商業(yè)銀行實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書

1、23/23更多企業(yè)學(xué)院： 中小企業(yè)治理全能版183套講座+89700份資料總經(jīng)理、高層治理49套講座+16388份資料中層治理學(xué)院46套講座+6020份資料國學(xué)智慧、易經(jīng)46套講座人力資源學(xué)院56套講座+27123份資料各時(shí)期職員培訓(xùn)學(xué)院77套講座+ 324份資料職員治理企業(yè)學(xué)院67套講座+ 8720份資料工廠生產(chǎn)治理學(xué)院52套講座+ 13920份資料財(cái)務(wù)治理學(xué)院53套講座+ 17945份資料銷售經(jīng)理學(xué)院56套講座+ 14350份資料銷售人員培訓(xùn)學(xué)院72套講座+ 4879份資料商業(yè)銀行實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書武漢理工大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)院2011年 10 月目錄前言 3實(shí)驗(yàn)要求 4實(shí)驗(yàn)預(yù)備及實(shí)驗(yàn)指導(dǎo) 51 實(shí)驗(yàn)預(yù)備

2、52 實(shí)驗(yàn)指導(dǎo) 5實(shí)驗(yàn)一商業(yè)銀行儲蓄業(yè)務(wù) 81 實(shí)驗(yàn)?zāi)康?82 實(shí)驗(yàn)內(nèi)容 8 3預(yù)習(xí)要求及參考書目 84 實(shí)驗(yàn)步驟8 5 實(shí)驗(yàn)報(bào)告要求 8實(shí)驗(yàn)二商業(yè)銀行儲蓄業(yè)務(wù)91 實(shí)驗(yàn)?zāi)康?92 實(shí)驗(yàn)內(nèi)容 93預(yù)習(xí)要求及參考書目 94 實(shí)驗(yàn)步驟9 5 實(shí)驗(yàn)報(bào)告要求 9前言隨著信息技術(shù)的飛速進(jìn)展，科技不斷進(jìn)步、技術(shù)創(chuàng)新加快。特不是90年代后，計(jì)算機(jī)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)得到了迅速的普及和進(jìn)展，互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用和進(jìn)展改變了全球的經(jīng)濟(jì)模式，傳統(tǒng)的銀行操作模式也受到了極大的沖擊。銀行操作的方式、輔助手段和工具也隨之發(fā)生著日新月異的變化。在這種情況下，網(wǎng)上商業(yè)銀行的思想和觀念在國內(nèi)被廣泛同意。加入WTO后，經(jīng)濟(jì)市場化進(jìn)程和互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)一

3、步進(jìn)展，使得企業(yè)間的競爭特不是企業(yè)對人才需求的競爭就更加激烈，如何在競爭中獲勝，如何更進(jìn)一步提升企業(yè)的核心競爭力，就要求企業(yè)更加重視商業(yè)的信息化建設(shè)和人才的培養(yǎng)。由于商業(yè)銀行課程是金融、貿(mào)易和電子商務(wù)專業(yè)的重要專業(yè)課程之一，是一門實(shí)踐性較強(qiáng)的課程，是這兩門課程的進(jìn)展方向。我校自1996 年開始為本科生同學(xué)開設(shè)了商業(yè)銀行經(jīng)營與治理課程，當(dāng)時(shí)由于設(shè)備緊張，差不多沒有實(shí)踐環(huán)節(jié)。2004年，在經(jīng)濟(jì)學(xué)院領(lǐng)導(dǎo)和金融系的大力支持下，購買了浙科商業(yè)銀行和世華財(cái)訊教學(xué)軟件，籌建了商業(yè)銀行經(jīng)營與治理的教學(xué)實(shí)驗(yàn)環(huán)境。那個(gè)實(shí)驗(yàn)環(huán)境為學(xué)生提供了差不多的銀行業(yè)務(wù)的操作和功能，2005年修改和完善了教學(xué)打算，加大了實(shí)踐力度

4、。我們所使用的浙科商業(yè)銀行模擬教學(xué)系統(tǒng)通過模擬扮演銀行的客戶和銀行操作人員兩種角色，要緊通過對銀行的儲蓄業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、專門業(yè)務(wù)和大量的知識點(diǎn)的學(xué)習(xí)，不僅能使學(xué)生把課堂所學(xué)的知識運(yùn)用到實(shí)際中，又能提高學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性。同時(shí)為學(xué)生以后的工作提供了一些經(jīng)驗(yàn)，教師能夠操縱整個(gè)實(shí)驗(yàn)的操作流程，通過實(shí)驗(yàn)教師能夠擺脫傳統(tǒng)的教學(xué)方法，把枯燥的知識同實(shí)踐相結(jié)合，還能夠通過學(xué)生的操作對學(xué)生的知識運(yùn)用能力進(jìn)行考評，達(dá)到真正的現(xiàn)代化教學(xué)的目的。希望同學(xué)們能夠充分利用實(shí)驗(yàn)條件，認(rèn)真完成實(shí)驗(yàn)，從實(shí)驗(yàn)中得到應(yīng)有的鍛煉和培養(yǎng)。希望同學(xué)們在使用本實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書及進(jìn)行實(shí)驗(yàn)的過程中，能夠關(guān)心我們不斷地發(fā)覺問題，并

5、提出建議。實(shí)驗(yàn)要求商業(yè)銀行經(jīng)營與治理實(shí)驗(yàn)的目的是為了使學(xué)生在課程學(xué)習(xí)的同時(shí)，提高學(xué)生對銀行包括商業(yè)銀行和中央銀行差不多業(yè)務(wù)的感性認(rèn)識和動手操作能力，提高學(xué)生對中央銀行和商業(yè)銀行職能的認(rèn)識，更好理解其地位和作用，縮短學(xué)時(shí)畢業(yè)后在銀行治理崗位上的就業(yè)適應(yīng)期，總之，通過上述實(shí)驗(yàn)，使學(xué)生加深了解和更好地掌握商業(yè)銀行經(jīng)營與治理和中央銀行學(xué)課程教學(xué)大綱要求的內(nèi)容。在做商業(yè)銀行經(jīng)營與治理的實(shí)驗(yàn)過程中，要求學(xué)生做到：（1）預(yù)習(xí)實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書有關(guān)部分，認(rèn)真做好實(shí)驗(yàn)內(nèi)容的預(yù)備，就實(shí)驗(yàn)可能出現(xiàn)的情況提早作出考慮和分析。（2）認(rèn)真觀看上機(jī)和上網(wǎng)操作時(shí)出現(xiàn)的各種現(xiàn)象，記錄要緊情況，作出必要講明和分析。（3）認(rèn)真書寫實(shí)驗(yàn)報(bào)告

6、。實(shí)驗(yàn)報(bào)告包括實(shí)驗(yàn)?zāi)康暮鸵?，?shí)驗(yàn)情況及其分析。（4）遵守機(jī)房紀(jì)律，服從輔導(dǎo)教師指揮，愛護(hù)實(shí)驗(yàn)設(shè)備。（5）實(shí)驗(yàn)課程不遲到。如有事不能出席，所缺實(shí)驗(yàn)一般不補(bǔ)。實(shí)驗(yàn)的驗(yàn)收將分為兩個(gè)部分。第一部分是銀行的差不多業(yè)務(wù)操作，包括存款業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)和存款預(yù)備金業(yè)務(wù)登。第二部分是提交書面的實(shí)驗(yàn)報(bào)告。此外，針對往常教學(xué)中出現(xiàn)的問題，商業(yè)銀行經(jīng)營與治理實(shí)驗(yàn)將采納時(shí)期檢查方式，每個(gè)實(shí)驗(yàn)都將應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)刻內(nèi)完成并檢查通過，過期視為未完成該實(shí)驗(yàn)，不計(jì)成績。以幸免期末集中檢查方式產(chǎn)生的諸多不良問題，希望同學(xué)們抓緊時(shí)刻，合理安排，認(rèn)真完成。實(shí)驗(yàn)預(yù)備及實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)一、實(shí)驗(yàn)預(yù)備1、教師進(jìn)入實(shí)驗(yàn)首先進(jìn)行班級的分配，在整個(gè)實(shí)驗(yàn)過程

7、中每個(gè)同學(xué)只能查看到自己本班的同學(xué)信息。2、初額設(shè)置，銀行端學(xué)生每次登錄系統(tǒng)系統(tǒng)將按照教師設(shè)置的起初額進(jìn)行自動分配，該金額供銀行工作人員每天的交易，將參與日終結(jié)算。3、開戶模式設(shè)置，在現(xiàn)實(shí)的銀行操作中定期的期限最少也有半年，而學(xué)生實(shí)驗(yàn)課程也只有一個(gè)學(xué)期，所我們在設(shè)計(jì)該軟件時(shí)，開戶日期能夠依照需要進(jìn)行調(diào)整，“正常模式”確實(shí)是按照目前的時(shí)刻不能進(jìn)行調(diào)整，“可調(diào)模式”確實(shí)是學(xué)生申請開戶時(shí)能夠進(jìn)行修改。 二、實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)班級治理假如教師是第一次對一個(gè)班級進(jìn)行實(shí)驗(yàn)時(shí)，首先要進(jìn)行一些系統(tǒng)的設(shè)置。教師能夠在班級治理那個(gè)模塊里首先通過點(diǎn)擊“添加”按鈕，添加將要進(jìn)行實(shí)驗(yàn)的班級。當(dāng)班級建立好后，假如需要修改，能夠在那

8、個(gè)地點(diǎn)點(diǎn)擊“修改”，對班級名稱進(jìn)行變更。關(guān)于不需要的班級，教師能夠點(diǎn)擊“刪除”，這時(shí)教師一定要注意，那個(gè)地點(diǎn)的刪除可能會刪除整個(gè)班級里的所有信息，包括存在于那個(gè)班級里的學(xué)生。因此，刪除班級時(shí)一定要考慮慎重!用戶審核當(dāng)學(xué)生注冊用戶后，教師就需要首先進(jìn)行審核設(shè)置。教師能夠從功能列表中選擇用戶審核項(xiàng)進(jìn)入以下圖示界面對對申請注冊的學(xué)生用戶進(jìn)行審核, 那個(gè)地點(diǎn)，我們差不多看到有學(xué)生用戶注冊后沒有審核的會顯示正在等待審核。假如教師點(diǎn)擊“全選”，那么教師就能夠?qū)δ莻€(gè)地點(diǎn)所有的用戶審核通過。因此，教師也能夠自行選擇需要通過審核的用戶。同時(shí)，教師也能夠點(diǎn)擊“查看”，等待審核的用戶資料進(jìn)行查看。用戶治理當(dāng)教師為了

9、對所有注冊用戶有個(gè)了解或有些注冊用戶資料需要修改,還有一部分用戶差不多修完本課程不再需要其資料時(shí).我們就選擇了用戶治理進(jìn)入其界面來進(jìn)行操作。項(xiàng)目治理在那個(gè)地點(diǎn)，教師要緊是對銀行內(nèi)部各項(xiàng)業(yè)務(wù)的設(shè)置。包括銀行儲蓄業(yè)務(wù)、對公業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)、代理業(yè)務(wù)、專門業(yè)務(wù)等五大功能模塊下的具體項(xiàng)目的設(shè)置。路徑治理在那個(gè)模塊里，教師還要對銀行各項(xiàng)目在銀行內(nèi)部操作員操作時(shí)的路徑進(jìn)行設(shè)置,包括各項(xiàng)目和對應(yīng)路徑的匹配,項(xiàng)目名和各路徑的修改,添加和刪除.同時(shí),教師也能夠了解到具體項(xiàng)目在此系統(tǒng)中的操作路徑,以便于更好的對該系統(tǒng)進(jìn)行操作.代碼表治理在銀行系統(tǒng)內(nèi)部,關(guān)聯(lián)所有操作的是對應(yīng)具體銀行業(yè)務(wù)的操作代碼.每個(gè)進(jìn)入銀行工作的人

10、員都必需專門好的了解具體業(yè)務(wù)對應(yīng)的操作代碼,只有如此才能進(jìn)行有效率的操作.在此我們專門設(shè)立一個(gè)模塊對操作代碼進(jìn)行治理.如下圖所示: 在該模塊下我們比較系統(tǒng)的列出了,銀行大業(yè)務(wù)下的具體項(xiàng)目對應(yīng)的一個(gè)交易代碼.在該系統(tǒng)中我們所采納的差不多上目前工商銀行正在使用的交易代碼編寫而成,原則上只供教師查閱使用,不能對其進(jìn)行刪除,修改操作。7、注意事項(xiàng)帳號和密碼是用戶在系統(tǒng)中的標(biāo)識和使用憑證，關(guān)系到用戶及系統(tǒng)的安全，要求同學(xué)維護(hù)好自己的帳號和密碼。由于網(wǎng)絡(luò)課提供的是一個(gè)實(shí)驗(yàn)環(huán)境，系統(tǒng)關(guān)于同學(xué)的使用限制較為寬松，希望同學(xué)們不要進(jìn)行危害系統(tǒng)安全和性能的活動。假如在學(xué)習(xí)和實(shí)驗(yàn)中確有專門要求，請及時(shí)與系統(tǒng)治理員或輔

11、導(dǎo)教師聯(lián)系，實(shí)驗(yàn)室將盡力為同學(xué)提供條件和方便。實(shí)驗(yàn)一 商業(yè)銀行儲蓄業(yè)務(wù)1 實(shí)驗(yàn)?zāi)康谋緦?shí)驗(yàn)需要浙科商業(yè)銀行教學(xué)軟件，要求學(xué)生分不作為客戶和銀行業(yè)務(wù)員熟悉和掌握儲蓄業(yè)務(wù)。2 實(shí)驗(yàn)內(nèi)容了解各種儲蓄業(yè)務(wù)，比如，活期、信用卡、普定、定期一本通、活期一本通、通知存款等，熟悉開戶的方式和帳戶查詢等環(huán)節(jié)。3預(yù)習(xí)要求及參考書目預(yù)習(xí)實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書有關(guān)部分，進(jìn)入相關(guān)網(wǎng)址，認(rèn)真做好實(shí)驗(yàn)內(nèi)容的預(yù)備，就實(shí)驗(yàn)可能出現(xiàn)的情況提早作出考慮和分析。4 實(shí)驗(yàn)步驟實(shí)驗(yàn)按下述步驟進(jìn)行：（1）當(dāng)以客戶身份登錄進(jìn)入系統(tǒng)后，出現(xiàn)以下界面默認(rèn)即為客戶端儲蓄業(yè)務(wù)的操作界面；以活期存款為例來闡述實(shí)驗(yàn)步驟；（2）用戶只要選擇儲蓄業(yè)務(wù)下的開戶,就會出現(xiàn)該

12、用戶所申請或者差不多開的賬戶信息；（3）用戶填寫完詳細(xì)信息確認(rèn)無誤后,點(diǎn)確定,系統(tǒng)會提示申請成功,等待審核.（4）當(dāng)用戶確認(rèn)信息,點(diǎn)確定,就會給出如下圖所示的提示:（5）進(jìn)入存取界面后,用戶能夠點(diǎn)申請來接著其存取業(yè)務(wù).出現(xiàn)的單筆存和單筆取界面比較相似,如下圖示:5實(shí)驗(yàn)報(bào)告要求要求在教師指導(dǎo)下用標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)驗(yàn)報(bào)告格式認(rèn)真填寫每一項(xiàng)內(nèi)容，并按照規(guī)定時(shí)刻交。實(shí)驗(yàn)二 商業(yè)銀行儲蓄業(yè)務(wù)1 實(shí)驗(yàn)?zāi)康谋緦?shí)驗(yàn)需要浙科商業(yè)銀行教學(xué)軟件和世華財(cái)訊教學(xué)版軟件，了解商業(yè)銀行信貸治理程序，依照世華財(cái)訊企業(yè)的財(cái)務(wù)分析系統(tǒng)來推斷企業(yè)的經(jīng)營狀況和信用狀況。2 實(shí)驗(yàn)內(nèi)容了解和掌握信貸業(yè)務(wù)的程序，包括發(fā)放貸款、歸還本息、帳戶查詢、貸款展期等。3 預(yù)習(xí)要求及參考書目預(yù)習(xí)實(shí)驗(yàn)指導(dǎo)書有關(guān)部分，進(jìn)入相關(guān)網(wǎng)址，認(rèn)真做好實(shí)驗(yàn)內(nèi)容的預(yù)備，就實(shí)驗(yàn)可能出現(xiàn)的情況提早作出考慮和分析。4 實(shí)驗(yàn)步驟發(fā)放貸款用戶只要點(diǎn)擊左邊發(fā)放貸款,就展開如下圖所示,b. 選擇貸款種類c. 填寫相關(guān)信息d用戶接著填寫完保證人資料確認(rèn)無誤后,點(diǎn)確定,系統(tǒng)提示申請借款成功,等待審核.歸還本息用戶只要點(diǎn)擊左邊歸還本息,就展開其六個(gè)子