金融風(fēng)險(xiǎn)管理作業(yè)答案

1、一、單選題1“_D是指管理者通過擔(dān)當(dāng)各種性質(zhì)不同的風(fēng)險(xiǎn)，利用它們之間的相關(guān)程度來取得最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)組合,使加總后的總體風(fēng)險(xiǎn)水平最低.A. 回避策略B. 轉(zhuǎn)移策略C. 抑制策略2“流淌性比率是流淌性資產(chǎn)與之間的商。A. 流淌性資本分散策略 ”D.B.流淌性負(fù)債D.B.C。 流淌性權(quán)益D。 流淌性存款 ”3、 “資本乘數(shù)等于除以總資本后所獲得的數(shù)值A(chǔ)。 總負(fù)債B。 總權(quán)益C. 總存款D。 總資產(chǎn)”4“狹義的信用風(fēng)險(xiǎn)是指銀行信用風(fēng)險(xiǎn)，也就是由 于主觀違約或客觀上還款消滅困難，而給放款銀行帶來本息損失的風(fēng)險(xiǎn)。B。A。 B。C. 銀行D. 經(jīng)紀(jì)人 ”5“理論認(rèn)為,銀行不僅可以通過增加資產(chǎn) 和改善資產(chǎn)結(jié)構(gòu)來降低

2、流淌性風(fēng)險(xiǎn)，而且可以通 過向外借錢供應(yīng)流淌性，只要銀行的借款市場寬敞，它的流淌性就有肯定保證。A。 負(fù)債管理B。 資產(chǎn)管理C。 資產(chǎn)負(fù)債管理D. 商業(yè)性貸款6“所謂的“存貸款比例”是指.A。 貸款/存款B. 存款/貸款C。 存款/（存款+貸款） D。貸款/（存款+貸款）7“ 當(dāng)銀行的利率敏感性資產(chǎn)大于利率敏感性負(fù)債時(shí)市場利率的上升會(huì)銀行利潤；反之,則會(huì)削減銀行利潤。A增加B. 削減C。 不變D.先增后減”銀行的持續(xù)期缺口公式是。(AAC。D.9、“，又稱為會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，是指對財(cái)務(wù)報(bào) 表會(huì)計(jì)處理，將功能貨幣轉(zhuǎn)為記賬貨幣時(shí)，因匯率變動(dòng)而蒙受賬面損失的可能性.B。A。 B。C。 匯率風(fēng)險(xiǎn)D。 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)”

3、10“為了解決一筆貸款從貸前調(diào)查到貸后檢查完全由一個(gè)信貸員負(fù)責(zé)而導(dǎo)致的決策失誤或以權(quán)謀私問題，我國銀行都開頭實(shí)行了制度，以降低信貸風(fēng)險(xiǎn)。A。 五級分類B。 理事會(huì)D。公司治理審貸分別D。11、 證券承銷的信用風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為，在證券承銷完成 之后,證券的不按時(shí)向證券公司支付承銷費(fèi)用,給證券公司帶來相應(yīng)的損失。A. 管理人B. 受托人C. 代理人 D.發(fā)行人12“是以追求長期資本利得為主要目標(biāo)的互助基金。為了達(dá)到這個(gè)目的，它主要投資于將來具有潛在高速增長前景公司的股票.A. 股權(quán)基金B(yǎng). 開放基金C. 成長型基金D. 債券基金13“融資租賃一般包括租賃和兩個(gè)合同。A。 出租B. 談判C。 轉(zhuǎn)租D。

4、購貨A.14“是在交易所內(nèi)集中交易的、標(biāo)準(zhǔn)化的遠(yuǎn)期合約。由于合約的履行由交易所保證，所以不存在違約的問題。A.期貨合約B.期權(quán)合約C。 遠(yuǎn)期合約D。 互換合約B.15“ 目前,互換類（Swap）金融衍生工具一般分為和利率互換兩大類.B.A。 商品互換貨幣互換C。 費(fèi)率互換D. 稅收互換”16“上世紀(jì)50 年月，馬柯維茨的理論和莫迪里亞尼-米勒的MM 定理為現(xiàn)代金融理論的定量化進(jìn)展指明白方向。直到現(xiàn)在，金融工程的理論基礎(chǔ)仍是這兩大理論。C.A. 德爾菲法B。 CART結(jié)構(gòu)分析C.資產(chǎn)組合選擇D。資本資產(chǎn)定價(jià)B.17、中國股票市場中是一種買進(jìn)權(quán)利,持有人有權(quán)于商定期間（美式）或到期日（歐式，以商定

5、價(jià)格買進(jìn)商定數(shù)量的資產(chǎn)。B.A。 認(rèn)股權(quán)證認(rèn)購權(quán)證C。 認(rèn)沽權(quán)證D. 認(rèn)債權(quán)證18“網(wǎng)絡(luò)銀行業(yè)務(wù)技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)管理主要應(yīng)親密留意兩個(gè)渠道首先是系統(tǒng)的設(shè)計(jì).A.數(shù)據(jù)傳輸和身份認(rèn)證 B.上網(wǎng)人數(shù)和心理A。C。國家管制程度D。網(wǎng)絡(luò)黑客的水平19“金融自由化中的“價(jià)格自由化”主要是指A。利率B. 物價(jià)C。 稅率D。匯率”20“一般認(rèn)為,1997 年我國成功避開了亞洲金融危機(jī)的主要緣由是我國當(dāng)時(shí)沒有開放B。 B。A。 經(jīng)常賬戶資本賬戶C。 非貿(mào)易賬戶D.長期資本賬戶”二、多項(xiàng)選擇題：A.C.1、 “按金融風(fēng)險(xiǎn)主體分類，金融風(fēng)險(xiǎn)可以劃分為 以下哪幾類風(fēng)險(xiǎn)： 國家金融風(fēng)險(xiǎn)B。 金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)A.C.居民金融風(fēng)險(xiǎn)D.

6、企業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn) ”2、 “ 信息不對稱又導(dǎo)致信貸市場的 的發(fā)生。和，從而呆壞帳和金融風(fēng)險(xiǎn)A. 逆向選擇B。 收入下降C。 道德風(fēng)險(xiǎn)D。 逆向撤資 ”3、“金融風(fēng)險(xiǎn)管理的目的主要應(yīng)當(dāng)包括以下幾點(diǎn)： A。 保證各金融機(jī)構(gòu)和整個(gè)金融體系的穩(wěn)健平安B。 保證國際貨幣的可兌換性和可接受性C. 保證金融機(jī)構(gòu)的公正競爭和較高效率D。 保證國家宏觀貨幣政策制訂和貫徹執(zhí)行E。 維護(hù)社會(huì)公眾的利益 4、 “商業(yè)銀行的負(fù)債項(xiàng)目由、和三大負(fù)債組成。A。 存款C。 借款E.結(jié)算中占用資金 ”A。 存款C。 借款E.結(jié)算中占用資金 ”D.存放同業(yè)資金5“房地產(chǎn)貸款消滅風(fēng)險(xiǎn)的征兆包括：。AA。 同一地區(qū)房地產(chǎn)項(xiàng)目供過于求B。

7、 項(xiàng)目方案或設(shè)計(jì)中途轉(zhuǎn)變C. 中心銀行下調(diào)了利率D.D. 銷售緩慢,售價(jià)折扣過大E. 宏觀貨幣政策放松 ”6“商業(yè)銀行的資產(chǎn)主要包括四種資產(chǎn),分別是:。吸取的存款B。 現(xiàn)金資產(chǎn)C。證券投資D。 貸款E。 固定資產(chǎn) ”A.7、 “外匯的敞口頭寸包括：等幾種狀況。A.外匯買入數(shù)額大于或小于賣出數(shù)額C.外匯交易賣出數(shù)額巨大C.外匯資產(chǎn)與負(fù)債數(shù)量相等，但期限不同D. 外匯交易買入數(shù)額巨大 ”8“廣義的操作風(fēng)險(xiǎn)概念把除C和D以外的全部風(fēng)險(xiǎn)都視為操作風(fēng)險(xiǎn)。A。 交易風(fēng)險(xiǎn)B. 經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)C。 市場風(fēng)險(xiǎn)D. 信用風(fēng)險(xiǎn) ”A。 信用風(fēng)險(xiǎn)C。 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)B. A。 信用風(fēng)險(xiǎn)C。 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)B. 市場風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)”1

8、0“在不良資產(chǎn)的化解和防范措施中，債權(quán)流淌或轉(zhuǎn)化方式主要包括。資產(chǎn)證券化B。 呆壞賬核銷A.C.債權(quán)出售或轉(zhuǎn)讓D.債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)”A.C.11“廣義的保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理，涵蓋保險(xiǎn)公司經(jīng)營活動(dòng)的一切方面和環(huán)節(jié)，既包括產(chǎn)品設(shè)計(jì)、展業(yè)、和等環(huán)節(jié)。C。A. 理賠B。 詢問核保C。D。 核賠E。清算”12“證券承銷的市場風(fēng)險(xiǎn)就是在整個(gè)市場行情不斷下跌 的時(shí)候證券公司無法將要承銷的證券按預(yù)定的C全部銷售給A的風(fēng)險(xiǎn)。A.投資者 B。中介公司C.發(fā)行價(jià) D.零售價(jià) ”D13“基金的銷售包括以下哪幾種方式：ABC _。DA。方案銷售法B.直接銷售法C。承銷法D。通過商業(yè)銀行或保險(xiǎn)公司促銷法”14“農(nóng)村信用社的資金大部

9、分來自農(nóng)夫的C，A是最便捷的服務(wù)產(chǎn)品。A。小額農(nóng)貸B. 證券投資C. 儲(chǔ)蓄存款D.養(yǎng)老保險(xiǎn) ”15“融資租賃涉及的幾個(gè)必要當(dāng)事人包括：_ ABA。 出租人B. 承租人C。 供貨人D。牽頭人E.經(jīng)理人”三、推斷題:1( ） 2“一項(xiàng)資產(chǎn)的 值越大，它的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)越小，人 們的投資愛好就越高，由于可以靠投資的多樣化 來消退風(fēng)險(xiǎn)。()”35CareeCapacit(Capital（CollateralConditionor Cycle)（ )”4“核心存款，是指那些相對來說較穩(wěn)定的、對利率變化不敏感的存款,季節(jié)變化和經(jīng)濟(jì)環(huán)境對其影響也比較小.（ ）”5“當(dāng)利率敏感性負(fù)債大于利率敏感性資產(chǎn)時(shí)，利率的下降

10、會(huì)削減銀行的盈利；相反則會(huì)增加銀行的盈利。( ） ”6,將市場利率(或參考 利率）與固定利率比較，若市場利率低于固定利 率，買方（借款者)將獲得兩者間的差額（ ”7“擁有外匯多頭頭寸的企業(yè)將面臨外匯貶值的風(fēng)險(xiǎn)，而擁有外匯空頭頭寸的企業(yè)將面臨外匯升值的風(fēng)險(xiǎn)（ ”8,則投資的風(fēng)險(xiǎn)也越?。?）四、簡答題：銀行流淌性風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主要緣由是什么?P92銀行流淌性風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主要緣由是什么?P9293 頁答：金融機(jī)構(gòu)的流淌性風(fēng)險(xiǎn)是由多種因素導(dǎo)致的,既有內(nèi)部管理的因素，又有外部因素：（1）（2）（3）4（5貨幣政策和金融市場的緣由（）信用風(fēng)險(xiǎn)。2行企業(yè)債券等。對于借用了銀行浮動(dòng)利率貸款的企業(yè)來說,當(dāng)市場利率上升

11、，無疑會(huì) 加重企業(yè)償還利息的成本；銀行要吸取存款和發(fā)放貸款，還要開展其他一些投資業(yè)務(wù).全部這些活動(dòng)都會(huì)受到利率波動(dòng)的影響。3主要來源。1。投資銀行業(yè)務(wù)就是幫忙政府或公司企業(yè)銷售新發(fā)行證券、為企業(yè)供應(yīng)財(cái)務(wù)顧問、掛念承銷費(fèi),通常是依據(jù)承銷所籌集資金的肯定比率收取。的行為。假如證券公司代客理財(cái)盈利了,那么，除了收取肯定的傭金外，其余全部的盈利 都應(yīng)歸托付的投資者全部;反之，假如消滅了虧損，則虧損也應(yīng)由投資者自己來擔(dān)當(dāng)。經(jīng)紀(jì) 業(yè)務(wù)是二級市場上的業(yè)務(wù)活動(dòng)。.與經(jīng)濟(jì)有;反之,假如消滅了虧損，也要由證券公司自己來擔(dān)當(dāng)。：農(nóng)村信用社的主要風(fēng)險(xiǎn)有信用風(fēng)險(xiǎn)、流淌性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、資本金風(fēng)險(xiǎn)等。造成信用社

12、貸款發(fā)生呆賬、壞賬，給信用社造成損失。：農(nóng)村信用社的主要風(fēng)險(xiǎn)有信用風(fēng)險(xiǎn)、流淌性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、資本金風(fēng)險(xiǎn)等。造成信用社貸款發(fā)生呆賬、壞賬，給信用社造成損失。信用社患病經(jīng)濟(jì)損失的可能。信用社患病經(jīng)濟(jì)損失的可能。利率風(fēng)險(xiǎn)。信用社負(fù)債的直接成本和盈利資產(chǎn)的收入都是通過利息的形成表現(xiàn)出來的。, 不以信用社意志為轉(zhuǎn)移。失造成操作失誤，導(dǎo)致信用社資產(chǎn)或盈利削減，并可能給客戶造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。家信用社的凈收益或股東權(quán)益消滅負(fù)數(shù)時(shí)，該信用社就缺乏償債力量。五、計(jì)算題1(1）利率敏感性缺口是多少？當(dāng)全部的資產(chǎn)的利率是5,而全部的負(fù)債的利率是 4時(shí),該銀行的利潤是多少？當(dāng)利率敏感性資產(chǎn)和利率敏感性負(fù)債的利

13、率都增加2 個(gè)百分點(diǎn)以后，該銀行的利潤是多少?利率敏感性資產(chǎn)利率敏感性負(fù)債= 2003000 =1000億元)（2）該銀行的利潤=（2000+5000）X5% （3000+4000）X4 = 70 （億元）（3）該銀行新的利潤=（2000X7+5000X5）（3000X6+4000X4）= 430390 = 50（億元)（4)這說明，在利率敏感性缺口為負(fù)值的時(shí)候，利率上升，銀行利率會(huì)下降。(另外，可以推出：在利率敏感性缺口為負(fù)值的時(shí)候，利率下降,利潤會(huì)上升.反之，當(dāng)利率敏感性缺口為正值時(shí)，利率下降,利潤也會(huì)下降；利率上升，利潤也會(huì)上升）22008 年下半年各月定期存款增長狀況如下表:2008

14、年下半年各月定期存款增長額(萬元）月 份789101112定期存款增加額456434460474412206利用算術(shù)平均法,2009 1 月份該行定期存款增長額的猜測值為：= （456+434+460+474+412+206）/6 = 407(萬元）2009 1利用算術(shù)平均法,2009 1 月份該行定期存款增長額的猜測值為：= （456+434+460+474+412+206）/6 = 407(萬元）2009 1 月份該行定期存款增長額的猜測值為:X = (456X1+434X2+460X3+474X4+412X5+206X6）/ （1+2+3+4+5+6)= 376 （萬元）將幾個(gè)變量值分別

15、代入下列持續(xù)期缺口公式即可得到持續(xù)期缺口： 即，4 5 X 2500/2000= 2.25 （年）該銀行處于持續(xù)期負(fù)缺口，那么將面臨利率下降、證券市場價(jià)值上升的風(fēng)險(xiǎn).（假如經(jīng)3、 “某家銀行的利率敏感性資產(chǎn)平均持續(xù)期為4 5 年，將幾個(gè)變量值分別代入下列持續(xù)期缺口公式即可得到持續(xù)期缺口： 即，4 5 X 2500/2000= 2.25 （年）該銀行處于持續(xù)期負(fù)缺口，那么將面臨利率下降、證券市場價(jià)值上升的風(fēng)險(xiǎn).（假如經(jīng)確定值越大，利率風(fēng)險(xiǎn)敞口也就越大）隱含利潤為： 5.55000 5 5000 5= 20（萬）43 5000 1 年的流淌資金， 50%,3 5.5你與甲銀行簽訂了一份利率期權(quán),5

16、。0%5 3 個(gè)月后市5.5%，那么你將執(zhí)行期權(quán)合約,5%5000隱含利潤為： 5.55000 5 5000 5= 20（萬）負(fù)債率=（當(dāng)年末清償外債余額/當(dāng)年國民生產(chǎn)總值）X100 = （10 / 120)X100% = 8。33% 債務(wù)率負(fù)債率=（當(dāng)年末清償外債余額/當(dāng)年國民生產(chǎn)總值）X100 = （10 / 120)X100% = 8。33% 債務(wù)率=（當(dāng)年末清償外債余額/當(dāng)年商品服務(wù)出口總額）X100 = （10 / 8.5)X100% = 117。65%償債率=（當(dāng)年外債還本付息總額/當(dāng)年商品服務(wù)出口總額）X100 = (25 / 85）X100% =29。41%依據(jù)國際上通行的標(biāo)準(zhǔn)

17、，20的負(fù)債率、100的債務(wù)率、25%的償債率是債務(wù)國把握償債率都超出了國際警戒標(biāo)準(zhǔn).論述題：答:答:,既有外部因素,又有內(nèi)部因素，同時(shí)在不同國家、不同時(shí)期和不同領(lǐng)域,金融風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的緣由也有所不同。產(chǎn)生金融風(fēng)險(xiǎn)的基本 : (）信息的不完全性與不對稱性（2(3金融體系脆弱性加(4）金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營環(huán)境缺陷（）金融機(jī)構(gòu)內(nèi)把握;(）(）金融投機(jī)）融風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移、金融生態(tài)環(huán)境、金融有效監(jiān)管的緣由等.（各點(diǎn)再開放論述）2.”答：操作風(fēng)險(xiǎn)大事導(dǎo)致?lián)p失發(fā)生的緣由有以下七種答：操作風(fēng)險(xiǎn)大事導(dǎo)致?lián)p失發(fā)生的緣由有以下七種（）（2）(）雇用合同以及工作狀況帶來的風(fēng)險(xiǎn)大事（）有形資產(chǎn)的損失；(6）經(jīng)營中斷和系統(tǒng)錯(cuò)誤；(7

18、)涉及執(zhí)行、交割以及交易過程管理的風(fēng)險(xiǎn)大事.以中國的商業(yè)銀行為例，近幾年,操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的最常見的形式是內(nèi)部欺詐和外部欺詐 . 以中國的商業(yè)銀行辦理個(gè)人住房抵押貸款為例，商業(yè)銀行個(gè)人住房抵押貸款業(yè)務(wù)面臨 的操險(xiǎn)是指商業(yè)銀行在辦理個(gè)人住房抵押貸款的過程中沒有做好貸前審查和貸后檢查工作, 從而的形式騙取銀行資金、中介金融機(jī)構(gòu)伙同商家套取銀行貸款、不合格中介金融機(jī)構(gòu)違規(guī)操作等狀況。這種操作風(fēng)險(xiǎn)案例在商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中屢見不鮮。3 答：1、深化監(jiān)管部門對中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管。隨著世界經(jīng)濟(jì)的一體化、金融監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)的國際化,金融監(jiān)管部門對商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的 外部監(jiān)管已顯得相當(dāng)重要和關(guān)鍵（1嚴(yán)格把握中間業(yè)務(wù)市場的

19、開發(fā)審批;(3）加快現(xiàn)代化支付清算系統(tǒng)的建設(shè);(4）建立完備的中 間業(yè)務(wù)監(jiān)管法律法規(guī).2、加強(qiáng)中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)性內(nèi)部管理。對于中間業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)把握，關(guān)鍵之一在于銀行內(nèi)部,因此，商業(yè)銀行內(nèi)部應(yīng)建立相互制 約的組織結(jié)構(gòu)，形成逐級向下的授權(quán)程序，以及逐級向上報(bào)告制度,從而形成合理的內(nèi)部監(jiān) （1)建立具有相互制約功能的組織結(jié)構(gòu)。各種功 能應(yīng)分別支配不同的人員, 是風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)中格外重要的環(huán)節(jié)（2） 的授信風(fēng)險(xiǎn)垂直管理體制。(3)完善逐級向上的報(bào)告制度。管理層只有充分了解中間業(yè)務(wù)的 風(fēng)險(xiǎn)水平、層次、大小等實(shí)際狀況，才能對其作出推斷和選擇,設(shè)計(jì)行動(dòng)方案.因此，需要有 一個(gè)基層風(fēng)險(xiǎn)信息準(zhǔn)時(shí)呈報(bào)管理層的報(bào)

20、告系統(tǒng)。3、健全中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度。隨著我國商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的快速進(jìn)展 ,中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度作為銀行中間業(yè)務(wù)防范（1)完善中間業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)制度；2也要披露各種風(fēng)信息；不僅要披露核心信息，還要披露附加信息.4、優(yōu)化客戶結(jié)構(gòu)，合理確定中間業(yè)務(wù)的范圍。 間業(yè)務(wù)客戶實(shí)行同貸款客戶同一標(biāo)準(zhǔn)的資信評定,依據(jù)客戶的資信程度，確定中間業(yè)務(wù)開發(fā) 列入“黑名單若干客戶作為交易的重點(diǎn)客戶。答：保險(xiǎn)公司承保風(fēng)險(xiǎn)管理主要包括以下一些措施：（1）制定合理的承保標(biāo)準(zhǔn)。(2)編制承保手冊，并據(jù)此承保業(yè)務(wù)。（3)收集和整理承保信息，為核保打算供應(yīng)依據(jù)。（4）加強(qiáng)核保工作。（5)加強(qiáng)內(nèi)把握度建設(shè)。(6）加強(qiáng)承保的可行性爭辯和效益

21、評估。建立保險(xiǎn)公司的風(fēng)險(xiǎn)核保制度。加大對特別信息和行為的監(jiān)控力度。5試述證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施？P247-248 頁 勤管理方法、程序、規(guī)章制度等，界定部門和個(gè)人的職責(zé)，充分發(fā)揮各業(yè)務(wù)、職能部門的職能，把握經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)。建立、健全證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的行為規(guī)范。建立公司總部、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部和營業(yè)部的三級風(fēng)險(xiǎn)把握體系，并對營業(yè)部的風(fēng)險(xiǎn)程度（基本無風(fēng)險(xiǎn)、有風(fēng)險(xiǎn)但較小、風(fēng)險(xiǎn)較大需要親密關(guān)注）進(jìn)行分類監(jiān)控。利用現(xiàn)代化通信手段，加大信息系統(tǒng)投入,通過衛(wèi)星系統(tǒng)和地面 DDN，實(shí)現(xiàn)地空兩條線，對營業(yè)部進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控.,的應(yīng)變措施。對要害崗位實(shí)行不定期檢查，實(shí)行主要負(fù)責(zé)人員輪崗制度，防止工作人員利用職務(wù)之

22、便作案,給公司造成損失。準(zhǔn)時(shí)調(diào)整經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的進(jìn)展戰(zhàn)略，樂觀應(yīng)對技術(shù)環(huán)境的變化給經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)帶來的挑戰(zhàn)。6、試述基金管理公司內(nèi)部把握制度的主要內(nèi)容基金管理公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理與把握的基礎(chǔ)是建立良好的內(nèi)部把握制度基金管理公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理與把握的基礎(chǔ)是建立良好的內(nèi)部把握制度.內(nèi)部把握制度應(yīng)當(dāng)全 面、有效、相互制約，并堅(jiān)持成本效益原則。第一，內(nèi)部把握應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門、各級人員和各個(gè)環(huán)節(jié)；其次，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)制度的權(quán)威;第三,、各崗位保持相對的獨(dú)立性;第四，部門和崗位設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)明確、相互制衡;第五，以 合理的把握成本達(dá)到最佳的把握效果。內(nèi)部把握制度的主要內(nèi)容包括環(huán)境把握和業(yè)務(wù)把握.環(huán)境把握是指與內(nèi)部把握制度相關(guān) 面的內(nèi)部把握等。投資管理業(yè)務(wù)把握。投資管理業(yè)務(wù)把握涉及爭辯業(yè)務(wù)把握、投資決策業(yè)務(wù)把握、基金交易業(yè)務(wù)把握、對關(guān)聯(lián)方交易的監(jiān)控.息數(shù)據(jù)保存和備份制度、信息技術(shù)系統(tǒng)的稽核檢查制度，確保信息系統(tǒng)平安運(yùn)行。會(huì)計(jì)系統(tǒng)把握。公司應(yīng)按法律規(guī)定制定會(huì)計(jì)制度、財(cái)務(wù)制度、會(huì)計(jì)操作流程等，針對各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)把握點(diǎn)建立嚴(yán)密的會(huì)計(jì)系統(tǒng)把握措施。監(jiān)察稽核把握。公司設(shè)立督察長，并直接對董事會(huì)負(fù)責(zé),保證監(jiān)察稽核部門的獨(dú)立性和權(quán)威性.其他內(nèi)部把握機(jī)制.7、試述農(nóng)村信