axa安盛雋宇投連保計(jì)劃

1、(AXA安盛雋宇投連保計(jì)劃)制作：產(chǎn)品管理中心總部設(shè)于法國，其歷史可追溯至十九世紀(jì)初。截至2010年12月31日，AXA集團(tuán)擁有：服務(wù)遍全球總收益為9,447億港元*管理的資產(chǎn)達(dá)114,641億港元*經(jīng)常性收益為403億港元* 以1歐羅兌10.3842港元計(jì)算業(yè)務(wù)遍布全球61個(gè)國家9,500萬名客戶214,000名員工AXA集團(tuán)之核心機(jī)構(gòu)獲國際信貸評級機(jī)構(gòu)給予高度評級，彰顯雄厚財(cái)資實(shí)力: 截至2011年6月30日為止財(cái)資實(shí)力雄厚標(biāo)準(zhǔn)普爾評級Standard & Poors穆迪評級Moodys惠譽(yù)國際評級FitchAA-Aa3AA-1986 國衛(wèi)集團(tuán)收購先衛(wèi)保險(xiǎn)1990 業(yè)務(wù)擴(kuò)展至澳門1992

2、國衛(wèi)保險(xiǎn)亞洲有限公司在香港聯(lián)交所上市1999 易名為AXA國衛(wèi)保險(xiǎn)有限公司2005 AXA品牌成立二十周年2006 AXA亞太區(qū)控股公司收購萬誠保險(xiǎn) (香港) 有限公司， 易名為國 衛(wèi) (香港) 人壽保險(xiǎn)有限公司。2007 與花旗銀行(香港)有限公司結(jié)為銀行營銷伙伴 AXA亞太區(qū)控股公司收購瑞士豐泰 (香港) 有限公司， 易名為安 盛財(cái)富管理 (香港) 有限公司。AXA香港里程碑AXA香港的業(yè)務(wù)包括：國衛(wèi)保險(xiǎn)有限公司安盛財(cái)富管理(香港)有限公司聯(lián)博香港有限公司安盛保險(xiǎn)有限公司安盛投資管理亞洲有限公司安盛羅森堡投資管理亞太有限公司安睿理財(cái)策劃(香港)有限公司安盛援助有限公司AXA在香港截至201

3、0年12月31日，AXA香港擁有：在香港及澳門擁有超過1,000,000名客戶超過4,000名員工及理財(cái)顧問管理的資產(chǎn)達(dá)913億港元總保費(fèi)收入為158億港元AXA在香港成就超卓2011年 新城財(cái)經(jīng)臺(tái)香港企業(yè)領(lǐng)袖品牌選舉2011之 卓越人壽保險(xiǎn)服務(wù)品牌2010年 亞太顧客服務(wù)協(xié)會(huì)頒發(fā)的2009年 亞太杰出顧客關(guān)系服務(wù)獎(jiǎng)之2009年最佳客戶聯(lián)絡(luò)中心(50席位以下)、 2009年最佳顧客服務(wù)中心(保險(xiǎn)業(yè))、最佳顧客滿意品管系統(tǒng)(保險(xiǎn)業(yè))、 2009年杰出顧客服務(wù)組長(客戶聯(lián)絡(luò)中心 保險(xiǎn)業(yè))及2009年杰出顧客服務(wù)經(jīng)理(客戶聯(lián)絡(luò)中心 保險(xiǎn)業(yè))2009年 資本雜志資本杰出行政品牌2009 資本杰出保險(xiǎn)及

4、財(cái)富管理 企業(yè)2008年 資本壹周優(yōu)質(zhì)企業(yè)巡禮2008 優(yōu)質(zhì)保險(xiǎn)公司2006年至2010年 AXA專業(yè)培訓(xùn)學(xué)院獲香港工業(yè)總會(huì)優(yōu)質(zhì)標(biāo)志局認(rèn)證授予Q嘜準(zhǔn)用證2006年 AsianInvestor頒授2006最佳強(qiáng)積金集成信托計(jì)劃年度獎(jiǎng)項(xiàng)2002年至2011年 香港社會(huì)服務(wù)聯(lián)會(huì)頒授商界展關(guān)懷榮譽(yù)標(biāo)志金盛人壽保險(xiǎn)有限公司（AXA-Minmetals Assurance Co., Ltd.）AXA安盛集團(tuán)和中國五礦集團(tuán)公司合資中國第一家中法合資的保險(xiǎn)公司于1999年5月在上海正式成立以上海、廣州、北京三個(gè)城市為區(qū)域中心業(yè)務(wù)經(jīng)營范圍覆蓋華東、南方和北方等區(qū)域的重要城市AXA在中國27.5%60% 工銀安盛

5、人壽保險(xiǎn)有限公司尚待相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審批工行需要為這次收購花費(fèi)12億元由工行委任的董事長兼任主席的管理委員會(huì)負(fù)責(zé)重要日常經(jīng)營事項(xiàng)由AXA安盛委任的總裁牽頭負(fù)責(zé)一般日常經(jīng)營中國五礦將繼續(xù)保持戰(zhàn)略投資者地位AXA在中國12.5%27.5%60%雋宇投資保險(xiǎn)計(jì)劃Pulsar InvestmentInsurance Plan產(chǎn)品概述產(chǎn)品特色保單收費(fèi)市場競爭力雋宇投資保險(xiǎn)計(jì)劃投資選擇平臺(tái)行政程序目錄產(chǎn)品概述產(chǎn)品概述I. 雋宇86支基金 II. 靈活供款及提取部份款項(xiàng)III.首年紅利 + 長期客戶獎(jiǎng)賞 + 保單管理費(fèi)回贈(zèng)IV. 5 30 年目標(biāo)供款年期V. 2項(xiàng)身故賠償選擇產(chǎn)品特色投資選擇分配指示 累積供款

6、戶口(AUA)最初供款期 (ICP) 首 18 個(gè)月最初供款戶口(IUA)18 個(gè)月后投資金額3大獎(jiǎng)賞1. 首年紅利最初供款戶口(IUA)首年紅利按付款頻率分配客戶推廣活動(dòng)1. AXA 雋宇投資保險(xiǎn)計(jì)劃獎(jiǎng)賞計(jì)劃首年紅利高達(dá)125%之首年紅利每年保費(fèi) 計(jì)劃年限= 25(美元)(港元) 3,600 28,800 2.8% X 25 = 70% 7,200 57,600 2.9% X 25 = 72.5% 12,000 96,000 3.4% X 25 = 85% 18,000 144,000 3.7% X 25 = 92.5% 36,000 288,0004.0% X 25 = 100% 50,0

7、04 400,0325.0% X 25 = 125%每年保費(fèi) 計(jì)劃年限= 25(美元)(港元) 3,600 28,800 1% X 25 = 25% 7,200 57,600 1.5% X 25 = 37.5% 12,000 96,000 2.0% X 25 = 50% 18,000 144,000 2.5% X 25 = 62.5%只適用于計(jì)劃年限為10年或以上之保單基本紅利重要事項(xiàng)1. 如于冷靜期內(nèi)取消保單退回金額不包括首年紅利2. 如被保人于保單日期起計(jì)一年內(nèi)自殺身故身故賠償將不包括首年紅利首年紅利長期客戶獎(jiǎng)賞最初供款戶口(IUA)于第10個(gè)保單周年日派發(fā)一次*長期客戶獎(jiǎng)賞會(huì)以額外單位形

8、式分配至最初供款戶口IUA2. 長期客戶獎(jiǎng)賞只適用于計(jì)劃年限為20年或以上之保單長期客戶獎(jiǎng)賞 = 長期客戶獎(jiǎng)賞會(huì)以額外單位形式分配至最初供款戶口IUA長期客戶獎(jiǎng)賞首10個(gè)保單年度內(nèi)的已繳保費(fèi)總額首10個(gè)保單年度內(nèi)的提取款項(xiàng)總額(如有)4%減(-)乘(X)保單管理費(fèi)回贈(zèng)計(jì)劃年限屆滿的保單周年日派發(fā)累積供款戶口(AUA)計(jì)劃年限3. 費(fèi)用回贈(zèng)保單管理費(fèi)回贈(zèng)首3個(gè)保單年度所有應(yīng)繳保費(fèi)于到期時(shí)未有全數(shù)繳清行使保費(fèi)假期 - 減少投資保費(fèi)以下任何一種情況將導(dǎo)致保單管理費(fèi)回贈(zèng)不獲派發(fā):保單管理費(fèi)回贈(zèng)費(fèi)用回贈(zèng)提取部份款項(xiàng)后累積供款戶口的剩余戶口價(jià)值首18個(gè)月的保費(fèi)金額少于計(jì)劃年限內(nèi)以下任何一種情況將導(dǎo)致保單管

9、理費(fèi)回贈(zèng)不獲派發(fā):保單管理費(fèi)回贈(zèng)費(fèi)用回贈(zèng)3大獎(jiǎng)賞1. 首年 - 首年紅利2. 第10個(gè)保單周年日 - 長期客戶獎(jiǎng)賞3. 期滿 保單管理費(fèi)回贈(zèng)1.基本身故賠償2.特級身故賠償保單一經(jīng)簽發(fā), 所選之身故賠償將不能更改若選擇特級身故賠償，須繳付保險(xiǎn)費(fèi)用身故賠償選擇 1 基本身故賠償保單周年0 1 2 3 .總賬戶價(jià)值的101%賬戶價(jià)值 身故賠償選擇2 特級身故賠償 (須繳付保險(xiǎn)費(fèi)用)以下兩項(xiàng)中之較高者: 總賬戶價(jià)值101% ; 或已繳定期保費(fèi)總額 提取款項(xiàng)總額保單周年已繳保費(fèi)總賬戶價(jià)值101%0 1 2 3 .身故賠償保單收費(fèi)賬戶管理費(fèi) (AMF) (年率4.0% 12) X 最初供款戶口(IUA)

10、價(jià)值按月從最初供款戶口 (IUA)中以注銷單位方式扣除 保單收費(fèi)投資管理費(fèi) (IMF)(年率1.5% 12) X 總賬戶價(jià)值 從累積供款戶口(AUA)及最初供款戶口(IUA)中扣除行政費(fèi)用 (AC) 每月: 50港元 / 6.5美元 按月先從累積供款戶口(AUA)中扣除，如不足以繳付，該 費(fèi)用余額從最初供款戶口(IUA)中扣除。保單收費(fèi)保單管理費(fèi) (PMF)(年率0.5% 12) X 首年保費(fèi) X 保單已生效年期 按月先從累積供款戶口中扣除，如不足以繳付，該費(fèi)用余 額從最初供款戶口中扣除保單管理費(fèi)用 (例子: 首年保費(fèi) : $ 100,000)保單周年完結(jié)保單管理費(fèi)用1100,000 x 0.

11、5% x 1 = 5002100,000 x 0.5% x 2 = 1,0003100,000 x 0.5% x 3 = 1,5004100,000 x 0.5% x 4 = 2,0005100,000 x 0.5% x 5 = 2,5006100,000 x 0.5% x 6 = 3,0007100,000 x 0.5% x 7 = 3,5008100,000 x 0.5% x 8 = 4,0009100,000 x 0.5% x 9 = 4,50010100,000 x 0.5% x 10 = 5,000保單管理費(fèi)用(例子: 每年定期保費(fèi) : 100,000)(例子: 目標(biāo)供款年期 : 2

12、5年)保單周年保單管理費(fèi)用期末賬戶價(jià)值 保單管理費(fèi)用/平均賬戶價(jià)值(%) 1500 243,826 0.21%21000 374,866 0.27%31500 521,663 0.29%42000 686,213 0.29%52500 870,766 0.29%63000 1,077,861 0.28%73500 1,310,364 0.27%84000 1,571,513 0.25%94500 1,864,959 0.24%105000 2,234,830 0.22%115500 2,609,333 0.21%126000 3,030,495 0.20%136500 3,504,288 0.

13、19%147000 4,037,457 0.17%157500 4,637,619 0.16%168000 5,313,382 0.15%178500 6,074,471 0.14%189000 6,931,873 0.13%199500 7,898,004 0.12%2010000 8,986,899 0.11%2110500 10,214,418 0.10%2211000 11,598,489 0.09%2311500 13,159,380 0.09%2412000 14,920,001 0.08%2512500 17,068,759 0.07%假設(shè)投資回報(bào): 15%保單周年保單管理費(fèi)用期

14、末賬戶價(jià)值 保單管理費(fèi)用/平均賬戶價(jià)值(%) 1500 1,253,542 0.04%21000 1,964,309 0.05%31500 2,779,894 0.05%42000 3,135,180 0.06%52500 3,535,576 0.07%63000 3,987,248 0.08%73500 4,497,225 0.08%84000 5,073,528 0.08%94500 5,725,310 0.08%105000 6,523,022 0.08%115500 7,365,627 0.07%126000 8,320,557 0.07%136500 9,403,496 0.07%1

15、47000 10,632,375 0.07%157500 12,027,704 0.06%168000 13,612,946 0.06%178500 15,414,962 0.06%189000 17,464,504 0.05%199500 19,796,800 0.05%2010000 22,452,215 0.04%2110500 25,477,019 0.04%2211000 28,924,269 0.04%2311500 32,854,830 0.04%2412000 37,338,539 0.03%2512500 43,268,066 0.03%假設(shè)投資回報(bào): 18%保單管理費(fèi)用(例

16、子: 每年定期保費(fèi) : 100,000)(例子: 目標(biāo)供款年期 : 25年)37只供內(nèi)部培訓(xùn)使用 1-5-10-15- 20保單周年定期保費(fèi)首年紅利(于首保單年度)長期客戶獎(jiǎng)賞首年紅利長期客戶獎(jiǎng)賞(于第10個(gè)保單周年) 累積供款戶口投入資金保單收費(fèi)*TCP 開始TCP 結(jié)束60,00060,000定期保費(fèi)/年 60,000* 非經(jīng)常性收費(fèi)如保險(xiǎn)費(fèi)用(適用于特級身故賠償)及提早贖回費(fèi)用，并未包括在此圖表內(nèi)# 保單管理費(fèi)及行政費(fèi)用將于累積供款戶口內(nèi)扣除。如扣減所有該戶口價(jià)值后仍不足以繳付到期費(fèi)用，該費(fèi)用余額將從 最初供款戶口中扣除。 0.5%/12 x 首年保費(fèi) x 保單已生效年期4%/12 x 最初供款戶口價(jià)值賬戶管理費(fèi)投資管理費(fèi)1.5%/12 x 賬戶價(jià)值行政費(fèi)用#計(jì)劃結(jié)構(gòu)例子: 計(jì)劃年限 (TCP): 20年; 年繳保費(fèi) 港元60,000每月 50港元 保單管理費(fèi) #保單管理費(fèi)回贈(zèng)最初供款戶口(IUA)基金選擇滿足客戶分散投資的需要 基金公司Fund House1. 聯(lián)博AllianceBernstein2. 霸菱Barings3. 貝萊德BlackRock4. 百利達(dá)BNP5. 富達(dá)Fidelity6. 首域First State7. 富蘭克林鄧普頓Franklin Temple