資金運(yùn)動(dòng)是企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的本質(zhì)理財(cái)則是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下最基本

1、金算盤(pán)VPS.TM資金集中管理軟件資金運(yùn)動(dòng)是企業(yè)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的本質(zhì)，理財(cái)則是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下最基本、最重要的一項(xiàng)管理活動(dòng)。隨著社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的深入發(fā)展，市場(chǎng)概念的不斷延伸，資金時(shí)間價(jià)值觀念的增強(qiáng)，商業(yè)銀行的資金管理機(jī)制引入企業(yè)集團(tuán)已成為現(xiàn)實(shí)。除銀行外的各種性質(zhì)、各種形態(tài)的專(zhuān)業(yè)性金融實(shí)體不斷涌現(xiàn)，資金集中管理的操作模式越來(lái)越多地被人們所接受，它的建立和運(yùn)作，為實(shí)現(xiàn)資金管理的規(guī)范、有序和高效提供了有效的管理手段。金算盤(pán)VPS.TM資金集中管理軟件是一套基于純B/S結(jié)構(gòu)的現(xiàn)代企業(yè)資金管理的整體解決方案。它萃取了現(xiàn)代企業(yè)資金管理的精髓，能同時(shí)支持多種資金管理模式，使整個(gè)企業(yè)的資金管理流程更加清晰流暢，并遵

2、照數(shù)據(jù)大集中、應(yīng)用大集成、管理大集權(quán)的設(shè)計(jì)原則，實(shí)現(xiàn)資金預(yù)算、資金智能分析、投資管理、融資管理、存款管理、資金結(jié)算、國(guó)際結(jié)算、票據(jù)管理、匯票管理等一體化業(yè)務(wù)管理，并能與金算盤(pán)VPS.FM和8e/ERP無(wú)縫集成，全面提升企業(yè)的核心競(jìng)爭(zhēng)力，幫助集團(tuán)企業(yè)走向卓越。應(yīng)用框架 特色適合各種資金管管理模式金算盤(pán)資金集中中管理軟件具具有靈活的架架構(gòu)和任意組組合的子模塊塊，能夠適應(yīng)應(yīng)各種資金管管理模式，如如：統(tǒng)收統(tǒng)支支、撥付備用用金、結(jié)算中中心、內(nèi)部銀銀行、財(cái)務(wù)公公司等，能適適應(yīng)各種不同同的賬戶(hù)管理理模式，強(qiáng)化化賬戶(hù)和資金金管理，避免免資金賬外循循環(huán)，資金流流向清晰。先進(jìn)的技術(shù)架構(gòu)構(gòu)采用跨平臺(tái)（UUNIX,L

3、LINUX,WINNTT/20000/XP/22003）多多層 B/SS 架構(gòu)；全全面采用網(wǎng)絡(luò)絡(luò)計(jì)算技術(shù)，網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)化管理，移移動(dòng)辦公；體體系開(kāi)放、支支持電子商務(wù)務(wù)；實(shí)現(xiàn)集中中式管理、動(dòng)動(dòng)態(tài)核算，實(shí)實(shí)時(shí)監(jiān)控；基基于web的的全面應(yīng)用。資金管理門(mén)戶(hù)資金管理門(mén)戶(hù)，為為企業(yè)應(yīng)用提提供了統(tǒng)一的的入口，并以以角色為中心心，將軟件功功能、關(guān)鍵資資金信息、企企業(yè)相關(guān)資料料、資金預(yù)警警等信息自由由組合成個(gè)性性化的操作主主頁(yè)。多組織機(jī)構(gòu)管理理支持同一系統(tǒng)中中多級(jí)結(jié)算中中心的應(yīng)用，各各結(jié)算中心數(shù)數(shù)據(jù)相對(duì)獨(dú)立立；支持集團(tuán)團(tuán)內(nèi)部各企業(yè)業(yè)之間的網(wǎng)上上交易；支持持跨結(jié)算中心心的業(yè)務(wù)處理理和查詢(xún)分析析；能靈活設(shè)設(shè)置操作員對(duì)對(duì)任

4、何結(jié)算中中心、任何經(jīng)經(jīng)營(yíng)單位、任任何業(yè)務(wù)類(lèi)型型的任何操作作權(quán)限；能同同時(shí)處理上市市公司和非上上市公司資金金業(yè)務(wù)，適用用于特大型企企業(yè)集團(tuán)復(fù)雜雜的組織機(jī)構(gòu)構(gòu)管理。業(yè)務(wù)管理全面業(yè)務(wù)覆蓋面廣，能能適應(yīng)企業(yè)集集團(tuán)現(xiàn)階段和和可預(yù)計(jì)未來(lái)來(lái)的各種應(yīng)用用，包括：收收款付款、內(nèi)內(nèi)部結(jié)算、國(guó)國(guó)際結(jié)算、存存款取款、貸貸款還款、資資金拆借、資資金調(diào)撥、銀銀行劃撥、籌籌投資管理、信信用管理、外外匯買(mǎi)賣(mài)、票票據(jù)管理、利利息計(jì)算、利利息結(jié)轉(zhuǎn)、利利息調(diào)整、銀銀行對(duì)賬、金金融信息平臺(tái)臺(tái)等等。支持多國(guó)別應(yīng)用用系統(tǒng)支持多語(yǔ)種種、多幣種和和國(guó)際通用的的結(jié)算制度，為為集團(tuán)國(guó)際化化發(fā)展的需要要提供了實(shí)用用的系統(tǒng)平臺(tái)臺(tái)。工作流管理提供標(biāo)準(zhǔn)

5、、統(tǒng)一一的功能來(lái)完完成各業(yè)務(wù)流流程的設(shè)置和和執(zhí)行，各業(yè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)具有有獨(dú)立和開(kāi)放放的結(jié)構(gòu)，便便于靈活應(yīng)對(duì)對(duì)由于集團(tuán)管管理模式的改改變而導(dǎo)致的的業(yè)務(wù)流程變變化。網(wǎng)銀綜合分析提供一個(gè)統(tǒng)一平平臺(tái)可實(shí)時(shí)獲獲取各個(gè)銀行行的數(shù)據(jù)信息息，能夠?qū)崿F(xiàn)現(xiàn)網(wǎng)上收/付付款、交易狀狀態(tài)查詢(xún)、余余額查詢(xún)、明明細(xì)查詢(xún)、銀銀企對(duì)賬等，能能通過(guò)數(shù)據(jù)挖挖掘工具對(duì)集集團(tuán)銀行存款款進(jìn)行多維分分析，輔助領(lǐng)領(lǐng)導(dǎo)科學(xué)決策策。業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)一體化化財(cái)務(wù)信息來(lái)源于于業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，所所有業(yè)務(wù)單據(jù)據(jù)都能夠自動(dòng)動(dòng)生成財(cái)務(wù)記記賬憑證，數(shù)數(shù)據(jù)來(lái)源的唯唯一性，能保保證信息的一一致性和及時(shí)時(shí)性，并且大大大減輕會(huì)計(jì)計(jì)的工作量。資金智能分析資金智能分析系系統(tǒng)采用數(shù)據(jù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)

6、技術(shù)，并并通過(guò)對(duì)資金金數(shù)據(jù)的收集集、管理、分分析及轉(zhuǎn)化，使使數(shù)據(jù)成為可可用的信息，從從而獲得必要要的洞察力和和理解力，更更好地輔助決決策和指導(dǎo)行行動(dòng)?？焖龠m應(yīng)業(yè)務(wù)變變化，深度滿(mǎn)滿(mǎn)足用戶(hù)需求求系統(tǒng)具有很強(qiáng)的的應(yīng)變能力，能能夠根據(jù)用戶(hù)戶(hù)的業(yè)務(wù)發(fā)展展變化的需要要快速形成客客戶(hù)度身定做做的產(chǎn)品。主要功能資金分析提供資金存量分分析、資金預(yù)預(yù)測(cè)分析、預(yù)預(yù)算結(jié)構(gòu)分析析、單位結(jié)構(gòu)構(gòu)分析、資金金預(yù)算執(zhí)行趨趨勢(shì)分析等分分析報(bào)表；實(shí)實(shí)現(xiàn)資金明細(xì)細(xì)信息和資金金余額信息的的多維分析，實(shí)實(shí)現(xiàn)資金余額額的同比分析析。金融信息平臺(tái)提供金融信息平平臺(tái)，能實(shí)現(xiàn)現(xiàn)與商業(yè)銀行行聯(lián)網(wǎng)支付、自自動(dòng)收款、自自動(dòng)對(duì)賬，實(shí)實(shí)時(shí)查詢(xún)、綜綜合分析

7、不同同商業(yè)銀行的的資金信息。財(cái)務(wù)接口提供與金算盤(pán)集集團(tuán)財(cái)務(wù)管理理系統(tǒng)及其他他合作伙伴財(cái)財(cái)務(wù)系統(tǒng)的接接口，能夠?qū)崒?shí)現(xiàn)系統(tǒng)間無(wú)無(wú)縫連接。現(xiàn)金預(yù)算提供現(xiàn)金預(yù)算編編制、預(yù)算上上報(bào)、預(yù)算審審批、預(yù)算下下發(fā)和預(yù)算控控制，能對(duì)預(yù)預(yù)算執(zhí)行情況況進(jìn)行綜合分分析，提供現(xiàn)現(xiàn)金預(yù)測(cè)、能能自動(dòng)產(chǎn)生現(xiàn)現(xiàn)金流量表。通通過(guò)事前預(yù)算算和預(yù)測(cè)、事事中監(jiān)督和控控制、事后分分析和考核，提提高集團(tuán)整體體資金管理水水平。同時(shí)支支持剛性預(yù)算算和柔性預(yù)算算，以滿(mǎn)足具具體應(yīng)用的需需要。國(guó)際結(jié)算管理國(guó)際貿(mào)易結(jié)結(jié)算的各種單單證，對(duì)信用用證結(jié)算的各各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行行全面、細(xì)致致的管理與分分析。提供外外貿(mào)單證、信信用證申請(qǐng)、進(jìn)進(jìn)口信用證、出出口信用證以以

8、及外匯業(yè)務(wù)務(wù)管理與分析析。票據(jù)管理對(duì)支票匯票等重重要票據(jù)的管管理，提供票票據(jù)申請(qǐng)、開(kāi)開(kāi)具、保證金金計(jì)息、匯票票到期提醒、支支付匯票、匯匯票罰息等管管理功能。承兌匯票管理對(duì)商業(yè)承兌匯票票、銀行承兌兌匯票的管理理，提供票據(jù)據(jù)登記、托管管、托收、貼貼現(xiàn)、質(zhì)押貸貸款、回購(gòu)貼貼現(xiàn)、委托背背書(shū)等管理功功能。往來(lái)結(jié)算提供單位進(jìn)賬單單、收款單、付付款申請(qǐng)、付付款審批、付付款單、內(nèi)部部結(jié)算等詳細(xì)細(xì)業(yè)務(wù)管理，能能全面跟蹤和和分析往來(lái)資資金狀況。資金計(jì)劃通過(guò)資金使用計(jì)計(jì)劃的管理，對(duì)對(duì)現(xiàn)金流的預(yù)預(yù)算執(zhí)行情況況做到事中控控制和事后分分析，提供對(duì)對(duì)未來(lái)資金狀狀況的預(yù)測(cè)依依據(jù)。提供頭頭寸管理、日日常調(diào)撥、近近期資金預(yù)測(cè)測(cè)等

9、。信用管理提供信用額度管管理、信用額額度審批、年年度授信、額額度控制等。風(fēng)險(xiǎn)管理提供風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)風(fēng)險(xiǎn)分析、資資金頭寸預(yù)警警等存款管理提供內(nèi)外部活期期存款、定期期存款管理。融資管理集團(tuán)統(tǒng)一對(duì)外融融資，可大大大降低融資成成本，提供融融資申請(qǐng)、融融資審批、融融資貸款、融融資還款和融融資分析等。企業(yè)貸款提供貸款申請(qǐng)、貸貸款審批、企企業(yè)貸款、貸貸款展期、到到期催款、企企業(yè)還款和貸貸款分析等。利息管理利息是資金中心心的一項(xiàng)重要要核算內(nèi)容，它它體現(xiàn)資金的的時(shí)間價(jià)值，系系統(tǒng)能準(zhǔn)確計(jì)計(jì)算并有效管管理：內(nèi)部存存款、銀行存存款、企業(yè)貸貸款和融資貸貸款的利息計(jì)計(jì)算，支持利利息預(yù)提，能能對(duì)各種金融融產(chǎn)品分幣種種設(shè)置利息

10、計(jì)計(jì)算方式。資金賬務(wù)根據(jù)資金業(yè)務(wù)單單據(jù)可自動(dòng)生生成記賬憑證證，提供憑證證復(fù)核、記賬賬、結(jié)賬等財(cái)財(cái)務(wù)核算功能能，大大減輕輕資金核算會(huì)會(huì)計(jì)的工作量量，避免錯(cuò)誤誤發(fā)生，信息息反饋及時(shí)。報(bào)表管理提供內(nèi)部存款業(yè)業(yè)務(wù)、銀行存存款業(yè)務(wù)、企企業(yè)貸款業(yè)務(wù)務(wù)、融資業(yè)務(wù)務(wù)、國(guó)際結(jié)算算業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)計(jì)業(yè)務(wù)等1000多張賬表表模板，用戶(hù)戶(hù)可以根據(jù)這這些標(biāo)準(zhǔn)賬表表定義出個(gè)性性化的賬表。優(yōu)勢(shì)實(shí)時(shí)監(jiān)控能夠通過(guò)網(wǎng)絡(luò)實(shí)實(shí)時(shí)監(jiān)控集團(tuán)團(tuán)及下屬各經(jīng)經(jīng)營(yíng)單位的資資金流動(dòng)，防防范資金風(fēng)險(xiǎn)險(xiǎn)。集中管理經(jīng)營(yíng)單位資金高高度集中，為為集團(tuán)化運(yùn)作作提供資金保保障；統(tǒng)一管管理集團(tuán)資金金信息，為集集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)科學(xué)學(xué)決策提供支支持；真正適適應(yīng)大型集團(tuán)團(tuán)多組織機(jī)構(gòu)構(gòu)、跨地域經(jīng)經(jīng)營(yíng)的復(fù)雜應(yīng)應(yīng)用。國(guó)際接軌融入了國(guó)際通用用的資金管理理慣例，不但但適應(yīng)國(guó)內(nèi)資資金管理模式式，也能兼顧顧香港、臺(tái)灣灣等地的資金金管理模式?？蛻?hù)利益 集團(tuán)資金高