2篇3章－－財務(wù)顧問和技術(shù)援助

1、 PAGE PAGE 8第三章 財務(wù)顧顧問與技術(shù)援援助第一節(jié) 財務(wù)務(wù)顧問財務(wù)顧問是指從從財務(wù)的角度度為客戶咨詢詢、以創(chuàng)造價價值的工作。財財務(wù)顧問業(yè)務(wù)務(wù)包括為建設(shè)設(shè)項目提供融融資結(jié)構(gòu)、融融資安排的建建設(shè)項目財務(wù)務(wù)顧問和為企企業(yè)兼并、收收購、重組、融融資提供策劃劃和操作的企企業(yè)并購財務(wù)務(wù)顧問。財務(wù)務(wù)顧問業(yè)務(wù)是是開發(fā)性金融融的重要組成成部分。一、財務(wù)顧問業(yè)業(yè)務(wù)功能早期介入開展財務(wù)顧問可可以從政府和和行業(yè)的產(chǎn)業(yè)業(yè)規(guī)劃、地域域規(guī)劃、城市市規(guī)劃方面介介入，利用我我行擁有的行行業(yè)和專業(yè)優(yōu)優(yōu)勢資源，以以介入規(guī)劃為為契機，為政政府和行業(yè)部部門提供發(fā)展展規(guī)劃的咨詢詢建議。通過過財務(wù)顧問工工作，共同開開發(fā)和培育重重

2、點客戶和項項目，在激烈烈的市場競爭爭中占得先機機，爭取最大大限度獲得客客戶和項目的的信貸份額。防范風(fēng)險 財務(wù)顧問在項項目開發(fā)評審審中的核心問問題是信用建建設(shè)，實質(zhì)內(nèi)內(nèi)容是構(gòu)造優(yōu)優(yōu)質(zhì)的融資結(jié)結(jié)構(gòu)和信用結(jié)結(jié)構(gòu)，幫助客客戶設(shè)計項目目的財務(wù)結(jié)構(gòu)構(gòu)和融資方案案，傳播信用用觀念，建立立信用結(jié)構(gòu)，促促進信用建設(shè)設(shè)。擴大規(guī)模財務(wù)顧問業(yè)務(wù)促促進在政府信信用、政府協(xié)協(xié)調(diào)和我行開開發(fā)性金融的的組合與客戶戶和項目之間間架起了橋梁梁。通過財務(wù)務(wù)顧問業(yè)務(wù)不不但推動實現(xiàn)現(xiàn)項目建設(shè)，而而且也推動了了體制建設(shè)，支支持了社會經(jīng)經(jīng)濟全面健康康的發(fā)展，同同時促進我行行資產(chǎn)規(guī)模的快快速發(fā)展。自身建設(shè)通過整合行內(nèi)資資源、實行總總分行聯(lián)動

3、，為為客戶提供了了滿意的服務(wù)務(wù)，得到客戶戶的認可，提提升了我行的的信譽和地位位，同時推動動了我行自身身的管理和建建設(shè)。二、財務(wù)顧問業(yè)業(yè)務(wù)程序 我行財財務(wù)顧問業(yè)務(wù)務(wù)在項目開發(fā)發(fā)評審中的操操作主體是各各評審局、企企業(yè)局、國際際金融局和各各分行。投資資業(yè)務(wù)局主要要負責(zé)組織協(xié)協(xié)調(diào)并提供技技術(shù)支持。財財務(wù)顧問業(yè)務(wù)務(wù)操作主要程程序： （一）財財務(wù)顧問業(yè)務(wù)務(wù)立項 開發(fā)銀銀行與客戶簽簽訂財務(wù)顧問問合同作為財財務(wù)顧問項目目的立項?？傂懈骶譃椴僮髯髦黧w的項目目已組建“項目開開發(fā)評審組”項目未組建“項目開開發(fā)評審組”的的項目由擔(dān)任組長的單單位（各評審審局、企業(yè)局局、國際金融融局、投資業(yè)業(yè)務(wù)局）牽頭頭，依據(jù)我行行頒發(fā)

4、的財財務(wù)顧問合同同框架文本（開開行發(fā)20003500號）與客戶戶進行財務(wù)顧顧問合同談判判，并負責(zé)起起草簽報，會會簽法律事物物局，報請行行領(lǐng)導(dǎo)審批。審審批后即獲得得授權(quán)，代表表我行與客戶戶簽訂財務(wù)顧顧問合同，并并報投資業(yè)務(wù)務(wù)局備案。應(yīng)組建“財務(wù)顧顧問工作組”，由由擔(dān)任組長的的單位完成審審批立項工作作。審批后即即獲得授權(quán)，代代表我行與客客戶簽訂財務(wù)務(wù)顧問合同，并并報投資業(yè)務(wù)務(wù)局備案。分行為操作主體體的項目分行擔(dān)任“項目目開發(fā)評審組組”組長或尚尚未組建“項項目開發(fā)評審審組”而擔(dān)任任“財務(wù)顧問問工作組”組組長的項目，由由分行依據(jù)我我行頒發(fā)的財財務(wù)顧問合同同框架文本與與客戶進行財財務(wù)顧問合同同談判，雙方

5、方達成的財務(wù)務(wù)顧問合同對對框架文本第第七條、第十十一條和第十十二條條款無無實質(zhì)性修改改的，各分行行行長代表我我行與客戶簽簽署財務(wù)顧問問合同，并報報投資業(yè)務(wù)局局備案。如合合同內(nèi)容對上上述三項條款款有實質(zhì)性修修改，則需報報送投資業(yè)務(wù)務(wù)局，由投資資業(yè)務(wù)局辦理理審批立項事事宜。 （二）開開展工作 財務(wù)顧顧問合同簽訂訂后，“項目開發(fā)評評審組”或“財務(wù)顧問工工作組”按照財務(wù)顧顧問合同的規(guī)規(guī)定，與客戶戶商定具體的的實施計劃，并并制定工作方方案，開展工工作?！绊椖块_發(fā)評評審組”或“財務(wù)顧問工工作組”應(yīng)建立有效效的工作制度度，認真履行行合同規(guī)定的的義務(wù)，按照照實施計劃的的要求，完成成財務(wù)顧問報報告（咨詢建建議書

6、）和其其他確定的服服務(wù)。（三）財務(wù)顧問問報告審批1、總行各局為為操作主體的的項目由總行有關(guān)局擔(dān)擔(dān)任“項目開發(fā)評評審組”或“財務(wù)顧問工工作組”組長的財務(wù)務(wù)顧問項目，財財務(wù)顧問報告告在組內(nèi)審查查的基礎(chǔ)上，報報請主管行領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)審批。2、由分行擔(dān)任任“項目開發(fā)評評審組”或“財務(wù)顧問工工作組”組長的財務(wù)務(wù)顧問項目，財財務(wù)顧問報告告由分行組內(nèi)內(nèi)審查后，報報請分行領(lǐng)導(dǎo)導(dǎo)審批。三、財務(wù)顧問服服務(wù)對象與內(nèi)內(nèi)容 我行財財務(wù)顧問服務(wù)務(wù)的客戶主要要有地方政府府（政府部門門）和企業(yè)（項項目）兩大類類。 （一）地地方政府 1、在在制度有缺損損、市場有失失靈的情況下下，推動地方方政府建設(shè)完完好的投融資資體制和信用用體系，用開

7、開發(fā)性金融產(chǎn)產(chǎn)品支持“兩兩基一支”和和高科技產(chǎn)業(yè)業(yè)以及地方政政府優(yōu)先發(fā)展展和市場機制制不能充分發(fā)發(fā)揮資源配置置作用的行業(yè)業(yè)和領(lǐng)域，以以支持地方社社會經(jīng)濟發(fā)展展，防范和化化解金融風(fēng)險險。 2、推推動組建符合合現(xiàn)代企業(yè)制制度要求、以以政府信用為為基礎(chǔ)的開發(fā)發(fā)性金融借款款主體，發(fā)揮揮政府組織和和協(xié)調(diào)能力，實實現(xiàn)政府關(guān)注注的熱點領(lǐng)域域項目開發(fā)建建設(shè)。 3、介介入地方發(fā)展展規(guī)劃、行業(yè)業(yè)規(guī)劃的編制制，提供對規(guī)規(guī)劃的咨詢意意見；密切與與政府的交流流和溝通，了了解融資需求求；尋找和開開發(fā)出潛在的的重點項目進進行項目儲備備和項目培育育，使“青蘋蘋果”變成“紅紅蘋果”。 （二）企企業(yè)客戶 1、為為客戶提供國國家相

8、關(guān)產(chǎn)業(yè)業(yè)政策、貨幣幣及財政政策策及資本市場場方面的信息息和建議。 2、根根據(jù)客戶和項項目的資金需需求，幫助設(shè)設(shè)計不同產(chǎn)品品期限組合的的融資結(jié)構(gòu)，使使項目資金結(jié)結(jié)構(gòu)合理、安安全、可靠、成成本低廉。 3、按按照項目的風(fēng)風(fēng)險狀況，設(shè)設(shè)計項目信用用結(jié)構(gòu)。從自自身信用、市市場信用、政政府信用、資資本市場出口口等多方面完完善信用結(jié)構(gòu)構(gòu)，以鎖定項項目風(fēng)險。 4、以以改善企業(yè)經(jīng)經(jīng)營，保證資資產(chǎn)質(zhì)量和還還貸為目標，推推動企業(yè)治理理結(jié)構(gòu)建設(shè)、法法人建設(shè)、現(xiàn)現(xiàn)金流建設(shè)和和信用建設(shè)。5、提供包括發(fā)發(fā)行企業(yè)債券券，進行資產(chǎn)產(chǎn)重組和置換換，引進戰(zhàn)略略投資者等資資本運作方面面的投資建議議。四、收費管理目前我行財務(wù)顧顧問業(yè)務(wù)

9、的主主要目的，是是開發(fā)和培育育優(yōu)質(zhì)貸款客客戶，為信貸貸業(yè)務(wù)服務(wù)。只只要保證貸款款的承諾和發(fā)發(fā)放，原則上上不收取顧問問費用；若沒沒有使用我行行貸款，應(yīng)根根據(jù)項目具體體情況收取顧顧問費。第二節(jié) 技技術(shù)援助技術(shù)援助貸款的的目的技術(shù)援助貸款是是為了充分發(fā)發(fā)揮開發(fā)性金金融作用，幫幫助受援對象象做好規(guī)劃和和項目前期工工作的貸款支支持。開發(fā)銀行通過提提供技援貸款款介入地方規(guī)規(guī)劃和重大項項目前期，目目的是促進我我行與地方政政府或大企業(yè)業(yè)客戶合作的的廣度與深度度，提高規(guī)劃劃和項目開發(fā)發(fā)水平，加快快項目開發(fā)進進度，爭取市市場份額，開開拓業(yè)務(wù)發(fā)展展新領(lǐng)域。二、技術(shù)援助貸貸款的分類和和使用技援貸款分為、兩類，貸貸款期

10、限不超超過5年。 類技技援貸款為零零利率，為信信用貸款，可可免于擔(dān)保，貸貸款主要對象象為地方政府府以及準政府府性質(zhì)的融資資平臺，主要要用于規(guī)劃，包包括經(jīng)濟發(fā)展展規(guī)劃、區(qū)域域規(guī)劃、行業(yè)業(yè)規(guī)劃和城市市規(guī)劃等。單單次申請額一一般不超過2200萬元，貸貸款主要用于于規(guī)劃。類技援貸款年年利率為3.6%，原則則上應(yīng)提供擔(dān)擔(dān)保，對于在在開發(fā)銀行信信用評級在AAA級以上上的客戶，可可使用免擔(dān)保保信用貸款。貸貸款主要對象象為具有統(tǒng)借借統(tǒng)還能力的的鐵路、公路路、電力等行行業(yè)主管部門門以及大型企企業(yè)集團或具具有法人資格格的項目發(fā)起起人。單次申申請額度一般般不超過200000萬元元，貸款主要要用于重大項項目前期工作作

11、。分類A類B類貸款基本條件1、信用結(jié)構(gòu)-開發(fā)性金融融合作協(xié)議2、規(guī)范法人-政府委托法法人借款3、合作機制-穩(wěn)定合作機機制建設(shè)4、額度控制-單次不超過過200萬元元。1、信用評級基基礎(chǔ)-重點優(yōu)優(yōu)質(zhì)客戶。2、風(fēng)險限額-不超過信用用風(fēng)險限額的的5%；3、一定的中長長期貸款份額額4、煤、電、油油、運領(lǐng)域三、技援貸款申申請技援貸款的借款款人應(yīng)向所在在?。▍^(qū)、市市）的開發(fā)銀銀行分行提出出申請。 借款人人申請技援貸貸款時應(yīng)提交交申請貸款書書面報告，并并提供以下文文件和書面材材料：（一）申請技援援貸款的用途途說明。（二）關(guān)于規(guī)劃劃和開發(fā)項目目初步設(shè)想的的報告。報告告內(nèi)容應(yīng)包括括開展規(guī)劃和和項目建設(shè)的的必要性、

12、可可行性、技術(shù)術(shù)先進性及市市場前景、規(guī)規(guī)劃項目估算算總投資、銀銀行貸款、預(yù)預(yù)期效益等。（三）規(guī)劃和項項目前期工作作進度計劃、目目標。 （四）使使用技援貸款款的重大項目目清單等。四、技援貸款受受理與審查各分行是貸款受受理主體。受受理主體在收收到貸款申請請后，對其內(nèi)內(nèi)容進行初審審，對認為符合技技援貸款條件件的，提出初初審意見，并并負責(zé)填寫國國家開發(fā)銀行行技術(shù)援助貸貸款申報、審審批表（以以下簡稱審審批表）中中的相關(guān)內(nèi)容容，審批表表經(jīng)部門負責(zé)人簽簽字或蓋章后后，連同借款款人的申報材材料一并上報報業(yè)務(wù)發(fā)展局局。業(yè)務(wù)發(fā)展局將各各受理主體的的初審意見、審審批表、借借款人申請和和有關(guān)材料送送開發(fā)銀行有有關(guān)評審局（企企業(yè)局）審核核，填寫審核核意見。業(yè)務(wù)發(fā)展局技術(shù)術(shù)援助貸款審審議小組負責(zé)責(zé)對貸款進行行