個(gè)人外匯暗訪題庫

1、個(gè)人外匯暗訪題庫您的支行： 填空題 *_您的姓名： 填空題 *_一、單選題1、每人每日辦理外幣現(xiàn)鈔存款（）以上，需要提供來源證明。 單選題 *A.5000美元（含）B.5000美元（不含）C.10000美元（含）D.10000美元（不含）(正確答案)2、個(gè)人存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以下（含）的，可以憑本人有效身份證件在銀行辦理。 單選題 *A.2000B.3000C.5000D.10000(正確答案)3、以下關(guān)于境內(nèi)個(gè)人結(jié)售匯的年度便利化額度，說法正確的是_。（） 單選題 *A.可跨公歷年度使用B.可分次使用(正確答案)C.未用完部分可轉(zhuǎn)入下一年度D.以上都正確4、個(gè)人結(jié)售匯行為符合

2、特征之一，但銀行無法直接確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，銀行應(yīng)_。（） 單選題 *A.不予辦理B.要求個(gè)人提交有交易額的相關(guān)證明材料后辦理(正確答案)C.要求個(gè)人提交外匯局的核準(zhǔn)件后辦理D.要求個(gè)人提交個(gè)人有效身份證件后辦理5、以下關(guān)于境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目外匯匯出境外的說法，不正確的是（） 單選題 *A.外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出，憑本人有效身份證件辦理B.手持外幣現(xiàn)鈔匯出，超過累計(jì)等值1萬美元的，需提供外幣現(xiàn)鈔來源證明C.每天匯款金額不能超過等值5萬美元(正確答案)D.境外收款人可以為公司或個(gè)人6、外匯局開具的提取外幣現(xiàn)鈔備案表自簽發(fā)之日起_天內(nèi)一次使用有效，逾期作廢。（） 單選題 *A.5B.7C.10D

3、.30(正確答案)7、根據(jù)個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則，本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶間的資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，憑（）在銀行辦理。 單選題 *A.有交易額的真實(shí)性憑證B.本人有效身份證件(正確答案)C.銀行開戶時(shí)的業(yè)務(wù)憑證D.本人有效身份證件和有交易額的真實(shí)性憑證8、每人每日手持外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯的限額為_。（） 單選題 *A.等值2000美元B.等值5000美元C.等值10000美元(正確答案)D.無限額9、個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值（）美元以下（含）的，可以憑本人有效身份證件在銀行辦理。 單選題 *A.3000B.5000C.10000(正確答案)D.1500010、你正在大堂服務(wù)，客戶A先生前來咨詢，表示他今日剛?cè)刖?/p>

4、中國，希望將12000美元存入賬戶。在合規(guī)基礎(chǔ)上，為保障服務(wù)質(zhì)量，以下哪種答復(fù)最合適:（） 單選題 *A.單日只能存入5000美元現(xiàn)鈔，多余的部分無法存入。B.單日只能存入10000美元現(xiàn)鈔。C.可提供經(jīng)海關(guān)簽章的海關(guān)申報(bào)單辦理12000美元現(xiàn)鈔存入。(正確答案)D.單日可存入10000美元現(xiàn)鈔，同時(shí)結(jié)匯2000美元。11、境內(nèi)個(gè)人辦理本人轉(zhuǎn)本人或本人轉(zhuǎn)近親屬（非境外個(gè)人）之間境內(nèi)劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，劃轉(zhuǎn)資金限制為（）。 單選題 *A.等值5萬美元B.等值10萬美元C.等值50萬美元D.沒有金額限制(正確答案)12、境外個(gè)人辦理購匯業(yè)務(wù)前，應(yīng)將此筆購匯準(zhǔn)確、完整地錄入“個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)”，備注欄注明審

5、核材料的主要信息。如是兌換未用完人民幣兌回業(yè)務(wù)，此筆購匯錄入個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)時(shí)，資金屬性應(yīng)選擇_。（） 單選題 *A.其他旅游B.其他服務(wù)C.其他經(jīng)常轉(zhuǎn)移D.境外個(gè)人原幣兌回(正確答案)13、網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)在外匯局推送分拆信息之日起的_日內(nèi)反饋信息,對于重新退回信息的反饋時(shí)限為重新退回日期后_日內(nèi)。 單選題 *A.20;10(正確答案)B.15;10C.20;15D.10;1014、境內(nèi)個(gè)人的年度便利化結(jié)匯、購匯額度為等值_。（） 單選題 *A.無限額B.2萬美元C.5萬美元(正確答案)D.10萬美元15、個(gè)人向外匯賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值_美元以下（含）的，可以憑本人有效身份證件在銀行辦理，超

6、過上述金額，憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單或原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理。（） 單選題 *A.5000B.10000(正確答案)C.20000D.3000016、發(fā)現(xiàn)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)的金額錄入錯(cuò)誤，應(yīng)使用_功能操作進(jìn)行調(diào)整。() 單選題 *A.個(gè)人結(jié)售匯信息撤銷功能后再進(jìn)行個(gè)人結(jié)售匯信息補(bǔ)錄功能B.個(gè)人結(jié)售匯信息修改功能(正確答案)C.個(gè)人結(jié)售匯信息補(bǔ)錄功能D.個(gè)人結(jié)售匯信息沖正功能17、關(guān)于個(gè)人結(jié)售匯的年度便利化額度，以下說法正確的是_。 單選題 *A.客戶憑學(xué)費(fèi)證明等材料辦理提供憑證的其它經(jīng)常項(xiàng)下結(jié)售匯業(yè)務(wù)，不占用其個(gè)人年度便利化額度(正確

7、答案)B.如客戶年度便利化額度未用完，可以累積到下一年度C.年度便利化額度用完后，客戶不能再辦理結(jié)售匯D.以上全部正確18、對持_的境外個(gè)人購匯，實(shí)行年度便利化額度管理。（） 單選題 *A.護(hù)照B.外國人永久居留證(正確答案)C.港澳居民往來通行證D.臺灣往來大陸通行證19、境外個(gè)人原兌換未用完的人民幣兌回外匯，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起_個(gè)月。() 單選題 *A.6B.12C.24(正確答案)D.3620、銀行對于分拆特征明顯、銀行能夠確認(rèn)為分拆結(jié)售匯行為的，應(yīng)_。() 單選題 *A.酌情辦理B.讓客戶至外匯局辦理C.讓客戶通過網(wǎng)銀辦理D.不予辦理

8、(正確答案)21、外匯儲(chǔ)蓄賬戶辦理境內(nèi)資金劃轉(zhuǎn)時(shí)，限于其本人或（）的賬戶之間進(jìn)行 單選題 *A.同事B.近親屬(正確答案)C.朋友D.其他認(rèn)識的人22、銀行辦理個(gè)人攜帶外匯出境許可證的金額范圍為（） 單選題 *A.1000美元以下B.1000-3000美元（含）C.3000-5000美元（含）D.5000-10000美元（含）(正確答案)23、個(gè)人不得以分拆等方式規(guī)避便利化額度管理及真實(shí)性管理，外匯局對規(guī)避管理的個(gè)人實(shí)行_管理。（） 單選題 *A.關(guān)注名單(正確答案)B.黑名單C.灰名單D.白名單24、“關(guān)注名單”個(gè)人在列入當(dāng)年及之后連續(xù)_年的關(guān)注期限內(nèi)不再具有便利化額度。（） 單選題 *A.

9、1B.2(正確答案)C.3D.425、以下哪種材料可以作為境內(nèi)個(gè)人不占用便利化額度購匯的證明材料_。（） 單選題 *A.子女的境外留學(xué)學(xué)費(fèi)及生活費(fèi)證明(正確答案)B.國內(nèi)的工資收入證明C.在境外購買房屋的買賣合同D.在境外投資公司的證明材料26、被外匯局認(rèn)定為“預(yù)關(guān)注”的客戶，個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)受到的影響是_。（） 單選題 *A.電子渠道結(jié)售匯無法辦理B.個(gè)人結(jié)售匯額度減半C.不允許超額購匯D.沒有影響，但若再次辦理分拆將被列入“關(guān)注名單”(正確答案)27、以下不實(shí)行年度便利化額度管理的有_。（） 單選題 *A.境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯B.境內(nèi)個(gè)人購匯C.持外國護(hù)照的境外個(gè)人結(jié)匯D.持外國護(hù)照的境外個(gè)人購匯(

10、正確答案)28、個(gè)人攜帶等值5千美元以上至1萬美元（含）的外幣現(xiàn)鈔出境，應(yīng)向銀行申領(lǐng)（），海關(guān)憑證驗(yàn)放。 單選題 *A.攜帶外匯出境許可證(正確答案)B.銀行取款憑證C.提取外幣現(xiàn)鈔備案表D.兌換水單正確答案:A29、個(gè)人出境赴戰(zhàn)亂、外匯管制嚴(yán)格、金融條件差或金融動(dòng)亂的國家（地區(qū)），確有需要提取超過等值1萬美元以上外幣現(xiàn)鈔的，憑（）向銀行所在地外匯局事前報(bào)備。 單選題 *A.本人有效身份證件B.本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)材料C.本人有效身份證件和提鈔用途材料(正確答案)D.護(hù)照和有交易額的相關(guān)材料30、境外個(gè)人來華旅游原兌換未用完的人民幣購匯500英鎊，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理

11、，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起_個(gè)月。（） 單選題 *A.6B.12C.24(正確答案)D.3631、銀行可根據(jù)個(gè)人要求為其本人查詢被實(shí)施的“關(guān)注名單”管理結(jié)論，若個(gè)人對結(jié)論存在異議，應(yīng)告知個(gè)人可向（）核實(shí)。 單選題 *A.人民銀行B.國家外匯管理總局C.所在地外匯管理局(正確答案)D.銀行32、對于外交人員身份識別，銀行應(yīng)審核我國外交部發(fā)給各國駐華大使館、各國際組織駐華代表機(jī)構(gòu)人員身份證件，證件不包含_。（ ） 單選題 *A.外交人員證B.行政技術(shù)人員證C.國際組織人員證D.駐華代表證(正確答案)33、被實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)提示的個(gè)人，（）在柜臺辦理個(gè)人外匯業(yè)務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)打印紙質(zhì)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提

12、示函進(jìn)行告知。 單選題 *A.首次(正確答案)B.前兩次C.前三次D.每一次34、境外個(gè)人每年的購匯額度為（）美元。 單選題 *A.3萬B.5萬C.10萬D.沒有額度限制，需提供本人有效身份證件和有交易額的購匯資金來源材料（含稅務(wù)憑證）(正確答案)35、關(guān)于外交人員辦理外幣現(xiàn)鈔存入業(yè)務(wù)，表述正確的是（ ）。 單選題 *A.憑有效護(hù)照辦理的，當(dāng)日存入現(xiàn)鈔金額可提高至10萬美元B.憑外交人員證件辦理的，當(dāng)日存入現(xiàn)鈔金額可提高至10萬美元C.憑有效護(hù)照辦理的，當(dāng)日存入現(xiàn)鈔金額可提高至20萬美元D.憑外交人員證件辦理的，金額不受限制(正確答案)36、當(dāng)國家外匯管理局個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)無法登陸時(shí)，以下哪些

13、說法是不正確的?（） 單選題 *A.無法登陸即可啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)(正確答案)B.在應(yīng)急信息發(fā)布平臺看到外匯局所發(fā)布的啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案信息后，啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案為客戶辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)C.啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案期間，單筆等值5萬美元以內(nèi)的境內(nèi)個(gè)人購結(jié)匯業(yè)務(wù)，審核個(gè)人有效身份證件在柜臺辦理D.隨時(shí)關(guān)注系統(tǒng)運(yùn)行情況，系統(tǒng)恢復(fù)正常后應(yīng)通過個(gè)人結(jié)售匯系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù)37、個(gè)人系統(tǒng)恢復(fù)正常后_小時(shí)之內(nèi)，銀行和個(gè)人本外幣兌換特許機(jī)構(gòu)應(yīng)完成應(yīng)急期間業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)補(bǔ)錄。個(gè)人系統(tǒng)恢復(fù)正常后_小時(shí)之內(nèi)，銀行和個(gè)人本外幣兌換特許機(jī)構(gòu)應(yīng)將補(bǔ)錄的筆數(shù)、金額及應(yīng)急期間發(fā)現(xiàn)的問題以書面形式報(bào)告所在地外匯分局。 單選題 *A.24，48B.24，

14、72C.48，72(正確答案)D.48，9638、境內(nèi)個(gè)人參與境外上市公司股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃，應(yīng)通過（ ）辦理，（ ）應(yīng)在銀行開立境內(nèi)專用外匯賬戶。 單選題 *A.境內(nèi)個(gè)人本人B.境內(nèi)代理機(jī)構(gòu)(正確答案)C.所在地外匯分局D.境外證券公司39、境外個(gè)人來華旅游原兌換未用完的人民幣購匯800英鎊，憑本人有效身份證件和原兌換水單辦理，原兌換水單的兌回有效期為自兌換日起_個(gè)月。（） 單選題 *A.6B.12C.24(正確答案)D.3640、某境外個(gè)人于今年辦理了4次結(jié)匯業(yè)務(wù)，具體情況如下:3月2日在A行辦理儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)結(jié)匯26000美元，4月8日在B行辦理儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)結(jié)匯22000美元5月16日在B行辦理手持

15、現(xiàn)鈔結(jié)匯3000美元，6月23日在C行辦理儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)結(jié)匯6000美元。那么他從第（）次結(jié)匯開始，應(yīng)向銀行提供相關(guān)證明材料后方可辦理 單選題 *A.一B.二C.三(正確答案)D.四41、個(gè)人存外幣現(xiàn)鈔日累計(jì)多少美元以上，除身份證件外，還需經(jīng)海關(guān)簽章的中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)。 單選題 *A、5000美元（含）B、5000美元（不含）C、10000美元（含）D、10000美元（不含）(正確答案)42、個(gè)人攜帶外幣現(xiàn)鈔出境，攜帶金額在多少以內(nèi)，需向銀行申領(lǐng)攜帶外幣出境許可證。 單選題 *A、3000美元（不含）-5000美元（含）B、5000美元（不含

16、）-10000美元（含）(正確答案)C、8000美元（不含）-10000美元（含）D、5000美元（不含）-8000美元（含）43、境內(nèi)個(gè)人外匯匯出境外用于經(jīng)常項(xiàng)目支出（）萬美元，憑經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證辦理。 單選題 *A.單筆超5萬美元B.日累計(jì)超5萬美元(正確答案)C.單筆超1萬美元D.日累計(jì)超1萬美元44、銀行應(yīng)妥善保存客戶身份資料和交易記錄。在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。業(yè)務(wù)管理結(jié)束后，所有客戶身份資料和交易記錄應(yīng)合理、規(guī)范保存至少（）年備查。 單選題 *A.1B.3C.5(正確答案)D.1045、個(gè)人以下（）哪類外匯賬戶開立，無需向

17、外匯局報(bào)送開戶信息。 單選題 *A.境外個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶B. 境內(nèi)個(gè)人外匯結(jié)算賬戶C. 境內(nèi)個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(正確答案)D.個(gè)人資本項(xiàng)目外匯賬戶46、關(guān)于賬戶劃轉(zhuǎn)說法錯(cuò)誤的是（）。 單選題 *A.個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)資金可劃轉(zhuǎn)同名個(gè)人外匯結(jié)算賬戶，但限于當(dāng)日直接對外支付B.個(gè)人結(jié)算賬戶內(nèi)資金可劃轉(zhuǎn)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶，不限支付時(shí)間C.個(gè)人結(jié)算賬戶內(nèi)資金可劃轉(zhuǎn)個(gè)人儲(chǔ)蓄賬戶，但不得結(jié)匯(正確答案)D.本人同一主體間外匯賬戶間可劃轉(zhuǎn)47、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目外匯匯出境外，手持外幣現(xiàn)鈔匯出，超（）的，應(yīng)提供:憑本人有效身份證件、經(jīng)海關(guān)簽章的中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品報(bào)單或（）辦理。 單選題 *A.單筆超5萬美元

18、;原存款銀行外幣存炒單據(jù)B.日累計(jì)超5萬美元;原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)C.單筆超1萬美元;原存款銀行外幣存炒單據(jù)D.日累計(jì)超1萬美元;原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)(正確答案)48、根據(jù)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范，客戶當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以上外幣取款，必須有所在地外匯局簽章的（）。 單選題 *A.個(gè)人購匯申請書B.中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單C.提取外幣現(xiàn)鈔備案表(正確答案)D.攜帶外匯出境許可證49、外匯局簽章的提取外幣現(xiàn)鈔備案表有效期（）天 單選題 *A、10B、20C、30(正確答案)D、6050、根據(jù)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范關(guān)于境內(nèi)個(gè)人非經(jīng)營性付匯業(yè)務(wù)的規(guī)定，下列說法錯(cuò)誤的是（）。 單

19、選題 *A、境內(nèi)個(gè)人當(dāng)日累計(jì)等值5萬美元以下（含）的外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出，憑本人有效身份證辦理B、對于資金性質(zhì)不明確的業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)要求境內(nèi)個(gè)人提供交易單證進(jìn)行合理審查C、超過等值5萬美元的外匯匯出，憑本人有效身份證辦理、經(jīng)常項(xiàng)目下有交易額的真實(shí)性憑證和服務(wù)貿(mào)易等項(xiàng)目對外支付稅務(wù)備案表辦理D、手持外幣現(xiàn)鈔直接匯出境外的，當(dāng)日累計(jì)等值3萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證辦理(正確答案)51、銀行代理境外分支機(jī)構(gòu)開戶見證業(yè)務(wù)的客戶主體僅限于（） 單選題 *A、已取得國外（境外）長期簽證（連續(xù)居住三個(gè)月以上）的境內(nèi)居民個(gè)人(正確答案)B、已取得國外（境外）長期簽證（連續(xù)居住三個(gè)月以上）的個(gè)人C、中

20、國留學(xué)生D、年滿16周歲的中國留學(xué)生52、境外個(gè)人經(jīng)常項(xiàng)目非經(jīng)營性結(jié)匯的項(xiàng)目包括房租類、生活消費(fèi)類、（）和其它。 單選題 *A、贍家款B、遺產(chǎn)繼承C、就醫(yī)、學(xué)習(xí)(正確答案)D、其他服務(wù)貿(mào)易53、境外個(gè)人使用境內(nèi)合法的人民幣收入購匯，無需提供以下哪種證明文件? 單選題 *A、離休金、離職金、退休金、退職金、撫恤金購匯:款項(xiàng)發(fā)放單位證明文件B、職工報(bào)酬購匯:雇傭或勞務(wù)合同或就業(yè)證明、用人單位出具的收入清單、完稅證明C、其他合法經(jīng)常項(xiàng)目收入購匯:收入來源證明材料、完稅證明D、其他:街道開具的居住證明(正確答案)54、銀行應(yīng)嚴(yán)格按照外匯管理相關(guān)規(guī)定要求，銀行與客戶建立外匯業(yè)務(wù)關(guān)系或與其進(jìn)行外匯交易時(shí)，

21、應(yīng)采取審慎有效措施識別客戶真實(shí)身份，對交易的（）進(jìn)行盡職審查，識別并定期更新客戶身份信息。 單選題 *A.完整性與真實(shí)性B真實(shí)性與合法性(正確答案)C.完整性與合法性D.真實(shí)性與準(zhǔn)確性55、下列關(guān)于境內(nèi)個(gè)人非經(jīng)營性付匯業(yè)務(wù)說法不正確的是: 單選題 *A、境內(nèi)個(gè)人當(dāng)日累計(jì)等值5萬美元以下（含）的外匯儲(chǔ)蓄賬戶內(nèi)外匯匯出，憑本人有效身份證辦理，對于資金性質(zhì)不明確的業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)要求境內(nèi)個(gè)人提供交易單證進(jìn)行合理審查。(正確答案)B、手持外幣現(xiàn)鈔直接匯出境外的，當(dāng)日累計(jì)等值5萬美元以下（含）的，憑本人有效身份證件辦理。C、委托他人辦理的，還應(yīng)審核委托人、代理人的有效身份證件，委托人的授權(quán)書。D、當(dāng)日累計(jì)超

22、過等值1萬美元金額的，還應(yīng)審核本人經(jīng)海關(guān)簽章的中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)辦理，以及經(jīng)常項(xiàng)目項(xiàng)下有交易額的真實(shí)性憑證。56、對于下列“關(guān)注名單“管理的客戶，正確的是（）。 單選題 *A.不能辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)B.不管年度結(jié)售匯額度是否使用，應(yīng)憑本人有效證件和有交易額的相關(guān)證明材料在銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)(正確答案)C.年度結(jié)售匯額度范圍內(nèi)的，應(yīng)憑應(yīng)憑本人有效證件和有交易額的相關(guān)證明材料在銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)D.年度結(jié)售匯額度范圍外的，應(yīng)憑應(yīng)憑本人有效證件和有交易額的相關(guān)證明材料在銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)57、國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)單號碼有（ ）位。 單選題 *A.15

23、B.18C.22(正確答案)D.2558、國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)原則（ ） 單選題 *A交易主體申報(bào)(正確答案)B.經(jīng)辦銀行申報(bào)C.自愿申報(bào)D.銀行代申報(bào)59、解付銀行結(jié)匯中轉(zhuǎn)行應(yīng)在涉外收入款項(xiàng)解付結(jié)匯之日，通知申報(bào)主體在（ ）個(gè)工作日內(nèi)辦理涉外收入申報(bào)。 單選題 *A.一B.三C.四D.五(正確答案)60、以下不可能是國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào)主體的為（）。 單選題 *A.境內(nèi)居民個(gè)人B.境內(nèi)非居民C.境內(nèi)銀行(正確答案)D.境內(nèi)非銀行機(jī)構(gòu)61、某境內(nèi)居民個(gè)人在境外打工，意外死亡，境外保險(xiǎn)公司和工廠分別給予該居民家屬一定的賠償金，境外保險(xiǎn)公司支付的保險(xiǎn)賠償應(yīng)當(dāng)申報(bào)在( )項(xiàng)下。 單選題 *A.貨物貿(mào)易B

24、.服務(wù)C.收益D.經(jīng)常轉(zhuǎn)移(正確答案)62、選擇網(wǎng)上申報(bào)方式的申報(bào)主體（ ）通過紙質(zhì)申報(bào)方式完成涉外收入申報(bào)。 單選題 *A.不能B.自主選擇C.視業(yè)務(wù)情況D.仍然可以(正確答案)63、解付銀行結(jié)匯中轉(zhuǎn)行收到申報(bào)主體提交的涉外收入申報(bào)單后，應(yīng)于本工作日內(nèi)對其進(jìn)行審核，審核的主要內(nèi)容不包括（ ）。 單選題 *A.申報(bào)主體是否錯(cuò)用了其他種類的憑證;B.申報(bào)主體是否按填報(bào)說明填寫了所有內(nèi)容;C.申報(bào)主體申報(bào)的內(nèi)容是否與該筆涉外收入業(yè)務(wù)的相關(guān)內(nèi)容一致;D.是否單單相符(正確答案)64. 關(guān)于境內(nèi)居民從境內(nèi)非居民收款的申報(bào)，下列說法錯(cuò)誤的有（ ）。 單選題 *A.境內(nèi)付款銀行在辦理非居民向境內(nèi)居民付款業(yè)

25、務(wù)時(shí)，不用在付款報(bào)文的付款附言中注明 “NonResident”字樣;(正確答案)B. 境內(nèi)收款銀行收到來自境內(nèi)非居民的款項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)通知、督促和指導(dǎo)境內(nèi)居民辦理國際收支統(tǒng)計(jì)間接申報(bào);C. 境內(nèi)居民收到境內(nèi)非居民支付的款項(xiàng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)填寫涉外收入申報(bào)單，交易性質(zhì)按照其與非居民之間的實(shí)際交易性質(zhì)進(jìn)行申報(bào);D. 境內(nèi)居民收到境內(nèi)非居民支付的款項(xiàng)時(shí)，交易附言中除需按原有規(guī)定描述該筆交易外，還需首先注明“收到境內(nèi)非居民款項(xiàng)”字樣”。65. 關(guān)于國別的確定，哪些列說法錯(cuò)誤的有（ ）。 單選題 *A.國別應(yīng)申報(bào)為該筆涉外收入或支出的對方付款人或收款人常駐的國家或地區(qū)。B. 對于境內(nèi)居民與境外居民之間發(fā)生的跨境收

26、付款，國別項(xiàng)暫申報(bào)境外居民境外賬戶開戶銀行所在國家或地區(qū)。C. 對于境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行與境外發(fā)生的收付款，為反映我國對外負(fù)債的變動(dòng)情況，國別項(xiàng)應(yīng)申報(bào)為中國。(正確答案)66.以下能計(jì)入“服務(wù)貿(mào)易其他服務(wù)”項(xiàng)下的是（ ）。 單選題 *A.通訊信息服務(wù)B.體育、文化和娛樂服務(wù)C.政府服務(wù)D.法律咨詢服務(wù)(正確答案)67.境內(nèi)個(gè)人移民境外，將合法財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移到境外，應(yīng)計(jì)入（ ）。 單選題 *A.資本賬戶(正確答案)B.直接投資C.證券投資D.其他投資68. 根據(jù)外管局規(guī)定，境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯和購匯實(shí)行年度便利化額度，年度便利化額度分別為每人每年等值（ ）美元。 單選題 *A.1萬(含)B.5萬(含)(正確

27、答案)C.10萬(含)D.15萬(含)69、王女士的女兒在國外工作已經(jīng)三年，中秋節(jié)到了，女兒用西聯(lián)匯款給媽媽寄回家2000美元，王女士持居民身份證來我行辦理收款，則應(yīng)確認(rèn)該筆結(jié)匯業(yè)務(wù)的資金屬性為（ ） 單選題 *A、旅游B、職工報(bào)酬和贍家款(正確答案)C、其他服務(wù)D、貨物貿(mào)易71、境外個(gè)人在華旅游期間結(jié)匯用于購買貨物和接受服務(wù)，境外個(gè)人支付房租、生活消費(fèi)、就醫(yī)、學(xué)習(xí)的外匯結(jié)匯計(jì)入（） 單選題 *A、職工報(bào)酬和贍家款B、旅游(正確答案)C、其他服務(wù)D、貨物貿(mào)易正確答案:B71、外匯局開具的提取外幣現(xiàn)鈔備案表有效期多久?（） 單選題 *A、5天B、10天C、20天D、30天(正確答案)正確答案:D

28、72、資本項(xiàng)目外匯及結(jié)匯資金，應(yīng)按照有關(guān)主管部門及（ ）使用。 單選題 *A、境內(nèi)機(jī)構(gòu)意愿B、外匯管理機(jī)關(guān)批準(zhǔn)的用途(正確答案)C、開戶金融機(jī)構(gòu)的指令73、外匯管理局對下列哪類外匯賬戶實(shí)行限額核定管理?（ ） 單選題 *A、資本項(xiàng)目賬戶(正確答案)B、經(jīng)常項(xiàng)目賬戶C、個(gè)人外匯結(jié)算賬戶D、外匯儲(chǔ)蓄賬戶74、下列掛牌價(jià)間的關(guān)系正確的是（ ） 單選題 *A、現(xiàn)匯買入價(jià)現(xiàn)鈔買入價(jià)中間價(jià)現(xiàn)鈔賣出價(jià)=現(xiàn)匯賣出價(jià)B、現(xiàn)鈔買入價(jià)現(xiàn)匯買入價(jià)中間價(jià)現(xiàn)鈔賣出價(jià)=現(xiàn)匯賣出價(jià)(正確答案)C、現(xiàn)鈔買入價(jià)中間價(jià)現(xiàn)匯買入價(jià)現(xiàn)鈔賣出價(jià)=現(xiàn)匯賣出價(jià)D、中間價(jià)現(xiàn)匯買入價(jià)現(xiàn)鈔賣出價(jià)=現(xiàn)匯賣出價(jià)現(xiàn)鈔買入價(jià)75、機(jī)構(gòu)信息變更包括機(jī)構(gòu)更名

29、、營業(yè)地址變更等，變更行持銀行辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)信息變更備案表，在機(jī)構(gòu)信息變更正式確認(rèn)后的（ ）個(gè)工作日內(nèi)，向外匯局辦理備案。 單選題 *A、5B、10C、15D、30(正確答案)76、對個(gè)人結(jié)售匯不實(shí)行年度便利化額度管理的是（ ）。 單選題 *A.境內(nèi)個(gè)人購匯B.境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯C.境外個(gè)人購匯(正確答案)D.境外個(gè)人結(jié)匯77.境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)按( )交易管理，且應(yīng)符合經(jīng)常項(xiàng)目外匯匯出境外的規(guī)定。 單選題 *A.資本B.經(jīng)常C.跨境(正確答案)D.境內(nèi)78.境內(nèi)個(gè)人參與境外上市公司股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃，應(yīng)通過境內(nèi)（ ）辦理，（ ）應(yīng)在銀行開立境內(nèi)專用外匯賬戶。 單選題 *A.銀行B.代

30、理機(jī)構(gòu)(正確答案)C.當(dāng)?shù)赝鈪R管理局D.人民銀行79、不結(jié)匯中轉(zhuǎn)行在以原幣方式向解付銀行劃轉(zhuǎn)涉外收入款項(xiàng)時(shí)，應(yīng)將原始信息及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地逐筆傳送到解付銀行，原始信息應(yīng)能夠表明該筆款項(xiàng)為（ ）。 單選題 *A.已申報(bào)款項(xiàng)B.境內(nèi)款項(xiàng)C.境外款項(xiàng)(正確答案)D.中轉(zhuǎn)款項(xiàng)80、經(jīng)常項(xiàng)目外匯指引（2020年版）中所指的近親屬關(guān)系說明材料包括戶口本、結(jié)婚證和（ ）等。確無法提供近親屬關(guān)系說明材料的，可以近親屬關(guān)系承諾函替代。 單選題 *A.單位出具的有效親屬關(guān)系證明B.出生證(正確答案)C.居委會(huì)出具的有效親屬關(guān)系證明D.護(hù)照81、境內(nèi)個(gè)人辦理不占用年度便利化額度的經(jīng)常項(xiàng)目購匯業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪種材料可以

31、在銀行審核購匯（ ）。 單選題 *A.在境外購買房屋的買賣合同B.國內(nèi)的工資收入證明C.子女的境外留學(xué)學(xué)費(fèi)及生活費(fèi)證(正確答案)D.在境外投資公司的證明材料82、境外個(gè)人將原兌換未使用完的人民幣兌回外匯時(shí)，等值500 美元（含）以內(nèi)兌換可憑本人有效證件在銀行辦理兌回，超過規(guī)定金額需憑（ ）在銀行辦理兌回。 單選題 *A.消費(fèi)單據(jù)B.24個(gè)月內(nèi)的原兌換水單(正確答案)C.收入證明材料D.勞務(wù)合同83、個(gè)人系統(tǒng)恢復(fù)正常后（ ）小時(shí)之內(nèi)，銀行和個(gè)人本外幣兌換特許機(jī)構(gòu)應(yīng)完成應(yīng)急期間業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)補(bǔ)錄。個(gè)人系統(tǒng)恢復(fù)正常后（）小時(shí)之內(nèi)，銀行和個(gè)人本外幣兌換特許機(jī)構(gòu)應(yīng)將補(bǔ)錄的筆數(shù)、金額及應(yīng)急期間發(fā)現(xiàn)的問題以書面形

32、式報(bào)告所在地外匯分局。 單選題 *A.12，24B.72，96C.48，72;(正確答案)D.24，48;84、關(guān)于外交人員辦理外幣現(xiàn)鈔存入業(yè)務(wù)，表述正確的是（ ）。 單選題 *A.憑有效護(hù)照辦理的，當(dāng)日存入現(xiàn)鈔金額可提高至10 萬美元B.憑外交人員證件辦理的，當(dāng)日存入現(xiàn)鈔金額可提高至10萬美元C.憑有效護(hù)照辦理的，當(dāng)日存入現(xiàn)鈔金額可提高至20萬美元D.憑外交人員證件辦理的，金額不受限制(正確答案)85、在個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)“關(guān)注名單”內(nèi)的個(gè)人辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，應(yīng)（ ）。 單選題 *A.銀行不得為“關(guān)注名單” 中客戶辦理業(yè)務(wù)B.憑有交易額的相關(guān)材料在銀行辦理C.憑本人有效身份證件及有交易額的相

33、關(guān)材料在銀 行辦理(正確答案)D.憑外匯管理局的核準(zhǔn)件辦理86.境內(nèi)銀行應(yīng)于涉外付款匯出之日（T）后的第一個(gè)工作日（T+1）中午（ ）之前，將相應(yīng)的涉外付款基礎(chǔ)信息按照國家外匯管理局?jǐn)?shù)據(jù)采集規(guī)范要求從銀行自身計(jì)算機(jī)處理系統(tǒng)中導(dǎo)入“數(shù)字外管”平臺（銀行版）。 單選題 *A.11:30B.12:00(正確答案)C.12:30D.13:0087.個(gè)人存入外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)等值（ ）美元以下（含）的，可憑本人有效身份證件在銀行直接辦理。 單選題 *A.2000B.3000C.5000D.10000(正確答案)88.本人與其近親屬賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，無需提供的材料是( )。 單選題 *A.本人有效身份證件B

34、.近親屬關(guān)系說明材料C.存款證明(正確答案)D.近親屬有效身份證件89、當(dāng)日累計(jì)超等值（ ）以上（不含）的跨境匯入?yún)R出業(yè)務(wù)，必須審核并留存有交易額的相關(guān)材料。 單選題 *A.5萬美元(正確答案)B.1萬美元C.3萬美元D.10萬美元90、境外個(gè)人購買境內(nèi)商品房結(jié)匯業(yè)務(wù)，須審核的資料不包括（ ） 。 單選題 *A.商品房銷售合同或預(yù)售合同B.本人有效身份證件C.房地產(chǎn)主管部門出具的該非居民在所在城市購房的商品房預(yù)售合同登記備案表等相關(guān)證明D.如委托他人辦理，僅允許委托近親屬辦理(正確答案)91、根據(jù)個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則，個(gè)人提取外幣現(xiàn)鈔當(dāng)日累計(jì)超過等值1萬美元以上（不含）的，銀行憑（ ）為個(gè)

35、人辦理提取外幣現(xiàn)鈔手續(xù)。 單選題 *A.本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)材料B.本人有效身份證件和經(jīng)外匯局簽章的提取外幣現(xiàn)鈔備案表(正確答案)C.本人有效身份證件和國家外匯管理局核準(zhǔn)件D.有交易額的相關(guān)材料和經(jīng)外匯局簽章的提取外幣現(xiàn)鈔備案表92、在個(gè)人系統(tǒng)出現(xiàn)全國性系統(tǒng)故障時(shí)，國家外匯管理局將通過國家外匯管理局應(yīng)用服務(wù)平臺發(fā)布信息，啟動(dòng)應(yīng)急業(yè)務(wù)辦理方案。應(yīng)急期間，憑有效身份證件不得辦理的業(yè)務(wù)是( ) 單選題 *A.單筆4萬美元的購匯B.單筆2000美元的結(jié)匯C.單筆5萬美元的結(jié)匯D.單筆5.2萬美元的購匯(正確答案)93、出境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔金額在等值（ ）美元（含）的，須向銀行申領(lǐng)攜帶外匯出

36、境許可證，攜帶外幣現(xiàn)鈔金額在等值（ ）美元以上的，向購匯銀行所在地外匯局申領(lǐng)攜帶外匯出境許可證。攜帶外匯出境許可證簽發(fā)后（）日內(nèi)一次使用有效。 單選題 *A.5000-10000;1000;60B.5000-10000 ;10000;30(正確答案)C.10000-20000;20000;60D.10000-20000;20000;3094、外匯局對出借本人便利化額度協(xié)助他人規(guī)避便利化額度及真實(shí)性管理的個(gè)人，通過銀行以（ ）予以風(fēng)險(xiǎn)提示。若上述個(gè)人再次出現(xiàn)出借本人便利化額度協(xié)助他人規(guī)避便利化額度及真實(shí)性管理的行為，外匯局將其列入（ ）管理。 單選題 *A.個(gè)人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示函，“關(guān)注名單”(

37、正確答案)B.個(gè)人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示函;“黑名單”C.個(gè)人外匯業(yè)務(wù)“關(guān)注名單”告知書;“關(guān)注名單”D.個(gè)人外匯業(yè)務(wù)“黑名單”告知書;“黑名單”95、以下關(guān)于個(gè)人分拆結(jié)售匯“關(guān)注名單”的說法中，正確的是（ ）。 單選題 *A.銀行不得為“關(guān)注名單” 內(nèi)的個(gè)人辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù);B.銀行可以為“關(guān)注名單”內(nèi)的個(gè)人在柜臺辦理個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù)，但應(yīng)比照超過年度總額的結(jié)售匯要求審核相關(guān)證明材料;(正確答案)C.銀行可以為“關(guān)注名單”內(nèi)的個(gè)人辦理電子銀行個(gè)人結(jié)售匯業(yè)務(wù), 但應(yīng)同時(shí)向銀行提交比照超過年度總額結(jié)售匯要求審核的相關(guān)證明材料;D.“關(guān)注名單”的關(guān)注期限為個(gè)人被納入“關(guān)注名單”之日起的當(dāng)年及之后1年。9

38、6、為全面提升個(gè)人外匯服務(wù)質(zhì)量，銀行應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)區(qū)域顯著位置展示（ ）。 單選題 *A.個(gè)人外匯業(yè)務(wù)辦事指南(正確答案)B.個(gè)人外匯業(yè)務(wù)實(shí)用手冊C.個(gè)人外匯操作手冊D.以上都對97、以下哪一項(xiàng)不屬于近親屬? 單選題 *A.兄弟姐妹B.祖父母C.孫子女D.叔侄(正確答案)98、個(gè)人從事市場采購貿(mào)易項(xiàng)下結(jié)匯，提供有交易額的材料或交易電子信息的，（ ）個(gè)人年度便利化額度。 單選題 *A.占用B.不占用(正確答案)C.以上都對D.以上都不對99、個(gè)體工商戶委托有外貿(mào)經(jīng)營權(quán)的企業(yè)辦理貨物貿(mào)易項(xiàng)下進(jìn)口的，本人憑（ ）購匯。 單選題 *A.與代理企業(yè)簽的進(jìn)口代理合同或協(xié)議(正確答案)B.有效身份證件C.委托

39、授權(quán)書D.承諾函100、在境外使用境內(nèi)銀行卡提取外幣現(xiàn)鈔，以下哪個(gè)說法不正確。 單選題 *A.每卡每日不超過等值1萬元人民幣B.每卡每日不超過等值10萬元人民幣(正確答案)C.每人每年不超過等值10萬元人民幣101、具備對私即期結(jié)售匯資質(zhì)的營業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、自助外幣兌換機(jī)等的醒目位置設(shè)置（ ） 單選題 *A.新版?zhèn)€人購匯申請書B.外幣標(biāo)識牌C.個(gè)人本外幣兌換標(biāo)識(正確答案)D.貨幣兌換公告牌多選題 填空題_1、港澳臺居民在國內(nèi)（不含港澳臺地區(qū)）辦理開立銀行賬戶、以及賬戶變更、撤銷等相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，可以使用的證件是_。（） *A.護(hù)照、簽證B.港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證(正

40、確答案)C.中華人民共和國港澳居民居住證、中華人民共和國臺灣居民居住證(正確答案)2、以下關(guān)于年度便利化額度說法正確的是_。（） *A.僅境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯、購匯享有B.指每人每年可辦理結(jié)匯或購匯的累計(jì)金額上限(正確答案)C.指個(gè)人持有效身份證件可以直接在銀行便利辦理金額(正確答案)D.結(jié)匯、購匯方向各享有等值5萬美元(正確答案)3、以下在個(gè)人外匯管理中，屬于境外個(gè)人的是_。（） *A.香港居民Andy(正確答案)B.上海居民小王C.拿到中國永久居住證的意大利人保羅D.來中國旅游的英國人威廉(正確答案)4、個(gè)人占用年度便利化額度的外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯，當(dāng)日外幣現(xiàn)鈔結(jié)匯累計(jì)金額在等值1萬美元以上的，需提供本人

41、有效身份證件及現(xiàn)鈔來源證明，可能包括_。（） *A.本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)(正確答案)B.經(jīng)海關(guān)簽章的海關(guān)申報(bào)單(正確答案)C.收付合同D.外匯局核準(zhǔn)件5、以下業(yè)務(wù)可以直接在銀行辦理，不需要事先取得外匯局核準(zhǔn)的是_。（） *A.境外個(gè)人轉(zhuǎn)讓境內(nèi)商品房所得資金購匯匯出(正確答案)B.特殊目的公司項(xiàng)下境內(nèi)個(gè)人購付匯C.A股上市公司外資股東減持股份所得資金購匯匯出(正確答案)D.中國公民取得境外永久居留權(quán)擬將境內(nèi)的工資存款購匯匯出（未找到政策依據(jù)）(正確答案)6、境內(nèi)外幣可在（）間劃轉(zhuǎn)。 *A.祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女(正確答案)B.兄弟姐妹(正確答案)C.朋友D.直系親屬(正確答

42、案)7、境內(nèi)個(gè)人辦理結(jié)售匯時(shí)，以下可以作為有效證件的有:中華人民共和國居民身份證、_。（） *A.出生證B.有身份證號的戶口簿(正確答案)C.中華人民共和國護(hù)照D.臨時(shí)身份證(正確答案)8、以下屬于已開放的個(gè)人資本項(xiàng)目范疇的有_。() *A.境外個(gè)人辦理結(jié)匯在境內(nèi)購買商鋪用于經(jīng)營B.境內(nèi)個(gè)人使用便利化額度購匯投資于B股(正確答案)C.境內(nèi)上市企業(yè)的外籍員工出售股權(quán)激勵(lì)項(xiàng)下的股票獲得的人民幣資金購匯匯出(正確答案)D.外商投資企業(yè)的中方股東個(gè)人購匯匯出資金用于收購該企業(yè)的外方股權(quán)(正確答案)9、“展業(yè)三原則”指的是_。（） *A.了解你的客戶(正確答案)B.了解你的業(yè)務(wù)(正確答案)C.盡責(zé)審查(

43、正確答案)D.業(yè)務(wù)登記10、辦理不占用額度的經(jīng)常項(xiàng)目購匯，以下描述正確的是_。（） *A.境內(nèi)個(gè)人審核有效身份證件和有交易額的人民幣資金來源材料B.境內(nèi)個(gè)人審核有效身份證件和有交易額的外幣資金用途材料(正確答案)C.境外個(gè)人審核有效身份證件和有交易額的人民幣資金來源材料(正確答案)D.境外個(gè)人審核有效身份證件和有交易額的外幣資金用途材料11、境內(nèi)個(gè)人辦理結(jié)售匯時(shí)，以下可以作為有效證件的有:中華人民共和國居民身份證、_。（） *A.出生證B.有身份證號的戶口簿(正確答案)C.中華人民共和國護(hù)照D.臨時(shí)身份證(正確答案)12、關(guān)于境外個(gè)人辦理未用完的人民幣兌回，說法正確的是_。（） *A.當(dāng)日累計(jì)

44、兌換不超過等值500（含），可僅憑本人有效身份證件辦理(正確答案)B.離境前在境內(nèi)關(guān)外場所辦理當(dāng)日累計(jì)不超過等值1000美元（含）的兌換，憑僅本人有效證件辦理(正確答案)C.離境前在境內(nèi)關(guān)外場所辦理當(dāng)日累計(jì)不超過等值500美元（含）的兌換，憑僅本人有效證件辦理D.當(dāng)日累計(jì)兌換超過等值500（含），可憑本人有效身份證件和有效原兌換水單辦理(正確答案)13、個(gè)人外匯賬戶資金境內(nèi)劃轉(zhuǎn)，下列說法正確的是（） *A.本人賬戶之間的資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理(正確答案)B.個(gè)人可憑雙方有效身份證件、結(jié)婚證辦理與其配偶的資金劃轉(zhuǎn);(正確答案)C.個(gè)人可憑雙方有效身份證件、戶口本等關(guān)系證明材料辦理與其祖父的

45、資金劃轉(zhuǎn);(正確答案)D.個(gè)人可憑雙方有效身份證件辦理與其朋友的資金劃轉(zhuǎn)14、下列關(guān)于“關(guān)注名單”的說法正確的是_。（） *A.外匯局對借用他人便利化額度及其他方式規(guī)避便利化額度及真實(shí)性管理的個(gè)人，列入“關(guān)注名單”管理。(正確答案)B.外匯局對出借本人便利化額度協(xié)助他人規(guī)避便利化額度及真實(shí)性管理的個(gè)人，列入“關(guān)注名單”管理。C.外匯局對于再次出現(xiàn)出借本人便利化額度協(xié)助他人規(guī)避便利化額度及真實(shí)性管理行為的個(gè)人，列入“關(guān)注名單”管理。(正確答案)D.被外匯局實(shí)施“關(guān)注名單”管理的個(gè)人來銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，銀行以個(gè)人外匯業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)提示函予以風(fēng)險(xiǎn)提示。E.被外匯局實(shí)施“關(guān)注名單”管理的個(gè)人來銀行辦理業(yè)務(wù)時(shí)，

46、銀行以個(gè)人外匯業(yè)務(wù)“關(guān)注名單”告知書予以告知。(正確答案)15、持以下_證件可享有外交豁免待遇、即辦理結(jié)售匯、外幣現(xiàn)鈔存取不受金額限制。（） *A.外交人員證(正確答案)B.居留許可證C.國際組織人員證(正確答案)D.行政技術(shù)人員證(正確答案)16、當(dāng)網(wǎng)點(diǎn)發(fā)現(xiàn)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)無法正常登錄時(shí)，以下關(guān)于啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案的說法正確的是:（） *A.只有當(dāng)外匯局在應(yīng)用服務(wù)平臺發(fā)布應(yīng)急通知后，銀行方可啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。(正確答案)B.應(yīng)急情況下，電子渠道業(yè)務(wù)應(yīng)停止辦理，并提示客戶到柜臺辦理。(正確答案)C.啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案后，可先脫機(jī)辦理業(yè)務(wù)，待系統(tǒng)恢復(fù)后必須在BL端通過個(gè)人結(jié)售匯信息補(bǔ)錄交易將數(shù)據(jù)傳輸入系統(tǒng)。(正

47、確答案)D.系統(tǒng)一旦發(fā)生故障，銀行可以自行啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案。17、個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔， 當(dāng)日累計(jì)等值10000美元以上的， 憑( )、 ( )或( )在銀行辦理。 *A.本人有效身份證件(正確答案)B.經(jīng)海關(guān)簽章的中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單(正確答案)C.原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)(正確答案)D.有交易額的相關(guān)證明材料E.本人原存款銀行外幣存款憑證18、銀行辦理代辦個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存取業(yè)務(wù)需審核_。 *A.賬戶所有人有效身份證件(正確答案)B.代辦人有效身份證件(正確答案)C.賬戶人授權(quán)委托書(正確答案)D.近親屬關(guān)系說明材料(正確答案)19、以下關(guān)于境內(nèi)個(gè)人B股業(yè)務(wù)描述匯正

48、確的是:（） *A.境內(nèi)個(gè)人以人民幣購匯投資于(正確答案)B股的本金可以結(jié)匯B.境內(nèi)個(gè)人以人民幣購匯投資于B股的本金不可以結(jié)匯C.境內(nèi)個(gè)人B股投資收益可以結(jié)匯，也可以原幣劃入其個(gè)人外匯賬戶(正確答案)D.境內(nèi)個(gè)人從B股資金賬戶劃回本人銀行賬戶后，可提取外幣現(xiàn)鈔(正確答案)20、外匯局對經(jīng)常項(xiàng)目外匯收支進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)異常情況的，可采取以下_方式對境內(nèi)機(jī)構(gòu)或個(gè)人進(jìn)行核查（）。 *A.要求被核查境內(nèi)機(jī)構(gòu)、個(gè)人和銀行提交相關(guān)材料(正確答案)B.約見被核查機(jī)構(gòu)法定代表人或其授權(quán)人、個(gè)人、銀行負(fù)責(zé)人或其授權(quán)人(正確答案)C.現(xiàn)場查閱、復(fù)制被核查境內(nèi)機(jī)構(gòu)、個(gè)人和銀行的相關(guān)資料(正確答案)D.外匯局認(rèn)為

49、其他必要的核查方式(正確答案)21、小王需要購匯提取800美元現(xiàn)鈔（便利化額度內(nèi)購匯），但他因故無法前往網(wǎng)點(diǎn)辦理，如果小王想要委托別人代辦，以下可以作為受托人的是（ ）。 *A.小王的祖父(正確答案)B.小王的堂兄C.小王的妻子(正確答案)D.小王的同事22、程女士委托丈夫張先生代為辦理程女士境外工作期間外幣工資收入的結(jié)匯，應(yīng)提供的材料包括以下（ ）。 *A.程女士和張先生兩人的有效身份證件(正確答案)B.程女士和張先生為夫妻的近親屬關(guān)系證明(正確答案)C.程女士簽名的授權(quán)委托書(正確答案)D.程女士境外工作的雇傭合同、收入證明等有交易額的真實(shí)性證明(正確答案)23、個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶資金境內(nèi)劃

50、轉(zhuǎn)，按以下規(guī)定辦理（）。 *A.本人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理(正確答案)B.個(gè)人與其直屬親屬賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明辦理(正確答案)C.境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理(正確答案)24、下列關(guān)于攜帶外匯出境許可證的相關(guān)描述正確的是（）。 *A.出境人員攜出金額在等值5000美元以內(nèi)（含5000美元）的，不需申領(lǐng)(正確答案)B.出境人員攜帶外幣現(xiàn)鈔出境的等值5000至10000美元應(yīng)當(dāng)向外幣現(xiàn)鈔提取銀行申領(lǐng)(正確答案)C.對于出境人員攜帶超過等值10000美元外幣現(xiàn)鈔出境，則應(yīng)當(dāng)向取款或購匯銀行所在國家外匯管理局申領(lǐng)(正確答案)D.攜

51、帶外匯出境許可證自簽發(fā)之日起60天之內(nèi)一次使用有效25、根據(jù)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范相關(guān)規(guī)定，對于下列哪些相關(guān)業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審慎或拒絕辦理。 *A.交易明顯不符合常理(正確答案)B.客戶身份不明或?qū)蛻羯矸萦幸蓡?正確答案)C.交易資金來源或去向可疑的(正確答案)D.以往獲取的客戶身份信息真實(shí)性有誤或出現(xiàn)重大變更(正確答案)26、辦理人民幣兌回外匯業(yè)務(wù)時(shí)，以下說法正確的是（）。 *A.兌回金額不得超過原兌換的等值外幣金額(正確答案)B.兌回有效期為自兌換之日起24個(gè)月（含）內(nèi)(正確答案)C.境內(nèi)個(gè)人可以辦理兌回業(yè)務(wù)D.境外個(gè)人可以辦理兌回業(yè)務(wù)(正確答案)27、根據(jù)個(gè)人外匯業(yè)務(wù)展業(yè)規(guī)范相關(guān)規(guī)定，除以下

52、情況外，客戶主動(dòng)發(fā)起的結(jié)售匯交易銀行都需錄入個(gè)人外匯業(yè)務(wù)系統(tǒng)。 *A. 通過銀行柜臺尾零結(jié)匯、轉(zhuǎn)利息結(jié)匯等小于等值200美元（含200美元）的結(jié)匯B. 通過外幣代兌點(diǎn)發(fā)生的結(jié)售匯(正確答案)C. 境外卡通過自助銀行設(shè)備提取人民幣現(xiàn)鈔(正確答案)D. 外幣卡境內(nèi)消費(fèi)結(jié)匯(正確答案)28、下列關(guān)于外幣現(xiàn)鈔存款規(guī)定的描述正確的是（）。 *A.境內(nèi)個(gè)人向本人外幣儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)等值5000美元以下（含）的可憑本人有效身份證件直接辦理(正確答案)B.境內(nèi)個(gè)人向本人外幣儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔，當(dāng)日累計(jì)超過等值5000美元，需憑身份證件以及經(jīng)海關(guān)簽章的中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單(正

53、確答案)C.外國駐華使領(lǐng)館外交人員辦理外幣現(xiàn)鈔存款業(yè)務(wù)時(shí)無金額限制(正確答案)D.外國駐華使領(lǐng)館外交人員辦理外幣現(xiàn)鈔存款業(yè)務(wù)時(shí)同樣受金額限制29、外匯業(yè)務(wù)中的境外個(gè)人包括（） *A、中國籍華僑(正確答案)B、香港澳門特別行政區(qū)居民(正確答案)C、臺灣居民(正確答案)D、外國公民(正確答案)E、外交人員(正確答案)30、根據(jù)人民銀行公布的個(gè)人外匯管理辦法的相關(guān)規(guī)定，下列屬于境內(nèi)個(gè)人范圍的是（）。 *A. 持中華人民共和國軍人身份證件的中國公民(正確答案)B. 持中華人民共和國居民身份證的中國公民(正確答案)C. 持回臺灣居民往來大陸通行證的臺灣同胞D. 持有中華人民共和國武裝警察身份證件的中國公

54、民(正確答案)31、中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例中所指外匯，包括哪些內(nèi)容() *A、外幣現(xiàn)鈔，包括紙幣、鑄幣;(正確答案)B、外幣支付憑證或者支付工具，包括票據(jù)、銀行存款憑證、郵政儲(chǔ)蓄憑證、銀行卡等;(正確答案)C、外幣有價(jià)證券，包括債券、股票等;(正確答案)D.特別提款權(quán);(正確答案)E、其他外匯資產(chǎn)。(正確答案)32.根據(jù)中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例，外匯包括 。 *A、外匯存款(正確答案)B、外匯現(xiàn)鈔(正確答案)C、特別提款權(quán)(正確答案)D、黃金33.個(gè)人向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔表述不正確的是 （） 。 *A.當(dāng)日累計(jì)等值1萬美元以下（含）的，可不提供身份證件(正確答案)B.只要當(dāng)日累計(jì)超

55、過等值10000美元，需提供經(jīng)海關(guān)簽章的中華人民共和國海關(guān)進(jìn)境旅客行李物品申報(bào)單或本人原存款銀行外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)C.只要單筆不超過等值1000美元的，只需提供身份證件(正確答案)D.境外個(gè)人不得向外匯儲(chǔ)蓄賬戶存入外幣現(xiàn)鈔(正確答案)34.外匯局按賬戶主體類別和交易性質(zhì)對個(gè)人外匯賬戶進(jìn)行管理。個(gè)人外匯賬戶按交易性質(zhì)分為（） *A.外匯結(jié)算賬戶(正確答案)B.外匯儲(chǔ)蓄賬戶(正確答案)C.資本項(xiàng)目賬戶(正確答案)D.現(xiàn)鈔戶E.現(xiàn)匯戶35.境外個(gè)人所購?fù)鈪R可以（） *A.匯出境外(正確答案)B、存入本人外匯儲(chǔ)蓄賬戶(正確答案)C、按照有關(guān)規(guī)定攜帶出境(正確答案)36.下列關(guān)于個(gè)人外匯儲(chǔ)蓄賬戶資金境內(nèi)劃

56、轉(zhuǎn)的規(guī)定，說法正確的有ABC *A.本人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑有效身份證件辦理(正確答案)B.本人與其近親屬賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)，憑雙方有效身份證件、直系親屬關(guān)系證明(正確答案)C.境內(nèi)個(gè)人和境外個(gè)人賬戶間的資金劃轉(zhuǎn)按跨境交易進(jìn)行管理(正確答案)D.本人與近親屬賬戶間的資金不能劃轉(zhuǎn)37.以下屬于經(jīng)常轉(zhuǎn)移的交易項(xiàng)目有（） *A.接受與固定資產(chǎn)無關(guān)的捐款及無償援助(正確答案)B.接受與固定資產(chǎn)有關(guān)的捐贈(zèng)及無償援助C.國外支付的賠償(正確答案)D.國際組織會(huì)費(fèi)收入(正確答案)38.下列外匯交易屬于可疑外匯現(xiàn)金交易的是 : *A、居民個(gè)人銀行卡、儲(chǔ)蓄賬戶頻繁存、取大量外幣現(xiàn)金，與持卡人（儲(chǔ)戶）身份或資金用途

57、明顯不符的;(正確答案)B、居民個(gè)人在境內(nèi)將大量外幣現(xiàn)金存入銀行卡，在境外進(jìn)行大量資金劃轉(zhuǎn)或提取現(xiàn)金的;(正確答案)C、居民個(gè)人通過現(xiàn)匯賬戶在國家外匯管理局審核標(biāo)準(zhǔn)以下頻繁入賬、提現(xiàn)或結(jié)匯的;(正確答案)39.境內(nèi)銀行開展跨境人民幣業(yè)務(wù)依據(jù)的展業(yè)原則包括: *A、了解你的業(yè)務(wù)(正確答案)B、了解你的客戶(正確答案)C、盡職審查(正確答案)D、誠信40. 關(guān)于國別的確定，下列說法正確的是（ ）。ABC *A. 對于涉外收付款中對方收款人或付款人的國別，應(yīng)申報(bào)為該筆涉外收入或支出的對方付款人或收款人常駐的國家或地區(qū)。(正確答案)B. 對于境內(nèi)居民與境外居民之間發(fā)生的跨境收付款，國別項(xiàng)暫申報(bào)境外居民

58、境外賬戶開戶銀行所在國家或地區(qū)。(正確答案)C. 對于境內(nèi)非居民通過境內(nèi)銀行與境外發(fā)生的收付款，為反映我國對外負(fù)債的變動(dòng)情況國別項(xiàng)應(yīng)申報(bào)為境內(nèi)非居民的常駐國家或地區(qū)。(正確答案)41、境內(nèi)個(gè)人辦理購匯業(yè)務(wù)，應(yīng)（ ）、（ ）、（ ）填寫個(gè)人購匯申請書，并承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任。 *A.真實(shí)(正確答案)B.快速C.準(zhǔn)確(正確答案)D.完整(正確答案)42、在結(jié)售匯交易系統(tǒng)中，個(gè)人主體狀態(tài)分為（ ）。 *A.正常(正確答案)B.預(yù)關(guān)注名單C.關(guān)注名單(正確答案)D.黑名單43、對于如下（ ）風(fēng)險(xiǎn)提示中列舉的相關(guān)業(yè)務(wù)，銀行應(yīng)審慎或拒絕辦理。 *A.客戶身份不明或?qū)蛻羯矸萦幸蓡柕?正確答案)B.交易資金來源

59、或去向可疑的(正確答案)C.高頻交易、分拆交易(正確答案)D.交易明顯不符常理(正確答案)44、以下（ ）屬于存在連續(xù)大額提鈔、涉嫌參與分拆購匯、向境外機(jī)構(gòu)及個(gè)人辦理可疑匯款等可疑現(xiàn)象。 *A.多人辦理接近個(gè)人購匯年度額度上限的購匯，且人民幣資金來源于同一個(gè)人。(正確答案)B.多人集中向境外付匯，收款方集中為同一（增加“同一”）境外個(gè)人或機(jī)構(gòu)。(正確答案)C.多人向境外疑似證券、保險(xiǎn)、理財(cái)公司、房地產(chǎn)中介等機(jī)構(gòu)匯款(正確答案)D.同一個(gè)人在同一網(wǎng)點(diǎn)連續(xù)提鈔，且各次提鈔金額接近當(dāng)日個(gè)人提鈔上限。(正確答案)45、以下說法錯(cuò)誤的有（ ） *A.個(gè)人年度便利化額度內(nèi)的購匯、結(jié)匯可以委托近親屬辦理B.

60、境內(nèi)賬戶的外匯劃轉(zhuǎn)僅針對本人及直系親屬的賬戶之間(正確答案)C.境外個(gè)人購匯等值5萬美元以內(nèi)的可以不提供材料(正確答案)D.對境外個(gè)人的購匯審核其外幣資金用途，不用核查其人民幣資金來源(正確答案)46、對超過年度便利化額度的結(jié)售匯業(yè)務(wù)進(jìn)行審核時(shí)，下列說法正確的是（ ）。 *A.已列入“關(guān)注名單”管理的客戶，可憑本人有效身份證件和有交易額的相關(guān)材料辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)。(正確答案)B.境內(nèi)個(gè)人結(jié)匯審查資金用途材料，境外個(gè)人結(jié)匯審查資金來源材料，重點(diǎn)審核有交易額的相關(guān)材料的真實(shí)性和一致性。C.有交易額的相關(guān)材料原則上可以是復(fù)印件。D.對不能留存紙質(zhì)原件的，銀行應(yīng)在相關(guān)交易材料原件上簽注（金額、日期和經(jīng)辦