福田汽車(chē)商貸通Ⅰ業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則1

1、PAGE 第16頁(yè) 共 58 頁(yè)福田汽車(chē)集團(tuán)管理制度金融服務(wù)商貸通業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則FTOP.10017.11.0-20082008年3月26日發(fā)布北汽福田汽車(chē)股份有限公司 金融服務(wù)商貸通業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則 FTOP.10017.11.0-2008 第30頁(yè) 共57頁(yè)1.目的為規(guī)范、理順“商貸通”業(yè)務(wù)的管理流程，明確各職能部門(mén)、各事業(yè)部的職能職責(zé)，防范、化解“商貸通”業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)，特制定本實(shí)施細(xì)則。2.適用范圍 本辦法適用于開(kāi)展“商貸通”業(yè)務(wù)的各事業(yè)部。3.術(shù)語(yǔ)“商貸通”業(yè)務(wù)：是由“合作銀行、福田公司、經(jīng)銷(xiāo)商”三方共同合作，合格證存放銀行，由經(jīng)銷(xiāo)商直接向銀行解付銀行承兌匯票換取合格證的一種商貸通業(yè)務(wù)模式。

2、4.引用文件 商貸通業(yè)務(wù)管理辦法FTOP.10017.05.1-20065.“商貸通”業(yè)務(wù)開(kāi)展方式 開(kāi)展模式操作流程合格證質(zhì)押模式經(jīng)銷(xiāo)商在合作銀行開(kāi)立保證金帳戶(hù)。經(jīng)銷(xiāo)商向合作銀行申請(qǐng)開(kāi)出收款人為福田公司的銀行承兌匯票。福田公司向經(jīng)銷(xiāo)商交付等值汽車(chē)產(chǎn)品，并將合格證交合作銀行。經(jīng)銷(xiāo)商向合作銀行分批次存入資金，銀行發(fā)放相應(yīng)數(shù)量的合格證。如經(jīng)銷(xiāo)商未能按期兌付銀行承兌匯票，福田公司回購(gòu)與差額款價(jià)值（不高于銀行仍持有的合格證對(duì)應(yīng)車(chē)輛的總價(jià)值）相等的福田產(chǎn)品，并代付差額款。6.職能職責(zé)商貸通業(yè)務(wù)實(shí)行公司業(yè)務(wù)審貸委員會(huì)、金融服務(wù)部、事業(yè)部三級(jí)管理，各層面職責(zé)如下：6.1公司業(yè)務(wù)審貸委員會(huì)是商貸通業(yè)務(wù)最終決策層

3、面，主要負(fù)責(zé)： 6.1.1業(yè)務(wù)實(shí)施方案的協(xié)調(diào)、評(píng)審、建議；6.1.2業(yè)務(wù)項(xiàng)目審議、決策；6.1.3業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)流程、產(chǎn)品推廣計(jì)劃、營(yíng)銷(xiāo)策略的評(píng)審、決策；6.1.4業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目及處置方案評(píng)審、決策；6.1.5業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)體系建議方案評(píng)審、決策6.2金融服務(wù)部公司業(yè)務(wù)部作為商貸通業(yè)務(wù)歸口管理部門(mén)，主要負(fù)責(zé)產(chǎn)品研發(fā)、制度建設(shè)、業(yè)務(wù)推廣、過(guò)程監(jiān)控與風(fēng)險(xiǎn)處置：6.2.1商貸通業(yè)務(wù)管理制度、政策、整體預(yù)算及業(yè)務(wù)流程的制定；6.2.2商貸通業(yè)務(wù)客戶(hù)調(diào)查、客戶(hù)評(píng)價(jià)、審貸會(huì)的組織； 6.2.3商貸通業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議的制定及非標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議的評(píng)審組織；6.2.4負(fù)責(zé)銀行日常信息的溝通與反饋；6.2.5商貸通業(yè)務(wù)監(jiān)控、過(guò)程管

4、理、風(fēng)險(xiǎn)處置及責(zé)任認(rèn)定； 6.2.6對(duì)各事業(yè)部商貸通業(yè)務(wù)的指導(dǎo)、培訓(xùn)、檢查與考核；6.3金融服務(wù)部計(jì)劃與控制部，主要負(fù)責(zé)：6.3.1商貸通業(yè)務(wù)計(jì)劃、預(yù)算的制定與控制；6.3.2商貸通業(yè)務(wù)非標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議的評(píng)審；6.3.3商貸通業(yè)務(wù)被授權(quán)人、授權(quán)范圍、授權(quán)期限等的授權(quán)管理；6.4金融服務(wù)部銀行資源部，主要負(fù)責(zé)：商貸通業(yè)務(wù)銀行資源的開(kāi)發(fā)與維護(hù)；6.5各事業(yè)部作為金融服務(wù)部公司業(yè)務(wù)部的對(duì)口單位，協(xié)助管理商貸通業(yè)務(wù)從訂單形成、訂單實(shí)施至風(fēng)險(xiǎn)管理各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)操作，各品牌單位負(fù)責(zé)人是商貸通業(yè)務(wù)的第一責(zé)任人：6.5.1市場(chǎng)部6.5.1.1負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)年度、月度商貸通業(yè)務(wù)推進(jìn)計(jì)劃的提報(bào)和執(zhí)行；6.5.1.2負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)

5、商貸通業(yè)務(wù)的培訓(xùn)和指導(dǎo)；6.5.1.3負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)客戶(hù)推薦及客戶(hù)資料提報(bào)和前期考察；6.5.1.4經(jīng)銷(xiāo)商商貸通業(yè)務(wù)開(kāi)票、合格證質(zhì)押、置換申請(qǐng)的受理與傳遞6.5.1.5負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)商貸通項(xiàng)下合格證的傳遞與實(shí)物車(chē)輛的管理與監(jiān)控，定期對(duì)區(qū)域內(nèi)實(shí)物車(chē)輛進(jìn)行盤(pán)點(diǎn)匯報(bào)；6.5.1.6負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)商貸通單位資金的監(jiān)控及商貸資金解付情況的反饋；6.5.1.7負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)商貸通業(yè)務(wù)的整改和反饋；6.5.1.8負(fù)責(zé)區(qū)域內(nèi)商貸通業(yè)務(wù)單位相關(guān)信息的核對(duì)與反饋；6.5.1.9與銀行的日常協(xié)調(diào)溝通及合格證、賬務(wù)的核對(duì)；6.5.1.10定期對(duì)商貸通客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)；6.5.1.11回購(gòu)事宜的上報(bào)與協(xié)調(diào)處理，并保證回購(gòu)車(chē)輛的安全

6、可控；6.5.2銷(xiāo)售管理部門(mén)6.5.2.1商貸通業(yè)務(wù)需求計(jì)劃的提報(bào)與調(diào)度實(shí)施6.5.2.2負(fù)責(zé)商貸通業(yè)務(wù)名單推薦、商貸通業(yè)務(wù)的受理與提報(bào)材料的接收、初審、會(huì)簽傳遞；6.5.2.3審貸會(huì)決議的執(zhí)行、三方合作協(xié)議的簽約、授權(quán)委托書(shū)蓋章與郵寄；6.5.2.4經(jīng)銷(xiāo)商商貸通業(yè)務(wù)開(kāi)票、合格證質(zhì)押、置換申請(qǐng)的受理、審核與傳遞；6.5.2.5商貸通項(xiàng)下資金的發(fā)車(chē)、質(zhì)押合格證的調(diào)度與傳遞；6.5.2.6負(fù)責(zé)合格證送達(dá)通知書(shū)的填制、郵寄及送達(dá)通知書(shū)回執(zhí)原件的回收；6.5.2.7負(fù)責(zé)合格證傳遞的管理及合格證質(zhì)押臺(tái)賬的登記工作。6.5.2.8負(fù)責(zé)經(jīng)銷(xiāo)商商貸通業(yè)務(wù)開(kāi)票、合格證質(zhì)押、置換申請(qǐng)的審核與傳遞；6.5.2.9經(jīng)

7、銷(xiāo)商庫(kù)存、銷(xiāo)售、合格證等信息匯總與傳遞；6.5.2.10合格證質(zhì)押情況的核查、匯總與傳遞；6.5.2.11商貸通業(yè)務(wù)的整改和反饋；6.5.2.12負(fù)責(zé)派駐專(zhuān)人對(duì)開(kāi)展商貸通業(yè)務(wù)區(qū)域進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)管理6.5.2.13定期對(duì)商貸通客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)；6.5.2.14商貸通業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)處置與回購(gòu)事宜的協(xié)調(diào)處理；6.5.3財(cái)務(wù)部門(mén)6.5.3.1負(fù)責(zé)從經(jīng)銷(xiāo)商資金、財(cái)務(wù)狀況角度，對(duì)經(jīng)銷(xiāo)商商貸通業(yè)務(wù)申請(qǐng)進(jìn)行審核；6.5.3.2負(fù)責(zé)經(jīng)銷(xiāo)商商貸通業(yè)務(wù)開(kāi)票、合格證質(zhì)押、置換申請(qǐng)的審核與傳遞； 6.5.3.3負(fù)責(zé)商貸通業(yè)務(wù)資金、票據(jù)的確認(rèn)、臺(tái)帳建立與上報(bào)；6.5.3.4負(fù)責(zé)經(jīng)銷(xiāo)商資金情況、授信額度使用及開(kāi)票情況等信息傳遞、其

8、他財(cái)務(wù)信息的匯總及上報(bào)；6.5.3.5與銀行的協(xié)調(diào)溝通及帳務(wù)的核對(duì)與上報(bào)；6.5.3.6對(duì)即將撤點(diǎn)經(jīng)銷(xiāo)商的監(jiān)控與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防；6.5.3.7定期對(duì)商貸通客戶(hù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)價(jià)；6.5.3.8回購(gòu)事宜的調(diào)度、實(shí)施、帳務(wù)處理；6.5.4.分銷(xiāo)管理部6.5.4.1對(duì)開(kāi)展業(yè)務(wù)經(jīng)銷(xiāo)商審核并提報(bào)基礎(chǔ)資料；6.5.4.2渠道信息的收集整理；6.5.4.3日常渠道調(diào)整及渠道變更信息的及時(shí)提報(bào)；6.6董事會(huì)辦公室負(fù)責(zé)商貸通業(yè)務(wù)協(xié)議授權(quán)委托事宜辦理。6.7法律事務(wù)部負(fù)責(zé)商貸通業(yè)務(wù)相關(guān)法律事宜的協(xié)助處理。7.商貸通業(yè)務(wù)開(kāi)展條件：7.1商貸通業(yè)務(wù)客戶(hù)基本準(zhǔn)入條件：項(xiàng)目歐曼風(fēng)景歐馬可奧鈴時(shí)代（含南、北方工程車(chē)）基本條件工商注

9、冊(cè)辦理正式工商登記手續(xù)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地固定場(chǎng)地，若屬于租賃，商貸通業(yè)務(wù)三方協(xié)議下銀行承兌匯票到期日在租賃期內(nèi)財(cái)務(wù)狀況注冊(cè)資本（萬(wàn)元）30010010080100資產(chǎn)規(guī)模（萬(wàn)元）1000300300250300凈資產(chǎn)（萬(wàn)元）30010010080100資產(chǎn)負(fù)債率75%經(jīng)營(yíng)能力年銷(xiāo)售收入（萬(wàn)元）2400（重型）9001200100012001200（中型）品牌年銷(xiāo)量（臺(tái)）120120150150400渠道狀況渠道性質(zhì)福田公司一級(jí)經(jīng)銷(xiāo)商加盟時(shí)間6個(gè)月6個(gè)月6個(gè)月6個(gè)月12個(gè)月渠道穩(wěn)定性屬于福田渠道規(guī)劃內(nèi)，且商貸通項(xiàng)下未到期承兌全部解付前不作調(diào)整其他條件法律對(duì)外無(wú)直接影響商貸通業(yè)務(wù)開(kāi)展的法律訴訟案人員無(wú)特殊要

10、求必須有事業(yè)部指定，金融服務(wù)部認(rèn)可的合格證傳遞人員備注符合上述條件的客戶(hù)經(jīng)事業(yè)部推薦、金融服務(wù)部評(píng)審納入福田公司金融服務(wù)支持網(wǎng)絡(luò)名單，可申請(qǐng)商貸通業(yè)務(wù)。7.2承兌匯票期限：商貸通業(yè)務(wù)項(xiàng)下銀行承兌匯票期限原則上是不超過(guò)四個(gè)月，對(duì)符合下列條件的客戶(hù)，經(jīng)公司業(yè)務(wù)審貸委員會(huì)決策后，可批準(zhǔn)辦理期限為6個(gè)月的銀行承兌匯票：客戶(hù)提出申請(qǐng)、合作銀行認(rèn)可；相關(guān)事業(yè)部或品牌單位同意該客戶(hù)的申請(qǐng)；客戶(hù)為經(jīng)金融服務(wù)部認(rèn)可的戰(zhàn)略或重點(diǎn)合作單位；客戶(hù)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)狀況良好；與福田公司合作無(wú)任何不良合作記錄；經(jīng)銷(xiāo)商的長(zhǎng)期盈利能力相對(duì)較強(qiáng)；8.“商貸通”業(yè)務(wù)訂單申請(qǐng)?zhí)釄?bào)資料清單及填寫(xiě)標(biāo)準(zhǔn)8.1新簽業(yè)務(wù)客戶(hù)：8.1.1新簽業(yè)務(wù)客戶(hù)提

11、報(bào)材料明細(xì)及填寫(xiě)標(biāo)準(zhǔn)單位文件名稱(chēng)序號(hào)內(nèi)容標(biāo)準(zhǔn)及要求客戶(hù)客戶(hù)所附資料清單1“商貸通I”業(yè)務(wù)申請(qǐng)表按照要求認(rèn)真詳細(xì)填寫(xiě)2營(yíng)業(yè)執(zhí)照（正、副本）1、營(yíng)業(yè)執(zhí)照需在營(yíng)業(yè)期限內(nèi)；2、營(yíng)業(yè)執(zhí)照未被登記機(jī)關(guān)吊銷(xiāo)，并經(jīng)工商部門(mén)年檢；3、提供的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件清晰須與副本原件相符，不得偽造、涂改并加蓋經(jīng)銷(xiāo)商公章3組織機(jī)構(gòu)代碼證提供的組織機(jī)構(gòu)代碼證需在有效期內(nèi)，復(fù)印件必須加蓋經(jīng)銷(xiāo)商公章4公司章程必須如實(shí)提供，（章程應(yīng)與工商備案的內(nèi)容一致）并加蓋經(jīng)銷(xiāo)商公章5房產(chǎn)證或租賃合同提供的房產(chǎn)證書(shū)或合同文本要真實(shí)有效，復(fù)印件加蓋經(jīng)銷(xiāo)商公章6驗(yàn)資報(bào)告必須是依法設(shè)立的從事驗(yàn)資業(yè)務(wù)的法定機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)事務(wù)所提供的報(bào)告，真實(shí)有效，復(fù)印件要加

12、蓋經(jīng)銷(xiāo)商公章7貸款卡、貸款卡密碼及貸款卡信息貸款卡要經(jīng)過(guò)年審，真實(shí)有效，復(fù)印件要加蓋經(jīng)銷(xiāo)商公章8三方合作協(xié)議書(shū)嚴(yán)格按照我公司指定提供的規(guī)范文本填寫(xiě)；簽名手書(shū)不得他人代簽，以加蓋個(gè)人印章為原則。9稅務(wù)（國(guó)、地）登記證復(fù)印件要真實(shí)有效，加蓋公章10法定代表人、財(cái)務(wù)主管、經(jīng)辦人身份證復(fù)印件證件要在有效期內(nèi)并真實(shí)有效，復(fù)印件要加蓋經(jīng)銷(xiāo)商公章11股東決議按照模版認(rèn)真詳實(shí)填寫(xiě)，股東簽字以正楷為原則，字跡潦草無(wú)法辨識(shí)者視為無(wú)效12上一年度審計(jì)報(bào)告、本年最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表復(fù)印件要真實(shí)有效，并加蓋經(jīng)銷(xiāo)商公章事業(yè)部事業(yè)部所附資料清單1“商貸通”業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（事業(yè)部填寫(xiě)）按照要求認(rèn)真詳細(xì)填寫(xiě)8.1.1.2經(jīng)銷(xiāo)商與事業(yè)部

13、“商貸通”業(yè)務(wù)申請(qǐng)表填寫(xiě)要求及標(biāo)準(zhǔn)單位文件名稱(chēng)頁(yè)面標(biāo)準(zhǔn)及要求客戶(hù)“商貸通”業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（經(jīng)銷(xiāo)商填寫(xiě)）封面申請(qǐng)單位、品牌單位、申請(qǐng)時(shí)間必須填寫(xiě)完整，“申請(qǐng)單位”寫(xiě)全稱(chēng)、申請(qǐng)時(shí)間為年月日。第三頁(yè)經(jīng)銷(xiāo)商概況：1、經(jīng)營(yíng)規(guī)模 2、銷(xiāo)售情況 3、內(nèi)部管理 4、庫(kù)存管理，以上內(nèi)容必須如實(shí)填寫(xiě)。 第四頁(yè)客戶(hù)基本信息：按照要求詳細(xì)填寫(xiě)，確有不涉及內(nèi)容填“無(wú)”第五頁(yè)客戶(hù)組織管理現(xiàn)狀：按照要求詳細(xì)填寫(xiě)，確有不涉及內(nèi)容填“無(wú)”第六頁(yè)客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況必須如實(shí)填寫(xiě)，不得虛構(gòu)第七頁(yè)所填內(nèi)容要真實(shí)有效，確有不涉及內(nèi)容填“無(wú)”第八頁(yè)詳細(xì)閱讀客戶(hù)所附資料清單，并完全提供。經(jīng)銷(xiāo)商承諾書(shū)下端法定代表人簽字手書(shū)蓋章，不得他人代簽。

14、第九頁(yè)不可撤銷(xiāo)的連帶責(zé)任擔(dān)保函：1、按照本頁(yè)所附說(shuō)明填寫(xiě)。本頁(yè)填寫(xiě)范圍僅限：保證人簽名蓋章，住址，年月日；事業(yè)部“商貸通”業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（事業(yè)部填寫(xiě)）第一頁(yè)認(rèn)真完整填寫(xiě)品牌單位、經(jīng)銷(xiāo)單位、推薦時(shí)間（年月日）第二頁(yè)所填內(nèi)容、數(shù)據(jù)必須與年度財(cái)務(wù)報(bào)表相符，不得虛構(gòu)第三頁(yè)如實(shí)填寫(xiě)；銷(xiāo)售情況、財(cái)務(wù)情況所填內(nèi)容必須有真實(shí)憑據(jù)；品牌經(jīng)理及事業(yè)部負(fù)責(zé)人要出具合理意見(jiàn)。第四頁(yè)根據(jù)要求嚴(yán)格填寫(xiě)，市場(chǎng)部經(jīng)理簽字手書(shū)。第五頁(yè)事業(yè)部責(zé)任人簽字手書(shū)。8.2續(xù)簽業(yè)務(wù)客戶(hù)：商貸通業(yè)務(wù)客戶(hù)在申請(qǐng)業(yè)務(wù)續(xù)簽時(shí)可適當(dāng)簡(jiǎn)化資料提報(bào)，具體如下：“商貸通I”業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 三方合作協(xié)議書(shū) 營(yíng)業(yè)執(zhí)照（正、副本） 本年最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表其它變更事宜的提

15、報(bào)（包括公司章程、房產(chǎn)證和租賃合同、股東及投資比例和金額等變更內(nèi)容）。備注：上年度商貸通業(yè)務(wù)運(yùn)作正常、未出現(xiàn)回購(gòu)或其它不良記錄的經(jīng)銷(xiāo)商辦理商貸通業(yè)務(wù)運(yùn)作時(shí)，按以上調(diào)整后標(biāo)準(zhǔn)提報(bào)材料。上年度商貸通業(yè)務(wù)運(yùn)作報(bào)告由金融服務(wù)部公司業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)科室出具，并在審貸會(huì)上通報(bào)。填寫(xiě)標(biāo)準(zhǔn)同8.1規(guī)定。9.業(yè)務(wù)操作各階段管理要點(diǎn)商貸通業(yè)務(wù)操作分為產(chǎn)品研發(fā)、訂單形成、訂單實(shí)施、風(fēng)險(xiǎn)管理四個(gè)階段。9.1產(chǎn)品研發(fā)階段9.1.1事業(yè)部定期向金融服務(wù)部提報(bào)客戶(hù)需求，配合金融服務(wù)部進(jìn)行行業(yè)及客戶(hù)信息調(diào)研。9.1.2由金融服務(wù)部公司業(yè)務(wù)部產(chǎn)品開(kāi)發(fā)與管理科負(fù)責(zé)商貸通產(chǎn)品的改進(jìn)與營(yíng)銷(xiāo)策略的制定。9.2訂單形成階段（流程圖見(jiàn)附件1）業(yè)

16、務(wù)階段業(yè)務(wù)節(jié)點(diǎn)操作內(nèi)容管理要點(diǎn)責(zé)任單位操作文件訂單形成階段納入網(wǎng)絡(luò)事業(yè)部根據(jù)客戶(hù)需求及業(yè)務(wù)準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)向金融服務(wù)部推薦客戶(hù)名單，金融服務(wù)部評(píng)審后下發(fā)金融服務(wù)支持網(wǎng)絡(luò)名單網(wǎng)絡(luò)名單制管理：開(kāi)展商貸通業(yè)務(wù)的經(jīng)銷(xiāo)商首先需加入網(wǎng)絡(luò)名單，不在網(wǎng)絡(luò)名單內(nèi)的經(jīng)銷(xiāo)商原則上不予支持商貸通業(yè)務(wù)事業(yè)部金融服務(wù)部網(wǎng)絡(luò)管理事業(yè)部每月向金融服務(wù)部提報(bào)納入金融服務(wù)支持網(wǎng)絡(luò)名單單位的銷(xiāo)售情況、運(yùn)行情況、盈利情況、管理人員變動(dòng)情況、二級(jí)點(diǎn)運(yùn)營(yíng)、重大事故等監(jiān)控要素，并根據(jù)業(yè)務(wù)需求及運(yùn)行情況進(jìn)行名單調(diào)整，經(jīng)金融服務(wù)部評(píng)審后調(diào)整下發(fā)網(wǎng)絡(luò)名單實(shí)行月度監(jiān)控、動(dòng)態(tài)管理事業(yè)部金融服務(wù)部計(jì)劃管理月度計(jì)劃推進(jìn)：對(duì)納入網(wǎng)絡(luò)名單的客戶(hù)實(shí)行月度計(jì)劃推進(jìn)，由

17、事業(yè)部提報(bào)、金融服務(wù)部根據(jù)年度計(jì)劃與資源狀況制定月度實(shí)施計(jì)劃，滾動(dòng)管理事業(yè)部每月20日前向金融服務(wù)部提報(bào)月度推進(jìn)計(jì)劃，金融服務(wù)部每月25日前下發(fā)次月月度實(shí)施計(jì)劃事業(yè)部金融服務(wù)部訂單申請(qǐng)納入網(wǎng)絡(luò)名單的客戶(hù)向所在事業(yè)部提出業(yè)務(wù)申請(qǐng)，事業(yè)部根據(jù)“商貸通業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條件”進(jìn)行客戶(hù)選擇，經(jīng)審核后向金融服務(wù)部推薦1、事業(yè)部要嚴(yán)格選擇客戶(hù)，必須向公司推薦符合業(yè)務(wù)準(zhǔn)入條件的客戶(hù)2、客戶(hù)提報(bào)的資料要完整齊全（詳見(jiàn)8.1新簽業(yè)務(wù)客戶(hù)）3、前期商貸通業(yè)務(wù)運(yùn)作正常的經(jīng)銷(xiāo)商在續(xù)簽申請(qǐng)時(shí)可適當(dāng)簡(jiǎn)化申報(bào)材料(詳見(jiàn)8.2續(xù)簽業(yè)務(wù)客戶(hù))事業(yè)部商貸通業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（附件2）商貸通業(yè)務(wù)推薦表（附件3）訂單調(diào)查續(xù)簽單位或納入網(wǎng)絡(luò)名單的客戶(hù)原

18、則上金融服務(wù)部不進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)考察，如有特殊情況的客戶(hù)安排專(zhuān)項(xiàng)考察；未納入網(wǎng)絡(luò)名單的新開(kāi)展業(yè)務(wù)客戶(hù)，必須經(jīng)金融服務(wù)部或事業(yè)部派人現(xiàn)場(chǎng)考察。金融服務(wù)部及其配合單位要認(rèn)真完成客戶(hù)調(diào)查，不能敷衍了事，要確?？蛻?hù)調(diào)查的真實(shí)、客觀性金融服務(wù)部商貸通業(yè)務(wù)客戶(hù)調(diào)查表（附件4）訂單評(píng)審訂單調(diào)查結(jié)束后，金融服務(wù)部業(yè)務(wù)科室進(jìn)行客戶(hù)評(píng)價(jià)、經(jīng)金融服務(wù)部評(píng)審后組織召開(kāi)審貸會(huì)評(píng)審決策金融服務(wù)部要認(rèn)真進(jìn)行客戶(hù)評(píng)價(jià)、完成內(nèi)部評(píng)審，并及時(shí)組織審貸會(huì)召開(kāi)金融服務(wù)部審貸會(huì)訂單形成訂單評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)后，金融服務(wù)部負(fù)責(zé)辦理授權(quán)、監(jiān)督簽約，事業(yè)部配合完善訂單及簽約事宜，訂單形成完畢金融服務(wù)部要及時(shí)辦理授權(quán)、事業(yè)部及時(shí)配合簽約事宜金融服務(wù)部事業(yè)部商貸

19、通業(yè)務(wù)審批簽約臺(tái)賬（附件5）9.3訂單實(shí)施階段（流程圖見(jiàn)附件7）業(yè)務(wù)階段業(yè)務(wù)節(jié)點(diǎn)業(yè)務(wù)內(nèi)容管理要點(diǎn)責(zé)任單位操作文件訂單實(shí)施階段開(kāi)票開(kāi)展商貸通業(yè)務(wù)的經(jīng)銷(xiāo)商全部實(shí)行單筆開(kāi)票審批制度。單筆開(kāi)票審批制度是指經(jīng)銷(xiāo)商提出開(kāi)票申請(qǐng)，經(jīng)事業(yè)部審核，報(bào)金融服務(wù)部批準(zhǔn)后，由事業(yè)部向銀行出具開(kāi)票確認(rèn)函后，經(jīng)銷(xiāo)商方可從銀行開(kāi)出匯票。（金融服務(wù)部定期對(duì)經(jīng)銷(xiāo)商進(jìn)行信用評(píng)價(jià)，對(duì)信用評(píng)價(jià)較高的經(jīng)銷(xiāo)商以書(shū)面通知的形式下達(dá)一定期限內(nèi)授權(quán)單筆開(kāi)票）1、實(shí)行單筆開(kāi)票（流程圖見(jiàn)附件6）2、欠款單位申請(qǐng)開(kāi)票須同時(shí)提供合格證質(zhì)押申請(qǐng)表，市場(chǎng)部負(fù)責(zé)將提供質(zhì)押的合格證于一周內(nèi)送達(dá)銀行質(zhì)押。3、匯票由事業(yè)部指定人員收取事業(yè)部金融服務(wù)部單筆開(kāi)票審批

20、通知函（附件8）開(kāi)票申請(qǐng)書(shū)（附件9）合格證質(zhì)押申請(qǐng)表（附件10）開(kāi)票確認(rèn)函（附件11）單筆開(kāi)票臺(tái)賬（附件12）驗(yàn)票事業(yè)部收取匯票后，確認(rèn)匯票期限、真實(shí)性，及時(shí)向銀行資金確認(rèn)單回執(zhí)及并于每月末匯票復(fù)印件交金融服務(wù)部備案1、檢查匯票真?zhèn)?、審核匯票期限，以三方協(xié)議規(guī)定期限為準(zhǔn)3、審核匯票性質(zhì)是否為單筆開(kāi)票審批內(nèi)的匯票，是否可以是背書(shū)轉(zhuǎn)讓的銀行承兌匯票事業(yè)部資金確認(rèn)單（附件13）發(fā)車(chē)事業(yè)部驗(yàn)票后，及時(shí)組織發(fā)車(chē)，出具發(fā)車(chē)清單并扣留車(chē)輛合格證郵寄合作銀行1、事業(yè)部在未收到匯票前不得提前發(fā)車(chē)2、發(fā)車(chē)清單應(yīng)詳細(xì)注明車(chē)輛的合格證號(hào)、底盤(pán)號(hào)等相關(guān)信息事業(yè)部發(fā)車(chē)清單（附件14）傳遞合格證事業(yè)部銷(xiāo)售部根據(jù)發(fā)車(chē)清單填

21、寫(xiě)合格證送達(dá)通知書(shū)，并郵寄合作銀行，各品牌根據(jù)實(shí)際情況由各相關(guān)部門(mén)將合格證原件傳遞至合作銀行；同時(shí)將合格證送達(dá)通知書(shū)傳真至市場(chǎng)部作為驗(yàn)車(chē)的依據(jù)，及時(shí)登記臺(tái)賬報(bào)金融服務(wù)部備案。合格證的傳遞原則上由銷(xiāo)售部發(fā)車(chē)時(shí)扣留直接郵寄合作銀行，各品牌可根據(jù)實(shí)際情況選擇不同的傳遞方式：時(shí)代品牌合格證可以采用物流公司郵寄、事業(yè)部中心庫(kù)郵寄、銷(xiāo)售部門(mén)直接郵寄或市場(chǎng)部人員送達(dá)的方式；歐曼、奧鈴、歐馬可、薩普傳奇、風(fēng)景品牌、南、北方工程車(chē)合格證傳遞可以采用銷(xiāo)售部門(mén)直接郵寄或市場(chǎng)部人員送達(dá)的方式。各品牌具體的合格證傳遞人員報(bào)金融服務(wù)部備案。事業(yè)部合格證送達(dá)通知書(shū)（附件15）合格證傳遞授權(quán)委托書(shū)（附件16）合格證質(zhì)押登記臺(tái)

22、賬（附件17）驗(yàn)車(chē)車(chē)輛到達(dá)指定地點(diǎn)后，事業(yè)部經(jīng)辦人員根據(jù)合格證送達(dá)通知書(shū)傳真件驗(yàn)收車(chē)輛，確保車(chē)輛為商貸通項(xiàng)下車(chē)輛事業(yè)部確保車(chē)輛與合格證送達(dá)通知書(shū)標(biāo)明的車(chē)輛一致事業(yè)部收取合格證銀行根據(jù)合格證送達(dá)通知書(shū)收取合格證，并將合格證送達(dá)通知書(shū)回執(zhí)郵寄至事業(yè)部銷(xiāo)售部（或由市場(chǎng)部人員負(fù)責(zé)回收交銷(xiāo)售部），銷(xiāo)售部收到回執(zhí)后建立合格證質(zhì)押登記臺(tái)賬，并定期將臺(tái)賬及合格證回執(zhí)原件報(bào)金融服務(wù)部備案。事業(yè)部銷(xiāo)售部負(fù)責(zé)合格證送達(dá)通知書(shū)回執(zhí)的及時(shí)收取事業(yè)部金融服務(wù)部合格證質(zhì)押登記臺(tái)賬（附件17）9.4風(fēng)險(xiǎn)管理階段9.4.1風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控原則9.4.1.1客觀性原則：業(yè)務(wù)人員和管理人員應(yīng)以客觀事實(shí)為依據(jù)，不能摻雜個(gè)人主觀臆斷或有意篡改

23、；9.4.1.2及時(shí)性原則：由于商貸通業(yè)務(wù)是動(dòng)態(tài)管理，因此應(yīng)第一時(shí)間做好監(jiān)控工作，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)反饋；9.4.1.3準(zhǔn)確性原則：對(duì)各要素的監(jiān)控要做到準(zhǔn)確無(wú)誤，保證信息的真實(shí)準(zhǔn)確，以免由于自身失誤而造成不必要的風(fēng)險(xiǎn)。9.4.2監(jiān)控要素業(yè)務(wù)階段監(jiān)控要素管理要點(diǎn)責(zé)任單位操作文件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控階段實(shí)物1、商品車(chē)在運(yùn)抵指定地點(diǎn)并驗(yàn)車(chē)后，事業(yè)部應(yīng)督促經(jīng)辦人員督促經(jīng)銷(xiāo)商對(duì)庫(kù)存車(chē)輛辦理保險(xiǎn)，該保險(xiǎn)人以銀行作為第一受益人；2、事業(yè)部應(yīng)督促經(jīng)辦人員加強(qiáng)商品車(chē)的現(xiàn)場(chǎng)管理，每月進(jìn)行車(chē)輛盤(pán)點(diǎn)，并向金融服務(wù)部提報(bào)庫(kù)存車(chē)輛盤(pán)查表，確保實(shí)物庫(kù)存與質(zhì)押合格證一一對(duì)應(yīng)；3、事業(yè)部應(yīng)督促經(jīng)辦人員關(guān)注庫(kù)存車(chē)輛是否滿足日常銷(xiāo)售，經(jīng)銷(xiāo)商存銷(xiāo)比、

24、庫(kù)存結(jié)構(gòu)是否合理。庫(kù)存數(shù)量應(yīng)以滿足經(jīng)銷(xiāo)商銷(xiāo)售需要為宜，庫(kù)存車(chē)輛過(guò)多，勢(shì)必給經(jīng)銷(xiāo)商造成較大的還款壓力，增加回購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)；4、金融服務(wù)部將定期或不定期地對(duì)經(jīng)銷(xiāo)商的經(jīng)營(yíng)情況和庫(kù)存情況進(jìn)行檢查。事業(yè)部金融服務(wù)部庫(kù)存車(chē)輛盤(pán)查表（附件18）合格證1、事業(yè)部負(fù)責(zé)合格證質(zhì)押的管理并保證于項(xiàng)下承兌開(kāi)出15日內(nèi)合格證質(zhì)押足額到位，銷(xiāo)售部出具送達(dá)通知書(shū)一周內(nèi)合格證必須送達(dá)合作銀行；2、金融服務(wù)部應(yīng)定期與銀行溝通，并每月從銀行收取合格證質(zhì)押月度核對(duì)表進(jìn)行核對(duì)，確保質(zhì)押在銀行的合格證價(jià)值與匯票敞口資金、實(shí)物庫(kù)存車(chē)輛相符；3、金融服務(wù)部要嚴(yán)格監(jiān)控經(jīng)銷(xiāo)商是否有偽造車(chē)輛合格證的行為，是否自行向銀行提供了空白、無(wú)效、作廢合格證，是

25、否出現(xiàn)了質(zhì)押合格證無(wú)對(duì)應(yīng)實(shí)物的現(xiàn)象等；4、已經(jīng)在銀行質(zhì)押的合格證，原則上不得隨意置換，在經(jīng)銷(xiāo)商有固定資產(chǎn)抵押或承諾銷(xiāo)售利延期兌付的前提下，并確保按還款進(jìn)度向銀行還款的情況下，在抵押額度或返利范圍內(nèi)允許置換一定額度的合格證，但必須由經(jīng)銷(xiāo)商提出合格證置換申請(qǐng)表，注明置換與被置換的合格證明細(xì)，經(jīng)事業(yè)部審核同意、金融服務(wù)部批準(zhǔn)后（用來(lái)置換的合格證必須與經(jīng)銷(xiāo)商實(shí)物庫(kù)存車(chē)對(duì)應(yīng)），由事業(yè)部銷(xiāo)售部向銀行出具合格證置換通知書(shū)，同時(shí)登記合格證置換登記臺(tái)帳（合格證置換流程圖見(jiàn)附件20）。金融服務(wù)部事業(yè)部合格證質(zhì)押月度核對(duì)表（附件19）合格證置換申請(qǐng)表（附件21）合格證置換通知書(shū)（附件22）合格證置換登記臺(tái)帳（附件2

26、3）資金1、實(shí)行單筆開(kāi)票審批制度的經(jīng)銷(xiāo)商，未經(jīng)許可開(kāi)出的匯票，事業(yè)部不得接收和確認(rèn)； 2、經(jīng)銷(xiāo)商銷(xiāo)售商貸通業(yè)務(wù)項(xiàng)下車(chē)輛取得的資金，事業(yè)部督促經(jīng)銷(xiāo)商及時(shí)交付銀行，保證銀行承兌匯票的按期承兌，經(jīng)銷(xiāo)商不得占用資金或挪做它用。銀行承兌匯票敞口補(bǔ)充進(jìn)度不得低于福田公司規(guī)定的最低進(jìn)度：承兌期限為四至六個(gè)月的銀行承兌匯票(不含四個(gè)月)：出票滿三個(gè)月，保證金比例不低于50%，到期前一個(gè)月保證金比例不低于80%，到期前10天補(bǔ)足敞口；承兌期限小于四個(gè)月承兌(含四個(gè)月)的銀行承兌匯票：到期前一個(gè)月保證金比例不低于80%，到期前10天補(bǔ)足敞口。 3、對(duì)于三方協(xié)議項(xiàng)下100%保證金開(kāi)出的銀行承兌匯票，事業(yè)部要按金融服

27、務(wù)業(yè)務(wù)收費(fèi)管理辦法收取金融服務(wù)費(fèi)； 4、經(jīng)銷(xiāo)商開(kāi)展商貸通業(yè)務(wù)期間，不得有任何形式的欠款（公司認(rèn)可的新產(chǎn)品推廣的鋪貨除外），嚴(yán)禁以商貸通項(xiàng)下資金償還欠款；事業(yè)部對(duì)開(kāi)展商貸通業(yè)務(wù)的經(jīng)銷(xiāo)商不得實(shí)行鋪貨計(jì)劃，有特殊原因必須鋪貨的須報(bào)金融服務(wù)部備案； 5、金融服務(wù)部每月與銀行核對(duì)匯票辦理金額、未到期金額、敞口資金等信息，確保資金可控。 事業(yè)部金融服務(wù)部渠道1、事業(yè)部要確保開(kāi)展商貸通業(yè)務(wù)經(jīng)銷(xiāo)渠道的穩(wěn)定性，對(duì)納入渠道調(diào)整計(jì)劃的經(jīng)銷(xiāo)商禁止開(kāi)展商貸通業(yè)務(wù)，已開(kāi)展業(yè)務(wù)經(jīng)銷(xiāo)商原則上不得輕易進(jìn)行渠道調(diào)整；2、如確實(shí)需要對(duì)已開(kāi)通業(yè)務(wù)的經(jīng)銷(xiāo)渠道進(jìn)行調(diào)整，事業(yè)部必須提前四個(gè)月書(shū)面通知金融服務(wù)部。同時(shí)事業(yè)部對(duì)實(shí)物庫(kù)存進(jìn)行認(rèn)真

28、盤(pán)點(diǎn)并做好對(duì)車(chē)輛的監(jiān)控工作。此外事業(yè)部不得再接收該經(jīng)銷(xiāo)商從合作銀行開(kāi)出的匯票，金融服務(wù)部應(yīng)及時(shí)與合作銀行核對(duì)資金帳目和質(zhì)押合格證數(shù)量，待確認(rèn)銀行承兌匯票全部解付、無(wú)資金敞口后，通知合作銀行中止三方協(xié)議。上述程序全部完畢后，事業(yè)部方可對(duì)該經(jīng)銷(xiāo)商予以渠道調(diào)整。事業(yè)部授信額度1、不允許跨品牌使用授信額度，如有特殊原因，必須經(jīng)金融服務(wù)部批準(zhǔn)后，方可跨品牌使用授信額度；2、對(duì)經(jīng)銷(xiāo)商申請(qǐng)的授信額度，合作銀行和福田公司分別進(jìn)行審核，并各自確定一個(gè)授信額度，最終簽訂協(xié)議上的授信額度必須取二者的最小值；3、授信額度審批適當(dāng)考慮經(jīng)銷(xiāo)商旺季庫(kù)存資金儲(chǔ)備需求，通過(guò)單筆開(kāi)票審批的方式控制額度使用，金融服務(wù)部將定期對(duì)經(jīng)銷(xiāo)

29、商授信額度的使用情況進(jìn)行評(píng)審，對(duì)授信額度使用率不高的經(jīng)銷(xiāo)商，將降低其授信額度或停止對(duì)其開(kāi)展商貸通業(yè)務(wù)；4、經(jīng)銷(xiāo)商申請(qǐng)的授信額度必須專(zhuān)款專(zhuān)用，只能用以購(gòu)買(mǎi)福田汽車(chē)產(chǎn)品；如發(fā)現(xiàn)資金被挪用，金融服務(wù)部將暫停該單位使用商貸通額度，不能在規(guī)定期限內(nèi)整改的經(jīng)銷(xiāo)商，將通知合作銀行停止該單位的商貸通業(yè)務(wù)。金融服務(wù)部9.5.2風(fēng)險(xiǎn)處置：詳見(jiàn)金融服務(wù)公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法。10其他管理要求10.1預(yù)算管理10.1.1金融服務(wù)部負(fù)責(zé)編制商貸通業(yè)務(wù)年度預(yù)算；10.1.2各事業(yè)部根據(jù)金融服務(wù)部下發(fā)的年度預(yù)算編制二級(jí)預(yù)算并開(kāi)展業(yè)務(wù)。10.2銀行資源管理10.2.1經(jīng)銷(xiāo)商一個(gè)品牌原則上只能選擇一家銀行合作，不能與兩家以上銀行

30、同時(shí)開(kāi)展業(yè)務(wù)；如因一家銀行給予的授信額度不能滿足經(jīng)銷(xiāo)商資金需求等特殊原因的，經(jīng)事業(yè)部推薦、金融服務(wù)部審核，審貸會(huì)決策最多可以與兩家銀行同時(shí)開(kāi)展商貸通業(yè)務(wù)（包含商貸通的合作銀行）；10.2.2經(jīng)銷(xiāo)商選擇合作銀行時(shí)，應(yīng)該遵循以下原則：就近原則、優(yōu)先選擇與福田公司有總體協(xié)議的銀行原則、選擇平時(shí)有良好的業(yè)務(wù)往來(lái)關(guān)系的銀行原則；10.2.3開(kāi)展商貸通業(yè)務(wù)的經(jīng)銷(xiāo)商如果想更換合作銀行，必須先將原合作銀行簽發(fā)的銀行承兌匯票全部解付并與原合作銀行中止合作協(xié)議后，方可更換合作銀行。10.3授權(quán)及合作協(xié)議管理10.3.1商貸通業(yè)務(wù)合作協(xié)議及相關(guān)補(bǔ)充協(xié)議的簽訂由公司統(tǒng)一授權(quán)管理，被授權(quán)人為各品牌單位的品牌經(jīng)理，被授權(quán)

31、人不得進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)；10.3.2授權(quán)簽約期限為不超過(guò)從審批同意之日起的3個(gè)月，各品牌單位須在授權(quán)期限內(nèi)辦理簽約等相關(guān)事宜；10.3.3三方合作協(xié)議文本，經(jīng)銷(xiāo)商原則上須使用福田公司下發(fā)的標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議文本開(kāi)展業(yè)務(wù)，非標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議文本必須提報(bào)至金融服務(wù)部審查，審查通過(guò)后方可采用此協(xié)議；10.3.4商貸通業(yè)務(wù)包含“異地合格證質(zhì)押”開(kāi)展業(yè)務(wù)方式；10.3.5商貸通三方合作協(xié)議到期，經(jīng)銷(xiāo)商可以向合作銀行、福田公司提出續(xù)簽協(xié)議的申請(qǐng)，經(jīng)三方協(xié)商一致后方可續(xù)簽；10.3.6在簽訂三方合作協(xié)議時(shí)，金融服務(wù)部必須將授信額度、承兌匯票期限等協(xié)議內(nèi)容填寫(xiě)完整，交品牌單位經(jīng)授權(quán)人簽字并加蓋公章(必須加蓋騎縫章)后郵寄至合作銀行，

32、事業(yè)部負(fù)責(zé)簽約調(diào)度，協(xié)議簽定后原件交金融服務(wù)部備案； 10.3.7對(duì)商貸通業(yè)務(wù)合作協(xié)議簽訂三個(gè)月后仍未開(kāi)展業(yè)務(wù)的經(jīng)銷(xiāo)商，原協(xié)議作廢由金融服務(wù)部負(fù)責(zé)、事業(yè)部配合清理。同時(shí)由金融服務(wù)部向合作銀行發(fā)出停止開(kāi)展商貸通業(yè)務(wù)的函（附件24），并以收到合作銀行的回執(zhí)確認(rèn)單為準(zhǔn)視為清理完畢。10.4信息傳遞管理10.4.1事業(yè)部必須及時(shí)、準(zhǔn)確提報(bào)商貸通業(yè)務(wù)開(kāi)展情況報(bào)表等相關(guān)信息；日常信息輸出明細(xì)提報(bào)單位信息輸出內(nèi)容接收單位完成時(shí)間事業(yè)部庫(kù)存車(chē)輛盤(pán)點(diǎn)表（附件18）金融服務(wù)部每月5日前商貸通單位月度銷(xiāo)售、庫(kù)存情況反饋表（附件25）金融服務(wù)部每月5日前商貸通單位月度資金反饋表（附件26）金融服務(wù)部每月5日前商貸通業(yè)

33、務(wù)月度整改反饋表（附件27）金融服務(wù)部按整改要求時(shí)間10.4.2如經(jīng)銷(xiāo)商發(fā)生名稱(chēng)、法定代表人、授權(quán)委托人、法定地址等重大變動(dòng)或擔(dān)保、破產(chǎn)、并購(gòu)、重大涉訴等事件，事業(yè)部必須在第一時(shí)間向金融服務(wù)部匯報(bào)；10.4.3如出現(xiàn)業(yè)務(wù)違規(guī)操作或發(fā)生業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，事業(yè)部必須在第一時(shí)間向上級(jí)部門(mén)匯報(bào)。10.5人員及培訓(xùn)管理10.5.1金融服務(wù)部設(shè)業(yè)務(wù)專(zhuān)管員對(duì)各品牌業(yè)務(wù)進(jìn)行管理，各事業(yè)部應(yīng)設(shè)專(zhuān)（兼）職人員協(xié)助金融服務(wù)部進(jìn)行業(yè)務(wù)管理，保證信息傳遞的及時(shí)和準(zhǔn)確；10.5.2各事業(yè)部負(fù)責(zé)將專(zhuān)兼職人員名單報(bào)金融服務(wù)部備案，同時(shí)要定期接受金融服務(wù)部培訓(xùn)，并取得培訓(xùn)合格的證明；10.5.3 業(yè)務(wù)管理人員如遇工作變動(dòng)，必須辦理好工

34、作交接手續(xù)，保持業(yè)務(wù)開(kāi)展順暢、防止因工作交接不暢造成的潛在風(fēng)險(xiǎn)。11.考核11.1內(nèi)部考核：11.1.1納入商貸通網(wǎng)絡(luò)名單的單位在列入月度開(kāi)發(fā)計(jì)劃后，無(wú)特殊情況且未經(jīng)金融服務(wù)部確認(rèn)、事業(yè)部仍給予鋪貨的，將給予事業(yè)部200元/家的考核，同時(shí)按鋪貨額度的5%對(duì)事業(yè)部收取金融服務(wù)費(fèi)，從品牌單位的責(zé)任利潤(rùn)中直接扣減。11.1.2已開(kāi)展商貸通業(yè)務(wù)的經(jīng)銷(xiāo)商，無(wú)特殊情況且未經(jīng)金融服務(wù)部確認(rèn)存在鋪貨的，將給予事業(yè)部不低于200元/家的考核，且按鋪貨額度5%對(duì)事業(yè)部收取金融服務(wù)費(fèi)，從品牌單位的責(zé)任利潤(rùn)中直接扣減。11.1.2質(zhì)押銀行的合格證對(duì)應(yīng)的車(chē)輛不允許有未經(jīng)福田公司確認(rèn)、買(mǎi)斷、超期、已錄實(shí)銷(xiāo)或已開(kāi)發(fā)票等現(xiàn)象

35、，每發(fā)現(xiàn)一張上述情況的合格證或無(wú)實(shí)物車(chē)輛的合格證、已作廢合格證質(zhì)押，考核市場(chǎng)部相關(guān)責(zé)任人100元/臺(tái)，并限期15天內(nèi)整改完畢。11.1.3由市場(chǎng)部根據(jù)經(jīng)銷(xiāo)商的銷(xiāo)售情況，指導(dǎo)經(jīng)銷(xiāo)商合理調(diào)配資金，于每筆承兌到期10日前向公司反饋經(jīng)銷(xiāo)商承兌解付情況，逾期不反饋且造成福田公司向銀行退款、回購(gòu)的給予市場(chǎng)部相關(guān)責(zé)任人不低于1000元的考核。11.1.4各崗位人員未按協(xié)議或管理辦法規(guī)定流程、時(shí)間及內(nèi)容要求辦理業(yè)務(wù)，按不低于100元/次進(jìn)行考核，故意拖延業(yè)務(wù)、為難流程下一環(huán)節(jié)、懈怠、不作為，考核不低于100元/次；情節(jié)嚴(yán)重者將從重處罰。11.2外部考核：11.2.1已開(kāi)展商貸通業(yè)務(wù)的經(jīng)銷(xiāo)商無(wú)特殊原因、且未經(jīng)金

36、融服務(wù)部確認(rèn)存在鋪貨的，按不超過(guò)授信剩余額度或鋪貨額度的1%收取經(jīng)銷(xiāo)商金融服務(wù)費(fèi)，月度兌現(xiàn)。11.2.2經(jīng)銷(xiāo)商挪用資金，視情節(jié)輕重，向福田公司支付10000-50000元的違約金；11.2.3經(jīng)銷(xiāo)商違反單筆開(kāi)票審批制度，未經(jīng)許可從合作銀行開(kāi)出承兌匯票，按票面金額的1%支付違約金，情節(jié)嚴(yán)重者，暫?；蛉∠浣鹑诜?wù)業(yè)務(wù)；11.2.4質(zhì)押銀行的合格證對(duì)應(yīng)的車(chē)輛不允許有未經(jīng)福田公司確認(rèn)質(zhì)押、買(mǎi)斷、超期、已錄實(shí)銷(xiāo)或已開(kāi)發(fā)票等現(xiàn)象，每發(fā)現(xiàn)一張上述情況的合格證或無(wú)實(shí)物車(chē)輛的合格證、已作廢合格證質(zhì)押，經(jīng)銷(xiāo)商向福田公司支付10000元/臺(tái)的違約金，并限期15天內(nèi)整改完畢，情節(jié)嚴(yán)重者，暫?；蛉∠浣鹑诜?wù)業(yè)務(wù)。1

37、1.2.5開(kāi)展“商貸通”業(yè)務(wù)經(jīng)銷(xiāo)商合格證質(zhì)押總金額必須大于或等于敞口資金，若因經(jīng)銷(xiāo)商原因造成敞口資金高于合格證質(zhì)押總金額，經(jīng)銷(xiāo)商向福田公司支付不低于1000元/次的違約金，情節(jié)嚴(yán)重者，暫?；蛉∠浣鹑诜?wù)業(yè)務(wù)。11.2.6對(duì)于未按規(guī)定進(jìn)度補(bǔ)充商貸通項(xiàng)下銀行承兌匯票敞口的經(jīng)銷(xiāo)商，將對(duì)其按敞口補(bǔ)充差額（應(yīng)存保證金金額減去實(shí)存保證金金額）的一定比例向福田公司繳納風(fēng)險(xiǎn)保障金，具體標(biāo)準(zhǔn)如下：期限繳納比例分類(lèi)已出票期限滿三個(gè)月到期前一個(gè)月到期前10天四至六個(gè)月承兌（不含四個(gè)月）5%10%20%四個(gè)月承兌/5%10%11.3其余考核參照金融服務(wù)業(yè)務(wù)責(zé)任追究管理辦法，本辦法考核與其它金融服務(wù)業(yè)務(wù)相關(guān)管理辦法考

38、核出現(xiàn)重復(fù)的，按照從重處罰的原則。11.4考核兌現(xiàn)方式11.4.1公司內(nèi)部考核由綜合管理部直接從責(zé)任人當(dāng)月工資中扣收；11.4.2經(jīng)銷(xiāo)商的違約金及風(fēng)險(xiǎn)保障金的收取由事業(yè)部財(cái)務(wù)部門(mén)從經(jīng)銷(xiāo)商預(yù)付貨款或返利中直接扣收，并納入金融服務(wù)費(fèi)管理；12.附件附件1：訂單確認(rèn)流程圖附件2：商貸通業(yè)務(wù)申請(qǐng)表附件3：商貸通業(yè)務(wù)推薦表附件4：商貸通業(yè)務(wù)客戶(hù)調(diào)查表附件5：商貸通業(yè)務(wù)審批簽約臺(tái)賬附件6：?jiǎn)喂P開(kāi)票審批流程圖附件7：訂單實(shí)施流程圖 附件8：?jiǎn)喂P開(kāi)票審批通知函附件9：開(kāi)票申請(qǐng)書(shū) 附件10：合格證質(zhì)押申請(qǐng)表附件11：開(kāi)票確認(rèn)函附件12：?jiǎn)喂P開(kāi)票臺(tái)賬附件13：資金確認(rèn)單附件14：發(fā)車(chē)清單附件15：合格證送達(dá)通知書(shū)

39、附件16：合格證傳遞授權(quán)委托書(shū)附件17：合格證質(zhì)押登記臺(tái)帳附件18：庫(kù)存車(chē)輛盤(pán)點(diǎn)表附件19：合格證質(zhì)押月度核對(duì)表附件20：合格證置換流程圖附件21：合格證置換申請(qǐng)表附件22：合格證置換通知書(shū)附件23：合格證置換登記臺(tái)帳附件24：停止開(kāi)展商貸通業(yè)務(wù)的函附件25：商貸通單位月度銷(xiāo)售、庫(kù)存情況反饋表附件26：商貸通單位月度資金反饋表附件27：商貸通業(yè)務(wù)月度整改反饋表附加說(shuō)明：本文件提出部門(mén)：金融服務(wù)部本文件歸口部門(mén)：金融服務(wù)部本文件起草人：董淑華本文件審核人：謝勝立本文件審定人：孫夕振本文件批準(zhǔn)人：張夕勇本文件發(fā)放范圍：公司各相關(guān)職能部門(mén)、各事業(yè)部 “商貸通”業(yè)務(wù)管理辦法 FTOP.10017.05

40、.1-2006 PAGE 第1頁(yè)共9頁(yè) 金融服務(wù)商貸通業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則 FTOP.10017.11.0-2008 第31頁(yè) 共 57 頁(yè)金融服務(wù)商貸通業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則 FTOP.10017.11.0-2008PAGE 第45頁(yè)共57頁(yè)附件2北汽福田汽車(chē)股份有限公司“商貸通”業(yè)務(wù)申請(qǐng)表（經(jīng)銷(xiāo)商填寫(xiě)）申請(qǐng)單位：品牌單位：申請(qǐng)時(shí)間：注意事項(xiàng)1.填寫(xiě)表內(nèi)各項(xiàng)內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確。2.如所需填寫(xiě)內(nèi)容較多，請(qǐng)另紙附后。3.本表由福田公司妥善保管，并負(fù)責(zé)對(duì)表內(nèi)各項(xiàng)內(nèi)容保密。“商貸通”業(yè)務(wù)申請(qǐng)報(bào)告經(jīng)銷(xiāo)商概況經(jīng)營(yíng)規(guī)模銷(xiāo)售情況內(nèi)部管理庫(kù)存管理業(yè)務(wù)開(kāi)展原因意向合作銀行、聯(lián)系人、電話申請(qǐng)授信額度、承兌期限及測(cè)算方法承諾風(fēng)險(xiǎn)控制措

41、施法定代表人(簽字)客戶(hù)基本信息客戶(hù)名稱(chēng)地 址郵政編碼聯(lián)系人、聯(lián)系電話注冊(cè)日期注冊(cè)資本企業(yè)性質(zhì)經(jīng)營(yíng)期限法人代表雇員人數(shù)開(kāi)戶(hù)行銀行信用等級(jí)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所自有 租賃（租期：_年_月至_年_月）加盟品牌時(shí)間經(jīng)營(yíng)福田品牌是否專(zhuān)營(yíng)單臺(tái)利潤(rùn)（萬(wàn)/輛）銷(xiāo)售模式全款銷(xiāo)售比例_ 按揭銷(xiāo)售比例_ 分期銷(xiāo)售比例_消費(fèi)信貸開(kāi)展模式業(yè)務(wù)申請(qǐng)性質(zhì)新簽 續(xù)簽 增加授信額度 其他承兌匯票期限4個(gè)月 6個(gè)月 其他經(jīng)營(yíng)范圍母公司情況子公司情況其他關(guān)聯(lián)企業(yè)情況客戶(hù)組織管理現(xiàn)狀股東名稱(chēng)股份（%）實(shí)收資本投資方式（現(xiàn)金、實(shí)物、其他）1、董事長(zhǎng)姓名年齡（身份證復(fù)印件粘貼處）性別學(xué)歷工作簡(jiǎn)歷2、總經(jīng)理姓名年齡（身份證復(fù)印件粘貼處）性別學(xué)歷工作簡(jiǎn)

42、歷3、財(cái)務(wù)主管姓名年齡（身份證復(fù)印件粘貼處）性別學(xué)歷工作簡(jiǎn)歷客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)狀況1、前三年財(cái)務(wù)狀況（單位：萬(wàn)元）項(xiàng)目 年 年 年資產(chǎn)總額負(fù)債總額其中：銀行借款所有者權(quán)益銷(xiāo)售收入凈利潤(rùn)總銷(xiāo)售量其中：福田產(chǎn)品銷(xiāo)量現(xiàn)金凈流量2、本年最近一期（ 年 月）財(cái)務(wù)狀況（單位：萬(wàn)元）資產(chǎn)規(guī)模負(fù)債凈資產(chǎn)流動(dòng)資產(chǎn)固定資產(chǎn)資產(chǎn)負(fù)債率銷(xiāo)售收入凈利潤(rùn)應(yīng)收帳款余額應(yīng)付帳款余額明細(xì)金額債務(wù)人款項(xiàng)說(shuō)明明細(xì)金額債權(quán)人款項(xiàng)說(shuō)明其他應(yīng)收款其他應(yīng)付款明細(xì)金額債務(wù)人款項(xiàng)說(shuō)明明細(xì)金額債權(quán)人款項(xiàng)說(shuō)明應(yīng)收票據(jù)明細(xì)應(yīng)付票據(jù)明細(xì)出票行出票日到期日金額出票行出票日到期日金額長(zhǎng)/短期借款明細(xì)固定資產(chǎn)金額借款日借款期限借款金額借款余額固定資產(chǎn)明細(xì)金

43、額對(duì)外擔(dān)保情況（被擔(dān)保方名稱(chēng)、擔(dān)保原因、金額、期限）資產(chǎn)抵押情況（資產(chǎn)名稱(chēng)、抵押原因、期限）對(duì)外投資情況（被投資名稱(chēng)、投資原因、金額）客戶(hù)發(fā)展歷史項(xiàng)目時(shí)間發(fā)展變遷過(guò)程及內(nèi)容公司更名過(guò)程注冊(cè)資本更改股東變更所有制更改法人代表的變更主營(yíng)業(yè)務(wù)變更重大涉外活動(dòng)主要榮譽(yù)重大法律訴訟客戶(hù)所附資料清單（在已提報(bào)的資料處打，缺任何一項(xiàng)不予受理）業(yè)務(wù)申請(qǐng)表 三方合作協(xié)議書(shū)營(yíng)業(yè)執(zhí)照（正、副本） 稅務(wù)(國(guó)、地)登記證組織機(jī)構(gòu)代碼法定代表人、財(cái)務(wù)主管、經(jīng)辦人身份證復(fù)印件公司章程股東決議房產(chǎn)證或租賃合同上一年度審計(jì)報(bào)告、本年最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表驗(yàn)資報(bào)告本年最近一期納稅申報(bào)表貸款卡、貸款卡密碼及貸款卡信息經(jīng) 銷(xiāo) 商 承 諾

44、書(shū)北汽福田汽車(chē)股份有限公司:為了促進(jìn)汽車(chē)銷(xiāo)售，我公司特向貴公司申請(qǐng)開(kāi)展“商貸通”業(yè)務(wù)，為此，我公司做出如下承諾，并保證完全履行承諾。1、我公司自愿申請(qǐng)開(kāi)展“商貸通”業(yè)務(wù)，是真實(shí)意思表達(dá)。2、我公司提供的全部材料真實(shí)可靠，無(wú)任何虛假內(nèi)容。3、我公司完全無(wú)條件配合貴公司各項(xiàng)工作。4、我公司嚴(yán)格履行所簽訂的“商貸通”業(yè)務(wù)協(xié)議。5、我公司嚴(yán)格按照貴公司規(guī)定的業(yè)務(wù)操作流程開(kāi)展業(yè)務(wù)。6、我公司定期、及時(shí)、準(zhǔn)確提供業(yè)務(wù)報(bào)表，并將出現(xiàn)的問(wèn)題及時(shí)反饋給貴公司。7、我公司密切配合合作銀行開(kāi)展工作，并真實(shí)、準(zhǔn)確、及時(shí)按要求向合作銀行提報(bào)資料。8、我公司如違反上述承諾，愿意接受貴公司任何處罰，并承擔(dān)全部“商貸通”業(yè)務(wù)

45、損失。（法定代表人）簽字蓋章年 月 日不可撤銷(xiāo)的連帶責(zé)任擔(dān)保函北汽福田汽車(chē)股份有限公司：（自然人或法人），鄭重承諾自愿為貴公司出具以下不可撤銷(xiāo)的連帶責(zé)任擔(dān)保函，擔(dān)保的主要內(nèi)容如下：(一)擔(dān)保的性質(zhì)：無(wú)條件不可撤銷(xiāo)的連帶責(zé)任擔(dān)保。(二)責(zé)任的承擔(dān)：關(guān)于公司于年月 日與貴公司及（合作銀行）簽訂的協(xié)議(協(xié)議號(hào))，保證人承擔(dān)連帶擔(dān)保責(zé)任。(三)擔(dān)保的范圍：擔(dān)保人保證的范圍包括但不限于銀行承兌匯票本金及利息、違約金、損害賠償金、實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用和其他應(yīng)支付的費(fèi)用。(四)保證期間：保證人承擔(dān)保證責(zé)任的期間為協(xié)議生效之日起至到期之日后一年。保證人名稱(chēng)(簽名蓋章)：住址：年 月 日（自然人身份證件或法人證件復(fù)印

46、件粘貼處） 說(shuō)明：如保證人對(duì)以上內(nèi)容無(wú)異議，請(qǐng)?jiān)诘冢ㄋ模l以下空白處手寫(xiě)“對(duì)上述擔(dān)保內(nèi)容無(wú)異議，并放棄抗辯權(quán)”字樣。股東決議根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法及_公司章程的有關(guān)規(guī)定。_公司于_年_月_日在_（地點(diǎn)）召開(kāi)了股東大會(huì)。本次會(huì)議由_提議召開(kāi)，應(yīng)到會(huì)股東_人，實(shí)際到會(huì)股東_人，代表_股，占_%股權(quán)。出席本次會(huì)議的股東在人數(shù)和資格等方面符合有關(guān)規(guī)定。會(huì)議由_主持，形成決議如下：1、同意我公司與北汽福田汽車(chē)股份有限公司、_銀行開(kāi)展“商貸通”業(yè)務(wù)，申請(qǐng)授信額度不超過(guò)_萬(wàn)元。2、同意授權(quán)我公司_(職務(wù))_(姓名)代表我公司簽訂上述業(yè)務(wù)的相關(guān)合同及附件。被授權(quán)人簽字樣本如下：股東（簽字蓋章）： _公司年月

47、日 金融服務(wù)商貸通業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則 FTOP.10017.11.0-2008第59頁(yè) 共 57頁(yè)附件3：北汽福田汽車(chē)股份有限公司“商貸通”業(yè)務(wù)推薦表（事業(yè)部填寫(xiě)）品牌單位：經(jīng)銷(xiāo)單位：推薦時(shí)間：商貸通業(yè)務(wù)推薦報(bào)告表號(hào)：10017.02.19.A生效日期：2006.12.4編號(hào)：業(yè)務(wù)單位基本情況歷史經(jīng)營(yíng)情況財(cái)務(wù)狀況(包括流動(dòng)資金占用、周轉(zhuǎn)速度以及自有資金狀況)其他情況授信額度使用情況(續(xù)簽單位必須填寫(xiě))銷(xiāo)售情況區(qū)域市場(chǎng)分析銷(xiāo)售及庫(kù)存情況自有資金缺口申請(qǐng)業(yè)務(wù)原因風(fēng)險(xiǎn)控制措施品牌經(jīng)理簽字商貸通業(yè)務(wù)審批表表號(hào)：10017.02.20.A生效日期：2006.12.4編號(hào)：經(jīng)銷(xiāo)商法定代表人注冊(cè)資本申請(qǐng)授信額度全

48、額授信敞口額度意向銀行承兌期限4個(gè)月 6個(gè)月 其他市場(chǎng)部意見(jiàn)建議授信額度：銷(xiāo)售部門(mén)意見(jiàn)近三年銷(xiāo)量本年銷(xiāo)量及庫(kù)存年份銷(xiāo)量目標(biāo)銷(xiāo)量1（ ）月銷(xiāo)量 年目標(biāo)庫(kù)存前三個(gè)月月均庫(kù)存 年合理庫(kù)存比鋪貨金額、臺(tái)數(shù) 年庫(kù)存缺口鋪貨性質(zhì)、期限建議授信額度：分銷(xiāo)管理部門(mén)意見(jiàn)加盟時(shí)間專(zhuān)營(yíng)專(zhuān)賣(mài)專(zhuān)營(yíng)專(zhuān)賣(mài)其他是否是區(qū)域代理授權(quán)區(qū)域承諾運(yùn)營(yíng)資金（協(xié)議資金）經(jīng)營(yíng)品牌福田品牌其他品牌渠道穩(wěn)定性一年內(nèi)不做調(diào)整 半年內(nèi)不做調(diào)整 三個(gè)月內(nèi)不做調(diào)整形象點(diǎn)建設(shè)A類(lèi)店 B類(lèi)店 C類(lèi)店 D類(lèi)店 無(wú)形象店建議授信額度：財(cái)務(wù)部門(mén)意見(jiàn)上一年度財(cái)務(wù)情況商貸通情況（適用于續(xù)簽單位）資產(chǎn)規(guī)模前12月商貸通回款流動(dòng)資產(chǎn)前12月銷(xiāo)售總回款資產(chǎn)負(fù)債率商貸通占總

49、回款比例凈利潤(rùn)授信額度使用率建議授信額度：（最高授信額度=年銷(xiāo)量/12*合理存銷(xiāo)比*單價(jià)）品牌經(jīng)理意見(jiàn)事業(yè)部負(fù)責(zé)人意見(jiàn)市場(chǎng)部經(jīng)理承諾書(shū)表號(hào)：10017.02.21.A生效日期：2006.12.4編號(hào)：公司領(lǐng)導(dǎo)：我市場(chǎng)部所屬經(jīng)銷(xiāo)商因業(yè)務(wù)發(fā)展需要，特申請(qǐng)開(kāi)展“商貸通”業(yè)務(wù)，經(jīng)市場(chǎng)部嚴(yán)格審查認(rèn)為該公司符合開(kāi)展“商貸通”業(yè)務(wù)的條件，并能夠顯著地促進(jìn)福田汽車(chē)的銷(xiāo)售。為此，在該公司申請(qǐng)及開(kāi)展“商貸通”業(yè)務(wù)的過(guò)程中，我作為市場(chǎng)部經(jīng)理做出如下承諾，并嚴(yán)格遵守。1、自愿對(duì)（經(jīng)銷(xiāo)商）開(kāi)展的“商貸通”業(yè)務(wù)提供承諾，是真實(shí)意思的表達(dá)。2、完全了解“商貸通”業(yè)務(wù)操作流程，并對(duì)“商貸通”業(yè)務(wù)有充分、細(xì)致的認(rèn)識(shí)。3、嚴(yán)格遵

50、守公司規(guī)定的業(yè)務(wù)操作流程開(kāi)展業(yè)務(wù)。4、對(duì)經(jīng)銷(xiāo)商資質(zhì)進(jìn)行嚴(yán)格審核，并全部如實(shí)匯報(bào)，沒(méi)有虛假內(nèi)容。5、對(duì)經(jīng)銷(xiāo)商在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題，全力加以解決，并及時(shí)上報(bào)公司。6、在“商貸通”開(kāi)展過(guò)程中，采取有效的控制手段，防控經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。7、全面、密切配合公司相關(guān)人員的各項(xiàng)工作。8、協(xié)調(diào)經(jīng)銷(xiāo)商與合作銀行的關(guān)系。9、如違反公司相關(guān)制度及本承諾，愿意接受公司的處罰。 市場(chǎng)部經(jīng)理（簽字） 年 月 日】事業(yè)部推薦暨承諾書(shū)表號(hào)：10017.02.22.A生效日期：2006.12.4編號(hào)：審貸委員會(huì)：根據(jù)（客戶(hù) ）業(yè)務(wù)發(fā)展需要，現(xiàn)向福田公司申請(qǐng)開(kāi)展業(yè)務(wù)，經(jīng)我事業(yè)部審查認(rèn)為該業(yè)務(wù)符合公司現(xiàn)行金融服務(wù)業(yè)務(wù)的條件（或雖不符

51、合公司現(xiàn)行金融服務(wù)條件要求，經(jīng)我事業(yè)部評(píng)估，風(fēng)險(xiǎn)在可控制的范圍內(nèi)，具體控制措施見(jiàn)附件），此項(xiàng)業(yè)務(wù)的實(shí)施，將能夠顯著地促進(jìn)福田汽車(chē)的銷(xiāo)售，為此，我事業(yè)部向公司推薦該客戶(hù)提出的需要公司協(xié)助其融資業(yè)務(wù)，請(qǐng)公司對(duì)該客戶(hù)及其提出的業(yè)務(wù)進(jìn)行審查。若公司有意向支持，我事業(yè)部將全力配合公司金融服務(wù)部門(mén)做好融資前的考察、審核工作，項(xiàng)目一旦實(shí)施，我事業(yè)部將按公司要求實(shí)施全過(guò)程監(jiān)控，我作為事業(yè)部負(fù)責(zé)人做出如下承諾：1、自愿對(duì)開(kāi)展的業(yè)務(wù)提供承諾，是真實(shí)意思的表達(dá)；2、對(duì)客戶(hù)及其業(yè)務(wù)以及我事業(yè)部審核提交給公司的資料真實(shí)性負(fù)責(zé)；3、完全了解業(yè)務(wù)操作流程，并對(duì)業(yè)務(wù)有充分、細(xì)致的認(rèn)識(shí)；并嚴(yán)格遵守公司規(guī)定的業(yè)務(wù)操作流程開(kāi)展業(yè)務(wù)

52、；4、在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中，將嚴(yán)格按提交的控制手段和措施進(jìn)行監(jiān)控，防控經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；5、全面、密切協(xié)助公司相關(guān)人員的各項(xiàng)工作；6、如違反公司相關(guān)制度及本承諾，愿意接受公司的處罰。 事業(yè)部責(zé)任人（簽字） 年 月 日附件4：商貸通業(yè)務(wù)客戶(hù)調(diào)查表表號(hào)：10017.02.06.A生效日期：2005.12.3編號(hào)：?jiǎn)挝幻Q(chēng)企業(yè)性質(zhì)經(jīng)營(yíng)范圍業(yè)務(wù)申請(qǐng)性質(zhì)新簽 續(xù)簽 增加授信額度注冊(cè)相關(guān)情況注冊(cè)資本（萬(wàn)元）實(shí)收資本（萬(wàn)元）投資方式及金額現(xiàn)金注冊(cè)地注冊(cè)時(shí)間實(shí)物法定代表人總 經(jīng) 理其他出資人出資額出資比例總經(jīng)理從業(yè)經(jīng)歷關(guān)聯(lián)企業(yè)情況1、母公司情況2、子公司情況3、其他關(guān)聯(lián)企業(yè)情況渠道情況加盟時(shí)間經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地及所有權(quán)歸屬自身經(jīng)營(yíng)

53、品牌福田系列品牌其他品牌關(guān)聯(lián)公司經(jīng)營(yíng)品牌形象點(diǎn)建設(shè)A類(lèi)店 B類(lèi)店 C類(lèi)店 D類(lèi)店 無(wú)形象店銷(xiāo)售情況1、銷(xiāo)售模式全款銷(xiāo)售比例2、銷(xiāo)售情況06年全年銷(xiāo)量按揭銷(xiāo)售比例07年全年銷(xiāo)量分期銷(xiāo)售比例本年目標(biāo)銷(xiāo)量3、區(qū)域分銷(xiāo)能力1月銷(xiāo)量4、單臺(tái)利潤(rùn)（元/臺(tái)）5、庫(kù)存情況目標(biāo)庫(kù)存前三個(gè)月月均庫(kù)存商貸通業(yè)務(wù)運(yùn)作情況1、上年度銷(xiāo)售回款（萬(wàn)元）2、上年度商貸通業(yè)務(wù)回款（萬(wàn)元）3、前合作銀行名稱(chēng)4、授信額度（萬(wàn)元）5、保證金比例（%）6、授信使用率（%）7、前期業(yè)務(wù)是否正常8、本次申請(qǐng)合作銀行名稱(chēng)9、申請(qǐng)授信額度（萬(wàn)元）10、保證金比例（%）財(cái)務(wù)情況（月日）1、資產(chǎn)規(guī)模（萬(wàn)元）2、負(fù)債（萬(wàn)元）3、凈資產(chǎn)（萬(wàn)元）4、流

54、動(dòng)資產(chǎn)（萬(wàn)元）5、固定資產(chǎn)（萬(wàn)元）6、資產(chǎn)負(fù)債率（%）7、銷(xiāo)售收入（萬(wàn)元）8、凈利潤(rùn)（萬(wàn)元）其他財(cái)務(wù)狀況1、應(yīng)收帳款余額（萬(wàn)元）2、應(yīng)付帳款余額（萬(wàn)元）超過(guò)10萬(wàn)元以上的應(yīng)收帳款明細(xì)金額債務(wù)人款項(xiàng)說(shuō)明超過(guò)10萬(wàn)元以上的應(yīng)付帳款明細(xì)金額債權(quán)人款項(xiàng)說(shuō)明3、其他應(yīng)收款（萬(wàn)元）4、其他應(yīng)付款（萬(wàn)元）超過(guò)10萬(wàn)元以上的其他應(yīng)收款明細(xì)金額債務(wù)人款項(xiàng)說(shuō)明超過(guò)10萬(wàn)元以上的其他應(yīng)付款明細(xì)金額債權(quán)人帳項(xiàng)說(shuō)明5、應(yīng)付票據(jù)明細(xì)出票行出票日到期日金額6、應(yīng)收票據(jù)明細(xì)出票行出票日到期日金額7、長(zhǎng)/短期借款明細(xì)借款日借款期限借款金額借款余額8、固定資產(chǎn)金額（萬(wàn)元）超過(guò)10萬(wàn)元以上的固定資產(chǎn)明細(xì)金額不動(dòng)產(chǎn)明細(xì)超過(guò)10萬(wàn)元以

55、上的固定資產(chǎn)明細(xì)金額動(dòng)產(chǎn)明細(xì)金額其他金額其他調(diào)查期（月日）自有資金情況1、庫(kù)存數(shù)（臺(tái)）2、庫(kù)存折金額（萬(wàn)元）3、預(yù)收款（含欠款和鋪貨）（萬(wàn)元）4、未到期項(xiàng)下承兌（萬(wàn)元）5、未到期承兌敞口（萬(wàn)元）6、實(shí)際自有資金額（萬(wàn)元）授信額度測(cè)算1、按上年度銷(xiāo)售回款25-30%測(cè)算2、按現(xiàn)自有資金測(cè)算3、按合理庫(kù)存測(cè)算結(jié)論與建議其他相關(guān)調(diào)查資料對(duì)外投資情況外部借款情況對(duì)外擔(dān)保情況對(duì)外融資能力消費(fèi)信貸業(yè)務(wù)開(kāi)展情況公司治理情況其他有關(guān)情況說(shuō)明調(diào)查時(shí)間： 調(diào)查人：金融服務(wù)商貸通業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則 FTOP.10017.11.0-2008第65頁(yè) 共 57 頁(yè)附件5商貸通業(yè)務(wù)審批簽約臺(tái)帳表號(hào)：10017.02.25.A生

56、效日期：2006.12.4編號(hào)：序號(hào)申請(qǐng)資料收到 日期批準(zhǔn)日期品牌經(jīng)銷(xiāo)商合作銀行福田公司批準(zhǔn)額度簽約額度被授權(quán)人授權(quán)期限簽約日期是否標(biāo)準(zhǔn)協(xié)議提交資料 經(jīng)銷(xiāo)商名稱(chēng)聯(lián)系人電話合作銀行聯(lián)系人電話申請(qǐng)表協(xié)議營(yíng)業(yè)執(zhí)照稅務(wù)登記證組織機(jī)構(gòu)代碼證法人身份證復(fù)印件財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人身份證復(fù)印件經(jīng)辦人身份證復(fù)印件未完待續(xù)續(xù)上 提交資料審批形式協(xié)議郵寄時(shí)間接收人協(xié)議返回時(shí)間接收人資料存放處經(jīng)辦人備注公司章程股東決議房產(chǎn)證明或租賃協(xié)議上年度及本年最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表驗(yàn)資報(bào)告本年最近一期納稅申報(bào)表貸款卡、密碼及貸款卡信息所缺資料金融服務(wù)商貸通業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則 FTOP.10017.11.0-2008 金融服務(wù)商貸通業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則 FTO

57、P.10017.11.0-2008 第71頁(yè) 共 57 頁(yè)附件8單筆開(kāi)票審批通知函 編號(hào)：（按品牌編號(hào)） 銀行：為規(guī)范業(yè)務(wù)管理流程，同時(shí)考慮市場(chǎng)因素的影響，我公司決定對(duì)（經(jīng)銷(xiāo)商）汽車(chē)金融服務(wù)業(yè)務(wù)的開(kāi)展進(jìn)行過(guò)程監(jiān)控。在前期簽訂的三方合作協(xié)議及相關(guān)附件條款不變的前提下，望貴行對(duì)該經(jīng)銷(xiāo)商出具的每宗承兌匯票都在收到我公司發(fā)出的開(kāi)票確認(rèn)函后開(kāi)出。原協(xié)議項(xiàng)下相關(guān)責(zé)任仍由我公司承擔(dān)。特此函告！ 北汽福田汽車(chē)股份有限公司 分公司年月日回 執(zhí)編號(hào)：（按品牌編號(hào)） 北汽福田汽車(chē)股份有限公司 分公司： 我行已收悉貴公司于近日發(fā)出的編號(hào)為的單筆開(kāi)票審批通知函，并同意按函告中所述辦理相關(guān)事項(xiàng)。銀行 年月日附件9開(kāi)票申請(qǐng)

58、書(shū)（附件9）表號(hào)：10017.02.26.A生效日期：2006.12.4編號(hào)：北汽福田汽車(chē)股份有限公司：根據(jù)我公司與貴單位及合作銀行簽訂的“商貸通”三方協(xié)議，我公司總授信金額為（大寫(xiě)）萬(wàn)元。鑒于近期市場(chǎng)銷(xiāo)售及庫(kù)存情況，我公司現(xiàn)申請(qǐng)開(kāi)立（大寫(xiě)）萬(wàn)元的銀行承兌匯票，保證金比例為%，承兌期限月。請(qǐng)予以批準(zhǔn)。特此申請(qǐng)。 （經(jīng)銷(xiāo)商簽章） 年 月 日福田公司審批市場(chǎng)部實(shí)物庫(kù)存前三個(gè)月平均銷(xiāo)量年 月 日銷(xiāo)售部門(mén)目標(biāo)庫(kù)存月度目標(biāo)銷(xiāo)量年 月 日財(cái)務(wù)部門(mén)未到期承兌金額未到期承兌敞口質(zhì)押車(chē)輛是否質(zhì)押足額財(cái)務(wù)帳面金額未結(jié)算金額年 月 日品牌經(jīng)理年 月 日金融服務(wù)部年 月 日附件10商貸通單位合格證質(zhì)押申請(qǐng)表表號(hào)：10

59、017.02.27.A生效日期：2006.12.4編號(hào)：(經(jīng)銷(xiāo)商)申請(qǐng)將以下份車(chē)輛合格證質(zhì)押到合作銀行，送達(dá)車(chē)輛合格證內(nèi)容詳見(jiàn)下表：序號(hào)合格證號(hào)車(chē)型底盤(pán)號(hào)發(fā)動(dòng)機(jī)號(hào)價(jià)格（萬(wàn)）出廠日期接收日期車(chē)輛狀態(tài)12345價(jià)格合計(jì)申請(qǐng)單位(蓋章)市場(chǎng)部意見(jiàn)(是否符合質(zhì)押條件，市場(chǎng)部經(jīng)理簽字確認(rèn))銷(xiāo)售管理部意見(jiàn)(是否符合質(zhì)押條件，部長(zhǎng)簽字確認(rèn))：財(cái)務(wù)部意見(jiàn)(價(jià)格核查，部長(zhǎng)簽字確認(rèn))：品牌經(jīng)理：金融服務(wù)部：備注：1、質(zhì)押條件：(1)發(fā)車(chē)日期不超過(guò)六個(gè)月(2)實(shí)物狀態(tài)完好（3）非買(mǎi)斷車(chē)輛； 2、市場(chǎng)部及銷(xiāo)售管理部負(fù)責(zé)審核申請(qǐng)質(zhì)押車(chē)輛的質(zhì)押條件金融服務(wù)商貸通業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則 FTOP.10017.11.0-2008附件1

60、1：開(kāi)票確認(rèn)函 編號(hào)： （合作銀行）：根據(jù)經(jīng)銷(xiāo)單位的申請(qǐng)及貴行與我公司（品牌）及該經(jīng)銷(xiāo)商簽訂的汽車(chē)金融服務(wù)業(yè)務(wù)三方協(xié)議，經(jīng)過(guò)我公司的核查，同意該單位開(kāi)立（大寫(xiě)）萬(wàn)元的銀行承兌匯票，保證金比例%，承兌期限不超過(guò)月。特此函告！北汽福田汽車(chē)股份有限公司 公司年月日金融服務(wù)商貸通業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則 FTOP.10017.11.0-2008第73頁(yè) 共 57 頁(yè)附件12單筆開(kāi)票臺(tái)賬表號(hào)：10017.02.28.A生效日期：2006.12.4編號(hào)：品牌經(jīng)銷(xiāo)商合作行授信額度單筆審批通知函發(fā)出日通知回執(zhí)返回日單筆開(kāi)票審批情況銀行承兌匯票情況備注開(kāi)票申請(qǐng)批準(zhǔn)日期批準(zhǔn)額度（萬(wàn)）保證金比例開(kāi)票確認(rèn)函編號(hào)銀行回執(zhí)返回日票號(hào)