用友風(fēng)控信息系統(tǒng)概述

1、第一章風(fēng)控信息系統(tǒng)概述0風(fēng)控信息系統(tǒng)總述風(fēng)控信息系統(tǒng)主要由關(guān)鍵指標(biāo)監(jiān)控管理、風(fēng)險(xiǎn)流程管理、內(nèi)控及自我評(píng)估管理、知識(shí)庫(kù)管 理等模塊構(gòu)成，本系統(tǒng)是風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)控的流程操作系統(tǒng)、風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)控的知識(shí)庫(kù)和公司季度運(yùn)營(yíng) 報(bào)告管理發(fā)布平臺(tái)。其功能架構(gòu)圖如下：風(fēng)窿管理婦內(nèi)拽評(píng)琵某纏員險(xiǎn)段明-jilk阿專ItaAJifu官式肝而言埒風(fēng)窿管理婦內(nèi)拽評(píng)琵某纏員險(xiǎn)段明-jilk阿專ItaAJifu官式肝而言埒1.2各功能模塊概述一、個(gè)人辦公管理個(gè)人辦公管理是風(fēng)控管理人員的個(gè)人辦公平臺(tái)，主要包括個(gè)人待辦事項(xiàng)、已辦事項(xiàng)、消 息平臺(tái)、學(xué)習(xí)園地等。通過系統(tǒng)消息與外部郵件系統(tǒng)集成，形成風(fēng)控系統(tǒng)內(nèi)部交流通過機(jī)制。發(fā)送消息類型：孑 站內(nèi)

2、消息P電子挪件點(diǎn)擊賬號(hào)管座完善郵箱醒置內(nèi)部賬號(hào)：財(cái)務(wù)經(jīng)理外發(fā)郵箱： HYPERLINK mailto:cwi cwi標(biāo)活&時(shí)反行動(dòng)計(jì)劃進(jìn)展內(nèi)容二根據(jù)鳳擋章LN 004行動(dòng)計(jì)有壺時(shí)氏摩嚀動(dòng)諾劍志院20 12-04-2.3|Jb.上fW件發(fā)諼退回二、信息統(tǒng)計(jì)管理信息統(tǒng)計(jì)管理是風(fēng)控參與人員、執(zhí)行者和管理人員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)控評(píng)估結(jié)果信息的查詢分 析平臺(tái)，風(fēng)險(xiǎn)管理人員根據(jù)職責(zé)和系統(tǒng)權(quán)限可以創(chuàng)建公司季度運(yùn)營(yíng)報(bào)告（風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和 審計(jì)委員會(huì)），季度運(yùn)營(yíng)報(bào)告包括了風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)指標(biāo)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估管理等企業(yè)運(yùn)行主 要方面的內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)營(yíng)報(bào)告:d *9 d 1匚E國(guó)引用卻件閱唄匡ici頒$42 苴危 *440，11

3、 話 $ 墅萌 蹄 的 * 萍 涓哥 花 4。1$ 胃IZ1 某某集團(tuán)2012年風(fēng)險(xiǎn)管理運(yùn)營(yíng)報(bào)告三、風(fēng)險(xiǎn)流程管理風(fēng)險(xiǎn)流程管理是風(fēng)控參與者、責(zé)任部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)事件的流程處理平 臺(tái)。各職能部門均可以登記已識(shí)別或未識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)事件，并逐級(jí)上報(bào)審核風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn) 事件。風(fēng)險(xiǎn)管理部門根據(jù)業(yè)務(wù)部門上報(bào)的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)事件的識(shí)別、評(píng)估 和確認(rèn)，對(duì)確認(rèn)的風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行初始信息評(píng)估并明確風(fēng)險(xiǎn)管理的行動(dòng)計(jì)劃或方案并落 實(shí)責(zé)任部門。相關(guān)責(zé)任部門是風(fēng)險(xiǎn)管理行動(dòng)計(jì)劃的執(zhí)行者，其必須按期更新行動(dòng)計(jì)劃的執(zhí)行 狀態(tài)，風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期審核行動(dòng)計(jì)劃的執(zhí)行情況，并將結(jié)果情況上報(bào)至季度運(yùn)營(yíng)報(bào)告中。

4、針對(duì)初始風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果風(fēng)險(xiǎn)管理部門還要定期（如季度）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)再評(píng)估，并將結(jié)果更新至 季度運(yùn)營(yíng)報(bào)告。風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)上報(bào)：各業(yè)務(wù)單位可以隨時(shí)等級(jí)發(fā)現(xiàn)或識(shí)別的各類風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)事件。多級(jí)復(fù)核收集風(fēng)險(xiǎn)信息:風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)評(píng)估：評(píng)估過程中直接參考評(píng)估準(zhǔn)則和組織風(fēng)險(xiǎn)管理要求。根據(jù)評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，并將重要的風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高的事項(xiàng)列示在風(fēng)險(xiǎn)運(yùn) 營(yíng)報(bào)告中。四、內(nèi)控及自我評(píng)估內(nèi)控及自我評(píng)估包括各業(yè)務(wù)單元自我評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)管理獨(dú)立評(píng)估、年度CSA計(jì)劃管理和 CSA行動(dòng)計(jì)劃管理等。業(yè)務(wù)部門和風(fēng)險(xiǎn)管理部門在進(jìn)行自我評(píng)估和獨(dú)立評(píng)估過程必須依據(jù)已 制定的內(nèi)部流程控制標(biāo)準(zhǔn)，獨(dú)立評(píng)估時(shí)可以登記內(nèi)控缺陷并制定內(nèi)控計(jì)劃計(jì)劃并據(jù)此不斷完 善內(nèi)

5、控控制標(biāo)準(zhǔn)體系。業(yè)務(wù)責(zé)任部門要按期更新行動(dòng)計(jì)劃，風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期對(duì)行動(dòng)計(jì)劃執(zhí) 行情況進(jìn)行審核。 CSA年度評(píng)估計(jì)劃管理：多組織多層級(jí)自動(dòng)年度計(jì)劃匯總。 評(píng)估計(jì)劃立項(xiàng)管理:自我評(píng)估的過程1、閱讀標(biāo)準(zhǔn):IDA毗斷t|邙.KlXhpid國(guó):網(wǎng)凱湖如先WMfiCSASS分的掉N理MPD0L-C2F00102H01tpamciiFf盤F00303H04FOOL-C2H)0-O2nO6FCi0l-O2NimaifiOTPOOL?2P00302R09頑L/HP003-03H09FOO l-O2P0D3-02F?：4FG0L-O2ra01-O2F?jFOOL-C2POM 口湘CT頑l，hpno-oaRiiPD

6、QL-Q2FOED對(duì)】MP0DL-KJ3P00303R01ran L-O3PnmBHOMKia L-O3tU0-Cl3RO2ffiOLJC.3Pn01-03F；POOL?3FD0303P03POOL?3PQC103R03MO 1-03PDQrCl3Flj4FOOL-C4PD03-O4RjPODL-CMPnO-OJRlITIOL-QllIDA毗斷t|邙.KlXhpid國(guó):網(wǎng)凱湖如先WMfiCSASS分的掉N理MPD0L-C2F00102H01tpamciiFf盤F00303H04FOOL-C2H)0-O2nO6FCi0l-O2NimaifiOTPOOL?2P00302R09頑L/HP003-03

7、H09FOO l-O2P0D3-02F?：4FG0L-O2ra01-O2F?jFOOL-C2POM 口湘CT頑l，hpno-oaRiiPDQL-Q2FOED對(duì)】MP0DL-KJ3P00303R01ran L-O3PnmBHOMKia L-O3tU0-Cl3RO2ffiOLJC.3Pn01-03F；POOL?3FD0303P03POOL?3PQC103R03MO 1-03PDQrCl3Flj4FOOL-C4PD03-O4RjPODL-CMPnO-OJRlITIOL-QllFao-oaR巳職刷的風(fēng)勵(lì)融標(biāo)準(zhǔn)拴制OOL-C2POOL-Cama l-clPODL-CflHMl-CaFOO 1-02BM1

8、-C2PODL-Cfle 削漣尹二li “房聶成福用反王tKr |1-內(nèi)睜畏白配譚Pa03-O3R17BFaO-03RiPDD1QLFKM-PtHHEROmPO01O2KI5m01-Cl2FSPO01O2M5P00302WSran L-C3POOLH2、針對(duì)控制執(zhí)行有效性和設(shè)計(jì)健全性進(jìn)行評(píng)估，并關(guān)聯(lián)證據(jù)。多級(jí)復(fù)核和按部門控制點(diǎn)匯總e峰|畋-IRK-9S: -.*44HiCrl3 Wmam niom rpiwi TbiOiM nmw F71MM 3 HOM rmm TS1MM rnww mwM fiiiTano各風(fēng)險(xiǎn)業(yè) 矣單元皿E=i+*#*+*1 011 g1 QiraIDit a19Di網(wǎng)i

9、t1 0m1 0va.1 6郵idH4 Q砒!1 04 a待口g2 DmWrtm Mint 丹h件六、行動(dòng)計(jì)劃管理行動(dòng)計(jì)劃管理包括兩個(gè)方面的內(nèi)容，其一是風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的行動(dòng)計(jì)劃；其二是改進(jìn)和完善控 制點(diǎn)的行動(dòng)計(jì)劃管理。行動(dòng)計(jì)劃管理從各業(yè)務(wù)單元的行動(dòng)計(jì)劃簽收、執(zhí)行行動(dòng)計(jì)劃并更新計(jì)劃狀態(tài)至風(fēng)險(xiǎn)管理 部門針對(duì)行動(dòng)計(jì)劃的檢查跟蹤，完整的反映了行動(dòng)計(jì)劃的整個(gè)過程。風(fēng)險(xiǎn)管理部門和各業(yè)務(wù)單元主管部門、高級(jí)管理層可以根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)流程管理中發(fā)現(xiàn)的 各類風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)事件，組織采取的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施進(jìn)行跟蹤管理；針對(duì)內(nèi)部控制評(píng)估和評(píng)價(jià)中提出的改進(jìn)和完善控制點(diǎn)進(jìn)行跟蹤管理。1、行動(dòng)計(jì)劃責(zé)任到人：提供在線簽收功能I具仕1、行動(dòng)計(jì)劃

10、責(zé)任到人：提供在線簽收功能I具仕項(xiàng)IT 3.Xni2、反饋與跟蹤多部門協(xié)作-在風(fēng)控部門的監(jiān)督下，各業(yè)務(wù)單元執(zhí)行需落實(shí)的信息計(jì)劃:統(tǒng)行甚門日魅日甫襯1址去pJanDOL2012-10-1B0Zni2-D3-0Z2nL3-D5-a23、根據(jù)行動(dòng)計(jì)劃執(zhí)行情況，關(guān)閉已執(zhí)行到位或無法執(zhí)行的行動(dòng)計(jì)劃:岫罅困上祝蘊(yùn)枝席。計(jì)釜14寧羅聃行EH計(jì)嘲L計(jì)炯內(nèi)有：旦槨翰71曲ml計(jì)場(chǎng)gplanOOL*MdRSnnun曲人：HAfiM9n=BinnuaBl!WEA.iMdRSRbPM20 32-10-10fl? 加七、知識(shí)庫(kù)管理知識(shí)庫(kù)是內(nèi)控及風(fēng)險(xiǎn)管理的信息資源庫(kù)和流程管理的參考標(biāo)準(zhǔn)庫(kù)。知識(shí)庫(kù)中記錄了風(fēng)險(xiǎn)分類體系、風(fēng)險(xiǎn)

11、評(píng)估準(zhǔn)則、流程控制標(biāo)準(zhǔn)、缺陷分類體系、損失數(shù)據(jù)、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)體系、季度 運(yùn)營(yíng)報(bào)告模板等風(fēng)險(xiǎn)及內(nèi)控管理資源。風(fēng)險(xiǎn)分類體系圖神分囊際慕100市嫻肉2. B # 31001溶 遺；B ： LJiW2A5送噸fto OiKdWi11吾市的出柬供#& OlDGOI： Cj舊*卬 C11DM0：UBKlAiTiDMW國(guó) ID&2值用同顯13E100314nB 100513cB ICC聲gjidBicaJB鋼&風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估準(zhǔn)則庫(kù):缺陷分類標(biāo)準(zhǔn):r?三艾二&KH胃n同技遷，院e按內(nèi)桎體系建立捌自、1尚2工&二M：業(yè)撕程jM lock:.印炭百啊.印冬舌杓北三戒i4目 LOOK ：2機(jī)痢設(shè)置阻極陶甘潮機(jī)痢設(shè)置阻擲艮甘麗5I