金融業(yè)反洗錢崗位準入培訓終結性考試試題

1、文檔編碼 : CK1T5P1N8O5 HD7D2N6F2M3 ZR9E6F8U9J5資料收集于網(wǎng)絡如有侵權請聯(lián)系網(wǎng)站刪除 感謝1-1 1. 信息與溝通包括獵取充分的信息,有效的治理和溝通以及開創(chuàng)暢通的信息反饋和報告渠道,保證 發(fā)覺的問題能夠準時、完整地為最高層把握；對2. 反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作,高管人員賜予反洗錢工作的支持 和指導是營造良好內(nèi)控環(huán)境的關鍵因素之一；對3. 反洗錢內(nèi)部把握可脫離金融機構的基本框架單獨發(fā)揮作用；錯4. 把握環(huán)境是反洗錢內(nèi)控框架體系中不行缺少的要素之一,具體來講主要包括哪些？ABCDE A 員工的專業(yè)才能 B 員工的職業(yè)操守 C員工的

2、誠信程度 D領導層對內(nèi)控重要的熟識和態(tài)度 E 領導層對治理內(nèi)把握度實行的措施5. 金融機構從治理層到一般員工都應對反洗錢內(nèi)部把握負有責任 對6. 金融機構建立反洗錢內(nèi)部把握制度的目的是對自身金融業(yè)務中可能顯現(xiàn)的洗錢風險進行預防和控 制,這與人民銀行外部監(jiān)管所要達到的目的并不一樣 錯7. 有效的反洗錢內(nèi)部把握是金融機構從制定、實施到治理、監(jiān)督的一個完整的運行機制 對8. 加強反洗錢內(nèi)部把握的意義是什么？ABCD A 外部監(jiān)管的要求 B 金融機構依法經(jīng)營的內(nèi)在需要 C保證金融業(yè)安全的基礎 D金融機構參加國際競爭的前提條件9. 反洗錢內(nèi)部把握的目標是什么？ABC A 保證國家反洗錢法規(guī)政策和金融機構

3、內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 B 確保將洗錢風險把握在規(guī)定的范疇之內(nèi) C確保金融機構各項業(yè)務的穩(wěn)健運行 D確保將洗錢風險把握在最低10. 加強反洗錢內(nèi)部把握是金融機構參加國際競爭的前提條件；反洗錢是大多數(shù)國家特殊是發(fā)達國家對金融機構國際化戰(zhàn)略的必需要求,只有符合國際標準的金融機構才能“ 走出去”對11. 反洗錢內(nèi)部把握的檢查,評判部門不應當獨立于內(nèi)部制度的制定和執(zhí)行部門精品文檔資料收集于網(wǎng)絡如有侵權請聯(lián)系網(wǎng)站刪除 感謝錯12. 反洗錢內(nèi)部制度應當具有權威性,任何人不得擁有不受內(nèi)部把握約束的權益 對13 內(nèi)部把握的核心是有效防范洗錢風險,因此在建立內(nèi)部把握時必需以審慎經(jīng)營為動身點,充分考 慮各個業(yè)務環(huán)

4、節(jié)潛在的風險,通過適當?shù)某绦?、措施防止和削減風險 對14. 建立反洗錢內(nèi)部把握機制的基本原就有哪些？ABCD A全面性原就 B審慎性原就 C有效性原就 D相對獨立性原就1-2 1. 金融機構反洗錢內(nèi)把握度建設的基本要求有哪些？ACD A反洗錢內(nèi)把握度必需結合業(yè)務 B反洗錢內(nèi)把握度必需保持穩(wěn)固性,與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范疇和風險特點無關 C反洗錢內(nèi)把握度必需能夠發(fā)覺和識別可疑交易 D反洗錢內(nèi)把握度必需適合金融機構特點及實現(xiàn)動態(tài)治理2. 反洗錢內(nèi)部把握制度與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范疇和風險特點無關 錯3金融機構應將反洗錢工作要求嵌入業(yè)務工作程序和治理系統(tǒng),制的有機組成部分 對4反洗錢內(nèi)部審計

5、是金融機構準時發(fā)覺和訂正反洗錢工作存在問題,障措施 對使反洗錢成為金融機構整體風險控防范合規(guī)風險的有效手段和保5在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查,以準時發(fā)覺客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏捷人物名單對6只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應上報人民銀行,交易 錯而無需進行人工分析以選擇過濾掉實質(zhì)不行疑的7可疑交易分析和客戶身份識別是兩個不同的工作,相互獨立而不聯(lián)系,在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息錯8金融機構反洗錢合規(guī)治理部門可以承擔內(nèi)部審計監(jiān)督的職責精品文檔資料收集于網(wǎng)絡如有侵權請聯(lián)系網(wǎng)站刪除 感謝錯9對幫忙人民銀行、公安機關進行行政調(diào)查的客戶身份資料、交易記

6、錄等均應保密 對10客戶風險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容,金融機構可依據(jù)自身情形準備是否開展此項工作 錯11關于金融機構反洗錢培訓對象說法以下正確選項？ADE A培訓對象應包括高級治理層 B只有反洗錢崗位的人員才需要培訓 C反洗錢操作人員才應接受培訓,高級治理層不接觸具體業(yè)務不需要培訓 D反洗錢培訓應針對不同對象供應分層次的培訓 E培訓的對象是金融機構的全體人員12反洗錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？ABCD A檢查發(fā)覺問題 B通報問題 C跟蹤整改 D責任認定13以下說法正確選項？ABD 并依據(jù)本單位的業(yè)務規(guī)模,特定產(chǎn)品和A內(nèi)部監(jiān)督與審計的范疇應當掩蓋反洗錢工作的各個方面,服務的風險暴露狀況確定監(jiān)督和

7、審計的頻率與級別B內(nèi)部監(jiān)督與審計部門應當重點對客戶盡職調(diào)查和可疑交易報告的流程、效率和質(zhì)量進行測試,定期檢驗上述工作的規(guī)范化和精確性C金融機構反洗錢牽頭部門應承擔對反洗錢內(nèi)部把握的健全性、責合理性、 有效性實施獨立評估的職D反洗錢保密制度應當明確保密工作的組織治理,文件和資料的保管,泄密大事的處理以及保密責任制等相關要求2-1 1客戶身份識別的基本原就有哪些方面？ABCD A真實性 B有效性 C完整性 D連續(xù)性2 客戶身份識別也稱“ 明白你的客戶”對3金融機構及其工作人員履行客戶身份識別義務的主要法律依據(jù)是什么？ABD A中華人民共和國反洗錢法 B金融機構反洗錢規(guī)定 C金融機構大額交易和可疑交

8、易報告治理方法 D金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存治理方法精品文檔資料收集于網(wǎng)絡 如有侵權請聯(lián)系網(wǎng)站 刪除 感謝4客戶身份識別包含哪三層含義？ABCD A明白客戶本人的真實身份B明白客戶的交易目的和交易性質(zhì)C明白客戶的資金來源和用途D明白實際把握客戶的自然人和交易的實際受益人5客戶身份識別中的非面對面識別要求是指：金融機構利用電話、網(wǎng)絡、自動銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員機以及其他方式為客戶供應非柜臺方式的服務時,應實行嚴格的身份認證措施,實行相應的技術 保證手段,強化內(nèi)部治理程序,識別客戶身份 對6在與客戶建立金融業(yè)務關系,或者為客戶供應規(guī)定金額以上的一次性金融服務時,金融機構應當進行

9、客戶身份識別 對7在與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間,金融機構應當實行連續(xù)的客戶身份識別措施,當對客戶及其交易的風險認知程度發(fā)生變化時,金融機構應重新識別客戶身份,準時調(diào)整其風險等級分類,以確認其身份和有關交易是否可疑 對8客戶身份識別中的禁止性要求是指：不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶對金融機構不得為身份不明的客戶供應服務或者與其進行交易,9金融機構托付其他金融機構或金融機構以外的第三方識別客戶身份的,應由托付方承擔未履行客戶身份識別義務的責任錯10核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件,對于高風險客戶、高風險賬戶持有人,應了解哪些方面的信息？ABCD A明白實際把握客戶的自然人和交易的實際受

10、益人B資金來源C資金用途D經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況11客戶身份識別中的保密性要求是指：金融機構應愛惜商業(yè)隱秘和個人隱私,妥當儲存客戶身份識別過程中獵取的客戶身份信息和交易信息對2-2 （2.1-2.3）1為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時,應查看以下客戶的哪些身份證明文件？ ABCD A 華僑出具中國護照B 香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證C 臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件精品文檔資料收集于網(wǎng)絡如有侵權請聯(lián)系網(wǎng)站刪除 感謝D 外國公民出具護照或外國人永久居留證,或者國家法律、法規(guī)及有關文件規(guī)定的其他有效 證件2. 為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)

11、務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時,假如存在代理人,應查看客戶哪些身份證明文件？AB A 合法有效的授權托付書 B 代理人的有效身份證件 C 合法有效的合同書 D 代理人的資質(zhì)證明3為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時,應查看以下客戶的哪些身 份證明文件？ ABCD A 軍人出具軍官證 B 武警出具武警警官證 C 16 歲以下公民應由監(jiān)護人代理開戶,出具代理人身份證及使用人戶口簿 D 中國公民 16 歲以上出示身份證和暫時身份證4. 為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息 包括哪些？ ABCD A 客戶的住宅地或者工作單位地址

12、 B 客戶的聯(lián)系方式 C 客戶的身份證件或者身份證明文件的種類 D 客戶的身份證件或者身份證明文件號碼和有效期限5. 為境外對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時,應查看客戶哪些身份 證明文件？ ABCD A 經(jīng)過公證的境外有效商業(yè)注冊登記證明文件 B 其他與商業(yè)注冊登記證明文件具有同等法律效力的可證明其機構開立的文件 C 董事會或董事、主要股東及有權人士的授權托付書 D 能夠證明授權人有權授權的文件6. 案例：15 周歲客戶持家中戶口簿和本人同學證到B 銀行辦理開戶手續(xù),B 銀行依據(jù)客戶身份識別的基本要求,并未受理該業(yè)務；請問：答：合理B 銀行的做法是否合理？7. 為境內(nèi)

13、對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系時,應查看客戶哪些身份 證明文件？ ABCDE A 可證明該客戶依法設立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或文件 B 組織機構代碼證 C 稅務登記證 D 法定代表人或單位負責人的有效身份證明文件 E 授權他人辦理的,仍需出具合法有效的授權托付書和授權經(jīng)辦人員的有效身份證件8. 為對公客戶辦理一次性金融業(yè)務和以開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息 包括哪些？ ABCD A 客戶的名稱精品文檔資料收集于網(wǎng)絡如有侵權請聯(lián)系網(wǎng)站刪除 感謝 B 客戶的住宅 C客戶的經(jīng)營范疇 D客戶的組織機構代碼9為對私客戶辦理一次性金融業(yè)務和以

14、開立賬戶等方式建立業(yè)務關系需登記的客戶身份基本信息,如客戶的住宅地與經(jīng)營居住地不一樣的,登記客戶的住宅地錯10一次性金融服務識別要點包括哪些？ABCD A明白實際把握客戶的自然人和交易的實際受益人 B核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件C登記客戶身份基本信息 D留存有效身份證件或其他身份證明文件的復印件或影印件11一次性金融服務識別對象有哪些？AB A客戶B代理人 C客戶經(jīng)理D銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員12. 應履行客戶身份識別義務的一次性金融服務是指為不在本銀行開立賬戶的客戶供應符合以下哪些條件的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務 AC A交易金額單筆人民幣 1 萬元以上B交易金額

15、單筆人民幣 10 萬元以上 C交易金額單筆外匯等值 1000 美元以上 D交易金額單筆外匯等值 10000 美元以上13一次性金融服務是指：為不在本銀行機構開立賬戶的客戶供應以下哪些方面的一次性金融服務ACD A現(xiàn)金匯款 B現(xiàn)金存款C現(xiàn)鈔兌換 D票據(jù)兌付14申請開立專用存款賬戶,銀行應依據(jù)客戶性質(zhì)和類型,要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD A糧、棉、油收購資金,應出具中國人民銀行批文 B單位銀行卡備用金,應依據(jù)中國人民銀行批準的銀行卡章程的規(guī)定出具有關證明和資料C證券交易結算資金,應出具證券公司或證券治理部門的證明 D期貨交易保證金,應出具期貨公司或期貨治理部門的證明15申請開立基本存款賬戶

16、的,銀行應依據(jù)客戶性質(zhì)和類型,要求客戶出具以下哪些證明文件 BCD A企業(yè)法人,應出具企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、企業(yè)組織機構代碼證、稅務登記證的正本或副本B非法人企業(yè),應出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本C機關和實行預算治理的事業(yè)單位,和財政部門同意其開戶的證明精品文檔應出具政府人事部門或編制委員會的批文或事業(yè)單位法人證書資料收集于網(wǎng)絡如有侵權請聯(lián)系網(wǎng)站刪除 感謝D非預算治理的事業(yè)單位,應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書16申請開立專用存款賬戶,銀行應依據(jù)客戶性質(zhì)和類型,要求客戶出具以下哪些證明文件 ABC A金融機構存放同業(yè)資金,應出具其證明 B收入?yún)R繳資金很業(yè)務支出的資金,應出具基本存款賬戶存款人有

17、關的證明 C黨、團、工會設在單位的組織機構經(jīng)費,應出具該單位或有關部門的批文或證明 D合格境外機構投資者在境內(nèi)從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶和人民幣結算資金賬戶不納入專 用存款賬戶治理,其開立人民幣特殊賬戶時應出具國際外匯治理部門的批復文件,開立人民幣結算 資金賬戶時應出具證券治理部門的證券投資業(yè)務許可證17申請開立基本存款賬戶時,銀行應依據(jù)客戶性質(zhì)和類型,要求客戶出具以下哪些證明文件 ABCD A外國駐華機構,應出具國家有關主管部門的批文或證明 B外資企業(yè)駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發(fā)的登記證 C個體工商戶,應出具個體工商戶營業(yè)執(zhí)照正本 D居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會,應出

18、具其主管部門的批文或證明 18申請開立基本存款賬戶時,銀行應依據(jù)客戶性質(zhì)和類型,要求客戶出具以下哪些證明文件 BC A獨立核算的附屬機構,只出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證 B獨立核算的附屬機構,應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶登記證和批文 C存款人為從事生產(chǎn)、經(jīng)營活動納稅人的,仍應出具稅務部門頒發(fā)的稅務登記證 D存款人因向銀行借款需要,應出具借款合同19開立對公人民幣活期存款賬戶及定期賬戶的識別對象有哪些 ABC A擬開立賬戶的對公客戶 B法定代表人 C開戶經(jīng)辦人 D經(jīng)營部門負責人20開立定期存款賬戶單位未在經(jīng)辦銀行開立過活期結算賬戶或暫時存款賬戶的,銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng) 辦人員應比照客戶

19、首次開立人民幣賬戶的方式審核客戶身份資料 對20申請開立一般存款賬戶,銀行應依據(jù)客戶性質(zhì)和類型,要求客戶出具以下哪些證明文件 ABCD A開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件 B基本存款賬戶開戶登記證 C存款人因向銀行借款需要,應出具借款合同 D存款人因其他結算需要,應出具有關證明21申請開立暫時存款賬戶的,銀行應要求客戶出具以下哪些基本證明文件 . ABCD A暫時機構,應出具其駐在地主管部門同意設立暫時機構的批文B異地建筑施工及安裝單位,應出具其營業(yè)執(zhí)照正本或其隸屬單位的營業(yè)執(zhí)照正本,以及施工及安裝地建設主管部門核發(fā)的許可證或建筑施工及安裝合同C異地從事暫時經(jīng)營活動的單位,應出具其營業(yè)執(zhí)照正本以

20、及暫時經(jīng)營地工商行政治理部門的批文D注冊驗資資金,應出具工商行政治理部門核發(fā)的企業(yè)名稱預先核準通知書或有關部門的批文23開立對公人民幣活期存款賬戶及定期存款賬戶的識別主體為以下哪些人員 ABCD A銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員精品文檔資料收集于網(wǎng)絡如有侵權請聯(lián)系網(wǎng)站刪除 感謝B客戶經(jīng)理C經(jīng)營部門負責人D其他相關業(yè)務人員24申請開立基本存款賬戶時,銀行應依據(jù)客戶性質(zhì)和類型,要求客戶出具以下哪些證明文件 ABCD A軍隊、 武警團級 （含） 以上單位以及分散執(zhí)勤的支 武警總隊財務部門的開戶證明（分） 隊,應出具軍隊軍級以上單位財務部門、B社會團體,應出具社會團體登記證書,宗教組織仍應出具宗教事務治理部門的

21、批文或證明C民辦非企業(yè)組織,應出具民辦非企業(yè)登記證書 D外地常設機構,應出具其駐在地政府主管部門的批文25申請開立專用存款賬戶時,銀行應依據(jù)客戶性質(zhì)和類型,要求客戶出具以下哪些證明文件 ABCD A向銀行出具其開立基本存款賬戶規(guī)定的證明文件B基本存款賬戶開戶登記證 C基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產(chǎn)開發(fā)資金、住房基金、社會保證基金,應出具主管 部門批文D財政預算外資金,應出具財政部門的證明26異地開立單位用戶結算賬戶的,銀行除依據(jù)不同賬戶類型核對規(guī)定的資料外,仍包括哪些方面 的核查 ACD A開立基本存款賬戶的,須在中國人民銀行賬戶治理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情形B開立一般存款賬戶的,

22、須在中國人民銀行賬戶治理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情形,以及隸屬單位的證明C可憐專用存款賬戶的,須在中國人民銀行賬戶治理系統(tǒng)核查開立基本存款賬戶情形,以及隸屬單筆的證明D因經(jīng)營需要在異地辦理收入?yún)R繳和業(yè)務支出的存款人,基本存款賬戶情形,以及隸屬單筆的證明2-2 （2.4-2.5）須在中國人民銀行賬戶治理系統(tǒng)核查開立1開立外商直接投資資本金賬戶,要求銀行審核以下哪些項目 AB A開戶所在地外匯治理局核發(fā)的“ 國家外匯治理局資本項目外匯業(yè)務核準件” 的要項是否為“ 賬戶開立”B外商投資企業(yè)外匯登記證在有效期內(nèi)并通過年檢 C境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效 D商務部門對外非法

23、人項目的批復文件2 外商投資企業(yè)開立經(jīng)常項目下外匯賬戶,需要出示的證明文件包括哪些 ABCD A 國家外匯治理局核發(fā)的“ 開戶通知書” 和外商投資企業(yè)外匯登記證B 中華人民共和國外商投資企業(yè)批準證書和外經(jīng)委批文 C 公司章程、驗資證明書、股權證明等 D 工商行政治理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證,國家授權機關批準成立的3. 境內(nèi)機構（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶,銀行應審核以下哪些證明文件 ABCD A登錄外匯賬戶治理信息系統(tǒng)中查詢企業(yè)基本信息登記情形 B工商行政治理部門頒發(fā)的營業(yè)執(zhí)照或者民政部門頒發(fā)的社團登記證 C組織機構代碼證和稅務登記證精品文檔資料收集于網(wǎng)絡如

24、有侵權請聯(lián)系網(wǎng)站刪除 感謝D國家授權機關批準成立的有效批件4開立外債專用賬戶,銀行應審核以下哪些項目 ABC A外匯治理局核發(fā)的“ 國家外匯治理局資本項目外匯業(yè)務核準件” 的要項是否為“ 賬戶開立”B外匯治理局核發(fā)的外債登記證是否有效 C外債借款合同上的要素與外債登記證是否相符 D國家外匯治理局核準發(fā)放的國家外匯治理局開立外匯賬戶批準書5境內(nèi)機構（外商投資企業(yè)除外）開立經(jīng)常項目下外匯賬戶,銀行應審核以下哪些證明文件 ABCD A公司章程、驗資證明（如有需要）B國務院授權機構批準經(jīng)營業(yè)務的批件 C外匯局審核時供應的相應合同、協(xié)議或者其他有關材料 D查詢外匯賬戶治理信息系統(tǒng)中企業(yè)基本信息登記情形6

25、開立對公外匯存款賬戶的識別對象有哪些 BCD A經(jīng)營部門負責人 B擬開立賬戶的對公客戶 C法定代表人 D開戶經(jīng)辦人7開立外匯資本項目賬戶是應留意以下哪些方面 ABCD A. 要求客戶供應企業(yè)法定代表人有效客戶身份證件或者其他身份證明文件,如企業(yè)法定代表人為中 國公民,須聯(lián)網(wǎng)核查其身份證B授權他人辦理的,仍應要求出具合法有效的授權書及代理人身份證件,并通過聯(lián)網(wǎng)核查代理人身份證C明白其關聯(lián)企業(yè)、控股股東或者實際把握人,明白其境外投資款項的資金來源及資金投入的真正目的 D銀行應將客戶供應的外匯治理局開戶核準件與外匯賬戶信息交互平臺中所登記的信息進行核對,二者相一樣的,可為其開立資本項目外匯賬戶8開立

26、外國投資者賬戶,銀行應審核以下哪些項目 ABCDE A投資項目所在地外匯治理局核發(fā)的“ 國家外匯治理局資本項目外匯業(yè)務核準件”的要項是否為 “ 賬 戶開立”B境外法人當?shù)厣虡I(yè)登記證明或境外自然人身份證明是否真實、有效C工商部門出具的公司名稱預先核準通知書上的投資人、門的文件是否相符 D商務部門對外資非法人項目的批復文件投資額、 投資比例與外匯治理局和相關部E外國投資者托付境內(nèi)自然人或法人申請開戶的,其依法辦理涉外公證的授權托付書是否有效 9經(jīng)常項目主要包括什么 ABCD A貨物 B服務 C收益 D經(jīng)常轉移 10資本項目主要包括什么 ABCD 精品文檔資料收集于網(wǎng)絡如有侵權請聯(lián)系網(wǎng)站刪除 感謝A

27、資本轉移 B直接投資 C證券投資 D衍生產(chǎn)品及貸款11開立對公外匯存款賬戶的識別主體為以下哪些人員 ABCDE A銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B經(jīng)營部門負責人 C國際業(yè)務結算人員 D客戶經(jīng)理 E其他相關業(yè)務人員12開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時,銀行應重點關注哪些方面 ABC A大額現(xiàn)金開戶 B反常開戶 C存款的資金來源、金額與存款人身份背景、職業(yè)背景、收入情形是否相符 D一般存款賬戶13開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶時,銀行應當留意以下哪幾點 ABCD A要求出示真實有效的客戶身份證件或者其他身份證明文件,對并登記其身份基本信息 B授權他人辦理的,應實行合理方式確認代理關系的存在 C核對代理

28、人的有效身份證件或者身份證明文件通過身份證聯(lián)網(wǎng)信息核查系統(tǒng)進行核D登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼14開立個人外匯賬戶的識別主體有哪些人員 ABCD A銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員B客戶經(jīng)理C經(jīng)營部門負責人D國際業(yè)務結算人員15外匯儲蓄賬戶的收支范疇包括以下哪些 AB A非經(jīng)營性外匯收付B本人或與其直系親屬之間同一主體類別的外匯儲蓄賬戶間的資金劃轉C經(jīng)常項目項下經(jīng)營性外匯收支D投資并購專用賬戶內(nèi)資金的境內(nèi)劃轉16營業(yè)機構在審核個人身份證件后,拒絕為該客戶辦理相關業(yè)務包括哪些情形 ABC A無法判定身份證件真實性B聯(lián)網(wǎng)核查身份證時,客戶的姓名、公民身份號碼、照片有

29、效期等和簽發(fā)機關中一項或多項核對不一樣C能精確判定客戶出示的居民身份證件為虛假證件D客戶供應了真實有效的身份證件17銀行在開立個人外匯儲蓄賬戶時應留意審核哪些要素 ABCD A外匯治理局核發(fā)的“ 國家外匯治理局資本項目外匯業(yè)務核準件” 的要項是否為“ 賬戶開立”精品文檔資料收集于網(wǎng)絡如有侵權請聯(lián)系網(wǎng)站刪除 感謝B境內(nèi)個人對外直接投資是否符合有關規(guī)定并辦理境外投資外匯登記 C境內(nèi)個人對外捐贈和財產(chǎn)轉移需購付匯的,是否符合有關規(guī)定并經(jīng)外匯治理局核準 D境外個人購買境內(nèi)商品房,是否符合自用原就18個人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)區(qū)分為哪些賬戶 ACD A外匯結算賬戶 B經(jīng)常項目賬戶 C資本項目賬戶 D外匯儲蓄

30、賬戶19開立個人人民幣儲蓄賬戶或結算賬戶的識別對象有哪些 BD A銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B擬開立賬戶的自然人 C客戶經(jīng)理 D代理人2-3 （3.1-3.3）3.1 連續(xù)識別客戶身份基礎學問 選擇題：1、客戶要求變更有關信息的,應重新識別客戶身份,有關信息包括以下哪些方面？ ABCDE A、姓名或者名稱 B、身份證件或者身份證明文件種類 C、身份證件號碼 D、注冊資本 E、法定代表人 2、銀行對從前獲得的客戶身份資料哪些方面存在疑點的,應重新識別客戶身份？ BC A、簡潔性 B、真實性 C、完整性 D、必要性 3、以下那種情形顯現(xiàn)時,應重新識別客戶？ ABD A、客戶行為反常 B、客戶有洗錢嫌疑

31、 C、客戶提出銷戶 D、客戶代理人沒有授權 ABCD 4、金融機構在實行連續(xù)的客戶身份識別措施時,應關注哪些情形？A、客戶及其日常經(jīng)營活動 B、客戶辦理結算情形 C、客戶買賣外匯情形 D、客戶開銷戶情形判定題：1、客戶從前提交身份證明文件已過有效期,客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的,金融機構不行以中止為客戶辦理業(yè)務；（錯）2、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄儲存治理方法規(guī)定,金融機構在與客戶的 業(yè)務存續(xù)期間,應當實行連續(xù)的客戶身份識別措施；（對）精品文檔資料收集于網(wǎng)絡如有侵權請聯(lián)系網(wǎng)站刪除 感謝3.2 對公人民幣存款類業(yè)務關系存續(xù)期間如何連續(xù)識別客戶身份 判定題：1、大

32、額提現(xiàn)業(yè)務中識別客戶的重點之一是一次性提取大額現(xiàn)金的客戶身份；（對）其他相關2、對公人民幣存款類業(yè)務的識別工作主體包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員、經(jīng)營部門負責人、業(yè)務人員等； （錯）3、單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范疇、背景、規(guī)模的關系是否匹配是判 斷客戶身份是否反常的一個重要關注點；（對）4、銀行在辦理托付收款時應關注收款人的經(jīng)營范疇、金額相符；（對）經(jīng)營規(guī)模、 業(yè)務特點等身份與所收款項的來源、3.3 對公外匯存款類業(yè)務關系存續(xù)期間如何連續(xù)識別客戶身份 選擇題：1、匯出匯款業(yè)務環(huán)節(jié),銀行應登記哪些信息？ ABC A、匯款人的姓名或者名稱 B、匯款人賬戶、住宅 C、收款人的姓名

33、、住宅 D、匯款銀行的地址 2、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時,如發(fā)覺匯款人姓名或者名稱、匯款人賬號和以下哪項信息中任何一 項信息缺失的,應要求境外機構補充？ B A、匯款人工作單位 B、匯款人住宅 C、匯款行地址 D、匯款人身份證明文件3、銀行在辦理匯入?yún)R款業(yè)務時,如境外機構屬于加入FATF的國家（地區(qū)） ,或雖未加入但承諾嚴格執(zhí)行 FATF有關反洗錢及反懼怕融投資標準的國家（地區(qū)）,就銀行（） A A、可不必要求其補充缺失信息,而直接登記替代信息B、應要求境外機構再次補充4、銀行與境外機構建立代理或者類似業(yè)務關系時,些方面的職責？ ABD A、客戶身份識別B、客戶身份資料C、可疑交易報告D、交易

34、記錄儲存2-3 （3.4-3.6）以書面方式明確本銀行與境外金融機構在以下哪1查驗個人客戶的身份證是否真實,可通過哪些途徑核查（）？ ABC A、互聯(lián)網(wǎng) B、銀行“ 黑名單” 系統(tǒng) C、公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)；D、公證機關2對個人客戶反常情形進行身份識別時,可實行那些措施？（）ABCD A、實地查訪；B、要求可戶補充身份資料；C、回訪客戶；精品文檔資料收集于網(wǎng)絡如有侵權請聯(lián)系網(wǎng)站刪除 感謝D、向公安機關核查3. 在業(yè)務存續(xù)期間,對個人客戶身份明白,仍可要求客戶供應以下那些資料,進一步識別客戶身份？（）BCD A 、結婚證；B、完稅證明；C、單位出具的收入證明；D、駕駛證4銀行辦理自然人境外匯入款

35、業(yè)務,應在匯兌憑證或者相關信息系統(tǒng)中登記哪些信息？AB A,收款人的姓名、帳號、住宅；B,匯款人的姓名、住宅；C,匯款銀行的名稱和地址；D,匯款人職業(yè)、工作單位5銀行為自然人辦理境外匯入款業(yè)務,單筆或累計等什 單？ D A,外匯申報單；B,提取外幣現(xiàn)鈔備案表；C,外匯業(yè)務審批表；D,涉外收入申報單（對私）2022 美元以上的匯入款,應審查哪個表6對當日累計提取現(xiàn)鈔等值 1 萬美元以上的, 銀行憑客戶本人有效身份證件和經(jīng)外匯治理局簽章的哪個表單為個人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)并留存復印件？（ B ）A,外匯申報單；B,提取外幣現(xiàn)鈔備案表；C,外匯業(yè)務審批表；D,涉外收入申報單（對私）7與開立賬戶識別客

36、戶身份流程中規(guī)定的“ 核對” 一樣,銀行在與客戶辦理信貸業(yè)務時,實行審 核相關證明文件和資料、到相關部門查詢客戶身份信息和資料、實地查看等多種形式進行審核；錯8貸后應關注客戶融資后資金流量和業(yè)務狀況,防止客戶利用融資資金從事高風險業(yè)務而給銀行業(yè)務帶來風險；但發(fā)覺客戶有可疑行為,只需進行關注,不必填報可疑交易報告；錯9貸后定期識別可通過人民銀行征信系統(tǒng)查詢借款人（貸款企業(yè)）的信用記錄、貸款卡年檢記錄 等措施進行；對10有針對性地開展貸前調(diào)查,應明白客戶的真實交易目的和性質(zhì)；對11人民幣貸款業(yè)務的客戶身份連續(xù)識別工作環(huán)節(jié)包括了貸前調(diào)查、對精品文檔貸后定期識別及貸后檢查等；資料收集于網(wǎng)絡如有侵權請聯(lián)

37、系網(wǎng)站刪除 感謝2-3 （3.7 ）1發(fā)放外匯貸款后,銀行沒有必要關注客戶融資后資金流量和業(yè)務狀況 錯2對外匯貸款真實貿(mào)易背景的審查中,銀行要對貿(mào)易買賣雙方的資信情形、生產(chǎn)、經(jīng)銷該產(chǎn)品的能 力進行分析 對3外匯貸款的貸前調(diào)查審核的識別要點是真實貿(mào)易背景 對2-4 1、對公外匯存款賬戶銷戶前,開戶銀行對從前獲得的客戶身份資料或者其他身份證明文件已過有效 期的,應要求客戶重新供應有效的身份證件或其他身份證明文件；對2、對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止的緣由有哪些？（ABCD）A、單位因撤并、解散需終止的 B、單位因宣告破產(chǎn)或關閉緣由終止的 C、注銷、被吊銷營業(yè)執(zhí)照的 D、因遷址等需要變更開戶銀行的3

38、、個人外匯存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（AC）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、國際業(yè)務結算人員 C、客戶經(jīng)理 D、經(jīng)營部門負責人4、對公外匯存款賬戶銷戶前,如該賬戶為反洗錢合規(guī)部門始終關注的賬戶,就網(wǎng)點應在完成銷戶的同時,向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情形,以履行可疑交易連續(xù)監(jiān)控職責；對5、對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止,銷戶前客戶身份識別要點有哪些方面？（ABCD）A、開戶銀行須與客戶核對賬戶余額,收回各種重要空白票據(jù)及結算憑證和開戶登記證,客戶未按規(guī) 定交回各種重要空白票據(jù)及結算憑證的,應要求啟其具有關證明造成缺失的,由其自行承擔責任；B、如該賬戶為反洗錢合規(guī)部門始終

39、關注的賬戶,就網(wǎng)點應在完成銷戶的同時,向反洗錢合規(guī)部門上報該客戶的銷戶情形,以履行可疑交易連續(xù)監(jiān)控職責；C、一年未發(fā)生收付活動且未欠開戶銀行債務的銀行結算睡眠賬戶,開戶銀行應通知單位自發(fā)出通知之日起 30 日內(nèi)辦理銷戶手續(xù),逾期視同自愿銷戶；未劃轉款項列入久懸未取專戶治理；D、對從前獲得的客戶身份資料不完整的,要求客戶補充完整,對從前獲得的客戶身份證件或者其他身份證明文件已過有效期的,要求客戶重新供應有效的身份證件或其他身份證明文件；6、對公外匯存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員（ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、國際業(yè)務結算人員精品文檔資料收集于網(wǎng)絡如有侵權請聯(lián)系網(wǎng)站刪

40、除 感謝C、客戶經(jīng)理 D、經(jīng)營部門負責人7、個人客戶在辦理銷戶手續(xù)時沒有必要提交銷戶申請書；錯8、個人人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括客戶、代理人 錯9、客戶辦理銷戶前,銀行應確定哪些信息（ABCD）A、要求客戶提交銷戶申請書,明白銷戶理由的合理性 B、如為信貸客戶,需確認貸款是否已償仍完畢C、如該賬戶為始終關注的可疑賬戶,應完成最終一筆該客戶交易的錄入,以履行可疑交易連續(xù)監(jiān)控職責；D、涉及可疑交易的,是否已上報；10、對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別對象有哪些？（CD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、銀行客戶經(jīng)理 C、客戶 D、代理人11、對公人民幣存款賬戶業(yè)務關系

41、終止,客戶身份識別有哪些要點？（ABCD）A、是大額取現(xiàn)銷戶的,銀行須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；是大額轉賬銷戶的,可疑交易須完 整填寫交易對手信息,以記錄銷戶后的資金流向；B、銀行仍應在客戶基本存款賬戶開戶登記證上注明銷戶日期并簽章,起 2 個工作日內(nèi),向人民銀行報告；同時于撤銷銀行結算賬戶之日C、未獲工商行政治理部門核準登記注冊驗資戶,出資人以現(xiàn)金方式存入的,需提取現(xiàn)金銷戶的,應出具繳存現(xiàn)金時的現(xiàn)金繳款單原件及有效身份證件,如為業(yè)務代辦人,需記錄代辦人信息；以轉賬 存入的,資金應退仍給原匯款人賬戶；D、銷戶后,銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔儲存；12、銀行在為個人客戶辦理銷戶手續(xù)時應留意

42、哪些要點？（ACD）A、對大額取現(xiàn)銷戶的,須在可疑交易報告中注明取現(xiàn)銷戶；B、對大額轉賬銷戶的,在可疑交易報告中不必填寫交易對手信息；C、對由代理人辦理銷戶的,應核對代理人的有效身份證件,有效身份證件如為身份證,應通過聯(lián)網(wǎng) 核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查；D、銷戶后,銀行應當規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔儲存；13、個人人民幣存款賬戶業(yè)務關系終止時客戶身份識別主體包括哪些人員？（ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理 C、經(jīng)營部門負責人精品文檔資料收集于網(wǎng)絡如有侵權請聯(lián)系網(wǎng)站刪除 感謝D、其他相關業(yè)務人員14、外匯貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別主體包括？（ABCD）A、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員

43、B、國際業(yè)務結算人員 C、客戶經(jīng)理 D、經(jīng)營部門負責人及其他相關業(yè)務人員15、外匯貸款業(yè)務終止環(huán)節(jié),客戶身份識別有哪些要點？（ACD）A、銷戶時, 對單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償仍貸款或提前仍款的,銀行應調(diào)查其仍款資 金來源,是否存在可疑情形,對客戶未說明償仍貸款來源的,與借款人資產(chǎn)狀況不符的,銀行應深 入調(diào)查；B、銷戶時, 無論是由法人代表直接辦理仍是由授權代理人代為辦理的,都只審核法人代表身份證明 文件的真實性；C、銷戶時,其相應的外匯貸款業(yè)務是否結清；D、銷戶后,銀行應按規(guī)定將客戶銷戶資料歸檔儲存；16、人民幣貸款類業(yè)務終止環(huán)節(jié),客戶身份識別有哪些要點？（ABC）A、銷戶時, 對

44、單位非經(jīng)營所得或非正常渠道收入用于償仍貸款或提前仍款的,銀行應調(diào)查其仍款資 金來源,是否存在可疑情形；B、銷戶時, 對客戶未說明償仍貸款來源或與借款人資產(chǎn)狀況不符的,款人的權屬關系；銀行應調(diào)查仍貸資金來源于借C、銷戶時,有其他單位或他人代辦分期仍款的,應留意待查貸款是否被挪用 D、銷戶后,銀行可將客戶銷戶資料一并銷毀17、如代理人代對公客戶辦理終止外匯貸款類業(yè)務,銀行應審核：（ABC）A、法人代表的授權書 B、法人代表的身份證明文件 C、代理人身份證明文件 D、自然人出示身份證的,只需網(wǎng)點經(jīng)辦人員核對身份證照片與來人是否相符即可；18、人民銀行反洗錢處在對某商業(yè)銀行進行反洗錢專項檢查時發(fā)覺,一

45、些賬戶一年多未發(fā)生收付活 動、未欠開戶行債務的銀行結算睡眠賬戶；該銀行并未對這些賬戶做任何處理；人民銀行依據(jù)業(yè)務 關系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識別要求,責令其進行整改；請問銀行該如何整改？該銀行應通知單位自發(fā)出通知之日起30 日內(nèi)辦理銷戶手續(xù),逾期視同自愿銷戶,未劃轉款項列入久懸未取專戶治理；2-5 （5.1-5.3）1；客戶洗錢風險分類治理目標有哪些 ACD A全面、真實、動態(tài)地把握本機構客戶洗錢風險程度 B對全部客戶實行不變的識別程序 C提前預防和準時發(fā)覺可疑線索,有效把握洗錢風險 D為本機構對洗錢風險進行全面治理供應依據(jù)精品文檔資料收集于網(wǎng)絡 如有侵權請聯(lián)系網(wǎng)站 刪除 感謝 2客戶洗錢風險分類

46、治理的必要性包括哪些方面 BC A 客戶洗錢風險分類是客戶身份識別的唯獨做法 B 客戶洗錢風險分類是我國法律法規(guī)的明確要求 C 客戶洗錢風險分類有助于用戶在成本投入不變的情形下提高風險把握成效 D 客戶洗錢風險分類是額外要求3客戶洗錢風險分類治理是指用戶安裝客戶涉嫌洗錢風險因素或涉嫌懼怕融資活動特點,通過識 別、分析、判定等方法,將客戶劃分為不同風險等級,并針對不同風險等級制定和實行不同措施的 過程 對4銀行客戶洗錢風險分類治理是一項系統(tǒng)性的工作,必需有以下哪些方面相應的支持 ABCD A治理制度和工作制度 B分類參數(shù)體系 C評估量量體系 D系統(tǒng)把握體系5為確?？蛻粝村X風險分類的客觀性和精確性

47、,銀行應實行什么樣的措施 BD A對客戶洗錢風險分類進行靜態(tài)、不變的治理 B對客戶洗錢風險分類進行動態(tài)、連續(xù)的治理 C不管影響因素如何變化也不必調(diào)整等級分類 D依據(jù)影響因素的變化隨時調(diào)整等級分類6對于客戶洗錢風險等級分類標準的描述,正確選項哪些選項 ABCD A屬于銀行內(nèi)部保密信息 B直接關系到客戶風險等級 C需要對客戶嚴格保密 D防止被犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關的風險把握措施7銀行客戶范疇和業(yè)務種類的廣泛性要求銀行在綜合考慮和分析客戶的哪些因素及信息的基礎上 對客戶洗錢風險進行分類 ABCD A地域、行業(yè) B身份、國籍 C交易目的 D交易特點8客戶洗錢風險等級的原就是什么 ABCD A全面性

48、 B定性與定量相結合 C連續(xù)性 D保密性9銀行客戶洗錢風險分類的指標中的行業(yè)因素包括貴金屬、稀有礦石或珠寶行業(yè)；與武器有關的行業(yè)；房地產(chǎn)行業(yè)；現(xiàn)金業(yè)務等 錯精品文檔資料收集于網(wǎng)絡如有侵權請聯(lián)系網(wǎng)站刪除 感謝10要求開立匿名賬戶不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考指標 錯11銀行客戶洗錢風險分類的參考指標中,以下哪些說法是正確的 ABC A客戶因素包括個人客戶和企業(yè)客戶 B個人客戶的參考因素是指客戶職業(yè)、職位、收入、背景、位置、信譽和外界評判等 C企業(yè)客戶的參考因素是指企業(yè)的組織架構、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范疇、所處行業(yè)、信用評級以及中 介機構的評判等因素 D被聯(lián)合國、政府部門等列入“ 黑名單” 的客戶不屬

49、于參考因素12銀行客戶洗錢風險分類通常包括哪些參考指標 ABCD A國家或地區(qū)因素 B行業(yè)因素 C義務因素 D客戶因素13以下哪些企業(yè)因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素 ACD A其經(jīng)營活動或資金來源合法性受到懷疑的客戶 B長期存在大額交易的客戶 C與高風險國家、地區(qū)或客戶有親熱貿(mào)易往來的客戶 D股權結構過于復雜,使實際受益人難于辨認的客戶14以下哪些個人因素屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素 ABCD A外國政要、政黨要員、國企高管、司法和軍事高級官員 B被聯(lián)合國、政府部門等列入“ 黑名單” 的客戶 C已經(jīng)或正在接受行政或司法調(diào)查的客戶 D有犯罪嫌疑或其他犯罪紀錄的客戶15銀行客戶洗錢風

50、險分類應參考的業(yè)務因素通常包括但不限于以下哪些因素 ABCD A自助業(yè)務或電子銀行業(yè)務 B現(xiàn)金業(yè)務 C代理業(yè)務或無記名業(yè)務 D匯兌業(yè)務16銀行客戶洗錢風險分類的指標目前仍沒有統(tǒng)一的標準 對2-5 （5.4-5.5）1對可疑類客戶實行哪些風險把握措施 BCD A與可疑類客戶建立業(yè)務關系時,應當實行標準型盡職調(diào)查措施識別客戶身份,并依據(jù)本機構特 定的業(yè)務處理程序進行辦理B在可疑類客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間,應當全面明白客戶的信息,加強監(jiān)控其日常各項交易情形和操作行為C對于可疑類客戶,以后應當對其身份信息以及資金交易狀況進行審核,審核頻率應高于關注類客戶,并依據(jù)結果調(diào)整客戶洗錢風險等級 D可疑類客戶及其

51、金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)再顯現(xiàn)可疑交易,應連續(xù)進行報告精品文檔資料收集于網(wǎng)絡如有侵權請聯(lián)系網(wǎng)站刪除 感謝2對正常類客戶實行哪些標準型盡職調(diào)查措施A依據(jù)本機構客戶身份識別的一般措施處理,審核客戶身份證明文件和資料等,并依據(jù)正常業(yè)務處理程序進行辦理B定期對正常類開戶的身份信息以及資金交易進行審核,調(diào)整客戶洗錢風險等級,審核時間不超過 2 年并依據(jù)審核結果更新客戶身份信息資料,C在業(yè)務存續(xù)期間如發(fā)覺法規(guī)規(guī)定的重新識別情形,應準時作出身份資料的審核,并調(diào)整風險等級D正常類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)顯現(xiàn)反常情形,銀行應當立刻實行加強型盡職調(diào)查措施,重新對客戶洗錢風險進行全面評估

52、,準時調(diào)增客戶洗錢風險等級,如核查后確認為有可疑的,應報告可疑交易3對禁止類客戶以下不正確的說法有哪些 BD A原就上銀行不為禁止類客戶辦理業(yè)務或開立帳戶B銀行無法判定客戶是否屬于禁止類的,可與其建立業(yè)務關系或辦理業(yè)務C經(jīng)進一步分析調(diào)查可排除禁止類客戶嫌疑的,銀行可與其建立業(yè)務關系或辦理業(yè)務D對于銀行老客戶,在被確認為禁止類客戶后,仍可在一段時間內(nèi)為其辦理金融業(yè)務4對關注類客戶,應在標準型盡職調(diào)查措施基礎上視情實行如下哪些加強型措施A在關注客戶的業(yè)務存續(xù)期間,應當明白客戶的資金來源,資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息,關注客戶的金融交易活動B定期對其身份信息以及資金交易狀況進行審核,并依據(jù)審

53、核結果更新客戶身份信心資料,調(diào)整客戶洗錢風險等級C定期審核頻率可依據(jù)各銀行的實際情形進行確認,但應高于對正常類客戶的審核頻率,建議審核周期不超過 2 年D關注類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內(nèi)顯現(xiàn)反常情形,重新對客戶洗錢風險進行全面評估,準時調(diào)增客戶洗錢風險等級,確認為可疑的,應準時報告可疑交易2-6 （6.1-6.2）1 銀行應建立健全客戶身份資料與交易記錄儲存制度,妥當保管客戶身份資料、交易記錄等文件資料和數(shù)據(jù),便于反洗錢調(diào)查、偵查和監(jiān)督治理,杜絕非法修改客戶資料； 正確 2 金融機構破產(chǎn)或者解散時,可將客戶身份資料和交易記錄自行處置；（錯誤）3 依據(jù)中華人民共和國反洗錢法第三十

54、二條規(guī)定,金融機構未依據(jù)規(guī)定儲存客戶身份資料和交易記錄的,由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；（正確）4 客戶身份資料自業(yè)務關系終止當年或一次性交易記賬當年計起至少儲存 3 年；（錯誤）5 客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動,且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低儲存期屆滿時仍未終止的,金融機構應將其儲存至反洗錢調(diào)查工作終止；精品文檔資料收集于網(wǎng)絡如有侵權請聯(lián)系網(wǎng)站刪除 感謝（正確）6 以下說法哪些是正確的？（ABD）A 依據(jù)儲存介質(zhì)不同,儲存方式可分為紙質(zhì)儲存介質(zhì)、電子儲存介質(zhì)、磁帶儲存介質(zhì)以及不行更換的介質(zhì)；B 紙質(zhì)檔案儲存環(huán)境應保持

55、確定的溫度、濕度,做到防霉、防蛀、防火；C 檔案銷毀時,可由一人負責現(xiàn)場監(jiān)銷；D 借閱檔案要按規(guī)定辦理登記手續(xù)；7 金融機構應當建立數(shù)據(jù)信息安全備份制度,實行多介質(zhì)備份與異地備份相結合的數(shù)據(jù)備份方式,確保交易數(shù)據(jù)的安全、精確、完整；（正確）3-1 （1.1-1.2）1. 金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法從什么時間起施行？2022 年 1 月 3 日中國人民銀行發(fā)布的 人民幣大額和可疑支付交易報告治理方法（中國人民銀行令 2022 第 2 號）和金融機構大額和可疑外匯資金交易報告治理方法（中國人民銀行令 2022 第 3 號同時廢止；答案： 2022 年 03 月 01 日2. 金融機構大

56、額交易和可疑交易報告治理方法規(guī)定,中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)覺金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的,可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知,金融機構應在接到補正通知的（）個工作日內(nèi)補正；答案： 5 個3. 金融機構未依據(jù)規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告,（）可對該金融機構做出行政處罰？答案：只能由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構4.反洗錢法 規(guī)定,履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交的哪一個報告,并受法律愛惜？答案：大額交易和可疑交易報告5. 反洗錢法規(guī)定,任何單位和個人發(fā)覺洗錢活動,有權向什么機關舉報？接受舉報的機關應當對舉報人和

57、舉報內(nèi)容保密；答案：中國人民銀行及公安機關6. 金融機構未依據(jù)規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告,致使洗錢后果發(fā)生的,國務院反洗錢行政主管部門可以對直接負責的董事、高級治理人員和其他直接責任人員處（）罰款？答案：五萬元以上五十萬元以下7. 中國人民銀行設立哪一個機構,負責接收人民幣、外幣大額交易和可疑交易報告？答案：中國反洗錢監(jiān)測分析中心8. 金融機構應當依據(jù)金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法制定大額交易和可疑交易報告內(nèi)部治理制度和操作規(guī)程,并向（）報備？答案：中國人民銀行精品文檔資料收集于網(wǎng)絡如有侵權請聯(lián)系網(wǎng)站刪除 感謝9. 對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易,金融機構應當提交哪一個

58、報告？答案：大額交易、可疑交易報告10. 金融機構未依據(jù)規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告,情節(jié)嚴肅但未導致洗錢后果發(fā)生的,中國人民銀行應當對其（）？,金融機構應當通過（）向反洗錢監(jiān)測分答案：處以20 萬元以上 50 萬元以下的罰款11. 依據(jù)金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法析中心報送大額交易和可疑交易報告？答案：金融機構總部或者由總部指定的一個機構12. 金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法規(guī)定,交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值（）美元以上的跨境交易,金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告；答案： 10000 13.金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法規(guī)定,自然人銀行賬戶

59、之間,以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣（）元以上或者外幣等值 （）美元以上的款項劃轉,金融機構應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告；答案： 50 萬 10 萬14.金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法第十條明確規(guī)定,金融機構對符合規(guī)定條件的大額交易,如未發(fā)覺該交易可疑的,可以不報告,以下不屬于規(guī)定條件的是（）？答案：個體工商戶 50 萬元大額現(xiàn)金存取15. 金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法規(guī)定,單筆或者當日累計人民幣交易（）以上或者外幣交易等值（）美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支,金融機構

60、應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告；答案： 20 萬 1 萬16. 客戶與證券公司進行金融交易,通過銀行賬戶劃轉款項的,由（）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告答案：銀行17. 金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法規(guī)定,金融機構應當在大額交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi),通過其總部或者由總部指定的一個機構,準時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易報告？沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報送大額交易的,其報告方式由中國人民銀行另行確定；答案： 5 18. 以下屬于大額外匯資金交易的是（）答案：個人當天存款 1 萬美元19. 客戶通過在境內(nèi)金融機構開立的賬戶