，通過深化學(xué)習(xí)和理解，員工對現(xiàn)金需求預(yù)測工作的重要性有了深刻的熟悉，各營業(yè)機構(gòu)均能科

42、學(xué)預(yù)測日常業(yè)務(wù)所需現(xiàn)金數(shù)量、券別，了解和把握客戶對現(xiàn)金的需求傾向，提高現(xiàn)金預(yù)測的精確性，按時向上級行上報現(xiàn)金方案。并對20萬元及以上的大額現(xiàn)金客戶采取提前預(yù)約制度及分級審批制度，合理配備流通中的現(xiàn)金卷別，確保了現(xiàn)金供給，削減社會沖突。 5、加強現(xiàn)金整點及兌換工作，努力提高流通中人民幣干凈度，優(yōu)化人民群眾用“錢”環(huán)境。首先，我行中心金庫配備設(shè)備及人員，對回籠的現(xiàn)金舉行集中清分，嚴(yán)格根據(jù)不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定，對殘破、污損人民幣舉行嚴(yán)格挑剔和整點，且按中國人民銀行發(fā)行庫調(diào)繳業(yè)務(wù)管理方法標(biāo)準(zhǔn)，對繳存的現(xiàn)金做到“五好”標(biāo)準(zhǔn)，點準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊、印章清楚。 第二，樹立窗口服務(wù)意識，提升農(nóng)行社會形

43、象。我行要求對外營業(yè)機構(gòu)均應(yīng)開設(shè)至少一個窗口辦理大小票幣、殘損票幣兌換業(yè)務(wù)，增加挑剔和回收殘損券的工作責(zé)任心，嚴(yán)格根據(jù)規(guī)定仔細(xì)做好柜面現(xiàn)金的收付、挑剔、整點、兌換、詢問及假幣收繳和鑒定工作，無條件為公眾提供人民幣券別調(diào)劑和殘破污損人民幣兌換服務(wù)，努力提高流通中人民幣干凈度，優(yōu)化人民群眾用“錢”環(huán)境。 6、加強反假防假宣揚，努力提高全民反假意識，努力 12 維護(hù)人民幣的正常流通秩序。首先，多渠道宣揚反假學(xué)問，加大反假力度。我行根據(jù)人民銀行要求，下發(fā)了中國人民銀行殘破污損人民幣兌換方法、不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)公示牌懸掛在我行46個營業(yè)網(wǎng)點大廳，其目的是宣揚殘缺幣兌換標(biāo)準(zhǔn)和不宜流通人民幣標(biāo)準(zhǔn)，加強營

44、業(yè)機構(gòu)人民幣收付業(yè)務(wù)的群眾監(jiān)督。在反假防假宣揚工作中，我行還定期不定期向廣闊人民群眾散發(fā)人民幣學(xué)問宣揚折頁，并利用各機構(gòu)電子門楣宣揚人民幣反假防假標(biāo)語，上半年共組織大型反假防假宣揚活動兩次，取得了良好的社會效果。第二是建立反假長效機制，嚴(yán)格根據(jù)人民銀行規(guī)定收繳假幣。我行臨柜現(xiàn)金收付人員均取得了反假上崗資歷，自覺遵守中國人民銀行假幣收繳鑒定管理方法，嚴(yán)格根據(jù)假幣收繳流程舉行操作，對收繳的假幣，換人復(fù)核，當(dāng)著客戶的面，在假幣正反兩面加蓋“假幣”戳記，并在專用袋上標(biāo)明幣種、券別、面額、枚數(shù)、冠字號碼以及對應(yīng)的假幣收繳憑證編號等細(xì)項，同時在假幣收繳記下簿上舉行登定期向上級行上繳假幣實物。2022年上行

45、共收繳假幣107310元，未引起糾紛及投訴大事，為維護(hù)人民幣的正常流通秩序作出了較大貢獻(xiàn)。 （三）持續(xù)夯實運營基礎(chǔ)，運營管理水平不斷提升。 2022年，我行運營管理工作根據(jù)“標(biāo)準(zhǔn)高、管控嚴(yán)、基礎(chǔ)牢”的要求，堅持把運營基礎(chǔ)工作作為一項重點工作常抓 13 不懈，筑牢了運營業(yè)務(wù)基礎(chǔ)。一是加強運營隊伍建設(shè)，圍繞柜員和運營主管隊伍建設(shè)，通過推行運營風(fēng)險季度分析例會、監(jiān)管員“坐班體驗”、運營業(yè)務(wù)考評機制，加強運營業(yè)務(wù)培訓(xùn)，運營隊伍建設(shè)顯然改觀，識別、控制、抵擋風(fēng)險的基礎(chǔ)越發(fā)牢固。二是建立健全運營業(yè)務(wù)規(guī)則制度，堅持質(zhì)量控制、風(fēng)險管理和考核評價多策并舉，制定和完美了監(jiān)管員履職管理考核方法、運營主管履職考核方法

46、、柜員星級管理方法、集中對賬管理考核方法、運營業(yè)務(wù)考評實施細(xì)則等制度。 （四）深化化運營監(jiān)控，運營操作風(fēng)險防控水平增加。 2022年，我行運營監(jiān)管工作始終堅持高頻率的現(xiàn)場與非現(xiàn)場檢查，保持對違規(guī)行為的高壓態(tài)勢。一是建立了運營管理檢查責(zé)任制度，由檢查人員在檢查項目開展前與負(fù)責(zé)人簽訂責(zé)任書，促進(jìn)了監(jiān)管檢查質(zhì)量提升；二是加強柜面業(yè)務(wù)在線監(jiān)控，通過風(fēng)險提醒、電話督查、預(yù)警督辦、重大風(fēng)險預(yù)警現(xiàn)場核查、現(xiàn)場核銷、運行通報等途徑，挖掘發(fā)揮了會計監(jiān)控系統(tǒng)實時監(jiān)控功能，運營風(fēng)險管控能力持續(xù)提升；三是加大現(xiàn)金運營業(yè)務(wù)“飛翔”檢查；利用節(jié)假日突擊檢查、行領(lǐng)導(dǎo)帶隊“飛翔“檢查等措施，持續(xù)保持了對金庫的高壓態(tài)勢，實現(xiàn)了

47、現(xiàn)金運營業(yè)務(wù)安全運營；四是加強運營業(yè)務(wù)現(xiàn)場監(jiān)管，提高監(jiān)管頻率，突出重點業(yè)務(wù)、時段、環(huán)節(jié)、人員、機構(gòu)監(jiān)管，上半年除開展了盡職監(jiān)管檢查外，還組織開展了 14 財政賬戶風(fēng)險排查、支付結(jié)算等專項檢查；為全行業(yè)務(wù)經(jīng)營的持續(xù)進(jìn)展提供了堅實保障基礎(chǔ)。 三、運營管理工作存在的主要問題 在充分絕對取得成果的同時，我行運營基礎(chǔ)管理工作還有不少薄弱環(huán)節(jié)，全行運營管理鏈條長、范圍廣、難度大，基層合規(guī)意識較差，風(fēng)險控制的壓力較大，主要表現(xiàn)為：部分柜面操作、管理人員制度觀念稀薄，執(zhí)行力不高，有章不循，違規(guī)操作時有發(fā)生；重點時段、重點環(huán)節(jié)、重點業(yè)務(wù)，如業(yè)務(wù)授權(quán)、賬戶管理、大額資金出賬等運營風(fēng)險隱患仍存在。 四、下一步工作措

48、施 （一）進(jìn)一步完美后臺中心的各項功能和管理制度。盡管我行已完成了今年三大中心建設(shè)目標(biāo)，但我們也要充分熟悉到三大中心是新生事物，在功能完美和管理上仍需下大功夫，在2022年，我行要從風(fēng)險防范著手，加大各后臺中心制度建設(shè)力度，充分發(fā)揮后臺中心的作用，做到真正為網(wǎng)點減負(fù)和防范后臺集中風(fēng)險。 （二）持續(xù)提高運營案防能力和風(fēng)險管控水平。一是嚴(yán)格運營條線管理制度，全面提升運營管理執(zhí)行能力。要加強領(lǐng)導(dǎo)班子的運營管理職責(zé)，各縣支行行長作為運營管理的第一責(zé)任人，要主動將運營管理作為一項重要工作，趕緊、抓實、抓出成效。各級運營管理部門要做好運營條線工作的規(guī) 15 劃、組織、實施等工作，要按規(guī)定頻率開展盡職監(jiān)管檢

49、查，要按季召開一次運營條線分析例會，對各類運營條線風(fēng)險舉行深化分析、主動管理、動態(tài)提醒，提高運營風(fēng)險管理的針對性。二是加強運營案防工作，嚴(yán)控運營操作風(fēng)險。運營操作案件防范始終是運營監(jiān)督的重點，必需時刻關(guān)注，常抓不懈，利劍高懸。要樂觀創(chuàng)新案件防范和風(fēng)險管理模式，依賴運營主管、現(xiàn)場監(jiān)管員、在線監(jiān)管員三支隊伍，用好現(xiàn)場檢查、在線監(jiān)控、錄像拷貝還原三個監(jiān)督手段，抓好飛翔檢查、盡職監(jiān)管、專項檢查三類檢查，抓好事前、事中風(fēng)險控制及事后監(jiān)督，采取現(xiàn)場監(jiān)督、遠(yuǎn)程監(jiān)控雙線并舉，形成風(fēng)險監(jiān)控的立體組合和強大合力。要加強業(yè)務(wù)薄弱環(huán)節(jié)的監(jiān)督，把現(xiàn)金管理領(lǐng)域的案件風(fēng)險作為防控重點，抓好大額現(xiàn)金存取、定期存折等業(yè)務(wù)風(fēng)險防

50、控；嚴(yán)防針對營業(yè)機構(gòu)的詐騙行為，警惕假匯票、虛假驗資以及以大額存款為誘餌實施的詐騙；要密切防控重點領(lǐng)域和人員的案件風(fēng)險，突出開門營業(yè)、日終簽退、節(jié)假日三個重點時段，現(xiàn)金調(diào)撥、柜員交接、業(yè)務(wù)授權(quán)、暫時離崗、平賬審核、內(nèi)外對賬六個重點環(huán)節(jié)，代發(fā)工資、提前支取、上門收款、注冊驗資、延長柜臺六類重點業(yè)務(wù)的監(jiān)督，準(zhǔn)時阻塞業(yè)務(wù)操作漏洞。 （三）加強運營基礎(chǔ)管理，全面提升運營工作管理水平。要圍繞“強管理之基、固進(jìn)展之本”這條主線，加強運營基礎(chǔ)管理。一是持續(xù)深化開展“三化三鐵”創(chuàng)建工作.組織并 16 催促轄內(nèi)的分支機構(gòu)要把“三化三鐵”創(chuàng)建工作與營業(yè)網(wǎng)點日常管理相結(jié)合、與監(jiān)管履職相結(jié)合、與重點問題落實整改相結(jié)合

51、。力求通過創(chuàng)建工作帶動基礎(chǔ)管理水平的整體提高，帶動部分屢查屢犯問題的徹底消退，帶動風(fēng)險防范能力的提高，帶動全轄柜員行為規(guī)范和素養(yǎng)提高。通過創(chuàng)建工作，打造一批會計基礎(chǔ)工作真正過硬的營業(yè)網(wǎng)點和縣級支行。二是利用 業(yè)務(wù)運營響應(yīng)平臺的上線推廣，切實提升面對基層柜員的服務(wù)支持能力，實現(xiàn)對柜員業(yè)務(wù)“全籠罩、無障礙、貫穿式”的服務(wù)指導(dǎo)。三是切實加強建設(shè)管理運營管理人員隊伍，參加轄內(nèi)會計監(jiān)管員、運營主管和柜員業(yè)務(wù)資歷管理。仔細(xì)落實營業(yè)機構(gòu)委派運營主管的工作職責(zé)。把運營主管委派作為強化內(nèi)控管理，防范運營操作風(fēng)險的重要舉措，加大考核力度，確保委派會計主管仔細(xì)履行職責(zé)。 第5篇：中國農(nóng)業(yè)銀行工作總結(jié) 中國農(nóng)業(yè)銀行工

52、作總結(jié) 中國農(nóng)業(yè)銀行工作總結(jié) 中國農(nóng)業(yè)銀行工作總結(jié)201X年，大關(guān)支行在市分行、縣委、政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，以科學(xué)進(jìn)展觀為指導(dǎo)，全面貫徹落實盛市分行年初工作會議精神和各階段的工作部署，以加快有效進(jìn)展、提升進(jìn)展質(zhì)量為 環(huán)使用信用，堅定控制新增不良貸款。全年累計發(fā)放貸款21131.6萬元，累計收回法人貸款1125.7萬元，實現(xiàn)凈投放20005.9萬元，有效防止資產(chǎn)剝離后的信貸“空心化”現(xiàn)象，提高了創(chuàng)利能力。 （三）有序開展職業(yè)道德教導(dǎo)活動 為全面落實全市農(nóng)行201X年工作會議精神，緊扣“3510”戰(zhàn)略目標(biāo)，全力落實股份制改革、業(yè)務(wù)經(jīng)營轉(zhuǎn)型、精細(xì)化管理各項工作任務(wù)，精確掌握戰(zhàn)略進(jìn)展重點，深入建設(shè)“又好又

53、快的進(jìn)展行”，確保實現(xiàn)股份制銀行經(jīng)營機制的良好開局。按照市分行關(guān)于開展201X年職業(yè)道德教導(dǎo)活動的通知文件要求，結(jié)合本行實際，制定了相應(yīng)的實施計劃，于201X年3月23日至4月23日，開展了以“自信自強、提升自我”為主題的職業(yè)道德教導(dǎo)活動?；顒悠陂g，依次開展了：“學(xué)好一本書”、“聽好一堂講座”、“做好一次警示教導(dǎo)”、“學(xué)好總行、省行和市分行年度工作報告”、“寫好一篇讀書筆記”等階段活動。通過活動開展順當(dāng)，對全行員工舉行了一次系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，提高了各自的思想覺悟和業(yè)務(wù)能力，達(dá)到了預(yù)期的目的。 （四）切實開展案件專項治理，努力提高內(nèi)控管理水平 為切實加強管理，有效防范案件發(fā)生，實現(xiàn)標(biāo)本兼治，大關(guān)支行按

54、照上級行有關(guān)文件精神，結(jié)合本行實際，制定了案件專項治理工作實施計劃，明確了各部門的職責(zé)，確定了治理活動的重點，針對支行控險的薄弱環(huán)節(jié)，打算在對賬管理、檔案管理、員工行為排查、印章管理、信貸管理及各類內(nèi)外部檢查發(fā)覺問題的整改六個方面舉行重點治理。 為確保案件專項治理活動抓好、抓實，抓出效果，我們實行了以下措施： 1.對201X年的七項專項治理活動的回頭看，查缺補漏，建立長效機制，鞏固好去年治理的成績。 2.開好兩月一次的內(nèi)控風(fēng)險分析評價例會，明確每次會議的主題，做好會前預(yù)備，確保會議質(zhì)量。 3.提高各業(yè)務(wù)部門自律監(jiān)管的質(zhì)量。 4.強化員工排查、崗位輪換、強制休假、領(lǐng)導(dǎo)干部帶班查看錄像等相關(guān)制度的

55、執(zhí)行。 5.做好各種內(nèi)外部檢查發(fā)覺問題的整改，提高整改的準(zhǔn)時性和整改的質(zhì)量。 （五）黨建和隊伍建設(shè)取得新發(fā)展。 支行對黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制量化考核方法舉行了進(jìn)一步修訂和完美，發(fā)出“領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政考評表”46份，對支行黨委班子和領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政狀況舉行了*測評;開展了先進(jìn)性教導(dǎo)活動“回頭看”和“八榮八恥”社會主義榮辱觀教導(dǎo)，鞏固和擴大了整改成績;規(guī)范化管理工作越發(fā)深化，員工的業(yè)務(wù)技能和服務(wù)質(zhì)量進(jìn)一步提高;充分發(fā)揮群團(tuán)工作職能，對老干部、離退休干部員工的關(guān)懷和服務(wù)措施越發(fā)細(xì)化，有力凝結(jié)了隊伍力氣;進(jìn)一步抓好了基層黨組織建設(shè)和企業(yè)文化建設(shè)，進(jìn)展2名準(zhǔn)備黨員和1名進(jìn)展對象，同時堅持以健康向上的文體活動

56、來豐盛員工業(yè)余生活，提高員工素養(yǎng)，凝結(jié)隊伍力氣，并下大力量開展員工學(xué)問培訓(xùn)，使員工隊伍的能力和素養(yǎng)得到進(jìn)一步提高。 （六）改變觀念，廉潔自律，切實加強黨風(fēng)廉政建設(shè)。 1.仔細(xì)抓好黨委中心組學(xué)習(xí)。為使黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制學(xué)習(xí)活動和業(yè)務(wù)工作同時舉行，做到兩不誤，班子成員堅持集體學(xué)習(xí)，在集體學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上開展自學(xué)。黨委班子始終堅持自覺地用黨的紀(jì)律約束自 己，規(guī)范自己的行為，全面貫徹執(zhí)行各項金融方針政策，牢固樹立依法合規(guī)經(jīng)營的思想，履行好自己的職責(zé)，在思想作風(fēng)、經(jīng)營作風(fēng)、工作作風(fēng)等方面起好帶頭作用。 2.加強黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制考核制度。一是強化領(lǐng)導(dǎo)班子對黨風(fēng)廉政建設(shè)的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。大關(guān)支行黨委重視黨風(fēng)廉政工作

57、，仔細(xì)貫徹落實黨風(fēng)廉政建設(shè)的各項規(guī)定，進(jìn)一步明確了支行黨委班子領(lǐng)導(dǎo)分工和責(zé)任分解，真正把黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任制落實到了詳細(xì)崗位、詳細(xì)的人。二是建立和完美案件查處責(zé)任制。農(nóng)行大關(guān)縣支行建立了“查處、教導(dǎo)、立案”工作責(zé)任制，仔細(xì)落實對員工的排查工作。支行根據(jù)金融機構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)原則加強內(nèi)控制度建設(shè)，強化監(jiān)督制約機制，加大責(zé)任追究制度，從源頭上預(yù)防違法違紀(jì)案件。 3.加強隊伍建設(shè)和企業(yè)文化建設(shè)，為業(yè)務(wù)健康進(jìn)展提供有力保障。按照市分行中國農(nóng)業(yè)銀行昭通市分行企業(yè)文化大研究活動實施細(xì)則精神，支行著重從以下幾個方面抓好這項工作：繼續(xù)抓好黨風(fēng)廉政建設(shè)和警示教導(dǎo)、反腐倡廉教導(dǎo)。繼續(xù)抓好企業(yè)文化建設(shè)，特殊是要以此次企

58、業(yè)文化建設(shè)大研究為契機，加強農(nóng)行社會形象建設(shè)，鞏固和增進(jìn)“走近農(nóng)行，感觸親切”的服務(wù)理念與服務(wù)規(guī)范，進(jìn)一步挖掘農(nóng)行服務(wù)文化的深刻內(nèi)涵，提高員工素養(yǎng)，凝結(jié)隊伍力氣，展示農(nóng)行風(fēng)貌。抓好基層黨組織的建設(shè)，增加黨員的政治意識和責(zé)隨意識，努力提升基層黨支部的戰(zhàn)爭力，密切干群關(guān)系，發(fā)揮基層黨組織在農(nóng)行改革與進(jìn)展中的帶頭作用和先鋒模范作用。 （七）深化基層，聯(lián)系群眾，充分發(fā)揮工會組織作用。 大關(guān)支行歷來注意工會組織建設(shè)，201X年加大了對工會基礎(chǔ)設(shè)施的投入，為全行員工開展各項消遣活動提供須要的場所和設(shè)施。 1.201X年，大關(guān)支行根據(jù)全行員工意愿，在市分行工委的協(xié)助下改造了本來的工會場所和設(shè)施，使廣闊員工在

59、工作之余有了一個較好的消遣環(huán)境，對員工放松身心有著較大的益處。 2.工會充分發(fā)揮自身的優(yōu)勢，樂觀提倡“健康生活、歡樂工作”的理念，根據(jù)員工的意愿，依賴員工適時組織開展形式多樣的工會活動，豐盛員工文化生活，增加農(nóng)行凝結(jié)力。 3.繼續(xù)開展送暖和活動，慰問困難員工及其家屬，向全行每位員工在生日時送上一定的禮金，在員工生病住院期間舉行探視，代表組織對員工的關(guān)懷、愛惜，從而激勵員工樹立“愛行如家”的思想意識，為農(nóng)行的改革進(jìn)展多做貢獻(xiàn)。 二、存在的困難和問題 有效投放依舊不足。這也是目前制約我行業(yè)務(wù)進(jìn)展一個關(guān)鍵，貸款存量在呈逐年下降趨勢，而不良貸款占比因存量貸款的下降呈升高態(tài)勢。因為有效投放不足，帶來我行

60、有效收入顯然不足。 不良貸款反彈壓力加大。12月末全行不良貸款占比為23.98%，這是在剝離不良資產(chǎn)后面臨的重大挑戰(zhàn)。因為不良貸款邊清邊增、前清后增的現(xiàn)象時有發(fā)生，使不良貸款反彈形勢非常嚴(yán)重。 中間業(yè)務(wù)重營銷、輕管理，重規(guī)模、輕效益的現(xiàn)象非常突出。 市場拓展力度還需要加強。今年制約我行進(jìn)展的主要沖突仍然是存、貸款業(yè)務(wù)，拓展能力和市場競爭能力仍須加強。服務(wù)理念還需進(jìn)一步改善，個別柜員缺乏全局意識，主動性不強，態(tài)度也不好，造成客戶投訴。 盈利能力有所削弱。雖然加大了利息收回率的管理力度，全年實現(xiàn)了貸款利息收回率100.4%;但是因為貸款有效投放不足，收息空間進(jìn)一步縮小，導(dǎo)致盈利能力削弱。 內(nèi)控治理