金融基礎(chǔ)知識(shí)早會(huì)專題課件

1、金融基礎(chǔ)知識(shí)專題培訓(xùn)湖北分公司團(tuán)險(xiǎn)部2006年10月投資理財(cái)?shù)恼J(rèn)知98%2%中國(guó)家庭工薪收入投資收入50%50%美國(guó)家庭工薪收入投資收入什么是投資理財(cái)？“錢生錢”投資理財(cái)三原則資本原則復(fù)利原則（72定律）時(shí)間原則證券基礎(chǔ)知識(shí)一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)概念 一級(jí)市場(chǎng)又稱發(fā)行市場(chǎng)，是證券發(fā)行人初次發(fā)行或者增發(fā)證券的場(chǎng)所。它通常無固定場(chǎng)所，是一個(gè)無形的市場(chǎng)。 二級(jí)市場(chǎng)又稱證券流通市場(chǎng)或證券交易市場(chǎng)，指已發(fā)行的證券在不同投資人之間進(jìn)行交易和流轉(zhuǎn)的場(chǎng)所的總稱。二級(jí)市場(chǎng)有多種組織形式，其中最主要的形式是證券交易所，除此之外，其他可稱為場(chǎng)外交易市場(chǎng)。證券發(fā)行市場(chǎng)的構(gòu)成要素 發(fā)行人為籌措資金而發(fā)行證券的公司（或其他主

2、體） 投資人在發(fā)行市場(chǎng)上購(gòu)買證券的人 中介人介于發(fā)行人和投資人之間的“代理人”，習(xí)慣上稱承銷商。股票基礎(chǔ)知識(shí) I普通股與優(yōu)先股 優(yōu)先股是公司發(fā)行的，在分配紅利和剩余財(cái)產(chǎn)時(shí)比普通股具有優(yōu)先權(quán)的股票 在發(fā)行時(shí)就約定一個(gè)固定的股息收益率，先于普通股獲得股息且不受公司經(jīng)營(yíng)情況的影響。 在公司解散、破產(chǎn)清算時(shí)，優(yōu)先股具有公司剩余資產(chǎn)的分配優(yōu)先權(quán)。 權(quán)力范圍小。優(yōu)先股股東一般沒有選舉權(quán)和被選舉權(quán)，對(duì)公司的重大經(jīng)營(yíng)決策一般也沒有投票權(quán)。流通股與非流通股 非流通股主要是指暫時(shí)不能上市流通的國(guó)家股和法人股。其中國(guó)家股是在公司改制時(shí)由國(guó)有資產(chǎn)折成的股份；法人股一部分是成立股份公司之初由公司的發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份，另一部分是在股份有限公司向社會(huì)公開募集時(shí)專門向其他法人機(jī)構(gòu)募集而成的。基金的概念與分類基金的概念foundationfund是指經(jīng)過法定程序公開發(fā)行的受益憑證，即基金單位募集資金并由專門經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)用于證券投資或者其他投資的一種金融工具?；鸬姆诸?根據(jù)組織形態(tài)的不同分為公司型和契約型兩種 根據(jù)基金單位變現(xiàn)方式的不同分為開放型基金和封閉型基金兩種 按照投資風(fēng)險(xiǎn)與收益目標(biāo)的不同分為收入型、成長(zhǎng)型和平衡型兩類 按照投資對(duì)象的不同分為股票基金、貨幣市場(chǎng)基金、債券基金、指數(shù)基金等等 按照資