從全國金融大案要案頻發(fā)看金融部門問題漏洞與防范應(yīng)對策略沒有破的大案要案

1、第6頁 共6頁從全國金融大案要案頻發(fā)看金融部門問題破綻與防范應(yīng)對策略沒有破的大案要案近幾年，在我國一些省市相繼發(fā)生數(shù)起金融大案要案，涉及金額都在上億元以上，為國家和金融部門造成了不可估量的損失。但是筆者以為這些觸目驚心的金融大案要案的頻頻發(fā)生，并不是偶爾性的，而多數(shù)都是由于金融部門內(nèi)部管理松懈、不嚴(yán)格執(zhí)行制度，疏于防范所導(dǎo)致的，他不僅為金融部門敲響了警鐘，也同時(shí)真正的暴露出了金融部門管理上所存在的問題和破綻。那么終究金融部門管理上存在那些問題、破綻，又該如何應(yīng)對呢？筆者不妨談?wù)勛约旱挠抟?。一?金融部門管理上主要存在的問題和破綻1、有章不循，制約失控從一些發(fā)案單位來看，這些發(fā)案金融單位多數(shù)在業(yè)

2、務(wù)制度執(zhí)行上，都不能使制度真正做到落實(shí)。表如今金融單位一人多職，如儲蓄、結(jié)算、會計(jì)、信貸、出納等多種業(yè)務(wù)嚴(yán)重違背操作制度，聯(lián)行業(yè)務(wù)人員嚴(yán)重違背“三分管理”制度印章、密押、憑證分開保管，出納部位人員嚴(yán)重違背“四雙”制度雙人管庫、雙人開庫、雙人守庫、雙人押鈔，信貸部位嚴(yán)重違背“三查”制度，貸前調(diào)查、貸中審查、貸后檢查，業(yè)務(wù)操作制約失控，致使一些銀行工作人員和社會不法分子鉆了空子，發(fā)生嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)犯罪。2、監(jiān)視不力，流于形式大案的形成一般都是由于長期無人發(fā)現(xiàn)，沒有被及時(shí)制止由小案所引發(fā)的，從大案的形成中暴露出了一些金融單位在金融業(yè)務(wù)管理中，都缺乏必要的監(jiān)視手段和監(jiān)視手段不力，沒有真正形成員工互相監(jiān)視，上

3、下級監(jiān)視的監(jiān)視形式，上級單位即使稽核監(jiān)視也是走過場而已，對根底銀行工作的稽核監(jiān)視對帳根本不細(xì)不深，甚至是在發(fā)現(xiàn)小問題時(shí)放棄深查細(xì)糾，從而使本來是可以及時(shí)制止的小案件，由于沒有制止，最終引發(fā)大案，稽核監(jiān)視成了一種形式。3、輕視誘因，無視管理很多金融單位工作人員在大案要案爆發(fā)前，往往表現(xiàn)出他們有吸毒賭博、熱衷經(jīng)商、迷戀酒色等異常行為，但是多數(shù)金融單位領(lǐng)導(dǎo)和管理人員卻無視了這些誘發(fā)犯罪的誘因，對工作人員的異常行為放任不管，無視這些可疑現(xiàn)象，不僅不把其調(diào)離崗位，就連最根本的教育勸阻也沒有，甚至對舉報(bào)也置假設(shè)罔聞，放松應(yīng)有的警覺感，最后導(dǎo)致大案爆發(fā)，金融部門工作人員由于經(jīng)商或吸毒賭博一時(shí)缺乏資金，就很可

4、能把黑手深化銀行內(nèi)部，挪用公款，甚至攜款潛逃，造成金融大案。4、用人不當(dāng)，嚴(yán)重瀆職一些金融部門的上級主管部門和行級領(lǐng)導(dǎo)干部，在干部的任用上和在重要崗位工作人員的安排上存在著嚴(yán)重的瀆職，讓一些有劣跡和品行不端的人混進(jìn)了金融隊(duì)伍，安排在聯(lián)行、出納、儲蓄等重要的工作崗位上，甚至還把這些人提拔為干部，授予重權(quán)，把他們視為能耐人。這些能耐人一旦掌握重權(quán)，就會劣性大發(fā)，“如魚得水”，大肆侵吞銀行的國家財(cái)產(chǎn)，瘋狂作案，直至案發(fā)。5、瞞案不報(bào)，貽誤戰(zhàn)機(jī)一些金融部門在發(fā)現(xiàn)單位工作人員有犯罪行為時(shí)，出于對自己單位種種不良后果的考慮，采取內(nèi)部處理、有案不報(bào)，只是對當(dāng)事人進(jìn)展適當(dāng)?shù)男姓幏郑雁y行的挪用資金窟窿補(bǔ)起來

5、就玩事，如此一來對根本起不到震懾作用，反而使有些人的犯罪行為不僅不能收斂，反而還會更加瘋狂的變本加厲繼續(xù)作案，為了彌補(bǔ)窟窿，他們甚至?xí)扇〔饢|墻補(bǔ)西墻的做法，直至給國家造成更大的損失。二， 金融部門針對這些問題破綻如何來防范1、嚴(yán)格把握用人關(guān)口，加強(qiáng)隊(duì)伍建立為了更好的防范銀行內(nèi)部人員作案，就必須加強(qiáng)金融部門隊(duì)伍建立。首先，金融部門必須嚴(yán)格把好用人關(guān)，切不能任人唯親，特別是在重要工作崗位人員的任用上，更是不能馬虎。在行領(lǐng)導(dǎo)班子成員的任命上，最好實(shí)行員工推舉制，把真正的好干部放到金融單位的行級領(lǐng)導(dǎo)崗位上了。并為防止走過場，上級行還落實(shí)舉報(bào)制度，防止品行不端者混入行級領(lǐng)導(dǎo)隊(duì)伍。其次，應(yīng)作好員工的崗前

6、思想教育，并把法制教育做為每天對員工教育的必修課，把法制意識真正貫徹到每個員工的大腦中，做好提早法制思想預(yù)防。再次，在堅(jiān)持思想法制教育的同時(shí)，還應(yīng)推廣員工行為跟蹤報(bào)告制度，掌握員工的近期活動內(nèi)容，一旦發(fā)現(xiàn)有人參與賭博、吸毒、經(jīng)商、等活動，堅(jiān)決去除或勸其調(diào)離，從而做到防微杜漸，純潔金融部門干部職工隊(duì)伍。2、增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)憂患意識，樹立防范觀念金融部門向來都是不法窺探和侵襲的重點(diǎn)行業(yè)，為了能到達(dá)其犯罪目的，他們往往都會從銀行從業(yè)人員入手，進(jìn)展糖衣炮彈的攻擊，一旦成功，金融部門從業(yè)人員就會成為其對銀行進(jìn)展犯罪詐騙的第一把鑰匙。所以深化持久的樹立員工防范腐蝕觀念，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)憂患意識非常重要。首先：應(yīng)通過定期和

7、不定期的宣傳教育、培訓(xùn)等形式，增強(qiáng)所有員工的風(fēng)險(xiǎn)危機(jī)感和高度警覺感，特別對于金融部門的有權(quán)干部更要吃偏飯，多對他們進(jìn)展催促教育，把好對銀行進(jìn)展詐騙的第一道關(guān)口。其次，對員工要結(jié)實(shí)樹立銀行憑證就是第二現(xiàn)金的準(zhǔn)貨幣觀念，進(jìn)步員工對重要空白憑證的認(rèn)識，克制重現(xiàn)金，輕憑證的觀念。重防外輕防內(nèi)的思想意識。再次，還要加強(qiáng)對瞞案不報(bào)、拖延報(bào)案等危害性的教育。并把這項(xiàng)內(nèi)包容入到員工日常工作的考核當(dāng)中，對發(fā)現(xiàn)案件，而與案件無關(guān)的人員，存在有案不報(bào)、發(fā)案拖延遲報(bào)的也應(yīng)給予重處，真正到達(dá)高度重視，深化人心、警鐘長鳴、防患于未然。3、嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)制度，加強(qiáng)稽核監(jiān)視金融大案的發(fā)生往往都是長期沒有嚴(yán)格執(zhí)行制度，缺乏相應(yīng)的

8、稽核監(jiān)視所造成。假如各項(xiàng)制度沒有真正嚴(yán)格落實(shí)，很大程度上就會削弱金融部門監(jiān)視制約和監(jiān)視檢查的效果，必須予以及時(shí)糾正，以更大限度的發(fā)揮稽核監(jiān)視職能的真正作用。首先：應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)崗位輪換制度。以保障互相監(jiān)視的作用。崗位長期不進(jìn)展輪換，勢必 就會形成崗位從業(yè)人員之間形成戀愛關(guān)系、師徒關(guān)系、哥們關(guān)系、姐妹關(guān)系等“親情”關(guān)系，如此一來他們就會產(chǎn)生互相信任、麻癖大意思想，從而放松警覺，不能很好的去互相監(jiān)視約束。特別是假如從業(yè)人員思想不純，就會一拍即合，沆瀣一氣，內(nèi)部勾結(jié)作案，為國家造成經(jīng)濟(jì)損失。所以銀行必須嚴(yán)格落實(shí)崗位輪換制度，防止內(nèi)部犯罪。其次，應(yīng)有力制止領(lǐng)導(dǎo)一支筆、一言堂行為。上級管理部門應(yīng)對行領(lǐng)導(dǎo)的審批權(quán)進(jìn)展監(jiān)視，嚴(yán)格杜絕領(lǐng)導(dǎo)一支筆審批和一言堂，而使這些手握大權(quán)的行領(lǐng)導(dǎo)長期侵吞國家財(cái)產(chǎn)而無人制約，又因下級敢怒而不敢言，而放棄監(jiān)視，上級不能及時(shí)發(fā)現(xiàn)，就可能形成大案。再